上海合作組織的區(qū)域金融合作法律制度探析

王楠楠

摘 ? 要：上海合作組織成立于2001年，其前身是“上海五國(guó)”會(huì)晤制度。它是第一個(gè)以中國(guó)城市命名的國(guó)際組織，在十幾年的發(fā)展歷程中，先后建立起以安全和經(jīng)濟(jì)為主輪的發(fā)展模式。上合組織在安全領(lǐng)域內(nèi)作出了杰出的貢獻(xiàn)，但在經(jīng)濟(jì)領(lǐng)域尤其是金融領(lǐng)域的發(fā)展，由于發(fā)展時(shí)間較短，還相對(duì)比較緩慢。主要針對(duì)上合組織內(nèi)區(qū)域金融合作法律制度進(jìn)行了深入的探析，通過(guò)實(shí)證研究法、比較分析法、內(nèi)容分析法、文獻(xiàn)分析法等研究手段，重點(diǎn)就上合組織金融合作的發(fā)展歷程、發(fā)展現(xiàn)狀、存在的問(wèn)題作了論述并提出建議。上合組織雖然在金融合作方面還存在一定的缺陷，但是其發(fā)展前景是廣闊的，各成員國(guó)應(yīng)在今后的合作中不斷拓寬融資渠道、完善金融體系及貿(mào)易結(jié)算體系，在新一輪機(jī)遇與挑戰(zhàn)中展望未來(lái)。

關(guān)鍵詞：上合組織;區(qū)域金融合作;發(fā)展;問(wèn)題;建議

1 ? ?上合組織區(qū)域金融合作背景

1.1 ?經(jīng)濟(jì)全球化浪潮的持續(xù)推進(jìn)

經(jīng)濟(jì)全球化（Economic Glbalization）是指在目前世界經(jīng)濟(jì)聯(lián)系日益緊密的情況下，各國(guó)主要通過(guò)對(duì)外貿(mào)易、資本流動(dòng)、技術(shù)轉(zhuǎn)移、提供服務(wù)等方式進(jìn)行越境經(jīng)濟(jì)活動(dòng)，逐漸形成一個(gè)相互依存、相互聯(lián)系的有機(jī)經(jīng)濟(jì)體。

如今，經(jīng)濟(jì)全球化席卷各國(guó)，上合組織地處歐亞大陸中心，也不例外。自2001年上合組織成立，其在安全領(lǐng)域尤其是在打擊“三股勢(shì)力”、跨國(guó)有組織犯罪等方面取得的成果有目共睹。相較之下，其在經(jīng)濟(jì)領(lǐng)域的合作不及安全領(lǐng)域深入，但經(jīng)濟(jì)領(lǐng)域作為與安全同等重要的“雙輪”之一，勢(shì)必要不斷增加合作，而經(jīng)濟(jì)全球化浪潮的持續(xù)推進(jìn)也為區(qū)域內(nèi)各成員國(guó)奠定了良好的合作基礎(chǔ)。

1.2 ?區(qū)域經(jīng)濟(jì)一體化的加速形成

區(qū)域經(jīng)濟(jì)一體化（Regional Economic Integration）為消除在相鄰區(qū)域內(nèi)跨境貿(mào)易中越境所引起的經(jīng)濟(jì)貿(mào)易障礙，一個(gè)地區(qū)同其他地區(qū)協(xié)同削弱或消除跨國(guó)貿(mào)易壁壘，使區(qū)域內(nèi)生產(chǎn)要素趨于自由流動(dòng)。

同時(shí)，區(qū)域經(jīng)濟(jì)合作作為上合組織在安全領(lǐng)域合作的“外溢”效應(yīng)（即上合組織建立初衷為解決邊境安全問(wèn)題，如打擊“三股勢(shì)力”，并且取得了許多積極的成果，同時(shí)在其不斷發(fā)展中，將這一積極成果擴(kuò)散至經(jīng)濟(jì)領(lǐng)域，而額外取得的溢出效應(yīng)），也取得了不錯(cuò)的成果。各成員國(guó)，尤其是俄羅斯，對(duì)于上合組織區(qū)域經(jīng)濟(jì)的發(fā)展雖然存在一些掣肘因素，但是大體上還是呈現(xiàn)好趨勢(shì)的。

1.3 ?金融危機(jī)的影響

金融危機(jī)和歐債危機(jī)使俄羅斯以及中亞各國(guó)的經(jīng)濟(jì)低迷，雖然各國(guó)經(jīng)濟(jì)秩序已經(jīng)基本恢復(fù)，但是也表露出上合組織應(yīng)對(duì)金融危機(jī)的能力不足。因此，為增強(qiáng)各成員國(guó)再次應(yīng)對(duì)金融危機(jī)的處理能力，需不斷加強(qiáng)各成員國(guó)之間的金融合作。同時(shí)，隨著國(guó)際金融一體化的發(fā)展，有關(guān)專家也表示，資本流動(dòng)性的增強(qiáng)、國(guó)際金融的一體化也會(huì)提升金融危機(jī)爆發(fā)的風(fēng)險(xiǎn)，故而各成員國(guó)加強(qiáng)區(qū)域金融合作迫在眉睫。

