發(fā)展面向國家金融安全與發(fā)展的金融情報學(xué)的戰(zhàn)略思考*

于 瀟 張原錕 張樹青

(1. 吉林大學(xué)東北亞研究中心 長春 130012；2. 北華大學(xué)經(jīng)濟(jì)管理學(xué)院 吉林 132013)

0 引 言

金融安全與發(fā)展對國家經(jīng)濟(jì)安全與發(fā)展至關(guān)重要，當(dāng)前國家金融安全與發(fā)展正面臨著以下新形勢：第一，經(jīng)濟(jì)金融化與金融全球化的持續(xù)發(fā)展。主要發(fā)達(dá)國家普遍進(jìn)入了經(jīng)濟(jì)金融化和金融全球化加速發(fā)展的歷史階段[1]；第二，大國競爭與百年變局影響的不斷加深。在目前由先進(jìn)技術(shù)占主導(dǎo)地位的世界中，大國競爭已經(jīng)從軍事實力和國內(nèi)生產(chǎn)總值的較量，逐漸延伸到科技持續(xù)創(chuàng)新與快速應(yīng)用的產(chǎn)業(yè)鏈之間的競爭[2]。新冠疫情使得世界百年未有之大變局加速演變，今后一個時期我國將面對更為復(fù)雜多變的外部環(huán)境[3]；第三，國家金融安全與發(fā)展的風(fēng)險日益增大。當(dāng)今世界各個國家都處在史無前例的金融發(fā)展風(fēng)險時代[4]。在這樣的新形勢下，國家金融安全與發(fā)展對信息情報需求越來越強(qiáng)，由此導(dǎo)致面向國家金融安全與發(fā)展的金融情報及金融情報學(xué)越發(fā)重要，但目前在情報學(xué)學(xué)科體系中金融情報學(xué)還是十分弱小的分支學(xué)科，而面向國家金融安全與發(fā)展的金融情報學(xué)還是學(xué)科發(fā)展的空白，為此本文試就發(fā)展面向國家金融安全與發(fā)展的金融情報學(xué)提出幾點戰(zhàn)略思考。

1 發(fā)展面向國家金融安全與發(fā)展的金融情報學(xué)的重要性

金融是國家重要的核心競爭力，金融安全是國家安全的重要組成部分，防止發(fā)生系統(tǒng)性金融風(fēng)險是金融工作的永恒主題。要科學(xué)防范，早識別、早預(yù)警、早發(fā)現(xiàn)、早處置，著力防范化解重點領(lǐng)域風(fēng)險[5]。

1.1從風(fēng)險防控上看

隨著我國金融企業(yè)“走出去”的步伐不斷加快，其所面臨的金融合規(guī)風(fēng)險日益凸顯[6]，金融體系內(nèi)在的脆弱性、復(fù)雜性和強(qiáng)關(guān)聯(lián)性將導(dǎo)致其蘊含的風(fēng)險極易顯性化、擴(kuò)大化[7]。要防控金融風(fēng)險，就離不開金融情報學(xué)的積極介入。而從防范金融風(fēng)險的角度考慮問題，也亟須建立、建設(shè)和發(fā)展面向國家金融安全與發(fā)展的金融情報學(xué)。

1.2從技術(shù)條件上看區(qū)塊鏈、5G、物聯(lián)網(wǎng)、云計算等現(xiàn)代信息技術(shù)的發(fā)展使得金融數(shù)據(jù)信息量呈幾何級數(shù)增長，大數(shù)據(jù)、人工智能等技術(shù)為金融情報研究提供了新的技術(shù)基礎(chǔ)，在金融情報分析中它們被用來對海量金融數(shù)據(jù)進(jìn)行挖掘、梳理、分析以提高金融情報的價值含量和精準(zhǔn)程度[8]。因此，當(dāng)下建立、建設(shè)和發(fā)展面向國家金融安全與發(fā)展的金融情報學(xué)已經(jīng)具備了堅實基礎(chǔ)和良好條件。

1.3從學(xué)科發(fā)展上看很少有文獻(xiàn)從情報學(xué)的角度對金融問題進(jìn)行深入、系統(tǒng)的研究，情報學(xué)專家學(xué)者也很少就金融事件發(fā)表看法，這種狀況亟待改變[9]。國家金融安全與發(fā)展對金融情報的需求越來越大，而作為研究金融情報現(xiàn)象及其發(fā)展規(guī)律的金融情報學(xué)，對于幫助人們科學(xué)認(rèn)識金融情報現(xiàn)象及其發(fā)展規(guī)律，提高金融企業(yè)和國家金融監(jiān)管部門及國家安全部門人員的金融情報素質(zhì)，都發(fā)揮著十分重要的教育啟智作用。

