永泰縣旅游投資項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)及其管理措施探究

卓顏君

（福州工商學(xué)院 經(jīng)濟(jì)系 福建 福州 350715）

一、引言

隨著改革開(kāi)放，我國(guó)的經(jīng)濟(jì)結(jié)構(gòu)發(fā)生重大轉(zhuǎn)變。早在1998年，因旅游業(yè)被中央納入新的國(guó)民經(jīng)濟(jì)發(fā)展的重要?jiǎng)恿?，而引發(fā)了海內(nèi)外對(duì)旅游項(xiàng)目投資板塊的熱潮。相關(guān)數(shù)據(jù)整理收集顯示：中國(guó)旅游業(yè)將在未來(lái)5到15年內(nèi)進(jìn)入飛速增長(zhǎng)期，預(yù)計(jì)投資總量將在2020年達(dá)到6萬(wàn)億元。福建省會(huì)后花園永泰縣素有“閩中園林”之稱。近年來(lái)，永泰縣為實(shí)現(xiàn)旅游產(chǎn)業(yè)的全面轉(zhuǎn)型，以“生態(tài)牌”為契機(jī)吸引實(shí)力企業(yè)的投資，熱度持續(xù)上升。然而，機(jī)遇與挑戰(zhàn)并存，旅游業(yè)的投資熱情帶來(lái)的投資回報(bào)往往呈現(xiàn)消極狀態(tài)。本文從旅游投資項(xiàng)目的風(fēng)險(xiǎn)管控為出發(fā)點(diǎn)，針對(duì)永泰旅游業(yè)發(fā)展的趨勢(shì)和特點(diǎn)，就投資企業(yè)或個(gè)人在項(xiàng)目中如何提升規(guī)避風(fēng)險(xiǎn)和抗風(fēng)險(xiǎn)的能力提出建設(shè)性意見(jiàn)。

二、永泰旅游產(chǎn)業(yè)發(fā)展現(xiàn)狀

為把握市場(chǎng)機(jī)遇，推出永泰“特色旅游“名片：以推進(jìn)“全域生態(tài)旅游”為發(fā)展新理念；打造以現(xiàn)代觀光、體驗(yàn)式旅游項(xiàng)目體系；增強(qiáng)地區(qū)產(chǎn)業(yè)聯(lián)動(dòng)性以促進(jìn)資源整合；完善旅游景點(diǎn)的基礎(chǔ)設(shè)施建設(shè)、提升服務(wù)品質(zhì)；以及提高媒體宣傳的質(zhì)量與力度。并確立了“生態(tài)旅游，綠色引領(lǐng)”的發(fā)展宗旨。充分利用生態(tài)旅游資源的天然優(yōu)勢(shì)，統(tǒng)籌規(guī)劃，多樣發(fā)展。豐富旅游產(chǎn)品，提升景區(qū)接待能力和服務(wù)水平。并深度挖掘永泰紅色文化，以深厚的歷史底蘊(yùn)為中堅(jiān)力量，打造品牌化的鄉(xiāng)村旅游，全面提升在行業(yè)內(nèi)的競(jìng)爭(zhēng)力。資金的引入進(jìn)一步盤活了旅游資源，也是健全和提升旅游配套設(shè)施的堅(jiān)實(shí)后盾，為永泰實(shí)現(xiàn)全域旅游的發(fā)展目標(biāo)打下堅(jiān)實(shí)的基礎(chǔ)。

