消費(fèi)升級(jí)的影響因素及其內(nèi)在機(jī)理：國(guó)際比較視野下的實(shí)證分析

張彩云 史琳琰 胡懷國(guó)

收稿日期：2021-07-06

基金項(xiàng)目：國(guó)家社會(huì)科學(xué)基金重大項(xiàng)目《中國(guó)特色社會(huì)主義基本經(jīng)濟(jì)制度與國(guó)家治理現(xiàn)代化研究》（20ZDA014）;國(guó)家社會(huì)科學(xué)基金重大項(xiàng)目《中國(guó)特色社會(huì)主義政治經(jīng)濟(jì)學(xué)探索》（16ZDA002）。

作者簡(jiǎn)介：張彩云（1987—），女，山東濰坊人，博士，中國(guó)社會(huì)科學(xué)院經(jīng)濟(jì)研究所副研究員，中國(guó)社會(huì)科學(xué)院大學(xué)經(jīng)濟(jì)學(xué)院副教授，主要研究方向?yàn)橘Y源環(huán)境經(jīng)濟(jì)與可持續(xù)發(fā)展、政府治理;史琳琰（1988—），女，河南濮陽(yáng)人，中國(guó)社會(huì)科學(xué)院大學(xué)經(jīng)濟(jì)學(xué)院博士研究生，主要研究方向?yàn)橄M(fèi)經(jīng)濟(jì)、經(jīng)濟(jì)思想史;胡懷國(guó)（1971—），男，山東臨沂人，經(jīng)濟(jì)學(xué)博士，中國(guó)社會(huì)科學(xué)院經(jīng)濟(jì)研究所研究員、博士生導(dǎo)師，中國(guó)社會(huì)科學(xué)院政治經(jīng)濟(jì)學(xué)研究室主任，主要研究方向?yàn)檎谓?jīng)濟(jì)學(xué)、經(jīng)濟(jì)思想史。

DOI：? 10.13253/j.cnki.ddjjgl.2021.11.001

[摘 要]識(shí)別居民的消費(fèi)升級(jí)趨勢(shì)，破除制約消費(fèi)升級(jí)的不利條件，是培育完整內(nèi)需體系以促進(jìn)經(jīng)濟(jì)高質(zhì)量發(fā)展的重要內(nèi)容?；诠诺浣?jīng)濟(jì)學(xué)家對(duì)消費(fèi)升級(jí)的理論梳理，并借鑒后期學(xué)者對(duì)經(jīng)濟(jì)發(fā)展中消費(fèi)升級(jí)的實(shí)證研究，利用全球39個(gè)國(guó)家（地區(qū)）1970—2018年的面板數(shù)據(jù)，在統(tǒng)計(jì)描述消費(fèi)升級(jí)特征的基礎(chǔ)上，研究了收入水平、年齡結(jié)構(gòu)、城市化水平、社會(huì)保障和消費(fèi)習(xí)慣五個(gè)重要因素對(duì)消費(fèi)升級(jí)的影響及其內(nèi)在機(jī)理。結(jié)果顯示：第一，全球整體的消費(fèi)升級(jí)趨勢(shì)十分明顯，其貢獻(xiàn)主要來源于收入水平的提升，年齡結(jié)構(gòu)、城市化水平和社會(huì)保障對(duì)消費(fèi)升級(jí)的直接影響始終為負(fù)，消費(fèi)習(xí)慣未顯示出對(duì)消費(fèi)升級(jí)的顯著影響。第二，之所以出現(xiàn)上述負(fù)向影響，與樣本國(guó)家（地區(qū)）處于不同發(fā)展階段有關(guān)，這些負(fù)向影響主要出現(xiàn)在發(fā)達(dá)國(guó)家（地區(qū)）樣本中。第三，內(nèi)在機(jī)制研究發(fā)現(xiàn)，這些負(fù)向影響還與忽視間接效應(yīng)有關(guān)。其中，城市化水平的提升雖然直接無益于消費(fèi)升級(jí)，但會(huì)通過提高收入水平對(duì)消費(fèi)升級(jí)產(chǎn)生間接的正向影響，且間接影響超過了直接影響。而年齡結(jié)構(gòu)和社會(huì)保障不僅對(duì)消費(fèi)升級(jí)有直接的不利影響，還會(huì)通過減少收入水平而間接不利于消費(fèi)升級(jí)，前者的負(fù)向影響主要體現(xiàn)在間接效應(yīng)，后者的負(fù)向影響主要體現(xiàn)在直接效應(yīng)。借鑒國(guó)際經(jīng)驗(yàn)，中國(guó)應(yīng)在提高收入水平和社會(huì)保障效率兩方面持續(xù)發(fā)力，以滿足人們的消費(fèi)升級(jí)需求

[關(guān)鍵詞]高質(zhì)量發(fā)展;消費(fèi)升級(jí);收入水平;社會(huì)保障

[中圖分類號(hào)]? F202[文獻(xiàn)標(biāo)識(shí)碼] A[文章編號(hào)]? 1673-0461（2021）11-0001-12

一、引 言

根據(jù)發(fā)達(dá)國(guó)家經(jīng)濟(jì)發(fā)展的經(jīng)驗(yàn)，邁入高收入國(guó)家行列后，消費(fèi)會(huì)成為經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)的主要驅(qū)動(dòng)力（見圖1），因?yàn)橄M(fèi)升級(jí)會(huì)通過產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)優(yōu)化升級(jí)、技術(shù)創(chuàng)新等路徑促進(jìn)經(jīng)濟(jì)持續(xù)發(fā)展[1-4]。自1995年以來，發(fā)達(dá)國(guó)家的消費(fèi)對(duì)經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)的貢獻(xiàn)率保持在70%左右，當(dāng)消費(fèi)量穩(wěn)定以后，消費(fèi)對(duì)經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)的拉動(dòng)將取決于消費(fèi)結(jié)構(gòu)，這些國(guó)家（地區(qū)）自20世紀(jì)70年代以來消費(fèi)結(jié)構(gòu)不斷升級(jí)的狀態(tài)證實(shí)了這一觀點(diǎn)（從不到10%上升到接近30%）。據(jù)國(guó)家統(tǒng)計(jì)局?jǐn)?shù)據(jù)顯示，2011年以來，中國(guó)消費(fèi)對(duì)經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)的貢獻(xiàn)率在50%～70%之間①，消費(fèi)升級(jí)在19%～23%之間，與發(fā)達(dá)國(guó)家仍有一定差距。從恩格爾系數(shù)來看，中國(guó)城鎮(zhèn)居民的恩格爾系數(shù)從2013年的35%下降2018年的29.2%，這一數(shù)值在農(nóng)村則是從37.7%下降到32.7%②，這說明食物支出占居民消費(fèi)支出的比例不斷下降，而且從35%以上降到30%以下，該系數(shù)的不斷下降從另一個(gè)側(cè)面印證了中國(guó)的消費(fèi)升級(jí)趨勢(shì)。

中國(guó)已經(jīng)逐步進(jìn)入高質(zhì)量發(fā)展階段，促進(jìn)消費(fèi)提質(zhì)升級(jí)是適應(yīng)中國(guó)經(jīng)濟(jì)高質(zhì)量發(fā)展，并向中等發(fā)達(dá)國(guó)家邁進(jìn)的現(xiàn)實(shí)需求，故如何滿足居民不斷升級(jí)的消費(fèi)需求是一個(gè)重大現(xiàn)實(shí)問題和學(xué)術(shù)論題。

關(guān)于消費(fèi)升級(jí)的特征及其影響因素，學(xué)界通過數(shù)百年的研究給出了結(jié)論。古典經(jīng)濟(jì)學(xué)家關(guān)于消費(fèi)升級(jí)問題的描述之中，極具代表性的人物門格爾將人的欲望滿足分為衣食住行、享樂等具有遞進(jìn)特征的不同等級(jí)，并用數(shù)字描述了消費(fèi)品的意義隨著滿足程度增加而遞減的規(guī)律，這一規(guī)律促使消費(fèi)不斷向高層級(jí)攀升。該理論不僅從人的欲望滿足角度闡述了消費(fèi)升級(jí)的特征，還通過量化形式揭示了消費(fèi)升級(jí)背后的邊際效用遞減規(guī)律，為后續(xù)關(guān)于消費(fèi)升級(jí)的實(shí)證研究奠定了基礎(chǔ)?？死耍–lark）以及錢納里和塞爾昆利用跨國(guó)數(shù)據(jù)研究發(fā)現(xiàn)，食品消費(fèi)支出在居民消費(fèi)支出中的占比不斷下降，非食品消費(fèi)支出則不斷上升，這一規(guī)律性結(jié)論為消費(fèi)升級(jí)的存在提供了實(shí)證證據(jù)[6-7]。關(guān)于消費(fèi)升級(jí)的影響因素，諸多古典經(jīng)濟(jì)學(xué)者認(rèn)為收入水平、消費(fèi)習(xí)慣、年齡結(jié)構(gòu)、社會(huì)保障對(duì)消費(fèi)升級(jí)存在影響，但是這些討論僅限于觀點(diǎn)探討，未采用數(shù)據(jù)及計(jì)量方法加以佐證。后期學(xué)者們則通過量化手段證明收入水平、消費(fèi)習(xí)慣、年齡結(jié)構(gòu)、城市化水平及社會(huì)保障是一國(guó)消費(fèi)升級(jí)的重要影響因素[8-11]。

