海南洋浦：以試點(diǎn)為契機(jī) 譜寫自貿(mào)港外匯領(lǐng)域改革新篇章

文/謝端純 編輯/章蔓菁

2022年初，洋浦經(jīng)濟(jì)開發(fā)區(qū)跨境貿(mào)易投資高水平開放試點(diǎn)（下稱“高水平開放試點(diǎn)”）正式實(shí)施，支持海南自貿(mào)港“樣板間”更大力度、更寬領(lǐng)域探索貿(mào)易投資自由化便利化。一年來，外匯局海南省分局（下稱“海南省分局”）積極推動(dòng)試點(diǎn)政策落地，以高水平開放政策和優(yōu)質(zhì)外匯金融服務(wù)為海南自貿(mào)港發(fā)展注入新動(dòng)能，助力自貿(mào)港涉外經(jīng)濟(jì)蓬勃發(fā)展。與此同時(shí)，依托國家外匯管理局（下稱“總局”）政策支持，強(qiáng)化制度集成創(chuàng)新、優(yōu)化外匯金融服務(wù)水平，奮力譜寫自貿(mào)港外匯領(lǐng)域改革新篇章。

釋放政策紅利 試點(diǎn)助推自貿(mào)港高水平開放成效初顯

黨的二十大報(bào)告提出要加快建設(shè)海南自由貿(mào)易港和穩(wěn)步擴(kuò)大規(guī)則、規(guī)制、管理、標(biāo)準(zhǔn)等制度型開放，賦予海南新的改革開放使命。作為海南自貿(mào)港建設(shè)的“樣板間”和“先行區(qū)”，洋浦經(jīng)濟(jì)開發(fā)區(qū)在跨境貿(mào)易投資高水平開放上的探索對推進(jìn)海南自貿(mào)港高水平對外開放具有重要的現(xiàn)實(shí)意義。

高水平開放改革試點(diǎn)深入推進(jìn)。2022年1月，《洋浦經(jīng)濟(jì)開發(fā)區(qū)開展跨境貿(mào)易投資高水平開放外匯管理改革試點(diǎn)實(shí)施細(xì)則》正式印發(fā)實(shí)施，支持洋浦經(jīng)濟(jì)開發(fā)區(qū)更大力度探索貿(mào)易投資自由化便利化。經(jīng)常項(xiàng)下，截至2023年2月末，洋浦經(jīng)濟(jì)開發(fā)區(qū)4項(xiàng)經(jīng)常項(xiàng)目便利化措施全面落地實(shí)施，已有4家銀行完成試點(diǎn)備案手續(xù)，優(yōu)質(zhì)企業(yè)18家，累計(jì)發(fā)生試點(diǎn)業(yè)務(wù)3027筆，金額合計(jì)136.9億美元，試點(diǎn)政策的落地極大提高了銀行審核辦理效率和企業(yè)資金結(jié)算周轉(zhuǎn)效率，切實(shí)為市場主體降低了成本、增加了便利，有效發(fā)揮了正向激勵(lì)和示范作用，推動(dòng)合規(guī)誠信銀企的共贏，形成了“越誠信越便利”的良性循環(huán)。資本項(xiàng)下，取消結(jié)匯待支付賬戶、外商直接投資（FDI）境內(nèi)再投資免于登記、跨國公司本外幣一體化資金池、放寬跨境投融資幣種匹配要求、主要資本項(xiàng)目外匯登記由銀行辦理等5項(xiàng)資本項(xiàng)目試點(diǎn)政策落地實(shí)施，涉及金額約8.1億美元。

有效賦能海南自貿(mào)港開放。高水平開放試點(diǎn)政策在洋浦的落地實(shí)施不僅提升了洋浦經(jīng)濟(jì)開發(fā)區(qū)跨境貿(mào)易投資便利化水平，也有力助推了海南自貿(mào)港高水平開放進(jìn)程。一年來，海南自貿(mào)港涉外企業(yè)主體數(shù)量快速增長，涉外收付款規(guī)模和銀行結(jié)售匯規(guī)模大幅增長，外匯管理創(chuàng)新政策效應(yīng)逐步顯現(xiàn)。截至2023年2月末，海南自貿(mào)港貨物貿(mào)易外匯收支名錄企業(yè)7929家，同比增長42.7%，其中洋浦經(jīng)濟(jì)開發(fā)區(qū)883家，同比增長53%。2022年全省跨境收支總額624.1億美元，其中儋州市（含洋浦經(jīng)濟(jì)開發(fā)區(qū)）跨境收支總額達(dá)136.1億美元，占全省跨境收支總額的21.8%，同比增長56.9%。

