基于ESG視角的金融機(jī)構(gòu)投資實(shí)踐

陳昱杉

當(dāng)今市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)環(huán)境下，我國(guó)金融機(jī)構(gòu)依托ESG開展投資，既符合國(guó)家經(jīng)濟(jì)轉(zhuǎn)型發(fā)展的戰(zhàn)略需求，又符合經(jīng)濟(jì)社會(huì)可持續(xù)發(fā)展的內(nèi)在要求。隨著后疫情時(shí)代的來臨，在“十四五”規(guī)劃與“雙碳”目標(biāo)的總體戰(zhàn)略背景下，基于可持續(xù)發(fā)展的ESG投資正逐步成為資本市場(chǎng)的重要發(fā)展趨勢(shì)。金融機(jī)構(gòu)作為資本市場(chǎng)的主體，為助力我國(guó)綠色金融可持續(xù)發(fā)展，率先走在了ESG投資的前沿。本文即針對(duì)金融機(jī)構(gòu)ESG投資領(lǐng)域開展了相關(guān)探討。

2021年被稱為“碳中和”元年。2021年3月，碳中和、碳達(dá)峰目標(biāo)被首次寫入我國(guó)“十四五”規(guī)劃以及2035年遠(yuǎn)景目標(biāo)相關(guān)決議。“雙碳”目標(biāo)的提出和“十四五”規(guī)劃中生態(tài)文明建設(shè)的戰(zhàn)略發(fā)展，對(duì)我國(guó)發(fā)展綠色、低碳、可持續(xù)經(jīng)濟(jì)提出了更高的要求。ESG投資理念與“雙碳”目標(biāo)高度契合，迎來了快速發(fā)展機(jī)遇期。新冠疫情與人類的長(zhǎng)期持續(xù)共存則客觀加快了ESG投資理念的發(fā)展，ESG投資理念目前已被國(guó)內(nèi)國(guó)外的投資者和金融機(jī)構(gòu)日益接受并倡導(dǎo)推廣，市場(chǎng)對(duì)ESG投資的關(guān)注程度也日益增高，ESG投資已成為各類金融機(jī)構(gòu)發(fā)展的重要方略。

一、ESG投資理念的內(nèi)涵實(shí)質(zhì)

ESG源于責(zé)任投資，ESG表示衡量企業(yè)經(jīng)營(yíng)可持續(xù)性和道德性的三個(gè)核心要素，即環(huán)境（Environment）、社會(huì)（Society）、公司治理（Governance）。與傳統(tǒng)的財(cái)務(wù)績(jī)效投資理念和企業(yè)評(píng)價(jià)標(biāo)準(zhǔn)不同，ESG投資理念是將環(huán)境（E）、社會(huì)（S）、公司治理（G）這3個(gè)因素的考量納入投資決策體系，將ESG指標(biāo)與財(cái)務(wù)指標(biāo)結(jié)合起來，全面評(píng)估企業(yè)未來績(jī)效及可持續(xù)發(fā)展能力，從而更科學(xué)有效地進(jìn)行投資決策。

ESG投資是一種倡導(dǎo)長(zhǎng)期投資與價(jià)值投資的投資模式，與金融機(jī)構(gòu)倡導(dǎo)的價(jià)值投資理念相吻合。ESG投資理念注重投資的可持續(xù)性，強(qiáng)調(diào)企業(yè)要注重經(jīng)濟(jì)效益與環(huán)境、社會(huì)、公司治理水平的平衡發(fā)展。如果僅從傳統(tǒng)的財(cái)務(wù)指標(biāo)難以判斷出企業(yè)經(jīng)營(yíng)所面臨的全部風(fēng)險(xiǎn)，環(huán)保問題、產(chǎn)品質(zhì)量問題及公司內(nèi)部治理問題等均會(huì)嚴(yán)重影響企業(yè)的可持續(xù)發(fā)展，在投資中引入ESG指標(biāo)能夠有效地檢驗(yàn)企業(yè)經(jīng)營(yíng)的可持續(xù)性。ESG投資已成為全球主流投資策略之一，很多實(shí)證研究表明，投資決策中加入ESG因素可以提高投資回報(bào)，對(duì)資產(chǎn)管理機(jī)構(gòu)而言有切實(shí)的吸引力。莫蘭在《積極踐行可持續(xù)發(fā)展模式的ESG投資》中研究指出，ESG評(píng)級(jí)越高的公司股票表現(xiàn)往往也好越好，而且相比ESG策略發(fā)展較為成熟的發(fā)達(dá)國(guó)家，ESG投資普遍在新興市場(chǎng)展現(xiàn)出更顯著的超額收益。

