發(fā)放貸款

見認為，本案發(fā)放貸款的形式是信托貸款，但違法發(fā)放貸款罪罪狀中表述為“貸款”，在有關(guān)商業(yè)銀行貸款的法律法規(guī)中，沒有明確規(guī)定貸款的種類包括信托貸款，因此不符合違法發(fā)放貸款罪的構(gòu)成要件。第二種意見與第三種意見均認可貸款的種類包含信托貸款。但第二種意見認為，張某在安排商業(yè)銀行與信托公司簽訂《貸款單一信托合同》的過程中雖然有違規(guī)行為，但其沒有發(fā)放貸款的行為，發(fā)放貸款的主體是信托公司，發(fā)放的是信托貸款，張某所在的商業(yè)銀行并未發(fā)放貸款，因此不符合違法發(fā)放貸款罪的形式要件

可。四、違法發(fā)放貸款罪在實踐中存在的突出問題（一）犯罪主體認定不準確為有效打擊騙取貸款罪類經(jīng)濟相關(guān)犯罪，維護金融秩序，保障銀行在發(fā)放貸款中的安全，在司法實踐中出臺了一系列關(guān)于辦理發(fā)放貸款罪的相關(guān)指導性文件。例如浙江省公檢法2015 年5 月聯(lián)合發(fā)布了《關(guān)于辦理騙取貸款類經(jīng)濟犯罪有關(guān)法律適用問題的座談會紀要》，指出了關(guān)于負責貸款的銀行工作人員明知借款人提供的材料不是真實材料，仍以銀行的名義向借款人發(fā)放貸款。其中就存在銀行工作人員在明知行內(nèi)有制度，即明確禁止向

偉明現(xiàn)有違法發(fā)放貸款罪一審裁判數(shù)量與金融監(jiān)管部門對商業(yè)銀行因信貸業(yè)務(wù)違規(guī)進行的監(jiān)管處罰數(shù)量之間存在巨大差距。這意味著金融監(jiān)管部門在移送違法發(fā)放貸款案件問題上存在著短板，其背后不同利益主體追求的方向不同是關(guān)鍵因素。在當前信貸業(yè)務(wù)違規(guī)行為尚未得到根本性扭轉(zhuǎn)的嚴峻形勢下，加強對違法發(fā)放貸款案件的刑事規(guī)制，做實信貸業(yè)務(wù)違規(guī)與犯罪行為懲處的聯(lián)動機制具有至關(guān)重要的意義。作者據(jù)此提出了加強信貸業(yè)務(wù)違規(guī)與犯罪行為懲處聯(lián)動機制建設(shè)的具體建議。2017年第五次全國金融工作會議

受賄罪、違法發(fā)放貸款罪一案，是金融機構(gòu)官員違法批準發(fā)放貸款的典型案例。貪心一發(fā)難收場貸款客戶送好處，銀行高管批貸款——作為金融機構(gòu)權(quán)力之一的貸款審批權(quán)，有時竟成為“商品”。林某志2009年出任中國工商銀行股份有限公司文昌支行行長。當年7月，文昌永豐投資有限公司實際控制人韓某光，亟須為公司辦理5000萬元貸款，經(jīng)人介紹找到了林某志。林交代下屬按規(guī)定走程序，很快便審批了這筆貸款。2010年3月的一天，韓某光打電話約林某志在海口市大同路一停車場見面。“林行長，我

落實授信條件發(fā)放貸款;未落實授信條件發(fā)放貸款，貸后管理不盡職;未落實授信條件發(fā)放貸款，貸款資金被挪用。二、信貸管理失職。未落實授信條件發(fā)放貸款，以“化整為零”的方式超權(quán)限審批貸款。對于上述違法違規(guī)行為，中國銀保監(jiān)會荊門監(jiān)管分局除對工商銀行荊門分行作出處罰外，對該行多名責任人也一并進行了處罰。其中，責任人肖勇被禁止終身從事銀行業(yè)工作;責任人黃進被禁止從事銀行業(yè)工作10年;責任人費慶華被禁止從事銀行業(yè)工作5年;責任人朱麗明、彭艷華、王國元、胡捷、吳新亭、于立新

