互聯(lián)網(wǎng)視閾下非法集資的偵查預(yù)警研究

趙東方

互聯(lián)網(wǎng)視閾下非法集資的偵查預(yù)警研究

趙東方

（中國人民公安大學(xué)，北京 100038）

近年來，互聯(lián)網(wǎng)非法集資行為嚴重危害了市場經(jīng)濟秩序和投資者的財產(chǎn)性利益，非法集資行為成為公安經(jīng)偵部門集中力量打擊的對象。在互聯(lián)網(wǎng)時代背景下，非法集資的偵查出現(xiàn)瓶頸，受傳統(tǒng)的回溯型偵查模式的局限，缺少強有力的預(yù)警防范措施，導(dǎo)致追贓挽損工作難以為繼。針對這種情況，將主動型的偵查思維和偵查模式融入網(wǎng)絡(luò)非法集資案件的偵控，制定“大數(shù)據(jù)預(yù)警、物建網(wǎng)絡(luò)特情、實地控制”的策略，以實現(xiàn)網(wǎng)絡(luò)非法集資行為的偵查預(yù)警?；ヂ?lián)網(wǎng)背景下非法集資的偵查預(yù)警研究對實踐工作具有重要意義。

非法集資；行為模式；偵查困境；偵查預(yù)警

一、互聯(lián)網(wǎng)非法集資的行為模式類型

集資作為一種社會現(xiàn)象，在其進行過程中會遇到各種問題，比如集資主體的合法性問題、集資行為的受眾問題、資金用途產(chǎn)生的風(fēng)險性問題，甚至存在“卷錢跑路”的詐騙問題，這樣，正常的集資活動就演變成了非法集資。傳統(tǒng)領(lǐng)域的非法集資方式多種多樣，在互聯(lián)網(wǎng)背景下，非法集資又不斷變種，衍生出非法集資的網(wǎng)絡(luò)新模式。根據(jù)網(wǎng)絡(luò)非法集資借助的方式和手段，網(wǎng)絡(luò)非法集資可以分為P2P網(wǎng)絡(luò)借貸模式、網(wǎng)絡(luò)傳銷模式和網(wǎng)絡(luò)眾籌模式。

（一）P2P網(wǎng)絡(luò)借貸模式

P2P網(wǎng)絡(luò)借貸是當前網(wǎng)絡(luò)非法集資的主要方式之一，因法律和監(jiān)管的不完善出現(xiàn)了種種問題，也為犯罪分子提供了可乘之機。P2P網(wǎng)絡(luò)借貸非法集資主要通過以下方式進行。

1.設(shè)立資金池

P2P網(wǎng)絡(luò)借貸是peer-to-peer lending (“點對點借貸”) 的英文縮寫, 是指投資者通過網(wǎng)絡(luò)借貸平臺直接將自有閑余資金借貸給融資者, 融資者通過網(wǎng)絡(luò)平臺獲得融資的過程[1]。在這個過程中，P2P平臺只扮演信息中介的角色，一旦躍出了邊界就面臨著違法犯罪的風(fēng)險。P2P平臺設(shè)立資金池就是通過拆分借款期限等方式先把資金吸收歸攏，再提供給借款方，平臺從信息中介演變成了信用中介，這種操作具有極大的金融風(fēng)險，是法律嚴禁實施的。

2.自融

在簡單自融模式下，P2P平臺成了融資方非法集資的工具，集資的資金用于平臺自身的項目建設(shè)。自融還包括更為復(fù)雜的多平臺自融資擔(dān)保模式，一家擔(dān)保公司為多個平臺提供信用擔(dān)保，其實質(zhì)就是為了自身的融資。自融模式已經(jīng)突破傳統(tǒng)借貸的定義，是典型的集資行為。