同時(shí)，金融危機(jī)也在一定程度上加速了區(qū)域金融合作的發(fā)展，中國(guó)社科院發(fā)布的《上海合作組織發(fā)展報(bào)告（2009）》認(rèn)為其起到了指導(dǎo)作用，主要表現(xiàn)在以下3個(gè)方面：首先，“上海精神”作為上合組織的靈魂，2008年金融危機(jī)爆發(fā)時(shí)，各成員國(guó)在其指導(dǎo)下積極協(xié)作、團(tuán)結(jié)一致，提升了區(qū)域內(nèi)各國(guó)的抗沖擊能力;其次，伴隨金融危機(jī)的爆發(fā)，全球范圍內(nèi)商品價(jià)格下滑，有效降低了各國(guó)恢復(fù)區(qū)域內(nèi)基礎(chǔ)建設(shè)的成本，加速了區(qū)域內(nèi)投資貿(mào)易的發(fā)展，推進(jìn)了“發(fā)展網(wǎng)絡(luò)型基礎(chǔ)設(shè)施建設(shè)”戰(zhàn)略的實(shí)施;最后，區(qū)域內(nèi)各成員國(guó)總結(jié)經(jīng)驗(yàn)、吸取教訓(xùn)，重視區(qū)域內(nèi)部的結(jié)構(gòu)調(diào)整，優(yōu)化資源配置。與此同時(shí)，面對(duì)金融危機(jī)造成的大量外資撤逃，各國(guó)必須加強(qiáng)區(qū)域內(nèi)的金融合作，成了上合組織框架下區(qū)域金融合作的內(nèi)部動(dòng)力[1]。

2 ? ?上合組織區(qū)域金融發(fā)展歷程

2.1 ?萌芽時(shí)期（1998—2000年）

區(qū)域金融合作的發(fā)展，早在上合組織前身—“上海五國(guó)”會(huì)議機(jī)制時(shí)期，就已經(jīng)開(kāi)始。1998年，“上海五國(guó)”元首就在哈薩克斯坦阿拉木圖市舉行的首腦會(huì)晤以后發(fā)表名為《阿拉木圖聯(lián)合聲明》，該聲明提出五國(guó)發(fā)展區(qū)域內(nèi)平等互利的經(jīng)濟(jì)合作必須遵循以下基本原則：（1）相互提供國(guó)際通用的貿(mào)易條件，以擴(kuò)大貿(mào)易額;（2）鼓勵(lì)和支持各種形式的地方和邊境地區(qū)經(jīng)貿(mào)合作以及五國(guó)大企業(yè)和大公司間的合作;（3）改善各自投資環(huán)境，為增加對(duì)各國(guó)經(jīng)濟(jì)項(xiàng)目的投資創(chuàng)造條件。而在2000年五國(guó)發(fā)表的《杜尚別聯(lián)合聲明》中，則表明將繼續(xù)深化經(jīng)貿(mào)合作，并全面鼓勵(lì)在五國(guó)框架內(nèi)理順和發(fā)展經(jīng)貿(mào)伙伴關(guān)系，增強(qiáng)各國(guó)能源領(lǐng)域的合作，這也成為日后在上合組織框架內(nèi)發(fā)展區(qū)域金融，尤其是能源金融的基礎(chǔ)。

2.2 ?初創(chuàng)時(shí)期（2001—2005年）

2001年6月，隨著中、俄、哈、吉、烏六國(guó)《上海合作組織成立宣言》的簽署，正式宣告了上合組織的成立。上海合作組織最初成立的目的主要是打擊“三股勢(shì)力”，但各成員國(guó)對(duì)于經(jīng)濟(jì)的合作也早有預(yù)見(jiàn)。2001年9月，六國(guó)元首就簽署了《上海合作組織成員國(guó)政府間關(guān)于開(kāi)展多邊經(jīng)濟(jì)合作的基本目標(biāo)和方向及貿(mào)易投資便利化進(jìn)程的備忘錄》，明確了區(qū)域經(jīng)濟(jì)合作的重要性。