二、金融機(jī)構(gòu)踐行ESG投資理念的戰(zhàn)略意義

（一）推動(dòng)金融機(jī)構(gòu)ESG體系建設(shè)，有助于實(shí)現(xiàn)可持續(xù)發(fā)展

金融機(jī)構(gòu)積極進(jìn)行自身ESG建設(shè)，能夠避免因未能有效承擔(dān)環(huán)境、社會(huì)責(zé)任及公司治理結(jié)構(gòu)不完善而帶來的聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)，有利于實(shí)現(xiàn)自身的差異化發(fā)展，實(shí)現(xiàn)可持續(xù)發(fā)展。在各類金融機(jī)構(gòu)自身內(nèi)部管理中引入ESG理念，推動(dòng)各金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行可持續(xù)發(fā)展的轉(zhuǎn)型管理，具體表現(xiàn)在對(duì)內(nèi)發(fā)展方面，銀行、證券公司、基金公司、保險(xiǎn)公司等各類金融機(jī)構(gòu)內(nèi)部構(gòu)建ESG管理體系，從環(huán)境、社會(huì)和公司治理三方面制定自身發(fā)展路徑與方向，提升治理水平，完善公司風(fēng)險(xiǎn)管理體系，從而推動(dòng)金融機(jī)構(gòu)自身經(jīng)濟(jì)效益和社會(huì)價(jià)值的統(tǒng)一。

（二）金融機(jī)構(gòu)投資聚焦ESG，能夠引領(lǐng)社會(huì)低碳發(fā)展

金融機(jī)構(gòu)作為我國(guó)市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)活動(dòng)的重要參與者，其作用是通過提供金融產(chǎn)品及服務(wù)來滿足經(jīng)濟(jì)發(fā)展過程中相關(guān)部門的融資需求，并深度參與資本市場(chǎng)運(yùn)作。一方面，金融機(jī)構(gòu)將ESG投資理念納入投資決策流程中，通過對(duì)ESG工具的運(yùn)用，引導(dǎo)企業(yè)逐漸按照ESG標(biāo)準(zhǔn)進(jìn)行生產(chǎn)管理與經(jīng)營(yíng)管理，進(jìn)而推動(dòng)企業(yè)實(shí)現(xiàn)轉(zhuǎn)型發(fā)展的目標(biāo);另一方面，金融機(jī)構(gòu)借助ESG投資策略，對(duì)高環(huán)境污染、高碳排放、缺乏社會(huì)責(zé)任、公司治理結(jié)構(gòu)混亂等進(jìn)行篩選和識(shí)別，主動(dòng)篩選結(jié)合負(fù)面剔除，并在ESG整體分析框架內(nèi)進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別，維護(hù)金融穩(wěn)定，助力綠色發(fā)展。金融機(jī)構(gòu)既可以通過在直接金融市場(chǎng)上的金融中介作用影響著企業(yè)關(guān)注自身ESG建設(shè)，又可以通過間接融資的資金紐帶作用促進(jìn)企業(yè)提高ESG發(fā)展水平。通過資本傾斜引領(lǐng)企業(yè)追求ESG表現(xiàn)，推動(dòng)企業(yè)構(gòu)建自身ESG體系，助力企業(yè)實(shí)現(xiàn)經(jīng)濟(jì)效益與社會(huì)價(jià)值相統(tǒng)一的目標(biāo)，從而實(shí)現(xiàn)低碳可持續(xù)發(fā)展的總體目標(biāo)，契合我國(guó)經(jīng)濟(jì)高質(zhì)量發(fā)展的內(nèi)在要求。

