虛擬貨幣洗錢犯罪治理難點與打擊策略研究

孫梓翔，于 彤

（上海公安學(xué)院，上海 200137）

近年來，隨著全國公安機(jī)關(guān)“斷卡”行動的深入開展，各類違法犯罪所得資金借助傳統(tǒng)洗錢模式尋求“漂白”的難度加大，犯罪分子為逃避打擊，轉(zhuǎn)移非法所得資金的方式逐漸轉(zhuǎn)向更為隱蔽的虛擬貨幣。與此同時，我國乃至全球虛擬貨幣的市場交易量、用戶規(guī)模均呈現(xiàn)迅猛發(fā)展態(tài)勢，其更是憑借自身的去中心化、高匿名性、跨國交易頻繁等特點，逐漸成為滋生新型網(wǎng)絡(luò)犯罪的土壤。利用虛擬貨幣實施各類新型犯罪亟待引起高度重視，特別是虛擬貨幣洗錢犯罪領(lǐng)域，對于國內(nèi)經(jīng)濟(jì)大局的整體穩(wěn)定，國內(nèi)金融交易的平穩(wěn)秩序及維護(hù)國家金融安全有著十分重要的意義。為此，要深入研究虛擬貨幣洗錢犯罪內(nèi)在規(guī)律、作案特點及模式，做到重拳出擊，有效治理此類犯罪。

一、虛擬貨幣洗錢犯罪定義及其運(yùn)作模式

虛擬貨幣即非真實貨幣，是指由一定的發(fā)行主體以公用信息網(wǎng)為基礎(chǔ)，以計算機(jī)技術(shù)和通信技術(shù)為手段，以數(shù)字化的形式存儲在網(wǎng)絡(luò)或有關(guān)電子設(shè)備中，并通過網(wǎng)絡(luò)系統(tǒng)以數(shù)據(jù)傳輸方式實現(xiàn)流通和支付功能的網(wǎng)上等價物。[1]當(dāng)前主流的虛擬貨幣種類有比特幣（BTC）、以太幣（ETH）、泰達(dá)幣（USDT）、門羅幣（XMR）、萊特幣（LTC）等。因其具有高匿名性、去中心化、國際流通性、資源有限性以及算法加密能擺脫監(jiān)管等特性，被越來越多運(yùn)用于非法洗錢、電信網(wǎng)絡(luò)詐騙、跨境網(wǎng)絡(luò)賭博、非法集資等犯罪。[2]

虛擬貨幣洗錢和傳統(tǒng)洗錢的概念本質(zhì)相同，原理都是將非法所得的資金通過一定運(yùn)作方式，轉(zhuǎn)化為合法收入。具體而言：犯罪分子通過虛擬貨幣發(fā)行方或交易服務(wù)方將犯罪所得或收益（即“黑錢”）轉(zhuǎn)換為虛擬貨幣形式，購買虛擬或現(xiàn)實的商品、服務(wù)，以掩飾違法所得和收益的性質(zhì)和來源。之后，犯罪分子再將虛擬或現(xiàn)實的商品、服務(wù)通過虛擬貨幣交易服務(wù)方轉(zhuǎn)換為法定貨幣（即“白錢”），最終完成洗錢。[3]犯罪分子利用虛擬貨幣進(jìn)行洗錢犯罪的一般流程為：使用贓款買入虛擬貨幣→通過虛擬貨幣進(jìn)行拆分、轉(zhuǎn)賬、混淆等操作→分批將虛擬貨幣賣出，換為法定貨幣。[4]（詳見圖1）