2 發(fā)展面向國家金融安全與發(fā)展的金融情報學(xué)的SWOT分析

2.1優(yōu)勢分析

2.1.1 情報學(xué)性質(zhì)及理論發(fā)展 從情報學(xué)性質(zhì)來看，包昌火等認(rèn)為情報學(xué)起源于軍事學(xué)和謀略學(xué)，與人類的競爭和決策相伴相生，是研究組織的情報活動及其規(guī)律的一門學(xué)科[10]；靖繼鵬等認(rèn)為情報學(xué)是20世紀(jì)40年代為克服科學(xué)時代的情報危機(jī)，解決情報、知識和信息有效利用問題而產(chǎn)生的新興學(xué)科[11]；而Kent S[12]提出了“戰(zhàn)略情報”的概念，為情報研究從單純軍事應(yīng)用轉(zhuǎn)為社會科學(xué)化奠定了基礎(chǔ)；謝曉專則認(rèn)為情報的核心義項是以沖突、對抗、競爭博弈活動為內(nèi)容[13]。

從情報學(xué)理論來看，包昌火認(rèn)為信息轉(zhuǎn)化理論將成為引領(lǐng)信息時代科學(xué)技術(shù)發(fā)展的靈魂，信息稀缺讓位于情報稀缺，得情報者得天下[10]。

2.1.2 對情報學(xué)科發(fā)展問題進(jìn)行反思 一些專家學(xué)者對我國情報學(xué)科發(fā)展中長期存在的將信息科學(xué)與情報學(xué)混為一談的情況進(jìn)行了反思。例如，沈固朝認(rèn)為出現(xiàn)這樣的問題主要有兩個原因，一是在英語中“Information”和“Intelligence”都可以用來表示情報；二是信息和情報本來就存在密切的關(guān)系[14]。而周曉英等[15]從目標(biāo)、受眾、傳播、特征及重點等五個方面對比了所謂情報學(xué)的信息范式與情報范式的特質(zhì)，發(fā)現(xiàn)它們具有明顯區(qū)別。包昌火也指出，把信息學(xué)作為情報學(xué)來研究是為他人做嫁衣，偏離了情報生產(chǎn)這一核心領(lǐng)域[16]。

2.1.3 對情報和情報學(xué)進(jìn)行分類 在現(xiàn)有情報學(xué)研究中，學(xué)者們往往不自覺地按照情報的來源和服務(wù)對象將情報分為兩大類。例如，趙冰峰將情報劃分為安全情報、外宣情報、軍事情報、公安情報、經(jīng)濟(jì)情報、競爭情報、科技情報等不同領(lǐng)域[17]。其中軍事情報、經(jīng)濟(jì)情報和科技情報實際上屬于來源類情報，研究這類情報現(xiàn)象及規(guī)律的就是來源視角的情報學(xué)。而安全情報、外宣情報、公安情報和競爭情報則是為國家安全、外宣、公安和各層次組織(包括國家)競爭發(fā)展服務(wù)的情報，實際上屬于服務(wù)對象類情報，研究這類情報現(xiàn)象及規(guī)律的情報學(xué)就是服務(wù)對象視角的情報學(xué)。

2.1.4 金融情報和金融情報學(xué)方面研究成果的積累 目前我國已有一些學(xué)者對金融情報和金融情報學(xué)問題進(jìn)行了專門研究。例如，吳光偉[18]、王幸平[19]出版了相關(guān)學(xué)術(shù)著作。而在學(xué)術(shù)論文方面，學(xué)者們主要對金融情報機(jī)構(gòu)和“三反”(即反洗錢、反恐怖融資、反逃稅)的金融情報問題進(jìn)行了研究，對金融情報學(xué)的理論和應(yīng)用也略有涉及(任福兵[20]、彭靖里[21]、丁曉蔚[9]等)。上述有關(guān)金融情報金融情報學(xué)方面的研究成果是本文的重要參考。

2.2劣勢分析

2.2.1 容易陷入學(xué)科性質(zhì)不明的研究誤區(qū) 情報學(xué)是金融情報學(xué)的根學(xué)科，但是中國情報學(xué)界對情報學(xué)到底是研究信息的科學(xué)還是研究情報的科學(xué)長期爭論不休。雖然這些爭論促進(jìn)了學(xué)者們對情報學(xué)學(xué)科屬性問題的深入思考，但由于長期爭論不休而難有定論，因此也容易使情報學(xué)研究陷入學(xué)科性質(zhì)不明的研究誤區(qū)。