3.龐氏騙局

P2P網(wǎng)絡(luò)借貸也可能觸發(fā)龐氏騙局。平臺通過發(fā)布虛假的借款標的吸取投資者的資金，拆東墻補西墻支付先一批投資者高額的利息，以此吸引更多的投資者，直到漏洞太大難以彌補時，騙局才被揭穿。實踐中也存在短期詐騙的模式，短期詐騙充分利用了投資者貪圖小便宜的心理，平臺通過媒體廣告方式迅速積累人氣，集資款到手后立刻選擇跑路。例如浙江臺州“恒金貸”的網(wǎng)貸平臺，2014年6月27日上午開業(yè)，下午老板就失聯(lián)跑路，恒金貸也刷新了網(wǎng)貸跑路速度的新紀錄[2]。

（二）網(wǎng)絡(luò)傳銷模式

在互聯(lián)網(wǎng)時代，傳統(tǒng)形式的傳銷產(chǎn)生變種，結(jié)合計算機網(wǎng)絡(luò)技術(shù)進行的“隱形傳銷”是目前傳銷發(fā)展的方向。但是萬變不離其宗，網(wǎng)絡(luò)傳銷和普通傳銷活動的核心運作模式是相同的，通過拉人頭、收取入門費、建立層級計酬實現(xiàn)非法利益。網(wǎng)絡(luò)傳銷主要通過假借電子商務(wù)、投資高科技產(chǎn)品、金融互助、愛心公益、消費返利等方式進行。不同行為模式下具有不同的手段和特點（見表1）。

表1 網(wǎng)絡(luò)傳銷行為模式對應(yīng)手段和特點表

（三）網(wǎng)絡(luò)眾籌模式

之所以把網(wǎng)絡(luò)眾籌與P2P網(wǎng)絡(luò)借貸和網(wǎng)絡(luò)傳銷區(qū)分開來，單列為網(wǎng)絡(luò)非法集資的一種模式，是因為眾籌并不屬于傳銷的范疇，其行為模式不符合傳銷的特點，眾籌和網(wǎng)絡(luò)借貸平臺的信息中介模式也有所不同。眾籌借助的是每一個潛在投資群體的力量，具有廣泛的影響力，其又可以分為購買和投資兩種模式。

1.購買模式

購買模式中的非法集資包括產(chǎn)品眾籌和捐贈眾籌兩種類型。產(chǎn)品眾籌是投資者對項目或公司進行投資，獲得產(chǎn)品或服務(wù)；而捐贈眾籌是投資者對項目或公司進行無償捐贈，屬于慈善行為。在這兩種模式中，投資者基于消費或捐贈的心理成為眾籌中的一股力量，非法集資一方利用虛假的產(chǎn)品服務(wù)或者項目迅速集資獲取非法利益。

2.投資模式

投資模式中的非法集資包括債權(quán)眾籌和股權(quán)眾籌兩種類型。債權(quán)眾籌是指投資者對項目或公司進行投資，獲得其一定比例的債權(quán)，未來獲取利息收益并收回本金；而股權(quán)眾籌是指投資者對項目或公司進行投資，獲得其一定比例的股權(quán)。這兩種模式都是期待通過投資獲取收益，只是收益的形式不一樣，集資方正是抓住了投資群體對高收益的期待心理，以網(wǎng)絡(luò)眾籌的方式實施集資詐騙。

對網(wǎng)絡(luò)非法集資的行為模式類型進行詳細分析，才能為陣地控制工作提供依據(jù)和方向。同時，互聯(lián)網(wǎng)背景下的非法集資不局限于P2P網(wǎng)絡(luò)借貸、網(wǎng)絡(luò)傳銷和網(wǎng)絡(luò)眾籌這三種類型，新型的集資方式和手段層出不窮，但是目的都是一致的，即通過非法手段吸收公眾存款，把握住問題本質(zhì)才能掀開非法集資的神秘面紗。