2002年，上合組織經(jīng)貿(mào)部長(zhǎng)進(jìn)行首次會(huì)晤。此次會(huì)晤強(qiáng)調(diào)了區(qū)域經(jīng)濟(jì)合作應(yīng)當(dāng)成為上合組織的重要組成部分，并在會(huì)后簽署了《<上海合作組織成員國(guó)政府間關(guān)于區(qū)域經(jīng)濟(jì)合作的基本目標(biāo)和方向及啟動(dòng)貿(mào)易和投資便利化進(jìn)程的備忘錄>的議定書(shū)》。2003年提出“三步走”目標(biāo)，即第一步推進(jìn)投資貿(mào)易便利化（短期目標(biāo)）;第二步大力開(kāi)展區(qū)域經(jīng)濟(jì)合作（中期目標(biāo)）;第三步力爭(zhēng)用10～15年時(shí)間逐步建立上海合作組織自由貿(mào)易區(qū)（長(zhǎng)期目標(biāo)）。2004年9月23日，各成員國(guó)總理批準(zhǔn)了《上海合作組織成員國(guó)多邊經(jīng)貿(mào)合作綱要》落實(shí)措施計(jì)劃，該落實(shí)計(jì)劃包括了11個(gè)合作領(lǐng)域的127個(gè)多、雙邊合作項(xiàng)目，這也標(biāo)志著上合組織框架內(nèi)的區(qū)域合作從安全領(lǐng)域拓展至經(jīng)濟(jì)領(lǐng)域。2005年，各成員國(guó)簽署了《上海合作組織銀行間（聯(lián)合體）協(xié)議》，成立銀聯(lián)體，這也意味著上合組織內(nèi)多邊金融合作框架的正式形成。

2.3 ?發(fā)展時(shí)期（2006—2011年）

2006年6月，實(shí)業(yè)委員會(huì)作為區(qū)域經(jīng)濟(jì)發(fā)展的里程碑于上合組織峰會(huì)期間成立。其成立有效推進(jìn)了成員國(guó)各個(gè)領(lǐng)域的合作，主要包括金融信貸、經(jīng)貿(mào)、科技、能源、農(nóng)業(yè)、通信等領(lǐng)域，加強(qiáng)了成員國(guó)內(nèi)部的金融合作交流，同時(shí)也豐富了區(qū)域內(nèi)、外國(guó)家之間的溝通，為區(qū)域內(nèi)外貿(mào)易和投資創(chuàng)造了機(jī)會(huì)。2008年8月，上合組織元首峰會(huì)于杜尚別順利召開(kāi)，峰會(huì)期間，銀聯(lián)體與歐亞開(kāi)發(fā)銀行成功簽署了《上海合作組織銀行聯(lián)合體與歐亞開(kāi)發(fā)銀行伙伴關(guān)系基礎(chǔ)備忘錄》，這也意味著銀聯(lián)體除了使區(qū)域內(nèi)各國(guó)金融機(jī)構(gòu)合作更加緊密，與其他國(guó)際組織和國(guó)際金融機(jī)構(gòu)的合作也不斷加強(qiáng)。同時(shí)，為應(yīng)對(duì)金融危機(jī)的爆發(fā)，各成員國(guó)協(xié)商一致，于2009年10月簽署了《上海合作組織成員國(guó)關(guān)于加強(qiáng)多邊經(jīng)濟(jì)合作、應(yīng)對(duì)全球金融危機(jī)、保障經(jīng)濟(jì)持續(xù)發(fā)展的共同倡議》，該協(xié)議提出應(yīng)增加上合組織區(qū)域內(nèi)經(jīng)濟(jì)金融合作，將以銀聯(lián)體作為金融平臺(tái)，加強(qiáng)各成員國(guó)銀行之間的金融合作，共同應(yīng)對(duì)金融危機(jī)。銀聯(lián)體發(fā)揮著促進(jìn)金融合作的使命，各成員國(guó)就其發(fā)展制定了相應(yīng)的發(fā)展戰(zhàn)略。銀聯(lián)體已為區(qū)域內(nèi)眾多項(xiàng)目提供了數(shù)百億貸款，提供了重要的資金支持[2]。同時(shí)，俄羅斯與中國(guó)的金融合作也不斷擴(kuò)大。2009年12月，俄羅斯對(duì)外經(jīng)濟(jì)銀行、莫斯科銀行、工業(yè)通訊銀行等就分別開(kāi)設(shè)了人民幣結(jié)算業(yè)務(wù)和人民幣往來(lái)賬戶。上合組織成員國(guó)更傾向于選擇人民幣、盧布的貨幣互換，本幣結(jié)算，使得金融合作更加緊密。

2.4 ?2012年至今

2013年6月，各國(guó)發(fā)出可持續(xù)發(fā)展的倡議，將根據(jù)成員國(guó)經(jīng)濟(jì)社會(huì)發(fā)展，完善基礎(chǔ)設(shè)施的建設(shè)，發(fā)展自身的融資機(jī)制，同時(shí)推進(jìn)各成員國(guó)本幣結(jié)算、貸款的發(fā)展。

