《權(quán)益類基金個(gè)人投資者調(diào)研白皮書》發(fā)布看看買股基的人都是怎么想的

范曳杉

由景順長城基金、中國基金報(bào)、螞蟻財(cái)富聯(lián)合發(fā)起的權(quán)益類基金個(gè)人投資者大調(diào)研日前結(jié)束。歷經(jīng)深圳、重慶、大連、唐山、上海5個(gè)城市10場投資者線下深度訪談，以及在中國基金報(bào)、螞蟻財(cái)富、頭條財(cái)經(jīng)、景順長城基金等渠道回收超過3萬份線上答卷，經(jīng)過專業(yè)、科學(xué)、全面的數(shù)據(jù)分析、挖掘，形成《權(quán)益類基金個(gè)人投資者調(diào)研白皮書》，于1月8日在京正式發(fā)布。

權(quán)益類基金指的是投資于股票的基金，包括股票型基金、混合型基金、指數(shù)基金等。而貨幣基金、債券基金等投資于固定收益型產(chǎn)品的基金則不屬于權(quán)益類基金。我們可以把權(quán)益性資產(chǎn)看作是股權(quán)投資投入的資產(chǎn)，里面包括有貨幣性的和非貨幣性的資產(chǎn)。

調(diào)查發(fā)現(xiàn)，大多數(shù)人對(duì)投資體驗(yàn)的滿意度較高，且對(duì)風(fēng)險(xiǎn)和收益有著理性的預(yù)期。但是在投資結(jié)果上，基金賺錢而基民賺錢難依舊是現(xiàn)實(shí)，也是持基時(shí)間較短或是影響投資者實(shí)際收益的主因。

6億戶

近年來貨幣市場基金規(guī)模快速增長，客觀上使公募行業(yè)用戶覆蓋面迅速擴(kuò)大，這為接觸了解權(quán)益類基金提供了用戶基礎(chǔ)?！吨袊C券投資基金年報(bào)（2019）》顯示，截至2018年末，公募基金有效賬戶數(shù)已經(jīng)超過6億戶。

80%

權(quán)益類基金投資者投入趨勢情況

近一年實(shí)際收益與投入趨勢變化情況

權(quán)益類基金投資者預(yù)期年化收益率占比

大多數(shù)投資者選擇定投

采用定投方式的權(quán)益類基金投資者占比達(dá)到了80%以上，而僅采用一次性投入的只有17.6%。

39%受訪者

近一年陷入虧損

調(diào)研結(jié)果顯示，近一年來，超過半數(shù)受訪者通過權(quán)益類基金投資實(shí)現(xiàn)盈利，收益率集中在0-20%區(qū)間內(nèi)，但是有近39%的受訪者稱，最近一年陷入虧損。虧損投資者中，半數(shù)的虧損在10%以內(nèi)，半數(shù)則超過10%。

60%

對(duì)權(quán)益類基金了解不夠

在只投資過貨幣市場基金或債券基金的受訪者中，有將近60%的人表示“對(duì)權(quán)益類基金不夠了解”，并將其作為不買入權(quán)益類基金的重要決策障礙。

權(quán)益類基金投資者采用定投的占比

權(quán)益類基金投資者實(shí)際收益是否符合預(yù)期情況

實(shí)際收益不符合預(yù)期的權(quán)益類基金投資者實(shí)際盈虧情況

權(quán)益類基金投資者贖回決策情況

權(quán)益類基金投資者近一年實(shí)際收益情況占比

投資決策時(shí)的擔(dān)憂（只買過貨幣基金或債券基金人群）

信息觸達(dá)情況（只買過貨幣市場基金或債券基金人群）

投資過程中的服務(wù)需求（只買過貨幣基金或債券基金人群）