以往研究為本文論題的開展提供了理論和經(jīng)驗(yàn)證據(jù)，但這些研究依然未涉獵到三個(gè)重要問題。第一，關(guān)于全球消費(fèi)升級(jí)特征的規(guī)律性統(tǒng)計(jì)描述。為捕捉消費(fèi)升級(jí)的特征，本文收集了全球500萬以上人口中39個(gè)國(guó)家（地區(qū)）1970年至2018年的消費(fèi)細(xì)目數(shù)據(jù)，從這些數(shù)據(jù)中總結(jié)出消費(fèi)升級(jí)的特征是本文第一個(gè)創(chuàng)新點(diǎn)。第二，消費(fèi)升級(jí)的主要影響因素梳理和實(shí)證研究結(jié)果討論。本文總結(jié)了古典經(jīng)濟(jì)學(xué)家及現(xiàn)代經(jīng)濟(jì)學(xué)者關(guān)于消費(fèi)升級(jí)問題的研究，從諸多影響因素中凝練出收入水平、消費(fèi)習(xí)慣、年齡結(jié)構(gòu)、城市化水平、社會(huì)保障五個(gè)較為直接且重要的因素對(duì)消費(fèi)升級(jí)的原因加以解釋，并進(jìn)一步找出消費(fèi)升級(jí)的主要驅(qū)動(dòng)因素，這是本文的第二創(chuàng)新點(diǎn)。第三，影響因素發(fā)揮作用的內(nèi)在機(jī)理。探討了各主要因素對(duì)消費(fèi)升級(jí)產(chǎn)生不同影響的原因，發(fā)現(xiàn)年齡結(jié)構(gòu)、城市化水平、社會(huì)保障之所以對(duì)消費(fèi)升級(jí)產(chǎn)生與理論直覺不相符的負(fù)向影響與各國(guó)所處的發(fā)展階段密切相關(guān);進(jìn)一步，從機(jī)制層面挖掘出各因素通過影響收入水平來對(duì)消費(fèi)升級(jí)發(fā)揮間接作用的事實(shí)。這兩點(diǎn)構(gòu)成了本文的第三個(gè)創(chuàng)新點(diǎn)。

基于研究主題的論證邏輯，文章結(jié)構(gòu)安排如下：第二部分是對(duì)古典經(jīng)濟(jì)學(xué)者關(guān)于消費(fèi)升級(jí)特征的觀點(diǎn)加以梳理，并對(duì)國(guó)內(nèi)外有關(guān)消費(fèi)升級(jí)影響因素的文獻(xiàn)進(jìn)行綜述;根據(jù)第一部分的經(jīng)驗(yàn)結(jié)果，第三部分分為不同細(xì)目對(duì)消費(fèi)升級(jí)的特征加以度量和描述，據(jù)此構(gòu)建計(jì)量回歸模型;第四部分在第二部分基礎(chǔ)上就不同因素對(duì)消費(fèi)升級(jí)的影響進(jìn)行因果關(guān)系研究;第五部分從原因分析和機(jī)制研究?jī)蓚€(gè)層次論證各影響因素發(fā)揮作用的內(nèi)在機(jī)理;第六部分是文章的研究結(jié)論及啟示。

二、文獻(xiàn)述評(píng)

在提煉消費(fèi)升級(jí)的影響因素之前，需要對(duì)消費(fèi)升級(jí)的特征加以明確。本部分在梳理消費(fèi)升級(jí)特征相關(guān)論述基礎(chǔ)上，從中凝練出影響消費(fèi)升級(jí)的重要因素。

（一）消費(fèi)升級(jí)的特征

西方學(xué)者對(duì)消費(fèi)升級(jí)的論述可追溯到古典經(jīng)濟(jì)學(xué)時(shí)期，這一階段對(duì)“什么是消費(fèi)升級(jí)”的認(rèn)識(shí)初現(xiàn)端倪，并一步步從觀點(diǎn)走向理論，為后續(xù)的量化研究提供了基礎(chǔ)。亞當(dāng)·斯密雖未對(duì)消費(fèi)升級(jí)進(jìn)行系統(tǒng)性論述，但他首次將消費(fèi)劃分為基本需求和奢侈需求，為消費(fèi)升級(jí)的特征分析提供了切入點(diǎn)[12]。首次展現(xiàn)出對(duì)消費(fèi)升級(jí)特征研究的學(xué)者是馬爾薩斯，他強(qiáng)調(diào)了非生產(chǎn)性消費(fèi)對(duì)財(cái)富增長(zhǎng)的促進(jìn)作用。“一批非生產(chǎn)性消費(fèi)者的特殊作用在于保持產(chǎn)品與消費(fèi)的平衡，使全國(guó)人民辛勤勞動(dòng)的成果獲得最大的價(jià)值，從而促進(jìn)財(cái)富的增長(zhǎng)”[13]。此后，德里克·巴師夏明確了消費(fèi)需求由衣食住行等基本生活需求上升到享受型、發(fā)展型消費(fèi)的觀點(diǎn)，“創(chuàng)造資本就是為接班人準(zhǔn)備食物、衣著、住處、閑暇、訓(xùn)練、獨(dú)立和尊嚴(yán)”[14]。

上述觀點(diǎn)對(duì)消費(fèi)升級(jí)的特征有所概括，但未形成系統(tǒng)的理論，因而難以具體、直觀的用其分析現(xiàn)實(shí)中的消費(fèi)升級(jí)問題?！斑呺H學(xué)派”逐步用數(shù)學(xué)工具對(duì)消費(fèi)升級(jí)的特征展開量化研究，不僅為其注入了理論，并且通過量化手段使該問題與現(xiàn)實(shí)對(duì)應(yīng)，為后續(xù)的大量實(shí)證研究奠定了基礎(chǔ)。杰文斯在已有學(xué)者認(rèn)識(shí)的基礎(chǔ)上，從人的行為這一視角出發(fā)給予了消費(fèi)升級(jí)以微觀理論基礎(chǔ)。他將人的欲望滿足描述為“效用”這一概念，即人們對(duì)某一商品的價(jià)值評(píng)價(jià)取決于該商品對(duì)個(gè)人的效用大小[15]。同時(shí)，還指出個(gè)別孤立的欲望可以很快得到滿足，而欲望的無止境表明，低一級(jí)的欲望得到滿足后必然想到高一級(jí)的欲望。從中可見，消費(fèi)升級(jí)體現(xiàn)為消費(fèi)需求的層次性，這一層次性可通過“效應(yīng)”加以量化。門格爾持有與杰文斯相似的觀點(diǎn)，認(rèn)為人的欲望具有發(fā)展的無限性及層次性，人們總是先滿足其生存需要的基本消費(fèi)需求，其次才會(huì)考慮與其福利狀態(tài)相依存的高級(jí)消費(fèi)需求。“當(dāng)一個(gè)經(jīng)濟(jì)人在兩種欲望滿足之間進(jìn)行選擇，即在一個(gè)關(guān)系著保持生命的欲望滿足和一個(gè)僅僅關(guān)系著或多或少的福利欲望滿足之間進(jìn)行選擇的時(shí)候，則毫無疑問，這個(gè)經(jīng)濟(jì)人自然要讓前一種欲望滿足居先，而使后一種欲望滿足居后。同樣，就在后一種欲望滿足之中，也要讓那些使其福利達(dá)到較高程度的欲望滿足居先，而使其他的欲望滿足居后?！盵16]至此，門格爾的論述奠定了消費(fèi)升級(jí)的理論基礎(chǔ)：欲望滿足的載體是消費(fèi)品帶給人的效用，邊際效用遞減決定了消費(fèi)品的數(shù)量和種類必須在層次上有所攀升，這就是消費(fèi)升級(jí)的特征。

（二）消費(fèi)升級(jí)的影響因素

從古典經(jīng)濟(jì)學(xué)者的研究中可以了解到消費(fèi)升級(jí)的特征，但這些研究?jī)H限于理論分析或者觀點(diǎn)闡述。后期學(xué)者除了用數(shù)據(jù)對(duì)消費(fèi)升級(jí)加以度量外，主要貢獻(xiàn)是從實(shí)證角度剖析了消費(fèi)升級(jí)的影響因素。將消費(fèi)升級(jí)特征加以量化的代表性學(xué)者是錢納里，他通過分析101個(gè)國(guó)家（地區(qū)）1950—1970年的面板數(shù)據(jù)證明，伴隨人均國(guó)民生產(chǎn)總值的增加，食品消費(fèi)支出呈現(xiàn)逐漸下降的態(tài)勢(shì)，非食品消費(fèi)則逐步上升[7]，直觀呈現(xiàn)了消費(fèi)升級(jí)的特征。此外，石明明等對(duì)中國(guó)相關(guān)數(shù)據(jù)統(tǒng)計(jì)也發(fā)現(xiàn)，中國(guó)近些年來的消費(fèi)也在不斷升級(jí)[17]。

消費(fèi)升級(jí)的諸多影響因素之中，關(guān)于收入水平影響的研究起步較早也較為完善。Clark在使用跨國(guó)數(shù)據(jù)的研究中發(fā)現(xiàn)，經(jīng)濟(jì)發(fā)展初期，制造業(yè)的支出份額會(huì)先增加然后趨于穩(wěn)定，并最終伴隨人均收入閾值的到來而趨于下降，這一演化規(guī)律有時(shí)也被稱為“貝爾定律”[6]。Houthakker則進(jìn)一步提出，諸多關(guān)于消費(fèi)的經(jīng)驗(yàn)規(guī)律之中，恩格爾定律可能是最好的規(guī)律[18]。錢納里等對(duì)多國(guó)的消費(fèi)數(shù)據(jù)展開了實(shí)證分析，結(jié)果證明，隨著收入水平提升，居民對(duì)服務(wù)業(yè)的消費(fèi)需求在總消費(fèi)需求中占比逐漸提升，食品消費(fèi)份額有下降趨勢(shì)[19]。這些研究意味著，收入水平的不斷提升是消費(fèi)持續(xù)升級(jí)的基礎(chǔ)。

