航運企業(yè)風險管理研究

牛媛媛 張灝

《內(nèi)河航運企業(yè)安全生產(chǎn)風險辨識與評價》是針對內(nèi)河航運企業(yè)生產(chǎn)運營進行研究的著作，系統(tǒng)介紹了內(nèi)河航運企業(yè)安全生產(chǎn)風險辨識與評價理論與方法，包括內(nèi)河航運企業(yè)生產(chǎn)作業(yè)危險源的內(nèi)涵、辨識與評價體系，風險辨識與評價技術(shù)要點，五類典型內(nèi)河航運企業(yè)生產(chǎn)作業(yè)風險危害表征及其對應(yīng)的危險源辨識清單和風險評價樣表。該書指出，航運業(yè)風險高、投資大、收益慢，不穩(wěn)定性與波動性較為顯著。對于仍然處于初級發(fā)展階段的中國航運行業(yè)來說，風險管理十分重要，該書為航運企業(yè)風險管理研究提供了充足的理論支撐與實際案例。

《內(nèi)河航運企業(yè)安全生產(chǎn)風險辨識與評價》一書指出，航運業(yè)具有特殊風險，從購買、建造或租賃船舶到運營、運輸、交付等環(huán)節(jié)都蘊藏著巨大風險。航運企業(yè)的業(yè)務(wù)特點以及運營中面臨的風險主要有以下幾個方面：第一，航運企業(yè)資金密集，投資風險大。航運企業(yè)屬于資金密集型企業(yè)，船舶固定投資較大，并且需要大量的運營資金用于船舶維修、燃料、耗材等，在離港、抵港時也會產(chǎn)生固定費用，日常費用還包括船舶保險、船員薪酬等，投資風險較大，投資回報周期長。第二，航運企業(yè)受政治、經(jīng)濟、地理、氣候等因素影響大，同時受到運輸貨物類別、集散程度、港口裝卸能力等條件的影響，所以日常經(jīng)營中存在一定的不確定性，如貿(mào)易制裁、油價上漲、航區(qū)限制、惡劣天氣等。第三，航運企業(yè)所提供的銷售產(chǎn)品是運輸勞務(wù)，這一特殊性決定了航運企業(yè)所提供的服務(wù)是無形產(chǎn)品，因此成本管理對于航運企業(yè)十分重要。航運服務(wù)的生產(chǎn)過程與消費過程同時進行，導(dǎo)致航運企業(yè)的服務(wù)質(zhì)量會影響客戶的再次選擇。另外，航運服務(wù)具有不可存儲的特點，其運力投資的超前屬性加大了航運企業(yè)成本管理的風險。第四，航運企業(yè)船舶資產(chǎn)投資管理風險較大。航運企業(yè)中船舶資產(chǎn)通常占據(jù)總資產(chǎn)的70%以上，對企業(yè)資產(chǎn)質(zhì)量與經(jīng)濟收益有著較大影響。然而船舶的建造周期較長，初期投資額度大，受國際匯率影響較大。同時，受航運業(yè)務(wù)顯著周期性的影響，在航運高峰或匯率不佳時期做出的投資決策，會大大降低投資船舶的邊界效益。另外，船舶管理風險較大，為了使得船舶始終處于安全運營狀態(tài)，船舶的日常管理需要面臨安全、維護、物料、染料、港口國檢查、生態(tài)環(huán)境污染等風險。

針對航運企業(yè)在運營過程中面臨的一系列風險，航運企業(yè)需要根據(jù)不同的風險類型選擇合適的風險管理措施。第一，自然風險。由臺風、大霧等自然災(zāi)害帶來的自然風險，航運企業(yè)可以采用購買保險的方式轉(zhuǎn)移風險，在與客戶簽訂的合同中規(guī)定，如出現(xiàn)不可抗力導(dǎo)致的損失，予以不同程度的免責。第二，政治風險。對于航運法規(guī)風險，航運企業(yè)要及時了解所處國家與港口的法律法規(guī)情況，以便及時規(guī)避法規(guī)風險;對于社會風險，航運企業(yè)要樹立風險預(yù)防意識，關(guān)注航運國家局勢及社會狀況，及時向保險公司投保，轉(zhuǎn)移風險。第三，市場風險。航運運價風險方面，可以采用船隊拆分經(jīng)營、指數(shù)浮動法、FFA等手段來抵御價格風險;市場需求變動方面，航運企業(yè)要始終密切關(guān)注國際貿(mào)易發(fā)展動態(tài)，做好市場需求的預(yù)測評估工作，以便采取相應(yīng)的應(yīng)對策略;市場競爭方面，航運企業(yè)可以根據(jù)自身發(fā)展戰(zhàn)略與要求，通過降低成本、實行優(yōu)化、提高服務(wù)質(zhì)量等方式來提升市場競爭力。另外，還可以通過開設(shè)其他類型物流服務(wù)來拓展航運企業(yè)新的發(fā)展空間。第四，金融風險。利率變動風險方面，航運企業(yè)要善于利用金融工具來規(guī)避風險，加快企業(yè)內(nèi)部資金周轉(zhuǎn)速度;匯率風險方面，時刻關(guān)注外匯市場變化，在簽訂借入外匯等合同條款的過程中盡可能選擇有利幣種，也可以利用貨幣期貨交易、遠期外匯交易等方式來規(guī)避匯率變動風險。第五，船舶投資風險。在船舶投資前做好全面的投資風險評估，嚴格按照科學程序進行評估論證，以保障投資安全。第六，運營管理風險。經(jīng)營風險方面，充分利用計算機、互聯(lián)網(wǎng)等技術(shù)實現(xiàn)信息的快速傳遞，利用信息技術(shù)實現(xiàn)對航運運營的現(xiàn)代化管理，利用大數(shù)據(jù)技術(shù)做好客戶關(guān)系維護，滿足客戶的個性化需求，以降低經(jīng)營風險;船舶燃油價格波動風險方面，充分利用燃油期貨市場來降低燃油價格風險，調(diào)整燃油采購行為，盡量使船舶能夠在燃料價格最低時抵達港口加油，優(yōu)化航線，提升航線運力，提高航運經(jīng)濟效益。