三、金融機(jī)構(gòu)ESG投資的現(xiàn)狀與挑戰(zhàn)

（一）國(guó)內(nèi)金融機(jī)構(gòu)ESG投資概況

國(guó)外開展ESG投資較早，ESG評(píng)價(jià)體系發(fā)展也相對(duì)成熟，ESG投資策略已成為金融機(jī)構(gòu)的主流投資策略之一。聯(lián)合國(guó)負(fù)責(zé)任投資原則組織（UN PRI）官網(wǎng)信息顯示，截至2022年1月全球加入U(xiǎn)N PRI的機(jī)構(gòu)有4706家，UN PRI簽署方管理的資產(chǎn)總規(guī)模已超過120 萬億美元，占全球?qū)I(yè)資產(chǎn)管理規(guī)模的一半以上。ESG投資在我國(guó)起步雖然相對(duì)較晚，但近年來在我國(guó)政府及市場(chǎng)等因素的大力驅(qū)動(dòng)下，ESG投資進(jìn)入快速發(fā)展通道。截至2022年1月17日，已有84家中國(guó)機(jī)構(gòu)加入U(xiǎn)N PRI，其中63家是資產(chǎn)管理者身份，4家是資產(chǎn)所有者身份，另有17家為服務(wù)商身份。國(guó)內(nèi)各類金融機(jī)構(gòu)包括銀行、證券公募基金、保險(xiǎn)資管公司等都已在不同程度上進(jìn)行著ESG投資的具體實(shí)踐，將ESG投資理念應(yīng)用到投資管理各個(gè)方面。

在國(guó)內(nèi)金融機(jī)構(gòu)ESG投資方面，目前已由單一信貸業(yè)務(wù)逐步發(fā)展到證券業(yè)、股權(quán)投資及產(chǎn)業(yè)基金等實(shí)踐中，ESG股指、綠色基金及債券、銀行理財(cái)產(chǎn)品等ESG投資日益增多。根據(jù)商道綠融發(fā)布的《中國(guó)責(zé)任投資年度報(bào)告2021》顯示，2021年度我國(guó)可統(tǒng)計(jì)綠色信貸余額約為14.78萬億人民幣，泛ESG公募證券基金規(guī)模為約5500億人民幣，綠色債券發(fā)行總量約1.65萬億人民幣，可持續(xù)理財(cái)產(chǎn)品規(guī)模約1，368億人民幣，ESG股權(quán)基金規(guī)模約為2，000億人民幣，綠色產(chǎn)業(yè)基金規(guī)模約1，176.61億人民幣，相關(guān)數(shù)據(jù)較2020年均有不同程度的提高。

