獵狐行動：追捕吸籌百億元養(yǎng)老投資款逃犯

沐惠娟

警惕不法分子將黑手伸向老年群體

以居家養(yǎng)老服務(wù)為幌子，非法集資132億元

2012年12月至2018年4月間，被告人曹斌銘先后成立了南京華越健康咨詢有限公司、江蘇愛晚投資股份有限公司、福晚投資控股（上海）有限公司、華晚投資管理（北京）有限公司、江蘇福愛文化發(fā)展有限公司、江蘇華晚老齡產(chǎn)業(yè)發(fā)展有限公司等“愛晚系”公司，并擔(dān)任集團(tuán)董事長、實(shí)際控制人。隨后，曹斌銘利用“愛福家”項(xiàng)目，通過全國各地的客服中心，以投資理財(cái)?shù)拿x進(jìn)行非法集資。在此期間，曹斌銘以年化收益率8%—36%的高額回報(bào)為誘餌，通過簽訂“居家服務(wù)合同”“藝術(shù)品交易合同”等合同，以提供居家養(yǎng)老服務(wù)、進(jìn)行藝術(shù)品投資等為由，聘用、安排畢靈、岳冬等人（均另案處理）在江蘇、浙江、山東、安徽、天津等18個省、市成立眾多關(guān)聯(lián)公司，以散發(fā)傳單、口口相傳等方式，向社會不特定公眾進(jìn)行非法集資。

據(jù)查，曹斌銘將非法集資的資金主要用于支付集資參與人的本金及收益，部分對外投資，支付高管高額薪酬、獎勵及銷售團(tuán)隊(duì)薪酬與提成以及個人支配使用等。曹斌銘隱瞞非法集資資金的主要用途，通過虛構(gòu)投資途徑、夸大經(jīng)營規(guī)模及投資價(jià)值等方式，騙取集資參與人的信任，以達(dá)到持續(xù)進(jìn)行非法集資的目的。

據(jù)“愛晚系”公司高管人員畢靈、岳冬、俞士新等人事后證實(shí)稱，“愛福家”是華晚集團(tuán)下屬的一個項(xiàng)目，曹斌銘負(fù)責(zé)全盤工作。各級銷售人員均有提成，集資款由曹斌銘個人掌握……

據(jù)俞士新證實(shí)：2018年5月10日左右，曹斌銘打電話給其稱自己在外面協(xié)調(diào)了3億元，讓曹把消息發(fā)布出去。據(jù)畢靈證實(shí)，曹斌銘決定向暢游體育公司、雙慶新材料公司投資，并決定在?？谫徺I酒店、在青島購買大樓，并耗資500萬元自行購買悅晚公司基金以保住私募基金牌照，上述酒店及大樓均未投入使用。

經(jīng)審計(jì)，被告人曹斌銘在五年多的時間里累計(jì)吸收公眾資金人民幣132.07億余元，累計(jì)支付集資參與人本金及收益89.22億余元，至案發(fā)時，造成55169名集資參與人共計(jì)46.98億余元本金未歸還。

2018年5月2日至5日間，曹斌銘將其與妻子徐錦玲（另案處理）名下的房產(chǎn)、車輛以明顯低于市場價(jià)的價(jià)格出售，并將含上述款項(xiàng)在內(nèi)的2098萬元經(jīng)趙某個人賬戶轉(zhuǎn)入33個私人賬戶。曹斌銘還安排他人將使用非法集資資金購買的字畫、工藝品等由南京市轉(zhuǎn)移至安徽省滁州市藏匿。

事主曾有盜竊前科，犯罪得手后揮金如土

在五年多的時間里，橫跨全國18個省市，瘋狂吸收公眾資金達(dá)132.07億余元！那么，始作俑者曹斌銘究竟是何方神圣，怎么會有這么大的能耐？

事實(shí)上，1975年出生的曹斌銘只有中專文化，外表光鮮的他雖然曾貴為遍布全國的“愛晚系”公司的實(shí)際控制人，但其剛出道的時候卻沒有這么風(fēng)光。據(jù)證人潘某、葉某、陳某等證實(shí)，曹斌銘以往經(jīng)濟(jì)條件并不好。相關(guān)證據(jù)顯示，曹斌銘甚至還在25歲時因犯盜竊罪被法院判處罰金并沒收非法所得，留下了不光彩的犯罪記錄。

早年的艱辛令曹斌銘刻骨銘心，當(dāng)其在幾年時間內(nèi)一手締造出強(qiáng)大的資金帝國后，自然也不會虧待自己和家人。據(jù)曹斌銘的司機(jī)劉某事后證實(shí)，曹斌銘光豪車就有三輛，其中最貴的一輛是黑色奔馳G65越野車，僅定金就交了50萬元，整車上路總價(jià)超過500萬元;他曾買過兩塊百達(dá)翡麗手表，總價(jià)達(dá)110萬元;另外，他還經(jīng)常出入紫峰壹號夜總會、金絲利喜來登的天上人間等當(dāng)?shù)馗邫n消費(fèi)場所。

據(jù)徐錦玲事后證實(shí)，曹斌銘曾在海南省?？谑匈I下一個酒店，此后每隔一兩個月就會給其5萬元到10萬元不等的生活費(fèi)，也會幫其購買奢侈品。她從2013年開始在德基廣場買奢侈品，通過老公給她的一張信用卡刷卡消費(fèi)。