2016年成立上海合作組織經(jīng)濟(jì)論壇會(huì)，上合組織成員圍繞包括上合組織貿(mào)易投資便利化及金融自由化在內(nèi)的一系列議題，各國(guó)就改善上合組織內(nèi)投資環(huán)境、開(kāi)發(fā)新型合作方式做了充分的討論。同時(shí)，還就充分利用銀聯(lián)體融資能力、豐富區(qū)域金融合作發(fā)展模式、深入金融合作做了一系列的探討。作為上合組織觀察國(guó)的印度和巴基斯坦也有望于今年召開(kāi)的首腦會(huì)議中，正式成為成員國(guó)，這兩國(guó)的加入，也將為上合組織內(nèi)的金融合作提供新的機(jī)遇，合作范圍將進(jìn)一步拓展。

3 ? ?上合組織區(qū)域金融合作意義及發(fā)展現(xiàn)狀

3.1 ?合作意義

3.1.1 ?區(qū)域金融合作有利于推動(dòng)區(qū)域經(jīng)濟(jì)合作發(fā)展

隨著時(shí)間的推移，上海合作組織成員國(guó)之間的經(jīng)貿(mào)合作與投資規(guī)模大幅增加，一方面為區(qū)域金融合作奠定了堅(jiān)實(shí)的基礎(chǔ)，另一方面也倒逼金融合作的深入發(fā)展。區(qū)域內(nèi)貿(mào)易與投資的發(fā)展，要求各國(guó)在融資領(lǐng)域加強(qiáng)合作、建立和發(fā)展區(qū)域性金融市場(chǎng)、優(yōu)化本地區(qū)的資源配置和產(chǎn)業(yè)分工。同時(shí)，全面金融合作也有利于推動(dòng)區(qū)內(nèi)經(jīng)貿(mào)合作和投資的發(fā)展，有利于區(qū)域內(nèi)經(jīng)濟(jì)形成健康、平穩(wěn)發(fā)展的態(tài)勢(shì)。

3.1.2 ?區(qū)域金融合作有利于化解防范金融風(fēng)險(xiǎn)

2008年，金融危機(jī)爆發(fā)，對(duì)上海合作組織成員國(guó)造成了不同程度的影響。因此，各成員國(guó)必須痛定思痛，有效地整合金融資源、協(xié)調(diào)各方立場(chǎng)、積極推動(dòng)上海合作組織區(qū)域金融合作，預(yù)防和化解金融危機(jī)的負(fù)面影響。同時(shí)，區(qū)域金融合作有利于防范金融危機(jī)的再度爆發(fā)。各成員國(guó)在金融領(lǐng)域合作不斷加深后，有效總結(jié)經(jīng)驗(yàn)，提升成員國(guó)共同防范、抵御全球性金融危機(jī)的能力，進(jìn)一步豐富和充實(shí)區(qū)域合作，不斷完善金融體系、維護(hù)金融穩(wěn)定發(fā)展。2009年，上海合作組織各成員國(guó)總理批準(zhǔn)《加強(qiáng)多邊經(jīng)濟(jì)合作、應(yīng)對(duì)全球金融危機(jī)、保障經(jīng)濟(jì)持續(xù)發(fā)展的共同倡議》。通過(guò)《共同倡議》的實(shí)施，各國(guó)進(jìn)一步加強(qiáng)金融監(jiān)管的協(xié)調(diào)，采取加強(qiáng)經(jīng)濟(jì)協(xié)作的方式，推動(dòng)了區(qū)域各國(guó)經(jīng)濟(jì)共同可持續(xù)發(fā)展，發(fā)揮了上海合作組織在國(guó)際經(jīng)濟(jì)金融秩序調(diào)整和重塑過(guò)程中的作用。

3.1.3 ?接納印巴加入上合組織的意義

（1）突破金融合作的瓶頸。經(jīng)濟(jì)領(lǐng)域合作在當(dāng)前已成為上合組織內(nèi)另一重要的“輪子”，但是因?yàn)楦鞒蓡T國(guó)目前經(jīng)濟(jì)發(fā)展水平存在差異，區(qū)域內(nèi)的金融合作相較于安全領(lǐng)域依舊不多。隨著印巴兩國(guó)的加入，將在現(xiàn)有的金融合作模式上不斷創(chuàng)新，突破瓶頸，增加新的活力。

（2）協(xié)調(diào)印巴關(guān)系，促進(jìn)兩國(guó)金融合作。由于歷史原因，印巴兩國(guó)長(zhǎng)期以來(lái)關(guān)系并不友好。兩國(guó)加入上合組織后，為區(qū)域內(nèi)現(xiàn)有六國(guó)成員所帶來(lái)的新的一輪合作機(jī)遇不言而喻。同時(shí)，上合組織也是一個(gè)良好的合作平臺(tái)，印巴兩國(guó)的加入也有利于促進(jìn)兩國(guó)經(jīng)濟(jì)合作關(guān)系的改善，為兩國(guó)人民謀取共同利益。