除了收入水平外，部分學(xué)者還從消費(fèi)習(xí)慣、年齡結(jié)構(gòu)、城市化水平和社會(huì)保障等宏觀層面入手，就消費(fèi)升級(jí)的影響因素進(jìn)行了針對(duì)性的量化研究。第一，關(guān)于消費(fèi)習(xí)慣。這是一個(gè)研究起步較早且研究結(jié)論較為一致的影響因素，不少學(xué)者證實(shí)了消費(fèi)習(xí)慣具有持續(xù)性，其對(duì)消費(fèi)行為存在一定影響。例如，Blanciforti和Green利用AIDS模型對(duì)美國(guó)1948—1978年的數(shù)據(jù)進(jìn)行分析發(fā)現(xiàn)，消費(fèi)習(xí)慣是存在且持續(xù)的，這會(huì)影響到個(gè)人消費(fèi)行為[20]。Muellbauer的觀點(diǎn)與之不同，他認(rèn)為，消費(fèi)者當(dāng)下的消費(fèi)決策影響到未來的消費(fèi)替代彈性，因而消費(fèi)習(xí)慣將影響到大部分消費(fèi)品的消費(fèi)量，但從消費(fèi)總量上來看，消費(fèi)習(xí)慣的影響持續(xù)性不強(qiáng)[8]。這些研究形成了截然不同的兩種觀點(diǎn)，第一篇文獻(xiàn)認(rèn)為消費(fèi)習(xí)慣會(huì)持續(xù)影響消費(fèi)行為，第二篇文獻(xiàn)則認(rèn)為消費(fèi)習(xí)慣的影響有限。第二，關(guān)于年齡結(jié)構(gòu)?；诎l(fā)達(dá)國(guó)家（地區(qū)）老齡化趨勢(shì)加強(qiáng)的事實(shí)，Lührmann利用QUAIDS模型分析了年齡增長(zhǎng)對(duì)德國(guó)家庭消費(fèi)結(jié)構(gòu)的影響發(fā)現(xiàn)，人口老齡化提升了對(duì)健康和休閑商品的需求[9]，方福前也得到了類似的結(jié)論[21]。王雪琪等從撫養(yǎng)比對(duì)居民消費(fèi)結(jié)構(gòu)影響的研究中得到結(jié)論，兒童對(duì)文教娛樂、老年人對(duì)居住和醫(yī)療消費(fèi)有較強(qiáng)的需求[22]。唐琦等的研究則發(fā)現(xiàn)，老年家庭支出多用于醫(yī)療消費(fèi)，成年人多的家庭支出多用于食物消費(fèi)，兒童多的家庭支出多用于食物、衣著及居住消費(fèi)[11]。從這些研究中可以看到，年齡結(jié)構(gòu)的變化會(huì)引發(fā)消費(fèi)結(jié)構(gòu)的變化，其對(duì)消費(fèi)升級(jí)的影響結(jié)果具有不確定性。第三，關(guān)于城市化水平。其影響一分為二，先談直接影響。Duesenberry指出，居民消費(fèi)具有“示范效應(yīng)”，城市化將人口集聚到一起，“示范效應(yīng)”會(huì)使居民之間相互模仿，從而利于消費(fèi)升級(jí)[23]。周建和楊秀禎、易行健等均證實(shí)了這一理論[24-25]。但是，Glaeser等總結(jié)研究城市問題的一些文獻(xiàn)時(shí)指出，傳統(tǒng)觀點(diǎn)認(rèn)為城市化利于生產(chǎn)而不利于消費(fèi)，城市的集聚效應(yīng)使得工人要支付更高的房租，更高的交通成本。這些會(huì)對(duì)其他消費(fèi)活動(dòng)產(chǎn)生擠壓，從而不利于消費(fèi)升級(jí)[26]。另一個(gè)角度是間接影響。Glaeser等通過實(shí)證研究發(fā)現(xiàn)，城市化會(huì)帶來收入的提高（“收入效應(yīng)”）和交通技術(shù)的提升，對(duì)消費(fèi)升級(jí)而言存在有利的間接影響[26]，萬勇、易行健等運(yùn)用中國(guó)的數(shù)據(jù)也得到了這一結(jié)論[27-28]。第四，關(guān)于社會(huì)保障。社會(huì)保障對(duì)消費(fèi)升級(jí)的影響也有直接和間接兩個(gè)方面。直接影響是，社會(huì)保障水平的提升可能降低居民預(yù)防性儲(chǔ)蓄動(dòng)機(jī)，從而增加居民消費(fèi)，直接有助于消費(fèi)升級(jí)。例如，F(xiàn)eldstein通過實(shí)證分析發(fā)現(xiàn)社會(huì)保障具有減少預(yù)防性儲(chǔ)蓄、增加消費(fèi)的凈效應(yīng)[29]，大量實(shí)證研究也證實(shí)了這一結(jié)論[30-33]。當(dāng)然，也有學(xué)者持不同觀點(diǎn)，社會(huì)保障水平高也代表著居民扣繳的稅收、養(yǎng)老金等也較高，這對(duì)消費(fèi)升級(jí)而言有直接的抑制作用，白重恩等證實(shí)了這一結(jié)論[34]。間接影響是，社會(huì)保障水平高也意味著政府支出多，無論是通過舉債還是稅收，都可能降低居民收入水平，進(jìn)而對(duì)居民消費(fèi)存在間接的擠出效應(yīng)。Ho無論對(duì)24個(gè)OECD國(guó)家（地區(qū)）還是對(duì)中國(guó)臺(tái)灣地區(qū)的相關(guān)數(shù)據(jù)研究，均發(fā)現(xiàn)政府支出在一定程度上擠壓了居民消費(fèi)[35-36]。方福前等則通過中國(guó)的省級(jí)面板數(shù)據(jù)進(jìn)行實(shí)證研究，也證實(shí)了這一結(jié)論[37]?？梢哉J(rèn)為，社會(huì)保障對(duì)消費(fèi)升級(jí)的影響亦存在不確定性。

總體而言，已有文獻(xiàn)從理論和實(shí)證兩方面對(duì)消費(fèi)升級(jí)的特征及其影響因素進(jìn)行了大量研究，其特點(diǎn)可概括為三點(diǎn)：①整體來看，上述研究多集中于某一國(guó)家（地區(qū)）或某一省份的消費(fèi)升級(jí)研究，缺乏全球范圍內(nèi)消費(fèi)升級(jí)特征的研究。同時(shí)，多數(shù)學(xué)者分別用食品消費(fèi)下降或者醫(yī)療、教育等某類服務(wù)性消費(fèi)比例上升來代表消費(fèi)升級(jí)，缺乏消費(fèi)升級(jí)細(xì)目的研究。②已有學(xué)者尚未綜合研究并提煉消費(fèi)升級(jí)的直接且主要的影響因素，例如，綜合研究收入水平、消費(fèi)習(xí)慣、年齡結(jié)構(gòu)、城市化水平、社會(huì)保障等諸多因素的影響。③已有文獻(xiàn)大多研究了不同因素對(duì)消費(fèi)升級(jí)的影響，但關(guān)于各影響因素對(duì)消費(fèi)升級(jí)影響的內(nèi)在機(jī)理還有待進(jìn)一步研究。本文將從如下三個(gè)方面加以推進(jìn)：①運(yùn)用全球的面板數(shù)據(jù)整體描述消費(fèi)升級(jí)的特征，并從教育、健康、文娛、雜項(xiàng)支出四個(gè)方面詳細(xì)描述消費(fèi)升級(jí)的特征。這使得研究結(jié)果及政策實(shí)施更具針對(duì)性。②綜合研究收入水平、消費(fèi)習(xí)慣、年齡結(jié)構(gòu)、城市化水平、社會(huì)保障五個(gè)重要影響因素，在此基礎(chǔ)上提煉影響消費(fèi)升級(jí)的直接且主要的影響因素。③在對(duì)消費(fèi)升級(jí)的成因進(jìn)行實(shí)證研究基礎(chǔ)上，從發(fā)展階段和中介機(jī)制兩個(gè)方面深入研究主要因素對(duì)消費(fèi)升級(jí)產(chǎn)生影響的內(nèi)在機(jī)理。

三、模型構(gòu)建和典型事實(shí)

（一）模型構(gòu)建

為探究消費(fèi)升級(jí)的主要推動(dòng)因素及其內(nèi)在機(jī)理，本文通過構(gòu)建實(shí)證模型并進(jìn)行計(jì)量回歸的方式實(shí)現(xiàn)這一研究目的。由于每個(gè)國(guó)家（地區(qū)）有各自的發(fā)展特征，可能存在不隨時(shí)間而變的遺漏變量，故本文固定了個(gè)體效應(yīng)和時(shí)間效應(yīng)，在此基礎(chǔ)上對(duì)面板數(shù)據(jù)進(jìn)行Hausman檢驗(yàn)以確定選擇固定效應(yīng)還是隨機(jī)效應(yīng)模型④。由于霍斯曼檢驗(yàn)的p值為0.0000，可斷定采用固定效應(yīng)模型更為合理，該模型的具體設(shè)定形式如下：

lcuit=α0+α1lpgdpit+α2rfceit+α3ageit+α4rupit+α5lgeit+βX+γi+μt+εit（1）

其中，i表示不同的國(guó)家（地區(qū)），t表示時(shí)間。lcuit為模型的因變量，表示第i個(gè)國(guó)家（地區(qū)）第t年的消費(fèi)升級(jí)。lpgdpit、rfceit、ageit、rupit、lgeit分別代表主要解釋變量收入水平、消費(fèi)習(xí)慣、年齡結(jié)構(gòu)、城市化水平及社會(huì)保障。X代表一系列控制變量如市場(chǎng)因素、技術(shù)因素、人力資本因素、個(gè)體特征及對(duì)外貿(mào)易等因素。此外，為了避免遺漏變量帶來的內(nèi)生性影響，模型還控制了個(gè)體和時(shí)間的雙重固定效應(yīng)，分別用γi及μt表示。εit則為殘差項(xiàng)。

（二）變量說明和數(shù)據(jù)選擇

1.變量說明

為盡可能全面的捕捉驅(qū)動(dòng)消費(fèi)升級(jí)演變的因素，基于數(shù)據(jù)的可得性，文章主要從下幾個(gè)方面進(jìn)行變量的選?。?/p>

（1）被解釋變量。

使用五個(gè)關(guān)于消費(fèi)升級(jí)的指標(biāo)，教育支出占個(gè)人消費(fèi)支出的比例（lree）、健康支出占個(gè)人消費(fèi)支出的比例（lhe）、文娛支出占個(gè)人消費(fèi)支出的比例（lce）、雜項(xiàng)物品和服務(wù)支出占個(gè)人消費(fèi)支出的比例（lme）代表消費(fèi)升級(jí)的四個(gè)細(xì)分項(xiàng)目，四項(xiàng)加總可反映消費(fèi)升級(jí)。