徐錦玲還稱劉某經(jīng)常幫曹斌銘到銀行進(jìn)行大額取現(xiàn)，有時用行李箱裝運(yùn)，其中部分會直接送到皇冊家園交給她。曹斌銘夫婦外出自駕游時，曾安排劉某開車到昆明機(jī)場、首都機(jī)場等地送車，再讓其坐飛機(jī)往返取車。家中事務(wù)的打理都是靳奉國做的，由曹斌銘支付費(fèi)用。

2018年4月底，曹斌銘在皇冊家園的家中告訴徐錦玲，說公司可能要出事，自己不想連累她，提出要離婚。曹斌銘對徐錦玲說：“我跟律師已經(jīng)簽過合同了，我可能會涉嫌非法吸收公眾存款。但是這個跟你不會有多大關(guān)系，你也沒有參與公司經(jīng)營。如果公司真的撐不住了，由我在國內(nèi)處理公司事務(wù)，你和女兒就先去泰國避避?！?/p>

2018年5月，曹斌銘說公司資金需要周轉(zhuǎn)，讓徐錦玲把房子趕快賣掉，皇冊家園房子市場價(jià)700萬元左右，其以520萬元出手。賣房賣車的錢匯到其銀行卡上，加上曹斌銘給其匯的一些錢，總共2098萬元。

以合法經(jīng)營為由上訴被駁回，始作俑者被判無期徒刑

2018年5月9日，自知情況不妙的曹斌銘潛逃至泰國。5月14日，南京市公安局建鄴分局決定對曹斌銘、徐錦玲等人涉嫌非法吸收公眾存款案立案偵查并予網(wǎng)上追逃。6月12日，國際刑警組織發(fā)出紅色通緝令通緝曹斌銘。9月15日1時許，潛逃至泰國的犯罪嫌疑人曹斌銘、徐錦玲在公安部獵狐辦及泰國相關(guān)部門的支持下被押解回國。

江蘇省南京市中級人民法院認(rèn)為，被告人曹斌銘以非法占有為目的，使用詐騙方法非法集資，數(shù)額特別巨大，其行為構(gòu)成集資詐騙罪。2019年11月26日，該院以集資詐騙罪判處被告人曹斌銘無期徒刑，剝奪政治權(quán)利終身，并處沒收個人全部財(cái)產(chǎn);查封、扣押、凍結(jié)的財(cái)物依法處置后，按比例返還集資參與人;不足部分責(zé)令被告人曹斌銘繼續(xù)退賠。

一審宣判后，曹斌銘不服，向江蘇省高級人民法院提出上訴。其上訴理由之一是，涉案公司均為合法經(jīng)營，吸收的資金主要用于養(yǎng)老產(chǎn)業(yè)的經(jīng)營，曹斌銘既未肆意揮霍集資款，也未轉(zhuǎn)移隱匿銷毀賬目，且一再保證償還集資人所有款項(xiàng)，不具有非法占有目的，其行為不構(gòu)成非法吸收公眾存款罪，一審判決認(rèn)定為集資詐騙罪錯誤。

針對曹斌銘的這一上訴理由及相關(guān)辯護(hù)意見，二審法院經(jīng)審查，審計(jì)報(bào)告顯示“愛晚系”六大板塊及關(guān)聯(lián)公司中只有網(wǎng)上商城和南京雁南飛有經(jīng)營收入，但其經(jīng)營收入根本無法支撐曹斌銘還本付息所需要的資金，“愛福家”項(xiàng)目的唯一收入來源是上海福晚撥付給各門店集資額3%的抽成。曹斌銘租賃建立南京滿城芳社區(qū)，在青島、杭州和海南購買用于建立滿城芳社區(qū)的酒店，購買字畫等藝術(shù)品和金融牌照等，目的是誘使集資參與人相信其所謂老齡產(chǎn)業(yè)存在真正的居家養(yǎng)老服務(wù)，營造其有實(shí)體基礎(chǔ)的假象，以吸收更多的資金用于借新還舊。上訴人曹斌銘個人控制與支配所有集資款，且主要用于支付前期集資參與人的本金及收益、支付高管高額薪酬、獎勵及銷售團(tuán)隊(duì)薪酬與提成、個人支配使用及揮霍消費(fèi)等，用于生產(chǎn)經(jīng)營或者其宣傳的投資項(xiàng)目的資金與其籌集資金規(guī)模明顯不成比例，造成集資參與人損失46.98億余元。在資金鏈斷裂后，曹斌銘明知其無法歸還集資款，仍虛構(gòu)旗下基金公司國外上市的信息加大集資力度，最后攜款潛逃。二審法院據(jù)此認(rèn)定上訴人曹斌銘具有非法占有目的，其行為構(gòu)成集資詐騙罪，對該上訴理由和辯護(hù)意見不予采納。

二審法院認(rèn)為，上訴人曹斌銘以非法占有為目的，使用詐騙方法非法集資，數(shù)額特別巨大，其行為構(gòu)成集資詐騙罪。上訴人曹斌銘投案后能如實(shí)供述主要犯罪事實(shí)，可以認(rèn)定為自首，但其攜款潛逃，并給集資參與人造成特別巨大損失，社會危害性極大，對其不予從輕處罰。經(jīng)認(rèn)定，江蘇省人民檢察院檢察員發(fā)表的閱卷意見與事實(shí)和法律相符，法院予以采納。一審判決認(rèn)定上訴人曹斌銘犯集資詐騙罪的事實(shí)清楚，證據(jù)確實(shí)、充分，定性準(zhǔn)確，量刑適當(dāng)，審判程序合法。

2020年6月12日，江蘇省高級人民法院作出二審裁定：駁回上訴，維持原判。

編輯：黃靈? yeshzhwu@foxmail.com