“殺豬盤”電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪偵防研究

方映紅

中國人民公安大學(xué) 研究生院，北京 100038

2021年4月9日，習(xí)近平總書記對(duì)打擊治理電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪工作作出重要指示強(qiáng)調(diào)：全面落實(shí)打防管控各項(xiàng)措施和金融、通信、互聯(lián)網(wǎng)等行業(yè)監(jiān)管主體責(zé)任，加強(qiáng)法律制度建設(shè)，加強(qiáng)社會(huì)宣傳教育防范，推進(jìn)國際執(zhí)法合作，堅(jiān)決遏制此類犯罪多發(fā)高發(fā)態(tài)勢。據(jù)中國互聯(lián)網(wǎng)絡(luò)信息中心(CNNIC)發(fā)布的《第49次中國互聯(lián)網(wǎng)絡(luò)發(fā)展?fàn)顩r統(tǒng)計(jì)報(bào)告》顯示，截至2021年12月，我國網(wǎng)民規(guī)模達(dá)10.32億，互聯(lián)網(wǎng)普及率達(dá)73%[1]。如此龐大的網(wǎng)民群體與便捷的支付體系相結(jié)合，為新型網(wǎng)絡(luò)犯罪的滋生提供了可能的土壤。據(jù)不完全統(tǒng)計(jì)，近年來公安機(jī)關(guān)打擊的詐騙類型有50多種，網(wǎng)絡(luò)詐騙案件占比達(dá)到80%以上，受新冠疫情影響，網(wǎng)絡(luò)貸款詐騙、兼職刷單詐騙、虛假購物冒充客服詐騙和“殺豬盤”詐騙，是當(dāng)前最為常見、危害最大、影響最廣的詐騙類型[2]。其中，“殺豬盤”詐騙是建立在信任關(guān)系基礎(chǔ)上，受騙人損失數(shù)額大，極大地破壞了人際關(guān)系，對(duì)受騙人的錢財(cái)及身心影響之大不容忽視。

一、“殺豬盤”電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪概述

“殺豬盤”是對(duì)此類犯罪過程的一種形象表述，一般而言，整個(gè)過程分為“尋豬、養(yǎng)豬、殺豬”三個(gè)階段。詐騙分子潛伏在各種婚戀交友等社交平臺(tái)，一旦明確目標(biāo)往往窮追不舍，在整個(gè)交友過程中，詐騙分子根據(jù)對(duì)方需要，塑造完美形象，贏得網(wǎng)友信任，建立虛假戀愛關(guān)系或者朋友關(guān)系，直接誘導(dǎo)、慫恿其到虛假交易平臺(tái)投資，或者尋找各種借口，讓對(duì)方登錄其賬號(hào)，代替自己在賭博或者投資平臺(tái)進(jìn)行投資操作。受騙人親自操作幾次，見盈利高且快，很容易心動(dòng)，自愿請(qǐng)求對(duì)方指導(dǎo)其如何參與其中迅速賺錢，一旦開始投注，就陷入對(duì)方圈套，最終注定要遭受損失。詐騙分子和受騙人，在網(wǎng)絡(luò)虛擬空間看似美妙的“邂逅”，從“相遇、相識(shí)、相知”，到“投錢、盈利、再投錢”，最終“消失、拉黑、痛苦”，整個(gè)過程就像是一場喜劇最終卻以悲劇結(jié)尾。其實(shí)，一開始犯罪分子就帶著預(yù)謀接近受害者，整個(gè)故事的上演都是按照劇本進(jìn)行，詐騙分子把受騙人當(dāng)作“豬仔”一樣“養(yǎng)”，最好的“飼料”就是投其所需，“養(yǎng)”的時(shí)間長短以及雙方建立關(guān)系的深淺，會(huì)對(duì)結(jié)果產(chǎn)生影響，但并非決定性因素。一般而言，時(shí)間越長，關(guān)系越深，受害人越“肥”，最后“宰殺”的“收獲”就越大，故稱為“殺豬盤”。

