貿(mào)易企業(yè)全鏈條風控管理模式
2022-02-26 15:22:19創(chuàng)造單位冀東發(fā)展集團國際貿(mào)易有限公司
國企管理 2022年7期
創(chuàng)造單位：冀東發(fā)展集團國際貿(mào)易有限公司
主 創(chuàng) 人：胡 娟 呂 磊
創(chuàng) 造 人：韓延清 馮朝華 汪曉云 杜志博
近年來，對外貿(mào)易由傳統(tǒng)的、相對簡單的商品流通向依靠集采集銷獲取貿(mào)易價差，向產(chǎn)業(yè)鏈上下游提供整合風險和供應鏈管理解決方案以提高盈利能力、擴大市場份額等增值服務的方向進化，從而衍生出復雜的交易環(huán)節(jié)、種類繁多的交易工具。
大宗商品貿(mào)易行業(yè)具有市場體系結構復雜、交易額巨大、管理及操作專業(yè)技術性強的特性，涵蓋了金融、貿(mào)易、物流、產(chǎn)業(yè)經(jīng)濟、財務、企業(yè)管理、法律及政府監(jiān)管等領域，屬于典型的知識密集型行業(yè)。這使得行業(yè)存在較為隱蔽的風險并具有復雜多變的表現(xiàn)形式。
突如其來的新冠肺炎疫情，讓宏觀經(jīng)濟環(huán)境充滿不確定性。全球供應鏈循環(huán)受阻、商品流動放緩、國際貿(mào)易格局發(fā)生深刻改變，導致貿(mào)易企業(yè)盈利普遍轉(zhuǎn)弱。在內(nèi)外部市場環(huán)境不確定性增大，上下游風險傳導增強的背景下，風險控制能力對貿(mào)易企業(yè)業(yè)務穩(wěn)定運行顯得尤為重要。
管理風險，即建立起一種系統(tǒng)程序，用以辨識、評估貿(mào)易中面臨的風險，采取一定的控制行為來規(guī)避、降低、轉(zhuǎn)移、消除風險，并通過監(jiān)控和評估確保貫徹控制行為，以幫助企業(yè)達成目標。
在貿(mào)易業(yè)務的經(jīng)營中，企業(yè)風險管理能力的提高，可以轉(zhuǎn)化成經(jīng)濟效益輸出。這不僅是貿(mào)易企業(yè)獲取利潤的途徑，也是其生存發(fā)展的核心。
冀東發(fā)展集團國際貿(mào)易有限公司（簡稱“國貿(mào)公司”）高度重視風險管理工作，按照四化管理原則，遵循風險、合規(guī)、內(nèi)控、法務“四位一體”的業(yè)務管理思路，以業(yè)務為載體，以流程為主線，以風險為導向，以法律為準繩，以制度為基礎，以內(nèi)控為手段，構建風險、合規(guī)、內(nèi)控、法務等業(yè)務關聯(lián)，實現(xiàn)各業(yè)務之間的信息共享、成果共享，形成監(jiān)督合力，搭建“四位一體”的全面風險管理體系，堅持有所為、有所不為的發(fā)展理念，推行“人人都是風控員”的全員風控理念，打造出一個高效、嚴謹、專業(yè)的風險管理團隊，形成積極有效的風險管控體系。
一、有所為有所不為，以正確的政績觀經(jīng)營
國貿(mào)公司堅持業(yè)務有所為、有所不為的原則。從人才隊伍搭建，到交易產(chǎn)品選擇以及業(yè)務模式高質(zhì)量運營，始終強化風險管理理念。
突出專業(yè)人才對于風險控制的重要性。專業(yè)人才不僅了解國際貿(mào)易的運作模式，也在國內(nèi)市場體系中有著豐富經(jīng)驗；不僅了解全球和國內(nèi)的供需變化，還能在快速變化的產(chǎn)業(yè)鏈中準確捕獲市場趨勢，強化風險管理能力。
國貿(mào)公司以建材和冶金類產(chǎn)品為主導，在選擇交易商品過程中深刻分析商品與企業(yè)的關聯(lián)度，立足于主業(yè)延伸出的貿(mào)易品類。根據(jù)商品的屬性、交易的可持續(xù)性以及商品的流通性，圍繞自身風險的可承受力，商品選擇聚集在建材冶金領域。
