綠色金融助推上海合作組織經(jīng)濟高質(zhì)量發(fā)展的路徑研究

薛煜凡，張之峰,2*

（1．青島大學經(jīng)濟學院，山東 青島 266000；2．青島大學上合經(jīng)貿(mào)學院，山東 青島 266000）

1.綠色金融發(fā)展現(xiàn)狀

綠色金融概念緣起上世紀。1988年，德意志聯(lián)邦共和國為了支持環(huán)境保護和生態(tài)相關項目，建立了一個名為“綠色銀行”的金融中心。2003年，花旗銀行等多家國際知名銀行聯(lián)合制定了《赤道原則》，要求金融機構在投資項目時充分考慮環(huán)保因素，鼓勵金融機構對環(huán)境保護和生態(tài)建設項目給予優(yōu)惠貸款，以推動社會發(fā)展[1]。綠色金融的實施范圍也從銀行擴展到保險公司、基金公司等非銀行機構，主要的金融產(chǎn)品包括綠色信貸和綠色證券。從此以后，綠色金融在世界范圍內(nèi)逐漸流行起來。近年來，綠色金融在我國迅速成長起來。為進一步推進“一帶一路”倡議下的國際綠色金融體系建設，2016年，中國將綠色金融納入二十國集團國家領導人會議議程[2]。2017年起，中國人民銀行每年都會同有關部門編制《中國綠色金融發(fā)展報告》，用來指導我國綠色金融高質(zhì)量發(fā)展[3]。2020年4月10日，中國和英國共同主持的“一帶一路”綠色投資原則（GIP）指導委員會，世界各地的主要機構和工作組組成，鼓勵“一帶一路”地區(qū)大力發(fā)展綠色金融合作，并以此來推動“一帶一路”倡議的實施[4]，促進經(jīng)濟高質(zhì)量發(fā)展。

2.發(fā)展綠色金融對于促進上合組織經(jīng)濟高質(zhì)量發(fā)展的重要性

綠色金融與經(jīng)濟高質(zhì)量發(fā)展能夠相互促進:綠色金融對區(qū)域經(jīng)濟高質(zhì)量發(fā)展具有一定的促進作用，與宏觀經(jīng)濟發(fā)展也存在穩(wěn)定的長期均衡關系。綠色金融在通過創(chuàng)新驅(qū)動拉動實體經(jīng)濟發(fā)展的同時，來自企業(yè)、產(chǎn)業(yè)和政策等多個層面的創(chuàng)新驅(qū)動發(fā)展也為綠色金融的發(fā)展帶來機遇。大力創(chuàng)新和發(fā)展綠色金融不僅是我國的重大國家戰(zhàn)略，還是上合組織成員國經(jīng)濟高質(zhì)量發(fā)展的必然要求。黃建歡等人認為，金融發(fā)展影響經(jīng)濟發(fā)展和環(huán)境保護，進而影響綠色發(fā)展。其作用機制主要包括資本支持效應、資本配置效應、公司監(jiān)管效應和綠色金融效應[5]，從而影響經(jīng)濟高質(zhì)量發(fā)展。綠色金融能夠帶動上合組織各國經(jīng)濟結(jié)構的優(yōu)化，引導各國企業(yè)發(fā)展綠色經(jīng)濟，最終促進宏觀經(jīng)濟高質(zhì)量發(fā)展。綠色金融政策是對傳統(tǒng)金融政策的補充，它能夠使經(jīng)濟與環(huán)境更好地協(xié)調(diào)而融合發(fā)展，使資金從高污染產(chǎn)業(yè)越來越多地流向節(jié)能環(huán)保產(chǎn)業(yè)，從而影響產(chǎn)業(yè)結(jié)構，促進區(qū)域經(jīng)濟綠色和高質(zhì)量發(fā)展。因此，綠色金融作為金融與可持續(xù)發(fā)展相結(jié)合的衍生品，能夠促進上海合作國家經(jīng)濟的高質(zhì)量發(fā)展。