2.2.2 容易陷入泛情報學(xué)的研究誤區(qū) 包昌火指出，中國的情報學(xué)可能一直研究的都是Information。在我國許多情報學(xué)雜志和情報學(xué)者的論文中，除了情報學(xué)一詞還有情報兩字以外，再也難覓情報的芳蹤[16]。目前很多學(xué)者都像周曉英等一樣，認(rèn)為我國情報學(xué)研究的發(fā)展趨勢是“信息科學(xué)”(Information Science)和“情報研究”(Intelligence Studies)攜手共進(jìn)、融合發(fā)展[15]。但本文認(rèn)為，從學(xué)理上說，這種觀點會使情報學(xué)研究陷入泛情報學(xué)的研究誤區(qū)。

2.2.3 容易陷入名實割裂、層次不分的研究誤區(qū) 如前所述，情報學(xué)者往往不自覺地將情報劃分為來源類情報和服務(wù)對象類情報。當(dāng)然，來源類情報最終必然要服務(wù)于某一具體對象的決策需要；而服務(wù)某一具體對象決策需要的對象類情報最終還是要分清來源類別。因此目前情報學(xué)就有來源類情報學(xué)和服務(wù)對象類情報學(xué)。但從學(xué)科意義上來說，要構(gòu)建科學(xué)的情報學(xué)學(xué)科體系，首先要明確：無論是來源類情報學(xué)還是服務(wù)對象類情報學(xué)，如果從實質(zhì)屬性上看，兩者都屬于情報學(xué)，因為它們研究的都是情報現(xiàn)象及其發(fā)展規(guī)律。兩者在名義上的區(qū)別是對內(nèi)的，即在情報學(xué)科內(nèi)兩者是有區(qū)別的。而在實質(zhì)屬性上的一致則是對外的，即兩者都是屬于情報學(xué)科；其次要明確：在構(gòu)建情報學(xué)學(xué)科體系時，情報學(xué)者可以依據(jù)不同的構(gòu)建標(biāo)準(zhǔn)形成自己的情報學(xué)學(xué)科體系，本文就是嘗試在情報學(xué)之下先按照研究視角分為來源類情報學(xué)和服務(wù)對象類情報學(xué)兩大類，然后再進(jìn)一步構(gòu)建情報學(xué)學(xué)科體系。具體的構(gòu)建模式見圖1：

圖1 情報學(xué)學(xué)科體系構(gòu)建模式圖

目前，很多學(xué)者在情報學(xué)研究中忽視情報及情報學(xué)的科學(xué)分類問題，由此導(dǎo)致他們在情報學(xué)學(xué)科體系構(gòu)建上欠缺邏輯嚴(yán)密性，也不符合情報學(xué)科發(fā)展實際。這也使得他們的情報學(xué)研究容易陷入名實割裂、層次不分的研究誤區(qū)。

2.2.4 容易陷入經(jīng)濟(jì)情報學(xué)和一般金融情報學(xué)的研究誤區(qū) 第一，容易陷入經(jīng)濟(jì)情報學(xué)的研究誤區(qū)。一些學(xué)者認(rèn)為金融情報屬于經(jīng)濟(jì)情報的范疇，因此金融情報學(xué)應(yīng)該屬于經(jīng)濟(jì)情報學(xué)的子學(xué)科。這種觀點雖然在邏輯上不錯，但是，在經(jīng)濟(jì)金融化和金融全球化的今天，由于金融的地位和作用已遠(yuǎn)超經(jīng)濟(jì)領(lǐng)域，甚至可以說覆蓋了所有的社會領(lǐng)域，金融已經(jīng)達(dá)到了可以與經(jīng)濟(jì)相提并論地步，因此，更切合實際的做法是應(yīng)將金融情報作為一個單獨的情報類別來對待，否則就會使金融情報學(xué)研究陷入經(jīng)濟(jì)情報學(xué)的研究誤區(qū)。