強(qiáng)化制度集成創(chuàng)新 支持海南自貿(mào)港建設(shè)蓬勃開展

海南自貿(mào)港建設(shè)要求建立與其相適應(yīng)的跨境資金流動(dòng)自由便利政策制度體系。對此，海南省分局注重強(qiáng)化制度集成創(chuàng)新，在總局支持下，實(shí)施開展了優(yōu)質(zhì)企業(yè)貿(mào)易外匯收支便利化試點(diǎn)、新型離岸國際貿(mào)易外匯管理、資本項(xiàng)目外匯收入支付便利化政策、合格境外有限合伙人（QFLP）和合格境內(nèi)有限合伙人（QDLP）試點(diǎn)等多項(xiàng)外匯業(yè)務(wù)創(chuàng)新政策，這些政策與高水平開放試點(diǎn)政策相互疊加，共同支持海南自貿(mào)港建設(shè)蓬勃開展。

跨境貿(mào)易便利化水平穩(wěn)步提升。為進(jìn)一步提升海南自貿(mào)港貿(mào)易便利化水平，2020年，海南省分局發(fā)布《關(guān)于開展貿(mào)易外匯收支便利化試點(diǎn)工作的通知》，在海南自由貿(mào)易港開展貿(mào)易外匯收支便利化試點(diǎn)。2022年，海南省分局結(jié)合試點(diǎn)情況，適當(dāng)擴(kuò)大優(yōu)質(zhì)企業(yè)貿(mào)易外匯收支便利化業(yè)務(wù)范圍，優(yōu)化銀行準(zhǔn)入條件，放寬銀企合作年限要求等，推動(dòng)優(yōu)質(zhì)企業(yè)貿(mào)易外匯收支便利化政策擴(kuò)面提質(zhì)。截至2023年2月末，自貿(mào)港內(nèi)符合條件的7家銀行全部納入優(yōu)質(zhì)企業(yè)貿(mào)易外匯收支便利化試點(diǎn)，試點(diǎn)企業(yè)47家，累計(jì)辦理貿(mào)易外匯收支便利化試點(diǎn)業(yè)務(wù)2992筆，金額合計(jì)8.1億美元。便利化試點(diǎn)政策進(jìn)一步簡化了銀行的單據(jù)審核流程，極大地幫助企業(yè)節(jié)省經(jīng)營成本、提升管理效能，試點(diǎn)企業(yè)從以前準(zhǔn)備資料、入賬需要半天時(shí)間，到現(xiàn)在只需10分鐘就可完成。在貿(mào)易新業(yè)態(tài)發(fā)展方面，海南省分局積極組織轄區(qū)外匯和跨境人民幣業(yè)務(wù)自律機(jī)制對《海南自由貿(mào)易港新型離岸國際貿(mào)易展業(yè)規(guī)范》進(jìn)行更新和完善，引導(dǎo)銀行加強(qiáng)交易實(shí)質(zhì)性審核，推動(dòng)新型離岸國際貿(mào)易健康有序發(fā)展。2022年，海南自貿(mào)港新型離岸國際貿(mào)易涉外收支達(dá)184.5億美元，同比增長1.5倍，業(yè)務(wù)規(guī)模持續(xù)擴(kuò)大，業(yè)務(wù)種類不斷豐富，市場主體覆蓋面持續(xù)擴(kuò)大。