在“三年行動(dòng)計(jì)劃”（2018-2020）提出：云頂生態(tài)旅游區(qū)將全面提升規(guī)格，需達(dá)到國(guó)家5A級(jí)景區(qū)標(biāo)準(zhǔn)；啟動(dòng)青云山北溪—天池景區(qū)建設(shè)；推進(jìn)云頂二期、閩商生態(tài)園建設(shè)；在2018年如期完成海洋極地世界項(xiàng)目的竣工并開(kāi)業(yè)；在2020年前完成海峽（永泰）生態(tài)旅游度假項(xiàng)目的建設(shè)；結(jié)合紅色文化、民族風(fēng)俗打造特色生態(tài)休閑區(qū)；打造永泰大青云山品牌等等成為炙手可熱的重大旅游投資項(xiàng)目。據(jù)2017年的數(shù)據(jù)統(tǒng)計(jì)：永泰縣重點(diǎn)規(guī)劃、發(fā)展的項(xiàng)目已達(dá)到107項(xiàng)，預(yù)計(jì)總投資將達(dá)到753億元。從發(fā)展成果來(lái)看已初見(jiàn)規(guī)模：目前永泰縣有4個(gè)旅游景點(diǎn)被評(píng)為國(guó)家4A級(jí)景區(qū)；國(guó)家級(jí)、省級(jí)級(jí)別的各占1個(gè)；并且在鄉(xiāng)村旅游方面的成績(jī)尤為突出，其中，有25個(gè)省級(jí)特色村，4個(gè)精品示范點(diǎn)。

三、旅游投資項(xiàng)目的獨(dú)特性

旅游投資項(xiàng)目的管理與普通管理類項(xiàng)目具有共性，但對(duì)于項(xiàng)目投資風(fēng)險(xiǎn)的管

控更多關(guān)注的是它的個(gè)性，因?yàn)閭€(gè)性的背后隱藏著觸點(diǎn)即爆發(fā)的風(fēng)險(xiǎn)。據(jù)數(shù)字資料研究，旅游投資項(xiàng)目的風(fēng)控難度從2005年到2010年，每年以7.3%的速度攀升。研究表明，這其中的個(gè)性包括了：周期性、關(guān)聯(lián)性、敏感性和專用性。

（一）周期性

近年來(lái)，在我國(guó)，旅游項(xiàng)目的國(guó)民支出在整個(gè)消費(fèi)領(lǐng)域的比例呈遞增趨勢(shì)。但是，鎖定具體的旅游項(xiàng)目受民眾歡迎的程度，發(fā)現(xiàn)熱度受季節(jié)、官方宣傳以及新興網(wǎng)紅推薦的影響而明顯地呈現(xiàn)與相關(guān)“導(dǎo)向”的周期性。

（二）關(guān)聯(lián)性

旅游產(chǎn)業(yè)是綜合性極強(qiáng)的產(chǎn)業(yè)，從大城市到美麗鄉(xiāng)村，都是一股堅(jiān)實(shí)的軟實(shí)力。其發(fā)展程度的好壞、發(fā)展前景的評(píng)估對(duì)當(dāng)?shù)氐南嚓P(guān)產(chǎn)業(yè)乃至整體經(jīng)濟(jì)發(fā)展都起到不容小覷的促進(jìn)作用。其中，可帶動(dòng)的產(chǎn)業(yè)有：交通、特產(chǎn)銷售、娛樂(lè)行業(yè)等。而相關(guān)產(chǎn)業(yè)的發(fā)展程度也反作用于旅游業(yè)的發(fā)展。隨著旅游項(xiàng)目的不斷創(chuàng)新研發(fā)，單一的景點(diǎn)打卡經(jīng)營(yíng)模式已很難占據(jù)市場(chǎng)份額。

（三）敏感性

旅游行業(yè)的敏感性主要體現(xiàn)在它與當(dāng)?shù)貍鹘y(tǒng)文化、風(fēng)俗文化互為臂膀、互相制約的彈性反應(yīng)系數(shù)。如近年來(lái)熱潮涌動(dòng)的紅色文化直接帶動(dòng)了紅色旅游業(yè)的發(fā)展。因此，在進(jìn)行對(duì)相關(guān)旅游投資項(xiàng)目的評(píng)估時(shí)，需考慮文化輸出與傳承帶來(lái)的隱性風(fēng)險(xiǎn)。

