中俄金融合作大有可為

楊帆

國(guó)際貿(mào)易中國(guó)是強(qiáng)項(xiàng)，俄羅斯有軍事力量和石油，但在國(guó)際金融方面，美國(guó)是絕對(duì)強(qiáng)項(xiàng)：（1）中俄結(jié)算支付信息即使在本國(guó)境內(nèi)可以繞過(guò)SWTFT進(jìn)行交換，其跨境交換也只能通過(guò)SWIFT進(jìn)行;（2）盧布對(duì)人民幣是套匯匯率，須通過(guò)美元彼此聯(lián)系;（3）人民幣跨境支付系統(tǒng)（CIPS）不僅依賴(lài)于美國(guó)技術(shù)和軟件，還依賴(lài)于SWIFT，所有結(jié)算支付信息都處于美國(guó)監(jiān)控之下。

中俄在金融方面需要進(jìn)一步聯(lián)合，首先體現(xiàn)在雙邊貿(mào)易進(jìn)一步使用人民幣。中俄2024年雙邊貿(mào)易額將達(dá)到2000億美元，包括能源和礦產(chǎn)品，農(nóng)業(yè)、工程承包、科技合作。2020年農(nóng)產(chǎn)品貿(mào)易額55.5億美元，中國(guó)為俄農(nóng)肉類(lèi)第一大出口市場(chǎng)。中國(guó)向俄羅斯出口筆記本、平板電腦增長(zhǎng)39%和29%，在5G、云服務(wù)、智慧出行合作取得積極進(jìn)展。經(jīng)貿(mào)合作發(fā)展帶動(dòng)結(jié)算支付業(yè)務(wù)增長(zhǎng)，2020年跨境支付業(yè)務(wù)33萬(wàn)筆，增長(zhǎng)19.6%，清算金額1069.86億美元，增長(zhǎng)33.67%;結(jié)算貨幣以人民幣和歐元為主，占93.9%;減少美元使用：2015年中俄貿(mào)易結(jié)算90%用美元，2020年為46%。兩國(guó)本幣結(jié)算份額占總結(jié)算額的24%，俄羅斯外貿(mào)中人民幣結(jié)算比為17%，歐元占30%，盧布為7%;發(fā)揮中俄金融聯(lián)盟，促進(jìn)商業(yè)銀行合作，在重大項(xiàng)目投融資更多使用人民幣。

其次，在結(jié)算支付體系擺脫對(duì)美國(guó)的依賴(lài)。2020年中方支出4.1萬(wàn)筆，俄方28.95萬(wàn)筆，清算總額相等。中方交易支出以大型采購(gòu)為主，俄方為中小企業(yè)。人民幣占貿(mào)易清算總額44.9%，歐元37.88%，美元14.4%，盧布占比很小。中俄在大型交易中可以進(jìn)一步“去美元化”;2010年銀行間開(kāi)始貨幣現(xiàn)匯交易，2018年人民幣在莫斯科外匯交易中心日交易量2億美元;2020年人民幣在俄羅斯黃金外匯儲(chǔ)備占12.2%，為第三位;2021年6月，俄宣布國(guó)家財(cái)富基金退出美元資產(chǎn)，投資于歐元（40%），人民幣（30%）， 黃金（20%），英鎊（5%）和日元（5%）。

長(zhǎng)期來(lái)看，中俄金融合作可擺脫美國(guó)全球清算控制：（1）俄羅斯2012年啟動(dòng)銀行金融報(bào)文傳送系統(tǒng)（SPFS），2018年初，SPFS擴(kuò)展到歐盟;（2）哈爾濱銀行中俄跨境電子商務(wù)在線(xiàn)支付平臺(tái)，打通“盧布網(wǎng)上快速結(jié)算通道”、俄羅斯“世界卡”線(xiàn)上渠道，2014年以來(lái)，累計(jì)交易結(jié)算150億元;（3） 2015年人民幣跨境支付系統(tǒng)（CIPS），進(jìn)行跨境人民幣結(jié)算，可實(shí)時(shí)轉(zhuǎn)移資金;（4）俄中印開(kāi)發(fā)SWIFT斷網(wǎng)時(shí)應(yīng)急電子結(jié)算;（5）2017年中國(guó)工商銀行在莫斯科啟動(dòng)人民幣清算行業(yè)務(wù)，多家俄羅斯銀行加入了中國(guó)人民銀行啟動(dòng)的人民幣跨境支付系統(tǒng)（CIPS）;（6）中國(guó)外匯市場(chǎng)正式建立人民幣對(duì)外幣同步交收機(jī)制，消除清算時(shí)差的結(jié)算風(fēng)險(xiǎn);（7）中國(guó)外匯交易系統(tǒng)（CFETS）建立了用于盧布和人民幣結(jié)算的支付對(duì)支付新系統(tǒng)（PVP），可降低結(jié)算風(fēng)險(xiǎn)，提高效率，在本幣結(jié)算中繞開(kāi)SWIFT，避免美國(guó)金融制裁;（8）中國(guó)推出數(shù)字貨幣，研究基于區(qū)塊鏈技術(shù)的去中心化系統(tǒng)，成為SWIFT替代方案;（9）促進(jìn)商業(yè)銀行合作，重大項(xiàng)目投融資更多使用人民幣;（10） 2010年兩國(guó)銀行間開(kāi)始貨幣現(xiàn)匯交易，2018年人民幣在莫斯科外匯交易中心日交易量2億美元;2020年人民幣在俄羅斯黃金外匯儲(chǔ)備占12.2%，為第三位;2021年6月 俄宣布國(guó)家財(cái)富基金退出美元資產(chǎn)，投資于歐元（40%），人民幣（30%）， 黃金（20%），英鎊（5%）日元（5%）;（11）2015年人民幣跨境支付系統(tǒng)（CIPS），進(jìn)行跨境人民幣結(jié)算，可實(shí)時(shí)轉(zhuǎn)移資金;俄中印開(kāi)發(fā)SWIFT斷網(wǎng)時(shí)應(yīng)急電子結(jié)算;2017年中國(guó)工商銀行在莫斯科啟動(dòng)人民幣清算行業(yè)務(wù)，多家俄羅斯銀行加入了中國(guó)人民銀行啟動(dòng)的人民幣跨境支付系統(tǒng)（CIPS）;中國(guó)外匯市場(chǎng)正式建立人民幣對(duì)外幣同步交收機(jī)制，消除清算時(shí)差的結(jié)算風(fēng)險(xiǎn);（12）中國(guó)外匯交易系統(tǒng)（CFETS）建立了用于盧布和人民幣結(jié)算的支付對(duì)支付新系統(tǒng)（PVP），可降低結(jié)算風(fēng)險(xiǎn)，提高效率，在本幣結(jié)算中繞開(kāi)SWIFT，避免美國(guó)金融制裁。