第二，容易陷入一般金融情報學(xué)的研究誤區(qū)。情報學(xué)研究要時刻牢記兩大不同視角的情報學(xué)之所以都屬于情報學(xué)，就是因為它們實際上都在自身中暗含著對方類別因素的存在，因此，本文研究的是面向國家金融安全與發(fā)展的金融情報學(xué)如何發(fā)展的問題，而不是一般的金融情報學(xué)問題(即將服務(wù)于不同主體不同決策事項的所有金融情報問題都納入研究對象范疇)，更不是所謂的廣義金融情報學(xué)問題[9]。如果不是這樣思考問題，我們就容易陷入一般金融情報學(xué)的研究誤區(qū)。

2.3機(jī)遇分析

2.3.1 國家金融安全與發(fā)展新形勢帶來的新機(jī)遇 中國擁有全球第二大的金融生態(tài)系統(tǒng)，在“十四五”期間國際環(huán)境可能加速演變，不穩(wěn)定、不確定因素很多。隨著我國金融雙向開放逐漸擴(kuò)大，各種渠道的傳導(dǎo)作用必將對我國金融穩(wěn)定和金融安全產(chǎn)生很多影響[22]。這也是十八大以來中央反復(fù)強(qiáng)調(diào)防范化解金融風(fēng)險，堅守住不發(fā)生系統(tǒng)性金融風(fēng)險的原因。在此背景下，發(fā)展面向國家金融安全與發(fā)展的金融情報學(xué)迎來了重要機(jī)遇。

2.3.2 金融大數(shù)據(jù)與區(qū)塊鏈及人工智能等技術(shù)發(fā)展帶來的新機(jī)遇 金融行業(yè)的發(fā)展靠的就是對數(shù)據(jù)的分析和管理，隨著大數(shù)據(jù)技術(shù)的成熟，金融行業(yè)利用大數(shù)據(jù)能夠?qū)崟r掌握準(zhǔn)確的信息，這樣就方便了金融機(jī)構(gòu)對各項業(yè)務(wù)內(nèi)容的管控，了解市場發(fā)展的動向，及時進(jìn)行風(fēng)險的判斷[23]。我國目前已經(jīng)進(jìn)入了數(shù)字經(jīng)濟(jì)快速發(fā)展的時代，需要國家基于金融情報信息對數(shù)據(jù)確權(quán)、數(shù)據(jù)流動、數(shù)據(jù)公開等問題進(jìn)行規(guī)范和監(jiān)管，而區(qū)塊鏈?zhǔn)且环N多方參與的“共識系統(tǒng)”，可以作為一種新型金融監(jiān)管的基礎(chǔ)構(gòu)架發(fā)揮重要作用[24]。至于人工智能技術(shù)的發(fā)展，則使得金融情報信息研判工作的重點由描述轉(zhuǎn)向預(yù)測，由顯性結(jié)果分析轉(zhuǎn)向潛在關(guān)聯(lián)挖掘[8]。這一切都為發(fā)展面向國家金融安全與發(fā)展的金融情報學(xué)帶來了新機(jī)遇。

2.3.3 國家安全和情報立法活動帶來的新機(jī)遇 近年來，我國的國家安全和情報立法工作取得了重大突破。特別是《中華人民共和國國家安全法》和《中華人民共和國國家情報法》的相繼出臺，加之《中華人民共和國反間諜法》和《中華人民共和國反恐怖主義法》這兩部法律，國家安全法律體系初步形成。因此，我們應(yīng)落實總體國家安全觀的要求，開展面向國家金融安全與發(fā)展的金融情報及金融情報學(xué)研究，抓住國家安全和情報立法活動帶來的新機(jī)遇。

2.4挑戰(zhàn)分析

2.4.1 情報學(xué)理論基礎(chǔ)相對薄弱帶來的挑戰(zhàn) 情報學(xué)的困境在于“理論的貧困”[25]。褚峻指出，情報學(xué)最大的問題在于作為學(xué)科，其基礎(chǔ)理論薄弱，基本理論很少[26]。肖勇也認(rèn)為，情報學(xué)理論貧乏且理論體系脆弱，缺乏一個充實的理論內(nèi)核[27]。而周九常認(rèn)為，目前情報學(xué)的基礎(chǔ)理論研究裹足不前，理論“建構(gòu)”的歷史任務(wù)還沒有完成，就面臨著理論“解構(gòu)”的問題[28]。