發(fā)展綠色金融，有利于增強成員國綠色發(fā)展意識，從而推進經(jīng)濟高質(zhì)量發(fā)展:在發(fā)達國家，許多金融機構都非常重視培養(yǎng)民眾的綠色環(huán)保意識。首先，提倡綠色消費可以從需求的角度入手減輕環(huán)境壓力，綠色消費意識的提高可以促進消費者消費偏好的轉(zhuǎn)變，從而通過供求機制的調(diào)節(jié)，促進綠色產(chǎn)業(yè)的發(fā)展。在綠色消費的大背景下，個人對環(huán)保住房、新能源汽車等基于綠色貸款的需求越來越大。其次，在企業(yè)層面，各成員國政府可以為企業(yè)提供綠色金融工具，以幫助中小企業(yè)解決突出的融資困難等問題。第三，綠色金融的發(fā)展是綠色產(chǎn)業(yè)成長的關鍵機遇。綠色金融能夠在綠色消費、生態(tài)環(huán)境保護信息共享、綠色標準化、行業(yè)標準統(tǒng)一化等方面為綠色產(chǎn)業(yè)的發(fā)展奠定堅實的基礎。同時在傳統(tǒng)產(chǎn)業(yè)進行綠色轉(zhuǎn)型升級中的過程，綠色金融可以通過改善服務水平和功能，促成綠色金融與產(chǎn)業(yè)資本的融合，促進經(jīng)濟高質(zhì)量發(fā)展。

綠色信貸有利于深化上合組織各國的經(jīng)濟合作:如果上海合作組織地區(qū)綠色信貸投資規(guī)模越大，則綠色產(chǎn)業(yè)發(fā)展就越迅速。對于像上合組織成員國范圍內(nèi)這樣正在進行產(chǎn)業(yè)結(jié)構調(diào)整和升級的區(qū)域來說，綠色金融越深入發(fā)展，其對區(qū)域發(fā)展的促進作用將隨之增強。實踐證明，北美、歐洲和亞洲國家的金融機構充分發(fā)揮在支持節(jié)能減排等方面促進環(huán)保作用的同時，能夠促進綠色金融產(chǎn)品和綠色工具的創(chuàng)新，實現(xiàn)區(qū)域經(jīng)濟高質(zhì)量發(fā)展。

3.發(fā)展前景

上合成員國各國具有自然環(huán)境的稟賦優(yōu)勢，但生態(tài)脆弱性大:上合成員國國家擁有十分豐富的自然資源，自然環(huán)境有稟賦優(yōu)勢。如俄羅斯是世界上森林資源儲量最大的國家，森林資源總面積約占陸地國土面積的70%，占全球森林總面積的20%以上。上合國家的沙漠化和空氣污染等問題嚴重，對于本區(qū)域的高質(zhì)量發(fā)展造成威脅。上海合作組織成員國均為發(fā)展中國家，各國仍處在城市發(fā)展和工業(yè)化不斷加速的進程之中，使得土地荒漠化、空氣污染等生態(tài)環(huán)境問題不斷惡化。同時多個成員國由于處于大陸內(nèi)部，水資源缺乏而且生態(tài)環(huán)境脆弱，再加上經(jīng)濟發(fā)展對于環(huán)境的巨大壓力，越來越接近環(huán)境承載力的極限，造成生態(tài)環(huán)境的破壞日益嚴重。因此，對于上合組織成員國而言，發(fā)展綠色金融以促進經(jīng)濟高質(zhì)量發(fā)展的緊迫性十分突出。

上合成員國資源豐富，但過度依賴能源經(jīng)濟，資源利用效率不高:上合組織國家礦產(chǎn)資源十分豐富。俄羅斯石油總資源量約為177億噸，天然氣總資源量約為59萬億立方米，煤炭資源探明可采儲量達到1570.1萬億噸，約占世界總儲量的19%，居全球第二位[6]。在世界前10位原煤可采儲量最高的國家排名中，上合國家就有4個，分別是俄羅斯、中國、印度、哈薩克斯坦。但是，上合組織成員國能源資源消費基本都屬于粗放式方式，資源利用效率低，資源浪費嚴重。這種發(fā)展方式造成企業(yè)融資能力下降，缺乏實現(xiàn)產(chǎn)業(yè)升級的資金支持。所以，為實現(xiàn)經(jīng)濟高質(zhì)量發(fā)展，就要求上海合作組織各國構建以綠色金融為主的金融發(fā)展格局。

我國在綠色金融合作方面不斷進行有益的探索和經(jīng)驗的積累:近年來，我國綠色金融發(fā)展取得了立體化、全方位的成果，積累了豐富的實踐經(jīng)驗，為綠色金融發(fā)展推動上海合作組織國家經(jīng)濟高質(zhì)量發(fā)展提供了方向和借鑒。一方面，形成以絲路基金、亞洲基礎設施投資銀行、綠色債券等為依托的“一帶一路”綠色金融支持體系，共建“一帶一路”的綠色投融資機制[7]。另一方面，積極推進綠色金融業(yè)務的研究和綠色金融理念的實踐。從2016年至2018年，我國連續(xù)三年在二十國集團峰會上提出“綠色金融”議題，并先后將與英國、法國的綠色金融合作納入對話成果[8]，積極推動和世界各國綠色金融合作的發(fā)展。

