銀行業(yè)務在國際石油經(jīng)濟事務中的應用

臧愛民

隨著國際市場石油價格的持續(xù)攀升，海外石油鉆井市場加大了開發(fā)步伐，國內(nèi)石油鉆井行業(yè)加快了與國際石油鉆井市場的接軌，銀行業(yè)務也在國際經(jīng)濟事務中被廣泛地應用，起到了越來越重要的保駕護航作用。針對國際經(jīng)濟事務中的銀行保函業(yè)務，如何在實際工作中靈活地掌握應用，本文聯(lián)系實際工作，從銀行業(yè)務與石油經(jīng)濟事務之間的聯(lián)系工作流程等方面作了較全面的概述。

一、銀行保函與石油經(jīng)濟

（一）銀行保函的概述

銀行保函的涵義：銀行保函（LetterofGuarantee，L/G） 指銀行應申請人的要求，向第三方開立的一種書面信用擔保憑證，保證在申請人未能按照雙方協(xié)議履行其職責時，由銀行代為履行一定金額、一定期限范圍內(nèi)的某種支付責任或賠償責任。

（二）銀行保函的分類

銀行保函的種類很多，且存在著不同的劃分標準。依據(jù)保函項下收益人在什么條件下才能取得擔保人的償付，或保函與基礎合同之間的關系，保函分為從屬性保函和獨立性保函（或稱見索即付保函）兩種。所謂從屬性保函，就是銀行是否承擔擔保付款義務取決與買賣雙方基礎貿(mào)易合同履行的情況，如果收益人在沒有完全履行貿(mào)易合同，那銀行有權拒絕其索賠。所謂獨立性保函，就是銀行是否承擔擔保付款義務與買賣雙方基礎貿(mào)易合同履行的情況沒有任何關系，即使收益人沒有完全履行貿(mào)易合同，那銀行也無權拒絕其索賠。鑒于目前國際貿(mào)易領域所使用的保函大多為獨立保函，本文接下來討論的保函都是指獨立保函。根據(jù)保函在基礎合同中所其的不同作用，和擔保人承擔的不同擔保職責，保函可以具體分為以下幾種：借款保函，補償貿(mào)易保函，融資租賃保函，投標保函，預付款保函，付款保函，履約保函等。

目前，一般貨物貿(mào)易中常用的保函有付款保函，履約保函，預付款保函等。所謂付款保函是銀行應進口方的要求向出口方出具一份書面保證文件，保證在出口方出運有關貨物后，進口方一定履行全部或部分付款義務。所謂預付款保函就是銀行應出口商的請求，開給進口商的書面保證，保證如出口商未能完全履行合同時，銀行負責償還進口商預先支付的預付款。所謂履約保函就是指銀行應申請人的請求，向受益人開立的保證申請人履行某項合同項下義務的書面保證文件。在保函的有效期內(nèi)，如果出口商有違反合同的情況，收益人可以向銀行索賠一定的金額。

二、銀行與石油之間的新發(fā)展

（一）建設多層次石油市場的思路

為了利用期貨市場的價格發(fā)現(xiàn)功能，形成反映我國供求特征的石油價格，改變目前受制于國外市場定價的現(xiàn)狀。同時為了培養(yǎng)國內(nèi)的石油生產(chǎn)商、煉油商及金融機構(gòu)對石油價格走勢判斷的敏感度，通過培養(yǎng)多樣化市場參與者，在市場中形成石油價格波動風險分擔的機制。盡快完善原油、成品油期貨品種時必須考慮的。

（二）石油基金、外匯、銀行的金融支持時發(fā)展動力

石油基金的設立。由國家財政設立海外投資基金。海外石油投資屬于高風險活動，從事海外石油投資的國際大公司一般用自由資金進行海外石油的風險勘探投資。目前我國三大石油公司均不具備完全用自有資金進行大規(guī)模海外石油投資的實力，需要國家資金上給予支持。建立海外石油勘探開發(fā)基金，使我國國家石油公司獲得一塊比較穩(wěn)定的資金來源，有助于其“走出去”。

（三）石油銀行的金融支持

這里石油銀行的概念廣泛，包括 4 個方面：

1.某些專業(yè)銀行或綜合銀行創(chuàng)新業(yè)務服務，像巴克萊銀行、法國興業(yè)銀行、德意志銀行一樣向中國石油相關企業(yè)推銷風險管理方案，設計石油場外衍生品給終端用戶、煉油商。

2.大型商業(yè)銀行為石油石化企業(yè)海外發(fā)展的貸款擔保政策，在油價行情出現(xiàn)波動，引起大型石油石化企業(yè)出現(xiàn)大型項目融資及生產(chǎn)資金問題時，國家能源領導部門應協(xié)調(diào)大型金融機構(gòu)對石油石化的貸款擔保項目，向國內(nèi)石油天然氣企業(yè)提高貸款，解決資金問題。

3.在某個政策性銀行，如國家開發(fā)銀行或中國進出口銀行，建立專門從事境外投資保險業(yè)務的機構(gòu)，并責令該行借鑒國際慣例制定我國境外直接投資的保險辦法;國家應明確規(guī)定，凡海外石油投資項目，其國內(nèi)母體應根據(jù)出資情況和投資所在國或地區(qū)的風險情況向該機構(gòu)申辦保險。

4.配合國家石油儲備實施石油儲備銀行政策。英國、德國、韓國、匈牙利等國在建立石油儲備的過程中，實行“儲備的成本在全國進行分配”或貼息貸款等鼓勵儲備的政策。石油儲備銀行是動員各方面力量參與并保障石油安全的舉措之一。

國家開發(fā)銀行立足中國國情，將政府目標與市場機制相結(jié)合，走出了一條具有中國特色的“開發(fā)性金融”道路。通過支持關系國計民生的基礎設施、基礎產(chǎn)業(yè)和支柱產(chǎn)業(yè)大型建設項目和各級政府的熱點項目，為國家宏觀調(diào)控、中西部發(fā)展和振興東北老工業(yè)基地作出了重大貢獻。在中國石油企業(yè)不斷走出國門的戰(zhàn)略背景下，國家開發(fā)銀行正在努力把國內(nèi)開發(fā)性金融的成功經(jīng)驗創(chuàng)造性地運用到我國石油企業(yè)“走出去”的實踐中，通過采取一系列信貸政策和措施，為我國石油企業(yè)進行海外投資、獲取長期穩(wěn)定的油氣資源創(chuàng)造良好的外部環(huán)境，為構(gòu)筑我國油氣資源長期穩(wěn)定的供應體系發(fā)揮重要作用。（作者單位：華北石油工程有限公司科威特項目部）