山西省首例“套路貸”案件認(rèn)定之解惑

郭恩澤

摘 要：以何為“套路貸”即山西屯留公安機(jī)關(guān)首例“套路貸”案件認(rèn)定為線索，對(duì)“套路貸”案件的認(rèn)定及一些案件類型、特點(diǎn)進(jìn)行了初步的認(rèn)識(shí)。該案雖然已經(jīng)時(shí)隔三年，但是省內(nèi)仍有部分兄弟市區(qū)縣政法機(jī)關(guān)，還是對(duì)其中的一些案件性質(zhì)認(rèn)定存有疑惑，司法機(jī)關(guān)在偵查機(jī)關(guān)中的證據(jù)認(rèn)定上，不敢輕易認(rèn)同。盡管在此之前已經(jīng)對(duì)其中的一些困惑有所闡釋，但是由于篇幅問題未能對(duì)偵破過程中的一些細(xì)節(jié)問題展開更為詳進(jìn)的論述。本文旨在對(duì)“套路貸”案件偵破中出現(xiàn)的共性問題進(jìn)行集中闡釋、敘述，以消除對(duì)“套路貸”案件的認(rèn)定困惑。

關(guān)鍵詞：“套路貸”;疑惑;困惑;解釋

中圖分類號(hào)：D9???? 文獻(xiàn)標(biāo)識(shí)碼：A????? doi：10.19311/j.cnki.1672-3198.2021.19.052

1 “套路貸”的立案依據(jù)

一起刑事案件的受案、立案都受法律法規(guī)的嚴(yán)格規(guī)范，偵查機(jī)關(guān)在接到受害人的報(bào)案后，除按照相關(guān)行政法規(guī)進(jìn)行受案登記后就要根據(jù)案情的事態(tài)嚴(yán)重做進(jìn)一步的分析研判，判斷是否符合刑事立案的標(biāo)準(zhǔn)。從屯留公安機(jī)關(guān)偵破的首例“套路貸”案件輻射全國范圍來看，“套路貸”案件多以民事經(jīng)濟(jì)糾紛為幌子，以涉黑性質(zhì)為保障的涉黑犯罪組織為自己的討債工具，通過一系列的“軟暴力”違法討債行為，不僅危害社會(huì)對(duì)受害人也是一種身心摧殘。同時(shí)2018年新修訂的《公安機(jī)關(guān)辦理行政案件程序規(guī)定》其中明確指出：在正式立案之前的調(diào)查取證環(huán)節(jié)，對(duì)于受害人（報(bào)案人）所說的違法行為要進(jìn)行調(diào)查落實(shí)。同時(shí)規(guī)定指出：對(duì)于符合受案標(biāo)準(zhǔn)的，但是超越自己管轄范圍的，應(yīng)當(dāng)及時(shí)移送相關(guān)部門。對(duì)于“套路貸”案件往往都是從轄區(qū)派出所或者從指揮中心移送而來，通常由公安機(jī)關(guān)的刑偵部門負(fù)責(zé)偵辦，必要時(shí)經(jīng)偵部門也會(huì)介入一同作戰(zhàn)。刑偵部門根據(jù)2020年新修訂的《公安機(jī)關(guān)辦理刑事案件程序規(guī)定》接手“套路貸”案件，案件隨即進(jìn)入偵查取證階段。對(duì)于證據(jù)的調(diào)取、固定、搜集與認(rèn)定同樣受到《刑事訴訟法》中程序規(guī)定的制約。為進(jìn)一步加強(qiáng)“掃黑除惡”的深入打擊，最高司法機(jī)關(guān)會(huì)同公安部、司法部出臺(tái)《關(guān)于辦理黑惡勢(shì)力犯罪案件若干問題的指導(dǎo)意見》（以下簡(jiǎn)稱《指導(dǎo)意見》）。當(dāng)時(shí)打擊犯罪的態(tài)勢(shì)日益加強(qiáng)，但是其中所涉及的法律問題也逐見端倪，“兩高兩部”于2019年4月9日再次聯(lián)合發(fā)布了《關(guān)于辦理實(shí)施“軟暴力”的刑事案件若干問題的意見》（以下簡(jiǎn)稱《意見》）等四個(gè)文件，對(duì)其中的有關(guān)案件性質(zhì)認(rèn)定，以及具體的細(xì)節(jié)認(rèn)定作了明確說明。這就為公安機(jī)關(guān)開展“套路貸”案件的打擊與偵辦提供了切實(shí)可行的依據(jù)，可謂是辦案機(jī)關(guān)的“尚方寶劍”，更好地服務(wù)于打擊黑惡勢(shì)力的違法犯罪和維護(hù)人民群眾的合法財(cái)產(chǎn)。

對(duì)其中“軟暴力”的認(rèn)識(shí)，大家在日常生活中，對(duì)于暴力一詞的認(rèn)識(shí)已經(jīng)不再陌生，是一種變相的暴力行為。早在1983年、1996年、2000年至2001年和2004年的四次專項(xiàng)行動(dòng)中，國人已經(jīng)感受到了黨和國家對(duì)涉黑犯罪組織的深惡痛絕、重拳出擊，極大地挫傷了涉黑犯罪組織的銳氣。時(shí)隔14年后，黨中央與國務(wù)院聯(lián)合出臺(tái)共同打擊帶有“黑社會(huì)性質(zhì)”的惡勢(shì)力犯罪。與之前進(jìn)行過的“打黑除惡”有著質(zhì)的區(qū)別，盡管一字之差但是從打擊的力度和范圍來看，“掃黑除惡”是新時(shí)代黨和國家從黨對(duì)人民高度負(fù)責(zé)、立足國家事業(yè)長久發(fā)展的考慮出發(fā)的偉大舉措。隨著經(jīng)濟(jì)社會(huì)的飛躍發(fā)展，一些折磨受害人的卑鄙犯罪手段比之前的硬性暴力犯罪行為都值得更加關(guān)注直到徹底鏟除。

