廣東：建機(jī)制 清存量 控增量 嚴(yán)打擊 抓懲戒 全力推進(jìn)電信詐騙打擊治理工作

3月6日12時(shí)許，廣東梅州，濕漉漉的回南天阻斷了很多白領(lǐng)外出就餐的念頭，而就在此時(shí)，一場(chǎng)抓捕行動(dòng)正在悄然展開(kāi)。梅州市公安局梅江分局民警兵分兩路，一舉抓獲犯罪嫌疑人11名，打掉了以楊某、賴某為首的兩個(gè)團(tuán)伙，現(xiàn)場(chǎng)查獲銀行卡67張。經(jīng)初步審查，兩個(gè)團(tuán)伙通過(guò)發(fā)布兼職信息招募“人頭”，辦理銀行卡，使用“火幣網(wǎng)”APP以虛擬貨幣交易的方式為境外電詐團(tuán)伙洗錢(qián)。

自2020年10月“斷卡”行動(dòng)開(kāi)展以來(lái)，廣東警方采取“建機(jī)制、清存量、控增量、嚴(yán)打擊、抓懲戒”等措施，全力推進(jìn)打擊治理工作，截至今年3月8日，全省共鏟除涉“兩卡”犯罪窩點(diǎn)2231個(gè)，打掉黑灰產(chǎn)團(tuán)伙1035個(gè)，抓獲犯罪嫌疑人2.1萬(wàn)余名，核破案件1.5萬(wàn)余起，深挖處理涉“兩卡”行業(yè)“內(nèi)鬼”30余名。

標(biāo)本兼治抓打擊

廣東省公安廳聯(lián)合中國(guó)人民銀行廣州分行、省通信管理局、省高級(jí)人民法院、省人民檢察院、省市場(chǎng)監(jiān)督管理局等單位聯(lián)合出臺(tái)了7個(gè)工作機(jī)制文件，從“斷卡”行動(dòng)的協(xié)同聯(lián)動(dòng)、線索互推、數(shù)據(jù)共享、聯(lián)合懲戒、行業(yè)治理、法律適用等方面細(xì)化措施，凝聚分工合作、同步推進(jìn)的思想共識(shí)，形成有章可循、有法可依的制度保障。

廣東省公安廳新型犯罪研究中心與中國(guó)人民銀行廣州分行、省通信管理局多次召開(kāi)“兩卡”治理專題研究會(huì)，先后聯(lián)合17家商業(yè)銀行研究銀行存量賬戶排查模型，聯(lián)合三大基礎(chǔ)電信運(yùn)營(yíng)商總結(jié)電話卡排查模型維度，系統(tǒng)化、全量化發(fā)掘潛伏的高?！皟煽ā?。對(duì)高危銀行卡采取只收不付、不收不付、停止非柜面功能等管控措施，對(duì)電話卡采取“二次鑒權(quán)”認(rèn)證、直接關(guān)停等措施。已批量管控涉詐風(fēng)險(xiǎn)對(duì)公賬戶51萬(wàn)余個(gè)、個(gè)人銀行賬戶559萬(wàn)余個(gè)；關(guān)停“實(shí)名不實(shí)人”高危電話號(hào)碼457萬(wàn)余個(gè)。

切斷不法分子開(kāi)辦“兩卡”渠道是有效遏制案件高發(fā)的根本之策。銀行卡治理方面，新型犯罪研究中心會(huì)同中國(guó)人民銀行廣州分行累計(jì)召集30余家銀行網(wǎng)點(diǎn)，收集匯總嚴(yán)格、科學(xué)的開(kāi)戶甄別標(biāo)準(zhǔn)，統(tǒng)一下發(fā)給全省各銀行選取性執(zhí)行，對(duì)身份存疑、無(wú)法說(shuō)清相關(guān)情況的，一律不開(kāi)通非柜面功能或限制每日交易額度。

新型犯罪研究中心分批派員深入基層銀行網(wǎng)點(diǎn)，調(diào)研剖析開(kāi)卡環(huán)節(jié)風(fēng)險(xiǎn)漏洞，實(shí)時(shí)掌握開(kāi)戶團(tuán)伙新手法，通報(bào)開(kāi)戶環(huán)節(jié)問(wèn)題漏洞，推動(dòng)落實(shí)審核把關(guān)措施。