跨境投融資體制改革持續(xù)深化。一是深入推進(jìn)資本項(xiàng)目收入支付便利化。2019年7月，海南省分局推出資本項(xiàng)目外匯收入支付便利化政策，免去企業(yè)使用資本項(xiàng)下外匯收入時(shí)事前提供真實(shí)性證明材料的環(huán)節(jié)，加快資金流動(dòng)速度。截至2023年2月末，全省共辦理資本項(xiàng)目收入支付便利化試點(diǎn)業(yè)務(wù)862筆，境內(nèi)支付使用金額達(dá)12.9億美元。二是深化跨境投資管理新模式。一方面，簡化注冊程序、降低準(zhǔn)入門檻，便利企業(yè)設(shè)立QFLP基金開展境內(nèi)投資。截至2023年2月末，全省共落地QFLP基金88支，QFLP基金管理企業(yè)21家。另一方面，簡化QDLP基金跨境投資登記手續(xù)。截至2023年2月末，已登記QDLP基金管理企業(yè)11家。三是探索開展跨境資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)試點(diǎn)。支持海南自貿(mào)港內(nèi)的銀行、證券公司、期貨公司、公募基金管理公司、保險(xiǎn)公司等金融機(jī)構(gòu)開展跨境資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)試點(diǎn)，面向境外投資者發(fā)行資產(chǎn)管理產(chǎn)品。截至2023年2月末，省內(nèi)已有3家銀行開展試點(diǎn)業(yè)務(wù)，金額合計(jì)5.7億元。

優(yōu)化服務(wù)管理 適應(yīng)高水平開放下的外匯金融服務(wù)需求

隨著自貿(mào)港建設(shè)的不斷深入，自貿(mào)港跨境資金流動(dòng)日趨活躍，對地方外匯管理部門服務(wù)自貿(mào)港開放型經(jīng)濟(jì)的能力和水平提出了更高要求。為適應(yīng)自貿(mào)港高水平開放外匯金融服務(wù)需求，海南省分局強(qiáng)化外匯服務(wù)創(chuàng)新、夯實(shí)風(fēng)險(xiǎn)防控體系、加強(qiáng)金融機(jī)構(gòu)能力建設(shè)，為自貿(mào)港發(fā)展注入強(qiáng)勁動(dòng)能。

聚焦直達(dá)實(shí)體，強(qiáng)化外匯服務(wù)創(chuàng)新。一是探索服務(wù)園區(qū)新模式。成立海南省分局洋浦辦事處，立足于搭建連接“匯銀企”三方的工作平臺，緊貼一線了解洋浦經(jīng)濟(jì)開發(fā)區(qū)企業(yè)的政策業(yè)務(wù)訴求，加強(qiáng)服務(wù)功能建設(shè)，協(xié)同洋浦經(jīng)濟(jì)開發(fā)區(qū)投資促進(jìn)局、儋州市營商環(huán)境建設(shè)局等部門，更好滿足園區(qū)發(fā)展的外匯金融服務(wù)需求，切實(shí)解決園區(qū)外匯金融服務(wù)“最后一公里”問題。二是建立外匯服務(wù)專員制度。洋浦高水平開放試點(diǎn)啟動(dòng)伊始，海南省分局第一時(shí)間研究制定了《海南自貿(mào)港外匯專員工作制度》，組織建立省市縣全覆蓋的外匯服務(wù)專員隊(duì)伍，精準(zhǔn)對接涉外企業(yè)需求，幫助市場主體用好用活外匯政策。一年來，外匯服務(wù)專員隊(duì)伍不斷壯大，現(xiàn)有外匯專員370余名，開展宣傳服務(wù)活動(dòng)2000余次，有效提升了外匯政策直達(dá)實(shí)體水平，進(jìn)一步優(yōu)化了海南自貿(mào)港外匯營商環(huán)境。三是多渠道做好政策宣傳。加強(qiáng)線上、線下政策宣傳解讀，依托季度新聞發(fā)布會及時(shí)介紹海南自貿(mào)港外匯形勢與外匯便利化政策落地成效。2022年，共開展涵蓋高水平開放試點(diǎn)政策、自貿(mào)港外匯管理便利化政策的各類宣傳活動(dòng)250余次，海南自貿(mào)港創(chuàng)新政策知曉度顯著提升。

