網(wǎng)絡(luò)平臺型詐騙犯罪的司法認(rèn)定問題研究

胡志鴻 楊茂藝

1.重慶市彭水縣人民檢察院，重慶 409600；2.重慶市人民檢察院第四分院，重慶 409000

互聯(lián)網(wǎng)科技日益發(fā)達(dá)的今天，網(wǎng)絡(luò)終端設(shè)備愈發(fā)普及，經(jīng)濟(jì)社會生活日益豐富，當(dāng)代社會越來越適應(yīng)和依賴網(wǎng)絡(luò)科技日新月異帶來的巨大便利。然而，事物的發(fā)展往往具有雙面性，網(wǎng)絡(luò)科技的發(fā)展，一方面讓人們生活更加精彩；另一方面也為犯罪分子提供了新型的犯罪手段和更多的犯罪可能，網(wǎng)絡(luò)平臺型詐騙犯罪即是近年來隨著網(wǎng)絡(luò)科技的發(fā)展，與金融經(jīng)濟(jì)活動(dòng)相結(jié)合，而頻繁發(fā)案的一種新型詐騙犯罪。其基本作案手法就是通過被害人意圖賺取高額利潤的心理，通過虛構(gòu)事實(shí)、隱瞞真相，騙取被害人將財(cái)物轉(zhuǎn)入犯罪分子控制的虛假的交易平臺，再通過平臺進(jìn)行虛假交易，將被害人的財(cái)物占為己有。打擊網(wǎng)絡(luò)平臺型詐騙犯罪，維護(hù)社會經(jīng)濟(jì)秩序，保障人民生活安定，保護(hù)人民群眾的合法財(cái)產(chǎn)，需要準(zhǔn)確認(rèn)定網(wǎng)絡(luò)平臺型詐騙犯罪，使犯罪分子責(zé)當(dāng)其罪，罰當(dāng)其刑。［1］

一、網(wǎng)絡(luò)平臺型詐騙犯罪的行為特征

網(wǎng)絡(luò)犯罪多種多樣，網(wǎng)絡(luò)平臺型詐騙犯罪系網(wǎng)絡(luò)犯罪的一種，除了具有一般網(wǎng)絡(luò)犯罪的一些共性特征之外，還具有以下一些行為特征。

（一）網(wǎng)絡(luò)平臺型詐騙犯罪多發(fā)生在金融經(jīng)濟(jì)領(lǐng)域

網(wǎng)絡(luò)平臺型詐騙犯罪的犯罪分子一般以金融經(jīng)濟(jì)活動(dòng)作為其犯罪領(lǐng)域。司法實(shí)踐中，我們通常見到犯罪分子利用虛假的期貨交易、指數(shù)交易、期權(quán)交易、虛擬貨幣交易等平臺實(shí)施犯罪。犯罪分子之所以選擇這些領(lǐng)域，其原因通常有二：一是社會公眾對這類新型的金融經(jīng)濟(jì)領(lǐng)域雖然知曉，但了解有限，容易被忽悠，容易被騙。二是能夠進(jìn)行金融投資的被害人一般都有一定的經(jīng)濟(jì)實(shí)力，詐騙犯罪的經(jīng)濟(jì)來源可靠有保障，用犯罪分子之間交流的語言來說，就是“來錢快”。

（二）網(wǎng)絡(luò)平臺型詐騙犯罪具有跨區(qū)域性

雖然傳統(tǒng)的詐騙犯罪也有一些是流竄作案、跨區(qū)域作案，但是這種跨區(qū)域的范圍一般有限，與網(wǎng)絡(luò)平臺型詐騙犯罪的跨區(qū)域不具有可比性。網(wǎng)絡(luò)平臺型詐騙犯罪的跨區(qū)域性主要體現(xiàn)在兩個(gè)方面：一是共同的犯罪嫌疑人之間可以跨區(qū)域，譬如司法實(shí)踐中，一個(gè)通過虛假的虛擬貨幣交易平臺實(shí)施詐騙的犯罪團(tuán)伙，平臺的控制者在國外，通過聲訊電話、即時(shí)通訊軟件聯(lián)系被害人的犯罪分子在國內(nèi)，直播間的犯罪分子又在其他地方，犯罪中分工不同的犯罪分子之間一般都沒有相互見過面，往往靠網(wǎng)絡(luò)聯(lián)系。二是基于互聯(lián)網(wǎng)的特性，網(wǎng)絡(luò)平臺型詐騙犯罪的被害人來自全國各地，而不是僅僅局限在犯罪行為實(shí)施地。譬如在重慶實(shí)施的網(wǎng)絡(luò)平臺型詐騙犯罪，被害人可能在上海、廣州、深圳、北京等地。