廣東警方以資金流、網(wǎng)絡(luò)流、人員流、寄遞流等數(shù)據(jù)為核心，從開(kāi)卡人員、收販卡團(tuán)伙入手，突出打擊3類(lèi)人員，依托快打工作機(jī)制，快速研判分析，逐一落地找人、逐一順線追蹤、逐一倒查收販卡網(wǎng)絡(luò)，并落實(shí)“一案雙查”制度，深挖行業(yè)“內(nèi)鬼”，全面開(kāi)展追根溯源和大案攻堅(jiān)。

寬嚴(yán)相濟(jì)抓懲戒

堅(jiān)持打懲結(jié)合、寬嚴(yán)相濟(jì)的原則，分類(lèi)分級(jí)懲處開(kāi)卡人員，對(duì)未成年人、在校學(xué)生、老年人等敏感群體以訓(xùn)誡、懲戒為主，聯(lián)合省教育廳專門(mén)制定了學(xué)生群體開(kāi)辦“兩卡”排查管控機(jī)制。目前，廣東已對(duì)6290名開(kāi)辦涉案銀行卡人員實(shí)施懲戒；已對(duì)3242名出租、出售、出借、購(gòu)買(mǎi)電話卡的失信人員進(jìn)行公開(kāi)懲戒。

據(jù)了解，對(duì)出租、出借、買(mǎi)賣(mài)銀行卡及賬戶的涉案單位和個(gè)人，5年內(nèi)暫停其在廣東省內(nèi)開(kāi)立的銀行賬戶非柜面業(yè)務(wù)以及支付賬戶的所有業(yè)務(wù)，不得為其在廣東省內(nèi)開(kāi)立新賬戶。對(duì)不良信用通信用戶名下的所有手機(jī)號(hào)碼、固話號(hào)碼、無(wú)線上網(wǎng)卡和物聯(lián)網(wǎng)卡等通信業(yè)務(wù)一律先行全部關(guān)停，被關(guān)停后未經(jīng)公安機(jī)關(guān)許可不得恢復(fù)，5年內(nèi)不得為其辦理通信產(chǎn)品新入網(wǎng)業(yè)務(wù)并將其個(gè)人或單位信息向社會(huì)公布。經(jīng)省或地級(jí)以上市公安機(jī)關(guān)批準(zhǔn)，不良信用通信用戶可向本地電信企業(yè)申請(qǐng)復(fù)通并只允許保留一個(gè)非涉案手機(jī)或固定電話號(hào)碼。

通過(guò)努力，廣東涉詐騙“兩卡”絕對(duì)數(shù)明顯下降（涉案?jìng)€(gè)人銀行賬戶全國(guó)占比從2020年最高的17.3%下降到當(dāng)前14%左右），新開(kāi)涉詐騙個(gè)人銀行賬戶得到有效遏制，2020年10月全省電信網(wǎng)絡(luò)詐騙警情上升幅度開(kāi)始收窄，12月同比下降11.77%。

多項(xiàng)舉措抓治理

新型犯罪研究中心有關(guān)負(fù)責(zé)人表示，“斷卡”行動(dòng)既是偵查打擊的關(guān)鍵所在，也是防范治理的有效舉措，盡管廣東打擊治理“兩卡”工作取得階段性成效，但面臨的總體形勢(shì)依然嚴(yán)峻。特別是涉案電話卡方面，還存在社會(huì)代理商渠道管理混亂、遠(yuǎn)程違規(guī)開(kāi)卡等問(wèn)題以及實(shí)名不實(shí)人卡、物聯(lián)網(wǎng)卡等大量用于作案的情況。

今年，廣東公安機(jī)關(guān)圍繞“六個(gè)一批”，即：抓獲一批“兩卡”違法犯罪團(tuán)伙、深挖一批內(nèi)外勾連作案的行業(yè)“內(nèi)鬼”、整治一批“兩卡”犯罪活動(dòng)猖獗的重點(diǎn)地區(qū)、曝光一批開(kāi)辦“兩卡”較多的運(yùn)營(yíng)商和銀行網(wǎng)點(diǎn)、懲戒一批“兩卡”違法失信人員、約談一批問(wèn)題突出整治不力的運(yùn)營(yíng)商和銀行的總體目標(biāo)，綜合采取打擊、整治、懲戒多種措施，全力推進(jìn)“斷卡”行動(dòng)向縱深開(kāi)展。

