證券公司營(yíng)業(yè)部經(jīng)營(yíng)模式轉(zhuǎn)型探析

田紅巖

摘要：隨著國(guó)民財(cái)富的不斷提升，除了應(yīng)對(duì)生活的需求之外，人們更愿意將剩余資金進(jìn)行投資理財(cái)。同時(shí)隨著人民投資理財(cái)需求的日益多元化，證券公司營(yíng)業(yè)部傳統(tǒng)的經(jīng)營(yíng)模式不再適應(yīng)市場(chǎng)的環(huán)境。所以證券公司營(yíng)業(yè)部面臨一個(gè)重大的轉(zhuǎn)型需求，使證券公司能夠獲得更高的經(jīng)濟(jì)收益，以求能夠很好的適應(yīng)目前的市場(chǎng)變化。本文重點(diǎn)分析新形勢(shì)下證券公司營(yíng)業(yè)部門轉(zhuǎn)型的主要因素與轉(zhuǎn)型所面臨的困境，提出證券公司應(yīng)當(dāng)如何進(jìn)行有效轉(zhuǎn)型的指導(dǎo)意見(jiàn)。

關(guān)鍵詞：營(yíng)業(yè)部;經(jīng)營(yíng)模式;證券公司;經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)

一、推動(dòng)證券公司營(yíng)業(yè)部經(jīng)營(yíng)模式轉(zhuǎn)型的主要因素

1.1傭金自由化

在傳統(tǒng)的傭金制度模式下，證券公司在一定程度上處于壟斷的地位?？蛻粼趥蚪鸱日{(diào)整上沒(méi)有談判的空間，只能根據(jù)合同規(guī)定被動(dòng)地接受，隨著傭金自由化的不斷發(fā)展，客戶的地位得到有效提升，傭金的額度得到有效的降低，客戶的成本也隨之而降低。隨著證券公司的不斷發(fā)展，客戶有了更多的選擇空間，各公司營(yíng)業(yè)部門之間的競(jìng)爭(zhēng)加劇，導(dǎo)致市場(chǎng)的競(jìng)爭(zhēng)幅度增加，對(duì)證券公司營(yíng)業(yè)部的經(jīng)營(yíng)管理造成了巨大的沖擊。導(dǎo)致我國(guó)證券行業(yè)在近幾年時(shí)間里出現(xiàn)利潤(rùn)虧損，甚至一度出現(xiàn)零傭金的情況。而且一些國(guó)外的券商不斷的沖擊中國(guó)證券公司的市場(chǎng)，中國(guó)的證券公司在制度上管理上均落后于國(guó)外的券商，因此需要提高經(jīng)營(yíng)模式和管理制度才能夠提高市場(chǎng)的競(jìng)爭(zhēng)力，更好地適應(yīng)市場(chǎng)的變化。

1.2技術(shù)改革方面

隨著數(shù)字化網(wǎng)絡(luò)化時(shí)代的到來(lái)，各種傳統(tǒng)的經(jīng)營(yíng)模式受到了嚴(yán)重的打擊。技術(shù)的不斷創(chuàng)新使得證券的交易方式和速度得到了有效的提升，傳統(tǒng)的證券公司經(jīng)營(yíng)部門不適應(yīng)市場(chǎng)的變化，注定被淘汰。證券市場(chǎng)的金融產(chǎn)品不斷推新，通過(guò)微信、QQ、支付寶等交流平臺(tái)與客戶能夠進(jìn)行網(wǎng)絡(luò)化交易，跨越了時(shí)空、地域的限制辦理證券業(yè)務(wù)。證券公司的競(jìng)爭(zhēng)力不再依靠單純的營(yíng)業(yè)部門數(shù)量和規(guī)模，而是與證券公司的核心技術(shù)、金融產(chǎn)品、服務(wù)質(zhì)量等方面產(chǎn)生了密不可分的聯(lián)系。因此，營(yíng)業(yè)部門的經(jīng)營(yíng)模式需要向網(wǎng)絡(luò)化趨勢(shì)而轉(zhuǎn)變。

