又一百億級(jí)P2P倒下：借款余額達(dá)63億 承諾最高19%收益

楚深

又一家百億級(jí)別網(wǎng)貸平臺(tái)轟然倒下！

5月13日，上海警方發(fā)布通報(bào)，對(duì)華夏信財(cái)互聯(lián)網(wǎng)金融信息服務(wù)（上海）有限公司（以下簡(jiǎn)稱“華夏信財(cái)”）涉嫌非法吸收公眾存款案開展查處。

這也意味著，從去年開始出現(xiàn)兌付危機(jī)的華夏信財(cái)，這下是徹底“涼”了。

百億級(jí)別P2P涉嫌非吸被查

5月13日上午，上海市公安局黃浦分局發(fā)布警情通報(bào)稱，近期警方根據(jù)投資人報(bào)案，對(duì)華夏信財(cái)涉嫌非法吸收公眾存款案開展查處，并對(duì)華夏信財(cái)法定代表人李某、財(cái)務(wù)總監(jiān)王某等12名犯罪嫌疑人依法采取刑事強(qiáng)制措施。

通報(bào)顯示，經(jīng)查，華夏信財(cái)在未經(jīng)國(guó)家有關(guān)部門批準(zhǔn)的情況下，設(shè)立“花蝦金融”線上平臺(tái)和“華夏投資”線下門店，以承諾支付6%至19%不等的固定收益為餌，通過銷售各類理財(cái)產(chǎn)品的方式，向不特定公眾非法集資，集資款被用于公司運(yùn)營(yíng)、還本付息和對(duì)外出借等。目前，案件正在進(jìn)一步偵辦中。

警方表示，截至目前，公安機(jī)關(guān)已凍結(jié)涉案資金人民幣8500余萬(wàn)元。追贓挽損工作仍在全力進(jìn)行中，最終清退將由法院依法進(jìn)行。公安機(jī)關(guān)已獲取華夏信財(cái)相關(guān)數(shù)據(jù)，同時(shí)聘請(qǐng)專業(yè)司法審計(jì)機(jī)構(gòu)對(duì)每位投資人出借資金進(jìn)行確認(rèn)，并追查資金去向。

通報(bào)表示，本案投資人可通過“上海經(jīng)偵非法集資案件投資人信息登記平臺(tái)”進(jìn)行網(wǎng)上登記備案，也可攜帶本人身份證件及相關(guān)報(bào)案材料至戶籍所在地，或?qū)嶋H居住地公安機(jī)關(guān)就近進(jìn)行登記備案。

警方表示，借款人使用華夏普惠APP申請(qǐng)貸款所獲取的資金均屬涉案資金，所涉借款人應(yīng)依法履行還款義務(wù)。請(qǐng)上述平臺(tái)借款人將還款本息依法匯入公安機(jī)關(guān)指定的退款賬戶。未及時(shí)還款的，公安機(jī)關(guān)將依法予以追繳。

通報(bào)表示，公安機(jī)關(guān)將全面收集犯罪證據(jù)，全力推進(jìn)案件偵辦、追贓挽損、資金核查等工作，最大限度保護(hù)投資人合法權(quán)益，并將按照法律程序適時(shí)公布案件進(jìn)展。

根據(jù)華夏信財(cái)官網(wǎng)公布的數(shù)據(jù)，截至今年5月初，其累計(jì)交易金額為146.18億元，累計(jì)交易筆數(shù)25.06萬(wàn)筆，借款余額63.40億元，累計(jì)注冊(cè)人數(shù)92.21萬(wàn)人。

二股東系A(chǔ)股上市公司實(shí)控人

天眼查顯示，華夏信財(cái)成立于2015年8月，系華夏信財(cái)股權(quán)投資管理有限公司（以下簡(jiǎn)稱“華夏信財(cái)投資”）全資控股的子公司。

而華夏信財(cái)投資成立于2015年6月，其3名股東分別為華夏管理有限公司、林文洪和劉家慈，持股比例分別為79%、20%和1%。

公開信息顯示，華夏信財(cái)投資稱，其系由全球知名美元基金——國(guó)泰財(cái)富集團(tuán)（Cathay-Capital）和中國(guó)上市公司冠福股份大股東共同發(fā)起。2015年12月，華夏信財(cái)正式成為中國(guó)大陸為數(shù)不多獲外商直接投資（FDI）的互聯(lián)網(wǎng)金融服務(wù)企業(yè)。

經(jīng)查詢公開信息，華夏信財(cái)投資持股20%的股東，正是深交所上市公司冠福控股股份有限公司（證券簡(jiǎn)稱：ST冠福）控股股東、實(shí)際控制人之一的林文洪。