(一)鏈條式犯罪

“殺豬盤”式的電信網(wǎng)絡(luò)詐騙，內(nèi)外分工明確，犯罪的專業(yè)化程度不斷提高，已形成完整產(chǎn)業(yè)鏈，如圖1所示。

圖1 “殺豬盤”電信網(wǎng)絡(luò)詐騙產(chǎn)業(yè)鏈分工圖

第一，從外部分工看。詐騙分子在進(jìn)行詐騙之前，通過上游黑灰產(chǎn)業(yè)獲取大量“豬仔”的個(gè)人信息，從中分析研判，選擇經(jīng)濟(jì)條件較好的對(duì)象。一旦目標(biāo)確定，通過該對(duì)象散落在各個(gè)社交平臺(tái)上的個(gè)人信息進(jìn)行深入挖掘，掌握目標(biāo)對(duì)象的工作、生活、交友及興趣愛好等具體信息，為制定個(gè)性化詐騙劇本提供素材。并且，詐騙分子通過與買賣、出租社交賬號(hào)的行業(yè)合作，獲得大量非自身真實(shí)信息注冊(cè)的賬號(hào)，包括微信號(hào)、QQ號(hào)、陌陌號(hào)、抖音號(hào)以及真愛網(wǎng)、百合網(wǎng)賬號(hào)等，并通過與違規(guī)技術(shù)平臺(tái)合作，采用PS技術(shù)合成虛假照片，利用虛擬定位技術(shù)改變其行動(dòng)軌跡，利用人工智能技術(shù)改變其聲音、外貌，給受騙人塑造一個(gè)完全虛假的人物形象。網(wǎng)絡(luò)詐騙組織，成了這些黑灰產(chǎn)業(yè)的主要客戶，相互間形成共同利益，積極配合，彼此掩護(hù)。不僅如此，他們還與下游洗錢產(chǎn)業(yè)合作密切。例如：團(tuán)伙內(nèi)部專業(yè)的“水房”往往與其他專業(yè)的非法洗錢犯罪集團(tuán)進(jìn)行合作，或者依靠區(qū)塊鏈技術(shù)利用比特幣等進(jìn)行資金運(yùn)轉(zhuǎn)[3]。

第二，從內(nèi)部分工來看。該類團(tuán)伙內(nèi)部一般分為供料組、話術(shù)組、技術(shù)組和洗錢組，分別負(fù)責(zé)尋找詐騙目標(biāo)，制定個(gè)性化詐騙方案，建立虛假網(wǎng)頁鏈接及詐騙平臺(tái)如博彩網(wǎng)站、理財(cái)網(wǎng)站等，將騙到的錢迅速洗凈。這種嚴(yán)密的分工環(huán)環(huán)相扣，使偵查人員不易迅速切入、及時(shí)止損。但是，隨著犯罪規(guī)模的擴(kuò)大，犯罪方式的不斷升級(jí)，此種較封閉的“單團(tuán)伙犯罪”越來越走向開放，注重加大與上下游黑灰產(chǎn)業(yè)合作，形成完整的犯罪鏈條，專業(yè)化、智能化程度不斷提高。

(二)跨區(qū)域犯罪

針對(duì)日益激增的電信網(wǎng)絡(luò)詐騙，公安部會(huì)同其他部門采取了一系列措施，成效顯著，壓縮了詐騙分子國內(nèi)生存空間，使其被迫向境外轉(zhuǎn)移，逃避打擊。隨著“長城2號(hào)”“云劍—2020”等專項(xiàng)行動(dòng)的開展，有32.2萬起電信網(wǎng)絡(luò)詐騙案件被破獲，同比上升60.8%，抓獲36.1萬名嫌疑人，同比上升121.2%。公安機(jī)關(guān)會(huì)同有關(guān)部門聯(lián)合部署全國開展“斷卡”行動(dòng)，打掉8 683個(gè)“兩卡”犯罪團(tuán)伙，抓獲16.6萬名違法犯罪人員，治理行業(yè)網(wǎng)點(diǎn)機(jī)構(gòu)1萬余家，繳獲13.1萬張銀行卡和70萬張電話卡[2]。隨著境內(nèi)打擊力度加大，詐騙窩點(diǎn)加快向東南亞國家轉(zhuǎn)移。菲律賓是網(wǎng)絡(luò)博彩合法國家，其大部分賭客是中國人，針對(duì)這一特征，為更好地?cái)U(kuò)大客源，菲律賓賭博公司往往招聘中國人做推介。菲律賓網(wǎng)絡(luò)賭博本質(zhì)就是“殺豬盤”，員工在多種社交平臺(tái)上尋找客戶，和他們聊天并引誘其進(jìn)行網(wǎng)絡(luò)賭博，受騙人一旦在網(wǎng)站上下注，賭博公司通過修改后臺(tái)數(shù)據(jù)來操縱輸贏，致使受騙人損失巨大。

(三)非接觸式犯罪

互聯(lián)網(wǎng)的發(fā)展催生了新的犯罪形式，改變了傳統(tǒng)作案手段、作案方式和作案地點(diǎn)，“殺豬盤”電信網(wǎng)絡(luò)詐騙，從犯罪預(yù)備到犯罪實(shí)施甚至犯罪既遂，整個(gè)作案過程都可以在網(wǎng)絡(luò)空間完成，無需現(xiàn)實(shí)世界的接觸，就可使受騙人基于錯(cuò)誤認(rèn)識(shí)，將自己的錢通過便捷支付體系，置于詐騙分子賬戶中。在“殺豬盤”案件中，犯罪分子為騙取對(duì)方信任，需要頻頻向?qū)Ψ絺鬟_(dá)自己經(jīng)濟(jì)殷實(shí)、外形良好、生活富足等信息，故而經(jīng)常在社交平臺(tái)上發(fā)布一些自己工作生活、參加社交活動(dòng)、娛樂活動(dòng)的照片，這些照片通過特殊技術(shù)處理合成，并不是犯罪分子的真實(shí)形象。為增加自身可信度，詐騙分子在與受騙人聊天過程中，還利用人工智能換臉換聲等技術(shù)偽裝自己，使對(duì)方根本沒辦法看到其真實(shí)形象，詐騙人與受騙人之間這種嚴(yán)重的信息不對(duì)稱，對(duì)偵查工作的開展提出了更高要求。