集團既是水泥建材制造類企業(yè)，也是水泥使用類企業(yè)，還是地產(chǎn)開發(fā)企業(yè)。經(jīng)過主業(yè)上下游延伸，根據(jù)相關商品的結構特性，充分分析自身資源，確立以鐵礦石、煤炭、鋼材、水泥熟料、動力煤等黑色系產(chǎn)業(yè)鏈化經(jīng)營為主業(yè)；堅決不開展與主業(yè)不相關產(chǎn)品貿(mào)易。
在業(yè)務操作上不追求沒有質(zhì)量的業(yè)務模式，不追求暴利業(yè)務，只追求穩(wěn)健的積小勝為大勝的業(yè)務增長；堅決不開展融資性貿(mào)易等高風險業(yè)務，堅決不開展與貿(mào)易不相關的金融業(yè)務。
樹立正確的政績觀，堅持把規(guī)矩和紀律挺在前面，打造紀律嚴明、擔當作為、正氣充盈的政治生態(tài)，做到每一次交易會預先分析全球的貿(mào)易形式、可持續(xù)發(fā)展，而不是短期暴發(fā)戶心態(tài)或者是為了規(guī)模而忽視風險的不正確的政績觀。
二、專業(yè)化經(jīng)營，全員風控，不把風險帶進門
專業(yè)的人做專業(yè)的事，人人都是風控官。結合貿(mào)易公司自身特點和行業(yè)特點，公司推行風控一體化全員風險管理模式，形成了“事前-事中-事后”全鏈條。
生產(chǎn)企業(yè)著重處理的是人機物料四種關系，然而貿(mào)易著重處理的是人和市場的關系。市場是變化的，人在市場中會時常創(chuàng)造風險和規(guī)避風險。管理大師德魯克先生說：“管理的最高境界是激發(fā)員工的善意和潛能。”對知識密集型的行業(yè)，貿(mào)易類、金融類、科技類人才的重要性要比生產(chǎn)類企業(yè)人才的重要性更高。生產(chǎn)類企業(yè)抑惡式的管理模式，是針對勞動密集型企業(yè)的管理模式。抑惡式和向善式的管理模式就會產(chǎn)生生產(chǎn)類企業(yè)做貿(mào)易過程中的用人核心風險問題。專業(yè)的人做專業(yè)的事就是風控的核心。
充分分析業(yè)務模式驅(qū)動以及貿(mào)易行業(yè)獨特的核心風險特征，以及內(nèi)外部結構特點，搭建國貿(mào)公司業(yè)務管理思路與風險管理體系。搭建風險防范三道防線：第一道防線是業(yè)務部門日常監(jiān)控。業(yè)務部門授權范圍內(nèi)發(fā)起業(yè)務，交易時充分評估風險嚴把入口關。第二道防線是各職能部門監(jiān)控。職能部門根據(jù)各自專業(yè)職能在公司經(jīng)營活動中識別各自領域的風險因素，并采取相應的措施進行風險防控。第三道防線是審計部門監(jiān)控。負責公司內(nèi)部控制的相關工作，主要負責對各部門執(zhí)行公司制度、公司制度執(zhí)行的有效性進行審計監(jiān)督。
三、規(guī)范化操作，完善制度流程，設置紅線底線
國貿(mào)公司堅決守住底線，不碰“紅線”，在公司內(nèi)部營造風險控制的氛圍與文化。
在實物的管理上，不開展融資性貿(mào)易業(yè)務，堅決杜絕“錢付出去，貨收不到；貨發(fā)出去，錢收不回來”的風險。根據(jù)公司經(jīng)營目標，設置了經(jīng)營存貨的庫存上限，防止存貨規(guī)模較大形成積壓；設置了經(jīng)營存貨的周轉(zhuǎn)時限，防止庫存長時間積壓，造成降質(zhì)降價以及市場價格波動帶來的風險；動態(tài)監(jiān)控存貨的市場價格，對期現(xiàn)貨價格波動綜合管理，觸發(fā)預警目標的，及時召集風控委員會進行審議，控制存貨價格的大幅波動。
在期貨等金融衍生品的管理上，開展以降低實貨風險敞口為目的金融衍生業(yè)務，嚴格遵守套期保值原則，不開展任何形式的投機交易，嚴格期貨開平倉操作，交易方案須經(jīng)公司風控委員會審議后開展；不開展與貿(mào)易不相關的金融業(yè)務。
為規(guī)范化操作，國貿(mào)公司風險管理部制定下發(fā)《上游合作客戶準入管理辦法》《業(yè)務風險等級管理制度》《運用套期工具進行套期保值管理辦法（修訂）》《企業(yè)違規(guī)經(jīng)營投資責任追究暫行辦法》等多個風險管理制度。
