外商融資租賃企業(yè)人力資源配置研究

1.融資租賃企業(yè)人力資源情況概述

截至2019年12月底，中國(guó)融資租賃企業(yè)總數(shù)約為12130 家，較上年增加了353家，增長(zhǎng)2.91%，全國(guó)融資租賃企業(yè)從業(yè)人員數(shù)量超過(guò)100萬(wàn)人。2020年以來(lái)，國(guó)內(nèi)外形勢(shì)錯(cuò)綜復(fù)雜，金融監(jiān)管政策、資本市場(chǎng)正發(fā)生深刻變化，隨著《中國(guó)銀保監(jiān)會(huì)關(guān)于印發(fā)融資租賃公司監(jiān)督管理暫行辦法的通知》（銀保監(jiān)發(fā)【2020】22號(hào)）出臺(tái)，融資租賃公司面臨新一輪的洗牌，滿足監(jiān)管條件的優(yōu)秀融資租賃企業(yè)將脫穎而出。一方面大量?jī)?yōu)秀人才將大量涌入規(guī)范化、標(biāo)準(zhǔn)化、專(zhuān)業(yè)化、合規(guī)經(jīng)營(yíng)的資租賃企業(yè)。另一方面，機(jī)構(gòu)提高了對(duì)人才準(zhǔn)入門(mén)檻，對(duì)人才知識(shí)儲(chǔ)備、專(zhuān)業(yè)性技能要求有了進(jìn)一步提高。目前融資租賃行業(yè)面對(duì)機(jī)遇與挑戰(zhàn)，人才對(duì)融資租賃企業(yè)發(fā)展至關(guān)重要。所以，融資租賃企業(yè)只有合理配置人力資源，提升運(yùn)營(yíng)效率，才能在監(jiān)管趨嚴(yán)的環(huán)境下實(shí)現(xiàn)可持續(xù)發(fā)展。

外商融資租賃企業(yè)屬于類(lèi)金融企業(yè)，業(yè)務(wù)領(lǐng)域較廣，業(yè)務(wù)涵蓋新能源、交通運(yùn)輸、裝備制造、醫(yī)療衛(wèi)生、教育、電力等多個(gè)行業(yè)，從業(yè)人員需儲(chǔ)備金融、財(cái)會(huì)、法律、科技、監(jiān)管等方面專(zhuān)業(yè)知識(shí)，行業(yè)亟需復(fù)合型、學(xué)習(xí)型、創(chuàng)新型人才。

2.外商融資租賃企業(yè)組織架構(gòu)與人員配置分析

（1）初創(chuàng)期融資租賃企業(yè)組織架構(gòu)與人員配置

外商融資租賃公司不設(shè)立股東會(huì)，初創(chuàng)期企業(yè)一般需要設(shè)立四個(gè)部門(mén)，業(yè)務(wù)部、風(fēng)險(xiǎn)管理部、財(cái)務(wù)部、綜合管理部。四個(gè)部門(mén)主要職能：

業(yè)務(wù)部：負(fù)責(zé)業(yè)務(wù)開(kāi)拓及項(xiàng)目營(yíng)銷(xiāo)工作;負(fù)責(zé)開(kāi)展項(xiàng)目盡調(diào);落實(shí)放款審批條件后合規(guī)投放資金;做好客戶管理和維護(hù)工作;做好項(xiàng)目投后管理。人員配置2人以上，業(yè)務(wù)主辦1名，業(yè)務(wù)協(xié)辦1名。

風(fēng)險(xiǎn)控制部：負(fù)責(zé)業(yè)務(wù)項(xiàng)目審批;負(fù)責(zé)企業(yè)所有法律事務(wù)合規(guī)性審查;負(fù)責(zé)企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)管理相關(guān)事務(wù)。人員配置1人以上。

財(cái)務(wù)部：負(fù)責(zé)公司財(cái)務(wù)日常工作。負(fù)責(zé)企業(yè)項(xiàng)目融資，好資金流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理。人員配置2人以上，會(huì)計(jì)1名，出納1名。

綜合管理部：做好企業(yè)行政管理日常事務(wù);做好企業(yè)人力資源管理;做好企業(yè)信息科技建設(shè)。人員配置1人以上。

人員配置分析：初創(chuàng)期融資租賃企業(yè)人員較為精簡(jiǎn)，普遍存在1人兼職多個(gè)崗位工作的情況，對(duì)崗位要求綜合素質(zhì)較高，需具備3年以上行業(yè)相關(guān)工作經(jīng)驗(yàn)。業(yè)務(wù)部在企業(yè)創(chuàng)業(yè)初期可以在全國(guó)配置團(tuán)隊(duì)，如異地辦事處，組建異地雙中心或多中心業(yè)務(wù)團(tuán)隊(duì)，在全國(guó)范圍內(nèi)開(kāi)展業(yè)務(wù)。

（2）發(fā)展期融資租賃企業(yè)組織架構(gòu)

風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)：該委員會(huì)成員中需有熟悉企業(yè)重要管理及業(yè)務(wù)流程的董事，以及具備風(fēng)險(xiǎn)管理監(jiān)管知識(shí)或經(jīng)驗(yàn)、具有一定法律知識(shí)的董事。