二、“殺豬盤”電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪現(xiàn)狀分析

(一)犯罪目標(biāo)多為女性

“殺豬盤”電信網(wǎng)絡(luò)詐騙的對(duì)象多為有一定經(jīng)濟(jì)基礎(chǔ)的單身女性。據(jù)騰訊110收到的舉報(bào)數(shù)據(jù)顯示，近期女性舉報(bào)類型主要為兼職詐騙、交友詐騙、返利詐騙、免費(fèi)送詐騙、仿冒詐騙，其中，兼職詐騙和交友詐騙占比高達(dá)51.3%。在2020年騰訊110發(fā)布的11月份打擊公示中，“殺豬盤”案件的舉報(bào)數(shù)量達(dá)4 751起，平均每天發(fā)生158余起，其中女性受害者占比高達(dá)64%，22～35歲年齡階段的女性占比高達(dá)55%。女性之所以成為此類犯罪的主要侵害目標(biāo)，除了女性與生俱來的敏感、細(xì)膩、在感情方面渴望被關(guān)注等方面原因外，還需要考慮社會(huì)觀念問題，如女性年齡大了不好找對(duì)象、女性有過婚姻史不太受歡迎等觀念，加之網(wǎng)絡(luò)時(shí)代社會(huì)節(jié)奏加快，“快餐式”愛情也在不斷沖擊著傳統(tǒng)婚姻觀，高離婚率使更多女性承擔(dān)著工作壓力之外的婚姻、家庭、生活方面的壓力。上述現(xiàn)實(shí)情況給犯罪分子以可乘之機(jī)，較好的經(jīng)濟(jì)基礎(chǔ)是詐騙的先決條件，渴望得到關(guān)愛是詐騙的便利條件，其中，過分追求物質(zhì)的戀愛觀和不勞而獲的金錢觀也起到一定助推作用。

(二)犯罪手段不斷更新

隨著打擊力度加大，宣傳力度增強(qiáng)，公民反詐意識(shí)逐漸提高，“殺豬盤”電信網(wǎng)絡(luò)犯罪手段也在不斷升級(jí)。傳統(tǒng)“殺豬盤”案件注重“放長線，釣大魚”，通過前期較長時(shí)間情感交流作鋪墊，為后續(xù)關(guān)鍵一環(huán)(投錢)提供關(guān)系基礎(chǔ)，關(guān)系越緊密，信任度越高，則戒備越小，投入越多。但是，隨著形勢不斷變化，犯罪手段也在不斷更新，目前此類犯罪已出現(xiàn)一種新的詐騙方式：犯罪分子和受害者幾乎不談感情，雙方加上好友之后，始終保持一種淺度交談。犯罪分子對(duì)自己形象的塑造更側(cè)重于成功商業(yè)人士或者理財(cái)達(dá)人，而不再僅僅局限于情感專家，通過幫對(duì)方投資理財(cái)或者謊稱知道股票交易的內(nèi)幕信息，騙取對(duì)方信任，等待對(duì)方自動(dòng)“上鉤”。這種新型“殺豬盤”，作案周期縮短，行騙迅速，不給受騙人思索回想余地。

(三)犯罪流程針對(duì)性強(qiáng)

“殺豬盤”網(wǎng)絡(luò)犯罪整個(gè)犯罪流程有極強(qiáng)針對(duì)性。從尋找作案目標(biāo)來看，犯罪分子往往選擇有一定經(jīng)濟(jì)基礎(chǔ)或是有快速掙錢需求的人，依據(jù)在各個(gè)平臺(tái)得到的信息，進(jìn)行綜合分析，從中挑選作案目標(biāo)。從詐騙平臺(tái)設(shè)計(jì)來看，犯罪分子在行騙過程中所使用的聊天工具、發(fā)送的鏈接以及和投資操作相關(guān)的應(yīng)用軟件，一般都是一對(duì)一的，行騙結(jié)束后這些平臺(tái)立即失效，無法正常進(jìn)入。這些“定制化”的詐騙平臺(tái)，無疑增加了偵查工作的難度。從話術(shù)劇本編寫來看，針對(duì)不同被害人，編寫不同劇本，根據(jù)被害人不同需求，制定相應(yīng)話術(shù)及故事情節(jié)，詐騙分子基于對(duì)被害人的了解，緊緊抓住被害人的重點(diǎn)需求。從犯罪人員選擇來看，根據(jù)各人自身特點(diǎn)，分配不同崗位，力求最大限度地發(fā)揮每個(gè)人“長處”，分工日益細(xì)化，犯罪人員也基本互不相識(shí)，但又彼此配合。

