中國藝術(shù)品金融化問題研究

摘要：藝術(shù)品金融化是一種社會現(xiàn)象，受自身金融化屬性的影響，其在藝術(shù)品市場中占重要位置。不斷發(fā)展的國民經(jīng)濟，使人民消費進入以文化消費為主的時期，藝術(shù)品成了投資價值非常大的一種商品，藝術(shù)品金融化已是大勢所趨。

關(guān)鍵詞：藝術(shù)品金融化;藝術(shù)品投資;藝術(shù)品市場

中圖分類號：F832 文獻標(biāo)識碼：A 文章編號：1004-9436（2021）06-0-02

近年來，快速增長的中國經(jīng)濟，推動了藝術(shù)品市場的發(fā)展，使之不斷成熟且日漸火爆?，F(xiàn)階段，藝術(shù)品投資逐漸發(fā)展為國內(nèi)第三大熱門投資類型，僅僅排在股票和房地產(chǎn)后。因為其擁有非常大的利潤空間，增值率非常高，所以藝術(shù)品投資在吸引廣大投資者目光的情況下，也得到了越來越多金融機構(gòu)的重視。這些金融機構(gòu)深入挖掘藝術(shù)品蘊藏的金融屬性，同時嘗試將其變成金融資產(chǎn)，藝術(shù)品金融化已成為必然趨勢。

1 藝術(shù)品金融化原因

1.1 國內(nèi)經(jīng)濟形勢低迷

金融危機爆發(fā)后，全球經(jīng)濟受到嚴(yán)重影響，得益于較為傳統(tǒng)封閉的經(jīng)濟體制，國內(nèi)社會經(jīng)濟發(fā)展趨勢相較于西方國家更平穩(wěn)順利，但近年來一些金融工具的實際表現(xiàn)卻存在一定的問題。在后金融危機的時代背景下，我國經(jīng)濟建設(shè)的疲倦之態(tài)逐漸暴露出來，四年時間里從11.5%跌落到8%以下。2007年至今，國內(nèi)股票市場也在最開始的暴跌后呈現(xiàn)出持續(xù)性低迷，長期都沒有超高2500點，部分金融工具，如期貨、銀行理財產(chǎn)品等也未取得良好收益，因此越來越多的投資者撤出資金。即便在2010年之前，蓬勃發(fā)展的房地產(chǎn)市場吸收了股票市場回籠的部分資金，然而國家政府相繼頒布的調(diào)控政策，極大地打擊了社會資本的積極性。近年來，國內(nèi)通貨膨脹嚴(yán)重，高通脹所帶來的實際價值損失，銀行存款利率無法彌補。在國際藝術(shù)品金融投資的鼓舞之下，越來越多的資金開始從股市和房市流出，并以直接或間接的方式進入藝術(shù)品市場，市場中存在的閑置資本大量減少，既增加了投資渠道，也使投資市場得以保持平衡。

1.2 藝術(shù)投資具有投資獨立性和文化交流性

藝術(shù)投資屬于現(xiàn)代化新興產(chǎn)業(yè)，其具有經(jīng)濟性及文化性的突出特征。投資者的經(jīng)濟實力與鑒賞眼光是影響藝術(shù)品投資的兩個重要因素。與金融業(yè)及房地產(chǎn)行業(yè)對比，藝術(shù)品投資擁有獨立性較強的優(yōu)點，藝術(shù)品不單單蘊含文化思想，還涉及先進的技藝、珍貴的材料以及悠久的歷史等要素，因此藝術(shù)品份額化交易不具備社會效益，藝術(shù)品自身的交易價格直接影響其收益，很容易受個人興趣愛好的影響。其市場波動周期和經(jīng)濟發(fā)展周期不存在非常顯著的線性關(guān)系，和股市及房地產(chǎn)市場相比，藝術(shù)品投資對社會經(jīng)濟發(fā)展趨勢不具有較高的敏感度，故投資安全性較高。受其獨立性的影響，藝術(shù)品投資能夠?qū)⒐墒械冉鹑谑袌龅娘L(fēng)險分散，同時獲取更高的投資回報。藝術(shù)品往往不存在較高的稀有性和良好的可替代性，每件藏品的文化價值都是非常高的。由于藝術(shù)品創(chuàng)作者投入的時間成本無法具體量化，同時藝術(shù)創(chuàng)作自身就表現(xiàn)出極大的難以復(fù)制性，所以藝術(shù)品是個人、群體等知識能力的充分融合，其價格與價值不完全等同。因此藝術(shù)品投資并非單純的金錢交易，藝術(shù)品價格不斷攀高的主要原因是文化價值上的交流。