3.2 ?發(fā)展現(xiàn)狀

3.2.1 ?俄羅斯

3.2.1.1 雙邊貿(mào)易

中俄兩國(guó)雙邊貿(mào)易發(fā)展態(tài)勢(shì)良好。根據(jù)中國(guó)海關(guān)統(tǒng)計(jì)，僅2012年中俄雙邊貿(mào)易額總計(jì)881.6億美元，同比增長(zhǎng)11.2個(gè)百分點(diǎn);據(jù)俄羅斯海關(guān)統(tǒng)計(jì)，2012年俄中貿(mào)易額總計(jì)875.1億美元，同比增長(zhǎng)5.1個(gè)百分點(diǎn)，其中，俄對(duì)華出口額總計(jì)357.2億美元，同比增長(zhǎng)2.0個(gè)百分點(diǎn);自華進(jìn)口額總計(jì)517.9億美元，同比增長(zhǎng)7.4個(gè)百分點(diǎn)。

3.2.1.2 相互投資

（1）中對(duì)俄投資。以2012年為例，我國(guó)對(duì)俄非金融類直接投資達(dá)到6.6億美元，同比增長(zhǎng)116.3個(gè)百分點(diǎn)，主要涵蓋分布于能源、礦產(chǎn)資源開(kāi)發(fā)、建筑和建材生產(chǎn)、通信、林業(yè)、貿(mào)易、家電、輕紡、服務(wù)等領(lǐng)域的投資項(xiàng)目。根據(jù)俄方統(tǒng)計(jì)，截至2012年年底，我國(guó)作為俄第4大外資來(lái)源地，已對(duì)俄累計(jì)投資（含對(duì)俄提供的貸款）總計(jì)277.9億美元，占俄累計(jì)吸引外資總額的7.7%。

（2）俄對(duì)華投資。截至2012年年底，我國(guó)累計(jì)實(shí)際使用俄直接投資共計(jì)8.5億美元，其中，2012年我國(guó)實(shí)際使用俄直接投資共計(jì)2 992萬(wàn)美元，同比下降3.6個(gè)百分點(diǎn)。2013年第一季度，我國(guó)實(shí)際使用俄直接投資共計(jì)192萬(wàn)美元，同比下降43.7個(gè)百分點(diǎn)。

（3）邊境貿(mào)易。2012年，中俄邊境貿(mào)易總額實(shí)現(xiàn)103.7億美元，同比增長(zhǎng)10.8個(gè)百分點(diǎn)。其中，我國(guó)對(duì)俄出口額總計(jì)39.4億美元，同比增長(zhǎng)16.9個(gè)百分點(diǎn);自俄進(jìn)口額總計(jì)64.3億美元，同比增長(zhǎng)7.3個(gè)百分點(diǎn)。

2013年第一季度，中俄邊境貿(mào)易額為21億美元，同比下降3.7%，其中，對(duì)俄出口10億美元，同比增長(zhǎng)21%;自俄進(jìn)口11億美元，同比下降18.6%。我國(guó)對(duì)俄邊貿(mào)出口商品主要是輕紡、農(nóng)產(chǎn)品和小家電等;進(jìn)口以原木、原油、化肥、鋼材、紙漿等初級(jí)產(chǎn)品為主[6]。

3.2.2 ?哈薩克斯坦

目前，中哈兩國(guó)共計(jì)合作51個(gè)產(chǎn)能合作項(xiàng)目，涵蓋工業(yè)、交通、物流、創(chuàng)新等領(lǐng)域，總額達(dá)270億美元[7]。哈薩克斯坦無(wú)疑是強(qiáng)有力的合作伙伴。數(shù)據(jù)顯示，2017年第一季度中哈貿(mào)易額總計(jì)13億美元，同比增長(zhǎng)30%，合作態(tài)勢(shì)良好。早在2014年，哈薩克斯坦總統(tǒng)納扎爾巴耶夫訪華期間，就與中國(guó)國(guó)家元首簽署中哈聯(lián)合宣言，并簽署了一系列合作協(xié)議，積極參與絲綢之路經(jīng)濟(jì)帶范圍內(nèi)經(jīng)貿(mào)、運(yùn)輸、投資、金融和文化項(xiàng)目，中國(guó)進(jìn)出口銀行將為哈開(kāi)發(fā)銀行提供10億美元優(yōu)惠貸款用于奇姆肯特?zé)拸S改造項(xiàng)目[8]。