二、互聯(lián)網(wǎng)非法集資的偵查困境

2013年被稱為互聯(lián)網(wǎng)金融元年，由于其門檻低、效率高，互聯(lián)網(wǎng)金融得到了迅速發(fā)展，各項互聯(lián)網(wǎng)金融項目開始呈井噴之勢[3]。2015年的政府工作報告中提出了萬眾創(chuàng)業(yè)的口號，加快了互聯(lián)網(wǎng)金融的發(fā)展腳步。自此之后，互聯(lián)網(wǎng)金融行業(yè)開始陰云密布，由于新興產(chǎn)業(yè)高速發(fā)展，相關(guān)法律監(jiān)管沒有及時跟進到位，缺少預(yù)警防范機制，非法集資的問題愈加凸顯。在2016年至2018年期間，各種監(jiān)管文件緊密出臺，公安機關(guān)重拳出擊，開始對非法集資持續(xù)治理，進而出現(xiàn)雙降的態(tài)勢[4]，即非法集資發(fā)案數(shù)、非法集資涉案金額呈下降態(tài)勢。但是由于非法集資案件的總量大，近年來又不斷滋生演變出新型的集資手段，打擊治理總是滯后于犯罪手段的更迭，非法集資的治理態(tài)勢仍然嚴峻，必須得到足夠的重視。

結(jié)合當前司法實踐中互聯(lián)網(wǎng)非法集資的偵查、起訴、審判情況，從公安機關(guān)的偵查角度來看，網(wǎng)絡(luò)非法集資的偵查依然阻力重重，亟待解決和突破，主要存在以下困境。

（一）傳統(tǒng)的回溯型偵查模式的局限

在傳統(tǒng)的回溯型偵查模式中，由于犯罪時空的不可逆性以及偵查人員有限的認知能力，非法集資案件固然能夠查明犯罪事實、抓獲犯罪嫌疑人，公民的財產(chǎn)權(quán)己經(jīng)遭受了損害，對犯罪分子判處再嚴厲的刑罰也是覆水難收。在傳統(tǒng)偵查模式的主導(dǎo)下, 對非法集資公司的偵查是在其資金鏈完全斷裂崩盤的情況下進行的，一些集資公司即便搖搖欲墜，但是處于監(jiān)管打擊的空白地帶，這完全不符合刑事偵查的基本任務(wù)和理念。傳統(tǒng)的偵查模式已難以適應(yīng)互聯(lián)網(wǎng)快速發(fā)展的需要，難以對治理網(wǎng)絡(luò)犯罪實現(xiàn)防范預(yù)警，難以應(yīng)對當前的犯罪治理需求。

（二）線索情報獲取難，影響偵查的啟動工作

網(wǎng)絡(luò)非法集資的線索情報大多來自于兩個方面：群眾舉報提供線索和銀行、稅務(wù)、金融機構(gòu)等部門移交線索情報。在實際工作中，由于非法集資受害者眾多，受害人心理狀態(tài)差距較大，難以提供一致有效的線索；而機構(gòu)部門移送線索具有滯后性。隨著互聯(lián)網(wǎng)成為犯罪的高發(fā)空間，如何利用網(wǎng)絡(luò)信息數(shù)據(jù)尋找非法集資的情報線索成為偵查人員需要努力的方向。情報信息來源局限以及部門之間信息交流機制不暢不利于對案件的及時偵破，導(dǎo)致偵查啟動難的問題。同時，網(wǎng)絡(luò)非法集資危害范圍廣，犯罪具有跨區(qū)域的特點，產(chǎn)生了立案管轄權(quán)爭議的問題；非法集資的罪與非罪問題、非法集資涉及非法吸收公眾存款罪和集資詐騙罪的定性問題都是偵查工作啟動難的表現(xiàn)，實務(wù)部門往往以集資資金的使用情況以及事發(fā)后集資方是否“跑路”為定性依據(jù)，這都是不夠充分妥貼的，也是非法集資犯罪立案率低、宣判罪名和起訴罪名不一致的重要原因。