（2）主要解釋變量。

分別使用人均GDP的對(duì)數(shù)（lpgdp）、最終消費(fèi)支出占GDP比例（rfce）、撫養(yǎng)比（age）、城市人口占比（rup）及居民消費(fèi)支出中政府支出占比（lge）分別作為收入水平、消費(fèi)習(xí)慣、年齡結(jié)構(gòu)、城市化水平、社會(huì)保障五個(gè)因素的代理變量。

（3）控制變量。

為更準(zhǔn)確的反映核心解釋變量對(duì)消費(fèi)升級(jí)的影響，引入了一系列控制變量。分別使用家庭消費(fèi)的價(jià)格水平pl_c（2017年美國(guó)=1為標(biāo)準(zhǔn)）來表示市場(chǎng)因素，現(xiàn)價(jià)購(gòu)買力平價(jià)下的全要素生產(chǎn)率ctfp（美國(guó)=1）表示技術(shù)因素，基于受教育年限和教育回報(bào)的人力資本指數(shù)（hc）表示人力資本因素，勞動(dòng)時(shí)間對(duì)數(shù)（lavh）和預(yù)期壽命對(duì)數(shù)（lle）表示個(gè)體特征，商品和服務(wù)的進(jìn)口占比（rigs）表示外貿(mào)因素。

2.數(shù)據(jù)來源

本文的數(shù)據(jù)來源有三個(gè)：UNdata數(shù)據(jù)庫(kù)中提供了各個(gè)國(guó)家（地區(qū)）自1970年以來的個(gè)人消費(fèi)細(xì)目數(shù)據(jù)及社會(huì)保障因素變量;世界銀行中世界發(fā)展指標(biāo)（簡(jiǎn)稱WDI）數(shù)據(jù)庫(kù)為影響消費(fèi)升級(jí)的因素提供諸如收入水平、消費(fèi)習(xí)慣等核心解釋變量;Penn World Table（簡(jiǎn)稱PWT）數(shù)據(jù)庫(kù)中提供了關(guān)于市場(chǎng)、技術(shù)水平等其余一系列控制變量。為保證樣本各指標(biāo)的完整性以及國(guó)家（地區(qū)）規(guī)模與中國(guó)具有可比性，保留了人口數(shù)500萬以上的國(guó)家（地區(qū)），并剔除了消費(fèi)細(xì)目嚴(yán)重缺失的國(guó)家（地區(qū)）;同時(shí)顧及到消費(fèi)細(xì)目的完整性、時(shí)間上的連續(xù)性以及與WDI數(shù)據(jù)庫(kù)和PWT數(shù)據(jù)庫(kù)中相關(guān)指標(biāo)的匹配度，最終選出25個(gè)高收入國(guó)家（地區(qū)）、10個(gè)中高等收入國(guó)家（地區(qū)）和4個(gè)中低等收入國(guó)家（地區(qū)）。⑤

3.數(shù)據(jù)處理

本文所需的第一個(gè)數(shù)據(jù)庫(kù)是UNdata數(shù)據(jù)庫(kù)，該數(shù)據(jù)庫(kù)采用不同的核算體系計(jì)算了不同國(guó)家（地區(qū)）、不同年份的消費(fèi)細(xì)目。為使不同國(guó)家（地區(qū)）指標(biāo)的衡量單位具有統(tǒng)一性，采用了最新統(tǒng)計(jì)口徑。消費(fèi)細(xì)目在不同樣本中統(tǒng)計(jì)口徑有差異，為統(tǒng)一指標(biāo)度量，將每個(gè)細(xì)目所有主體的支出加總為一個(gè)數(shù)值，從而與部分樣本中只有一個(gè)總數(shù)的統(tǒng)計(jì)口徑達(dá)到一致。從該數(shù)據(jù)庫(kù)中選取了消費(fèi)升級(jí)變量及社會(huì)保障因素變量。第二個(gè)數(shù)據(jù)庫(kù)是WDI數(shù)據(jù)庫(kù)，從中選擇了以2010年不變價(jià)格美元衡量的人均GDP。最終消費(fèi)支出占GDP的比例、撫養(yǎng)比、城市人口占比、城市化水平、商品和服務(wù)進(jìn)口占GDP的比例也來自于這一數(shù)據(jù)庫(kù)。穩(wěn)健檢驗(yàn)所需要的老齡人口撫養(yǎng)比、未成年人口撫養(yǎng)比、農(nóng)村人口占比和政府最終消費(fèi)占GDP比例同樣來源于該數(shù)據(jù)庫(kù)。第三個(gè)數(shù)據(jù)庫(kù)PWT提供了其余控制變量的值，如家庭消費(fèi)的價(jià)格水平、全要素生產(chǎn)率、人力資本指數(shù)、勞動(dòng)時(shí)間和預(yù)期壽命的數(shù)值。各變量的具體統(tǒng)計(jì)性描述如表1所示。

（三）典型事實(shí)描述

在進(jìn)行計(jì)量回歸之前，首先對(duì)消費(fèi)升級(jí)的特征進(jìn)行數(shù)據(jù)統(tǒng)計(jì)。從圖2可見，無論是整體還是各細(xì)分項(xiàng)目的消費(fèi)支出，均呈現(xiàn)消費(fèi)升級(jí)的趨勢(shì)。各細(xì)分項(xiàng)的消費(fèi)升級(jí)特征存在較大差異，雜項(xiàng)支出占比最高，且緩慢上升;文娛支出比例占據(jù)第二位，但近年來其支出比例穩(wěn)中有降;值得注意的是，健康支出占比雖然低于文娛支出和雜項(xiàng)支出，但其比例也在不斷上升，是消費(fèi)升級(jí)最為明顯的一項(xiàng)消費(fèi)活動(dòng);教育支出在維持了多年的上升趨勢(shì)后逐步進(jìn)入平穩(wěn)狀態(tài)。形成上述結(jié)果的原因可能是，隨著經(jīng)濟(jì)、社會(huì)的不斷進(jìn)步，人們的消費(fèi)愈發(fā)多元化和個(gè)性化，諸多無法歸類的消費(fèi)不斷增加，因而雜項(xiàng)消費(fèi)升級(jí)趨勢(shì)十分明顯。同時(shí)，人們更加注重身體健康，這將促使健康消費(fèi)支出的增加。教育支出亦如此，雖然在四項(xiàng)消費(fèi)支出中比例最低，但上升趨勢(shì)也維持了較長(zhǎng)時(shí)間。

四、實(shí)證檢驗(yàn)及結(jié)果分析

本部分的研究目的是從消費(fèi)升級(jí)的影響因素

中選出直接且主要的影響因素，為下文內(nèi)在機(jī)理分析奠定基礎(chǔ)。

（一）消費(fèi)升級(jí)的影響因素分析：直接影響

本文基于固定效應(yīng)模型和逐步回歸法對(duì)變量數(shù)據(jù)進(jìn)行回歸。先加入主要解釋變量來觀察其影響，然后逐次引入控制變量，以觀測(cè)主要解釋變量對(duì)消費(fèi)升級(jí)的影響變化。表2的模型1展示了主要解釋變量對(duì)消費(fèi)升級(jí)的影響，正如理論部分指出的，收入水平、消費(fèi)習(xí)慣、年齡結(jié)構(gòu)、城市化水平和社會(huì)保障水平是影響消費(fèi)升級(jí)的重要因素。此后，根據(jù)回歸公式引入了市場(chǎng)因素即家庭消費(fèi)價(jià)格指數(shù)，反映技術(shù)水平和人力資本的變量即全要素生產(chǎn)率及人力資本指數(shù)。模型3引入消費(fèi)者個(gè)體特征即勞動(dòng)時(shí)間、預(yù)期壽命，滿足部分國(guó)內(nèi)消費(fèi)升級(jí)需求的外貿(mào)因素變量即商品和服務(wù)進(jìn)口占GDP的比例。

從表2的回歸結(jié)果中發(fā)現(xiàn)，無論引入多少控制變量，收入水平對(duì)消費(fèi)升級(jí)的直接影響始終為正，且是諸多影響因素中系數(shù)最為顯著、最為穩(wěn)定的因素，原因可能是，收入水平的提高是消費(fèi)水平提升的基礎(chǔ)，因而成為消費(fèi)升級(jí)最基本的條件，這與以往多數(shù)學(xué)者的研究結(jié)論一致。撫養(yǎng)比、城市化水平及社會(huì)保障對(duì)消費(fèi)升級(jí)的直接影響顯著為負(fù)數(shù)，其原因可能是：第一，撫養(yǎng)比高意味著老齡化趨勢(shì)或者較高的出生率，老年人和未成年人對(duì)住房、食品、衣著等方面的需求會(huì)擠占勞動(dòng)力群體的消費(fèi)升級(jí)空間，這會(huì)使年齡結(jié)構(gòu)對(duì)消費(fèi)升級(jí)產(chǎn)生不利影響。第二，城市化水平高也意味著人群的集聚，其帶來的生活成本上升會(huì)直接擠壓服務(wù)型消費(fèi)，導(dǎo)致消費(fèi)升級(jí)將受阻，無法形成“示范效應(yīng)”，該結(jié)論與Glaeser等總結(jié)的傳統(tǒng)觀點(diǎn)一致[26]。第三，社會(huì)保障也是影響消費(fèi)升級(jí)的一個(gè)十分顯著的因素，社會(huì)保障水平高直接擠占了居民消費(fèi)從而不利于消費(fèi)升級(jí)，這一結(jié)果與Ho、白重恩等的研究結(jié)論相同[35-37]。與其他四個(gè)主要影響因素不同的是，隨著更多控制變量的加入，消費(fèi)習(xí)慣對(duì)消費(fèi)升級(jí)的影響由顯著變得不顯著，說明消費(fèi)習(xí)慣可能不是影響消費(fèi)升級(jí)的主要因素，這一猜測(cè)有一定現(xiàn)實(shí)依據(jù)，無論是有高消費(fèi)習(xí)慣的部分歐美發(fā)達(dá)國(guó)家還是儲(chǔ)蓄習(xí)慣源遠(yuǎn)流長(zhǎng)的部分亞洲國(guó)家，都表現(xiàn)出消費(fèi)升級(jí)的趨勢(shì)。