3.2.3 ?吉爾吉斯斯坦

據(jù)吉海關(guān)統(tǒng)計(jì)，2016年，吉中貿(mào)易額總計(jì)15.485億美元，同比增長(zhǎng)50個(gè)百分點(diǎn)。其中，向中國(guó)出口額總計(jì)8 010萬(wàn)美元，同比增長(zhǎng)120個(gè)百分點(diǎn);從中國(guó)進(jìn)口額總計(jì)14.684億美元，同比增長(zhǎng)42.7個(gè)百分點(diǎn)。

根據(jù)吉爾吉斯國(guó)家統(tǒng)計(jì)委員會(huì)發(fā)布的官方數(shù)據(jù)，2016年前3個(gè)季度，吉爾吉斯共計(jì)吸引外國(guó)直接投資5.35億美元，同比下降16.6%，但中國(guó)對(duì)吉直接投資金額卻同比增長(zhǎng)約7倍，達(dá)到總計(jì)2.1億美元，主要投資吉方大型項(xiàng)目的建設(shè)，包括石油化工、礦產(chǎn)、建材等領(lǐng)域，也顯示出了中方與吉方在上合組織內(nèi)金融合作的內(nèi)在活力。

3.2.4 ?塔吉克斯坦

俄羅斯、中國(guó)、土耳其和伊朗是塔方最主要的貿(mào)易伙伴國(guó)。據(jù)中國(guó)海關(guān)統(tǒng)計(jì)，僅2015年，中塔雙邊貿(mào)易總額就達(dá)18.47億美元。2014年，李克強(qiáng)會(huì)見(jiàn)塔吉克斯坦總統(tǒng)期間表示，將多領(lǐng)域深入地與塔方合作，其中就包括關(guān)于鐵路的建設(shè)。中國(guó)在鐵路建設(shè)方面具有質(zhì)優(yōu)、性價(jià)比高等優(yōu)勢(shì)，有利于開(kāi)展中塔雙方基礎(chǔ)設(shè)施建設(shè)合作?；A(chǔ)設(shè)施建設(shè)勢(shì)必需要資金，而這也成為了加快促進(jìn)區(qū)域內(nèi)金融合作的契機(jī)。

3.2.5 ?烏茲別克斯坦

烏茲別克斯坦作為“上海五國(guó)”會(huì)晤機(jī)制外的第六國(guó)，與中國(guó)的經(jīng)濟(jì)發(fā)展也十分密切。據(jù)中國(guó)海關(guān)數(shù)據(jù)統(tǒng)計(jì)，2016年中烏貿(mào)易額實(shí)現(xiàn)共計(jì)36.16億美元，同比增長(zhǎng)3.4個(gè)百分點(diǎn)，其中，出口額共計(jì)約20.09億美元，下降9.91個(gè)百分點(diǎn)，進(jìn)口額共計(jì)約16.07億美元，增長(zhǎng)26.8個(gè)百分點(diǎn)。中烏雙方合作態(tài)勢(shì)總體向好。截至2016年2月，國(guó)開(kāi)行對(duì)烏外經(jīng)銀行已累計(jì)承諾金額共計(jì)4.05億美元，包含5筆授信。該項(xiàng)目的開(kāi)展直接促進(jìn)了當(dāng)?shù)刂行⌒推髽I(yè)的有序發(fā)展。據(jù)統(tǒng)計(jì)，有超過(guò)370家中小型企業(yè)通過(guò)該項(xiàng)目獲利，同時(shí)也帶動(dòng)了其他中國(guó)企業(yè)對(duì)烏的出口。截至2016年2月，近200家中國(guó)企業(yè)對(duì)烏順利實(shí)現(xiàn)出口，累計(jì)價(jià)值超過(guò)2.60億美元。烏外經(jīng)銀行主要通過(guò)將國(guó)開(kāi)行提供的資金轉(zhuǎn)貸烏方境內(nèi)的中小企業(yè)，扶持中小企業(yè)的發(fā)展，同時(shí)積極開(kāi)發(fā)中烏雙邊經(jīng)貿(mào)發(fā)展的項(xiàng)目，對(duì)改善當(dāng)?shù)孛癖娚罹哂猩钸h(yuǎn)意義，不僅向區(qū)域內(nèi)各國(guó)，也向世界展現(xiàn)了中國(guó)金融對(duì)外的影響力，展示了中國(guó)金融的力量[9]。

4 ? ?上合組織區(qū)域金融合作存在的問(wèn)題及完善的建議

4.1 ?存在的問(wèn)題

上海合作組織經(jīng)過(guò)十多年的發(fā)展，取得了豐碩的成果，其廣闊的發(fā)展前景是毋庸置疑的。但由于建立時(shí)間較短，各成員國(guó)的經(jīng)濟(jì)發(fā)展程度參差不齊，金融合作依舊是經(jīng)濟(jì)合作的一個(gè)短板，主要存在以下幾個(gè)問(wèn)題。