（三）證據(jù)固定和審查判斷難，導(dǎo)致非法集資案件調(diào)查周期較長

非法集資案件偵查過程中，由于受害人依然對集資方存在幻想和僥幸，擔(dān)心公安機關(guān)一旦介入就難以挽回損失，在被害人陳述里會出現(xiàn)虛假證言，阻礙偵查的順利進行。同時非法集資案件涉及證據(jù)種類繁多、數(shù)量龐大，比如銀行交易賬目、司法鑒定意見、被害人陳述、電子數(shù)據(jù)和相關(guān)物證，其中計算機和通訊工具等犯罪工具中存儲的電子證據(jù)極易破壞，犯罪人一旦聽到風(fēng)聲對數(shù)據(jù)進行永久刪除銷毀，對以后的起訴審判工作會造成極大困難。非法集資中對于犯罪數(shù)額的確定也是一大難題，而犯罪數(shù)額將會影響定罪和量刑。證據(jù)固定和審查時間過長，導(dǎo)致案件調(diào)查周期較長，會耗費大量偵查資源。

當前網(wǎng)絡(luò)非法集資涉及的行業(yè)面愈加廣泛，受害群體多元化，對于偵查取證的要求越來越高。與此同時集資犯罪方法形式多樣，并且多有合法手段的掩護，構(gòu)建新型的偵查打擊機制、轉(zhuǎn)換偵查思路和模式才能更好地防范預(yù)警網(wǎng)絡(luò)非法集資，這是緊跟犯罪網(wǎng)絡(luò)化趨勢的必然要求。

三、偵查預(yù)警在非法集資治理中的重要性

傳統(tǒng)的偵查基礎(chǔ)工作是對犯罪苗頭的發(fā)現(xiàn)和遏制的重要手段，在互聯(lián)網(wǎng)時代，要想更好地體現(xiàn)傳統(tǒng)偵查基礎(chǔ)工作的核心價值，其關(guān)鍵在于傳統(tǒng)理念和網(wǎng)絡(luò)技術(shù)相結(jié)合，緊跟當前經(jīng)濟犯罪發(fā)展的趨勢。非法集資作為當前經(jīng)濟犯罪的高發(fā)犯罪形態(tài)，是偵查預(yù)警工作的重點，對偵查預(yù)警在非法集資治理中的重要性分析，有助于更好地偵控網(wǎng)絡(luò)非法集資犯罪。

（一）及時發(fā)現(xiàn)犯罪線索，將非法集資扼殺在萌芽中

以往關(guān)于非法集資的線索大多來自于受害人報案和行政部門的移送，這時再對案件進行立案偵查難以收集和固定非法集資的證據(jù)，犯罪嫌疑人聽到風(fēng)吹草動會第一時間清除網(wǎng)絡(luò)數(shù)據(jù)，破壞證據(jù)，這給辦案人員造成十分大的壓力，即便已經(jīng)通過走訪調(diào)查了解到詳盡的案情，也難以真正對犯罪嫌疑人定罪量刑，案件呈遞檢方后難以起訴，或者難以以立案時的涉嫌罪名進行定罪。通過大數(shù)據(jù)或者網(wǎng)絡(luò)特情能夠迅速發(fā)現(xiàn)可疑線索，對嫌疑公司進行實時監(jiān)控，對非法集資的風(fēng)險及時管控，做到防患于未然，將非法集資行為扼殺在萌芽之中。

（二）查控贓款，最大限度地追贓挽損

經(jīng)濟犯罪案件偵查的第一要義是追贓挽損，受害人最關(guān)注的是能否追回自己的損失，而不是對犯罪人施以嚴厲的刑罰。通常，非法集資案件中犯罪人募集的資金大多用于公司基本運營、揮霍、卷款跑路，犯罪人的目的和受害人的訴求形成一對矛盾，這也是非法集資案件能夠查處而資金漏洞卻難以彌補的重要原因。陣地控制工作在發(fā)現(xiàn)線索后，對嫌疑賬戶及時凍結(jié)，并通過各種渠道宣傳和警惕投資人，能夠掐住犯罪分子實施非法集資的咽喉，最大程度地保護投資人的利益，此同樣為公安經(jīng)偵工作價值的重要體現(xiàn)。