（二）國(guó)內(nèi)金融機(jī)構(gòu)ESG投資實(shí)踐情況

證券公募基金機(jī)構(gòu)作為ESG投資的主力之一，是國(guó)內(nèi)較早將ESG理念引入投資決策流程的資管機(jī)構(gòu)。證券公募基金機(jī)構(gòu)在ESG投資實(shí)踐中，將ESG理念整合到公司整體投研框架中，積極探索構(gòu)建ESG投資體系，打造自身ESG投研平臺(tái)。廣泛利用人工智能、大數(shù)據(jù)等金融科技手段搭建ESG投研平臺(tái)，將ESG因子表現(xiàn)與基本面研究相結(jié)合，對(duì)上市公司的ESG表現(xiàn)進(jìn)行評(píng)分和評(píng)價(jià)，綜合上市公司ESG表現(xiàn)指導(dǎo)投資實(shí)踐。投資策略上圍繞負(fù)面剔除、正面篩選并進(jìn)行ESG整合投資分析。近年來，我國(guó)ESG公募基金產(chǎn)品數(shù)量及規(guī)模均迎來迅速增長(zhǎng)。根據(jù)《中國(guó)責(zé)任投資年度報(bào)告2021》數(shù)據(jù)顯示，截至2021年10月底，國(guó)內(nèi)共有19家公募基金管理人簽署負(fù)責(zé)任投資原則（UN PRI），可統(tǒng)計(jì)的泛ESG公募基金產(chǎn)品數(shù)量達(dá)到344只。其中股票型基金和混合型基金泛ESG基金的規(guī)模約占市場(chǎng)所有股票型基金和混合型基金的6.27%，2021年泛ESG基金規(guī)模呈現(xiàn)指數(shù)級(jí)增長(zhǎng)。但可以看出，目前國(guó)內(nèi)ESG主題基金所占基金比例仍較低、規(guī)模較小，仍存在較大的發(fā)展空間。

銀行業(yè)作為金融機(jī)構(gòu)重要組成部分，相比其他金融機(jī)構(gòu)，銀行業(yè)參與ESG投資較晚，但在近兩年發(fā)展很快。隨著2022年1月1日資管新規(guī)的全面落地，銀行理財(cái)也正式進(jìn)入凈值時(shí)代。在理財(cái)轉(zhuǎn)型過程中，銀行理財(cái)子公司引入ESG理財(cái)產(chǎn)品，既符合國(guó)家“雙碳”目標(biāo)的綠色金融戰(zhàn)略發(fā)展要求，又在環(huán)境、社會(huì)、公司治理三個(gè)維度下為理財(cái)產(chǎn)品的投資風(fēng)險(xiǎn)和投資收益保駕護(hù)航。在理財(cái)產(chǎn)品中引入ESG投資策略，對(duì)所投標(biāo)的ESG表現(xiàn)進(jìn)行定性與定量的整合投資分析，從而降低投資風(fēng)險(xiǎn)、提升收益穩(wěn)定性，既符合銀行理財(cái)轉(zhuǎn)型發(fā)展的需求，又可助力銀行實(shí)現(xiàn)規(guī)避風(fēng)險(xiǎn)與價(jià)值實(shí)現(xiàn)的雙重目標(biāo)。國(guó)內(nèi)最早發(fā)行ESG主題理財(cái)產(chǎn)品投資的是華夏銀行，其于2019年4月發(fā)行了國(guó)內(nèi)首只ESG主題產(chǎn)品“龍盈固定收益類ESG理念理財(cái)產(chǎn)品01號(hào)”，此后國(guó)內(nèi)各大銀行陸續(xù)關(guān)注并發(fā)行ESG主題的相關(guān)理財(cái)產(chǎn)品。根據(jù)南財(cái)理財(cái)通數(shù)據(jù)統(tǒng)計(jì)顯示，2021年國(guó)內(nèi)銀行及理財(cái)子公司共發(fā)行129只ESG主題理財(cái)產(chǎn)品，相較于2020年的70只，2021年發(fā)行增幅高達(dá)84.29%，呈快速發(fā)行趨勢(shì)。在發(fā)行量快速增加的同時(shí)，2021年ESG主題理財(cái)產(chǎn)品規(guī)模也加速提升。數(shù)據(jù)顯示，至2021年底，ESG主題理財(cái)產(chǎn)品存續(xù)余額達(dá)962 億元，同比增長(zhǎng)1.83 倍。從投資方向看，ESG主題理財(cái)產(chǎn)品目前仍以固收類為主，但未來隨著理財(cái)產(chǎn)品凈值化轉(zhuǎn)型以及理財(cái)子公司開業(yè)數(shù)量和發(fā)行產(chǎn)品數(shù)量的不斷增多，發(fā)行混合類ESG產(chǎn)品的數(shù)量也將隨之增加。