人員涉嫌違法發(fā)放貸款案件被定罪處罰呈逐年上升趨勢通過威科先行大數(shù)據(jù)檢索我們了解到，目前已經(jīng)在網(wǎng)絡(luò)上公開的涉嫌罪名為違法發(fā)放貸款罪案由的刑事案件2081件，其中破壞金融管理秩序類犯罪占比82.19%，2010年-2018年，全國關(guān)于違法發(fā)放貸款罪的案件總體呈快速遞增趨勢，最近五年處于井噴式爆發(fā)，已經(jīng)在網(wǎng)絡(luò)公開高達案件1500件。目前全國年平均審理案件數(shù)300余件，犯罪率達前十的城市分別為湖南、河南、山東、吉林、浙江、黑龍江、遼寧、內(nèi)蒙古、江蘇、山西。由此可見

下的公司違法發(fā)放貸款，終在執(zhí)法機關(guān)“打財斷血”的行動中落網(wǎng)獲刑。切斷黑惡勢力的“財源”三年前，在江蘇省徐州市從事非法娛樂業(yè)的黑幫大佬王在清落網(wǎng)，在當?shù)卣探缦破稹熬蘩恕?。隨著調(diào)查的深入，某銀行徐州分行原副行長張偉的問題浮出水面。2021年4月2日，張偉因犯受賄罪、違法發(fā)放貸款罪受到刑事處罰。結(jié)交大佬現(xiàn)年59歲的張偉，參加工作起即在國有銀行從事信貸業(yè)務(wù)。2009年9月，國有資本參股的某銀行在徐州設(shè)立分行（以下簡稱“徐州分行”），張偉覺得這是個人發(fā)展的大好機遇

言因為對違規(guī)發(fā)放貸款負領(lǐng)導責任，被罰款人民幣15萬元、取消高管任職資格10年。在進出口銀行任職近20年根據(jù)公開資料顯示，李泊言出生于1972年3月，1992年4月參加工作。從工作經(jīng)歷來看，李泊言一直就職于中國進出口銀行，在進出口銀行已任職近20年。2001年10月，李泊言調(diào)入中國進出口銀行，歷任總行營業(yè)部總經(jīng)理助理、信貸管理部副總經(jīng)理、評估審查部副總經(jīng)理。2006年5月，李泊言任業(yè)務(wù)開發(fā)與創(chuàng)新部副總經(jīng)理、總經(jīng)理。2010年11月，李泊言任重慶分行黨委副書記

將向貧困地區(qū)發(fā)放貸款不低于2000億元，專項用于支持脫貧攻堅。180972件中消協(xié)披露，1月20日至2月29日，全國消協(xié)組織共受理涉疫情消費者投訴180972件。3714家文化和旅游部有關(guān)負責人表示，截至3月16日，全國已有28個省 （區(qū)、市）3714家A級旅游景區(qū)恢復(fù)對外營業(yè)，復(fù)工率超過30%。2萬余場根據(jù)教育部統(tǒng)一部署，各省市高校畢業(yè)生就業(yè)部門和高校積極推進網(wǎng)上招聘、網(wǎng)上咨詢、網(wǎng)上簽約等一系列就業(yè)服務(wù)，3月份計劃舉辦各類網(wǎng)上招聘活動2萬余場。

慎研究。違法發(fā)放貸款罪是破壞金融秩序的犯罪。自刑法修正案（六）修改至今已有十幾年時間，但是對于一些基本問題尚未達成共識。有必要對此深入研究，以確證犯罪，面向未來。【關(guān)鍵詞】違法發(fā)放貸款罪金融機構(gòu)工作人員數(shù)額較大國家規(guī)定違法發(fā)放貸款罪在1997年刑法出臺之際已有規(guī)定，于2006年經(jīng)刑法修正案（六）修改后確立為現(xiàn)在的罪狀。違法發(fā)放貸款罪從大類上分析，屬于破壞金融秩序的犯罪。金融是一種非常奇特的存在，違法發(fā)放貸款的行為也是奇特的犯罪行為。在經(jīng)濟上行的時期，即使存