三、“殺豬盤”電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪防控對(duì)策

(一)偵查對(duì)策

1.從黑灰產(chǎn)業(yè)入手展開偵查

詐騙分子成功行騙的前提是充分掌握“豬仔”個(gè)人信息，作為確定目標(biāo)及制定個(gè)性化詐騙方案的依據(jù)，提供公民個(gè)人信息及出租、出售社交賬號(hào)的黑產(chǎn)，相當(dāng)于此類犯罪的入口。犯罪分子一旦得手，需將卡里的錢迅速轉(zhuǎn)入洗錢賬號(hào)層層變現(xiàn)，這類洗錢產(chǎn)業(yè)相當(dāng)于此類犯罪的出口。從黑灰產(chǎn)業(yè)入手，尤其是從個(gè)人信息、假冒身份證、銀行卡、手機(jī)卡及社交平臺(tái)賬戶信息買賣產(chǎn)業(yè)入手展開偵查，加大對(duì)重點(diǎn)行業(yè)的專項(xiàng)整治力度，是切斷整個(gè)犯罪鏈條的關(guān)鍵一步。通過分析這些黑灰產(chǎn)業(yè)交易記錄，明確交易網(wǎng)絡(luò)，鎖定重點(diǎn)客戶，通過加強(qiáng)對(duì)這些重點(diǎn)客戶的分析研判，不斷擴(kuò)大偵查線索。例如，在銀行卡買賣案件中，不能就案論案，要查清這些銀行卡是怎么來的、銷往哪些區(qū)域、購買者買進(jìn)的主要用途是什么，若這些銀行卡大部分通過境外犯罪集團(tuán)安排的接貨人員偷運(yùn)出境，流入境外電信網(wǎng)絡(luò)詐騙、地下錢莊、網(wǎng)絡(luò)賭博等犯罪窩點(diǎn)，應(yīng)順此線索追蹤上下游。

2.從資金流入手展開偵查

“殺豬盤”電信網(wǎng)絡(luò)詐騙重要特點(diǎn)之一就是涉案金額大，當(dāng)詐騙分子成功將受騙人的金錢置于自己控制之下，接下來就是利用洗錢團(tuán)伙將黑錢層層轉(zhuǎn)入轉(zhuǎn)出、提取變現(xiàn)，但無論這些資金怎么流動(dòng)，不變的是最終都需要靠人在ATM機(jī)上取出。偵查機(jī)關(guān)以受騙人轉(zhuǎn)入錢財(cái)?shù)馁Y金賬戶為切入點(diǎn)，順著資金流擴(kuò)大情報(bào)線索，同時(shí)，根據(jù)銀行轉(zhuǎn)賬、資金流向固定涉案數(shù)額、賬戶等核心證據(jù)，對(duì)后續(xù)犯罪嫌疑人的定罪量刑也至關(guān)重要。另外，偵查機(jī)關(guān)也要重視犯罪集團(tuán)內(nèi)部資金流動(dòng)，如充值明細(xì)、資金流水、工資發(fā)放明細(xì)等數(shù)據(jù)，了解整個(gè)團(tuán)伙的運(yùn)行狀況和盈利水平，據(jù)此再對(duì)重點(diǎn)人員的關(guān)系網(wǎng)進(jìn)行梳理，有助于發(fā)現(xiàn)整個(gè)團(tuán)伙的核心骨干成員。這對(duì)認(rèn)定每個(gè)人、整個(gè)集團(tuán)的犯罪數(shù)額、明確犯罪人數(shù)起到關(guān)鍵作用，確保不漏人、不遺罪。

3.從人員入手展開偵查

首先，從犯罪嫌疑人入手展開偵查。一旦部分犯罪嫌疑人到案，通過訊問獲取口供十分必要。這個(gè)階段的訊問，既要讓犯罪嫌疑人如實(shí)地交代罪行，也要合理運(yùn)用訊問策略讓其交代關(guān)系網(wǎng)絡(luò)，拓展偵查線索，為偵查辦案提供更多角度。其次，從被騙人入手展開偵查。一般情況下，通過詢問了解被騙人上當(dāng)受騙的整個(gè)過程，利用其提供的一些鏈接、平臺(tái)及轉(zhuǎn)賬的賬戶信息、社交平臺(tái)上的聊天記錄展開偵查，這是基本思路。但在有些情況下，如受騙人發(fā)現(xiàn)受騙但沒有揭穿犯罪分子騙局的情況下，公安機(jī)關(guān)還可以建議受騙人在指導(dǎo)下繼續(xù)和犯罪分子保持聯(lián)系，從中獲取一些有針對(duì)性的信息。例如，2019年6月，浙江省桐鄉(xiāng)市張××到當(dāng)?shù)嘏沙鏊鶊?bào)案。“你能不能想辦法把他‘忽悠’出來？”聽了接待民警的一番話，在之后一段時(shí)間里，張××仍然與王××保持密切聯(lián)系哭訴自己苦楚，并時(shí)常往他給的重慶地址郵寄生活用品。在張××苦肉計(jì)與“真心相待”下，王××漸漸卸下防備，將自己真實(shí)身份全盤托出，最終被捕[4]。