總之，表2的回歸結(jié)果初步說明收入水平、年齡結(jié)構(gòu)、城市化水平及社會(huì)保障是直接且主要影響消費(fèi)升級(jí)的因素，其中收入水平的影響尤為突出。為保證回歸結(jié)果的穩(wěn)健性，將通過更換主要解釋變量的方式進(jìn)行穩(wěn)健檢驗(yàn)。

（二）穩(wěn)健性檢驗(yàn)

本部分將驗(yàn)證基準(zhǔn)回歸結(jié)果的穩(wěn)健性，以進(jìn)一步確定主要因素的影響，為下一步內(nèi)在機(jī)理檢驗(yàn)做準(zhǔn)備。用人均國(guó)民支出的對(duì)數(shù)（lpgne）替代人均GDP的對(duì)數(shù)表示收入水平，將撫養(yǎng)比分為老齡人口撫養(yǎng)比（old）和未成年人口撫養(yǎng)比（young）兩部分，用農(nóng)村人口比例（rrp）替代城市化率，用政府最終消費(fèi)占GDP比例（rgfc）替換政府負(fù)擔(dān)的居民個(gè)人消費(fèi)比例來代表社會(huì)保障。此外，因消費(fèi)習(xí)慣對(duì)消費(fèi)升級(jí)的影響不顯著且不穩(wěn)定，穩(wěn)健檢驗(yàn)中僅將之作為控制變量，主要研究影響較為顯著的變量的穩(wěn)健性。表3的回歸結(jié)果可見，通過逐步引入各替代變量，人均國(guó)民支出水平對(duì)消費(fèi)升級(jí)的影響始終顯著為正，且影響程度遠(yuǎn)大于其他主要因素，說明收入水平是影響消費(fèi)升級(jí)最重要的因素，這一結(jié)果與前文的分析論證一致。未成年人口撫養(yǎng)比對(duì)消費(fèi)升級(jí)產(chǎn)生了穩(wěn)健的負(fù)向影響，說明在養(yǎng)育孩子成本提升的基礎(chǔ)上，未成年人口撫養(yǎng)比的提高極大制約了消費(fèi)升級(jí)。老齡人口撫養(yǎng)比對(duì)消費(fèi)升級(jí)的影響不顯著且不穩(wěn)定。農(nóng)村人口比例對(duì)消費(fèi)升級(jí)產(chǎn)生了顯著的正向促進(jìn)作用，再次說明城市化負(fù)向影響結(jié)果的穩(wěn)健性。政府最終消費(fèi)占GDP比例對(duì)消費(fèi)升級(jí)的影響顯著為負(fù)，與居民消費(fèi)支出中的政府支出占比對(duì)消費(fèi)升級(jí)影響的結(jié)果一致，同時(shí)也說明政府消費(fèi)在很大程度上對(duì)居民消費(fèi)的替代，往往會(huì)降低消費(fèi)持續(xù)升級(jí)的潛力。

總之，穩(wěn)健檢驗(yàn)的結(jié)果與基準(zhǔn)回歸一致，收入水平對(duì)消費(fèi)升級(jí)產(chǎn)生顯著的正向影響，且是消費(fèi)升級(jí)最重要的推動(dòng)力，年齡結(jié)構(gòu)、城市化水平和社會(huì)保障對(duì)消費(fèi)升級(jí)的影響為負(fù)向。

五、各因素對(duì)消費(fèi)升級(jí)影響的機(jī)理闡釋

本部分除了再次確認(rèn)收入水平的影響是否穩(wěn)健外，更重要的對(duì)年齡結(jié)構(gòu)、城市化水平和社會(huì)保障的影響與理論直覺存在差異的原因予以解釋。

（一）各因素對(duì)消費(fèi)升級(jí)產(chǎn)生影響的原因：一個(gè)發(fā)展階段視角

年齡結(jié)構(gòu)、城市化水平和社會(huì)保障對(duì)消費(fèi)升級(jí)的影響與經(jīng)濟(jì)發(fā)展階段有關(guān)，因而可能導(dǎo)致有悖于理論直覺的結(jié)論。處于不同發(fā)展階段的國(guó)家（地區(qū)），其年齡結(jié)構(gòu)、城市化水平、社會(huì)保障等均有不同的特征和趨勢(shì)，對(duì)消費(fèi)升級(jí)的影響也呈現(xiàn)出不同結(jié)果。多數(shù)發(fā)達(dá)國(guó)家（地區(qū)）早已進(jìn)入老齡化階段，如果這種趨勢(shì)持續(xù)下去，隨著勞動(dòng)力人口比例繼續(xù)下降，消費(fèi)升級(jí)將會(huì)變得困難。

同樣，發(fā)達(dá)國(guó)家的城市化水平已經(jīng)較高，如果人口繼續(xù)涌入城市，只會(huì)提高生活成本，從而增加城市中貧困人口的生存難度，不利于消費(fèi)升級(jí)。過高的社會(huì)保障水平會(huì)增加財(cái)政負(fù)擔(dān)，為數(shù)不少的發(fā)達(dá)國(guó)家已經(jīng)維持了多年高水平的社會(huì)保障制度，繼續(xù)提高社會(huì)保障水平只會(huì)對(duì)居民消費(fèi)產(chǎn)生直接的擠占。為了驗(yàn)證這些經(jīng)驗(yàn)，將樣本分為高收入國(guó)家（地區(qū)）和中等收入國(guó)家（地區(qū)）⑤分別進(jìn)行計(jì)量回歸加以印證。表4的第2列是對(duì)整體消費(fèi)升級(jí)的回歸結(jié)果，第3列—第6列是分別對(duì)教育支出、健康支出、雜項(xiàng)支出和文娛支出消費(fèi)升級(jí)進(jìn)行回歸的結(jié)果。從中可見，對(duì)高收入國(guó)家（地區(qū)）而言，收入水平在所有消費(fèi)升級(jí)方程中依然產(chǎn)生顯著的促進(jìn)作用，這種促進(jìn)作用在所有消費(fèi)細(xì)目中均成立，再次說明收入的提高是消費(fèi)升級(jí)最大的驅(qū)動(dòng)力。在大多數(shù)方程中，年齡結(jié)構(gòu)、城市化水平和社會(huì)保障對(duì)消費(fèi)升級(jí)具有一定的抑制作用。即在發(fā)達(dá)國(guó)家，勞動(dòng)力人口比例進(jìn)一步下降不利于消費(fèi)升級(jí)，社會(huì)保障水平進(jìn)一步提升也不利于消費(fèi)升級(jí)，城市化水平進(jìn)一步提升也會(huì)對(duì)消費(fèi)升級(jí)產(chǎn)生負(fù)向影響。

發(fā)展中國(guó)家與發(fā)達(dá)國(guó)家有類似的撫養(yǎng)比，但人口結(jié)構(gòu)差異很大，前者老齡人口占比較高，后者未成年人口撫養(yǎng)比較高⑦。未成年人口比例太高意味著食物等基本需求激增，這對(duì)消費(fèi)升級(jí)尤其是勞動(dòng)力人口的消費(fèi)升級(jí)而言是一種擠壓，相對(duì)而言，老年人較高的儲(chǔ)蓄可滿足更多的消費(fèi)升級(jí)需求。隨著經(jīng)濟(jì)發(fā)展水平提升，發(fā)展中國(guó)家也逐漸出現(xiàn)老齡化現(xiàn)象，同時(shí)，出生率下降導(dǎo)致未成年人口撫養(yǎng)比下降⑧，在此過程中整體撫養(yǎng)比的提高可能有利于消費(fèi)升級(jí)。關(guān)于城市化水平的影響，發(fā)展中國(guó)家城市化水平處于快速上升期⑨，人口快速涌入城市導(dǎo)致就業(yè)崗位、公共服務(wù)供給壓力增大，這將直接不利于居民持續(xù)的消費(fèi)升級(jí)。此外，與發(fā)達(dá)國(guó)家不同，發(fā)展中國(guó)家社會(huì)保障尚不完善，繼續(xù)提升社保水平和質(zhì)量能夠?yàn)榫用裉峁└玫纳畋Ｕ?，從而有利于消費(fèi)升級(jí)?；谶@幾點(diǎn)考慮，選擇了發(fā)展中國(guó)家樣本進(jìn)行計(jì)量回歸以驗(yàn)證上述猜測(cè)，表5的回歸結(jié)果有兩點(diǎn)含義，一是在發(fā)展中國(guó)家，年齡結(jié)構(gòu)、城市化水平和社會(huì)保障對(duì)消費(fèi)升級(jí)的影響顯著性不強(qiáng)，二是這三個(gè)因素對(duì)消費(fèi)升級(jí)的影響分別為正向、負(fù)向和正向，印證了上述觀點(diǎn)。

結(jié)合表4和表5的回歸結(jié)果可得到一點(diǎn)重要結(jié)論：年齡結(jié)構(gòu)、城市化水平和社會(huì)保障對(duì)消費(fèi)升級(jí)產(chǎn)生的直接負(fù)向影響與發(fā)展階段有關(guān)，這一影響主要體現(xiàn)在發(fā)達(dá)國(guó)家，發(fā)展中國(guó)家并未出現(xiàn)這種影響。

（二）內(nèi)在機(jī)制分析：直接效應(yīng)和間接效應(yīng)的結(jié)合

為進(jìn)一步挖掘年齡結(jié)構(gòu)、城市化水平和社會(huì)保障對(duì)消費(fèi)升級(jí)產(chǎn)生負(fù)向影響的內(nèi)在機(jī)制，就其對(duì)消費(fèi)升級(jí)的影響機(jī)制尤其是間接影響做進(jìn)一步檢驗(yàn)。與探究諸多問題內(nèi)在機(jī)制所采用的方法相同，本文也運(yùn)用中介效應(yīng)模型對(duì)內(nèi)在機(jī)理展開分析。無論是理論分析還是經(jīng)驗(yàn)研究，均發(fā)現(xiàn)收入水平是影響消費(fèi)升級(jí)的最主要因素，因而收入水平可成為上述三個(gè)因素影響消費(fèi)升級(jí)的中介變量。這部分試圖通過研究三個(gè)因素如何間接影響消費(fèi)升級(jí)，最終明晰這幾個(gè)因素不利于消費(fèi)升級(jí)的內(nèi)在機(jī)制。