（三）網(wǎng)絡(luò)平臺型詐騙犯罪具有涉眾性

基于互聯(lián)網(wǎng)不受時(shí)間、距離、區(qū)域限制，還具有傳播宣傳迅速、聯(lián)系方便等特點(diǎn)，被害人不特定，一起網(wǎng)絡(luò)平臺型詐騙犯罪，通常有成百上千個(gè)被害人。所以，網(wǎng)絡(luò)平臺型詐騙犯罪，是一種涉眾型犯罪。傳統(tǒng)的詐騙犯罪，囿于犯罪手段的限制，即使有多個(gè)被害人，其數(shù)量也是較為有限的。網(wǎng)絡(luò)平臺犯罪是涉眾型犯罪，其犯罪數(shù)額一般也特別巨大，涉及面廣，社會危害性極大。

二、網(wǎng)絡(luò)平臺型詐騙犯罪主觀故意的認(rèn)定

詐騙犯罪中的犯罪分子多是一貫的巧言令色，不愿承認(rèn)自己具有非法占有的目的和詐騙的故意。平臺型詐騙犯罪中犯罪分子也不例外，他們總是辯解其只是提供相關(guān)的交易平臺和交易通道，并不想詐騙客戶的財(cái)物，也沒有實(shí)際詐騙客戶的財(cái)物，客戶錢款都是在真實(shí)的交易中損失掉的。因此，如何有力地揭穿犯罪分子的謊言，準(zhǔn)確認(rèn)定犯罪分子的詐騙故意，對追究犯罪分子的刑事責(zé)任，具有重要的意義。在平臺型詐騙犯罪中，以下幾方面，可以甄別犯罪分子是否有詐騙的故意。

（一）通過平臺的真實(shí)性進(jìn)行甄別

介紹客戶通過真實(shí)的網(wǎng)絡(luò)平臺進(jìn)行交易一般難以構(gòu)成詐騙罪，即使在誘使客戶通過平臺進(jìn)行投資的過程中虛構(gòu)身份、資質(zhì)、盈利等信息，一般也就是虛假宣傳的問題，難以認(rèn)定具有詐騙的故意。這種真實(shí)的交易平臺也被稱為實(shí)盤。構(gòu)成網(wǎng)絡(luò)平臺型詐騙犯罪的犯罪分子提供的都是虛假的交易平臺，如虛假的期貨期權(quán)交易、指數(shù)交易、虛擬貨幣交易等平臺。這些平臺具有很強(qiáng)的專業(yè)性，很多都是在中國香港或者國外才有運(yùn)營資質(zhì)。這種情況下，犯罪分子實(shí)際也就不可能給客戶提供真實(shí)的交易平臺。他們向客戶提供的是他們自己根據(jù)真實(shí)平臺制作或購買，或與他人合作的虛假的交易平臺，也稱之為模擬盤。這種平臺看起來能夠像真實(shí)平臺一樣進(jìn)行交易，能“入金出金”，能“輸贏漲跌”，但實(shí)際上都是被后臺操控的，和實(shí)際的交易市場是隔離的。客戶并不是在真實(shí)的市場上進(jìn)行交易，只是在犯罪分子擬造的一個(gè)小環(huán)境內(nèi)進(jìn)行模擬交易。平臺型詐騙犯罪的犯罪分子提供的都是假平臺，但是提供假平臺的人卻并不一定都是具有詐騙的故意。也確實(shí)是有客戶因?yàn)椴环线M(jìn)入真實(shí)市場的條件，就在這種擬造的平臺中進(jìn)行交易，其投入的資金由平臺提供者通過特定有資質(zhì)的賬戶進(jìn)入真實(shí)市場交易，客戶根據(jù)市場情況自負(fù)盈虧，平臺只是收取相應(yīng)的手續(xù)費(fèi)，此種情況，即使是模擬盤，也不能認(rèn)定平臺提供者具有非法占有的故意，還需要通過客戶資金的流向進(jìn)行進(jìn)一步甄別。

另外，不能以平臺是否能夠“出入金”來判斷平臺的真假。真實(shí)的平臺自然能夠自主地“出金”和“入金”。早期的平臺型詐騙犯罪，虛假的平臺只能“入金”，不能“出金”，結(jié)果很快就被發(fā)現(xiàn)是假平臺，不能繼續(xù)騙下去了。有的平臺，在一段的時(shí)間內(nèi)，客戶能“入金”，也能“出金”，但實(shí)際是后臺人員根據(jù)客戶的申請進(jìn)行操作的，其目的是能夠持續(xù)進(jìn)行一段時(shí)間的詐騙。等平臺中的客戶被騙得差不多了，就不能“出金”了。［2］