（四）專用性

專用性體現(xiàn)在旅游產(chǎn)業(yè)的硬件設(shè)施具有獨(dú)特性，即“一景一方案”的專屬設(shè)計(jì)性。一旦方案落地實(shí)施，設(shè)備投入運(yùn)營(yíng)，若后期經(jīng)營(yíng)失敗，就很難轉(zhuǎn)讓止損，即使進(jìn)行改造轉(zhuǎn)換，也會(huì)造成一筆損失。所以，在進(jìn)行投資項(xiàng)目評(píng)估前，要區(qū)分旅游投資項(xiàng)目因?qū)Ｓ眯詭?lái)的和其他實(shí)業(yè)行業(yè)投資的區(qū)別，制定有效的風(fēng)險(xiǎn)規(guī)避方案。

四、永泰縣旅游投資項(xiàng)目存在的風(fēng)險(xiǎn)

永泰縣近年來(lái)為打造“生態(tài)旅游城，人居幸福地”，不斷更新旅游產(chǎn)業(yè)發(fā)展的觀念，以新理念帶動(dòng)資金引入、開(kāi)發(fā)計(jì)劃、實(shí)施過(guò)程的創(chuàng)新行動(dòng)。以深度挖掘生態(tài)特色旅游資源來(lái)促進(jìn)產(chǎn)業(yè)聯(lián)動(dòng)、達(dá)到提高經(jīng)濟(jì)效益的目的。因此，永泰縣不斷出臺(tái)引進(jìn)旅游項(xiàng)目投資的政策，以呈現(xiàn)精準(zhǔn)、高質(zhì)、獨(dú)特的旅游景點(diǎn)來(lái)吸引投資主體入駐。然而，因旅游投資項(xiàng)目具有區(qū)別于一般項(xiàng)目的獨(dú)特性，投資結(jié)果在現(xiàn)實(shí)中往往經(jīng)受考驗(yàn)，難以達(dá)到雙贏。目前，就永泰縣旅游投資項(xiàng)目隱藏的風(fēng)險(xiǎn)整理有如下幾方面：

（一）市場(chǎng)接納風(fēng)險(xiǎn)

旅游投資項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)防控中對(duì)于投資的單一具體項(xiàng)目缺乏準(zhǔn)確的市場(chǎng)定位，對(duì)于該項(xiàng)目的受眾群體、品牌打造缺乏獨(dú)特性。這主要是因?yàn)槁糜螛I(yè)作為目前典型的第三產(chǎn)業(yè)，在經(jīng)濟(jì)發(fā)展中處于重點(diǎn)對(duì)象，為占領(lǐng)市場(chǎng)而順勢(shì)開(kāi)發(fā)的旅游投資項(xiàng)目出現(xiàn)明顯的“模板化”建設(shè)和“套路式”的市場(chǎng)方向定位。這樣的開(kāi)發(fā)模式使得整個(gè)旅游產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)趨同化指數(shù)偏高，無(wú)法突破、創(chuàng)新。也因?yàn)槭袌?chǎng)風(fēng)險(xiǎn)的存在，雖然福建省會(huì)后花園永泰素有“閩中園林”之稱，且永泰的近些年的旅游開(kāi)發(fā)力度、媒體宣傳強(qiáng)度都在不斷加強(qiáng)，卻也沒(méi)能上榜全國(guó)新興旅游景區(qū)熱度排行榜。

（二）金融風(fēng)險(xiǎn)

永泰縣旅游投資項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理中對(duì)于該項(xiàng)目的融資計(jì)劃不周全而引發(fā)的過(guò)于單一的融資方式以及潛在其中的金融風(fēng)險(xiǎn)。比如，由市場(chǎng)利率風(fēng)險(xiǎn)帶來(lái)的從融資成本到生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)預(yù)算，再到最終的項(xiàng)目收益水平，層層推進(jìn)的影響關(guān)系。而金融風(fēng)險(xiǎn)最終能影響投資主體對(duì)旅游項(xiàng)目的評(píng)估、判斷，以及最終投資方案的產(chǎn)生。