2.4.2 關(guān)于情報學(xué)建設(shè)一級學(xué)科的爭論帶來的挑戰(zhàn) Intelligence學(xué)派認(rèn)為中國情報學(xué)的核心內(nèi)容應(yīng)該是面向競爭，為優(yōu)化決策服務(wù)，屬于思想庫或智庫范疇。在2017年《中華人民共和國國家情報法》問世后，該學(xué)派進(jìn)一步強(qiáng)調(diào)了服務(wù)國家安全與發(fā)展是21世紀(jì)情報學(xué)的兩大戰(zhàn)略內(nèi)容，提出了使情報學(xué)具備智庫功能的“新大情報觀”以及建立軍民情報研究融合的“大情報科學(xué)”的主張。而在同一時期由《情報雜志》發(fā)起的建設(shè)情報學(xué)一級學(xué)科的大辯論中，由于支持與反對兩種不同聲音強(qiáng)烈對立，最終使得設(shè)立情報學(xué)一級學(xué)科的熱情受到了抑制[29]。

2.4.3 金融情報學(xué)被長期忽視帶來的挑戰(zhàn) 金融情報學(xué)被我國情報學(xué)者長期忽視，對此彭靖里等認(rèn)為，當(dāng)前國內(nèi)金融情報學(xué)研究與應(yīng)用中主要存在以下四個問題：一是對金融領(lǐng)域情報服務(wù)的基本性質(zhì)與合法性缺乏正確認(rèn)識。二是已初步建立起來的金融情報監(jiān)測服務(wù)體系尚不完善。三是金融情報的理論研究嚴(yán)重滯后。四是國內(nèi)能夠從事金融情報研究與應(yīng)用的專門人才十分缺乏，不能滿足國家金融安全與發(fā)展需要[21]。

2.4.4 相關(guān)研究成果欠缺帶來的挑戰(zhàn) 目前，在我國面向國家金融安全與發(fā)展的金融情報學(xué)尚未真正建立，究其原因就是學(xué)界所稱的金融情報學(xué)，多是在研究反洗錢和反恐融資方面的情報問題，而對國家金融安全與發(fā)展的金融情報問題卻罕有研究。大部分有關(guān)國家金融安全與發(fā)展問題的研究成果都出自其他領(lǐng)域，缺乏情報學(xué)視角，例如大量關(guān)于金融制裁和金融戰(zhàn)方面的研究成果就是如此。由此可見，欠缺自身領(lǐng)域內(nèi)的研究成果對發(fā)展面向國家金融安全與發(fā)展的金融情報學(xué)形成了嚴(yán)峻挑戰(zhàn)。

3 發(fā)展面向國家金融安全與發(fā)展的金融情報學(xué)的幾點戰(zhàn)略思考

3.1筑牢情報學(xué)與金融情報學(xué)的理論基石和學(xué)科發(fā)展基點由于發(fā)展面向國家金融安全與發(fā)展的金融情報學(xué)離不開一般情報學(xué)理論的指導(dǎo)，而情報學(xué)一般理論發(fā)展中存在的最大困境是還沒有形成堅實的理論基礎(chǔ)和嚴(yán)謹(jǐn)?shù)膶W(xué)科框架[30]。出現(xiàn)上述情況的根本原因在于沒有真正搞清楚到底什么是情報，而情報的概念是建立情報學(xué)理論體系的基石, 是情報學(xué)的學(xué)科基點[31]。面對國家安全和社會發(fā)展的新形勢和新任務(wù)，中國情報學(xué)應(yīng)該站在國家整體層面，深入研究國家情報體系及其情報活動的基本規(guī)律，為國家安全和社會發(fā)展提供智力支撐和決策依據(jù)[32]。因此，本文將情報概念的科學(xué)界定，作為發(fā)展情報學(xué)及面向國家金融安全和發(fā)展的金融情報學(xué)的理論基石和學(xué)科發(fā)展的邏輯基點。

3.1.1 關(guān)于情報概念的創(chuàng)新界定 以往情報學(xué)界在界定情報概念時，雖然采用了屬加種差的實質(zhì)性定義方法，但是在下定義時過于強(qiáng)調(diào)屬概念，而用于定義情報含義的屬概念又都是一些很難說清楚概念內(nèi)涵差異的信號、信息、知識、數(shù)據(jù)、文獻(xiàn)等類似的概念。而對于概念界定中的另一關(guān)鍵因素——種差的問題，卻通常被人所忽視。