（二）通過客戶資金的流向進(jìn)行甄別

網(wǎng)絡(luò)平臺型詐騙犯罪一個(gè)重要的特點(diǎn)，就是客戶的資金沒有進(jìn)入真實(shí)的交易市場，而是先進(jìn)入犯罪分子控制的賬戶，而后在犯罪分子之間進(jìn)行瓜分。司法實(shí)踐中，客戶一般是先在犯罪分子提供的平臺上注冊賬戶，再將自己銀行賬戶或其他賬戶內(nèi)的資金轉(zhuǎn)入平臺賬戶，這叫“入金”。“入金”后，平臺賬戶就顯示賬戶有多少金額，就可以在平臺上進(jìn)行交易操作。實(shí)際上，客戶的資金并沒有真的進(jìn)入平臺，而是轉(zhuǎn)入平臺指定的賬戶，以各種名義在犯罪分子之間進(jìn)行瓜分。這種情況下，犯罪分子顯然是以占有客戶的財(cái)物為目的，并沒有真實(shí)地為客戶去投資，應(yīng)當(dāng)認(rèn)定犯罪分子具有詐騙的故意，構(gòu)成詐騙罪。還有一種情況，雖然錢款沒有真的進(jìn)入平臺的賬戶，但是客戶的錢款在進(jìn)入平臺提供者控制的賬戶后，錢款又通過特定的賬戶進(jìn)入真實(shí)市場，按照客戶在模擬盤中的操作進(jìn)行交易，客戶自負(fù)盈虧。那么，即使客戶交易虧損，也不能認(rèn)定平臺提供者具有非法占有的故意。［3］

（三）通過犯罪分子的行為手段進(jìn)行甄別

平臺型詐騙犯罪，一般都具有明顯虛構(gòu)事實(shí)、隱瞞真相的行為。常見的虛構(gòu)事實(shí)的行為有：一是虛構(gòu)自己的身份，如虛構(gòu)自己是某大型證券公司的業(yè)務(wù)員等；二是虛構(gòu)有經(jīng)驗(yàn)豐富、保證能賺錢的交易指導(dǎo)老師；三是用虛假的交易記錄，虛構(gòu)有客戶跟著老師交易賺了很多錢的事實(shí)；四是自己冒充客戶在微信群“炒群”，烘托氣氛，吹噓指導(dǎo)老師厲害，跟著老師交易賺了多少錢等等。

在這些吹噓的事實(shí)背后，有時(shí)根本沒有這樣的老師，老師也是犯罪分子冒充的，有些是讓老師在獲取客戶信任后，故意誘導(dǎo)客戶反向進(jìn)行交易，造成客戶虧損。在有些平臺型詐騙犯罪案件中，犯罪分子和所謂的導(dǎo)師將誘導(dǎo)客戶進(jìn)行交易的單子分為“回血單”和“殺單”?！盎匮獑巍本褪菫榱肆糇】蛻艋蛘邽榱巳〉每蛻粜湃?，暫時(shí)讓客戶賺錢的單子。“殺單”就是在時(shí)機(jī)成熟的時(shí)候，通過誘導(dǎo)客戶反向交易，將客戶的錢款虧損掉的單子。這些虧損掉的錢款，實(shí)際都是在犯罪分子之間瓜分。這些，犯罪分子是不會告訴客戶的。

（四）通過犯罪分子的獲利來源進(jìn)行甄別

犯罪分子向客戶提供虛假的平臺進(jìn)行交易，其目的自然是為了獲利。甄別其獲利的來源，對其是否具有非法占有的目的和詐騙的故意，具有直接的證明作用。分析司法實(shí)踐中的案例，平臺型詐騙犯罪獲利的方法通常有以下幾種：一是直接來源于客戶交易過程中的損失，簡稱為“客損”。這種獲利方法最簡單直接，客戶的損失就是犯罪分子的獲利，犯罪分子的目的很明確，就是占有客戶的錢款，所謂的平臺只是其用來占有客戶錢款的工具。這種做法可以直接認(rèn)定有非法占有的目的和詐騙的故意。二是根據(jù)客戶的交易收取高額手續(xù)費(fèi)。這種非法具有一定的隱蔽性，犯罪分子通常以這種借口來辯稱自己不具有詐騙故意，司法實(shí)踐中也有案件因此而未能以詐騙罪定罪。但是仔細(xì)分析，在虛假的平臺上進(jìn)行交易，犯罪分子和客戶不管交易的輸贏都無法從真實(shí)市場中獲取收益，手續(xù)費(fèi)唯一的來源就是客戶的“入金”。犯罪分子會不斷地誘騙客戶去交易，千方百計(jì)穩(wěn)住客戶不要“出金”。只要不“出金”，經(jīng)過千百次的交易，最終客戶的錢款都會因?yàn)橹Ц妒掷m(xù)費(fèi)而消耗殆盡。所以，犯罪分子以交易為名讓客戶賺錢是假，想非法占有客戶財(cái)物是真。這種也可以認(rèn)定為具有詐騙的故意。三是手續(xù)費(fèi)和“客損”打包計(jì)算，就是客戶“入金”和“出金”的差額，不管這個(gè)差額是因?yàn)槭掷m(xù)費(fèi)還是交易損失，只要客戶的錢款減少了，犯罪分子就能夠獲得利益，這種顯然也是具有詐騙的故意。

