精準畫像提高煙草專賣監(jiān)管效能
——基于粗糙集的大數(shù)據(jù)分類監(jiān)管體系研究

張 健 魏生強 張 瀛

(福建省清流縣煙草專賣局，福建 三明 365300)

0 引言

隨著煙草行業(yè)改革的日益深化，卷煙零售戶數(shù)量快速上升，但零售戶整體素質(zhì)與守法意識參差不齊，這對卷煙市場監(jiān)管工作提出新的問題和挑戰(zhàn)。目前，全國共有持證卷煙零售戶500萬戶左右，2019年全國查處的5萬元以上假私煙案件共10826起，同比增長18.97%，而全國僅有6萬多名煙草專賣行政執(zhí)法人員，執(zhí)法壓力可見一斑。傳統(tǒng)的市場監(jiān)管采取“扛槍巡邏”模式，存在“失焦”與低效問題。因此，構建一種可以提升監(jiān)管水平的具有科學化、現(xiàn)代化監(jiān)管模式尤為迫切。

1 當前監(jiān)管模式存在的問題

傳統(tǒng)的煙草專賣市場監(jiān)管主要依靠監(jiān)管人員的經(jīng)驗和感覺，這種方式比較原始和落后，存在著許多不足，主要表現(xiàn)在以下幾個方面。

1.1 監(jiān)管人員的思想認識存在誤區(qū)

近幾年，我國煙草市場監(jiān)管任務不斷加重，導致每個監(jiān)管人員的工作量都大幅提升，工作壓力與日俱增，繁重的工作讓他們疲于應付，進而產(chǎn)生了消極抵觸情緒，以完成任務為目的、忽視凈化煙草市場環(huán)境職責的思想不同程度存在。

1.2 監(jiān)管手段落后

隨著信息技術的不斷發(fā)展，各種網(wǎng)絡通訊手段推陳出新，加之快遞、物流等業(yè)務不斷深入人心，煙草市場的違法手段越來越先進，這對行業(yè)目前較為落后的監(jiān)管方式提出了嚴峻挑戰(zhàn)。行業(yè)專賣“三統(tǒng)一”系統(tǒng)經(jīng)過近幾年的推廣使用，對統(tǒng)一市場走訪模式、案件查處流程等起到了較好的作用，但基層專賣人員的使用程度大多停留在存儲和查詢客戶基礎信息階段，系統(tǒng)使用不夠充分?！叭y(tǒng)一”系統(tǒng)零售戶歸類分級、信用評價、分類監(jiān)管等功能不成熟，系統(tǒng)部分數(shù)據(jù)與營銷系統(tǒng)同一類型數(shù)據(jù)不一致，模型分析效果有待提高。

1.3 監(jiān)管對象特征模糊

目前專賣人員偵辦和查處案件主要還是依靠線人的舉報信息和市場走訪時的偶然發(fā)現(xiàn)，屬于被動式監(jiān)管。目前，“三統(tǒng)一”系統(tǒng)的分析和應用能力仍有欠缺，零售戶在這些數(shù)據(jù)中展現(xiàn)在專賣人員面前的形象是模糊的，無法提供需要監(jiān)管的重點和方向，使得專賣人員開展監(jiān)管時缺乏針對性，沒有做到APCD工作法要求的“帶著問題上市場”，監(jiān)管效率低下[1]。

2 粗糙集、精準客戶畫像理論概述

2.1 粗糙集理論

粗糙集(Rough Set，也稱Rough集、粗集)理論是Pawlak教授于1982年提出的一種能夠定量分析處理不精確、不一致、不完整信息與知識的數(shù)學工具。粗糙集理論最初的原型來源于比較簡單的信息模型，它的基本思想是通過關系數(shù)據(jù)庫分類歸納形成概念和規(guī)則，通過等價關系的分類以及分類對于目標的近似實現(xiàn)知識發(fā)現(xiàn)[2]。粗糙集理論思想新穎、方法獨特，已成為一種重要的智能信息處理技術，在機器學習與知識發(fā)現(xiàn)、數(shù)據(jù)挖掘、決策支持與分析等方面得到廣泛應用。粗糙集理論與應用的核心基礎是從近似空間導出的一對近似算子，即上近似算子和下近似算子(又稱上、下近似集)。