情報之所以稱作情報，關(guān)鍵之處不在于它是以信號、數(shù)據(jù)、信息、知識乃至文獻(xiàn)的形式，來揭示與決策方處于敵對、競爭(這里將合作看成是另一種形式的競爭)或者博弈(例如金融創(chuàng)新與金融監(jiān)管之間的博弈)關(guān)系的其他主體的真實或虛假活動情況，而在于決策方通過公開或隱密的途徑獲取的，以信號、數(shù)據(jù)、信息、知識、文獻(xiàn)等形式所揭示的其他主體的真實或虛假活動情況，能在多大的程度上契合滿足了或限制阻礙了決策方的安全與發(fā)展方面的決策需要。是直接契合滿足或限制阻礙了決策方的安全與發(fā)展方面的決策需要？還是經(jīng)過分析加工后契合滿足或限制阻礙了決策方的安全與發(fā)展方面的決策需要？因此，既然信號、數(shù)據(jù)、信息、知識、文獻(xiàn)等都可能被用于揭示一個主體的真實或虛假活動情況，那么我們在界定情報概念時就不應(yīng)該將關(guān)注點過于放在屬概念及其內(nèi)涵的辨析上，而是應(yīng)該將關(guān)注點放在概念定義中的種差性質(zhì)的揭示方面，這才是符合情報現(xiàn)象和規(guī)律，也符合情報工作實際情況的明智之舉。

在這里本文嘗試對情報概念做出如下定義：情報是指某一決策主體(主要以組織形式存在)為了自身安全與發(fā)展方面的決策需要，通過公開或隱密的途徑獲取(收集和探知)的與自己處在敵對、競爭或者博弈關(guān)系的其他主體的真實或虛假活動情況的專門報告。本文所做的情報定義有以下五個方面的涵義：

其一是在情報概念定義中關(guān)于屬概念應(yīng)用方面，拋棄了過去過于關(guān)注屬概念到底是什么？以及屬概念的實質(zhì)內(nèi)涵又是什么的老思路，開辟出“情況的專門報告”這個唯一的屬概念。這既符合情報概念的字面含義，也符合屬概念最好是唯一的且含義應(yīng)該明確的基本要求。而且這樣來確定情報定義的屬概念的合理之處在于，由于被收集和探知的主體的真實或虛假活動情況是一種客觀事實，因此用“情況的專門報告”作為唯一的屬概念來界定情報的概念是有客觀事實依據(jù)的。

其二是將情報概念定義的關(guān)注點放在了種差性質(zhì)的揭示方面，即強(qiáng)調(diào)作為屬概念的“情況專門報告”中的“專門性”方面。

其三是明確決策主體通過公開或隱密的途徑獲取與自己存在敵對、競爭或博弈關(guān)系的其他主體的真實或虛假活動情況的目的，是服務(wù)于自身安全與發(fā)展方面的決策需要，而這恰恰是情報概念定義中最為核心的種差性所在。這一核心種差性包含四個方面的內(nèi)涵屬性，即服務(wù)決策需要的目的性；主體間關(guān)系的敵對、競爭或博弈性；獲取途徑的公開與隱秘相結(jié)合性；情況專門報告內(nèi)容的有限共享性。

其四是這樣的“情況專門報告”之所以被稱作情報，關(guān)鍵的往往不在于它是以信號、數(shù)據(jù)、信息、知識乃至文獻(xiàn)的形式，來揭示與決策主體處于敵對、競爭或博弈關(guān)系的其他主體的真實或虛假活動情況，而在于決策主體通過公開或隱密的途徑獲取的其他主體的真實或虛假活動情況，能在多大的程度上契合滿足了或限制阻礙了自身的安全與發(fā)展方面的決策需要，是直接契合滿足或限制阻礙了還是經(jīng)過分析加工后契合滿足或限制阻礙了自身的安全與發(fā)展方面的決策需要？也就是這種“情況專門報告”的合目的性程度并不是確定的。

其五是這樣的“情況專門報告”的合目的性程度既與決策主體對真實或虛假地反映其他主體活動情況的信號、數(shù)據(jù)、信息、知識、文獻(xiàn)等的認(rèn)知能力與水平有關(guān)，也與其他主體對反映自身活動情況的信號、數(shù)據(jù)、信息、知識、文獻(xiàn)等采取的保密或有意造假的反認(rèn)知能力與水平有關(guān)，情報的合目的性程度體現(xiàn)了雙方在認(rèn)知與反認(rèn)知博弈方面的能力與水平。

正是因為本文上述情報概念定義中有五個層面的涵義，所以它可能更適合作為構(gòu)建情報學(xué)理論體系的基石和發(fā)展情報學(xué)學(xué)科的邏輯基點。