在進(jìn)入模型回歸之前，需要從理論上明晰三個(gè)因素的中介機(jī)制。第一，關(guān)于年齡結(jié)構(gòu)的間接影響。勞動(dòng)力人口比重下降意味著參與生產(chǎn)活動(dòng)的人口減少，結(jié)果導(dǎo)致平均收入水平的降低，即年齡結(jié)構(gòu)通過降低收入水平對(duì)消費(fèi)升級(jí)產(chǎn)生的間接影響。第二，關(guān)于城市化水平的間接影響。城市化水平提高會(huì)帶來收入水平的提升，從而拉動(dòng)消費(fèi) [26]，同時(shí)也可以看做是城市化通過收入水平對(duì)消費(fèi)升級(jí)帶來的間接效應(yīng)。第三，關(guān)于社會(huì)保障的間接影響。社會(huì)保障的實(shí)現(xiàn)需要有大量的政府支出來完成，無論是通過舉債還是稅收方式來獲得相應(yīng)收入，都會(huì)降低居民收入水平，從而對(duì)居民消費(fèi)產(chǎn)生間接的擠出效應(yīng)。

中介效應(yīng)模型的構(gòu)建包括三個(gè)基本步驟[38]：將因變量對(duì)基本自變量進(jìn)行回歸;將中介變量對(duì)基本自變量進(jìn)行回歸;將因變量同時(shí)對(duì)基本自變量和中介變量進(jìn)行回歸。由如下三個(gè)方程組成：模型的具體形式如下：

lcuit=a0+a1xit+AX+γi+μt+εit（2）

lpgdpit=b0+b1xit+BY+γi+μt+εit（3）

lcuit=c0+c1xit+ c2lpgdpit+CZ+γi+μt+εit（4）

方程（2）的系數(shù)a1為基本自變量（年齡結(jié)構(gòu)、城市化水平和社會(huì)保障）對(duì)消費(fèi)升級(jí)影響的總效應(yīng)，方程（3）的系數(shù)b1是基本自變量對(duì)中介變量（收入水平）的影響;方程（4）的系數(shù)c1是在控制了中介變量的影響后，基本自變量對(duì)因變量產(chǎn)生的直接效應(yīng)，系數(shù)c2是在控制了基本自變量的影響后，收入水平這一中介變量對(duì)因變量的直接影響。中介效應(yīng)等于系數(shù)乘積c2 ·b1，它與總效應(yīng)和直接效應(yīng)的關(guān)系為，a1=c1+c2·b1。

回歸結(jié)果如表6所示。首先，分析年齡結(jié)構(gòu)對(duì)消費(fèi)升級(jí)影響的中介機(jī)制。表6的第2列是對(duì)方程（2）的回歸結(jié)果，從中可見，撫養(yǎng)比對(duì)消費(fèi)升級(jí)有著十分顯著的負(fù)向影響，整體不利于消費(fèi)升級(jí)。對(duì)中介變量的回歸方程是（3），回歸結(jié)果是下表中的第3列，撫養(yǎng)比的系數(shù)顯著為負(fù)，這意味著撫養(yǎng)比的提高降低了收入水平，印證了本文的猜測(cè)。第4列是對(duì)方程（4）進(jìn)行回歸的結(jié)果，即因變量對(duì)基本自變量和中介變量的回歸?？梢钥吹剑杖胨綄?duì)消費(fèi)升級(jí)的直接影響為正，其系數(shù)與第3列撫養(yǎng)比的系數(shù)相乘為負(fù)數(shù)（-0.106），說明勞動(dòng)力人口比例下降會(huì)降低全社會(huì)人均收入水平，進(jìn)而對(duì)消費(fèi)升級(jí)產(chǎn)生間接的負(fù)向影響?；咀宰兞繐狃B(yǎng)比對(duì)消費(fèi)升級(jí)的影響顯著為負(fù)數(shù)（-0.060），說明未成年人口和老年人的消費(fèi)對(duì)自身和成年人群體的消費(fèi)升級(jí)產(chǎn)生擠壓，從而對(duì)其產(chǎn)生直接的負(fù)向影響。此外，與第2列的回歸結(jié)果相比，加入中介變量后，撫養(yǎng)比對(duì)消費(fèi)升級(jí)影響的絕對(duì)值變小，這說明收入水平的中介效應(yīng)是存在的，值得注意的是，年齡結(jié)構(gòu)對(duì)消費(fèi)升級(jí)的負(fù)向影響主要來源于間接效應(yīng)。

其次，分析城市化水平對(duì)消費(fèi)升級(jí)的影響機(jī)制。如表6中的第2列所示，城市化水平對(duì)消費(fèi)升級(jí)的總影響顯著為正，即城市化水平的提升利于消費(fèi)升級(jí)，這與基準(zhǔn)回歸結(jié)果是不一致的，但是與部分學(xué)者得到的結(jié)論一致，說明基準(zhǔn)回歸中出現(xiàn)的負(fù)向影響可能與忽視某些間接效應(yīng)有關(guān)。第3列和第4列中城市化水平對(duì)收入水平的影響為正數(shù)，收入水平對(duì)消費(fèi)升級(jí)的影響為正數(shù)。即城市化通過收入水平對(duì)消費(fèi)升級(jí)產(chǎn)生正向的中介效應(yīng)（0.011·8.250=0.090）。城市化創(chuàng)造了大量的需求，也創(chuàng)造了大量的就業(yè)機(jī)會(huì)，從而增加了居民收入，消費(fèi)升級(jí)也在情理之中。從最后一列的回歸結(jié)果中可見，城市化水平直接對(duì)消費(fèi)升級(jí)產(chǎn)生顯著的負(fù)向影響（-0.053），這一結(jié)果意味著城市化帶來的集聚效應(yīng)提高了生活成本，直接不利于消費(fèi)升級(jí)。

最后，社會(huì)保障對(duì)消費(fèi)升級(jí)也產(chǎn)生顯著的負(fù)向的總效應(yīng)（-0.390）。這一總效應(yīng)分為兩個(gè)部分，直接效應(yīng)是第4列中的lge的系數(shù)-0.333，通過收入水平產(chǎn)生的間接效應(yīng)為第3列中l(wèi)ge的系數(shù)與第4列中l(wèi)pgdp的系數(shù)相乘后的結(jié)果（-0.059）。該結(jié)果說明，過高的社會(huì)保障水平不利于消費(fèi)升級(jí)。第一，社會(huì)保障水平的提升可能需要居民繳納社?；穑@直接擠占了居民消費(fèi)，這是社會(huì)保障對(duì)消費(fèi)升級(jí)產(chǎn)生的直接效應(yīng)。這種影響遠(yuǎn)大于社會(huì)保障降低居民預(yù)防性儲(chǔ)蓄動(dòng)機(jī)所帶來的消費(fèi)升級(jí)。第二，政府為居民的消費(fèi)承擔(dān)比例過高會(huì)降低居民提升收入水平的意愿，從而無助于消費(fèi)升級(jí)，這就是社會(huì)保障通過收入水平對(duì)消費(fèi)升級(jí)產(chǎn)生的間接效應(yīng)。社會(huì)保障對(duì)消費(fèi)升級(jí)產(chǎn)生的直接效應(yīng)遠(yuǎn)大于間接效應(yīng)。

為確認(rèn)收入水平能否成為中介變量，有必要對(duì)此進(jìn)行檢驗(yàn)。檢驗(yàn)原假設(shè)H0：b1=0和H0：c2=0是否成立，從第3列和第4列的回歸結(jié)果可以看出，主要解釋變量的回歸系數(shù)在5%的顯著性水平上均不等于0。為保證檢驗(yàn)結(jié)果的穩(wěn)健性，本文選擇了Sobel（1987）的檢驗(yàn)方法[39]，檢驗(yàn)回歸系數(shù)的乘積項(xiàng)c2·b1是否顯著不等于0，通過檢驗(yàn)統(tǒng)計(jì)量Zc2·b1=c2·b1/Sc2·b1來檢驗(yàn)原假設(shè)是否成立。其中，Sc2·b1表示c2·b1的標(biāo)準(zhǔn)誤。經(jīng)計(jì)算得到了年齡結(jié)構(gòu)、城市化水平和社會(huì)保障的三個(gè)中介效應(yīng)檢驗(yàn)統(tǒng)計(jì)量Zc2·b1=-8.254、7.565、-3.230，經(jīng)核查標(biāo)準(zhǔn)正態(tài)分布臨界值表可發(fā)現(xiàn)，這三個(gè)值在1%水平上均顯著為不為0，說明中介效應(yīng)成立。此外，我們運(yùn)用發(fā)達(dá)樣本對(duì)中介機(jī)制加以檢驗(yàn)，表7的回歸結(jié)果表明，三個(gè)主要因素對(duì)消費(fèi)升級(jí)的影響方向與表6是相同的，證明本文的內(nèi)在機(jī)制分析結(jié)果成立。

總之，上述回歸結(jié)果說明四點(diǎn)問題：第一，收入水平是影響消費(fèi)的主要中介變量，年齡結(jié)構(gòu)、城市化水平和社會(huì)保障最終都會(huì)通過影響收入水平對(duì)消費(fèi)升級(jí)產(chǎn)生間接影響。第二，撫養(yǎng)比提高不僅對(duì)消費(fèi)升級(jí)產(chǎn)生直接的負(fù)向影響，且通過降低收入水平間接不利于消費(fèi)升級(jí)，其間接效應(yīng)遠(yuǎn)大于直接效應(yīng)。第三，需要強(qiáng)調(diào)的是，在基準(zhǔn)回歸部分城市化水平提升之所以對(duì)消費(fèi)升級(jí)產(chǎn)生負(fù)向影響，原因在于忽略了間接效應(yīng)。城市化水平會(huì)通過提高收入水平對(duì)消費(fèi)升級(jí)產(chǎn)生正向的間接影響，且間接效應(yīng)占據(jù)主導(dǎo)地位。第四，社會(huì)保障水平提高對(duì)消費(fèi)升級(jí)產(chǎn)生了直接的不利影響，還通過降低收入水平對(duì)消費(fèi)升級(jí)產(chǎn)生間接的負(fù)向影響，這種不利影響更多來源于直接效應(yīng)。