圖1 虛擬貨幣洗錢流程

相較于傳統(tǒng)的洗錢犯罪活動方式，通過虛擬貨幣洗錢，具有極大的優(yōu)勢和便利，克服了傳統(tǒng)洗錢犯罪的弊端。首先是安全性，利用虛擬貨幣洗錢可以更快地完成整個洗錢閉環(huán)，且更不易追繳。主要是由于虛擬貨幣交易在監(jiān)管層面，相關(guān)的政策及設(shè)施尚不完善，即使在洗錢過程中，也很難做到類似凍結(jié)銀行卡的封堵措施，這極大增加了追查難度。其次是便利性，虛擬貨幣具有一定的匿名性，僅靠“地址”即可完成虛擬貨幣的交易，而“地址”并沒有和真實世界的實體一一相互關(guān)聯(lián)，這給洗錢活動創(chuàng)造了極大的便利。再次是快捷性，虛擬貨幣的交易可以隨時進(jìn)行，完全不受國家、地域以及交易額度的限制，極大提高了洗錢犯罪活動的效率，可以讓犯罪分子在短時間內(nèi)快速轉(zhuǎn)移贓款。最后是靈活性，利用虛擬貨幣洗錢的操作非常靈活，可以通過多種多樣的渠道和手段來達(dá)到洗錢的目的。

簡而言之，利用虛擬貨幣洗錢是完成從法定貨幣買入到虛擬貨幣轉(zhuǎn)換，出售虛擬貨幣到兌換法定貨幣的過程。利用虛擬貨幣洗錢過程雖然復(fù)雜，但大致可分為三個階段，結(jié)合大量司法實踐案例發(fā)現(xiàn)，三個階段有時能區(qū)分的很明顯，有時會發(fā)生重疊、交叉，難以完全分開。具體來說：

第一階段是放置階段，即犯罪分子通過交易平臺購買虛擬貨幣，將非法資金注入所要清洗的渠道中，以此混淆虛擬貨幣的來源；第二階段是培植階段，犯罪分子利用虛擬貨幣的匿名性，運(yùn)用混合技術(shù)等手段進(jìn)行多層次、復(fù)雜化交易，從而實現(xiàn)掩飾、隱瞞犯罪所得性質(zhì)和來源的目的；[3]第三階段是融合階段，即在前期轉(zhuǎn)移和漂白違法所得的基礎(chǔ)上，犯罪分子持有的虛擬貨幣已基本不受限制并相對安全后，將所有洗白后的虛擬貨幣匯聚到某一地址上提現(xiàn)。

相應(yīng)地，虛擬貨幣洗錢的手法也大致可以分為以下幾種:一是利用虛擬貨幣套現(xiàn)洗錢。犯罪分子將贓款換購成虛擬貨幣，通過虛擬貨幣交易平臺進(jìn)行“一對一”或“一對多”賬戶流轉(zhuǎn)，達(dá)到在多賬戶進(jìn)行虛擬貨幣的分散和交換的目的，最終將所有賬戶中的虛擬貨幣聚集在犯罪團(tuán)伙準(zhǔn)備好的特定賬戶中，完成洗白。二是利用匿名幣洗錢。門羅幣、達(dá)世幣等匿名幣具備使用記錄不可追蹤、難以追查的屬性，犯罪分子無須實名認(rèn)證購買虛擬貨幣，隨后兌換成匿名幣，再經(jīng)多個交易所轉(zhuǎn)移，最終兌換成法定貨幣。三是混幣平臺洗錢?；鞄牌脚_提供隱藏交易路徑和參與者身份的服務(wù)，通過分批操作和找零模式實現(xiàn)資金混洗，最終達(dá)到洗錢目的。[5]四是場外牽線洗錢交易。一些虛擬貨幣場外交易經(jīng)紀(jì)人從中搭橋，促成交易兌換，實現(xiàn)虛擬貨幣避開交易所直接在用戶之間流轉(zhuǎn)，完成洗白。五是贖回虛擬貨幣洗錢。犯罪分子與虛擬貨幣發(fā)行人惡意串通，將贓款以虛擬貨幣的形式暫存于發(fā)行人處，待風(fēng)險過后將訂立的買賣合同予以撤銷、解除實現(xiàn)漂白。[6]