4.1.1 ?資金缺口大

上合組織框架下的合作項(xiàng)目已經(jīng)過(guò)百，這就意味著需要大量的資金投入。然而，由于2008年金融危機(jī)的影響，上合組織內(nèi)各成員國(guó)的融資能力還未能與其開(kāi)展的項(xiàng)目匹配。同時(shí)，上合組織內(nèi)各成員國(guó)都面臨著經(jīng)濟(jì)轉(zhuǎn)型任務(wù)，需要強(qiáng)有力的金融支持。在內(nèi)外因素的共同作用下，資金問(wèn)題直接成為影響上海合作組織區(qū)域經(jīng)濟(jì)合作的制約因素。

4.1.2 ?金融體系不完善

首先，上合組織內(nèi)各國(guó)間主要是以間接融資為融資渠道，這表現(xiàn)為各國(guó)以商業(yè)銀行為主導(dǎo)的融資模式，該融資模式阻礙了金融合作的步伐;其次，中亞金融機(jī)構(gòu)及業(yè)務(wù)種類相對(duì)單一，而中國(guó)比較豐富，具有明顯優(yōu)勢(shì)，因此也加大了成員國(guó)金融業(yè)務(wù)的對(duì)接;最后，成員國(guó)風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警機(jī)制欠缺，這從2008年金融危機(jī)給各國(guó)帶來(lái)的影響就能看到。同時(shí)，以俄羅斯為代表的能源經(jīng)濟(jì)在近幾年的發(fā)展中表現(xiàn)出了過(guò)強(qiáng)的依賴性和由此導(dǎo)致的脆弱性，可以看到成員國(guó)對(duì)外界經(jīng)濟(jì)發(fā)展態(tài)勢(shì)的敏感，目前尚未出臺(tái)區(qū)域內(nèi)的風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警及處理機(jī)制，也將阻礙金融合作的進(jìn)一步發(fā)展。

4.1.3 ?成員國(guó)之間差異

4.1.3.1 經(jīng)濟(jì)、經(jīng)貿(mào)水平不同

一方面，上合組織內(nèi)各國(guó)經(jīng)濟(jì)發(fā)展水平參差不齊，相差懸殊，中、俄發(fā)展迅速，哈緊隨其后，塔、烏經(jīng)濟(jì)發(fā)展水平則比較落后，呈現(xiàn)明顯的“雁陣式”發(fā)展，其金融合作無(wú)可避免地受到了限制。另一方面，上合組織內(nèi)各國(guó)經(jīng)濟(jì)的發(fā)展主要依賴于能源，而能源經(jīng)濟(jì)具有其固有的脆弱性，與發(fā)達(dá)國(guó)家不同，容易受到價(jià)格的影響，導(dǎo)致各國(guó)經(jīng)貿(mào)結(jié)構(gòu)得不到優(yōu)化。

4.1.3.2 法制差異

從立法與執(zhí)法上看，各國(guó)也有所不同，如哈薩克斯坦的經(jīng)濟(jì)金融法律相對(duì)較完善，該國(guó)針對(duì)銀行業(yè)制定了專門(mén)的法律，理論法律基礎(chǔ)比較扎實(shí)，但在具體執(zhí)法過(guò)程中，由于各方面原因，尚未做到全面依法監(jiān)管;與此相反，中國(guó)各金融機(jī)構(gòu)在具體過(guò)程中可以靈活運(yùn)用很多手段，基本上能夠做到依法辦理。

從政策法規(guī)上看，各國(guó)也存在著差異。如中哈的本幣結(jié)算，哈國(guó)出于經(jīng)濟(jì)安全和方便自身的考慮，并未對(duì)中哈雙方的本幣結(jié)算制定出相關(guān)的法規(guī)政策，但在中國(guó)新疆，如果以人民幣或者堅(jiān)戈核銷，那么出口企業(yè)則無(wú)法享受國(guó)家出口退稅政策[10]。

4.1.4 ?地緣政治經(jīng)濟(jì)的博弈

各國(guó)地理位置的相鄰在一定程度上有利于金融合作的展開(kāi)，但也難以避免地緣政治經(jīng)濟(jì)的博弈。下面將以中俄兩國(guó)就是否成立上合組合開(kāi)發(fā)銀行的觀點(diǎn)發(fā)展為例，闡述地緣政治經(jīng)濟(jì)博弈的弊端。

