雙輪驅(qū)動(dòng)促轉(zhuǎn)型 打造培訓(xùn)新模式

■ 中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行福建省分行 鄭 敏

當(dāng)前我國(guó)經(jīng)濟(jì)進(jìn)入“新常態(tài)”，利率市場(chǎng)化和金融脫媒快速推進(jìn)，資管新規(guī)逐步落地，零售業(yè)務(wù)轉(zhuǎn)型日新月異，私行業(yè)務(wù)和財(cái)富管理方興未艾。如何在激烈的同業(yè)競(jìng)爭(zhēng)中“中流擊水”，著力推動(dòng)私行業(yè)務(wù)發(fā)展和財(cái)富管理轉(zhuǎn)型，培育專業(yè)、優(yōu)秀的財(cái)富顧問(wèn)精英團(tuán)隊(duì)成為當(dāng)務(wù)之急、重中之重。

在總行“壹私行”品牌戰(zhàn)略及省分行“創(chuàng)服務(wù)品牌”戰(zhàn)略引領(lǐng)下，2019 年以來(lái)，農(nóng)行福建省分行立足全省70 家財(cái)富管理中心及理財(cái)中心，以零售業(yè)務(wù)轉(zhuǎn)型為契機(jī)，因勢(shì)而謀、應(yīng)勢(shì)而動(dòng)，創(chuàng)新打造財(cái)富中心及財(cái)富顧問(wèn)“輪莊交流+跟班輪訓(xùn)”雙輪驅(qū)動(dòng)、循環(huán)輪流的獨(dú)具特色的培訓(xùn)模式。

第一個(gè)“輪”：財(cái)富中心輪莊交流培訓(xùn)。省分行每年組織6 期至8 期財(cái)富中心輪莊交流培訓(xùn)，涵蓋三個(gè)層面：首先每期安排一個(gè)業(yè)務(wù)主題培訓(xùn)，由外聘專家和省分行師資主講，內(nèi)容包括市場(chǎng)分析、產(chǎn)品路演、資產(chǎn)配置、保險(xiǎn)規(guī)劃等。其次，每期安排一家財(cái)富中心“坐莊”，挖掘最具代表性的工作成效和業(yè)務(wù)亮點(diǎn)，分享包括體系建設(shè)、活動(dòng)組織、隊(duì)伍建設(shè)、品牌延伸等工作內(nèi)容以及在服務(wù)中高端客戶中的營(yíng)銷拓展、增值服務(wù)等方面經(jīng)驗(yàn)。參與的財(cái)富顧問(wèn)對(duì)標(biāo)先進(jìn)，相互取長(zhǎng)補(bǔ)短，拓寬思路，形成比學(xué)趕超的良好氛圍。

輪莊交流不僅包括專業(yè)理論培訓(xùn)，還注重營(yíng)銷服務(wù)實(shí)踐，培養(yǎng)提高財(cái)富顧問(wèn)的實(shí)戰(zhàn)能力。組織財(cái)富顧問(wèn)走進(jìn)企業(yè)，開(kāi)展業(yè)務(wù)宣導(dǎo)和品牌宣傳，精準(zhǔn)營(yíng)銷，成功簽約企業(yè)高管成為私人銀行客戶。企業(yè)高管及員工對(duì)農(nóng)行品牌有了更加清晰的認(rèn)識(shí)，對(duì)農(nóng)行綜合化、個(gè)性化金融服務(wù)更加認(rèn)可。

第二個(gè)“輪”：財(cái)富顧問(wèn)跟班輪訓(xùn)。省分行組織全省財(cái)富顧問(wèn)開(kāi)展跟班輪訓(xùn)，每期安排2 人到省分行跟班學(xué)習(xí)，重點(diǎn)學(xué)習(xí)制度建設(shè)、營(yíng)銷策劃、系統(tǒng)應(yīng)用、財(cái)富規(guī)劃、資產(chǎn)配置、專屬服務(wù)等內(nèi)容。“傳道千言不如跟班解惑”，跟班學(xué)習(xí)的財(cái)富顧問(wèn)們珍惜學(xué)習(xí)機(jī)會(huì)，通過(guò)系統(tǒng)學(xué)習(xí)、互動(dòng)交流、晨會(huì)分享等方式，汲汲而取，循循而進(jìn)，進(jìn)一步拓寬了工作視野，增強(qiáng)了業(yè)務(wù)素質(zhì)，提升了綜合服務(wù)能力。

兩年多來(lái)，農(nóng)行福建省分行雙輪培訓(xùn)全省財(cái)富顧問(wèn)800 余人次，實(shí)現(xiàn)了全覆蓋。在各層級(jí)的共同努力下，全行上下鼓足干勁、銳意進(jìn)取、奮勇?tīng)?zhēng)先，私行客戶及資產(chǎn)規(guī)模增長(zhǎng)呈現(xiàn)良好態(tài)勢(shì)，私行達(dá)標(biāo)客戶金融資產(chǎn)增量及增幅位居四行第一，“1+1+N”服務(wù)體系進(jìn)一步完善，財(cái)富管理能力明顯提升，綜合服務(wù)水平再上新臺(tái)階。轄內(nèi)福州分行和泉州分行財(cái)富管理中心獲評(píng)總行級(jí)財(cái)富中心，莆田分行和漳州分行財(cái)富管理中心獲評(píng)分行級(jí)財(cái)富管理中心。在連續(xù)三屆全國(guó)農(nóng)行理財(cái)師大賽和資產(chǎn)配置技能大賽中，多名財(cái)富顧問(wèn)榮獲全國(guó)百?gòu)?qiáng)。