1.3監(jiān)管環(huán)境復(fù)雜多樣

隨著時(shí)代的不斷發(fā)展，各種先進(jìn)的技術(shù)應(yīng)用到證券公司的營(yíng)業(yè)部門中，監(jiān)管環(huán)境發(fā)生了重大的變化。證券公司采用的是分類監(jiān)管的原則，而營(yíng)業(yè)部門采用的是屬地監(jiān)管的原則，兩者監(jiān)管環(huán)境制度存在著本身的區(qū)別，在一些問(wèn)題上會(huì)產(chǎn)生沖擊。并且網(wǎng)絡(luò)化時(shí)代的到來(lái)使得監(jiān)管環(huán)境變得復(fù)雜，應(yīng)當(dāng)對(duì)證券營(yíng)業(yè)部門的經(jīng)濟(jì)業(yè)務(wù)進(jìn)行徹底的清查，杜絕非現(xiàn)場(chǎng)開(kāi)戶和不正規(guī)開(kāi)戶的情況。為了能夠更好的適應(yīng)新的市場(chǎng)環(huán)境，經(jīng)營(yíng)管理部門應(yīng)當(dāng)加強(qiáng)管理模式的轉(zhuǎn)變，通過(guò)改革創(chuàng)新、加速轉(zhuǎn)型、增值業(yè)務(wù)等方式來(lái)改善證券公司的監(jiān)管環(huán)境。對(duì)客戶的交易結(jié)算資金進(jìn)行第三方管理，對(duì)客戶的業(yè)務(wù)進(jìn)行集中交易、集中清算，按照公司規(guī)定的流程進(jìn)行交易，從而減少資金風(fēng)險(xiǎn)的發(fā)生。

二、證券公司營(yíng)業(yè)部經(jīng)營(yíng)面臨的主要問(wèn)題

隨著市場(chǎng)環(huán)境的變化，傳統(tǒng)的券商營(yíng)業(yè)部門經(jīng)營(yíng)模式不再適應(yīng)市場(chǎng)的需求，產(chǎn)生了諸多的管理方面問(wèn)題，本文對(duì)此進(jìn)行了歸納，主要包含以下幾個(gè)方面：第一，證券公司經(jīng)營(yíng)部門的管理成本較高，且經(jīng)營(yíng)產(chǎn)品種類較少，業(yè)務(wù)較為單一，市場(chǎng)的競(jìng)爭(zhēng)力較小，導(dǎo)致證券公司的盈利空間大幅的縮減，限制了證券公司的發(fā)展。第二，許多證券公司在服務(wù)和產(chǎn)品的質(zhì)量上大體相同，證券公司得不到有效的技術(shù)革新，缺乏核心市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)力，導(dǎo)致各證券公司之間出現(xiàn)了拉攏客戶不注重業(yè)務(wù)的創(chuàng)新，服務(wù)質(zhì)量難以得到有效提升，一些惡劣的經(jīng)營(yíng)部門管理方式逐漸顯現(xiàn)。第三，證券公司營(yíng)業(yè)部門的員工素質(zhì)普遍較低，員工的學(xué)歷較其他行業(yè)來(lái)說(shuō)整體偏差。員工的學(xué)歷與企業(yè)的技術(shù)創(chuàng)新有著密切的關(guān)系，員工的綜合素質(zhì)與企業(yè)的服務(wù)質(zhì)量有著密切的關(guān)聯(lián)。因此必須要提高員工的素質(zhì)與能力，才能夠解決證券公司的發(fā)展困境問(wèn)題。