后，報至總行發(fā)放貸款。后A銀行總行委托某信托理財公司成立單一信托基金，并以信托貸款的形式發(fā)放該三筆貸款到空殼公司，B分行再以空殼公司向其委托貸款的形式，將款項支付給地產(chǎn)公司。檢察機關(guān)以王某、張某、余某構(gòu)成違法發(fā)放貸款罪提起公訴。一、“違反國家規(guī)定”如何界定（一）立法現(xiàn)狀《中華人民共和國刑法》（以下簡稱《刑法》）第一百八十六條對違法發(fā)放貸款罪做出了規(guī)定，違法發(fā)放貸款罪是指銀行或者其他金融機構(gòu)的工作人員違反國家規(guī)定發(fā)放貸款的行為，并且已經(jīng)達到貸款數(shù)額巨大或者給

商業(yè)銀行實際發(fā)放貸款的種類、金額占借款人同類資金的比例承擔。商業(yè)銀行分別發(fā)放不同種類貸款的，可以先區(qū)分不同種類貸款造成的環(huán)境損害，分別計算后，相加得出商業(yè)銀行環(huán)境民事責任范圍。關(guān)于商業(yè)銀行環(huán)境民事責任問題，討論各方在以下兩個問題上基本達成共識：商業(yè)銀行應(yīng)當承擔環(huán)境民事責任、歸責原則是過錯責任原則。但在環(huán)境民事責任構(gòu)成上有連帶責任、補充責任兩種意見，在責任范圍上討論不充分。責任構(gòu)成主張商業(yè)銀行承擔補充責任的理由之一，是現(xiàn)行《侵權(quán)責任法》體系下的共同侵權(quán)行為要

向在校大學生發(fā)放貸款。為了滿足學生金融消費的需要，鼓勵正規(guī)的商業(yè)銀行開辦針對大學生的小額信用貸款。此前存在的一些校園貸，其一般采用利滾利的形式，很多都是高利息的，由一些網(wǎng)絡(luò)貸款機構(gòu)等發(fā)放。這必然導致一些大學生深陷校園貸無法自拔，比如男生被逼得自殺，一些女生則因為沒錢還貸，被公開了“裸條”！一時之下，亂象叢生。此次教育部重審相關(guān)文件，要求“任何網(wǎng)貸機構(gòu)不允許向在校大學生發(fā)放貸款”。這首先無疑是充滿善意的。其次，教育部這一要求，采用一堵一疏，堵疏結(jié)合的方式，既

或者主要從事發(fā)放貸款業(yè)務(wù)的機構(gòu)或以發(fā)放貸款為日常業(yè)務(wù)活動。銀保監(jiān)會有關(guān)部門負責人表示，近年來民間借貸發(fā)展迅速，但以暴力催收為主要表現(xiàn)特征的非法活動愈演愈烈，嚴重擾亂了經(jīng)濟金融秩序和社會秩序，妨礙了正常金融活動的健康發(fā)展。為進一步規(guī)范民間借貸行為，引導民間資金健康有序流動，防范金融風險，打擊金融違法犯罪活動，凈化社會環(huán)境，維護經(jīng)濟金融秩序和社會穩(wěn)定，銀保監(jiān)會等部門聯(lián)合印發(fā)《通知》?！锻ㄖ分赋?，嚴厲打擊以下非法金融活動：利用非法吸收公眾存款、變相吸收公眾存款

向在校大學生發(fā)放貸款。為了滿足學生金融消費的需要，鼓勵正規(guī)商業(yè)銀行開辦針對大學生的小額信用貸款。@喬曦：銀監(jiān)會應(yīng)積極引導銀行業(yè)金融機構(gòu)“開正門”，加強校園貸服務(wù)和產(chǎn)品創(chuàng)新，滿足市場需求，銀行系校園貸款產(chǎn)品均盡力表現(xiàn)出監(jiān)管層所期望的低息和穩(wěn)健。@揚揚：校園內(nèi)不應(yīng)該出現(xiàn)消費類貸款，只能有創(chuàng)業(yè)貸款和教育貸款這兩類，且這兩類貸款必須有相應(yīng)計劃書和學校證明文件，嚴管資金流向。就像房貸一樣，不給現(xiàn)錢，所有資金都從銀行走公賬。@欣月：如果私下發(fā)放了貸款怎么辦，監(jiān)管部門怎