二、虛擬貨幣洗錢犯罪特點分析

結(jié)合虛擬貨幣自身屬性特點和相關(guān)司法實踐案例，發(fā)現(xiàn)虛擬貨幣洗錢犯罪較傳統(tǒng)洗錢犯罪呈現(xiàn)出以下特點。

（一）錢幣各自分離，交易風(fēng)險較低

在虛擬貨幣洗錢犯罪中，交易過程中通過資金流追蹤查詢，一般只能看到受害人的錢款通過微信、支付寶、銀行卡轉(zhuǎn)賬等主要方式轉(zhuǎn)出，交易流水中無法體現(xiàn)是交易到虛擬幣平臺，只有通過對前幾級涉案卡主的抓捕審訊后才能確定是通過虛擬幣進(jìn)行洗錢。并且虛擬貨幣市值愈發(fā)穩(wěn)定，不會因市場波動而受較大影響。也就是說，即使犯罪分子擁有一定數(shù)量的虛擬貨幣滯留在手而未轉(zhuǎn)出，也不會因時間的流逝或虛擬貨幣市場發(fā)生動蕩而產(chǎn)生較大損失。此外，犯罪分子在力求降低交易風(fēng)險的同時都希望在洗錢過程中盡可能減少變現(xiàn)損失，他們借助的第三方交易平臺均基于法幣交易完成。交易平臺在合規(guī)方面所涉及的法幣操作，都要求用戶完成實名認(rèn)證，并交取一定數(shù)額的保證金。當(dāng)雙方進(jìn)行交易時，若轉(zhuǎn)賬購買后，沒有收到相應(yīng)數(shù)量的虛擬貨幣，可向平臺申訴追回錢款，將損失降到最低，進(jìn)一步減少了交易風(fēng)險。

（二）交易市場廣泛，操作方式便捷

傳統(tǒng)洗錢方式有職業(yè)“水房”“智還”平臺等，其共性都是資金流轉(zhuǎn)于銀行卡、支付寶、微信等支付方式上，易被公安機(jī)關(guān)快速凍結(jié)，但也為犯罪分子使用虛擬幣進(jìn)行洗錢提供了一條由實→虛→實的途徑。隨著虛擬貨幣市場的熱炒繁榮，泰達(dá)幣、比特幣等熱門虛擬貨幣日交易量巨大，使用人數(shù)遍布全球，不會存在贓款換幣后，無法賣出變現(xiàn)的情形；交易亦可以隨時進(jìn)行，且不受國家、地域及交易額度的限制，交易速度非常快，無法有效追蹤和阻止，由此可以達(dá)到將非法資金所得快速變現(xiàn)的目的。同時，虛擬幣交易軟件APP 注冊簡單，只需手機(jī)號碼、實名認(rèn)證，不像注冊銀行卡、手機(jī)卡須有繁瑣的線下注冊流程，且操作簡單，對于學(xué)歷要求低，犯罪分子可以獨(dú)立完成，更沒有相關(guān)專業(yè)知識門檻。

（三）交易方式特殊，監(jiān)管難度增大

使用虛擬幣洗錢是當(dāng)前犯罪分子最常用的洗錢方式之一，只需在相應(yīng)虛擬貨幣平臺上購買虛擬幣后再進(jìn)行提幣，提幣的同時自動完成了提現(xiàn)，即是數(shù)字加密資產(chǎn)從某一軟件平臺提到其他軟件平臺或個人錢包，用戶如想提幣，就必須填寫提幣地址，按相應(yīng)步驟操作。這些地址可能是國內(nèi)不同平臺或國外平臺。當(dāng)虛擬幣提到犯罪分子指定地址后，犯罪分子即可從正常炒幣玩家手中通過正常交易將贓款洗干凈，這種特殊的交易方式造成極大的管控難度。與此同時，犯罪分子常常利用不同國家的政策漏洞，在監(jiān)管虛擬貨幣管理商與交易商的空白處進(jìn)行洗錢。[7]尤其是國際洗錢團(tuán)伙經(jīng)常選取瑞士、巴拿馬等政策寬松國家或地區(qū)實施洗錢犯罪，給監(jiān)管工作帶來了極大的難度。犯罪分子更是多次買賣虛擬貨幣，將交易過程不斷復(fù)雜化。加之，虛擬貨幣所依托的區(qū)塊鏈本質(zhì)上為去中心化的分布式賬簿，交易中天然欠缺“中央權(quán)威”，意味著監(jiān)管者不得不對所有交易對象開展監(jiān)控，無疑增加了監(jiān)管的工作量，更降低了打擊效率。