小甜頭里藏著大陷阱

半年前，浙江的陳先生被一則“足不出戶，日賺千元”的廣告打動(dòng)了，抱著試一試的想法聯(lián)系了廣告“客服”?！翱头毕蜿愊壬榻B如何“刷單”、怎么返傭金、怎么提成。陳先生刷了第一單，很快得到了提成加本金。嘗到甜頭后，陳先生放下了戒備心，繼續(xù)刷單。按對(duì)方要求連續(xù)刷了幾次大單后，陳先生向?qū)Ψ皆儐?wèn)本金、傭金情況，對(duì)方卻告之，必須完成多單任務(wù)才能一并返還本金和傭金。無(wú)奈，陳先生只能被對(duì)方牽著鼻子走，被騙了54萬(wàn)余元后才醒悟，向公安機(jī)關(guān)報(bào)案。

今年2月，廣東省汕頭市公安局金平分局民警在研判涉電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪線索期間，掌握到一名姓涂的男子存在非法販賣(mài)個(gè)人身份證件、銀行卡、手機(jī)卡、U盾“四件套”行為，查明其有實(shí)施電信網(wǎng)絡(luò)詐騙的重大嫌疑。

經(jīng)過(guò)深入偵查，專案組逐步摸清涂某糾集肖某、林某等人，通過(guò)網(wǎng)絡(luò)上發(fā)布廣告或相互介紹關(guān)系人員，以每套500元至3000元不等的價(jià)格收購(gòu)個(gè)人的身份證件、銀行卡、手機(jī)卡、U盾“四件套”，以每套5000元至10000元不等的價(jià)格收購(gòu)企業(yè)對(duì)公賬戶（包括營(yíng)業(yè)執(zhí)照、印章、網(wǎng)銀及其綁定的銀行卡），再利用收購(gòu)來(lái)的“四件套”和企業(yè)對(duì)公賬戶，為電信網(wǎng)絡(luò)詐騙、網(wǎng)絡(luò)賭博等黑產(chǎn)提供非法支付結(jié)算、洗錢(qián)等業(yè)務(wù)，從中抽取傭金。民警還發(fā)現(xiàn)，該團(tuán)伙除了非法買(mǎi)賣(mài)、使用“四件套”洗錢(qián)外，還存在通過(guò)“刷單”實(shí)施電信網(wǎng)絡(luò)詐騙的嫌疑。

3月4日凌晨，專案組抓獲該團(tuán)伙涂某、肖某、林某等9名成員，繳獲涉案手機(jī)11部，銀行卡、U盾、企業(yè)營(yíng)業(yè)執(zhí)照、印章等涉案物品一批。經(jīng)查，自2020年以來(lái)，犯罪嫌疑人涂某伙同肖某、林某等人，通過(guò)自己名下的手機(jī)卡、銀行卡、企業(yè)對(duì)公賬戶以及通過(guò)購(gòu)買(mǎi)得來(lái)的吳某等人的“兩卡”“四件套”，為電信網(wǎng)絡(luò)詐騙等黑產(chǎn)提供非法支付結(jié)算、洗錢(qián)，團(tuán)伙成員名下賬戶涉及詐騙案件55起，涉案金額280余萬(wàn)元。此外，涂某等人還交代了其在洗錢(qián)過(guò)程中，了解到“刷單返利”電信網(wǎng)絡(luò)詐騙的方式后，開(kāi)始自己作案，得手2起，造成浙江的陳先生損失54萬(wàn)余元的犯罪事實(shí)。

廣州：嚴(yán)打“兩卡”違法犯罪

1月19日，廣州市公安局新聞辦公室通報(bào)：作為全國(guó)“斷卡”行動(dòng)唯一試點(diǎn)單位，該局以在廣州地區(qū)活動(dòng)的涉“兩卡”違法犯罪團(tuán)伙作為打擊重點(diǎn)，強(qiáng)力推進(jìn)“斷卡”工作。行動(dòng)以來(lái)3個(gè)月時(shí)間，共抓獲涉“兩卡”違法犯罪嫌疑人3200多名，摧毀作案團(tuán)伙40多個(gè)，核破案件1800多宗，協(xié)調(diào)銀行、運(yùn)營(yíng)商處置4萬(wàn)張銀行卡，關(guān)停160萬(wàn)張電話卡，對(duì)開(kāi)設(shè)涉案銀行賬戶和涉案電話卡的1600多人實(shí)施了懲戒措施，并將2.8萬(wàn)名開(kāi)辦“兩卡”可疑人員列入管控黑名單。

