獅城之最，百億洗錢案震驚東南亞

憐青

新加坡警方從28億洗錢案中繳獲的大筆現(xiàn)金

10月初，新加坡內(nèi)政部第二部長(zhǎng)楊莉明在一場(chǎng)新聞發(fā)布會(huì)上，披露了一起洗錢大案的最新進(jìn)展。截至當(dāng)時(shí)，該案件涉案金額高達(dá)28億新加坡元（約合人民幣149億元）。

今年8月，新加坡超400名執(zhí)法人員同時(shí)行動(dòng)，抓捕了10名涉嫌洗黑錢的外國(guó)人，其中1人甚至跳樓拒捕。警方當(dāng)場(chǎng)查封了包括房產(chǎn)、汽車和巨額存款等在內(nèi)的共計(jì)價(jià)值超8億新元的財(cái)物。

《聯(lián)合早報(bào)》稱，涉案人士大多來自中國(guó)福建，被捕前曾瘋狂購(gòu)買豪宅，不少資產(chǎn)是嫌疑人在海外實(shí)施詐騙、賭博等犯罪所得，他們企圖將這些資金在新加坡“洗白”。

此后隨著調(diào)查不斷深入，涉案金額也有所提升。9月5日，涉案資產(chǎn)上升至18億新元；9月20日，再度躍升至24億新元。沒有人知道，28億新元的數(shù)字是否就是最后的終點(diǎn)。

新加坡28億洗錢案的十名嫌疑人畫像

這起案件不僅是新加坡建國(guó)以來金額最大的洗錢案，也是全球近來最大的洗錢案。

多年以來，新加坡往往被認(rèn)為是全球重要的金融中心和資產(chǎn)管理中心。2022年，流入新加坡的財(cái)富總額達(dá)到1.5萬億美元，該國(guó)也是全球最受富人歡迎的資產(chǎn)存放目的地之一。如何更好地監(jiān)管這些資產(chǎn)，成為考驗(yàn)新加坡金融中心成色的試金石。

神秘買家狂攬房產(chǎn)

洗錢案的端倪可以追溯至一年半前。

新加坡康寧河灣小區(qū)，毗鄰新加坡河和克拉碼頭，地理位置極佳，周邊坐落著大量金融公司和頂級(jí)商圈，是新加坡的繁華所在。

去年5月，一名來自中國(guó)的神秘買家，一口氣買下了這個(gè)小區(qū)20套住宅，全部是三房或四房的大戶型，每套價(jià)格在320萬新元和550萬新元左右，總成交金額超8500萬新元。

當(dāng)時(shí)甚至還有消息稱，這位大金主還在考慮是否要再買10套，如果確認(rèn)，總金額或許將突破1億新元，隨之而來的印花稅也將高達(dá)3000萬新元。

如此“壕”無人性、買房如買菜般的行為，甚至引發(fā)了《聯(lián)合早報(bào)》的關(guān)注，畢竟在2021年，考慮到國(guó)外房產(chǎn)投資者對(duì)新加坡的過度熱情，新加坡政府一度將外國(guó)購(gòu)房者的印花稅從20%上調(diào)至30%，外國(guó)購(gòu)房者因此也明顯減少。

這次的中國(guó)買家卻“逆市而上”，實(shí)在引人好奇。出手闊綽的中國(guó)買家也一度成為當(dāng)?shù)胤慨a(chǎn)中介圈的推廣招牌，以及當(dāng)?shù)厝瞬栌囡埡蟮恼勝Y。

當(dāng)時(shí)，一些專家接受媒體采訪時(shí)分析稱，之所以外國(guó)買家如此青睞新加坡，是將該國(guó)認(rèn)作投資避風(fēng)港，預(yù)計(jì)接下來還將有類似的高額交易。

然而事實(shí)最終還是讓專家們失望了。在此后的一年多時(shí)間里，新加坡房產(chǎn)市場(chǎng)沒再出現(xiàn)這樣一擲千金的外國(guó)貴客，反倒是一則法治新聞，讓狂掃20套豪宅的購(gòu)房者身份浮出水面。

今年8月15日，新加坡警方以涉嫌偽造文件及洗黑錢為由，逮捕了10名外國(guó)人，涉案的9男1女年齡在31歲到44歲間，祖籍均為中國(guó)福建，但分別持有塞浦路斯、柬埔寨、土耳其、中國(guó)、瓦努阿圖等國(guó)的護(hù)照。

