新時(shí)代下加強(qiáng)和改進(jìn)金融業(yè)統(tǒng)計(jì)的思考

王文雯

金融統(tǒng)計(jì)是國家提高治理能力和治理體系現(xiàn)代化的基礎(chǔ)工作。從目前來看，我國金融業(yè)部分領(lǐng)域處于風(fēng)險(xiǎn)易發(fā)高發(fā)期，準(zhǔn)確研判其系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)，守住不發(fā)生系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)的底線，要求金融主管部門提供的數(shù)據(jù)質(zhì)量更真實(shí)、更可靠，這就對新時(shí)代下金融業(yè)統(tǒng)計(jì)工作提出了更新、更高的要求。為此，國務(wù)院辦公廳于2018年3月專門下文，對全面推進(jìn)金融業(yè)統(tǒng)計(jì)工作做了明確規(guī)定，以貫徹落實(shí)黨中央、國務(wù)院關(guān)于統(tǒng)籌推進(jìn)金融業(yè)統(tǒng)計(jì)工作的決策部署。本文結(jié)合當(dāng)前金融統(tǒng)計(jì)工作實(shí)際，就加強(qiáng)和改進(jìn)金融業(yè)統(tǒng)計(jì)工作進(jìn)行探討。

一、完善金融業(yè)單位名錄庫，為開展金融業(yè)統(tǒng)計(jì)調(diào)查奠定基礎(chǔ)

數(shù)字經(jīng)濟(jì)的發(fā)展加速了我國金融業(yè)創(chuàng)新，新服務(wù)、新業(yè)態(tài)、新產(chǎn)品、新模式不斷涌現(xiàn)，新的金融活動(dòng)蓬勃發(fā)展，一些新金融活動(dòng)游離于現(xiàn)行金融統(tǒng)計(jì)與核算以外，漏統(tǒng)少算、基礎(chǔ)數(shù)據(jù)不全等情況客觀存在。密切關(guān)注新金融，適時(shí)將新金融納入金融統(tǒng)計(jì)與核算范圍已成為當(dāng)前加強(qiáng)和改進(jìn)金融業(yè)統(tǒng)計(jì)工作的緊迫任務(wù)。為此，金融管理相關(guān)部門要加強(qiáng)金融統(tǒng)計(jì)基礎(chǔ)建設(shè)，厘清管理范圍內(nèi)金融統(tǒng)計(jì)單位的“家底”，及時(shí)向同級人民銀行和政府統(tǒng)計(jì)部門提供自身所監(jiān)管的金融統(tǒng)計(jì)單位名錄變更信息，由人民銀行和政府統(tǒng)計(jì)部門進(jìn)行名錄比對，并利用大數(shù)據(jù)信息技術(shù)更新維護(hù)，積極構(gòu)建完整的金融業(yè)單位名錄庫，為全面推進(jìn)金融統(tǒng)計(jì)工作奠定堅(jiān)實(shí)基礎(chǔ)。

