守正創(chuàng)新 精準施策為民營經(jīng)濟發(fā)展保駕護航

文/張朝暉 編輯/白琳

改革開放以來，我國經(jīng)濟發(fā)展能夠創(chuàng)造奇跡，民營經(jīng)濟功不可沒。習近平總書記強調(diào)，民營經(jīng)濟是我們黨長期執(zhí)政、團結(jié)帶領(lǐng)全國人民實現(xiàn)“兩個一百年”奮斗目標和中華民族偉大復(fù)興中國夢的重要力量。民營經(jīng)濟是青島市對外貿(mào)易發(fā)展的鮮明底色，青島市民營企業(yè)進出口額約占全市進出口總額的70%。近年來，國家外匯管理局青島市分局（以下簡稱“外匯局青島市分局”）秉承支持和服務(wù)民營企業(yè)對外貿(mào)易發(fā)展的初心使命，為民營經(jīng)濟發(fā)展通堵點、解難點、增亮點，推動青島市民營經(jīng)濟高質(zhì)量發(fā)展。

優(yōu)質(zhì)企業(yè)貿(mào)易外匯收支便利化擴面增量“便利化+”系列舉措拓寬民營企業(yè)服務(wù)綠色通道

擴大優(yōu)質(zhì)企業(yè)外匯收支便利化政策的覆蓋面，讓更多民營企業(yè)享受到政策紅利，是外匯局青島市分局服務(wù)民營企業(yè)的重要一環(huán)。2023年，外匯局青島市分局加強政策宣傳，擴大優(yōu)質(zhì)企業(yè)貿(mào)易外匯收支便利化政策覆蓋面，1—9月新增參加銀行6家，2家銀行增加服務(wù)貿(mào)易業(yè)務(wù)范圍。積極推動銀行將符合條件的企業(yè)納入政策范圍，特別是將優(yōu)質(zhì)民營企業(yè)納入，1—9月新增參加企業(yè)72家，其中新增民營企業(yè)46家,占比64%。截至2023年9月末，青島市共有13家銀行、99家企業(yè)參加，同比分別增長85.6%、266.7%，開展貿(mào)易外匯收支便利化業(yè)務(wù)26492筆、金額40.3億美元，同比分別增長240.6%、81%。青島某國際物流有限公司是一家主要從事國際物流的民營企業(yè)，每日付匯30余筆，參加政策前企業(yè)需提供合同或發(fā)票或報關(guān)單，從單證準備、送至銀行到銀行審核完成需要4—5小時，參加政策后企業(yè)無需提交紙質(zhì)單證、無需往返跑腿，僅憑付款指令幾分鐘即可完成付匯，每月累計節(jié)省耗材費和油費約5000元。

在積極推進優(yōu)化單證審核等便利化政策落地的基礎(chǔ)上，協(xié)同人民銀行有關(guān)部門推出“便利化+”系列舉措，指導(dǎo)銀行疊加減費讓利、融資增信等金融產(chǎn)品和服務(wù)，不斷釋放外匯管理政策的溫度，為民營企業(yè)貿(mào)易收支結(jié)算提供了更大便利。青島某食品有限公司是一家以冷凍海產(chǎn)品加工為主業(yè)的民營企業(yè)，作為優(yōu)質(zhì)貿(mào)易外匯收支便利化政策的參加企業(yè)，該公司不但能夠享受優(yōu)化單證審核、特殊退匯業(yè)務(wù)免于事前登記等便利化措施，還借助于“便利化+”舉措，由青島農(nóng)商銀行將企業(yè)參與優(yōu)質(zhì)貿(mào)易外匯收支便利化政策的資質(zhì)作為授信融資參考依據(jù)，為其量身定做個性化“服務(wù)方案”，辦理錯幣種貿(mào)易融資，金額合計1339萬元，降低企業(yè)融資成本10萬余元。