擇：一是同意發(fā)放貸款，記作a1；二是不同意發(fā)放貸款，記作a2。假設(shè)為獲得貸款，風險較高類型的借款客戶有動機向金融機構(gòu)粉飾自己擬投資項目的投資價值，并且假設(shè)借款客戶每借入單位資金的粉飾成本為cA(例如聲譽損失的價值等)。如果金融機構(gòu)拒絕貸款給上述兩種類型的項目，則可轉(zhuǎn)而持有其他資產(chǎn)。假設(shè)金融機構(gòu)由此所產(chǎn)生的企業(yè)價值增量為V0。它實際上就是金融機構(gòu)將款項貸給上述兩類項目(借款客戶)的機會成本。假設(shè)在接受到借款客戶的貸款申請之前，根據(jù)既往的經(jīng)驗，金融機構(gòu)推斷借款

21)?違法發(fā)放貸款罪的認定汪紅飛，徐政楠(杭州師范大學 沈鈞儒法學院，杭州 311121)根據(jù)罪刑法定原則和準用性立法規(guī)則，違法發(fā)放貸款罪的補充規(guī)范限于中國人民銀行或者中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會制定的規(guī)章以上層級規(guī)范，不包括金融機構(gòu)內(nèi)部自行制定的貸款細則。在考慮違反國家規(guī)定的具體內(nèi)容后，還要結(jié)合違法行為與造成貸款資金危害之間的因果關(guān)系，對各種審貸人員的構(gòu)罪作具體的分析，不應(yīng)一概而論。為本人或為他人使用貸款而違法放貸，行為人可能同時觸犯騙取貸款罪與違法發(fā)放貸

013年全年發(fā)放貸款16億多元；2014年全年發(fā)放貸款20億多元；2015年1-9月發(fā)放貸款17.8億多元，9個月時間比前年全年放出的貸款還要多，5萬多農(nóng)戶連續(xù)得到信用社貸款支持，使更多的農(nóng)戶走上了小康路，繼續(xù)更加發(fā)揮縣域“最大銀行”支農(nóng)主力軍和支持地方經(jīng)濟發(fā)展重要金融力量作用。鐘靈貴、楊芝仙夫婦是該縣獼猴桃之鄉(xiāng)谷堡姚家溝村民組村民，多年來在當?shù)匦庞蒙珀懤m(xù)貸款支持下，幾年前成了該組第一個流轉(zhuǎn)他人土地種植獼猴桃的人。今年20多畝獼猴桃又喜獲豐收，現(xiàn)正是獼猴桃

039)違法發(fā)放貸款罪基本問題分析石 奎(西華大學人文學院 四川成都 610039)違法發(fā)放貸款罪是《刑法修正案(六)》修正的刑法罪名。盡管其構(gòu)成要件較為簡單，但在司法實踐中仍凸顯出一些問題，影響了該罪的司法適用。本文以本罪的立法沿革解讀為切入點，對本罪的犯罪構(gòu)成作了深入分析，并對實踐中罪與非罪、直接故意違法發(fā)放貸款以及違法發(fā)放貸款并兼施受賄行為等司法認定的疑難問題進行了實證研究，希冀為該罪的適用有所裨益。違法發(fā)放貸款罪；司法認定；刑法分析根據(jù)修正后的《刑

行向棚改項目發(fā)放貸款發(fā)放貸款1079億元同比增長388%在同業(yè)中占比2013年發(fā)放城鎮(zhèn)化貸款發(fā)放貸款9968億元接近全行當年貸款的不同于美國“兩房”如何輸血目前具體發(fā)行規(guī)模尚待確認，業(yè)內(nèi)預(yù)計在3000至4000億元之間影響幾何直接影響為棚改和城鎮(zhèn)化建設(shè)提供資金。間接影響緩解地方政府因棚改而面臨的資金壓力，一定程度降低地方債務(wù)增量壓力和風險。長遠影響規(guī)避因房價下跌而產(chǎn)生的系統(tǒng)性風險。