保險(xiǎn)業(yè)具有資金投資期限長(zhǎng)的特點(diǎn)，相比于其他機(jī)構(gòu)，保險(xiǎn)業(yè)更追求長(zhǎng)期穩(wěn)定的投資回報(bào)。保險(xiǎn)行業(yè)長(zhǎng)期投資、價(jià)值投資的目標(biāo)高度契合基于可持續(xù)發(fā)展的ESG投資理念。2021年10月，中國(guó)保險(xiǎn)資產(chǎn)管理業(yè)協(xié)會(huì)責(zé)任投資（ESG）專業(yè)委員會(huì)正式成立，推動(dòng)保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)積極進(jìn)行ESG投資研究，探索符合自身發(fā)展模式的ESG投資。保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)ESG投資還處于初級(jí)發(fā)展階段，但從近幾年保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)的發(fā)展動(dòng)態(tài)來看，圍繞ESG投資理念，保險(xiǎn)業(yè)正在不斷創(chuàng)新研發(fā)污染環(huán)境風(fēng)險(xiǎn)保障類、綠色產(chǎn)業(yè)風(fēng)險(xiǎn)保障類、綠色資源風(fēng)險(xiǎn)保障類、綠色金融風(fēng)險(xiǎn)保障類以及巨災(zāi)/天氣風(fēng)險(xiǎn)保障類等多種類風(fēng)險(xiǎn)保障產(chǎn)品及服務(wù)，全力助推我國(guó)社會(huì)經(jīng)濟(jì)實(shí)現(xiàn)可持續(xù)發(fā)展的目標(biāo)。

四、國(guó)內(nèi)金融機(jī)構(gòu)ESG投資發(fā)展面臨的挑戰(zhàn)及對(duì)策建議

在ESG投資快速發(fā)展之際，金融機(jī)構(gòu)在ESG投資實(shí)踐中機(jī)遇與挑戰(zhàn)并存。目前亟需不斷加大國(guó)內(nèi)ESG制度建設(shè)、體系建設(shè)、科技建設(shè)、人才建設(shè)等相關(guān)方面的研究投入與探索實(shí)踐。

（一）不斷完善ESG制度性政策建設(shè)，促進(jìn)金融機(jī)構(gòu)ESG投資平穩(wěn)發(fā)展

在ESG投資方面，國(guó)內(nèi)監(jiān)管機(jī)構(gòu)以綠色金融為工作核心，已出臺(tái)一系列政策引導(dǎo)。2016 年8月，中國(guó)人民銀行、財(cái)政部等七部委聯(lián)合出臺(tái)的《關(guān)于構(gòu)建綠色金融體系的指導(dǎo)意見》，對(duì)發(fā)展綠色投融資的相關(guān)金融工具和政策工具提供了意見指導(dǎo)，包括綠色信貸、綠色指數(shù)及相關(guān)產(chǎn)品、綠色保險(xiǎn)、綠色發(fā)展基金等內(nèi)容，并將開展綠色金融上升為國(guó)家戰(zhàn)略和政策要求。2018年11月，基金業(yè)協(xié)會(huì)發(fā)布《綠色投資指引（試行）》，為基金業(yè)開展綠色投資活動(dòng)進(jìn)行全面指導(dǎo)和規(guī)范，促進(jìn)證券公募基金機(jī)構(gòu)的ESG的投資實(shí)踐。

但隨著ESG投資的快速發(fā)展，未來亟需在政府的全面引領(lǐng)下，加強(qiáng)各個(gè)監(jiān)管部門、行業(yè)協(xié)會(huì)以及行業(yè)主體的溝通配合與體系協(xié)作，并不斷完善相關(guān)制度性配套政策。各類金融機(jī)構(gòu)應(yīng)結(jié)合自身投資現(xiàn)狀與發(fā)展目標(biāo)，研究制定具體的與本行業(yè)相關(guān)的ESG投資指引，從而進(jìn)一步規(guī)范并促進(jìn)ESG投資。同時(shí)，在金融監(jiān)管方面應(yīng)加大對(duì)ESG投資的政策引導(dǎo)和激勵(lì)，通過相關(guān)激勵(lì)和約束制度促進(jìn)ESG投資的健康快速發(fā)展，推動(dòng)金融機(jī)構(gòu)大力踐行ESG投資。