2.2 精準客戶畫像理論

客戶畫像本質(zhì)是客戶特征的“標簽化”，通過收集與分析客戶的眾多屬性信息，例如基本屬性、社會屬性、交易屬性、行為偏好等，利用相關的數(shù)據(jù)模型將抽象化的客戶信息進行歸納總結，通過數(shù)據(jù)模型剝離出最后的結論，形成“源于數(shù)據(jù)、高于數(shù)據(jù)”的客戶標簽，為企業(yè)或監(jiān)管機構在客戶識別、精準營銷、市場監(jiān)管等方面提供有效支撐[3]。

卷煙零售客戶精準客戶畫像就是轄區(qū)煙草商業(yè)企業(yè)根據(jù)客戶社會和經(jīng)濟屬性、經(jīng)營方式和行為產(chǎn)生的數(shù)據(jù)、文本、語音、圖像等信息，建立客戶標簽庫和體系，通過數(shù)據(jù)結構化處理和標簽化的客戶模型甄別，給轄區(qū)卷煙零售客戶貼“標簽”，實現(xiàn)客戶標簽與客戶特征標識的精準對應，客戶標簽的有序組合形成相關客戶畫像，即客戶標簽在特定業(yè)務目標下的有序集合。通過描述、了解、認識和理解客戶，對標簽化客戶跟蹤觀察分析，及時掌握客戶動態(tài)，進而開展精準監(jiān)管，促進行業(yè)的高質(zhì)量發(fā)展。

2.3 通過大數(shù)據(jù)手段給零售戶“畫像”

為響應福建煙草專賣局提出的創(chuàng)新監(jiān)管模型的要求，滿足專賣市場管理工作的現(xiàn)實需要，本文嘗試基于粗糙集理論，構建新的監(jiān)管模型。

2.3.1 數(shù)據(jù)來源

除了從“三統(tǒng)一”數(shù)據(jù)以及營銷相關系統(tǒng)等行業(yè)內(nèi)系統(tǒng)獲取基本的市場信息外，還應該拓寬數(shù)據(jù)來源。建立重點監(jiān)管對象匯總表、卷煙信息采集點情況登記表、線人情況登記表，由專賣人員根據(jù)過往的案件查處、市場走訪采集、線人信息獲取等途徑獲取系統(tǒng)以外的監(jiān)管信息，采集轄區(qū)內(nèi)卷煙市場零售戶的基本情況，充分掌握轄區(qū)內(nèi)卷煙市場的特點，歸類整理零售戶所處的區(qū)域位置、營銷規(guī)模和違法違規(guī)記錄等相關信息，盡可能構建能夠全面反映市場和零售戶屬性的“數(shù)據(jù)集市”。將這些信息通過統(tǒng)一的表格進行記錄，定期更新表格內(nèi)容，將系統(tǒng)數(shù)據(jù)與收集的數(shù)據(jù)進行雜糅碰撞，得到市場監(jiān)管真正有用的信息。

2.3.2 指標選取

根據(jù)粗糙集理論的構造化方法，需要分別選取上近似算子和下近似算子，該集合并非一成不變，根據(jù)監(jiān)管重點的不同，指標的選取是可以改變的。通過R語言對近兩年清流縣煙草專賣局查獲的市場案件當事人相關指標進行相關性分析，發(fā)現(xiàn)卷煙銷售規(guī)模指標與案件發(fā)生呈現(xiàn)積極的正相關關系(詳見圖1)，同時誠信守法度因素也是監(jiān)管的關鍵指標。通過選取通用指標并按照約定的規(guī)則進行賦值，即可計算出某一監(jiān)管事項所有零售戶的分值，再按照分值高低進行針對性監(jiān)管。通過此方法可以得到多組數(shù)據(jù)集合，需要開展專項監(jiān)管時即可根據(jù)不同數(shù)據(jù)集的交集發(fā)現(xiàn)需要重點監(jiān)管的對象，并對其制訂針對性的監(jiān)管計劃。