業(yè)務(wù)部門(mén)：10人以上，人員按業(yè)務(wù)營(yíng)銷(xiāo)的行政區(qū)域進(jìn)行配置。

審批部：3人以上，負(fù)責(zé)業(yè)務(wù)項(xiàng)目審查。

資產(chǎn)管理部：2人以上，負(fù)責(zé)業(yè)務(wù)項(xiàng)目合法合規(guī)性審查，風(fēng)險(xiǎn)管理、風(fēng)險(xiǎn)處置等

融資部：2人以上，負(fù)責(zé)對(duì)接金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行融資。

隨著融資租賃企業(yè)的發(fā)展，發(fā)展期融資租賃企業(yè)會(huì)進(jìn)行專(zhuān)業(yè)化分工，部門(mén)職能分離、內(nèi)設(shè)部門(mén)增加，風(fēng)險(xiǎn)控制部分為設(shè)為審批部、資產(chǎn)管理部，財(cái)務(wù)部分設(shè)為融資部與財(cái)務(wù)部，此時(shí)企業(yè)人員總數(shù)達(dá)到30人以上。

（3）成熟期融資租賃企業(yè)組織架構(gòu)

融資租賃企業(yè)發(fā)展進(jìn)入成熟期，內(nèi)設(shè)部門(mén)配置不斷完善，內(nèi)設(shè)機(jī)構(gòu)主要變化：

新設(shè)戰(zhàn)略發(fā)展委員會(huì)、薪酬績(jī)效考核委員會(huì)、關(guān)聯(lián)交易委員會(huì)、審計(jì)委員會(huì)等機(jī)構(gòu)，公司治理體系進(jìn)一步優(yōu)化，滿足監(jiān)管需要。

業(yè)務(wù)部轉(zhuǎn)為事業(yè)部制，業(yè)務(wù)實(shí)現(xiàn)專(zhuān)業(yè)化運(yùn)營(yíng)，可設(shè)置能源事業(yè)部、交通事業(yè)部、醫(yī)療事業(yè)部等按行業(yè)劃分的專(zhuān)業(yè)領(lǐng)域業(yè)務(wù)部門(mén)，專(zhuān)業(yè)化運(yùn)營(yíng)有利于提升企業(yè)業(yè)務(wù)拓展效率，提升風(fēng)險(xiǎn)防范能力，業(yè)務(wù)拓展更專(zhuān)業(yè)化。

新增信息技術(shù)部、人力資源管理、審計(jì)監(jiān)察部等專(zhuān)業(yè)化部門(mén)，負(fù)責(zé)企業(yè)內(nèi)部管理日常事務(wù)管理。信息技術(shù)部屬于重要支撐部門(mén)，應(yīng)配置5人團(tuán)隊(duì)以上，人力資源管理部配置2-4人左右，審計(jì)監(jiān)察部配置2人左右。

此時(shí)企業(yè)人員數(shù)量達(dá)80人以上，前中后臺(tái)人員配比為，前臺(tái)業(yè)務(wù)、融資人員占比50%，中臺(tái)評(píng)審、風(fēng)險(xiǎn)管理人員占比30%，財(cái)務(wù)、辦公室、科技、審計(jì)等部門(mén)人員占比20%。

3.外商融資租賃企業(yè)人力資源配比分析

通過(guò)走訪調(diào)研、查詢Wind公開(kāi)數(shù)據(jù)獲悉，部分外商融資租賃企業(yè)人力資源配置相關(guān)數(shù)據(jù)如下：①遠(yuǎn)東國(guó)際融資有限公司員工2265人，2019年總資產(chǎn)約2441億，利潤(rùn)80億元，每1億元業(yè)務(wù)資產(chǎn)1.08人。②平安國(guó)際融資有限公司員工2300人，2019年總資產(chǎn)約2546億，利潤(rùn)60億元，每1億元資產(chǎn)配置1.11人。③立根租賃（上海）有限公司員工60人，2019年總資產(chǎn)約60億，利潤(rùn)500億元，每1億元資產(chǎn)配置1人。

市場(chǎng)上業(yè)務(wù)模式較為成熟的外商融資租賃企業(yè)，每?jī)|資產(chǎn)配置人員為1人-1.2人。外商融資租賃企業(yè)可依據(jù)自身資產(chǎn)情況合理配置人員。初創(chuàng)期企業(yè)可配置10-20人，發(fā)展期企業(yè)可配置20-80人，成熟期可配置80人以上。

4.結(jié)束語(yǔ)

外商融資租賃企業(yè)是類(lèi)金融企業(yè)，屬于智力密集型行業(yè)，人才是企業(yè)的核心資源、重要資本，外商融資租賃企業(yè)只有在不同發(fā)展階段建立科學(xué)治理體系，匹配相應(yīng)人力資源，才能在新形勢(shì)下實(shí)現(xiàn)健康可持續(xù)發(fā)展。

【參考文獻(xiàn)】

1. 2020年中國(guó)融資租賃企業(yè)人才報(bào)告

2. 2019年融資租賃業(yè)發(fā)展報(bào)告

數(shù)據(jù)來(lái)源：Wind

作者簡(jiǎn)介：胡致遠(yuǎn)（1982.08），性別男，民族漢族，籍貫江西。中級(jí)網(wǎng)絡(luò)工程師，學(xué)歷本科，金融，廣西融資租賃有限公司，廣西南寧市