1.3 國家政策導(dǎo)向

中央政府提出GDP到2020年翻番的目標(biāo)，國內(nèi)市場消費規(guī)模達64萬億，因為制造業(yè)等傳統(tǒng)行業(yè)處于緩慢復(fù)蘇的狀態(tài)，在助力社會經(jīng)濟發(fā)展方面，文化產(chǎn)業(yè)無疑將發(fā)揮中流砥柱的作用?！笆濉卑l(fā)展規(guī)劃也直接提出，將文化產(chǎn)業(yè)作為國民經(jīng)濟發(fā)展的重要產(chǎn)業(yè)，使其整體實力與競爭力不斷增強[1]。現(xiàn)階段，推進文化產(chǎn)業(yè)持續(xù)發(fā)展的關(guān)鍵在于推動文化金融創(chuàng)新。這里所說的文化金融即文化產(chǎn)業(yè)以及文化活動中發(fā)生的每一項金融活動。從金融角度而言，可解釋為金融工作涉及的和文化產(chǎn)業(yè)以及文化事業(yè)相關(guān)的業(yè)務(wù)活動。在文化產(chǎn)業(yè)中，藝術(shù)品市場是非常重要的一項內(nèi)容，在國家政策支持下的文化金融中，金融機構(gòu)進入藝術(shù)品市場的行為是極為關(guān)鍵的環(huán)節(jié)。金融資本的加入在很大程度上給藝術(shù)品市場提供了消費與商業(yè)支撐，能夠推動藝術(shù)品投資市場穩(wěn)步前進，同時處理好了過去中小投資者進入門檻過高的問題，能讓越來越多的普通投資者獲得投資藝術(shù)品的渠道。另外，還能夠在整個社會營造出更加濃郁的藝術(shù)收藏氛圍，讓更多人對文化藝術(shù)品產(chǎn)生全面的理解和認(rèn)識，從而確保物質(zhì)、精神雙重文明建設(shè)目標(biāo)的順利實現(xiàn)。

2 中國藝術(shù)品金融化進程中存在的問題

2.1 傳統(tǒng)觀念的制約

很多人都認(rèn)為，金融等于盲目地投機和炒作，藝術(shù)品金融化也是如此。這種錯誤的認(rèn)識實際上對中國藝術(shù)品金融化的發(fā)展造成了極大的阻礙。須知，藝術(shù)品金融化是金融新理念和大資本的介入，屬于良性發(fā)展趨勢的一種，而并非炒作和投機。其是利用現(xiàn)代投資理論展開投資的一種藝術(shù)品，其性質(zhì)較為特殊，對專業(yè)性提出了更高的要求。必須盡快轉(zhuǎn)變傳統(tǒng)的思想認(rèn)識，真正從戰(zhàn)略角度思考和審視藝術(shù)品市場的發(fā)展，為藝術(shù)品金融化提供更好的輿論空間，促進全民藝術(shù)品投資的最終實現(xiàn)。

2.2 法律法規(guī)不健全，外部監(jiān)管混亂

現(xiàn)階段，我國并未針對藝術(shù)品交易與投資市場，出臺有針對性的政策法規(guī)，更沒有制定系統(tǒng)化的法律條款。目前，國內(nèi)涉及藝術(shù)品市場拍賣和保護問題的法律條文僅有《中華人民共和國拍賣法》（以下簡稱《拍賣法》）、《中華人民共和國文物保護法》等，同時上述法律還存在一些爭議與矛盾[2]。而這些問題不能憑借開展內(nèi)部管理、提高投資者藝術(shù)鑒賞能力、培養(yǎng)長遠投資眼光的途徑予以解決。由于缺少相關(guān)法律法規(guī)，整個藝術(shù)品市場的誠信機制和誠信體系不能快速建立。

2.3 人才的缺乏

雖然我國藝術(shù)品市場的從業(yè)人員呈逐年遞增趨勢，但必須認(rèn)識到這部分人員并未接受系統(tǒng)化的培訓(xùn)教育，學(xué)術(shù)素養(yǎng)以及鑒賞能力不是很高，必須促進其職業(yè)道德意識和專業(yè)技能的強化。若要實現(xiàn)中國藝術(shù)品金融化的可持續(xù)發(fā)展，當(dāng)務(wù)之急是加強人才培養(yǎng)。在藝術(shù)品金融化發(fā)展的過程中，要對那些綜合性專業(yè)人才進行培養(yǎng)，讓其擁有一定的鑒賞水平和金融理解能力，提高市場敏銳度，宏觀把握整個經(jīng)濟環(huán)境，這是我國藝術(shù)品市場不斷發(fā)展的必然選擇。

