利用公民個人信息詐騙一電信詐騙團(tuán)伙獲刑

廣東省深圳市中級人民法院二審宣判了一起電信詐騙案件。該案中，13名被告人分別被以詐騙罪，掩飾、隱瞞犯罪所得罪，妨害信用卡管理罪、非法經(jīng)營罪、侵犯公民個人信息罪等判處有期徒刑八年至一年七個月的有期徒刑，并處罰金。

法院經(jīng)審理查明，自2016年起，被告人王某違反國家規(guī)定，通過非法經(jīng)營服務(wù)器出租業(yè)務(wù)賺取非法收益。自2017年9月起，被告人王某龍通過QQ群交換、百度網(wǎng)盤下載等途徑獲取公民個人信息，內(nèi)容包括姓名、身份證號、電話號和銀行卡號等，隨后通過網(wǎng)絡(luò)以每條信息1分錢到1角錢不等的價格出售給他人。

2017年11月20日至12月2日，被告人謝某等人組成的詐騙團(tuán)伙利用從王某龍?zhí)庂徺I的公民個人信息，租用王某的網(wǎng)絡(luò)服務(wù)器對銀行網(wǎng)銀進(jìn)行撞庫，以提升信用卡額度為由對銀行客戶實(shí)施電信詐騙。2018年3月起，謝某等人又以網(wǎng)購?fù)丝畹葹橛桑虮缓θ税l(fā)送二維碼，通過掃碼支付方式詐騙被害人財(cái)物。截至案發(fā)日，共63名被害人被該詐騙團(tuán)伙以信用卡提額、假冒軍人購物等理由詐騙404萬余元。

經(jīng)查明，王某的非法經(jīng)營數(shù)額達(dá)63萬余元，王某龍通過網(wǎng)絡(luò)共出售約50GB的公民個人信息，非法獲利約5000元。此外，公安機(jī)關(guān)從王某龍的涉案電腦中提取到公民個人信息179GB，共計(jì)114萬條，其中包含了本案51名被害人的個人信息。

為了將詐騙贓款洗白，謝某等人與被告人謝某斌、林某輝合作，由后者提供洗錢服務(wù)并就此分得詐騙款項(xiàng)15%的利潤。為了逃避偵查、順利洗錢，謝某等人將307萬余元詐騙款項(xiàng)轉(zhuǎn)至謝某斌的賬戶，謝某斌等人通過買來的銀行賬戶用詐騙贓款向被告人萬某軍、朱某金購買100元面值的電話卡密，價格為101至103元，隨后又將這些卡密通過網(wǎng)絡(luò)快速低價銷售給被告人沈某輝控制的廈門某公司、被告人黃某亮控制的福建某公司，價格為97.5至98.8元。所謂電話卡密，就是卡號和密碼的簡稱，是電信、聯(lián)通、移動三大運(yùn)營商發(fā)行的固定面值儲值卡，現(xiàn)在商家售賣的不再是實(shí)體儲值卡，而是卡上的“卡密”，也就是相關(guān)數(shù)字。經(jīng)查，謝某斌等人在被告人沈某輝控制的廈門某公司銷售50803條卡密；在被告人黃某亮控制的福建某公司銷售36374條卡密。

謝某斌將詐騙贓款洗白后，將洗白款項(xiàng)轉(zhuǎn)入多個買來的銀行賬戶，并雇用被告人黃某鴻取錢。黃某鴻將錢取出交給謝某斌后，謝某斌再將錢通過林某輝轉(zhuǎn)交給謝某等人。經(jīng)審計(jì)，黃某鴻通過11張銀行卡共收取涉案贓款84萬余元，轉(zhuǎn)款取現(xiàn)71萬余元。

而謝某斌之所以可以成功將贓款轉(zhuǎn)移，是因?yàn)楸澈笥幸粭l“黑卡”產(chǎn)業(yè)鏈在推動。在這條產(chǎn)業(yè)鏈中，被告人楊某、焦某鋒將收購的銀行卡以每套700元出售給汪某龍，汪某龍以每套1000元出售給林某龍，林某龍?jiān)僖悦刻?600元出售給謝某斌。四人通過逐級販賣銀行卡，形成了一條完整的黑卡鏈條，最終為謝某斌等人洗白贓款提供了洗錢賬戶。

經(jīng)查明，被告人林某龍向謝某斌出售銀行卡76張，被告人汪某龍向林某龍出售76張，被告人楊某向汪某龍出售銀行卡10張且被抓獲時持有欲出售的銀行卡11張，被告人焦某鋒向汪某龍出售銀行卡23張。

法院根據(jù)查明的犯罪事實(shí)，結(jié)合各被告人的犯罪情節(jié)、危害后果、在犯罪組織中的作用及認(rèn)罪態(tài)度，依法作出上述判決。