（三）梳理非法集資犯罪網(wǎng)絡(luò)，全面掌握案情

傳統(tǒng)非法集資案件回溯式的偵查模式給經(jīng)偵部門帶來的工作是相當繁重的。網(wǎng)絡(luò)非法集資是典型的涉眾型經(jīng)濟犯罪，由于投資者缺乏理財知識和相關(guān)法律意識，導(dǎo)致非法集資披上新的外衣屢屢得逞，受害群體的多元化和犯罪分子反偵查意識給偵查破案帶來了新的挑戰(zhàn)。而通過偵查預(yù)警，能夠準確地了解犯罪集團的層級網(wǎng)絡(luò)、職責(zé)分工，詳盡透徹地掌握案情和案件發(fā)展走向。偵查預(yù)警的日?；?、專業(yè)化能給經(jīng)偵部門注入一股強大的力量，形成新的偵查理念和方法，使網(wǎng)絡(luò)非法集資案件的查處能夠游刃有余。

四、互聯(lián)網(wǎng)非法集資偵查預(yù)警的策略

偵查中的預(yù)警是對高危行業(yè)和高危人群的控制，傳統(tǒng)的偵查理念仍能夠通過新的形式得以體現(xiàn)，但是靠人力資源統(tǒng)計報告犯罪線索的工作方法顯然已經(jīng)跟不上經(jīng)濟犯罪的專業(yè)化、行業(yè)化、智能化，轉(zhuǎn)變工作思路、用互聯(lián)網(wǎng)技術(shù)實現(xiàn)對經(jīng)濟犯罪的防范預(yù)警是應(yīng)對當前非法集資的重要舉措。針對互聯(lián)網(wǎng)非法集資而言，通過網(wǎng)絡(luò)化陣地控制和實地控制相結(jié)合，從多維度制定預(yù)警機制對攻克網(wǎng)絡(luò)非法集資難題有實踐意義。

（一）大數(shù)據(jù)預(yù)警

1.轉(zhuǎn)變非法集資案件的傳統(tǒng)偵查模式

大數(shù)據(jù)的價值體現(xiàn)在其規(guī)模大，數(shù)據(jù)種類涵蓋范圍廣，具有跨行業(yè)、綜合性的特點。傳統(tǒng)的非法集資案件偵查模式是由案到人[5]；而在大數(shù)據(jù)的支持下，偵查可以發(fā)生在沒有報案人、沒有案件線索的情況下，通過資金數(shù)據(jù)的收集、分析、碰撞，對危險狀況進行提前監(jiān)測和預(yù)警。大數(shù)據(jù)使得非法集資案件能夠?qū)崿F(xiàn)協(xié)同作戰(zhàn)，公安、銀行、稅務(wù)、海關(guān)等部門一體出擊，對案件進行全景式的把控；預(yù)測型偵查模式是大數(shù)據(jù)帶給傳統(tǒng)偵查的最大驚喜，是通過資金數(shù)據(jù)的深度挖掘、比對，對風(fēng)險性經(jīng)濟犯罪進行防控，盡最大可能挽回受害群體的經(jīng)濟損失，經(jīng)偵部門和銀行、稅務(wù)部門對接，建立金融信息數(shù)據(jù)庫，開發(fā)資金查控平臺，以此研發(fā)非法集資犯罪類罪模型和打擊技戰(zhàn)法，即“建立模型——數(shù)據(jù)分析——監(jiān)測犯罪”的預(yù)警結(jié)構(gòu)。