六、結(jié)論與啟示

中國(guó)已步入中高等收入國(guó)家行列，正處于邁向高收入國(guó)家的關(guān)鍵期，如何滿足居民的消費(fèi)升級(jí)需求從而為經(jīng)濟(jì)發(fā)展注入新的活力，成為推動(dòng)經(jīng)濟(jì)高質(zhì)量發(fā)展的重要措施。在這一背景下，本文通過總結(jié)國(guó)際尤其是發(fā)達(dá)國(guó)家消費(fèi)升級(jí)的經(jīng)驗(yàn)，試圖對(duì)中國(guó)消費(fèi)的升級(jí)有所啟發(fā)。

（一）研究結(jié)論

借鑒早期學(xué)者就消費(fèi)升級(jí)特征的論述及其影響因素的研究，本文凝練出了影響消費(fèi)升級(jí)的五個(gè)重要因素，即收入水平、消費(fèi)習(xí)慣、年齡結(jié)構(gòu)、城市化水平及社會(huì)保障。此后，本文利用全球39個(gè)國(guó)家（地區(qū)）1970年以來消費(fèi)細(xì)目的數(shù)據(jù)，在明確了消費(fèi)升級(jí)成為全球各國(guó)既定趨勢(shì)的基礎(chǔ)上，提煉了消費(fèi)升級(jí)的主要影響因素及其內(nèi)在機(jī)理。研究結(jié)果表明：

（1）自1970年以來，全球范圍內(nèi)呈現(xiàn)出明顯的消費(fèi)升級(jí)特征，其中，教育、健康、雜項(xiàng)的消費(fèi)升級(jí)趨勢(shì)均十分明顯。就影響因素而言，收入水平在實(shí)證分析中對(duì)消費(fèi)升級(jí)始終呈現(xiàn)正向的促進(jìn)作用，是消費(fèi)升級(jí)最主要的驅(qū)動(dòng)力。年齡結(jié)構(gòu)、城市化水平及社會(huì)保障對(duì)消費(fèi)升級(jí)的直接影響顯現(xiàn)出抑制傾向。消費(fèi)習(xí)慣對(duì)消費(fèi)升級(jí)的影響不顯著，可能不是影響消費(fèi)升級(jí)的主要因素。

（2）之所以出現(xiàn)上述回歸結(jié)果，與一國(guó)所處發(fā)展階段以及這些因素發(fā)揮作用的中介效應(yīng)有密切關(guān)系。發(fā)達(dá)國(guó)家已經(jīng)進(jìn)入老齡化階段，其對(duì)勞動(dòng)力人口消費(fèi)形成的直接擠壓將不利于消費(fèi)升級(jí)。多年來，發(fā)達(dá)國(guó)家的城市化率和社會(huì)保障也保持了高水平，如果人口繼續(xù)向城市集聚，對(duì)于居民尤其是貧困人口而言意味著經(jīng)濟(jì)壓力的增加，從而不利于消費(fèi)升級(jí)。同樣，高水平的社會(huì)保障會(huì)直接擠占居民消費(fèi)，對(duì)于消費(fèi)升級(jí)也有著負(fù)向影響。這幾個(gè)結(jié)論在高收入國(guó)家（地區(qū)）樣本中得到了驗(yàn)證。

（3）內(nèi)在機(jī)制分析表明，年齡結(jié)構(gòu)和社會(huì)保障不僅直接不利于消費(fèi)升級(jí)，還通過降低收入水平間接抑制消費(fèi)升級(jí)。需要引起關(guān)注的是年齡結(jié)構(gòu)的影響主要來源于間接效應(yīng)，而社會(huì)保障的影響主要來源于直接效應(yīng)。其背后的機(jī)制是，撫養(yǎng)比上升意味著勞動(dòng)力人口比例下降，這會(huì)通過降低人均收入水平間接不利于消費(fèi)升級(jí)。過高的社會(huì)保障水平需要居民繳納社?；鸬?，這會(huì)直接對(duì)居民消費(fèi)形成擠壓，而這種負(fù)面影響明顯占據(jù)主導(dǎo)地位。需要重點(diǎn)解釋的是，基準(zhǔn)回歸中只提及了城市化水平通過人口集聚對(duì)消費(fèi)升級(jí)產(chǎn)生的直接負(fù)向影響，但未考慮其間接效應(yīng)，城市化水平提高提供了更多的工作機(jī)會(huì)，提升了居民收入，最終對(duì)消費(fèi)升級(jí)產(chǎn)生間接的正面影響，這種正面影響是占據(jù)主導(dǎo)地位的。

（二）主要啟發(fā)

結(jié)合當(dāng)前中國(guó)消費(fèi)升級(jí)的需要，從本文的研究結(jié)論中可得到三點(diǎn)啟發(fā)：

（1）鑒于收入水平是消費(fèi)升級(jí)最主要的驅(qū)動(dòng)因素，要進(jìn)一步提高居民收入水平，充分發(fā)揮其對(duì)消費(fèi)升級(jí)的促進(jìn)作用。完善收入分配體系，通過財(cái)政支出等方式增加低收入群體的收入，繼續(xù)提高勞動(dòng)報(bào)酬在初次分配中的比重，從而擴(kuò)大中等收入群體的規(guī)模。同時(shí)，要采取措施緩解勞動(dòng)力人口比例下降通過降低收入對(duì)消費(fèi)升級(jí)產(chǎn)生的負(fù)面影響。隨著人口老齡化加劇，可能會(huì)導(dǎo)致居民收入增速下降，如果有完善的社會(huì)保障體系等作為支撐，消費(fèi)升級(jí)將不會(huì)受到太大影響。

（2）合理、有序的城市化以推動(dòng)消費(fèi)升級(jí)。中國(guó)的城市化率與發(fā)達(dá)國(guó)家依然有一定距離，如何在保障居民收入水平不斷提升的基礎(chǔ)上持續(xù)推進(jìn)城市化，是一個(gè)重要問題。其中，需要從城市基礎(chǔ)社會(huì)建設(shè)、招商引資等方面下功夫，從而為新進(jìn)入城市的居民提供足夠多的工作崗位，以保障居民收入水平持續(xù)增加，最終促進(jìn)消費(fèi)升級(jí)。同時(shí)，還要防止或緩解擁堵等“城市病”，以降低或弱化城市化給消費(fèi)升級(jí)帶來的負(fù)面影響。

（3）提高社會(huì)保障支出的效率，而非簡(jiǎn)單擴(kuò)大社會(huì)保障規(guī)模和范圍。追求政府支出效率的提升，節(jié)約財(cái)政開支，進(jìn)而減少政府支出對(duì)居民消費(fèi)形成的擠壓。要運(yùn)用科學(xué)的方法計(jì)算社會(huì)保障支出，在此基礎(chǔ)上優(yōu)化各級(jí)社會(huì)保障支出的結(jié)構(gòu);還要做好社會(huì)保障支出的監(jiān)督管理，精準(zhǔn)定位社會(huì)保障支出的細(xì)目和人群，防止社會(huì)保障支出的浪費(fèi)。

[注 釋]

① 國(guó)家統(tǒng)計(jì)局?jǐn)?shù)據(jù)顯示，中國(guó)的消費(fèi)對(duì)經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)貢獻(xiàn)率自2011年以來穩(wěn)定的維持在60%左右，只有2015年達(dá)到69%。

② 數(shù)據(jù)來源于國(guó)家統(tǒng)計(jì)局。

③ 借鑒中國(guó)經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)前沿課題組（2015）對(duì)消費(fèi)支出類別的劃分，我們所需要的能夠反映消費(fèi)升級(jí)的細(xì)目包括教育、健康、文娛、雜項(xiàng)物品及服務(wù)四項(xiàng)支出占個(gè)人消費(fèi)支出比例，見文獻(xiàn)[5];數(shù)據(jù)來源于UNdata數(shù)據(jù)庫(kù)和世界發(fā)展指標(biāo)（簡(jiǎn)稱WDI）數(shù)據(jù)庫(kù)。

④ Hausman檢驗(yàn)的結(jié)果不再列出，如有需要，可向作者索要。

⑤ 25個(gè)高收入經(jīng)濟(jì)體為：中國(guó)香港特別行政區(qū)、加拿大、匈牙利、韓國(guó)、奧地利、希臘、德國(guó)、意大利、挪威、捷克、斯洛伐克、日本、比利時(shí)、法國(guó)、波蘭、澳大利亞、瑞典、瑞士、羅馬尼亞、美國(guó)、芬蘭、英國(guó)、荷蘭、葡萄牙、西班牙。10個(gè)中高等收入經(jīng)濟(jì)體為：伊朗伊斯蘭共和國(guó)、保加利亞、南非、哈薩克斯坦、土耳其、塞爾維亞、墨西哥、白俄羅斯、阿塞拜疆、馬來西亞。4個(gè)中低等收入經(jīng)濟(jì)體為：烏克蘭、吉爾吉斯斯坦、洪都拉斯、尼加拉瓜。為平衡不同收入組別國(guó)家（地區(qū)）的樣本個(gè)數(shù)以保證研究結(jié)果的準(zhǔn)確性，發(fā)達(dá)國(guó)家（地區(qū)）樣本可用25個(gè)高收入經(jīng)濟(jì)體表示，發(fā)展中國(guó)家（地區(qū)）樣本可用10個(gè)中高等收入經(jīng)濟(jì)體和4個(gè)中低等收入經(jīng)濟(jì)體表示。

⑥ 為方便閱讀，消費(fèi)率、年齡結(jié)構(gòu)、城市化水平、社會(huì)保障的原始變量以不同方式放入控制變量行列。

⑦ 從本文樣本中統(tǒng)計(jì)可得，發(fā)展中國(guó)家未成年人口比重比發(fā)達(dá)國(guó)家高13個(gè)百分點(diǎn)，老齡人口比發(fā)達(dá)國(guó)家低約9個(gè)百分點(diǎn)。

⑧ 從本文樣本中統(tǒng)計(jì)可得，發(fā)展中國(guó)家未成年人口比重在近20年下降近20個(gè)百分點(diǎn)，老齡人口上升約4個(gè)百分點(diǎn)。

⑨ 從本文樣本中統(tǒng)計(jì)可得，發(fā)展中國(guó)家近20年城市化率提高了10個(gè)百分點(diǎn)。

[參考文獻(xiàn)]

[1]KONGSAMUT P， REBELO S， XIE D.Beyond balanced growth [J]. Review of economic studies， 2001， 68（4） ： 869-882.

