轟動四川的非法集資案塵埃落定涉案公司數(shù)罪并罰被判罰金7200萬

四川省規(guī)模最大的民營擔(dān)保公司之一—— 匯通信用融資擔(dān)保有限公司（以下簡稱匯通公司）的高管在2014年7月集體失聯(lián)引起了行業(yè)震動。在匯通擔(dān)保出事之后，安信、恒盈、融緣、環(huán)福、富民行、宇鑫匯等近百家四川擔(dān)保或理財公司頻頻爆發(fā)債務(wù)危機。

當(dāng)時有人向公安機關(guān)舉報，匯通信用融資擔(dān)保有限公司及其關(guān)聯(lián)公司大量吸收群眾投資資金，涉及金額巨大，現(xiàn)已無法返還，且公司主要負(fù)責(zé)人楊某剛、劉某英失聯(lián)，隨后警方迅速介入調(diào)查。

兩年后，匯通公司集資詐騙、非法吸存等案件開始初審，2019年12月6日該案件一審宣判。今年3月，該公司非法吸收公眾存款、騙取貸款案終于有了結(jié)果。

而該公司的實際控制人楊某剛、劉某英兩人目前潛逃，我國已通過國際刑警組織發(fā)布“紅色通緝令”，全球抓捕兩人。

判決書介紹，匯通公司于2004年5月注冊成立，注冊資本1億元，法定代表人楊某剛，經(jīng)營范圍為貸款擔(dān)保、票據(jù)承兌擔(dān)保、貿(mào)易融資擔(dān)保、項目融資擔(dān)保等擔(dān)保類業(yè)務(wù)。

2009年9月，在不具備履約能力的情況下，為擴大經(jīng)營規(guī)模和處理壞賬，匯通公司實際控制人楊某剛與該公司董事劉某英等人決定成立平臺公司對外吸資。

從2009年10月起，先后成立成都融緣資產(chǎn)管理中心、成都盈澤豐投資有限公司，并控制了成都鈞安投資管理有限公司、四川省德天通訊技術(shù)開發(fā)有限公司等10余家“空殼公司”，以高額利息為誘餌，向社會不特定群眾宣傳公司實力強大、投資有保障，通過公司員工介紹或虛構(gòu)投資項目，由匯通公司提供擔(dān)保，經(jīng)投資理財類公司居間，向社會不特定群眾進行非法集資。

據(jù)悉，楊某剛、劉某英注冊成立融緣中心，以匯通公司內(nèi)部員工為集資對象，以月息2%吸引員工投資，鼓勵員工對外吸收資金存入融緣中心，以月息2%吸引社會公眾存款，并對介紹員工按照客戶存入資金的2‰按月進行獎勵。并將匯通公司中層以上干部吸收資金進入融緣中心與工資掛鉤進行考核，每月公司只發(fā)放每月工資的40%。如融資任務(wù)完成后，年終就補足剩余的部分。另外融緣中心還有額外的2‰的獎勵，這個是在年薪考核之外的獎勵。目標(biāo)考核任務(wù)要求的融資全部打到融緣中心和盈澤豐公司賬上。

至案發(fā)前，該平臺共向1500余家企業(yè)及個人非法集資人民幣50.33億余元，主要用于向集資人支付本金及利息、違法放貸、向公司員工發(fā)放提成及獎金等。

之后的幾年里，該公司的高管并沒有就此罷手。2012年2月，楊某剛想要成立匯通金控公司，目的是為了把“匯通系”做大做強，爭取上市。而這一上市計劃被稱為“遠航計劃”。

匯通公司在并不具備吸收公眾存款經(jīng)營資質(zhì)的情況下，楊某剛與劉某英、孫某、謝某杰等匯通公司董事會成員決定成立平臺公司對外吸收資金，以補足股東不實出資及處理從事?lián)I(yè)務(wù)產(chǎn)生的呆壞賬。

2012年3月，匯通公司成立成都盈澤豐投資有限公司，并安排姚某擔(dān)任盈澤豐公司法定代表人。同期，匯通公司組建資金運營部，并由被告人李某齊擔(dān)任資金運營部總經(jīng)理，全面負(fù)責(zé)盈澤豐公司、融緣中心的日常業(yè)務(wù)，負(fù)責(zé)民間融資的資金調(diào)配和管理。