3.1.2 關(guān)于金融情報概念的創(chuàng)新界定 在定義了情報概念后，金融情報概念的界定就有了前提基礎(chǔ)。金融情報首先是情報，其次才是金融情報。正是基于這樣的邏輯，本文認(rèn)為，金融情報是指某一決策主體(與前述情報概念中相同)為了自身安全與發(fā)展方面的決策需要，通過公開或隱密的途徑獲取(收集和探知)的與自己處在敵對、競爭或博弈關(guān)系的其他主體的真實或虛假金融活動情況的專門報告。而情報概念和金融情報概念的創(chuàng)新界定，正是發(fā)展面向國家金融安全和發(fā)展的金融情報學(xué)的邏輯基點。

3.2厘清面向國家金融安全與發(fā)展的金融情報學(xué)的學(xué)科地位金融情報學(xué)雖然屬于情報來源類視角的情報學(xué)，但根據(jù)本文上述對兩大不同視角的情報學(xué)的名實問題探討，我們應(yīng)該清楚，本文所說的面向國家金融安全與發(fā)展的金融情報學(xué)，是將服務(wù)于國家金融安全與發(fā)展決策作為自己立身之本的情報學(xué)，具體包括三個方面的含義：一是服務(wù)于國家這一特殊主體；二是服務(wù)于國家金融安全與發(fā)展決策的來源類情報學(xué)；三是所研究的金融情報既可能是服務(wù)于涉及整體領(lǐng)域問題決策需要的情報，也可能是服務(wù)于涉及關(guān)鍵領(lǐng)域問題決策需要的情報。

面向國家金融安全與發(fā)展的金融情報學(xué)在情報學(xué)學(xué)科體系中的地位可見圖2。

在圖2中，面向國家金融安全與發(fā)展的金融情報學(xué)包括兩層含義：其一它是將情報來源類情報學(xué)中的金融情報學(xué)作為自己的上一級歸屬性學(xué)科；其二，它是將面向社會或個人金融安全與發(fā)展的金融情報學(xué)作為是與自己處于相同學(xué)科層次、相對并列存在的隸屬于金融情報學(xué)的下屬子學(xué)科；其三它是將國家層面的情報服務(wù)對象類情報學(xué)中的金融安全情報學(xué)和金融競爭情報學(xué)作為與自己存在交叉關(guān)系的情報學(xué)科。

圖2 學(xué)科地位示意圖

3.3明確面向國家金融安全與發(fā)展的金融情報學(xué)的學(xué)科范圍

3.3.1 金融情報學(xué)的學(xué)科范圍 金融情報學(xué)是面向國家金融安全與發(fā)展的金融情報學(xué)的上位學(xué)科，而情報學(xué)又是金融情報學(xué)的上位學(xué)科。但在這里需要注意的是，情報學(xué)在作為金融情報學(xué)的上位學(xué)科時，是暗含著三個方面含義的：

一是人們對情報學(xué)進(jìn)行了分類，即將情報學(xué)分為來源類情報學(xué)與服務(wù)對象類情報學(xué)。二是在來源類情報學(xué)中金融情報學(xué)僅是其中之一。三是金融情報學(xué)是情報學(xué)與金融學(xué)的交叉學(xué)科，但這種交叉不是以金融學(xué)為主導(dǎo)，而是以情報學(xué)為主導(dǎo)，因此金融情報學(xué)是將情報學(xué)作為自己的根學(xué)科，而將金融學(xué)作為自己學(xué)科特色來源的學(xué)科。

本文認(rèn)為，由于情報學(xué)就是研究情報現(xiàn)象及其發(fā)展規(guī)律的科學(xué)，相應(yīng)的金融情報學(xué)就是研究金融情報現(xiàn)象及其發(fā)展規(guī)律的科學(xué)。

3.3.2 面向國家金融安全與發(fā)展的金融情報學(xué)的學(xué)科范圍 面向國家金融安全與發(fā)展的金融情報學(xué)要深入研究解決以下七個大方面的問題：

一是金融合規(guī)監(jiān)管與處罰中的金融情報問題(包括反洗錢、反恐怖融資、反擴(kuò)散融資、反逃稅監(jiān)管與處罰中的金融情報問題)；二是金融創(chuàng)新與金融監(jiān)管博弈中的金融情報問題；三是系統(tǒng)性風(fēng)險防范與金融危機(jī)預(yù)警中的金融情報問題；四是數(shù)字貨幣發(fā)行與人民幣國際化中的金融情報問題；五是資本項目開放與跨境資本流動監(jiān)管中的金融情報問題；六是國際金融制裁與金融戰(zhàn)中的金融情報問題；七是金融與科技深度融合發(fā)展中的金融情報問題。