圖1 近兩年查獲市場案件零售戶檔級區(qū)間圖

2.3.3 構建監(jiān)管模型

通過數(shù)據(jù)篩選和指標選取，初步設計出零售戶分類監(jiān)管公式：V=C×S×L，V代表分類值，C代表零售戶基礎信息因素，S代表營銷規(guī)模因素，L代表零售戶誠信守法度因素。其中C是可變項，可以根據(jù)實際需要更換相應指標，如是否為連鎖經(jīng)營戶、是否為邊界活躍戶、經(jīng)營者是否為外地戶籍人員等，該項數(shù)值可以是邏輯判斷指標(是/否)，也可以是具體的數(shù)據(jù)值(如某規(guī)格卷煙一段時期內(nèi)的滿足率等)；S主要用于反映零售戶的卷煙經(jīng)營規(guī)模，根據(jù)便于取得及反映現(xiàn)狀的原則，卷煙營銷系統(tǒng)中的檔位可以比較客觀地體現(xiàn)這一因素，因此指標S直接使用檔位的數(shù)值來體現(xiàn)；L用于反映零售戶在一段時間內(nèi)的規(guī)范經(jīng)營情況，通過“零售戶是否在一段時間內(nèi)因違法違規(guī)經(jīng)營卷煙被查處的次數(shù)”來對該值進行增減，具體賦值規(guī)則詳見表1。

表1 誠信守法度因素(L)賦值規(guī)則

據(jù)此，可以建立多個V值，如區(qū)域售煙大戶、外來戶籍經(jīng)營戶、邊界活躍零售戶等。日常監(jiān)管時可根據(jù)需要選取特定V值中的重點對象，求取相互間的交集，選取出復合式重點監(jiān)管對象I=V1∩V2∩…。例如可以將區(qū)域售煙大戶V1的重點對象與外來戶籍經(jīng)營戶V2的重點對象求交集，得到屬于外來戶籍的區(qū)域經(jīng)營大戶的重點監(jiān)管名單，并進行針對性監(jiān)管。

3 案例分析與監(jiān)管成效

3.1 案例分析

本文以三明市清流縣2020年1～5月專賣管理工作開展過程中查處的三個典型案件為例，闡述創(chuàng)新后的監(jiān)管體系的實際成效。

3.1.1 案例1

2020年1月，清流縣局根據(jù)專賣人員前期市場走訪收集到的信息和營銷部門反饋的訂貨數(shù)據(jù)發(fā)現(xiàn)，2019年12月以來清流縣“利群(長嘴)”這一規(guī)格的卷煙需求量較大，而市局的投放策略無法很好滿足這一需求，根據(jù)2019年12月全市的“利群(長嘴)”投放滿足率(詳見表2)，清流縣這一指標位列全市倒數(shù)第二，流入的風險較高。

表2 2019年12月全市利群(長嘴)營銷情況

據(jù)此，清流縣局根據(jù)監(jiān)管需要，選取轄區(qū)零售戶2019年12月“利群(長嘴)”規(guī)格卷煙的不滿足率(此數(shù)值提取重構自營銷一體化平臺)為零售戶基礎信息因素(C值)，構建“利群(長嘴)”監(jiān)管重點模型，并選取V值最高的前20名零售戶作為監(jiān)管重點戶開展專項檢查(詳見表3)。

表3 利群(長嘴)監(jiān)管重點模型

1月19日，清流縣專賣局工作人員在對葉某經(jīng)營的生鮮超市(許可證號為350423****14)進行“利群(長嘴)”專項監(jiān)管時，查獲外渠道卷煙94條，其中“利群(長嘴)”卷煙93條。據(jù)當事人交代，其店鋪周邊抽“利群(長嘴)”的消費者較多，但是當?shù)氐耐斗帕棵黠@不足，因此鋌而走險從泉州購進該規(guī)格卷煙用于銷售。

3.1.2 案例2

2020年2月，清流縣局專賣內(nèi)管部門通過定期分析轄區(qū)卷煙訂貨情況，發(fā)現(xiàn)存在疑似重復IP地址訂貨的情況，通過分析篩選數(shù)千條訂貨的IP數(shù)據(jù)，發(fā)現(xiàn)涉及疑似重復IP地址訂貨的零售戶主要有39戶，涉及的IP地址有5個。據(jù)此，清流縣局選取是否存在疑似重復IP地址訂貨的行為為C值，構建同一IP地址訂貨監(jiān)管模型，選取V值最高的前20名零售戶進行針對性監(jiān)管(詳見表4)。