[2]MATSUYAMA K. The rise of mass consumption societies[J].Journal of political economy， 2002， 110（5） ： 1035-1070.

[3]ZWEMULLER J， BRUNNER J K. Innovation and growth with rich and poor consumers [J]. Metroecomomica， 2005 （56）： 233-262.

[4]NGAI L R， PISSARIDES C A. Structural change in a multisector model of growth [J]. American economic review， 2007， 97（1）： 429-443.

[5]中國(guó)經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)前沿課題組. 突破經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)減速的新要素供給理論，體制與政策選擇[J]. 經(jīng)濟(jì)研究， 2015（11）： 4-19.

[6]CLARK C. The Conditions of economic progress[M]. New York： Macmillan， 1940.

[7]霍利斯·錢納里， 莫伊思·塞爾昆. 發(fā)展的型式：1950—1970[M]. 李新華， 等譯. 北京： 經(jīng)濟(jì)科學(xué)出版社， 1988.

[8]MUELLBAUER J. Habits， rationality and myopia in the lifecycle consumption function [J]. Annals of economics and statistics， 1988， 112（9）： 47-70.

[9]LHRMANN M.Population aging and the demand for goods and services[Z]. Mea Discussion Paper， 2005.

[10]郭克莎， 楊闊. 長(zhǎng)期經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)的需求因素制約——政治經(jīng)濟(jì)學(xué)視角的增長(zhǎng)理論與實(shí)踐分析[J]. 經(jīng)濟(jì)研究， 2017（10）： 4-20.

[11]唐琦， 夏慶杰， 李實(shí). 中國(guó)城市居民家庭的消費(fèi)結(jié)構(gòu)分析： 1995—2013[J]. 經(jīng)濟(jì)研究， 2018（2）：37-51.

[12]亞當(dāng)·斯密. 國(guó)民財(cái)富的性質(zhì)和原因的研究[M]. 郭大力，譯. 北京： 商務(wù)印書館， 1972.

[13]馬爾薩斯. 政治經(jīng)濟(jì)學(xué)原理[M]. 廈門大學(xué)經(jīng)濟(jì)系翻譯組， 譯. 北京： 商務(wù)印書館， 1962.

[14]季陶達(dá). 資產(chǎn)階級(jí)庸俗政治經(jīng)濟(jì)學(xué)選輯[M]. 北京： 商務(wù)印書館， 1978.

[15]斯坦利·杰文斯. 政治經(jīng)濟(jì)學(xué)理論[M]. 郭大力， 譯. 北京： 商務(wù)印書館， 1984.

[16]卡爾·門格爾. 國(guó)民經(jīng)濟(jì)學(xué)原理[M]. 劉絮敖， 譯. 上海：上海人民出版社， 2005.

[17]石明明， 江舟， 周小焱. 消費(fèi)升級(jí)還是消費(fèi)降級(jí)[J]. 中國(guó)工業(yè)經(jīng)濟(jì)， 2019（7）：42-60.

[18]HOUTHAKKER H S. Engel curve[M]//EATWELL J， MILGATE M， NEWMAN P. The new palgrave dictionary of economics. London： Macmillan， 1987.

[19]霍利斯·錢納里， 等. 工業(yè)化和經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)的比較研究[M]. 吳奇， 等譯. 上海： 格致出版社， 2015.

[20]BLANCIFORTI L， GREEN R. An almost ideal demand system incorporating habits： an analysis of expenditures on food and aggregate commodity groups[J]. Review of economics and statistics， 1983， 65（3）：511-515.

[21]方福前. 中國(guó)居民消費(fèi)潛力及增長(zhǎng)點(diǎn)分析——基于2035年基本實(shí)現(xiàn)社會(huì)主義現(xiàn)代化的目標(biāo)[J]. 經(jīng)濟(jì)學(xué)動(dòng)態(tài)， 2021（2）： 50-64.

[22]王雪琪， 趙彥云， 范超. 我國(guó)城鎮(zhèn)居民消費(fèi)結(jié)構(gòu)變動(dòng)影響因素及趨勢(shì)研究[J]. 統(tǒng)計(jì)研究， 2016（2）：61-67.

[23]DUESENBERRY J S. Income， saving， and the theory of consumer behavior[M]. Cambridge： Harvard University Press， 1949.

[24]周建， 楊秀禎. 我國(guó)農(nóng)村消費(fèi)行為變遷及城鄉(xiāng)聯(lián)動(dòng)機(jī)制研究[J]. 經(jīng)濟(jì)研究， 2009（1）：83-95.

[25]易行健， 吳慶源， 楊碧云. 中國(guó)城市化對(duì)農(nóng)村居民平均消費(fèi)傾向影響的收入效應(yīng)與示范效應(yīng)： 2000年—2009年[J]. 經(jīng)濟(jì)經(jīng)緯， 2013（5）：25-29.

[26]GLAESER E， KOLKO J， SAIZ A. Consumer city [J]. Journal of economic geography， 2001 （1）： 27-50.

[27]萬勇. 城市化驅(qū)動(dòng)居民消費(fèi)需求的機(jī)制與實(shí)證——基于效應(yīng)分解視角的中國(guó)省級(jí)區(qū)域數(shù)據(jù)研究[J]. 財(cái)經(jīng)研究， 2012（6）：124-133.

[28]易行健， 劉鑫， 楊碧云. 城市化對(duì)居民消費(fèi)的影響：基于跨國(guó)面板數(shù)據(jù)的實(shí)證檢驗(yàn)[J]. 經(jīng)濟(jì)問題探索， 2016 （7）： 85-91.

[29]FELDSTEIN M. Social security， induced retirement and aggregate capital accumulation [J]. Journal of political economy， 1974， 82（5）： 905-926.

[30]KANTOR S E， FISHBACK P V.Precautionary saving， insurance， and the origins of works compensation [J]. The journal of political economy， 1996， 104（4）： 419-442.

[31]SAMWICK A. Is pension reform conductive to higher saving？[J]. The review of economics and statistics， 2000， 82（5）： 264-272.

[32]JUAN R A， CARLOS U. Security reform with uninsurable income risk， and endogenous borrowing constrains [J]. Review of economic dynamics， 2008， 11（1）： 83-103.

[33]白重恩，李宏彬，吳斌珍. 醫(yī)療保險(xiǎn)與消費(fèi)：來自新型農(nóng)村合作醫(yī)療的證據(jù)[J]. 經(jīng)濟(jì)研究， 2012， 47（2）：41-53.

[34]白重恩， 吳斌珍， 金燁. 中國(guó)養(yǎng)老保險(xiǎn)繳費(fèi)對(duì)消費(fèi)和儲(chǔ)蓄的影響[J]. 中國(guó)社會(huì)科學(xué)， 2012（8）：48-71.

[35]HO T W. The government spending and private consumption： a panel cointegration analysis [J]. International review of economics and finance， 2002， 10（1）：95-108.

[36]HO T W. Consumption and government spending substitutability revisited： evidence from Taiwan [J]. Scottish journal of political economy， 2010， 48（5）：589-604.

[37]方福前， 孫文凱. 政府支出結(jié)構(gòu)、居民消費(fèi)與社會(huì)總消費(fèi)——基于中國(guó)2007—2012年省級(jí)面板數(shù)據(jù)分析[J]. 經(jīng)濟(jì)學(xué)家， 2014（10）：35-44.

[38]溫忠麟， 葉寶娟.中介效應(yīng)分析：方法和模型發(fā)展[J].心理科學(xué)進(jìn)展， 2014（5）：731-745.

[39]SOBEL M E. Asymptotic confidence intervals for indirect effects in structural equation models[J]. Sociological methodology， 1982（13）：290-312.

Influencing Factors and Mechanism of Consumption Upgrading：

An Empirical Analysis from the Perspective of International Comparison

Zhang? Caiyun1，2，? Shi? Linyan2，? Hu? Huaiguo1，2

（1. Institute of Economics， Chinese Academy of Social Sciences， Beijing 100836， China;

2. School of Economics，

University of Chinese Academy of Social Sciences， Beijing 102488， China）

Abstract： ?To identify the consumption upgrading trend of residents and to get rid of the disadvantageous conditions that restrict consumption upgrading are important to cultivate a complete domestic demand system which can promote highquality development of the economy. Based on the classical economiststheory of consumption upgrading and the later economists empirical research on consumption upgrading， this paper uses the panel data of 39 countries around the world from 1970 to 2018 to verify the impact of income level， consumption habits， age structure， urbanization level and social security on consumption upgrading and its internal mechanism. The results show that： Firstly， the consumption upgrading trend is very obvious， and its contribution mainly comes from the improvement of income， while the direct impact of age structure， urbanization level and social security on consumption upgrading is always negative， and consumption habits do not show a significant impact on consumption upgrading. Secondly， the reasons for the above results are related to the development stage of a country （region）. The negative effects of age structure， urbanization level and social security all appear in developed countries. Thirdly， further studies on the internal mechanism show that some of the negative effects are related to the neglect of indirect factors.Among them， although the improvement of urbanization level is not conducive to consumption upgrading directly， it will have an indirect positive impact on consumption upgrading through the improvement of income level， and the indirect impact exceeds the direct impact. Age structure and social security not only have a direct adverse effect on consumption upgrading， but also indirectly hinder consumption upgrading by reducing income level. The negative effect of the former is mainly reflected in the indirect effect， while the negative effect of the latter is mainly reflected in the direct effect. Drawing lessons from international experience， China should continue to make efforts to improve the income level and social security efficiency， so as to continuously meet peoples consumption upgrading needs.

Key words：high quality development; consumption upgrading; income level; social security