（四）多重犯罪交織，跨境交易猖獗

虛擬貨幣洗錢犯罪與侵犯公民個人信息犯罪以及信用卡詐騙犯罪合流，逐漸呈現(xiàn)出上下游犯罪交織，作案團(tuán)伙高度組織化等特征。犯罪團(tuán)伙利用撿到的信用卡、身份證等偽造身份信息注冊交易賬號，或者通過不法手段獲取他人的身份信息進(jìn)場交易；同時雇傭大量的“錢騾”進(jìn)行場外或線下交易實現(xiàn)虛擬貨幣的套現(xiàn)。同時，由于網(wǎng)絡(luò)的虛擬性、非面對面性，給雙方甚至多方交易客戶的身份識別帶來困難，無法追溯到交易雙方的真實身份，虛擬貨幣的流向更是難以監(jiān)控。犯罪分子的洗錢難度下降，隨之上升的是反洗錢的監(jiān)管難度，因此大量的境外平臺將成為了滋生洗錢犯罪的溫床，多種犯罪形式共存的跨國犯罪團(tuán)伙將成為虛擬貨幣洗錢犯罪團(tuán)伙的主流。

三、打擊虛擬貨幣洗錢犯罪面臨的困境

虛擬貨幣逐漸淪為洗錢犯罪的溫床，極大推動了各類新型網(wǎng)絡(luò)犯罪的迅猛發(fā)展。公安機(jī)關(guān)、金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)等相關(guān)部門雖重拳出擊，嚴(yán)厲打擊此類犯罪，但不可否認(rèn)的是，當(dāng)前依然在行業(yè)監(jiān)管、偵查防控、立案審查和挽回?fù)p失等方面存在諸多問題，亟待進(jìn)一步解決。

（一）法律法規(guī)尚不明確，行業(yè)監(jiān)管難

2017 年，中國人民銀行等六部門發(fā)布的《關(guān)于防范代幣發(fā)行融資風(fēng)險的公告》中規(guī)定，禁止任何組織和個人從事虛擬貨幣的兌換、發(fā)行及融資業(yè)務(wù)。2021 年5 月18 日，我國發(fā)布《關(guān)于防范虛擬貨幣交易炒作風(fēng)險的公告》，指出“虛擬貨幣是一種特定的虛擬商品，不具有法償性、強(qiáng)制性等火幣屬性，不應(yīng)且不能作為貨幣在市場上流通使用?！蓖? 月21 日，央行約談5 家銀行和支付寶等機(jī)構(gòu)，禁止提供虛擬貨幣交易服務(wù)。但目前，我國尚未出臺針對虛擬貨幣交易的任何法律法規(guī)，僅在支付、交易方面作出了禁止性約束，使得虛擬貨幣在交易與支付領(lǐng)域缺乏有效監(jiān)管。所出的《公告》也只屬于部門規(guī)范性文件，法律層級不高，且沒有相應(yīng)配套的工作細(xì)則，操作性不強(qiáng)，無法為打擊涉虛擬貨幣犯罪工作提供足夠的法律支撐。目前，中國人民銀行等部門并未對虛擬貨幣開展完備的監(jiān)管，突出表現(xiàn)在金融機(jī)構(gòu)以及第三方支付機(jī)構(gòu)缺乏打擊涉虛擬貨幣交易行為的指引和經(jīng)驗，國內(nèi)人員仍然可以通過互聯(lián)網(wǎng)在境外的交易平臺非法買賣虛擬貨幣用于洗錢犯罪。