（三）生態(tài)環(huán)境風(fēng)險(xiǎn)

旅游投資項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理中缺乏健全有效的實(shí)施方案或有效機(jī)制應(yīng)對(duì)外部的自然生態(tài)風(fēng)險(xiǎn)。主要表現(xiàn)在，新開(kāi)發(fā)的旅游投資項(xiàng)目對(duì)于生態(tài)環(huán)境的破壞性，如過(guò)度的開(kāi)采和開(kāi)發(fā)問(wèn)題日益顯著。而生態(tài)環(huán)境的外部性破壞往往會(huì)反作用于旅游項(xiàng)目的開(kāi)發(fā)和運(yùn)用。永泰旅游主打“生態(tài)牌”，對(duì)生態(tài)環(huán)境風(fēng)險(xiǎn)的防控指數(shù)有更高的要求。

（四）經(jīng)濟(jì)風(fēng)險(xiǎn)

旅游項(xiàng)目屬于第三產(chǎn)業(yè)，從某種程度上來(lái)說(shuō)，它不是生活必需品，是人們生活態(tài)度的轉(zhuǎn)變、生活高追求下的“精神消費(fèi)支出”。所以，它需要一定的經(jīng)濟(jì)基礎(chǔ)的支持才能享受到理想的旅游感受。從微觀層面，需要消費(fèi)者具備良好的經(jīng)濟(jì)基礎(chǔ)，從宏觀層面，當(dāng)?shù)厣踔潦菄?guó)家的樂(lè)觀經(jīng)濟(jì)發(fā)展趨勢(shì)都對(duì)旅游產(chǎn)業(yè)的前景有正面影響和帶動(dòng)作用。所以，在決定投資策略的前期評(píng)估中，首要任務(wù)是測(cè)評(píng)當(dāng)下經(jīng)濟(jì)大環(huán)境下的經(jīng)濟(jì)狀況，以及預(yù)投資項(xiàng)目所在地區(qū)的經(jīng)濟(jì)發(fā)展趨勢(shì)。

（五）設(shè)計(jì)風(fēng)險(xiǎn)

“新鮮感”影響市場(chǎng)占有率的消費(fèi)背景下，消費(fèi)者對(duì)旅游的視覺(jué)要求與感受體驗(yàn)的要求已經(jīng)上升到一個(gè)新的層次。為了讓旅游項(xiàng)目在激勵(lì)的競(jìng)爭(zhēng)市場(chǎng)中拔得頭籌、影響娛樂(lè)導(dǎo)向，出彩的設(shè)計(jì)方案無(wú)疑是項(xiàng)目啟動(dòng)的首要任務(wù)。但也因設(shè)計(jì)方案的高要求，使得項(xiàng)目在實(shí)施過(guò)程中因?yàn)橐恍o(wú)法克服的困難而造成缺陷，使得景區(qū)項(xiàng)目無(wú)法達(dá)到預(yù)期效果而造成損失。

（六）管理風(fēng)險(xiǎn)

缺乏專業(yè)化的管理是大部分旅游投資項(xiàng)目都存在的問(wèn)題，特別是在初期的建設(shè)階段。由于投資主體的多方性，對(duì)于景區(qū)的管理多數(shù)委托一個(gè)管理團(tuán)隊(duì)。這就造成了管理人員水平的高低具有重要意義，甚至影響到項(xiàng)目工程的質(zhì)量。

五、提高投資科學(xué)性的對(duì)策建議

旅游投資項(xiàng)目和其他所有的投資一樣都伴隨著風(fēng)險(xiǎn)。目前，永泰縣旅游投資主體對(duì)這方面的風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)還需提高警惕性。在全國(guó)旅游業(yè)爭(zhēng)先恐后投資、開(kāi)發(fā)的浪潮中，很多企業(yè)因看中未來(lái)可能的可觀收益而忽略該行業(yè)的風(fēng)險(xiǎn)。對(duì)于一些中小企業(yè)來(lái)說(shuō)，如果投資風(fēng)險(xiǎn)辨識(shí)度不高將造成不可估量的損失。所以，針對(duì)永泰縣旅游投資項(xiàng)目目前所存在的風(fēng)險(xiǎn)提如下建議：