匯通公司以高利為誘惑，吸引社會公眾向盈澤豐公司、融緣中心直接存入資金，或以其控制的十余家空殼公司為用資主體，虛構(gòu)項目，并以匯通公司提供擔(dān)保，借助第三方投資理財類公司居間，面向社會公眾吸收資金。

實施遠航計劃過程中，盈澤豐公司共計向匯通公司充實貨幣資金共計10.2億余元，用于處理匯通公司彌補股東出資不實及處理呆壞賬。

據(jù)上海證券報報道稱，匯通公司于2013年準(zhǔn)備在香港上市，同時公司高管要求財務(wù)部對近三年的財務(wù)進行規(guī)范、調(diào)整，把不符合相關(guān)財務(wù)規(guī)定的掛賬、壞賬等處理。其具體做法是把很多資金缺口從融緣中心、盈澤豐公司等借錢來填補，以達到規(guī)范賬目的目的。

然而，該上市計劃也導(dǎo)致匯通公司資金缺口越來越大，迫使融緣中心、盈澤豐公司等平臺公司不斷努力對外拉資金，最終致資金鏈斷裂。

匯通公司“遠航計劃”以失敗告終，經(jīng)鑒定，2010年1月1日至2014年7月31日，融緣中心累計非法集資25億余元，累計支利息4億余元，累計退還集資款23.2億余元，未退還集資款金額為1.8億余元，非法集資共涉及1370人、69家公司。

成都市中級人民法院認(rèn)為，自2010年開始至案發(fā)前，匯通公司通過融緣中心和盈澤豐公司以高息為誘惑從社會吸收資金共計50.33億元，吸收資金主要用于高風(fēng)險的對外放貸，以賺取利差，其自有資金明顯不足以維系資金運作，也不具有相應(yīng)擔(dān)保能力。

同時，在對外吸收資金的過程中，匯通公司利用其控制的無實際經(jīng)營的空殼公司，以虛假項目騙取集資群眾向空殼公司投入資金，行為明顯具有欺騙性，系使用詐騙手段非法集資。

最終，匯通信用融資擔(dān)保有限公司因犯集資詐騙罪，犯非法吸收公眾存款罪等，數(shù)罪并罰，決定執(zhí)行罰金七千二百萬元；四川恒盈投資理財信息咨詢有限公司犯非法吸收公眾存款罪，判處罰金二千萬元。

被告人李某犯集資詐騙罪，犯非法吸收公眾存款罪等，決定執(zhí)行無期徒刑，剝奪政治權(quán)利終身，并處沒收個人全部財產(chǎn)。被告人謝某某犯集資詐騙罪、犯非法吸收公眾存款罪等，數(shù)罪并罰，決定執(zhí)行有期徒刑二十年，并處罰金一百五十萬元。

同時，數(shù)十位公司相關(guān)人員受到不同程度法律制裁。

西安67人集資詐騙非法吸收公眾存款12.88億元

西安市人民檢察院指控，陜西冠之源現(xiàn)代農(nóng)業(yè)發(fā)展有限公司經(jīng)過多次變更登記，變更登記為陜西聚鑫隆資產(chǎn)管理有限公司（以下簡稱聚鑫隆公司），法定代表人變更為王某偉。聚鑫隆公司設(shè)有行政部、財務(wù)部、市場部等部門，市場部又分為五個部，每個部再設(shè)若干業(yè)務(wù)小組。

王某偉伙同被告人劉倩及聚鑫隆公司業(yè)務(wù)員，明知聚鑫隆公司沒有實際履約能力，且未取得外匯經(jīng)營資質(zhì)，虛構(gòu)聚鑫隆公司利用AMT、RCM等外匯、倫敦金交易平臺，進行理財產(chǎn)品交易等虛假信息，聚鑫隆公司業(yè)務(wù)員通過打電話、新聞媒體發(fā)布廣告等宣傳方式，面向不特定群眾募集資金。截至2016年4月13日，共與1512人簽訂《委托操盤協(xié)議書》，協(xié)議金額人民幣12.88億余元、美元6萬元，除支付集資群眾利息6819.5萬余元外，余款去向不明，給集資群眾造成8.407億余元的損失。