“我用自己的身份證信息，開(kāi)了兩套銀行卡，包括U盾、手機(jī)卡，賣(mài)了1200元，然后用自己的身份證信息開(kāi)了一個(gè)對(duì)公賬戶，賣(mài)了3000元，我現(xiàn)在已經(jīng)違法了，十分后悔，希望大家不要像我一樣為了蠅頭小利而觸犯法律。”一位農(nóng)民工痛心疾首地說(shuō)。從理論上講，只要每張卡都實(shí)名實(shí)人、通信和轉(zhuǎn)賬信息可追溯，就能及時(shí)確定嫌疑人，并為事主追回?fù)p失。然而，詐騙分子為了逃避打擊，一般采取購(gòu)買(mǎi)電話卡和銀行卡的方式。這也滋生了買(mǎi)賣(mài)、出售銀行卡和電話卡的黑灰產(chǎn)業(yè)。

廣州市公安局摸索出一套“查打?qū)復(fù)凇遍]環(huán)新戰(zhàn)法。刑警支隊(duì)成立“獵詐突擊隊(duì)”，建立“上午核、下午推”“當(dāng)夜核、翌日打”的線索快速核查快速打擊機(jī)制，區(qū)公安分局刑警大隊(duì)接到刑警支隊(duì)推送線索和嫌疑人信息后迅速開(kāi)展抓捕。抓獲嫌疑人后，立即重點(diǎn)審訊“卡頭”，深挖上、下家和同伙，探索出“研判核查—快速打擊—審訊卡頭—挖出同案”的“查打?qū)復(fù)凇钡拈]環(huán)戰(zhàn)法，形成從橫向到縱向全方位、全鏈條、立體化式打擊，爭(zhēng)取了戰(zhàn)果最大化。

經(jīng)過(guò)連續(xù)打擊，廣州市“兩卡”黑灰產(chǎn)業(yè)生存空間被極度壓縮，2020年12月以來(lái)新開(kāi)涉案銀行卡不到百?gòu)?，比行?dòng)前降幅近9成，已超過(guò)10天每日增幅為零，實(shí)現(xiàn)了斷崖式下降。廣州電詐警情與“斷卡”行動(dòng)前的高峰相比，降幅達(dá)4成，廣州警方率先開(kāi)展“斷卡”行動(dòng)，為全國(guó)提供先行經(jīng)驗(yàn)。

“只是因?yàn)槌鼋枇算y行卡與電話卡，我就賠上了自己的前程?！币晃淮髮W(xué)生萬(wàn)萬(wàn)沒(méi)想到的是，被人出借“兩卡”聲稱用來(lái)電商網(wǎng)站刷單，實(shí)際卻是用來(lái)詐騙，一念之差，還未走向社會(huì)，人生便染上了污點(diǎn)。非法開(kāi)辦“兩卡”的主要是一些中高職院校的大學(xué)生和外來(lái)務(wù)工人員等群體。極少數(shù)大學(xué)生涉世不深，辨別是非能力差，容易受犯罪分子蠱惑蒙蔽，買(mǎi)賣(mài)“兩卡”意圖“撈快錢(qián)”，一旦涉及買(mǎi)賣(mài)“兩卡”犯罪被抓，給家庭和社會(huì)帶來(lái)巨大損失。少數(shù)農(nóng)民由于受教育水平低，法律意識(shí)淡薄，加入開(kāi)卡賣(mài)卡隊(duì)伍中，違法進(jìn)了監(jiān)獄，導(dǎo)致因騙致貧、因騙返貧。

廣州市公安局刑警支隊(duì)副支隊(duì)長(zhǎng)負(fù)責(zé)人介紹，被騙的開(kāi)卡人員大多沒(méi)有明確的犯罪意向，僅僅是為了一些蠅頭小利，就愿意出賣(mài)個(gè)人信息，特別是學(xué)生群體和一些年輕的外來(lái)務(wù)工人員，對(duì)于首次開(kāi)卡賣(mài)卡的這些人，警方是從教育挽救的角度，對(duì)這一部分人進(jìn)行嚴(yán)格把控，沒(méi)有采取刑事拘留措施。但對(duì)已經(jīng)承諾不再開(kāi)卡，仍繼續(xù)組織開(kāi)卡賣(mài)卡的人，警方將著重打擊，一律依法處理。廣州警方在“斷卡”行動(dòng)中重點(diǎn)打擊三類(lèi)人員：長(zhǎng)期專門(mén)從事“兩卡”收購(gòu)販賣(mài)人員；與境外詐騙團(tuán)伙直接勾連人員；將“兩卡”郵寄至境外的物流公司和中轉(zhuǎn)站人員。