聚焦行穩(wěn)致遠(yuǎn)，夯實(shí)風(fēng)險(xiǎn)防控體系。一是積極落實(shí)高水平開放政策風(fēng)險(xiǎn)防控要求。高水平開放試點(diǎn)明確提出了兩項(xiàng)有關(guān)加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)防控和監(jiān)管能力建設(shè)的相關(guān)要求。對此，海南省分局及時(shí)制定高水平開放外匯管理改革試點(diǎn)事中事后監(jiān)管操作指引和風(fēng)險(xiǎn)防控工作方案，持續(xù)做好試點(diǎn)工作的監(jiān)管與風(fēng)險(xiǎn)防控工作，確保試點(diǎn)工作平穩(wěn)有序推進(jìn)。二是統(tǒng)籌推進(jìn)研判中心和資金流平臺建設(shè)。2022年，外匯局海南自貿(mào)港數(shù)據(jù)研判中心（下稱“研判中心”）成立。海南省分局以研判中心建設(shè)為契機(jī)，結(jié)合自貿(mào)港資金流、信息監(jiān)測平臺建設(shè)，聚焦外匯數(shù)據(jù)分析研判，探索開展自貿(mào)港跨境資金流動(dòng)監(jiān)測研究、實(shí)踐和經(jīng)驗(yàn)總結(jié)，并強(qiáng)化科技賦能，加強(qiáng)復(fù)合型非現(xiàn)場檢查人才培養(yǎng)，著力完善適應(yīng)海南自貿(mào)港發(fā)展需要的資金流監(jiān)測體系，強(qiáng)化跨境資金流動(dòng)風(fēng)險(xiǎn)防控效能。三是推動(dòng)企業(yè)強(qiáng)化匯率避險(xiǎn)。聯(lián)合多部門印發(fā)《關(guān)于進(jìn)一步提升海南省外貿(mào)企業(yè)匯率風(fēng)險(xiǎn)管理能力 促進(jìn)穩(wěn)外貿(mào)穩(wěn)企業(yè)的若干措施》，引導(dǎo)銀行提供多樣化匯率避險(xiǎn)工具。截至2022年末，全省套保率提升至12.5%，較2021年提升7個(gè)百分點(diǎn)，自貿(mào)港企業(yè)匯率風(fēng)險(xiǎn)管理意識和能力穩(wěn)步提升。

聚焦落地實(shí)施，加強(qiáng)金融機(jī)構(gòu)能力建設(shè)。一是開展外匯服務(wù)隊(duì)伍大練兵。組織開展海南自貿(mào)港銀行跨境業(yè)務(wù)展業(yè)知識及創(chuàng)新技能競賽，以賽促學(xué)，推動(dòng)自貿(mào)港金融機(jī)構(gòu)提升服務(wù)自貿(mào)港建設(shè)的能力和水平。二是加強(qiáng)自貿(mào)港金融機(jī)構(gòu)招才引智。積極引導(dǎo)銀行機(jī)構(gòu)總部加強(qiáng)對海南自貿(mào)港的智力支持，《海南自由貿(mào)易港建設(shè)總體方案》實(shí)施以來，海南省金融機(jī)構(gòu)在總部支持下，吸收了有境外和境內(nèi)發(fā)達(dá)地區(qū)工作經(jīng)歷的人才150余名，其中高管30余人，部門負(fù)責(zé)人60余人，合計(jì)占比超60%。三是加強(qiáng)高水平開放政策培訓(xùn)解讀。舉辦“洋浦經(jīng)濟(jì)開發(fā)區(qū)高水平開放試點(diǎn)政策業(yè)務(wù)分享會”等，結(jié)合業(yè)務(wù)實(shí)際開展政策解讀，進(jìn)一步提升銀行服務(wù)水平。四是聯(lián)合開展自貿(mào)港金融創(chuàng)新案例評選。組織在全省開展自貿(mào)港金融創(chuàng)新案例評選活動(dòng)，評選出跨境貿(mào)易投資自由便利創(chuàng)新優(yōu)秀案例，進(jìn)一步激發(fā)自貿(mào)港金融機(jī)構(gòu)服務(wù)創(chuàng)新活力。

聚焦封關(guān)運(yùn)作 奮力譜寫自貿(mào)港外匯領(lǐng)域改革新篇章

按照《海南自由貿(mào)易港建設(shè)總體方案》的發(fā)展要求，2025年前，海南自貿(mào)港將適時(shí)啟動(dòng)封關(guān)運(yùn)作，逐步建立以貿(mào)易投資自由便利為重點(diǎn)的自貿(mào)港政策制度體系，這對跨境資金流動(dòng)管理將提出更高要求。下一步，海南省分局將重點(diǎn)圍繞海南實(shí)體經(jīng)濟(jì)對跨境資金自由便利流動(dòng)的政策需求和業(yè)務(wù)需求，及時(shí)總結(jié)高水平開放試點(diǎn)經(jīng)驗(yàn)，加強(qiáng)跨境金融改革政策研究和業(yè)務(wù)創(chuàng)新，著力破解實(shí)體經(jīng)濟(jì)外匯需求的難點(diǎn)痛點(diǎn)問題，有序推進(jìn)自貿(mào)港跨境資金流動(dòng)自由便利，譜寫自貿(mào)港外匯領(lǐng)域改革開放新篇章。