執(zhí)法現(xiàn)場(chǎng)，一輛輛停放整齊的豪車，與塞滿一個(gè)又一個(gè)保險(xiǎn)柜的成捆百元大鈔，著實(shí)讓新加坡人大開眼界。警方隨后也對(duì)涉案人名下多達(dá)110處房產(chǎn)發(fā)出了禁止處置令。不久后，新加坡媒體才從知情人處獲悉，這次洗錢案件嫌疑人中就有此前神秘的中國(guó)買家。

10月25日，新加坡警方把嫌疑人名下的四輛名車拖走

新加坡康寧河灣小區(qū)，其中一名嫌疑人在此買下了20套住宅

從房地產(chǎn)和加密貨幣到賭場(chǎng)和上市公司，洗錢可以通過各種渠道進(jìn)行。

事后來看，這名買家批量購(gòu)房的行為，確實(shí)透著些不尋常的意味。在去年6月的報(bào)道中，新加坡媒體就曾援引熟悉交易情況的業(yè)內(nèi)人士說法稱，買家來自福建，他買房的資金是從印度尼西亞轉(zhuǎn)入新加坡，只是這一線索在當(dāng)時(shí)未引起輿論的更多關(guān)注。

買房是這10人的洗錢手段之一。據(jù)《新明日?qǐng)?bào)》報(bào)道，嫌疑人之一蘇海金也曾在新加坡買了不少房產(chǎn)，他非常高調(diào)，和家人租住在一個(gè)外國(guó)人不可購(gòu)買但月租金高達(dá)8萬新元的豪宅內(nèi)，生活相當(dāng)奢華。

其鄰居表示，蘇海金平日很愛炫富，但不知從事何種行業(yè)，即使是在疫情期間，蘇家也常常有派對(duì)聲傳來。

反洗錢風(fēng)暴來襲

對(duì)于這樣一起巨額洗錢案，新加坡官方也相當(dāng)重視。警方行動(dòng)后不久，金融管理局也發(fā)文表態(tài)，不會(huì)容忍金融體系被濫用于非法活動(dòng)，將重罰相關(guān)監(jiān)管不足的金融機(jī)構(gòu)。

新加坡媒體指出，除了10名嫌疑人被捕外，另有12人被要求協(xié)助調(diào)查，還有8名嫌犯或已離境，新加坡警方未披露這些人的身份，但將向國(guó)際刑警組織發(fā)布紅色通緝令。

目前，這一案件正在審理中，計(jì)劃在11月初至中旬開始預(yù)審?！缎旅魅?qǐng)?bào)》稱，10名被告均聘請(qǐng)了本地資深律師，單是律師費(fèi)或?qū)⒏哌_(dá)1000萬新元。

按照新加坡的法律，洗錢最高將面臨10年刑期及50萬新元罰款，而此案10名被告中，9人還被加控了持有贓款、偽造文件等罪名，新加坡檢方指控被告人的涉案款項(xiàng)多為從事線上賭博、詐騙和非法放貸所得的贓款。

新加坡國(guó)家法院認(rèn)定，除了被扣押的財(cái)物外，多名被告在海外仍有共計(jì)近9000萬新元的資產(chǎn)。法官也以被告存在潛逃、毀壞證據(jù)、串供等風(fēng)險(xiǎn)，對(duì)他們拒絕保釋。

若這10人最終被認(rèn)定有罪，他們將在新加坡服刑完畢后，遣送回所持護(hù)照國(guó)家或引渡至與新加坡有引渡協(xié)議的國(guó)家。

楊莉明表示，早在2021年，反洗黑錢部門就發(fā)現(xiàn)了此次犯罪的相關(guān)線索，但因嫌疑人數(shù)眾多且金融巨大，所以在充分掌握證據(jù)后才決定收網(wǎng)。

這場(chǎng)大案也在新加坡掀起了新一輪的反洗錢風(fēng)暴。新加坡總理公署部長(zhǎng)英蘭妮稱，政府將從內(nèi)政、律政、人力等部門抽調(diào)精英，組成跨部門委員會(huì)，以此次案件為例，學(xué)習(xí)和檢討現(xiàn)有的反洗錢制度，加強(qiáng)跨部門合作，持續(xù)打擊反洗錢犯罪，后續(xù)還將對(duì)公司、金融機(jī)構(gòu)、房產(chǎn)中介加強(qiáng)監(jiān)管和指導(dǎo)，幫助其更好地識(shí)別和對(duì)抗洗黑錢活動(dòng)。

在這里洗錢的好處，是可以更容易地將資金轉(zhuǎn)移到英國(guó)、歐盟等處。

反洗錢的浪潮同樣影響到了一些外資背景的金融機(jī)構(gòu)。據(jù)彭博社報(bào)道，新加坡金融管理局將對(duì)瑞士信貸在該國(guó)的分支機(jī)構(gòu)進(jìn)行調(diào)查，監(jiān)管部門將與相關(guān)人員面談并審查文件資料，以評(píng)估其在處理高凈值客戶需求時(shí)是否合規(guī)。