二、適應(yīng)金融加速創(chuàng)新，建立健全金融業(yè)統(tǒng)計(jì)標(biāo)準(zhǔn)體系

金融業(yè)統(tǒng)計(jì)標(biāo)準(zhǔn)是開展金融業(yè)統(tǒng)計(jì)的基礎(chǔ)。中國人民銀行等五部門相繼于2015年、2017年發(fā)布《金融業(yè)企業(yè)劃型標(biāo)準(zhǔn)規(guī)定》《金融業(yè)標(biāo)準(zhǔn)化體系建設(shè)發(fā)展規(guī)劃（2016—2020年）》，為金融業(yè)統(tǒng)計(jì)標(biāo)準(zhǔn)化提供了初步制度構(gòu)架。近些年來，數(shù)字經(jīng)濟(jì)快速發(fā)展，加速了互聯(lián)網(wǎng)與金融業(yè)的深度融合，有力地促進(jìn)了金融創(chuàng)新。而金融不斷創(chuàng)新對完善金融業(yè)統(tǒng)計(jì)標(biāo)準(zhǔn)化提出了新挑戰(zhàn)，如行業(yè)劃分標(biāo)準(zhǔn)老化、新金融業(yè)態(tài)無法進(jìn)行歸類等，這就需要不斷完善相應(yīng)金融統(tǒng)計(jì)標(biāo)準(zhǔn)和配套制度，保障金融統(tǒng)計(jì)的可操作性，以更好滿足全社會對金融創(chuàng)新的需求。隨著我國經(jīng)濟(jì)進(jìn)一步融入世界經(jīng)濟(jì)，金融行業(yè)雙向開放水平將不斷提升，我國金融機(jī)構(gòu)將會強(qiáng)化國外布局，完善國際服務(wù)，國內(nèi)金融市場也將進(jìn)一步開放。金融行業(yè)雙向開放，也需要我國更主動(dòng)地參加或主導(dǎo)國際金融標(biāo)準(zhǔn)的擬定，深度介入全球金融行業(yè)治理，進(jìn)一步發(fā)揮我國在世界經(jīng)濟(jì)金融治理中作用。為此，要在建立健全金融業(yè)統(tǒng)計(jì)標(biāo)準(zhǔn)體系上狠下功夫，統(tǒng)籌推進(jìn)建立覆蓋全部金融機(jī)構(gòu)、金融基礎(chǔ)設(shè)施、新金融和跨境金融交易的金融行業(yè)統(tǒng)計(jì)標(biāo)準(zhǔn)體系，盡快研制互聯(lián)網(wǎng)金融等新金融國家統(tǒng)計(jì)標(biāo)準(zhǔn)。

三、完善新金融統(tǒng)計(jì)，拓寬金融業(yè)數(shù)據(jù)來源渠道

近年來，我國金融改革探索實(shí)踐不斷深入，涌現(xiàn)了融資擔(dān)保公司、私募投資基金、股權(quán)眾籌融資、融資租賃公司、區(qū)域性股權(quán)市場、創(chuàng)投公司、產(chǎn)業(yè)基金公司、典當(dāng)公司、小額貸款公司、P2P網(wǎng)絡(luò)借貸、財(cái)務(wù)公司、商業(yè)保理公司、互聯(lián)網(wǎng)金融、地方資產(chǎn)管理公司、第三方支付平臺、移動(dòng)支付、金融控股集團(tuán)等各類新金融業(yè)態(tài)。鑒于現(xiàn)行金融統(tǒng)計(jì)范圍不全、部分金融機(jī)構(gòu)財(cái)務(wù)指標(biāo)嚴(yán)重缺失、金融統(tǒng)計(jì)體系尚未健全等情況，要在現(xiàn)有的金融統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)報(bào)送渠道及管理模式的基礎(chǔ)上，制定統(tǒng)一管理金融行業(yè)的統(tǒng)計(jì)報(bào)表體系，抓緊建立地方金融監(jiān)管部門組織實(shí)施的統(tǒng)計(jì)調(diào)查制度，將目前尚未納入部門金融統(tǒng)計(jì)的新金融納入統(tǒng)計(jì)范圍，保證金融業(yè)統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)的完整性和及時(shí)性，更好地滿足金融業(yè)統(tǒng)計(jì)監(jiān)測的需要，更為全面地反映金融業(yè)運(yùn)行態(tài)勢，為測算地區(qū)金融行業(yè)相關(guān)數(shù)據(jù)提供可靠依據(jù)，為加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)防控監(jiān)測提供有力保障。