4.加大部門、警企、跨區(qū)協(xié)作，完善警務(wù)跨境合作機(jī)制

(1)公安機(jī)關(guān)內(nèi)部協(xié)作

基于“殺豬盤”電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪的跨區(qū)域性特點(diǎn)，公安系統(tǒng)內(nèi)部應(yīng)建立健全偵查合作機(jī)制，加快建立完善以大數(shù)據(jù)為先導(dǎo)的數(shù)據(jù)共享平臺(tái)。一方面，需促進(jìn)信息資源實(shí)時(shí)共享，提高辦案效率；另一方面，需具備數(shù)據(jù)管理意識(shí)，注重對(duì)已收集的數(shù)據(jù)進(jìn)行動(dòng)態(tài)管理和深度挖掘。如何在海量數(shù)據(jù)中尋找內(nèi)在規(guī)律，并利用這些規(guī)律指導(dǎo)實(shí)戰(zhàn)以及實(shí)現(xiàn)犯罪信息的預(yù)測預(yù)警，是我們?cè)诖髷?shù)據(jù)背景下需要深入思考的問題。此外，公安機(jī)關(guān)內(nèi)部應(yīng)健全多警種合作機(jī)制，部門之間要打破壁壘，通過多部門、多警種協(xié)作，共享重要線索，及時(shí)抓獲嫌疑人，共同打擊犯罪。

(2)警企協(xié)作

“殺豬盤”電信網(wǎng)絡(luò)詐騙的犯罪分子在實(shí)施犯罪過程中，會(huì)產(chǎn)生“信息流”和“資金流”，但犯罪信息往往分散在不同網(wǎng)絡(luò)平臺(tái)，因此，公安機(jī)關(guān)應(yīng)加強(qiáng)與騰訊、阿里巴巴等企業(yè)的合作，為調(diào)查取證、及時(shí)止付提供便利。在“互聯(lián)網(wǎng)+”背景下，一些尖端科技公司掌握著海量數(shù)據(jù)和前沿技術(shù)，公安機(jī)關(guān)不斷加強(qiáng)與互聯(lián)網(wǎng)企業(yè)互動(dòng)，加快網(wǎng)絡(luò)犯罪基礎(chǔ)數(shù)據(jù)庫的建立，以線上培訓(xùn)、互派交流等形式，將一些企業(yè)掌握的技術(shù)方法用于打擊犯罪之中，是大勢所趨。同時(shí)，公安機(jī)關(guān)應(yīng)加強(qiáng)與高校的交流合作，充分發(fā)揮高校專業(yè)師資力量，為偵查工作提供理論指導(dǎo)，建立一個(gè)集理論、案例、技術(shù)、數(shù)據(jù)等于一體的“智庫”，共同為網(wǎng)絡(luò)犯罪案件辦理助力。

(3)跨境協(xié)作

目前，伴隨公安機(jī)關(guān)會(huì)同其他部門開展的一系列專項(xiàng)行動(dòng)，大部分電信網(wǎng)絡(luò)詐騙分子都將犯罪窩點(diǎn)轉(zhuǎn)移到東南亞地區(qū)，服務(wù)器和IP地址設(shè)在境外，這給偵查工作造成許多障礙。首先，境外辦案成本大，需要耗費(fèi)大量人力、物力、財(cái)力；其次，語言不通、法律不同，所有偵查活動(dòng)都需要當(dāng)?shù)鼐揭约八痉ú块T的配合。同時(shí)，由于犯罪團(tuán)伙高層和核心人員位于境外，給抓捕工作帶來較大困難，必須與犯罪分子所在國的司法部門取得溝通，獲得允許之后才能在境外實(shí)施抓捕，有些國家與我國沒有簽訂引渡條約，犯罪分子抓捕之后無法引渡回國，導(dǎo)致整個(gè)境外抓捕困難重重[5]。在法律層面上，我國應(yīng)加快與電信網(wǎng)絡(luò)詐騙高發(fā)地國家簽署刑事司法互助條約以及引渡條約。在實(shí)踐層面上，我國應(yīng)增進(jìn)國際警務(wù)線上線下合作交流，建立警務(wù)交流培訓(xùn)基地，加大對(duì)他國司法體制、法律文化、風(fēng)土人情的了解，最大限度地減少在偵查辦案中因地域不同而產(chǎn)生的障礙，構(gòu)建起更加寬泛的警務(wù)合作平臺(tái)。

5.轉(zhuǎn)變偵查觀念，注重提高自身素質(zhì)