其實(shí)在司法實(shí)踐中，仍然存在部分案件的模糊認(rèn)定，有一部分案件由于沒有確切的證據(jù)和嚴(yán)重的危害后果，在對(duì)案件進(jìn)行初步的調(diào)查沒有發(fā)現(xiàn)一些實(shí)質(zhì)性的進(jìn)展后，受案機(jī)關(guān)就草草作結(jié)案處理，未能及時(shí)移送刑偵部門進(jìn)行深挖。這樣草率結(jié)案的行為，不符合掃黑除惡無盡的根本精神，是一種主觀臆斷的怠慢性推論。一些受案的基層民警也倒出了自己的苦水，一是如今犯罪手段隱蔽受害人不敢聲張，加上所里瑣事較多需要處理，人手有限的情況下確實(shí)一時(shí)間沒有時(shí)間去顧及案件;二是國民的法律意識(shí)很強(qiáng)，維權(quán)意識(shí)有了很大的進(jìn)步與提升，強(qiáng)調(diào)執(zhí)法的規(guī)范與突出，如果過于敏感懷疑與涉黑性質(zhì)有關(guān)擔(dān)心自己辦錯(cuò)案子受到追責(zé)。其實(shí)這些問題都可以很好地解決，上級(jí)主管機(jī)關(guān)的黨委和業(yè)務(wù)主抓部門要時(shí)刻關(guān)心和關(guān)注基層民警的動(dòng)態(tài)，畢竟是自己的“兵”。這樣不僅為基層排憂解難，同樣也是對(duì)人民的高度負(fù)責(zé)，還可以避免因?yàn)榛鶎愚k理錯(cuò)案而自己作為上級(jí)同樣受到處罰。

可以說屯留公安機(jī)關(guān)偵破的這起“套路貸”案件不僅在山西本省具有影響力，對(duì)于當(dāng)時(shí)剛剛掀起“掃黑除惡”反黑風(fēng)暴的全國政法機(jī)關(guān)來講起了很好的表率作用，開啟了打擊“套路貸”的雷霆出擊。當(dāng)時(shí)還沒有《意見》規(guī)定的出臺(tái)，公安機(jī)關(guān)依據(jù)《指導(dǎo)意見》中的有關(guān)規(guī)定深入剖析其中的法理并結(jié)合案情，通過受害人的報(bào)案記錄和詢問筆錄，走訪周圍目擊群眾形成的證人證言。先期以治安類受案立案調(diào)查取證，通過后期移交刑偵部門轉(zhuǎn)化為刑事案件進(jìn)行深挖。對(duì)于其中涉及故意傷害、尋釁滋事、強(qiáng)拿硬要等涉及擾亂公共秩序和社會(huì)治安的違法犯罪行為展開偵查，通過大量的摸排走訪固定證據(jù)，召開案情分析研討會(huì)。并結(jié)合《指導(dǎo)意見》中有關(guān)對(duì)涉黑犯罪組織的相關(guān)條款進(jìn)行慎重認(rèn)定。

接下來就是對(duì)違法嫌疑人進(jìn)行突擊審訊，對(duì)有受害人的報(bào)案進(jìn)行內(nèi)容核查，對(duì)搜集到的證據(jù)進(jìn)行質(zhì)問，查看嫌疑人對(duì)違法犯罪事實(shí)的認(rèn)可與否，從中抽絲剝繭。屯留公安機(jī)關(guān)始終對(duì)涉黑案件呈高壓嚴(yán)打態(tài)勢(shì)，通過連續(xù)奮戰(zhàn)數(shù)月對(duì)“套路貸”案件進(jìn)行偵查，鎖定團(tuán)伙中相關(guān)重要骨干，通過一系列的偵查措施手段，最終破獲了轟動(dòng)當(dāng)時(shí)的全省首例“套路貸”案件。其實(shí)當(dāng)時(shí)的法律依據(jù)不是那么的具體、明確，這就需要偵查機(jī)關(guān)既要跟進(jìn)案情，還要確保所適用的法律依據(jù)要準(zhǔn)確無誤。

在后期的案件辦理過程中，公安機(jī)關(guān)依據(jù)最新的《意見》規(guī)定，深刻領(lǐng)悟其中的精神指導(dǎo)，對(duì)于其中的案件性質(zhì)認(rèn)定、犯罪后果、程序規(guī)范都進(jìn)行了認(rèn)真細(xì)致的總結(jié)、學(xué)習(xí)、培訓(xùn)。對(duì)于一些高頻率出現(xiàn)的法言法語筆者留意到是偵查人員最為擅長使用的。對(duì)有關(guān)該詞匯的認(rèn)定就有十二條之多，可見“兩高兩部”對(duì)于這一認(rèn)定的慎重。對(duì)我們常見的一些“類型”表現(xiàn)進(jìn)行了單獨(dú)的認(rèn)定與舉例，具體如下。