（二）加強(qiáng)ESG信息披露監(jiān)管，完善ESG投資的數(shù)據(jù)支撐

隨著 ESG 投資規(guī)模的擴(kuò)大，對(duì) ESG 相關(guān)信息披露的需求也在不斷增長(zhǎng)。2018年9月，中國(guó)證監(jiān)會(huì)發(fā)布修訂后的《上市公司治理準(zhǔn)則》，確立了上市公司ESG信息披露基本框架。很多企業(yè)開始披露相關(guān) ESG 信息，但大部分金融機(jī)構(gòu)和上市公司仍處于ESG信息披露發(fā)展初期，存在信息披露不充分、數(shù)據(jù)不全、披露質(zhì)量不一的問題，一定程度上阻礙了金融機(jī)構(gòu)ESG投資發(fā)展的進(jìn)程。為更好地推動(dòng)ESG投資，金融機(jī)構(gòu)需要依賴政府引導(dǎo)ESG信息披露標(biāo)準(zhǔn)的本土化制定和完善，提升ESG信息披露的質(zhì)量與時(shí)效。在披露內(nèi)容方面，要明確必須披露的關(guān)鍵信息，制定不同行業(yè)的詳細(xì)披露指標(biāo)，穩(wěn)步建立ESG信息披露指標(biāo)數(shù)據(jù)庫，構(gòu)建更為系統(tǒng)全面的ESG信息披露標(biāo)準(zhǔn)。在披露方式方面，證監(jiān)會(huì)目前主張采取鼓勵(lì)而非強(qiáng)制的方式，通過“半強(qiáng)制+自愿”的方式，積極穩(wěn)妥、分步推進(jìn)。監(jiān)管機(jī)構(gòu)和行業(yè)協(xié)會(huì)需大力引導(dǎo)企業(yè)進(jìn)行ESG相關(guān)信息披露，引導(dǎo)金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行ESG相關(guān)的研究和實(shí)踐。對(duì)此，監(jiān)管機(jī)構(gòu)也可在ESG信息披露制度中引入獎(jiǎng)懲機(jī)制。從監(jiān)管到市場(chǎng)各方不斷加大力度，敦促企業(yè)積極披露相關(guān)數(shù)據(jù)信息，為金融機(jī)構(gòu)實(shí)踐ESG投資提供全面有力的數(shù)據(jù)支撐，才能進(jìn)一步促進(jìn)ESG投資平穩(wěn)健康可持續(xù)發(fā)展。