偵查是不完全信息下的一種尋找性認(rèn)識(shí)活動(dòng)，根據(jù)犯罪活動(dòng)實(shí)施過程中的痕跡、物證、意識(shí)、信息來查明犯罪事實(shí)、犯罪證據(jù)及犯罪嫌疑人。在大數(shù)據(jù)時(shí)代，“偵查工作的思維模式也應(yīng)隨之轉(zhuǎn)變，偵查工作由回溯型轉(zhuǎn)變?yōu)榍罢靶?，一切行為留下的痕跡皆可‘?dāng)?shù)據(jù)化’”[6]。而數(shù)據(jù)、信息、情報(bào)之間關(guān)系密切，從數(shù)據(jù)中提取信息，將不同信息加工整合，獲取情報(bào)，對(duì)偵查工作有序高效開展發(fā)揮著重要作用。偵查活動(dòng)有效開展離不開偵查人員正確偵查觀念的指引，就“殺豬盤”電信網(wǎng)絡(luò)詐騙而言，犯罪過程的非接觸性決定了單純依靠傳統(tǒng)的物質(zhì)交換原理已經(jīng)不足以指導(dǎo)偵查工作的展開，倘若偵查人員的思維仍禁錮其中，那偵查工作就難以有所突破。為與之相適應(yīng)，偵查人員應(yīng)改變傳統(tǒng)偵查思維模式，注重培養(yǎng)信息化偵查思維，在辦案過程中，將所有能反映個(gè)人特征和行為特征的信息都納入到痕跡范圍，如物流信息、資金痕跡、網(wǎng)絡(luò)痕跡、通信信息等，應(yīng)注重挖掘數(shù)字化線索與證據(jù)，利用大數(shù)據(jù)進(jìn)行碰撞比對(duì)，鎖定犯罪嫌疑人。偵查人員要注重對(duì)數(shù)據(jù)的收集、整合、分析、應(yīng)用和管理，不斷完善公安系統(tǒng)數(shù)據(jù)庫，根據(jù)以往案例建立模型，實(shí)現(xiàn)對(duì)犯罪行為的早期預(yù)警。例如，2016年12月W省公安機(jī)關(guān)和W省通信管理局合作建立了“全省通信網(wǎng)絡(luò)攔截系統(tǒng)”,主動(dòng)開展數(shù)據(jù)分析研判，并將研判結(jié)果通過電信部門推送到易受騙人員,有效地通過攔截、點(diǎn)對(duì)點(diǎn)發(fā)送預(yù)警信息等方式，打擊和防范電信詐騙犯罪[7]。

鑒于網(wǎng)絡(luò)的無邊界性、虛擬性、便捷性，網(wǎng)絡(luò)犯罪的跨國化趨勢明顯，已成為世界各國需要共同面對(duì)的問題。以電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪為例，近年來，我國加大打擊力度，境內(nèi)犯罪窩點(diǎn)紛紛向境外轉(zhuǎn)移，犯罪團(tuán)伙利用虛擬空間的無界和國別之間的差異，實(shí)施犯罪、逃避抓捕。而且，此類犯罪行為地與結(jié)果地一般不同，犯罪分子雖身在境外，但是受害者往往身處國內(nèi)，這種“跨境分離”更加大了公安機(jī)關(guān)取證工作的難度。在此種情況下，電子數(shù)據(jù)取證尤其是跨境取證面臨一系列問題，需引起關(guān)注。整個(gè)辦案過程中，核心證據(jù)發(fā)現(xiàn)難、提取難、固定難，偵查人員需樹立正確執(zhí)法觀念，提高法律素質(zhì)，嚴(yán)格遵守《公安機(jī)關(guān)辦理刑事案件電子數(shù)據(jù)取證規(guī)則》，保持證據(jù)原有證明力。

目前，跨境取證主要依靠司法協(xié)助、單邊遠(yuǎn)程實(shí)施、第三方跨境平臺(tái)獲取等方式，對(duì)詐騙犯罪境外證據(jù)進(jìn)行搜集。對(duì)公安機(jī)關(guān)來講，總體上需要考慮兩個(gè)問題，怎樣獲取證據(jù)及怎樣確保獲取的證據(jù)是真實(shí)、合法的。換言之，不僅要及時(shí)獲取證據(jù)，而且要合法獲取，才能保持證據(jù)的證明力，經(jīng)得起法庭質(zhì)證。就司法協(xié)助獲取證據(jù)而言，公安機(jī)關(guān)在執(zhí)法過程中須面臨繁瑣的取證程序與時(shí)間上的緊迫性、證據(jù)滅失風(fēng)險(xiǎn)之間的矛盾。就自行單邊遠(yuǎn)程實(shí)施而言，雖一定程度上得以擺脫繁瑣程序的桎梏，但受制于主權(quán)原則，不經(jīng)法律授權(quán)或者僅憑國內(nèi)法律授權(quán)就直接實(shí)施取證行為，難免存在侵犯他國主權(quán)的嫌疑。就依托第三方跨境服務(wù)商提供數(shù)據(jù)而言，雖能夠加速數(shù)據(jù)獲取，減少公安機(jī)關(guān)直接獲取過程中對(duì)他國網(wǎng)絡(luò)主權(quán)、公民隱私的侵犯概率，但這種間接獲取的數(shù)據(jù)的全面性、準(zhǔn)確性、真實(shí)性難以保障。由于第三方服務(wù)商在獲取原始數(shù)據(jù)過程中，受制于其和用戶之間的保密協(xié)定，本身需承擔(dān)一定保密義務(wù)來彰顯其行為的合法性，所以，向公安機(jī)關(guān)提供的數(shù)據(jù)往往經(jīng)過技術(shù)處理，而非數(shù)據(jù)原始狀態(tài)。