三、證券公司營(yíng)業(yè)部經(jīng)營(yíng)模式轉(zhuǎn)型的措施

為了能夠提高證券公司的經(jīng)濟(jì)效益，營(yíng)業(yè)部門的經(jīng)營(yíng)模式轉(zhuǎn)型需要從以下幾個(gè)方面入手：第一，因地制宜，推進(jìn)證券公司業(yè)務(wù)多元化。證券公司的經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)盈利空間大幅度減低。營(yíng)業(yè)部門需要根據(jù)地區(qū)的特色打造符合人民需求的證券業(yè)務(wù)，證券營(yíng)業(yè)部門需要與信托、期貨、基金等各大公司取得戰(zhàn)略合作關(guān)系，營(yíng)造良好的經(jīng)營(yíng)環(huán)境，為自己的業(yè)務(wù)擴(kuò)大提供有力的保障。注重和理財(cái)中心以及保險(xiǎn)公司的合作在金融產(chǎn)品上進(jìn)行協(xié)作創(chuàng)新，使得證券營(yíng)業(yè)部們的產(chǎn)品競(jìng)爭(zhēng)實(shí)力得到大幅的提升。第二，加快服務(wù)方式和交易模式的轉(zhuǎn)換。公司交易的成敗與服務(wù)的質(zhì)量有著密切的關(guān)系。許多種實(shí)現(xiàn)公司的營(yíng)業(yè)部門由于員工的綜合素質(zhì)較差，導(dǎo)致服務(wù)的質(zhì)量大幅度降低。公司應(yīng)當(dāng)注重對(duì)員工的專業(yè)知識(shí)培訓(xùn)，提高員工的綜合素質(zhì)，全心全意為顧客服務(wù)，為企業(yè)打造良好的形象。第三，隨著網(wǎng)絡(luò)化時(shí)代的到來(lái)，證券公司的業(yè)務(wù)由紙質(zhì)化轉(zhuǎn)變?yōu)榫W(wǎng)絡(luò)化，通過(guò)各大網(wǎng)絡(luò)平臺(tái)進(jìn)行證券公司業(yè)務(wù)的推廣進(jìn)行，網(wǎng)上證券業(yè)務(wù)交易有助于提高證券公司的業(yè)務(wù)水平，為證券公司取得更高的經(jīng)濟(jì)效益。第四，營(yíng)業(yè)部門需要明確業(yè)務(wù)流程。制定明確的管理計(jì)劃能夠有效應(yīng)對(duì)市場(chǎng)的變化，加強(qiáng)對(duì)客戶資源的管理，提高證券公司在顧客心中的形象。建立良好的資源管理咨詢平臺(tái)，讓顧客能夠?qū)ψ约和顿Y的項(xiàng)目有著明確的了解，形成一套完整的業(yè)務(wù)流程體系。

四、結(jié)束語(yǔ)

證券公司為了能夠在市場(chǎng)中占據(jù)一席之地，需要從制度建設(shè)、證券監(jiān)理市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)，金融產(chǎn)品等諸多方面進(jìn)行有效地改善，能夠更加適應(yīng)市場(chǎng)的需求。證券公司的營(yíng)業(yè)部應(yīng)當(dāng)加強(qiáng)營(yíng)業(yè)管理模式制度的創(chuàng)新，從根本上提高員工的綜合素質(zhì)和專業(yè)知識(shí)技能，為證券公司在市場(chǎng)的競(jìng)爭(zhēng)上提供有力的基礎(chǔ)保障。證券公司應(yīng)當(dāng)注重對(duì)金融產(chǎn)品的種類的技術(shù)提升，提高金融產(chǎn)品的市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)力。提高營(yíng)業(yè)部門的服務(wù)質(zhì)量，制定嚴(yán)格的規(guī)章制度對(duì)員工的行為進(jìn)行約束，改善證券公司營(yíng)業(yè)部門的整體環(huán)境，為顧客提供優(yōu)質(zhì)的服務(wù)。

參考文獻(xiàn)：

[1]鄭志林. 互聯(lián)網(wǎng)金融背景下證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)轉(zhuǎn)型研究——以萬(wàn)聯(lián)證券廣園路營(yíng)業(yè)部為例[J]. 管理工程師，2018.

[2]季松. 證券投資咨詢業(yè)務(wù)市場(chǎng)規(guī)制研究[D].北京交通大學(xué)，2018.