提升跨境資金結(jié)算便利支持貿(mào)易新業(yè)態(tài)發(fā)展打造民營企業(yè)外貿(mào)新亮點

跨境電商、市場采購和新型離岸貿(mào)易是近年來青島民營企業(yè)外貿(mào)發(fā)展的新亮點。在支持跨境電商發(fā)展方面，外匯局青島市分局積極指導(dǎo)金融機構(gòu)為跨境電商市場經(jīng)營主體提供高效、低成本的跨境資金結(jié)算服務(wù)。因地制宜加強與地方政府部門合作，研究出臺加快推進跨境電商高質(zhì)量發(fā)展等政策措施。依托“優(yōu)匯服務(wù)面對面活動”，開展與政府部門的聯(lián)合政策宣講，并赴10余家商業(yè)銀行或跨境電商企業(yè)實地調(diào)研，摸排跨境電商在資金結(jié)算和外匯政策方面的難點、堵點，推動銀行憑交易電子信息為企業(yè)提供結(jié)售匯及相關(guān)資金收付服務(wù)，不斷豐富青島市跨境電商支付結(jié)算體系。在傳統(tǒng)外貿(mào)增速放緩背景下，民營企業(yè)在跨境電商領(lǐng)域異軍突起，成為推動青島市涉外經(jīng)濟轉(zhuǎn)型升級、高質(zhì)量發(fā)展的新動能。2023年1—8月，青島市跨境電商進出口245億元，同比增長近50%。

在支持市場采購業(yè)務(wù)發(fā)展方面，積極跟進市場采購貿(mào)易聯(lián)網(wǎng)信息平臺建設(shè)進度，聚力打通市場采購貿(mào)易網(wǎng)上收結(jié)匯通道，指導(dǎo)銀行積極開展線上收結(jié)匯業(yè)務(wù)，為企業(yè)提供安全、快速、便捷的跨境資金結(jié)算服務(wù)，提升資金結(jié)算效率50%以上。2023年1—9月，共180家民營企業(yè)享受市場采購試點政策紅利，實現(xiàn)出口9.8億美元，收匯8.0億美元，分別占青島市全部跨境電商出口和收匯的99%、98%，出口收匯率達82%。

在支持新型離岸貿(mào)易發(fā)展方面，對轄區(qū)部分銀行開展新型離岸貿(mào)易過程中遇到的問題，進行個案指導(dǎo)。支持中國（山東）自由貿(mào)易試驗區(qū)青島片區(qū)創(chuàng)新建設(shè)離岸貿(mào)易真實性審核信息平臺“離岸達”，指導(dǎo)轄內(nèi)銀行借助于“離岸達”平臺查驗境外提單、報關(guān)單等，輔助開展業(yè)務(wù)真實性審核，豐富真實性審核手段。截至2023年9月末，“離岸達”平臺已簽約23家銀行，29家企業(yè)，其中民營企業(yè)20家，占比69%。2023年1—9月，通過“離岸達”平臺累計為民營企業(yè)核驗金額5.24億美元，同比增長16倍，有效助力民營企業(yè)開展新型離岸貿(mào)易。

搭建多層次跨境資金集中運營管理政策體系不斷向民營企業(yè)釋放政策紅利

作為沿海開放城市，青島市跨國公司較多，外匯局青島市分局不斷便利跨國公司跨境資金運用，充分釋放政策紅利，服務(wù)民營經(jīng)濟高質(zhì)量發(fā)展，推動形成了不同版本、不同業(yè)務(wù)類型相互搭配，多層次、多元化的跨境資金集中運營管理政策體系。持續(xù)深化提升跨國公司跨境資金集中運營成效，重點指導(dǎo)符合條件的民營企業(yè)搭建跨境資金集中運營業(yè)務(wù)框架。截至2023年9月末，青島市開展跨境資金集中運營的跨國公司共16家，跨境資金集中運營業(yè)務(wù)規(guī)模453.4億美元，其中民營企業(yè)10家，業(yè)務(wù)規(guī)模118.5億美元。

積極推動跨國公司本外幣一體化資金池試點走深走實。青島市是全國開展此項試點的8個?。ㄊ校┲唬圏c業(yè)務(wù)規(guī)模累計20.6億美元。某集團股份有限公司作為從事橡膠輪胎生產(chǎn)的民營企業(yè)，是青島市獲批的兩家試點企業(yè)之一，試點業(yè)務(wù)規(guī)模已達9.9億美元。針對該集團統(tǒng)一整合本外幣跨境資金的實際需求，外匯局青島市分局從試點資格爭取、政策要求、風險防控管理、業(yè)務(wù)材料準備等方面進行細致解讀和輔導(dǎo)，為企業(yè)提供全流程服務(wù)，助力企業(yè)提升資金管理效率，降低財務(wù)費用。