表4 同一IP地址訂貨監(jiān)管模型

2月28日， 監(jiān)管人員在對位于清流縣嵩口鎮(zhèn)的某綜合商店(許可證號為350423***437)進行檢查時，查獲亂渠道卷煙217條，案值達5.2萬元。經(jīng)過調(diào)查和詢問，該零售戶黃某為所在鄉(xiāng)鎮(zhèn)的卷煙經(jīng)營大戶，與多戶卷煙零售戶存在業(yè)務往來。經(jīng)過分析查獲卷煙的32位碼，存在9戶與其同一訂貨IP地址的零售戶的卷煙，因此判定存在大戶控制小戶情形，將其列入重點監(jiān)管名單。

3.1.3 案例3

2020年2月以來，福建嚴抓真煙異常流動，尤其是省外真煙流入。清流縣局由于歷年來查獲外省流入真煙案例較少，通過分析兄弟單位近年來查獲的省外流入真煙的案例發(fā)現(xiàn)，經(jīng)營戶或其配偶為外省籍的邊遠戶更有可能從事倒入外省真煙進行銷售。同時，清流縣局從2020年起建立了以卷煙信息采集點和線人的培養(yǎng)為抓手的重點監(jiān)管對象臺賬，全面收集轄區(qū)潛在的違法違規(guī)經(jīng)營卷煙線索，其中包含了零售戶及其配偶的戶籍信息、轄區(qū)邊緣戶的相關數(shù)據(jù)。據(jù)此，清流縣局分別選取零售戶及其配偶是否為非本地戶籍和是否為轄區(qū)邊遠戶作為零售戶基礎信息因素(C值)，分別建立外籍經(jīng)營戶監(jiān)管模型和邊遠戶監(jiān)管模型，并分別選取V值最高的前20名零售戶作為該模型的重點監(jiān)管對象(詳見表5、表6)。

表5 外籍經(jīng)營戶監(jiān)管模型

表6 邊遠戶監(jiān)管模型

對于以上兩個模型的重點監(jiān)管戶取交集，得到屬于非本地籍且為邊遠戶的復合式監(jiān)管對象，最終得到符合條件的零售戶1戶，為位于清流縣嵩溪鎮(zhèn)的某東食雜店(許可證號為350423****84)。3月23日，清流縣專賣人員對某東食雜店進行檢查，在其倉庫內(nèi)查獲12條亂渠道卷煙，其中10條為江西碼段的卷煙。經(jīng)過詢問，該零售戶胡某的妻子為江西籍，3月上旬回江西老家探親。由于近年來低價位卷煙貨源投放緊張，因此從家鄉(xiāng)購進一批低價煙帶回清流用于銷售。4月13日，監(jiān)管人員對該戶進行“回頭看”式檢查，又在其倉庫內(nèi)查獲50條湖北碼段的卷煙。遂于5月15日做出對其取消從業(yè)煙草專賣業(yè)務資格的決定。

3.2 監(jiān)管成效

2020年受新冠肺炎疫情影響以及改進市場監(jiān)管模式，清流縣局1～5月共開展各類市場檢查263戶次，2019年同期為695戶次，同比減少走訪432戶次，降幅達62.16%，共查處各類涉煙案件49起(同期25起)，同比增長96%。其中一般萬元案件4起(同期1起)，5萬元以上案件1起(同期0起)，查獲各類違法卷煙756.4條(同期108.7條)，同比增長595.86%，真煙714.8條(省外真煙119條，省內(nèi)區(qū)外真煙102條)，假私煙40.6條。案件數(shù)和涉案卷煙數(shù)量均遠超往年，省外、省內(nèi)區(qū)外真煙查獲量也有巨大突破，并首次在零售戶終端市場破獲卷煙要案，成效比較顯著。

4 結束語

移動互聯(lián)網(wǎng)時代，煙草行業(yè)可持續(xù)健康穩(wěn)定發(fā)展面臨新的機遇和挑戰(zhàn)。全面樹立“互聯(lián)網(wǎng)+專賣管理”戰(zhàn)略思維，全面建立“大數(shù)據(jù)+市場監(jiān)管”的戰(zhàn)術模式，是互聯(lián)網(wǎng)時代依法治煙的必然選擇。對此，需要改進現(xiàn)有的專賣管理方式，用創(chuàng)新思維推動專賣管理工作，努力打造“智慧專賣”的新模式，推動煙草專賣管理進一步朝智能化、智慧化方向發(fā)展。