2.改變陣地控制工作的重心

網(wǎng)絡(luò)非法集資案的偵查預(yù)警與傳統(tǒng)刑事案件的陣地控制大有不同，主要表現(xiàn)在兩點：

第一，在偵查程序方面，網(wǎng)絡(luò)陣地控制具有超前性，不需要被動等待非法集資線索的舉報或移送，根據(jù)經(jīng)偵團隊的大數(shù)據(jù)研判平臺可以對風(fēng)險進行概率預(yù)警，例如公安部與中國人民銀行共同開發(fā)的反洗錢系統(tǒng)、與銀聯(lián)合作開發(fā)的資金查控系統(tǒng)、北京市公安局使用“冒煙指數(shù)”[6]來預(yù)警高發(fā)性經(jīng)濟犯罪。

第二，在證據(jù)收集方面，網(wǎng)絡(luò)非法集資案件的陣地控制著眼于賬戶，立足于數(shù)據(jù)。在經(jīng)濟犯罪偵查中，賬戶就是犯罪現(xiàn)場，就是被貼上個人信息的主體，而數(shù)據(jù)則是反映賬戶有無違法活動的標志，所以陣地控制是以數(shù)據(jù)為主導(dǎo)，發(fā)現(xiàn)犯罪線索；以數(shù)據(jù)為載體，掌握客觀證據(jù)。同時，在證據(jù)方面，大數(shù)據(jù)也提供了強有力的支持，不再依賴犯罪嫌疑人口供為唯一的定罪證據(jù)，對資金數(shù)據(jù)的流動進行分析研判，結(jié)合專業(yè)的司法鑒定，可以認定犯罪嫌疑人的主觀方面。傳統(tǒng)刑偵基礎(chǔ)工作中的陣地控制常常是對已知的高危行業(yè)、高危人員進行防控，而互聯(lián)網(wǎng)背景下的陣地控制是建立在未知條件的基礎(chǔ)上，通常沒有明確具體的懲處目標，沒有事前作出詳盡的判斷，而是根據(jù)客觀的大數(shù)據(jù)綜合分析，判斷有無違法犯罪情況，這是網(wǎng)絡(luò)陣地控制特點之一，體現(xiàn)了其突出的預(yù)警性質(zhì)。

3.大數(shù)據(jù)下網(wǎng)絡(luò)非法集資的相關(guān)措施保障

利用大數(shù)據(jù)預(yù)警網(wǎng)絡(luò)非法集資是建立在可靠堅實的保障措施的基礎(chǔ)之上的，保障措施完善與否對于實際辦理案件有決定意義。

第一，立法保障。通過大數(shù)據(jù)預(yù)警對網(wǎng)絡(luò)非法集資進行陣地控制，目前還缺少法律對預(yù)警結(jié)果的認可，預(yù)警發(fā)生在有關(guān)公司資金鏈尚未完全斷裂之前，投資群體甚至對公安機關(guān)的查處存在誤解，甚至無視民警的勸說繼續(xù)投資，越陷越深。此時應(yīng)當出臺相關(guān)法律法規(guī)以有效保障陣地控制的成果。同時，對涉事公司追以行政或刑事責(zé)任的具體情形尚需要明晰，而不能簡單地以“跑路”與否來確定罪名。

第二，建立信息共享機制。大數(shù)據(jù)預(yù)警成效與否，信息數(shù)據(jù)是第一位的，在信息壁壘和數(shù)據(jù)孤島的困境下，大數(shù)據(jù)下的陣地控制無法真正落實到實處[7]。目前，銀行、稅務(wù)、海關(guān)等部門與公安經(jīng)偵部門的信息共享依然困難，數(shù)據(jù)采集程序繁瑣，一般是涉及面廣的案件能夠迅速協(xié)調(diào)調(diào)集力量，多發(fā)的、區(qū)域性的案件難以綜合力量。同時，應(yīng)當逐步取消各省根據(jù)自身發(fā)展情況自行建立的查控平臺，下好全國信息共享一盤棋，實現(xiàn)東西部之間、沿海和內(nèi)陸之間信息數(shù)據(jù)的融合。