用足用好外匯支持中國—上海合作組織地方經(jīng)貿(mào)合作示范區(qū)（以下簡稱“上合示范區(qū)”）發(fā)展政策紅利。在國家支持上合示范區(qū)建設(shè)的政策引領(lǐng)下，在國家外匯管理局的批復(fù)指導(dǎo)下，外匯局青島市分局將跨國公司跨境資金集中運營管理試點政策的準入門檻由1億美元降至5000萬美元，該試點適用于青島市全轄，有力支持了規(guī)模相對較小的民營跨國公司發(fā)展。截至2023年9月末，2家民營企業(yè)已借該試點順利獲得跨境資金集中運營業(yè)務(wù)備案，占全部降低準入門檻企業(yè)的一半。

打造“資政惠企”服務(wù)品牌滿足民營企業(yè)跨境投融資需求

針對不同主體特殊化、個性化的跨境投融資業(yè)務(wù)需求，外匯局青島市分局圍繞民營企業(yè)所需所盼，以加快推進跨境投融資便利化的實招服務(wù)民營企業(yè)做大做強，著力打造“資政惠企”服務(wù)品牌，彰顯外匯局服務(wù)民營經(jīng)濟發(fā)展的擔當和責任。

助力高新技術(shù)民營企業(yè)到境外上市融資。青島某科技集團股份有限公司是一家人工智能（AI）技術(shù)研發(fā)企業(yè)，入選了國家專精特新“小巨人”企業(yè)名單。隨著業(yè)務(wù)的不斷拓展，企業(yè)在技術(shù)研發(fā)、人才引進等的資金需求較大，外匯局青島市分局在企業(yè)赴港首次公開發(fā)行股票（IPO）、H股全流通、增發(fā)等環(huán)節(jié)提前介入、問需于企，高效為企業(yè)辦理相關(guān)業(yè)務(wù)登記，確保境外募集資金及時調(diào)回境內(nèi)，為企業(yè)緩解了資金壓力，助力企業(yè)發(fā)展駛?cè)肟燔嚨馈?/p>

積極為民營企業(yè)拓寬融資渠道牽線搭橋。融資難、融資貴問題一直是掣肘民營企業(yè)特別是中小民營企業(yè)發(fā)展的難題。外匯局青島市分局“想企業(yè)之所想，急企業(yè)之所急”，通過搭建銀企對接平臺，為民營企業(yè)提供融資支持。青島某航空有限公司是一家從事航空應(yīng)急救援服務(wù)的民營企業(yè)，多次參加森林火災(zāi)、地震洪澇等救災(zāi)任務(wù)，在了解到企業(yè)由于被服務(wù)方拖欠付款，資金周轉(zhuǎn)出現(xiàn)困難的情況后，外匯局青島市分局聯(lián)合銀行上門辦公，與企業(yè)共同研究解決方案，最終企業(yè)通過跨境融資宏觀審慎模式，順利獲得境外融資2350萬美元。

大力支持民營企業(yè)“走出去”開拓海外市場。近年來，受生產(chǎn)銷售成本的影響，我國民營企業(yè)到境外投資建廠的需求越來越大。為更好服務(wù)民營經(jīng)濟發(fā)展，外匯局青島市分局將民營企業(yè)作為服務(wù)的重點對象，建立“白名單”工作機制，加強與發(fā)展改革委、商務(wù)部門等的工作協(xié)同，并督促銀行做好企業(yè)的服務(wù)對接工作，支持民營企業(yè)“走出去”。青島某公司主要從事人造草坪及人造草絲的生產(chǎn)，是全球生產(chǎn)和銷售規(guī)模第二的人造草坪企業(yè)，但隨著國內(nèi)勞動力成本增長，企業(yè)面臨發(fā)展困境。外匯局青島市分局向企業(yè)提供業(yè)務(wù)咨詢、政策解讀、協(xié)調(diào)跟進等“一站式”服務(wù)，幫助企業(yè)盡快獲得境外投資備案并匯出資金，在越南、墨西哥建立了工廠和銷售渠道。