隙某構(gòu)成違法發(fā)放貸款罪《刑法修正案（六）》第13條對《刑法》第186條違法發(fā)放貸款罪作出修正，“銀行或者其他金融機構(gòu)及其工作人員違反國家規(guī)定發(fā)放貸款，數(shù)額巨大或者造成重大損失的”構(gòu)成違法發(fā)放貸款罪，“銀行或者其他金融機構(gòu)及其工作人員違反國家規(guī)定發(fā)放貸款，向關(guān)系人發(fā)放貸款的，依照前款規(guī)定從重處罰?！北疚恼J為隙某的行為構(gòu)成違法發(fā)放貸款罪，理由如下：第一，“國家規(guī)定”的理解和適用。適用違法發(fā)放貸款罪的關(guān)鍵在于判定行為人是否“違反國家規(guī)定”。由于有關(guān)發(fā)放貸款的國家

009）違法發(fā)放貸款罪若干問題研究沈 鼎（南京大學法學院，江蘇南京 210009）隨著我國市場經(jīng)濟的日益繁榮，市場經(jīng)濟的參與主體對資金的需求量快速增加。銀行信貸業(yè)務(wù)也因此成為促進經(jīng)濟發(fā)展的重要杠桿。然而部分銀行等金融機構(gòu)的從業(yè)人員，違反國家規(guī)定發(fā)放貸款并構(gòu)成犯罪的行為屢見不鮮。這些行為嚴重擾亂了金融市場秩序，對經(jīng)濟發(fā)展產(chǎn)生了消極的影響。違法發(fā)放貸款罪；構(gòu)成要件；預(yù)防；內(nèi)部管理一、立法進路商業(yè)銀行及非銀行金融機構(gòu)的主要業(yè)務(wù)是信貸業(yè)務(wù)，信貸業(yè)務(wù)的存貸差是商業(yè)銀

行監(jiān)督，并且發(fā)放貸款等方式就可以解決住房公積金的使用效率等等問題。本文闡述了住房公積金的問題，并且提出了一些對策，來加快住房公積金的制度的建設(shè)，推動社會進步。關(guān)鍵詞：住房公積金；管理措施；發(fā)放貸款中圖分類號：F293.33文獻標識碼：A 文章編號：1001-828X（2012）03-0-01住房公積金指的是國家的機關(guān)、事業(yè)單位、國有企業(yè)以及在職職工繳存的長期的住房儲金。實施住房公積金的管理制度，能夠有效深化住房制度的改革，改善職工的生活條件，實現(xiàn)社會的建設(shè)

為20家企業(yè)發(fā)放貸款5000余萬元，幫助企業(yè)渡過難關(guān)。今年以來，該聯(lián)社進一步加大對中小企業(yè)信貸支持力度，將貸款范圍向未簽約企業(yè)延伸，共向11家簽約企業(yè)發(fā)放貸款2890萬元，向9家未簽約企業(yè)發(fā)放貸款2415萬元，極大地支持了縣域經(jīng)濟發(fā)展。他們一是實行上門服務(wù)，主動與企業(yè)“聯(lián)姻”。由主管業(yè)務(wù)副主任帶領(lǐng)業(yè)務(wù)部門人員深入各企業(yè)，調(diào)查了解企業(yè)資金需求情況，并向其介紹貸款發(fā)放操作流程。二是縮短貸款審批時間，提高審批效率。在辦理企業(yè)貸款業(yè)務(wù)過程中，該聯(lián)社打破每周審批一次

8家中小企業(yè)發(fā)放貸款132986萬元，余額117330萬元，占全部貸款的34％；同比增加22180萬元：簽發(fā)銀行承兌匯票30318萬元，余額16550萬元，信貸支持范圍涵蓋了農(nóng)副產(chǎn)品收購、加工，農(nóng)機制造、污水處理、蔬菜果品加工、復(fù)混肥生產(chǎn)等領(lǐng)域，較好地支持了全市中小企業(yè)的發(fā)展。被市委、市政府授予“百萬農(nóng)戶致富工程先進單位”。一、支持糧食深加工，提高產(chǎn)品附加值先后對20多家產(chǎn)品附加值高、市場前景好、輻射和帶動作用明顯的糧食精深加工企業(yè)進行支持，增強糧食轉(zhuǎn)化能