第三，加強與第三方技術(shù)公司的合作。大數(shù)據(jù)下要利用好數(shù)據(jù)資源、強調(diào)數(shù)據(jù)安全和數(shù)據(jù)人才的培養(yǎng)，互聯(lián)網(wǎng)公司平臺的數(shù)據(jù)是對行政信息資源的力量補充。例如公安經(jīng)偵和物流公司、外賣平臺、網(wǎng)約車公司等社會力量的通力合作，能夠使公安大數(shù)據(jù)偵查能力實現(xiàn)指數(shù)層級的增長。同時，第三方公司的數(shù)據(jù)人才能夠為網(wǎng)絡(luò)非法集資破案提供技術(shù)支持和數(shù)據(jù)安全保障，成為大數(shù)據(jù)預(yù)警的陣地控制工作的重要支撐力量。

（二）物建網(wǎng)絡(luò)特情

在互聯(lián)網(wǎng)時代背景下，傳統(tǒng)刑偵基礎(chǔ)工作中的刑事特情依然大有用武之地，在對非法集資案件的陣地控制中，網(wǎng)絡(luò)特情的物建是必不可少的一環(huán)，網(wǎng)絡(luò)特情能夠第一時間及時關(guān)注并親身參與到網(wǎng)絡(luò)非法集資案件的廣告通知，深入群聊信息，了解集資方式和組織架構(gòu)，能夠為經(jīng)偵部門提供大量的偵查線索，對于取證工作也有極大的幫助。物建網(wǎng)絡(luò)特情要從以下兩個方面入手：

1.網(wǎng)絡(luò)特情人員的來源

針對網(wǎng)絡(luò)非法集資的特點，特情人員可以從以下角度來考慮：第一，為網(wǎng)絡(luò)非法集資公司提供技術(shù)支持的軟件開發(fā)人員和網(wǎng)絡(luò)維護人員[8]。以P2P網(wǎng)貸平臺為例，有關(guān)科技公司向集資公司出售集資軟件、搭建集資平臺并負責(zé)技術(shù)運營，技術(shù)人員掌握平臺經(jīng)營狀況的第一手資料，對于風(fēng)險預(yù)測的判斷相當精準。第二，特殊行業(yè)的從業(yè)人員。從資金流的角度出發(fā)，銀行等金融機構(gòu)的工作人員可以從資金的走向來判斷可疑賬戶，從而進行陣地控制。例如，網(wǎng)絡(luò)傳銷案件中，往往有小額固定的匯款集中到同一個賬戶，同時賬戶資金流轉(zhuǎn)可以體現(xiàn)出網(wǎng)絡(luò)傳銷的層級結(jié)構(gòu)。第三，網(wǎng)絡(luò)論壇、聊天工具群組的管理人員。非法集資的消息通知往往第一時間會出現(xiàn)在聊天工具上，可以通過對有關(guān)敏感詞匯的監(jiān)測，判斷虛假的集資新聞。同時，管理人員可以掌握人員的動態(tài)和其他個人信息情況。

2.網(wǎng)絡(luò)特情的選建步驟

選擇合適的網(wǎng)絡(luò)特情應(yīng)當考慮多方面因素，可根據(jù)圖1步驟進行。

（三）實地控制

互聯(lián)網(wǎng)非法集資的偵查預(yù)警與刑偵基礎(chǔ)工作中的陣地控制相比，二者關(guān)注的角度有區(qū)別，但是內(nèi)涵本質(zhì)是一致的。網(wǎng)絡(luò)非法集資雖然是以互聯(lián)網(wǎng)技術(shù)為依托，發(fā)生在網(wǎng)絡(luò)上，但是仍然沒有完全脫離實際生活?？梢詮囊韵氯齻€角度進行切入，發(fā)揮各類信息在非法集資偵查預(yù)警中的作用。