加大跨境金融服務(wù)平臺創(chuàng)新應(yīng)用金融科技賦能民營企業(yè)發(fā)展

跨境金融服務(wù)平臺是國家外匯管理局依托區(qū)塊鏈技術(shù)在跨境金融服務(wù)領(lǐng)域的創(chuàng)新應(yīng)用，通過搭建各類應(yīng)用場景，可有效提升銀行真實性核驗?zāi)芰推髽I(yè)結(jié)算便利。近年來，外匯局青島市分局立足沿海開放、上合示范區(qū)等區(qū)位優(yōu)勢，依托跨境金融服務(wù)平臺不斷推進試點、創(chuàng)新場景，將稅務(wù)、中歐班列、港口數(shù)據(jù)鏈條有效整合，強化金融供給，延展供應(yīng)鏈金融服務(wù)，打造了跨境金融服務(wù)平臺創(chuàng)新試點的“青島樣板”。2019年以來，已在跨境金融服務(wù)平臺首創(chuàng)3個應(yīng)用場景、累計試點上線8個應(yīng)用場景，為3500余家企業(yè)辦理線上業(yè)務(wù)約6萬筆、250億美元，其中，90%以上為中小民營企業(yè)，融資成本平均下降0.5—1個百分點，企業(yè)外匯業(yè)務(wù)辦理時間從數(shù)天縮短到幾個小時、甚至幾分鐘以內(nèi)。跨境金融服務(wù)平臺為民營企業(yè)助融資、促便利，有效激發(fā)了民營企業(yè)產(chǎn)業(yè)活力。

青島某供應(yīng)鏈服務(wù)有限公司是一家以從事商務(wù)服務(wù)業(yè)為主的民營企業(yè)，通過跨境金融服務(wù)平臺出口應(yīng)收賬款融資應(yīng)用場景自主面向中國銀行青島市分行發(fā)起了線上融資需求，得到中行的積極響應(yīng)，全流程線上辦理業(yè)務(wù)，第二天便獲得29.8萬美元的融資。青島某輪胎有限公司是青島市一家“專精特新”小微民營企業(yè)，主要從事輪胎、橡膠制品制造等業(yè)務(wù)，日常存在較大的海運費外匯支付需求。在跨境金融服務(wù)平臺海運費外匯支付便利化應(yīng)用場景上線前，對于電子發(fā)票業(yè)務(wù)，該企業(yè)需將發(fā)票打印出來赴銀行柜臺現(xiàn)場辦理業(yè)務(wù)，場景上線后，只需線上提供發(fā)票信息即可申請付匯，節(jié)省了企業(yè)“腳底成本”，單筆業(yè)務(wù)辦理時間從1小時左右縮短至不到10分鐘。

此外，依托跨境金融服務(wù)平臺應(yīng)用場景，外匯局青島市分局指導(dǎo)轄內(nèi)銀行積極推出配套產(chǎn)品，實現(xiàn)了企業(yè)定制化服務(wù)。例如，指導(dǎo)中信銀行青島分行依托出口信保保單融資應(yīng)用場景創(chuàng)設(shè)線上“信保池”融資產(chǎn)品，“集零為整”滿足筆數(shù)多、金額小、賬期分散的民營中小企業(yè)信保融資需求，已辦理“池融資”5593萬美元；指導(dǎo)招商銀行青島分行、農(nóng)業(yè)銀行青島市分行推出跨境金融服務(wù)平臺出口信保保單融資“白名單”，名單內(nèi)企業(yè)融資利率平均下降100—150個基點。

打出重引導(dǎo)、強政策、推創(chuàng)新“組合拳”幫助民營企業(yè)樹立匯率風險中性理念

2023年以來，受烏克蘭危機、美聯(lián)儲加息等多方面因素影響，匯率波動加大，外貿(mào)企業(yè)匯率管理難度也在逐漸增加，外匯局青島市分局打出重引導(dǎo)、強政策、推創(chuàng)新的“組合拳”，幫助青島涉外企業(yè)、特別是受匯率波動影響大的中小民營企業(yè)逐步樹立匯率風險中性理念，邁出匯率避險的關(guān)鍵一步。