2.4 誠信機制的缺失

誠信機制的不完善在很大程度上阻礙了藝術(shù)品市場的發(fā)展，直接影響了藝術(shù)品金融化發(fā)展。具體體現(xiàn)為藝術(shù)家炒作力度過大、受金錢利益的誘惑、拍賣行的假拍拍假、藝術(shù)品鑒定師毫無根據(jù)地評判藝術(shù)品的價值等。而市場內(nèi)充斥著各種虛假、偽造的藝術(shù)品，難以從中選出具有真正價值的藝術(shù)品，同時因為信息孤島的存在，投資過程中存在很多顧慮，導(dǎo)致市場波動較大，嚴(yán)重阻礙了藝術(shù)品金融化的發(fā)展。因此，要促進藝術(shù)品金融化發(fā)展，必須健全誠信機制。

3 促進中國藝術(shù)品金融化健康發(fā)展的對策與建議

3.1 更新思想觀念

一些投資者往往覺得藝術(shù)品金融化是一種不理性的炒作行為，但從根本上來說，它是社會經(jīng)濟不斷發(fā)展的新時代下藝術(shù)品市場發(fā)展的大趨勢。在藝術(shù)品金融化的背景下，新興衍生產(chǎn)品隨之出現(xiàn)，并融入了金融專業(yè)人士及經(jīng)濟學(xué)家的金融知識和現(xiàn)代化的投資觀念。金融資本的介入讓藝術(shù)品市場變得更加活躍，也擁有了更大的發(fā)展空間。因此投資者必須主動更新思想認(rèn)識，對藝術(shù)品金融化予以更大的支持，從而促進其持續(xù)健康發(fā)展。與此同時，金融機構(gòu)必須盡快打造專業(yè)化的人才隊伍，組織其開展新藝術(shù)金融產(chǎn)品研發(fā)工作。因為藝術(shù)品和其他投資品之間的關(guān)系不是很緊密，所以要對組合產(chǎn)品實施研發(fā)，積極吸取西方國家的先進經(jīng)驗，創(chuàng)新傳統(tǒng)金融產(chǎn)品，包括藝術(shù)品基金、信托、保險等。

3.2 完善法律條款

現(xiàn)階段，國家政府頒布的涉及藝術(shù)品市場的法律法規(guī)非常少，針對藝術(shù)品金融行業(yè)的規(guī)范文件、標(biāo)準(zhǔn)等也處于空白地帶。政府部門必須發(fā)揮引導(dǎo)職能，在短時間內(nèi)出臺相關(guān)政策文件，指導(dǎo)藝術(shù)與金融結(jié)合，避免過度投機，讓藝術(shù)金融產(chǎn)業(yè)回歸藝術(shù)品本身。同時，國家應(yīng)盡快制定頒布更加完善的政策法規(guī)，做好市場準(zhǔn)入管控，適當(dāng)提升門檻，明確藝術(shù)品交易者、鑒定機構(gòu)和拍賣公司等的相關(guān)責(zé)任，從法律層面上作出明確界定，切斷鑒定收費和奠定結(jié)論之間的利益紐帶，從法律上約束交易過程和交易各方。藝術(shù)品市場立法應(yīng)把重點放在建設(shè)法律制度上，尤其要在短時間內(nèi)頒布《中國藝術(shù)品市場法》等專門獨立的法規(guī)。立法應(yīng)當(dāng)始終從誠信的角度出發(fā)，從藝術(shù)品市場規(guī)范的角度出發(fā)，從部門規(guī)章、法律以及行政法規(guī)有效開展的角度出發(fā)，將熱點、重點問題一一突破，讓藝術(shù)品市場立法取得明顯成果。

3.3 培育專業(yè)人才

藝術(shù)品金融相關(guān)專業(yè)人才的培養(yǎng)除了有助于進一步發(fā)展中國藝術(shù)品金融產(chǎn)業(yè)外，也在一定程度上體現(xiàn)了以人為本的思想和科學(xué)的人才觀[3]。因此應(yīng)當(dāng)盡快建立一支更加專業(yè)的人才隊伍，確保中國藝術(shù)金融產(chǎn)業(yè)良好發(fā)展。因此，我們應(yīng)大力培養(yǎng)懂金融知識和藝術(shù)知識的優(yōu)秀管理人才，以及了解藝術(shù)的金融人才和熟悉金融專業(yè)知識的藝術(shù)人才。只有這樣，金融與藝術(shù)市場才能充分聯(lián)動，金融和藝術(shù)才能在更高的層次進行合作。