四、優(yōu)化頂層設(shè)計(jì)，推進(jìn)金融業(yè)統(tǒng)計(jì)監(jiān)測體系的進(jìn)一步完善

2008年金融危機(jī)之后，金融系統(tǒng)注重抓好基礎(chǔ)理論研究及實(shí)踐探索，組織開展了全國金融業(yè)綜合統(tǒng)計(jì)試點(diǎn)工作，并取得了積極成效。但是新形勢、新變化使金融業(yè)綜合統(tǒng)計(jì)工作出現(xiàn)了急于要研究解決的問題：統(tǒng)計(jì)信息技術(shù)手段單一、數(shù)據(jù)采集較為分散、信息歸集綜合難和數(shù)據(jù)使用效率不強(qiáng);方法制度割裂、統(tǒng)計(jì)標(biāo)準(zhǔn)不統(tǒng)一;宏觀風(fēng)險(xiǎn)方面的統(tǒng)計(jì)基礎(chǔ)較為薄弱，風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警能力不強(qiáng)，金融關(guān)鍵領(lǐng)域統(tǒng)計(jì)監(jiān)測不足，數(shù)據(jù)評估不到位;基礎(chǔ)數(shù)據(jù)不健全、部分新金融活動(dòng)漏統(tǒng)少算等。要解決這些問題，亟須深入調(diào)研，充分論證，從完善制度上下手，加強(qiáng)和優(yōu)化頂層設(shè)計(jì)，統(tǒng)籌建立覆蓋所有金融活動(dòng)的統(tǒng)計(jì)標(biāo)準(zhǔn)及監(jiān)測指標(biāo)體系，切實(shí)建立健全系統(tǒng)性重要領(lǐng)域金融統(tǒng)計(jì)監(jiān)測體系，更加全面客觀地掌握重要性金融活動(dòng)對整個(gè)金融發(fā)展的影響態(tài)勢。從解決金融業(yè)統(tǒng)計(jì)監(jiān)測的重點(diǎn)和難點(diǎn)出發(fā)，及時(shí)追蹤監(jiān)測金融業(yè)的趨勢變化，深入研究和掌握全部金融發(fā)展態(tài)勢。探索交叉性金融產(chǎn)品統(tǒng)計(jì)監(jiān)測，建立跨行業(yè)、跨市場、跨部門金融活動(dòng)的有效統(tǒng)計(jì)監(jiān)測方法，在實(shí)踐中不斷完善新業(yè)態(tài)、新模式的金融統(tǒng)計(jì)監(jiān)測方法。

五、完善金融業(yè)增加值核算方法

目前季度金融業(yè)核算采用的方法是用相關(guān)指標(biāo)的增長速度進(jìn)行推算，即人民幣存貸款余額增長速度、證券交易額增長速度、保費(fèi)增長速度。這三個(gè)指標(biāo)所代表的銀行、證券、保險(xiǎn)等機(jī)構(gòu)傳統(tǒng)金融活動(dòng)目前雖然仍占整個(gè)金融活動(dòng)的多數(shù)，但實(shí)際上傳統(tǒng)金融活動(dòng)比重正在逐年下降，代表性趨于減弱，新金融活動(dòng)的不斷涌現(xiàn)，對傳統(tǒng)金融活動(dòng)勢必形成沖擊和替代，這種推算方法會低估金融業(yè)的發(fā)展。特別是隨著利率市場化改革、金融脫媒的加快，金融機(jī)構(gòu)存貸利差縮小，對利潤貢獻(xiàn)度下降，因此以存貸款增速推算金融業(yè)增加值，代表性有所減弱。此外，商業(yè)銀行資產(chǎn)配置日趨多元化，特別是同業(yè)投資、股權(quán)投資、表外業(yè)務(wù)規(guī)模不斷增加，投資收益比重也不斷上升。但根據(jù)現(xiàn)有增加值核算方法，投資收益未包括在內(nèi)。由于核算方法不同，季度數(shù)據(jù)、年度數(shù)據(jù)存在一定差異，特別是在金融業(yè)運(yùn)行波動(dòng)較大時(shí)期，與實(shí)際感受存在偏差，這種偏差影響著政府對金融業(yè)在經(jīng)濟(jì)實(shí)際增長中貢獻(xiàn)度的準(zhǔn)確研判。因此，必須深入調(diào)研論證，加強(qiáng)金融業(yè)核算方法研討，認(rèn)真研究改進(jìn)地區(qū)金融業(yè)核算方法，提高核算方法的科學(xué)性。及時(shí)有效地做好金融業(yè)運(yùn)行情況的監(jiān)測工作，客觀全面地反映金融業(yè)發(fā)展情況及對地區(qū)經(jīng)濟(jì)發(fā)展的貢獻(xiàn)程度。還要加強(qiáng)金融業(yè)核算方法業(yè)務(wù)知識培訓(xùn)，切實(shí)提高統(tǒng)計(jì)部門的金融核算業(yè)務(wù)水平。