1.互聯(lián)網(wǎng)金融公司資質(zhì)審查

出現(xiàn)非法集資行為的金融公司有時存在資質(zhì)不過關(guān)的現(xiàn)象，其在工商、稅務(wù)部門的注冊信息會出現(xiàn)虛假或隱瞞事實的情況。公安經(jīng)偵部門應(yīng)當聯(lián)合工商、稅務(wù)、銀行等互聯(lián)網(wǎng)金融公司審批部門機構(gòu)，在門檻層面進行陣地控制，從已有信息中發(fā)現(xiàn)問題線索，實現(xiàn)網(wǎng)絡(luò)非法集資陣地控制的預(yù)警工作。

2.房屋租賃信息

在實踐中，非法集資公司總是會想盡招數(shù)“包裝”自己，營造自身資金雄厚的假象，為了取得投資人信任，集資公司往往會在城市最繁華的金融商圈租賃豪華的寫字樓，并且通過各種廣告信息大肆宣傳。這種租賃大多屬于短期租賃，在集資募集金額足夠巨大或者經(jīng)營狀況入不敷出，非法集資公司選擇跑路，豪華公司也人去樓空。對于陣地控制而言，對繁華商圈寫字樓租賃信息的掌控是一大重要思路，公安經(jīng)偵部門與房產(chǎn)管理部門相互配合，加強租賃信息的深入交流，并對轄區(qū)新出現(xiàn)的金融公司加大走訪力度，線上查詢與線下走訪相結(jié)合，增強陣地控制的效果和威懾力。

3.銀行交易信息

集資行為永遠離不開賬戶，離不開資金。以網(wǎng)絡(luò)傳銷為例，網(wǎng)絡(luò)傳銷的資金流向和數(shù)額具有明顯的層級關(guān)系。從銀行入手實施陣地控制，需要加強銀行等金融機構(gòu)向公安經(jīng)偵部門的可疑信息報告，增強銀行工作人員對非法集資的查控意識，將銀行作為網(wǎng)絡(luò)非法集資陣地控制的主戰(zhàn)場。

結(jié)語

對于經(jīng)濟犯罪案件，及時預(yù)警才能真正地保護投資者的財產(chǎn)利益，公安經(jīng)偵部門必須在非法集資行為暴雷跑路之前對其進行控制，最大限度地追贓挽損，這時，傳統(tǒng)刑偵基礎(chǔ)工作便凸顯出價值所在。

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On the Investigation and Early Warning of Internet Illegal Fund-raising

ZHAO Dong-fang

(People’s Public Security University of China，Beijing 100038)

In recent years, illegal fund-raising on the Internet has seriously harmed the order of market economy and the property interests of investors. Illegal fund-raising has become the target of the public security economic investigation department. Under the background of the Internet era, the investigation of illegal fund-raising has a bottleneck. Due to the limitation of the traditional retrospective investigation mode, there is a lack of strong early warning and prevention measures, which makes the recovery of stolen goods and losses difficult to continue. In view of this situation, the active investigation thinking and investigation mode are integrated into the investigation and control of the cases of illegal fund-raising on the network, and the strategies of “big data early warning, special circumstances of the physical construction network, and field control” are formulated. Under the background of Internet, the research on the investigation and early warning of illegal fund-raising is of great significance to the practical work.

illegal fund-raising; behavior pattern; investigation dilemma; investigation early warning

2019-10-12

趙東方（1996— ），男，安徽亳州人，中國人民公安大學(xué)偵查學(xué)專業(yè)研究生，研究方向：經(jīng)濟犯罪偵查。

10.14096/j.cnki.cn34-1044/c.2020.01.22

D918

A

1004-4310（2020）01-0131-07