4.政策建議

4.1 不斷創(chuàng)新綠色金融產(chǎn)品和服務

要著力構建上海合作組織綠色金融合作和供給體系，加大資金投入，不斷推動綠色金融產(chǎn)品和服務的創(chuàng)新，為經(jīng)濟高質(zhì)量發(fā)展注入動力。一方面，各成員國應該共同開發(fā)創(chuàng)新型綠色信貸、綠色基金和綠色租賃等金融產(chǎn)品，滿足上海合作組織成員國推動經(jīng)濟高質(zhì)量發(fā)展的需求。由于綠色金融相關產(chǎn)品具有回收期長、建設時間慢等特點，各國可以發(fā)展多樣化的綠色金融產(chǎn)品供給。另一方面，成員國政府應積極普及綠色投資理念，加大對綠色金融產(chǎn)品的推廣力度，并積極借鑒他國先進經(jīng)驗，以促進上海合作組織綠色金融的發(fā)展。

4.2 完善綠色金融相關的政策法規(guī)體系

在上海合作組織的背景下，綠色金融想要更好地促進經(jīng)濟高質(zhì)量發(fā)展，就必須要完善相應的政策法規(guī)體系。首先，各成員國應該結(jié)合各自的特殊情況，健全政策法規(guī)體系；其次，各成員國需要從宏觀上評價法律法規(guī)政策的實施效果，而不是拘泥于某個具體環(huán)節(jié)中去考察政策和法律法規(guī)在推動經(jīng)濟高質(zhì)量發(fā)展中的作用。最后，各國政府應該立足本國經(jīng)濟的實際發(fā)展需要來設置獨立的部門，實施對綠色金融的管理，從而更具針對性地去促進相應的法規(guī)政策的實施，以提高綠色金融機構應對各種不確定性風險的管理能力。此外，各國還要在完備的法律法規(guī)體系的基礎上建立和完善綠色投資風險評估和擔保機制，防范和化解促進經(jīng)濟高質(zhì)量發(fā)展的風險。

4.3 拓展綠色金融融資渠道

充足的融資渠道對于綠色金融的發(fā)展而言是至關重要的，尤其是在上海合作組織各成員國經(jīng)濟結(jié)構轉(zhuǎn)型和經(jīng)濟高質(zhì)量發(fā)展需求不斷上升的情況下，更應該快速增加對綠色金融的資金補貼和財政支持，并通過拓展企業(yè)融資渠道的方式，使融資體系更好地對接其融資壓力與融資成本的提高。除此之外，更需要不斷提高綠色金融企業(yè)獲取信息的流通性和準確性，建設更加開放的資本市場。同時，還要提高培養(yǎng)綠色金融產(chǎn)品評估人才的深度和廣度，建立優(yōu)化綠色金融發(fā)展的人力資源支持，推動經(jīng)濟高質(zhì)量發(fā)展。

4.4 健全上合組織綠色金融發(fā)展的政策支持體系

綠色金融助力上海合作組織經(jīng)濟高質(zhì)量發(fā)展，就要建立健全保障綠色金融發(fā)展的政策支持體系。上合組織成員國應加強頂層設計，將發(fā)展綠色金融納入國家發(fā)展戰(zhàn)略，為綠色金融的發(fā)展提供方向引導，鼓勵金融機構從經(jīng)濟高質(zhì)量發(fā)展的角度推動綠色金融發(fā)展；通過制定上海合作組織綠色金融運營原則和環(huán)境風險預警制度，規(guī)范綠色金融共同市場秩序。此外，各成員國金融機構應在政府的引導下，制定切合實際的綠色金融發(fā)展規(guī)劃，并密切關注其實施過程。最后，各國應建立綠色金融監(jiān)管的政策協(xié)調(diào)機制，加快填補綠色金融發(fā)展中的監(jiān)管缺陷和漏洞。通過完善金融監(jiān)管和激勵政策，使得綠色金融與經(jīng)濟高質(zhì)量發(fā)展相輔相成、相互促進，著力應對綠色金融發(fā)展中的突出問題，成為上海合作組織經(jīng)濟高質(zhì)量發(fā)展的新引擎。

5.結(jié)語

大力發(fā)展綠色金融，是經(jīng)濟結(jié)構調(diào)整和可持續(xù)發(fā)展的必然要求，是上海合作組織經(jīng)濟高質(zhì)量發(fā)展的必由之路。但是目前，在這一區(qū)域內(nèi)綠色金融的發(fā)展還是一片空白，因此，上海合作組織各成員國應攜起手來，共同為綠色金融的發(fā)展開創(chuàng)更廣闊的天地。