2010年10月，溫家寶總理在第九次首腦會(huì)議上首次提出建立上合開(kāi)發(fā)銀行的建議，但俄羅斯出于對(duì)本國(guó)利益的保護(hù)一直表示不贊成，曾在2013年公開(kāi)表示：“上合組織開(kāi)發(fā)銀行不會(huì)在近期成立，應(yīng)該是更遙遠(yuǎn)的將來(lái)的事情?！笔紫龋鳛樯虾辖M織內(nèi)的主導(dǎo)國(guó)家，俄羅斯不希望自己的地位受到影響，但上合組織開(kāi)發(fā)銀行的建立，無(wú)疑使得中國(guó)在上合組織的地位上升;同時(shí)，上合組織附近還存在著由俄羅斯主導(dǎo)的歐亞經(jīng)濟(jì)共同體和俄、白、哈統(tǒng)一經(jīng)濟(jì)共同體，幾個(gè)組織必定會(huì)產(chǎn)生重疊與矛盾。權(quán)衡利弊，俄羅斯當(dāng)然首選由自己主導(dǎo)的組織。

自烏克蘭危機(jī)以來(lái)，俄羅斯與西方國(guó)家漸行漸遠(yuǎn)，融入中亞地區(qū)是俄最好的選擇，俄羅斯也將與中國(guó)一同推進(jìn)上合開(kāi)發(fā)銀行的建立。雖然得到了俄方的支持，但也顯示出上合組織區(qū)域內(nèi)各國(guó)出于地緣政治經(jīng)濟(jì)的博弈，這無(wú)疑將成為成員國(guó)之間金融合作的一大阻礙。

4.2 ?完善金融合作的建議

4.2.1 ?拓寬融資渠道

《“上海合作組織成員國(guó)多邊經(jīng)貿(mào)合作綱要”落實(shí)措施計(jì)劃》批準(zhǔn)后，上合組織框架下的多、雙邊項(xiàng)目合作在有序進(jìn)行。但由于上合組織內(nèi)資金缺口大、融資渠道有限，大型能源草案在實(shí)際進(jìn)行中進(jìn)展相對(duì)緩慢，因此，豐富區(qū)域金融合作的融資渠道亟待解決。

首先，在銀聯(lián)體框架下充分發(fā)揮其作用，同時(shí)進(jìn)一步推動(dòng)上海合作開(kāi)發(fā)銀行的啟動(dòng)計(jì)劃。其次，針對(duì)一些大項(xiàng)目的融資，要吸引區(qū)域內(nèi)國(guó)際金融機(jī)構(gòu)的加入，如亞行、歐行，以保證區(qū)域內(nèi)金融合作的質(zhì)量;最后，借鑒其他金融運(yùn)作區(qū)域的模式，結(jié)合上合組織自身的特點(diǎn)，創(chuàng)新區(qū)域內(nèi)的融資模式。

4.2.2 ?完善金融監(jiān)管

為維護(hù)各成員國(guó)利益，各國(guó)應(yīng)高度重視金融監(jiān)管的提升，發(fā)揮金融監(jiān)管合力，以建立預(yù)警機(jī)制，提高各國(guó)應(yīng)對(duì)金融風(fēng)險(xiǎn)的能力。主要可以從以下兩個(gè)方面著手：首先，提高風(fēng)險(xiǎn)防范能力，各成員國(guó)之間要信息互通，有效監(jiān)管，將風(fēng)險(xiǎn)扼殺在搖籃里;其次，增強(qiáng)治理力度，一旦預(yù)警機(jī)制拉響，就要及時(shí)處理危機(jī)，同時(shí)分析其原因，在實(shí)踐中不斷完善。

4.2.3 ?完善貿(mào)易結(jié)算支付體系

作為金融合作的重要內(nèi)容，加強(qiáng)經(jīng)濟(jì)合作的基礎(chǔ)、完善區(qū)域性貿(mào)易結(jié)算支付體系的重要性顯而易見(jiàn)。為了抗衡美元的主導(dǎo)作用，在上海組織內(nèi)推行本幣結(jié)算、貨幣互換等合作，有利于各國(guó)降低對(duì)美元的依賴性，降低美元匯率對(duì)區(qū)域內(nèi)價(jià)格波動(dòng)的影響，同時(shí)也有利于促進(jìn)貿(mào)易便利化[11]。

5 ? ?結(jié)語(yǔ)

上海合作組織自成立以來(lái)，在互信、互利、平等、協(xié)商、尊重多樣文明、謀求共同發(fā)展的“上海精神”指引下，逐漸在國(guó)際舞臺(tái)上展示了自己魅力，盡管金融合作還存在著一些問(wèn)題，但是其在短短十幾年的發(fā)展中取得的成果是令人滿意的。

上合組織是一個(gè)年輕的組織，活力十足，各國(guó)攜手，從謀求區(qū)域內(nèi)各國(guó)人民的利益乃至全世界各國(guó)人民的利益出發(fā)，不斷完善自身機(jī)制，在未來(lái)的機(jī)遇和挑戰(zhàn)里奮斗，成為推動(dòng)世界和平與發(fā)展的重要力量。

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