（二）交易方式較為隱蔽，偵查防控難

虛擬貨幣的交易過程只需通過對密鑰、數(shù)字簽名進(jìn)行認(rèn)證即可完成交易雙方身份的確認(rèn)，依托區(qū)塊鏈技術(shù)的去中心化與高隱蔽性，任何主體都不能審查支付資金的來源和性質(zhì)，很大程度上模糊了資金的來源和去向。同時，虛假公民信息的泛濫給公安機(jī)關(guān)在案件偵辦增大了巨大難度，既無法實現(xiàn)由案到人，也無法實現(xiàn)由人到案，極大降低了打擊質(zhì)效。即使公安機(jī)關(guān)查獲了犯罪嫌疑人，但電子數(shù)據(jù)本身所具有的易篡改、時效性差等特性直接決定了偵查員獲取證據(jù)的困難性，對辦案時間掌控的要求更加嚴(yán)苛。此外，由于對虛擬貨幣交易平臺缺乏有效的監(jiān)管，犯罪分子本著自愿交易原則，進(jìn)行轉(zhuǎn)賬和收幣活動，聊天窗口更多用來確定轉(zhuǎn)賬、轉(zhuǎn)幣成功，且犯罪分子皆通過蝙蝠（BatChat）、電報（Telegram）等加密聊天軟件進(jìn)行單線溝通，這些都讓交易方式更為隱蔽，難以做到風(fēng)險管控、精準(zhǔn)打擊。

（三）交易行為流動性強(qiáng)，立案審查難

洗錢犯罪侵犯的市場經(jīng)濟(jì)秩序，并無直接的受害人，案源單一。傳統(tǒng)洗錢案件往往是公安機(jī)關(guān)依靠陣地控制或者情報研判發(fā)現(xiàn)，而虛擬貨幣高流動性特征和“雙向流動”的特性驅(qū)使犯罪嫌疑人通過互聯(lián)網(wǎng)登錄境外交易平臺從事洗錢活動，將整個洗錢過程放置于國外。一方面，相關(guān)行政部門在日常監(jiān)管中難以發(fā)現(xiàn)，無法有效阻止。另一方面，案件在初查階段也很難在沒有上游犯罪情報的支撐下獲取足以達(dá)到“有犯罪事實，需要追究刑事責(zé)任”的立案條件的證據(jù)。同時，犯罪分子通過尋找大量低學(xué)歷、缺乏社會經(jīng)驗的年輕人，并承諾給予一定好處，讓其實名注冊新的交易平臺賬號供其使用，通常這些賬號使用一至兩天便被放棄，換個地方再找其他人重復(fù)上述操作，以此達(dá)到相對安全、快速流轉(zhuǎn)贓款的目的。

（四）阻斷交易存在滯后，挽回?fù)p失難

虛擬貨幣的去中心化意味著公安機(jī)關(guān)無法對資金進(jìn)行凍結(jié)，犯罪分子為了逃避行業(yè)監(jiān)管及刑事打擊，通常將企業(yè)注冊或后臺數(shù)據(jù)存儲在境外，有些組織自行管理和維護(hù)后臺數(shù)據(jù)且在案發(fā)前惡意銷毀，導(dǎo)致行業(yè)監(jiān)管部門及公安機(jī)關(guān)在對相關(guān)企業(yè)查處時難以調(diào)取后臺數(shù)據(jù)資料。在開放化的虛擬貨幣交易規(guī)則中，交易過程無統(tǒng)一的資金流轉(zhuǎn)渠道，且虛擬貨幣價格漲跌變化較大，資金交易流水難以查明。同時，交易過程中一般都是通過國內(nèi)幣農(nóng)將涉案虛擬幣提到指定賬戶。這些賬戶大多通過境外交易平臺，由此造成調(diào)查難度大、取證周期長、及時凍結(jié)難，加之相關(guān)政策及設(shè)施不完善，即使發(fā)現(xiàn)洗錢線索，亦難采取相關(guān)封堵措施。即使追蹤調(diào)取到了虛擬幣的去向，不法分子已通過出賣將錢經(jīng)由其他方式變現(xiàn)，無法及時將受害人損失降到最低。

四、虛擬貨幣洗錢犯罪打擊路徑探究

虛擬貨幣洗錢犯罪危害日益嚴(yán)重，威脅人民群眾財產(chǎn)安全，破壞社會大局安定有序。要在深入研究此類犯罪的基礎(chǔ)上，不斷完善監(jiān)管策略和創(chuàng)新打擊措施。

