打擊遏制電信網(wǎng)絡(luò)詐騙變“亡羊補(bǔ)牢”為“未雨綢繆”

最近，十三屆全國(guó)人大常委會(huì)第三十六次會(huì)議表決通過(guò)反電信網(wǎng)絡(luò)詐騙法。該法將于12 月1 日起施行。

近年來(lái)，電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪在刑事犯罪案件中占據(jù)很大比重，犯罪分子利用新型電信網(wǎng)絡(luò)技術(shù)手段，利用非法獲取個(gè)人信息、網(wǎng)絡(luò)黑灰產(chǎn)業(yè)交易等實(shí)施詐騙，鉆管理漏洞，組織化、鏈條化運(yùn)作，跨境跨地域?qū)嵤?，已?jīng)成為當(dāng)前發(fā)案最高、損失最大、群眾反響最強(qiáng)烈的突出犯罪，需要進(jìn)一步完善制度，堅(jiān)決打擊治理，維護(hù)人民群眾切身利益。

“反電信網(wǎng)絡(luò)詐騙工作綜合治理、源頭治理方面的制度措施不夠充分，金融、通信、互聯(lián)網(wǎng)等行業(yè)治理存在薄弱環(huán)節(jié)，需要進(jìn)一步建立完善各方面責(zé)任制度，形成協(xié)同打擊治理合力。反電信網(wǎng)絡(luò)詐騙法是專門(mén)為打擊治理電信網(wǎng)絡(luò)詐騙活動(dòng)制定的‘小切口’法律，充分體現(xiàn)了黨中央要求、人民意愿和實(shí)踐需要，將為打擊遏制電信網(wǎng)絡(luò)詐騙活動(dòng)提供有力有效的法治保障?！比珖?guó)人大常委會(huì)法工委刑法室主任王愛(ài)立表示。

側(cè)重前端防范源頭治理綜合治理

王愛(ài)立介紹說(shuō)，反電信網(wǎng)絡(luò)詐騙法總體上有三個(gè)特點(diǎn)——快、防、準(zhǔn)。

反電信網(wǎng)絡(luò)詐騙法在立法技術(shù)上是“小快靈”，體現(xiàn)“小切口”，對(duì)關(guān)鍵環(huán)節(jié)、主要制度作出規(guī)定，建起四梁八柱。條文數(shù)量不求太多，立法進(jìn)程快，體現(xiàn)急用先行，進(jìn)一步豐富了全國(guó)人大常委會(huì)的立法形式。

有關(guān)依法打擊電信網(wǎng)絡(luò)詐騙、電信網(wǎng)絡(luò)詐騙違法犯罪分子的法律責(zé)任，刑法已作出多次修改完善，法律手段總體上較為充足。反電信網(wǎng)絡(luò)詐騙法強(qiáng)化系統(tǒng)觀念，立足源頭治理、綜合治理，側(cè)重前端防范，主要是按照完善預(yù)防性法律制度的要求，針對(duì)電信網(wǎng)絡(luò)詐騙發(fā)生的信息鏈、資金鏈、技術(shù)鏈、人員鏈等各環(huán)節(jié)，加強(qiáng)防范性制度措施建設(shè)，深入推進(jìn)行業(yè)治理，強(qiáng)化部門(mén)監(jiān)管責(zé)任和企業(yè)社會(huì)責(zé)任，變“亡羊補(bǔ)牢”為“未雨綢繆”，變重“打擊”為“打防管控”并重。

王愛(ài)立說(shuō)，反電信網(wǎng)絡(luò)詐騙法是新型領(lǐng)域立法，立法過(guò)程中始終堅(jiān)持問(wèn)題導(dǎo)向和結(jié)果導(dǎo)向，堅(jiān)持精準(zhǔn)防治，防止“一刀切”，依法保護(hù)公民和組織的合法權(quán)益。

強(qiáng)化行業(yè)治理壓實(shí)企業(yè)社會(huì)責(zé)任

加強(qiáng)對(duì)金融、通信、互聯(lián)網(wǎng)等行業(yè)領(lǐng)域的治理是防范電信網(wǎng)絡(luò)詐騙活動(dòng)的關(guān)鍵和重點(diǎn)，也是難點(diǎn)。