這些金融情報問題事關(guān)國家在面對百年未有之大變局和新冠疫情影響長期化的新形勢下的國家金融安全與發(fā)展方面的關(guān)鍵問題，也是過去在金融情報學(xué)研究中一直被忽視和亟待深入研究解決的問題。將這些問題列入面向國家金融安全與發(fā)展的金融情報學(xué)學(xué)科范圍，符合中國的國情和金融情報學(xué)的發(fā)展規(guī)律。

3.4重視金融科技情報對于國家金融安全與發(fā)展的重要作用

3.4.1 金融與科技的深度融合影響著國家金融安全與發(fā)展 金融與科技的深度融合正廣泛而深刻地影響著國家金融安全與發(fā)展的全局。金融穩(wěn)定理事會(FSB)將金融科技界定為是通過技術(shù)手段推動金融創(chuàng)新，形成對金融市場、金融機(jī)構(gòu)及金融服務(wù)供給產(chǎn)生重大影響的新業(yè)務(wù)模式、新技術(shù)應(yīng)用、新流程核心產(chǎn)品等。近年來，隨著人工智能、區(qū)塊鏈、云計算、大數(shù)據(jù)等新技術(shù)的迅猛發(fā)展，金融科技發(fā)展也是日新月異，其中，數(shù)字貨幣、刷臉支付、智能投顧、監(jiān)管沙箱等新業(yè)務(wù)、新業(yè)態(tài)、新型監(jiān)管模式可謂層出不窮[33]。但金融科技是一把“雙刃劍”，在為傳統(tǒng)金融帶來新的活力和創(chuàng)新點的同時，也帶來了更多的安全挑戰(zhàn)：如邊界模糊、風(fēng)險疊加、網(wǎng)絡(luò)攻擊、數(shù)據(jù)竊取、信息泄露、信用欺詐、侵犯隱私等。因此，金融科技廣泛而深刻地影響著國家金融安全與發(fā)展的全局。

3.4.2 金融科技情報對于國家金融安全與發(fā)展至關(guān)重要 由于金融科技是金融業(yè)務(wù)與現(xiàn)代科技深度融合的產(chǎn)物，所以金融科技不單是科技，同時也是金融業(yè)務(wù)。與此相應(yīng)的金融科技情報既具有科技情報的屬性，也具有金融情報的屬性。目前，我國金融開放政策正倒逼國內(nèi)金融科技加速升級，但我國金融機(jī)構(gòu)的IT投入與國際同行相比還存在差距，我國很多的金融科技還落后于美英等發(fā)達(dá)國家，例如，我國券商證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)收入占比高達(dá)25%，而美國部分券商已實現(xiàn)零傭金，即通過金融科技提高服務(wù)的價值[34]。因此我們需要獲取美國券商所使用的金融科技到底是什么的情報。當(dāng)然我國也有世界領(lǐng)先的金融科技，例如，多方安全計算技術(shù)，該技術(shù)可以使多個非互信主體在數(shù)據(jù)相互保密的前提下進(jìn)行高效數(shù)據(jù)融合計算，使數(shù)據(jù)“可用而不可見”，并控制數(shù)據(jù)的用途和用量。而這樣的金融科技能使數(shù)據(jù)密集型金融行業(yè)在依法依規(guī)保障數(shù)據(jù)安全的前提下，實現(xiàn)深挖數(shù)據(jù)價值，釋放數(shù)據(jù)潛能，實現(xiàn)數(shù)據(jù)多項賦能，推動金融服務(wù)高質(zhì)量發(fā)展[35]。對于這樣的金融科技安全保護(hù)工作很重要，而時刻關(guān)注國外的最新發(fā)展情況，在情報方面做到知己知彼也很重要。由此可見，金融科技情報對于國家金融安全與發(fā)展至關(guān)重要。

發(fā)展面向國家金融安全與發(fā)展的金融情報學(xué)是一個光榮而艱巨的任務(wù)，究其原因就在于其發(fā)展過程中既有優(yōu)勢和機(jī)遇，更有劣勢和挑戰(zhàn)。我們?nèi)绾稳グl(fā)揮優(yōu)勢和抓住機(jī)遇，克服劣勢和直面挑戰(zhàn)，更加科學(xué)地發(fā)展面向國家金融安全與發(fā)展的金融情報學(xué)，這是值得深入研究的問題。本文只是嘗試性地對一些問題進(jìn)行了初步探討，期待學(xué)界同仁的更深入探索。