（三）構(gòu)建科學(xué)合理的ESG評(píng)級(jí)體系

我國(guó)ESG投資理念正處于早期發(fā)展階段，ESG信息披露方面仍不完善，實(shí)踐ESG投資理念首先就面臨著構(gòu)建ESG評(píng)價(jià)體系的挑戰(zhàn)。成熟市場(chǎng)的主要ESG評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)包括美國(guó)明晟公司（MSCI）、湯森路透、穆迪、富時(shí)羅素、標(biāo)普、Sustainalytics、ISS等。其中MSCI的ESG評(píng)級(jí)目前在全球范圍內(nèi)認(rèn)可度較高、適用范圍也較廣。但由于國(guó)情和發(fā)展階段的不同，直接對(duì)標(biāo)海外市場(chǎng)成熟標(biāo)準(zhǔn)不一定符合我國(guó)當(dāng)前的實(shí)際情況。構(gòu)建本土化的ESG評(píng)級(jí)體系，對(duì)金融機(jī)構(gòu)及利益相關(guān)者有很重要的現(xiàn)實(shí)意義。構(gòu)建本土化的ESG評(píng)級(jí)體系，要與國(guó)際ESG評(píng)級(jí)標(biāo)準(zhǔn)相銜接，在估值理論體系和評(píng)估準(zhǔn)則方面與成熟市場(chǎng)的ESG評(píng)價(jià)體系相統(tǒng)一，這對(duì)國(guó)內(nèi)市場(chǎng)ESG信息披露的質(zhì)量和完整性有著重要指導(dǎo)意義。我國(guó)目前 ESG評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)主要包括商道融綠、中證、社會(huì)價(jià)值投資聯(lián)盟、嘉實(shí)、華證、萬得、鼎力公司治商、微眾攬?jiān)碌?。各自的評(píng)價(jià)指標(biāo)和計(jì)算方法的不同帶來相對(duì)顯著的結(jié)果差異。隨著ESG投資的廣泛開展，政府及相關(guān)機(jī)構(gòu)應(yīng)進(jìn)一步積極推動(dòng)國(guó)內(nèi)ESG評(píng)級(jí)體系的科學(xué)化、合理化建設(shè)，引導(dǎo)并規(guī)范上市公司提高ESG信息披露的質(zhì)量與時(shí)效，從而更加全面系統(tǒng)地對(duì)企業(yè)進(jìn)行ESG評(píng)價(jià)，更好地指導(dǎo)投資實(shí)踐。

（四）加大ESG研發(fā)投入，注重ESG人才隊(duì)伍培養(yǎng)

金融機(jī)構(gòu)在自身ESG體系建設(shè)、ESG投研平臺(tái)建設(shè)、ESG產(chǎn)品研發(fā)等方面，均離不開金融科技學(xué)科的支撐。金融機(jī)構(gòu)應(yīng)加強(qiáng)金融科技在ESG數(shù)據(jù)搜集、ESG建模以及動(dòng)態(tài)跟蹤等方面的實(shí)踐應(yīng)用。同時(shí)，構(gòu)建基于金融科技的ESG智能投研平臺(tái)，創(chuàng)新開發(fā)符合ESG投資理念的金融創(chuàng)新產(chǎn)品，更好地進(jìn)行ESG投資實(shí)踐。ESG投資的快速發(fā)展客觀上也提升了市場(chǎng)對(duì)ESG專業(yè)性人才的需求。金融機(jī)構(gòu)在ESG投研團(tuán)隊(duì)的建設(shè)和ESG投融資活動(dòng)的開展中，對(duì)具備專業(yè)知識(shí)及技能的ESG專門人才同樣有較強(qiáng)的需求。但目前市場(chǎng)ESG人才尤其是新增人才供給十分有限。因此，一方面應(yīng)不斷加大ESG人才培養(yǎng)力度;另一方面金融機(jī)構(gòu)也可以注意挖掘內(nèi)部人才轉(zhuǎn)型ESG領(lǐng)域。

結(jié)語

伴隨我國(guó)綠色可持續(xù)發(fā)展理念與“雙碳”目標(biāo)的落地執(zhí)行，ESG投資的中國(guó)標(biāo)準(zhǔn)正逐步完善，ESG標(biāo)準(zhǔn)和體系的建設(shè)與執(zhí)行勢(shì)必獲得國(guó)內(nèi)越來越多的關(guān)注重視。在ESG與盈利并重的全球投資思潮的演變下，金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行ESG投資也是大勢(shì)所趨。金融機(jī)構(gòu)積極探索、全面踐行ESG投資理念，有助于我國(guó)經(jīng)濟(jì)目標(biāo)與社會(huì)目標(biāo)的融合統(tǒng)一、協(xié)同發(fā)展，并將有力推動(dòng)經(jīng)濟(jì)和社會(huì)轉(zhuǎn)型，推動(dòng)經(jīng)濟(jì)高質(zhì)量、可持續(xù)發(fā)展，從而為我國(guó)在新時(shí)代背景下的全面深化發(fā)展注入新動(dòng)力。