多管齊下推動匯率避險業(yè)務(wù)發(fā)展。外匯局青島市分局通過發(fā)布中小微企業(yè)和首辦戶企業(yè)支持名單、組織開展銀行匯率風險業(yè)務(wù)競賽和專項督查等措施，引導(dǎo)銀行機構(gòu)加強匯率避險政策及產(chǎn)品宣傳，大力拓展匯率避險首辦戶，針對重點企業(yè)逐企建檔、逐企對接、定向輔導(dǎo)、“一戶一策”，根據(jù)企業(yè)需求，創(chuàng)新匯率避險產(chǎn)品和服務(wù)。2023年1—9月，青島市企業(yè)辦理匯率避險業(yè)務(wù)金額達到102.5億美元，新增匯率避險首辦戶361戶，其中，民營企業(yè)占大多數(shù)。多方搭臺強化政策支持。外匯局青島市分局會同青島市商務(wù)局等5部門出臺匯率避險擔保增信政策，實現(xiàn)中小微企業(yè)匯率避險“免占授信、免保證金、免保費”辦理，降低業(yè)務(wù)辦理門檻；分別會同自貿(mào)區(qū)青島片區(qū)管委、上合示范區(qū)管委制定印發(fā)支持中小微外貿(mào)企業(yè)匯率避險意見，在特殊區(qū)域?qū)嵭匈Y金獎勵、擔保增信兩類匯率避險政策支持措施，已累計兌現(xiàn)獎勵資金150余萬元，撬動匯率避險履約金額8.5億美元。青島某國際貿(mào)易有限公司是一家主營木材進口的民營企業(yè)，幾乎每周都有購匯需求，外匯局青島市分局與上合示范區(qū)聯(lián)合推出的“上合·匯保通”匯率避險產(chǎn)品向企業(yè)提供了“政府基金出資+擔保公司增信+銀行費率減免”的三重優(yōu)惠保障，一年進口鎖匯可為企業(yè)節(jié)約保證金和銀行費用120萬元。

此外，外匯局青島市分局指導(dǎo)轄內(nèi)銀行積極創(chuàng)新匯率避險產(chǎn)品，中信銀行青島分行外匯衍生品風險中性專項授信、青島農(nóng)商銀行免授信、免保證金的“匯率保”產(chǎn)品、浦發(fā)銀行“外匯e聯(lián)盟”在線遠期結(jié)售匯一站式交易平臺等等優(yōu)惠產(chǎn)品和便利服務(wù)陸續(xù)推出。青島某國際貿(mào)易有限公司是一家主營絲綢出口業(yè)務(wù)的民營企業(yè)，因簽訂合同和實際收匯存在時間差，面臨人民幣匯率波動的風險敞口。企業(yè)通過浙商銀行青島分行“浙商數(shù)據(jù)?！痹诰€申請，10分鐘內(nèi)即通過審批并獲得匯率避險專項授信額度300萬元，成功辦理10萬美元遠期結(jié)匯業(yè)務(wù)，進行了匯率衍生品避險的“初試水”。

黨的二十大報告指出，毫不動搖鞏固和發(fā)展公有制經(jīng)濟，毫不動搖地鼓勵、支持、引導(dǎo)非公有制經(jīng)濟發(fā)展。2023年7月，中央發(fā)布《中共中央 國務(wù)院關(guān)于促進民營經(jīng)濟發(fā)展壯大的意見》，提出支持民營經(jīng)濟發(fā)展的31條政策措施。支持民營經(jīng)濟發(fā)展，重在落實，讓中央政策的含金量變成企業(yè)發(fā)展的“推進劑”。下一步，外匯局青島市分局將堅決貫徹落實好黨中央、國務(wù)院關(guān)于支持民營經(jīng)濟發(fā)展的重要部署，助力營造更好的政策環(huán)境、市場環(huán)境、法治環(huán)境，激發(fā)民營企業(yè)活力和創(chuàng)造力，推動民營企業(yè)改革創(chuàng)新、健康發(fā)展。