四、科學決策，民主集中， 實現(xiàn)效率與規(guī)范兼?zhèn)?/h2>
在“風險可控的前提下做大”的集團戰(zhàn)略指引下，國際貿(mào)易各項產(chǎn)品的業(yè)務經(jīng)營主要圍繞著“積極穩(wěn)健、適度靈活”工作方針經(jīng)營，決策層盡量減少企業(yè)運營中的波動，為平衡風險與回報作出戰(zhàn)略性的決定，不致因決策失誤或危害性事件而遭受重大經(jīng)濟損失，為實現(xiàn)經(jīng)營目標提供合理的保障。
貿(mào)易行業(yè)是一個高風險的業(yè)務領域，每一單業(yè)務環(huán)節(jié)都至少涉及到20多個節(jié)點，每個節(jié)點可能都存在風險。國貿(mào)公司圍繞既定的規(guī)則經(jīng)營，用規(guī)范化的制度流程來匹配，做到風險可視、風險可控。
效益效率兼?zhèn)洌敲總€貿(mào)易公司都關注的重點。國貿(mào)公司堅持風控和業(yè)務兩條線并行，總經(jīng)理領導的業(yè)務鏈條會被風控總監(jiān)領導的風控鏈條進行平行制衡，最終由風控委員會進行審議，提交黨委會決議。
設立全面風險層級管理：第一層級風險管理部，負責公司日常風險管理，根據(jù)年度業(yè)務戰(zhàn)略擬定年度風控目標，報公司風險控制委員會審議后提交公司黨委會審批后實施；第二層級風險控制委員會，審議公司戰(zhàn)略、重大合作合同；根據(jù)實際業(yè)務發(fā)展需要，如遇客觀條件造成的經(jīng)營計劃調(diào)整帶來的風控目標調(diào)整或因業(yè)務實際需要超越原風控目標邊界，經(jīng)公司總經(jīng)理批準后由風險管理部報公司風險控制委員會出具專業(yè)意見；第三層級黨委會，審定公司戰(zhàn)略、重大合作、年度風控目標及風險控制委員會議定的特殊風險事項。
貿(mào)易業(yè)務規(guī)模比較容易受銷售政策、貿(mào)易模式控制且無法甄別其貿(mào)易背景的可靠性，風險管理能力較強的企業(yè)依賴其完備的風控制度及有效的制度執(zhí)行手段，將能夠獲得更為穩(wěn)定的經(jīng)營能力及盈利預期；風險管理能力較差的企業(yè)將無法滿足復雜經(jīng)營環(huán)境下的業(yè)務風險管理需求，導致資產(chǎn)損失規(guī)模增加、市場拓展能力受限。作為一個生產(chǎn)型企業(yè)背景的國際貿(mào)易企業(yè)，在選擇客戶的時候遵循“門當戶對”原則，選擇風險管理能力較為一致的企業(yè)合作。然而，在實際經(jīng)營過程中所面臨的風險是無法完全避免，但風險是一定能被控制在最小范圍中的，在全公司范圍內(nèi)必須持續(xù)不斷地培養(yǎng)風險意識，著重強調(diào)警惕性和紀律性。
國貿(mào)公司營業(yè)額由2016年的54億元增長至2020年的240億元，實現(xiàn)了貿(mào)易規(guī)模的幾何級突破，在“風險可控的前提下做大”的集團戰(zhàn)略指引下，在集團轉(zhuǎn)型升級實現(xiàn)國際一流產(chǎn)業(yè)集團背景下，在國貿(mào)公司“積極穩(wěn)健、適度靈活”工作方針的引導下，各項業(yè)務均保持著快速發(fā)展的態(tài)勢?！帮L險管理能力是貿(mào)易企業(yè)生存發(fā)展的核心”的企業(yè)管理文化，不僅是一種管理創(chuàng)新，只有全面風險管理，提升風險管理能力，才能在當下充滿著復雜的、多變的國內(nèi)外大環(huán)境下護航貿(mào)易板塊，在高質(zhì)量發(fā)展道路上砥礪前行。
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