而之所以瞄準(zhǔn)了瑞士信貸，是因?yàn)樵摪敢幻右扇嗽谌鹗啃刨J銀行的賬戶中，持有9200萬新元—這也是此次調(diào)查中金額最大的賬戶。

作為洗錢流水線的潛在下游，房產(chǎn)行業(yè)也是此次審查的重點(diǎn)。新加坡房地產(chǎn)代理理事會(huì)已啟動(dòng)調(diào)查，以確認(rèn)是否有房產(chǎn)中介在洗錢案中違規(guī)操作以促成交易。

按照規(guī)定，一旦發(fā)現(xiàn)買家從事可疑的洗黑錢活動(dòng)或恐怖主義融資，開發(fā)商都必須向商業(yè)事務(wù)局通報(bào)，而如果中介明知客戶資金來源成疑，依然參與交易，也涉嫌違法?！堵?lián)合早報(bào)》稱，約有60名房產(chǎn)中介或牽涉其中。

此外，雖無明確說明，但有當(dāng)?shù)刈悦襟w博主發(fā)現(xiàn)，案發(fā)后銀行相關(guān)業(yè)務(wù)所需時(shí)間變長(zhǎng)。

一次新的挑戰(zhàn)

對(duì)于洗錢零容忍的新加坡，之所以會(huì)發(fā)生如此大案，也與疫情后大量資金涌入該國(guó)有關(guān)。

新加坡金融管理局?jǐn)?shù)據(jù)顯示，該國(guó)整體資產(chǎn)管理規(guī)模從2018年起連年攀升，疫情期間年均增長(zhǎng)率都在15%以上，2019年這一數(shù)字約為4萬億新元，2020年則升至4.7萬億新元，而2021年則增長(zhǎng)了16.4%，升至5.4萬億新元。

巨大財(cái)富的背后，則隱藏著罪惡。錢浪翻涌之下，黑灰產(chǎn)似乎從不缺席。新加坡政府披露，2020—2022年間，每個(gè)工作日平均收到超150個(gè)可疑交易報(bào)告，有240人因洗錢被定罪，涉案金額超12億新元。

金融科技進(jìn)步為用戶提供便利之余，也讓洗錢者有了更多渠道。新加坡國(guó)立大學(xué)商學(xué)院公司治理專家麥潤(rùn)田在接受半島電視臺(tái)采訪時(shí)表示，從房地產(chǎn)和加密貨幣到賭場(chǎng)和上市公司，洗錢可以通過各種渠道進(jìn)行。

而這次的案件就與“家族辦公室”這一近來在新加坡非?；馃岬母拍钣嘘P(guān)。所謂“家族辦公室”，是指為富裕家族管理財(cái)富的私人機(jī)構(gòu)，其核心工具多為家族信托。

為了更好地吸納國(guó)外的財(cái)富，新加坡對(duì)于家族辦公室在稅收和入籍方面都有一定的優(yōu)惠政策。新加坡經(jīng)濟(jì)發(fā)展局?jǐn)?shù)據(jù)顯示，2020年至2022年里，新加坡的家族辦公室數(shù)量從400家增長(zhǎng)到1100家。

這次案件被捕的多人籍貫相同，互相之間也有一定的親緣關(guān)系，而在案發(fā)前，新加坡當(dāng)局才剛剛提升了家族辦公室的門檻和審查標(biāo)準(zhǔn)。

一方面，新加坡所面臨的，或許是所有快速增長(zhǎng)金融中心的共同挑戰(zhàn)。但另一方面，新加坡被罪犯盯上，又有著一定的特殊性：國(guó)際組織“透明國(guó)際”去年發(fā)布的全球清廉指數(shù)中，新加坡排名第5，該國(guó)金融業(yè)也一直以廉潔高效而聞名。

可如今，新加坡嚴(yán)格的法律與執(zhí)行，如今卻被洗錢者視為“高風(fēng)險(xiǎn)高收益”的象征，竟頗有幾分“懷璧其罪”的意味。

新加坡管理大學(xué)法學(xué)副教授陳慶文在接受媒體采訪時(shí)表示，新加坡對(duì)洗錢者很有吸引力，因?yàn)橐坏┵Y金進(jìn)入這里的金融系統(tǒng)，就不太可能受到懷疑?！跋村X者愿意冒險(xiǎn)，在這里洗錢的好處，是可以更容易地將資金轉(zhuǎn)移到英國(guó)、歐盟等處?！?/p>

責(zé)任編輯吳陽煜 wyy@nfcmag.com