根據(jù)ST冠福披露的2019年年報(bào)，林福椿與林文昌、林文洪、林文智為父子關(guān)系，4人系公司的控股股東、實(shí)際控制人。其中林文洪持有公司2886.6968萬(wàn)股，持股占比為1.10%。上述持股已全部被凍結(jié)，而其中的2811.00萬(wàn)股被質(zhì)押。2015年12月至2018年10月，林文洪曾任華夏信財(cái)投資的董事一職。

在ST冠福2016年半年報(bào)中，曾披露華夏信財(cái)投資為“實(shí)際控制人參股的企業(yè)”，此后直到2019年半年報(bào)，上述表述均未發(fā)生改變。

ST冠福在其官網(wǎng)介紹中表示，公司經(jīng)過多年發(fā)展，以及近3年公司的產(chǎn)業(yè)重組與業(yè)務(wù)整合，已形成了以致力于成為全球醫(yī)藥原料、動(dòng)物營(yíng)養(yǎng)、新材料產(chǎn)品研發(fā)、生產(chǎn)一流企業(yè)的能特科技有限公司和垂直電商平臺(tái)的上海塑米信息科技有限公司為兩大核心子公司，及以科技創(chuàng)業(yè)產(chǎn)業(yè)園區(qū)投資性房地產(chǎn)租賃和黃金采礦為輔助業(yè)務(wù)的運(yùn)營(yíng)模式。

冠福股份在2018年慘遭ST“戴帽”，而作為華夏信財(cái)投資二股東的林文洪，眼下情況也不容樂觀。天眼查顯示，林文洪已多次被法院列為限制高消費(fèi)人員，其名下也有多筆股權(quán)被凍結(jié)。

去年9月曾更換資金存管銀行

實(shí)際上，華夏信財(cái)?shù)奈C(jī)早有端倪。

去年8月起，就開始出現(xiàn)華夏信財(cái)兌付困難、未能按時(shí)回款的質(zhì)疑和反饋。去年9月11日，華夏信財(cái)宣布更換資金存管銀行為新網(wǎng)銀行，預(yù)計(jì)9月22日正式上線，然而短短1個(gè)月時(shí)間，存管銀行關(guān)閉相關(guān)功能。

而到了10月底，一份疑似“華夏信財(cái)告投資人書”更是引起了軒然大波。文件稱“上海市及全國(guó)網(wǎng)貸平臺(tái)將陸續(xù)停止相關(guān)業(yè)務(wù)”。

華夏信財(cái)于10月30日立即發(fā)表聲明，表示從未發(fā)布過“告投資人書”公告，從未接到上海市金融局關(guān)于網(wǎng)貸行業(yè)全面結(jié)束的通知，也從未簽署過所謂“停止業(yè)務(wù)承諾書”，是有人惡意假冒“華夏信財(cái)”之名，所謂的“告投資人書”系惡意造謠。

就在華夏信財(cái)發(fā)表聲明的第二天，其發(fā)表工作進(jìn)展說明，稱正在積極與新網(wǎng)銀行溝通協(xié)調(diào)，盡快恢復(fù)全部或部分功能，同時(shí)正在積極籌建出借人委員會(huì)，全方位梳理資產(chǎn)，并加速推進(jìn)存量債權(quán)的評(píng)估工作。為最大程度保護(hù)出借人利益，公司已開始加大催收力度。

2019年11月8日，華夏信財(cái)（花蝦金融）方面發(fā)布工作進(jìn)展說明，公司董事長(zhǎng)李彬及6位核心高管層出席線上見面會(huì)，李彬表示爭(zhēng)取于11月23日出具回款方案，更是直接表態(tài)華夏信財(cái)沒有“東墻西墻”之說，只有一座巨大防止無(wú)德的“防火墻”。

到了11月23日，華夏信財(cái)（花蝦金融）方面發(fā)布進(jìn)展說明稱，截至2019年11月23日下午17時(shí)，回款工作已基本完成，正常分配資金2億元以上。

直到12月8日，華夏信財(cái)?shù)牡诙纬鼋枞宋瘑T會(huì)會(huì)議確定的回款方案才面世。在該計(jì)劃中，華夏信財(cái)承諾第一年完成40%的原始本金回款，第二年完成60%的原始本金回款，第三年完成出借人收益70%的回款，第四年完成全部的出借人收益的回款。

華夏信財(cái)于今年4月27日發(fā)布的最新工作進(jìn)展說明稱，公司按照計(jì)劃于2020年4月21日啟動(dòng)了本期回款工作，截至目前，本次回款工作已經(jīng)全部處理完成，實(shí)際回款金額為1.56億元，為2020年3月24日至2020年4月26日期間內(nèi)的回款。本期回款金額比上月有所上升約9.1%。自2019年11月，累計(jì)回款約人民幣10億元。