六、打破金融信息孤島，構(gòu)建金融數(shù)據(jù)共享和制度實(shí)施情況評估機(jī)制

金融數(shù)據(jù)的割裂和分散一直制約我國金融業(yè)發(fā)展，時(shí)常出現(xiàn)金融信息不對稱，造成金融數(shù)據(jù)資源浪費(fèi)等問題。金融數(shù)據(jù)共享有利于打破數(shù)據(jù)“孤島”，構(gòu)建新的信用信息體系，進(jìn)而促進(jìn)數(shù)字經(jīng)濟(jì)特別是互聯(lián)網(wǎng)金融向縱深發(fā)展。建議由中國人民銀行牽頭，積極探索金融數(shù)據(jù)共享途徑和合理的金融統(tǒng)計(jì)監(jiān)管模式，加快建設(shè)先進(jìn)、完備的金融基礎(chǔ)統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)庫，進(jìn)一步健全統(tǒng)計(jì)電子地理信息系統(tǒng)，并充分運(yùn)用現(xiàn)代信息技術(shù)，強(qiáng)化對金融行業(yè)運(yùn)行態(tài)勢的研判。特別是要健全金融主管部門與財(cái)政、發(fā)改、統(tǒng)計(jì)等相關(guān)部門間的金融數(shù)據(jù)共享制度，并在符合國家保密規(guī)定的前提下，加強(qiáng)對金融數(shù)據(jù)的深度開發(fā)利用，切實(shí)增強(qiáng)金融數(shù)據(jù)的透明度并提高其使用效率，盡快實(shí)現(xiàn)金融統(tǒng)計(jì)指標(biāo)、基礎(chǔ)數(shù)據(jù)及報(bào)表等多方有效共享最大化。定期開展金融統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)核查及質(zhì)量評估，論證金融業(yè)統(tǒng)計(jì)制度的科學(xué)性、有效性，評估金融數(shù)據(jù)共享效率和共享水平，建立健全相關(guān)實(shí)施制度，不斷提高監(jiān)測方法的科學(xué)性，使金融數(shù)據(jù)更加完整、準(zhǔn)確。

金融統(tǒng)計(jì)是一項(xiàng)龐大的系統(tǒng)工程，金融活動(dòng)涉及國民經(jīng)濟(jì)的方方面面，滲透于整個(gè)社會的各個(gè)角落。要樹立現(xiàn)代金融理念，適應(yīng)新時(shí)代對金融業(yè)統(tǒng)計(jì)工作的更高要求，借鑒發(fā)達(dá)國家先進(jìn)理念和方法，盡快推行金融統(tǒng)計(jì)與國際接軌，促進(jìn)我國金融統(tǒng)計(jì)創(chuàng)新發(fā)展，不斷提高整個(gè)金融業(yè)統(tǒng)計(jì)工作的科學(xué)性、有效性、全面性、準(zhǔn)確性、及時(shí)性，努力實(shí)現(xiàn)金融業(yè)統(tǒng)計(jì)量的提升和質(zhì)的飛躍。

基金項(xiàng)目：全國統(tǒng)計(jì)科學(xué)研究項(xiàng)目（2017LY06）;浙江省哲學(xué)社會科規(guī)劃青年課題（19NDQN339YB）。

（責(zé)任編輯? ? 劉西順;校對? ?XS）