用好壓力測試“試驗(yàn)田”。高水平開放試點(diǎn)是外匯管理高水平開放的重要嘗試，通過落實(shí)試點(diǎn)政策，可以為海南跨境資金自由便利流動(dòng)的高水平開放形態(tài)率先探索經(jīng)驗(yàn)，提供壓力測試場景。下一步，海南省分局將繼續(xù)加強(qiáng)與地方相關(guān)部門的政策聯(lián)動(dòng)，積極引導(dǎo)市場主體加入高水平開放試點(diǎn)政策。同時(shí)，對于已落地實(shí)施的試點(diǎn)政策，一方面積極總結(jié)經(jīng)驗(yàn)，推動(dòng)銀行有效復(fù)制成熟經(jīng)驗(yàn)，爭取在區(qū)域內(nèi)形成案例示范與規(guī)模效應(yīng)，另一方面加強(qiáng)試點(diǎn)政策落地實(shí)施效果評估，做好試點(diǎn)業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)識別、報(bào)告及防控等工作，為政策優(yōu)化及改革政策設(shè)計(jì)提供基礎(chǔ)，其中包括按照“成熟一項(xiàng)，推出一項(xiàng)”原則，對試點(diǎn)政策進(jìn)行逐條總結(jié)分析，梳理壓力測試經(jīng)驗(yàn)，完善風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對預(yù)案，在條件成熟情況下適時(shí)推動(dòng)擴(kuò)大試點(diǎn)范圍，更好支持海南自貿(mào)港建設(shè)。

加強(qiáng)制度集成創(chuàng)新。以封關(guān)運(yùn)作金融任務(wù)為主線，深入開展制度集成創(chuàng)新，完善海南自貿(mào)港跨境金融基礎(chǔ)設(shè)施。在充分總結(jié)試點(diǎn)政策經(jīng)驗(yàn)的基礎(chǔ)上，基于海南自由貿(mào)易港的開放定位，對標(biāo)國際高標(biāo)準(zhǔn)經(jīng)貿(mào)規(guī)則，開展海南自貿(mào)港金融體系定位及制度體系研究，加強(qiáng)制度設(shè)計(jì)的系統(tǒng)性及協(xié)調(diào)性，積極研究構(gòu)建與海南自貿(mào)港金融高水平開放要求相適應(yīng)的跨境金融管理體系，完善自貿(mào)港跨境金融基礎(chǔ)設(shè)施。研究通過金融賬戶隔離，為海南自由貿(mào)易港與境外的跨境資金流動(dòng)提供便利條件，更好支持海南自貿(mào)港成為國內(nèi)國際雙循環(huán)的交匯點(diǎn)，為未來自貿(mào)港更高水平制度規(guī)制建設(shè)奠定基礎(chǔ)。

完善風(fēng)險(xiǎn)防控體系。自貿(mào)港金融業(yè)發(fā)展需以不發(fā)生系統(tǒng)性金融風(fēng)險(xiǎn)為底線，堅(jiān)持“管得住”才能“放得開”。海南省分局將繼續(xù)探索完善與自貿(mào)港金融開放創(chuàng)新相適應(yīng)的跨境資金流動(dòng)風(fēng)險(xiǎn)防控體系。充分發(fā)揮數(shù)據(jù)賦能作用，聚焦自貿(mào)港數(shù)據(jù)研判中心職能定位，統(tǒng)籌推進(jìn)自貿(mào)港數(shù)據(jù)研判中心和資金流平臺（二期）建設(shè)，依托大數(shù)據(jù)平臺建立適合自貿(mào)港跨境資金監(jiān)管的智能研判模型，完善本外幣一體監(jiān)測研判系統(tǒng)，進(jìn)一步防范跨境資金流動(dòng)風(fēng)險(xiǎn)。持續(xù)完善“企業(yè)分類”“銀行分級”的信用約束和激勵(lì)機(jī)制，在“企業(yè)越誠信，手續(xù)越便利”“銀行越合規(guī)，審核越自主”的正向激勵(lì)下，不斷增強(qiáng)市場主體內(nèi)生合規(guī)意識和合規(guī)能力。