（一）推動相關(guān)立法，強(qiáng)化虛擬貨幣洗錢風(fēng)險監(jiān)管

針對當(dāng)前虛擬貨幣缺乏監(jiān)管、刑事立法尚未完善等難點問題，國家層面上應(yīng)梳理現(xiàn)有法律存在的立法漏洞，加強(qiáng)立法研究，早日出臺體系完備的法律法規(guī)；對虛擬貨幣的法律地位、使用范圍、實名認(rèn)證、監(jiān)管主體、數(shù)據(jù)保存以及發(fā)行、交易、流通、兌換等方面予以明確，彌補(bǔ)虛擬貨幣快速發(fā)展中的法律空白。同時，要明確相關(guān)主體的反洗錢義務(wù)，增加洗錢行為方式，擴(kuò)大責(zé)任主體范圍，為刑事打擊工作提供指引。此外，要對虛擬貨幣交易平臺制定詳細(xì)的監(jiān)管措施，設(shè)置虛擬貨幣交易平臺的準(zhǔn)入制度，嚴(yán)格監(jiān)管交易平臺的準(zhǔn)入標(biāo)準(zhǔn)，把實名認(rèn)證、履行監(jiān)管義務(wù)落到實處。

（二）加強(qiáng)技術(shù)支撐，建立技術(shù)防范機(jī)制

虛擬貨幣投資交易、衍生產(chǎn)品的銷售都通過網(wǎng)絡(luò)進(jìn)行，公安機(jī)關(guān)、信息管理部門、網(wǎng)絡(luò)運(yùn)營商之間要在相互協(xié)作配合的基礎(chǔ)上，利用健全的網(wǎng)站實名審核備案制度，建立涉及比特幣、泰達(dá)幣和火幣等熱門虛擬貨幣投資交易的網(wǎng)站信息庫，注重研究、采用、開發(fā)與該行業(yè)產(chǎn)品相關(guān)的數(shù)據(jù)監(jiān)控、網(wǎng)站定位、信息追蹤等技術(shù)，及時有效地采集與保存相關(guān)網(wǎng)絡(luò)交易數(shù)據(jù)，了解行業(yè)動態(tài)，以此來不斷強(qiáng)化網(wǎng)絡(luò)安全管理和監(jiān)管力度。同時,政府應(yīng)積極采用以政策鼓勵虛擬貨幣監(jiān)管技術(shù)研發(fā)創(chuàng)新、成立專業(yè)化研究中心等方式，不斷加強(qiáng)監(jiān)管技術(shù)研發(fā)，不斷優(yōu)化算法模型，以技術(shù)應(yīng)對技術(shù)，用技術(shù)強(qiáng)化監(jiān)管，以此充分借力技術(shù)手段實現(xiàn)預(yù)警攔截，全力提升查控封堵成效。

（三）完善監(jiān)管機(jī)制，實現(xiàn)全鏈條防控

除了公安機(jī)關(guān)要堅持主動作為、依法整治，深入開展專項行動，重拳出擊網(wǎng)絡(luò)灰黑產(chǎn)向相關(guān)產(chǎn)業(yè)，持續(xù)保持嚴(yán)打高壓態(tài)勢外。更應(yīng)建立由人民銀行、銀保監(jiān)會、網(wǎng)信辦、公安機(jī)關(guān)等部門組成的打擊涉虛擬貨幣犯罪聯(lián)席會議機(jī)制，加強(qiáng)動向監(jiān)測，情報互通，資源共享，聯(lián)動響應(yīng)，合力監(jiān)督管理，構(gòu)建起針對我國虛擬貨幣交易客戶身份識別、資金流向監(jiān)測的有效監(jiān)管體系，建立犯罪嫌疑人員名單庫，重點查處職業(yè)洗錢犯罪人員；深挖上下游犯罪，全力斬斷“兩卡”利益鏈條和洗錢犯罪渠道，同時，要加強(qiáng)公安機(jī)關(guān)與相關(guān)平臺的聯(lián)動合作，形成對虛擬貨幣軟件APP 的監(jiān)管合力，及時發(fā)現(xiàn)和查控可疑賬戶；銀監(jiān)部門、第三方支付公司要依法履行監(jiān)管職能，對相關(guān)違規(guī)單位和個人依法采取信用懲戒。[8]