（一）增強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)，樹(shù)立嚴(yán)謹(jǐn)?shù)娘L(fēng)險(xiǎn)投資觀念。

投資與風(fēng)險(xiǎn)的關(guān)系必須透明化，切不可以“掩耳盜鈴”的自我蒙蔽、盲目樂(lè)觀的思維方式?jīng)Q定投資策略。只有正視風(fēng)險(xiǎn)存在的客觀性，用科學(xué)的數(shù)據(jù)分析、判斷項(xiàng)目走勢(shì)，明確風(fēng)險(xiǎn)預(yù)案，才能使得企業(yè)實(shí)現(xiàn)高回報(bào)率的經(jīng)濟(jì)目標(biāo)。

因此，投資主體必須樹(shù)立風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)。不僅需要多角度的探索旅游投資項(xiàng)目可能產(chǎn)生風(fēng)險(xiǎn)的內(nèi)在原因，還要從所投資項(xiàng)目的政治支出、當(dāng)?shù)亟?jīng)濟(jì)發(fā)展情況、項(xiàng)目本身的獨(dú)特性進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估。除此之外，還需聯(lián)系項(xiàng)目的外部環(huán)境所帶來(lái)的影響，探析投資的風(fēng)險(xiǎn)盲角，提高投資決策的綜合水平。

（二）旅游項(xiàng)目投資建立風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警機(jī)制，完善風(fēng)險(xiǎn)防范。

在如今的數(shù)據(jù)時(shí)代，投資項(xiàng)目的風(fēng)險(xiǎn)與收益都是數(shù)據(jù)化的客觀呈現(xiàn)，它比純理論的分析來(lái)得更清晰、直觀。投資企業(yè)想要得到較高的回報(bào)率，必須在真實(shí)的數(shù)據(jù)分析基礎(chǔ)上，培養(yǎng)健全的風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警機(jī)制來(lái)提高抵抗風(fēng)險(xiǎn)的能力。

對(duì)于旅游投資項(xiàng)目的風(fēng)險(xiǎn)防范機(jī)制中，首要任務(wù)是健全精準(zhǔn)化、專業(yè)化的內(nèi)部消息處理系統(tǒng)。用科學(xué)的手段對(duì)投資前期的數(shù)據(jù)、信息的采集進(jìn)行整理、分析。其次，需根據(jù)近些年的娛樂(lè)宣傳導(dǎo)向、市場(chǎng)發(fā)展規(guī)律、消費(fèi)者消費(fèi)觀念的更新來(lái)建立具有現(xiàn)實(shí)意義的風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估模型，以此模型為參考，完善最后的投資決策。

六、結(jié)語(yǔ)

綜上所述，旅游投資項(xiàng)目在全國(guó)仍處于炙手可熱的地位，而永泰縣旅游業(yè)的發(fā)展前景樂(lè)觀是可預(yù)見(jiàn)性的。本文對(duì)于永泰縣旅游業(yè)的發(fā)展現(xiàn)狀、旅游投資項(xiàng)目存在的風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行了分析和探討。從旅游投資項(xiàng)目中的市場(chǎng)接納層面、金融潛在影響、生態(tài)自然危機(jī)、經(jīng)濟(jì)支持方面以及項(xiàng)目設(shè)計(jì)挑戰(zhàn)等角度進(jìn)行了探討，并提出相應(yīng)的解決對(duì)策。希望能夠不斷涌現(xiàn)科學(xué)的投資以促進(jìn)永泰旅游業(yè)的高質(zhì)、高速發(fā)展。