在人才培養(yǎng)方式方面，國內(nèi)高校應(yīng)當(dāng)盡可能地開發(fā)科研資源，創(chuàng)新設(shè)置藝術(shù)品金融專業(yè)，融入金融、管理、藝術(shù)及法律等相關(guān)教學(xué)內(nèi)容，結(jié)合藝術(shù)品金融發(fā)展的需要，培養(yǎng)相關(guān)人才。與此同時，開設(shè)短期高級研修班也不失為一種有效之法，可鼓勵各大高校及藝術(shù)品投資機構(gòu)主動開設(shè)一些培訓(xùn)課程，讓更多投資者參與學(xué)習(xí)培訓(xùn)，確保藝術(shù)品金融市場能夠得到更加有力的人才支持。在參與藝術(shù)品金融投資活動前，投資者需要對藝術(shù)品的相關(guān)常識及一些基礎(chǔ)的鑒定知識有一個較為系統(tǒng)化的掌握，促進藝術(shù)修養(yǎng)的不斷提升，隨后再學(xué)習(xí)一些投資方面的專業(yè)知識，掌握一定的投資技巧。在認(rèn)識和理解藝術(shù)品投資風(fēng)險方面，這部分知識與理論將起到重要作用，也能在一定程度上防止公眾盲目地參與藝術(shù)品投資活動，讓整個藝術(shù)品金融產(chǎn)業(yè)的專業(yè)化、理性化特征更加突出。

3.4 建立誠信機制

為了確保藝術(shù)品市場的公平性，中國藝術(shù)品市場和藝術(shù)品金融市場需將失信懲戒制度建立起來，并對藝術(shù)品金融的誠信機制予以構(gòu)建，制定科學(xué)合理的管理機制[4]。借助藝術(shù)品市場的失信懲戒對藝術(shù)品市場中的市場亂象（假拍、拍假等）予以有效控制，同時建立藝術(shù)品金融行業(yè)責(zé)任追究機制，追究市場的非誠信行為。另外，建立藝術(shù)品信息庫，公開藝術(shù)品信息，可以讓中國藝術(shù)品市場信息不對稱的問題得到解決，幫助投資者全面獲取藝術(shù)品信息。

在建立藝術(shù)市場誠信體系方面，筆者認(rèn)為具體可從以下方面展開：政府主管部門統(tǒng)籌安排，對建立藝術(shù)市場信用報告制度予以支持，借助現(xiàn)代網(wǎng)絡(luò)信息技術(shù)建立信用檔案，投資者、藝術(shù)品創(chuàng)作者以及藝術(shù)品從業(yè)人員均屬于所建檔案的對象，共享資源，盡量確保信息透明，做到實時更新，在《不誠實行為處罰清單》中列入信用記錄不良的人群，針對不誠實行為，在市場經(jīng)濟活動中公開進行處罰，重點監(jiān)督不誠實的企業(yè)或者個人，淘汰那些存在嚴(yán)重經(jīng)濟問題的企業(yè)或個人。政府部門需充分考慮市場實際情況，借助有效的管理制度約束藝術(shù)市場中的不誠實行為，引導(dǎo)中國藝術(shù)市場朝著更加健康的方向發(fā)展。

4 結(jié)語

藝術(shù)品金融化不但有助于藝術(shù)品市場交易方式的變革與創(chuàng)新，也可以滿足越來越多的投資者的需求，真正彰顯出藝術(shù)品的價值。然而對實際發(fā)展中存在的一系列問題，我們也要高度重視，并采取具有針對性的措施進行處理，確保我國藝術(shù)品金融化的持續(xù)穩(wěn)步推進。

參考文獻：

[1] 吳柯，楊靜文.中國藝術(shù)品市場金融化研究[J].中國市場，2016（08）：95-97.

[2] 江哲豐，彭祝斌.中國藝術(shù)品金融研究的理論視域[J].貴州大學(xué)學(xué)報（藝術(shù)版），2016（4）：56-61.

[3] 郭怡萱.試論中國藝術(shù)品金融化的發(fā)展[J].商場現(xiàn)代化，2016（30）：134-135.

[4] 曾嚴(yán).淺析中國藝術(shù)品金融化的發(fā)展[J].經(jīng)濟管理（文摘版），2015（05）：241-242.

作者簡介：薛若禹（2000—），男，江蘇揚州人，本科在讀，研究方向：金融工程。