反電信網(wǎng)絡(luò)詐騙法針對(duì)電信網(wǎng)絡(luò)詐騙的各環(huán)節(jié)進(jìn)行針對(duì)性制度設(shè)計(jì)，加強(qiáng)行業(yè)治理，壓實(shí)企業(yè)社會(huì)責(zé)任。在總則中規(guī)定，各單位應(yīng)當(dāng)加強(qiáng)內(nèi)部防范，特別是電信企業(yè)、銀行、支付機(jī)構(gòu)、互聯(lián)網(wǎng)企業(yè)等在反詐工作中要承擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)防控責(zé)任，建立內(nèi)部控制制度和安全責(zé)任制度。

從源頭上防范電信網(wǎng)絡(luò)詐騙，加強(qiáng)對(duì)電話卡、銀行卡、互聯(lián)網(wǎng)賬號(hào)管理十分關(guān)鍵。對(duì)此，反電信網(wǎng)絡(luò)詐騙法規(guī)定，進(jìn)一步明確實(shí)名制要求，特別是為保證對(duì)涉詐異常電話卡、賬號(hào)在使用環(huán)節(jié)的“實(shí)人實(shí)操”，規(guī)定可以重新實(shí)名核驗(yàn)，并根據(jù)風(fēng)險(xiǎn)情況采取相應(yīng)限制、暫停服務(wù)等措施；對(duì)辦理電話卡、金融賬戶的數(shù)量進(jìn)行合理限制，有針對(duì)性地完善物聯(lián)網(wǎng)卡銷售、使用監(jiān)測(cè)制度等。

規(guī)定企業(yè)對(duì)各類涉詐信息、活動(dòng)的監(jiān)測(cè)處置責(zé)任。比如，銀行要履行反洗錢(qián)、反詐職責(zé)，建立盡職調(diào)查制度，對(duì)涉詐異常銀行卡、可疑交易等進(jìn)行監(jiān)測(cè)處置；電信企業(yè)要對(duì)涉詐異常電話卡、改號(hào)電話、GOIP 等非法設(shè)備等進(jìn)行監(jiān)測(cè)處置；互聯(lián)網(wǎng)企業(yè)要對(duì)涉詐互聯(lián)網(wǎng)賬號(hào)、App、網(wǎng)絡(luò)黑灰產(chǎn)業(yè)進(jìn)行監(jiān)測(cè)處置，按照國(guó)家規(guī)定，履行合理注意義務(wù)，防范其相關(guān)業(yè)務(wù)被用于實(shí)施電信網(wǎng)絡(luò)詐騙等。

此外，要求加強(qiáng)對(duì)App、域名解析、域名跳轉(zhuǎn)等網(wǎng)絡(luò)資源規(guī)范管理，強(qiáng)化各行業(yè)涉詐違法犯罪線索、風(fēng)險(xiǎn)信息、黑樣本數(shù)據(jù)信息共享。同時(shí)，規(guī)定了企業(yè)違反上述規(guī)定的法律責(zé)任。

增強(qiáng)宣傳教育效果明晰監(jiān)管職責(zé)

加強(qiáng)有針對(duì)性的宣傳教育和防范預(yù)警是反電信網(wǎng)絡(luò)詐騙工作的重要實(shí)踐經(jīng)驗(yàn)。在總結(jié)經(jīng)驗(yàn)基礎(chǔ)上，反電信網(wǎng)絡(luò)詐騙法對(duì)有關(guān)制度作了針對(duì)性規(guī)定，有的還很具體和明確，目的是打造“全社會(huì)反詐”，切實(shí)提升防范效果。

王愛(ài)立說(shuō)，反電信網(wǎng)絡(luò)詐騙法為各個(gè)方面的主體規(guī)定了宣傳防范責(zé)任，包括各級(jí)政府和部門(mén)，有關(guān)基層組織、企業(yè)，新聞信息服務(wù)單位等，還規(guī)定了社會(huì)面上的單位、個(gè)人也要加強(qiáng)內(nèi)部防范和提升防范意識(shí)。