三、平臺型詐騙犯罪的相關(guān)司法認(rèn)定

（一）犯罪分子的主從犯認(rèn)定

司法實(shí)踐中，平臺型詐騙犯罪皆屬共同犯罪。其組織架構(gòu)一般是一個(gè)或數(shù)個(gè)發(fā)起者成立公司或企業(yè)，再招聘他人以公司營業(yè)的形式實(shí)施犯罪。在共同犯罪中，公司的組織者、管理者系主犯，其他公司人員，一般都是應(yīng)聘來的，主觀惡性不深，獲利比例不高，認(rèn)定為從犯，更能體現(xiàn)罰當(dāng)其刑。明知他人注冊公司實(shí)施網(wǎng)絡(luò)平臺型詐騙犯罪，仍為他人提供證件材料、場地，并收取利益的，應(yīng)當(dāng)認(rèn)定為共同犯罪，并根據(jù)其作用區(qū)分主從犯。

（二）詐騙金額的司法認(rèn)定

平臺型詐騙犯罪具有涉眾性，又和金融經(jīng)濟(jì)息息相關(guān)，所以通常犯罪數(shù)額特別巨大。傳統(tǒng)犯罪數(shù)額特別巨大的標(biāo)準(zhǔn)，對于平臺型詐騙犯罪，非常容易就達(dá)到了。對于平臺型詐騙犯罪詐騙金額的認(rèn)定，需要注意以下幾點(diǎn)：一是如果網(wǎng)絡(luò)平臺數(shù)據(jù)能夠調(diào)取，應(yīng)當(dāng)以網(wǎng)絡(luò)平臺的數(shù)據(jù)為準(zhǔn)。網(wǎng)絡(luò)平臺的數(shù)據(jù)都是案發(fā)前客觀形成的，調(diào)取網(wǎng)絡(luò)平臺的數(shù)據(jù)，再結(jié)合一定的被害人報(bào)案證據(jù)就可以認(rèn)定，并不需要全部被害人的報(bào)案筆錄。網(wǎng)絡(luò)平臺型詐騙犯罪涉案人數(shù)成百上千，被害人也是分布于全國各地，如果要求全部被害人報(bào)案，理論上不需要，實(shí)際上也不可能。二是如果網(wǎng)絡(luò)平臺數(shù)據(jù)被刪除、篡改而無法恢復(fù)，應(yīng)當(dāng)結(jié)合被害人的報(bào)案和銀行流水等證據(jù)確認(rèn)詐騙數(shù)額。這種情況下未報(bào)案并提供證據(jù)材料的被害人的數(shù)額不能計(jì)入。

（三）與非法經(jīng)營罪的區(qū)別認(rèn)定

平臺型詐騙犯罪因?yàn)橥婕霸跊]有資質(zhì)的情況下從事期貨期權(quán)等需要行政審批的金融或經(jīng)濟(jì)行為，也囿于認(rèn)識或證據(jù)的原因，對于這一類行為，有判決為詐騙罪的，也有判決為非法經(jīng)營罪的。如前所述，如果能夠查證具有詐騙的故意并實(shí)施詐騙行為的，應(yīng)當(dāng)以詐騙罪追究刑事責(zé)任。對于將客戶的資金實(shí)際投入市場的，只是通過客戶交易賺取手續(xù)費(fèi)的，并沒有非法占有客戶錢款的目的和故意的，數(shù)額達(dá)到立案標(biāo)準(zhǔn)的，應(yīng)當(dāng)認(rèn)定為非法經(jīng)營罪。

有些觀點(diǎn)認(rèn)為，賺取“客損”的認(rèn)定為詐騙罪，賺取手續(xù)費(fèi)的認(rèn)定為非法經(jīng)營罪。這個(gè)觀點(diǎn)過于簡單化，即使是賺取手續(xù)費(fèi)，也應(yīng)當(dāng)如前面一樣具體分析，準(zhǔn)確認(rèn)定其行為性質(zhì)。如果有些底層的業(yè)務(wù)員，工作時(shí)間不長，可能對組織者的主觀故意不是很清楚，只是按照公司的指示做業(yè)務(wù)，拿著固定的工資或者較少的提成，沒有證據(jù)證明其具有詐騙故意的，還有拿固定工資的公司行政人員，以非法經(jīng)營罪定罪，更能罰當(dāng)其刑。