綜上，公安機(jī)關(guān)在跨境取證過程中，不僅面臨著如何及時(shí)高效地獲取數(shù)據(jù)的問題，還面臨著怎樣合法地獲取數(shù)據(jù)這一難題。對(duì)此，公安機(jī)關(guān)加強(qiáng)執(zhí)法能力建設(shè)，著重提升自身素質(zhì)，僅是解決問題的一方面，另一方面是要從法律層面上簡化司法協(xié)助的過程、明確自行取證的相關(guān)規(guī)定，以及進(jìn)一步細(xì)化第三方跨境平臺(tái)的責(zé)任與義務(wù)。當(dāng)然，這離不開我國理論界的研究及公安部門、司法部門等實(shí)踐部門的共同推動(dòng)，加強(qiáng)國與國之間的交流合作，并將交流成果上升到條約、協(xié)議層面，以期為以后共同打擊電信網(wǎng)絡(luò)詐騙及其他跨國網(wǎng)絡(luò)犯罪，提供堅(jiān)實(shí)的制度保障。

(二)防治對(duì)策

1.個(gè)人層面

首先，民眾應(yīng)樹立敏感的信息保護(hù)意識(shí)。在網(wǎng)絡(luò)空間中，要時(shí)刻提醒自己所瀏覽的數(shù)據(jù)很容易被后臺(tái)記錄，為避免個(gè)人信息泄露，在上網(wǎng)時(shí)不要輕易輸入自己的個(gè)人信息，如姓名、身份證號(hào)、手機(jī)號(hào)、銀行卡號(hào)、家庭住址等，不隨意點(diǎn)開不正規(guī)的網(wǎng)頁鏈接，不通過不正規(guī)方式下載移動(dòng)應(yīng)用(以下簡稱“APP”)等。其次，民眾應(yīng)樹立正確的金錢觀，牢記一分耕耘一分收獲。絕大多數(shù)網(wǎng)絡(luò)詐騙的受害者都是出于一種貪財(cái)心理，想要迅速致富，這種心理被犯罪分子利用，詐騙行為才得以實(shí)施、得逞。第三，網(wǎng)民應(yīng)對(duì)網(wǎng)上交友保持謹(jǐn)慎態(tài)度?！皻⒇i盤”電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪頻發(fā)，提醒廣大網(wǎng)民要謹(jǐn)慎社交，不要輕易相信他人，更不可把自己私生活隨意在社交網(wǎng)站上發(fā)布及向陌生人透露，非必要情況下減少和陌生人的網(wǎng)上交流，以免給犯罪分子可乘之機(jī)。

2.企業(yè)層面

目前，APP已成為人們?cè)诰W(wǎng)絡(luò)空間活動(dòng)的一種重要渠道。據(jù)統(tǒng)計(jì)，2018年我國APP下載量將近千億，其中近20款應(yīng)用下載量過億，我國成為目前全球APP下載量最大的國家。2019年第三季度，我國網(wǎng)民人均安裝APP總量增加至58款，用戶每天平均用在各類APP的時(shí)間為4.9 小時(shí)，占用戶每日上網(wǎng)時(shí)長的81.7%[8]。人們?cè)谑褂肁PP的同時(shí)，不得不讓渡自己的個(gè)人數(shù)據(jù)，如果這些APP的運(yùn)營商不妥善處理，就會(huì)造成公民個(gè)人信息的泄露。所以，相關(guān)企業(yè)要切實(shí)承擔(dān)起保護(hù)公民信息安全的責(zé)任。(1)軟件運(yùn)營者在運(yùn)營過程中，要根據(jù)產(chǎn)品功能定位，申請(qǐng)最小權(quán)限許可，在軟件安裝注冊(cè)時(shí)，對(duì)重要的隱私政策、授權(quán)條款、許可須知，應(yīng)采用彈窗方式展示在屏幕上，并對(duì)其中的重點(diǎn)字詞采用標(biāo)紅形式，引起用戶充分注意。(2)優(yōu)先將收集到的用戶信息存儲(chǔ)在用戶個(gè)人終端內(nèi)，并采取加密等技術(shù)措施確保用戶數(shù)據(jù)不易泄露，即使泄露也難以被破解利用。(3)應(yīng)用商店等平臺(tái)應(yīng)做好審核、監(jiān)管、評(píng)估工作，制定詳細(xì)的風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估標(biāo)準(zhǔn)，在應(yīng)用上架前加強(qiáng)審核，對(duì)違反法律規(guī)定、存在安全隱患的產(chǎn)品不予上架，在產(chǎn)品運(yùn)行過程中加強(qiáng)監(jiān)管，對(duì)觸發(fā)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估預(yù)警標(biāo)準(zhǔn)的應(yīng)用及時(shí)下架，并向相關(guān)部門舉報(bào)。(4)收集用戶個(gè)人信息的單位要切實(shí)加強(qiáng)信息安全能力建設(shè)，完善信息系統(tǒng)安全防護(hù)措施，明確信息系統(tǒng)合規(guī)、合資質(zhì)要求，切實(shí)避免用戶個(gè)人信息泄露[9]。