反電信網(wǎng)絡(luò)詐騙法還增強(qiáng)了宣傳的針對(duì)性、精準(zhǔn)性，對(duì)老年人、青少年等易受害群體作出專門(mén)規(guī)定，規(guī)定反詐宣傳教育進(jìn)學(xué)校、進(jìn)企業(yè)、進(jìn)社區(qū)、進(jìn)農(nóng)村、進(jìn)家庭的“五進(jìn)”活動(dòng)。銀行、電信企業(yè)等要對(duì)本領(lǐng)域新出現(xiàn)的各種詐騙手段及時(shí)向用戶作出提醒，要在業(yè)務(wù)過(guò)程中對(duì)非法買賣“兩卡”的法律責(zé)任作出警示。有關(guān)新聞單位要面向社會(huì)廣泛開(kāi)展宣傳教育活動(dòng)。鼓勵(lì)群眾舉報(bào)，動(dòng)員社會(huì)力量防范打擊。公安機(jī)關(guān)會(huì)同有關(guān)部門(mén)、企業(yè)建立預(yù)警勸阻系統(tǒng)，及時(shí)采取相應(yīng)勸阻措施，將工作做在受害人上當(dāng)受騙之前等。

加強(qiáng)政府和監(jiān)管部門(mén)職責(zé)是建立完善反電信網(wǎng)絡(luò)詐騙工作責(zé)任體系的重要組成部分。對(duì)此，反電信網(wǎng)絡(luò)詐騙法規(guī)定，國(guó)務(wù)院建立反電信網(wǎng)絡(luò)詐騙工作機(jī)制，地方各級(jí)政府組織領(lǐng)導(dǎo)反電信網(wǎng)絡(luò)詐騙工作，開(kāi)展綜合治理。各部門(mén)、各地區(qū)之間要協(xié)同配合、快速聯(lián)動(dòng)。

王愛(ài)立說(shuō)，反電信網(wǎng)絡(luò)詐騙法規(guī)定公安機(jī)關(guān)牽頭負(fù)責(zé)反電信網(wǎng)絡(luò)詐騙工作，要完善機(jī)制、加強(qiáng)依法打擊工作，金融、電信、互聯(lián)網(wǎng)等主管部門(mén)依照職責(zé)履行監(jiān)管主體責(zé)任，負(fù)責(zé)本行業(yè)領(lǐng)域反詐工作。法院、檢察院要依法防范、懲治電信網(wǎng)絡(luò)詐騙活動(dòng)，人民檢察院依法開(kāi)展公益訴訟。

在有關(guān)電信、金融、互聯(lián)網(wǎng)治理和綜合措施章節(jié)中，具體規(guī)定了有關(guān)部門(mén)的監(jiān)督管理和防范職責(zé)。公安部門(mén)要會(huì)同有關(guān)部門(mén)加強(qiáng)打擊跨境電信網(wǎng)絡(luò)詐騙，提升合作水平，有效防范遏制。同時(shí)還規(guī)定了部門(mén)工作人員在反電信網(wǎng)絡(luò)詐騙工作中濫用職權(quán)、玩忽職守的法律責(zé)任。

嚴(yán)厲懲處電詐分子及其關(guān)聯(lián)人員

打擊電信網(wǎng)絡(luò)詐騙及其關(guān)聯(lián)違法犯罪人員是反電信網(wǎng)絡(luò)詐騙工作中的重要工作。除了依照刑法等法律對(duì)電詐分子依法懲處外，本法進(jìn)一步完善了其他相關(guān)懲處措施。

在刑法規(guī)定刑事責(zé)任的基礎(chǔ)上，對(duì)尚不構(gòu)成犯罪的，規(guī)定了專門(mén)的行政處罰，沒(méi)收違法所得、罰款和拘留。對(duì)從事電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪和關(guān)聯(lián)犯罪的人員，可以按照國(guó)家有關(guān)規(guī)定記入信用記錄，并規(guī)定了有關(guān)懲戒措施。從事電信網(wǎng)絡(luò)詐騙違法犯罪人員，除依法承擔(dān)刑事責(zé)任、行政責(zé)任外，造成他人損害的，還要依法承擔(dān)民事責(zé)任。此外，規(guī)定限制出境措施，對(duì)前往電信網(wǎng)絡(luò)詐騙活動(dòng)嚴(yán)重地區(qū)且出境活動(dòng)存在重大涉詐活動(dòng)嫌疑的以及從事電信網(wǎng)絡(luò)詐騙活動(dòng)受過(guò)刑事處罰的人員，可以限制出境。

在對(duì)從事各類涉詐黑灰產(chǎn)活動(dòng)進(jìn)行處罰方面，對(duì)非法買賣銀行卡、電話卡的，非法生產(chǎn)、銷售GOIP 等涉詐設(shè)備的，提供有關(guān)涉詐支持、幫助活動(dòng)的，都規(guī)定了罰款和拘留，情節(jié)嚴(yán)重的，還要根據(jù)刑法規(guī)定追究刑事責(zé)任。