（四）強(qiáng)化情報導(dǎo)偵，鞏固前沿陣地控制

針對虛擬貨幣洗錢犯罪，公安機(jī)關(guān)要變被動偵查為主動出擊，優(yōu)化案源結(jié)構(gòu)，廣辟案件來源加大對侵犯公民個人信息犯罪的監(jiān)管力度，樹立經(jīng)營意識，實現(xiàn)巡線深挖。首先是要對于公民信息被盜、信用卡盜刷等案件積極開展拓線經(jīng)營研判，構(gòu)建公民信息犯罪庫，標(biāo)記重點地區(qū)、重點領(lǐng)域，接入虛擬貨幣交易系統(tǒng)，實現(xiàn)動態(tài)監(jiān)測。其次，公安機(jī)關(guān)要構(gòu)建金融犯罪情報數(shù)據(jù)庫，與各大銀行、金融交易機(jī)構(gòu)、虛擬貨幣供應(yīng)商、第三方交易平臺服務(wù)商等實現(xiàn)信息共享，全方位掌握虛擬貨幣領(lǐng)域的洗錢情報。[9]從虛擬貨幣的整個洗錢過程來看，交易平臺是連接區(qū)塊鏈網(wǎng)絡(luò)與現(xiàn)實世界的接口，經(jīng)由虛擬貨幣進(jìn)行洗錢的各個階段都需經(jīng)過交易平臺才能實現(xiàn)最終目的。為此，公安機(jī)關(guān)在加強(qiáng)案件研判合作的同時，可以依托網(wǎng)安技術(shù)手段，實現(xiàn)“區(qū)塊鏈＋情報”應(yīng)用，以分布式賬本的形式實現(xiàn)對多次頻繁交易的動態(tài)監(jiān)測、實時預(yù)警和精準(zhǔn)打擊。

（五）爭取多方協(xié)作，不斷提升打擊效能

為更好地打擊虛擬貨幣類犯罪，公安機(jī)關(guān)要建立高效的合成作戰(zhàn)機(jī)制，實現(xiàn)信息、技術(shù)高度共享。首先，公安機(jī)關(guān)要加強(qiáng)與司法機(jī)關(guān)的交流，對虛擬貨幣類犯罪的認(rèn)定、取證形成統(tǒng)一的思想認(rèn)識，進(jìn)行合成化作戰(zhàn)。其次，對重大、疑難復(fù)雜的案件，要邀請行業(yè)主管或監(jiān)管部門、有關(guān)專家學(xué)者、技術(shù)人員參與研判，提供專業(yè)意見，提升案件定性、技術(shù)攻關(guān)、證據(jù)鏈條完善等工作效能。再次，要加強(qiáng)國際司法合作，向已對虛擬貨幣洗錢犯罪實施有效打擊的國家地區(qū)借鑒學(xué)習(xí)，構(gòu)建便捷的跨國（境）調(diào)證渠道，形成統(tǒng)一戰(zhàn)線，對利用虛擬貨幣洗錢犯罪形成全方位、立體化打擊。此外，也要通過搭線聯(lián)系、國際協(xié)助等多種方式，依托現(xiàn)有的國際刑警組織和與其他國家簽訂的警務(wù)合作框架協(xié)議，加強(qiáng)對境外洗錢犯罪的聯(lián)合打擊。最后，公安機(jī)關(guān)要主動對接全球排行前列的各大虛擬貨幣交易所，可以專門設(shè)立“境外虛擬貨幣交易所協(xié)查調(diào)證中心”，統(tǒng)一對接聯(lián)絡(luò)境外虛擬貨幣交易所，全面規(guī)范公安機(jī)關(guān)辦理涉虛擬貨幣洗錢犯罪案件的辦案流程及方法，在此基礎(chǔ)上建立完整的調(diào)查取證體系，最大程度地提升打擊效能。