3.政府層面

第一，政府應(yīng)加強(qiáng)監(jiān)管，防范于未然。(1)加強(qiáng)對(duì)個(gè)人信息的監(jiān)管。首先，要對(duì)需要獲取個(gè)人信息的行業(yè)或者平臺(tái)進(jìn)行審查，對(duì)惡意獲取個(gè)人信息的平臺(tái)進(jìn)行處理。其次，對(duì)有獲取資質(zhì)的平臺(tái)進(jìn)行監(jiān)管，切實(shí)落實(shí)其對(duì)所掌握信息的保護(hù)責(zé)任，并通過法律明確處罰機(jī)制。(2)加強(qiáng)對(duì)第三方支付平臺(tái)的監(jiān)管。首先，應(yīng)加強(qiáng)與第三方支付平臺(tái)的合作，保證在接到報(bào)案后，能及時(shí)凍結(jié)犯罪分子在支付平臺(tái)上的資金。其次，應(yīng)從法律層面，規(guī)范行業(yè)準(zhǔn)入標(biāo)準(zhǔn)和運(yùn)行要求，明確第三方支付平臺(tái)的責(zé)任。(3)加強(qiáng)對(duì)網(wǎng)絡(luò)安全的監(jiān)管。在網(wǎng)絡(luò)安全監(jiān)管方面，積極推動(dòng)公安機(jī)關(guān)、電信、銀行、工信、工商等部門和相關(guān)企業(yè)的合作，形成網(wǎng)絡(luò)空間綜合治理大格局。

第二，政府應(yīng)加強(qiáng)反詐宣傳力度，實(shí)現(xiàn)線上線下聯(lián)動(dòng)宣傳。打擊犯罪只是治理犯罪的一種形式，相較于打擊犯罪，事前預(yù)防更為重要[10]。事前預(yù)防的關(guān)鍵在于提高公民反詐意識(shí)，從思想層面樹立保護(hù)公民個(gè)人信息、與詐騙分子作斗爭、警惕上當(dāng)受騙的意識(shí)，進(jìn)而反作用到行為層面，自然地采取各種措施來避免上當(dāng)受騙。提高反詐意識(shí)，主要在宣傳教育。根據(jù)不同情況、不同主體，采取不同宣傳手段和策略，是宣傳工作的關(guān)鍵一環(huán)。除采取傳統(tǒng)電話、短信、宣傳海報(bào)等方式加強(qiáng)反詐宣傳教育工作外，各地公安機(jī)關(guān)宣傳部門應(yīng)緊密結(jié)合當(dāng)?shù)貙?shí)際情況，針對(duì)不同受眾，豐富反詐宣傳手段和方式。

例如，針對(duì)年輕人，可充分利用碎片化閱讀，使用微博、微信、抖音等平臺(tái)，開通官方賬號(hào)，將目前頻發(fā)的、采用不同作案手段實(shí)施的詐騙活動(dòng)，以小視頻或短漫畫的形式揭露出來，通過這種動(dòng)態(tài)或圖像化的方式，引起網(wǎng)民興趣，加深印象，從而起到良好的警示效果。針對(duì)老年群體，線下宣傳十分必要，可通過社區(qū)巡演方式將詐騙分子的犯罪過程以短劇、相聲、小品等形式展現(xiàn)出來，既能豐富老年人的日常生活，又能提高對(duì)詐騙活動(dòng)的防范認(rèn)知?！皻⒇i盤”電信網(wǎng)絡(luò)詐騙目標(biāo)對(duì)象中女性占大多數(shù)，因此，針對(duì)女性的防騙宣傳工作十分必要。公安機(jī)關(guān)可以和淘寶合作，利用淘寶網(wǎng)絡(luò)直播平臺(tái)、知名主播開展防詐網(wǎng)絡(luò)直播課堂，針對(duì)“情人節(jié)”“七夕”等特殊節(jié)日，和知名化妝品牌、服飾品牌、演員等公眾人物合拍防詐主題公益宣傳片，擴(kuò)大宣傳力度，提醒廣大女性時(shí)刻警惕各類高發(fā)電信網(wǎng)絡(luò)詐騙。