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      加強(qiáng)集團(tuán)企業(yè)資金管理工作的創(chuàng)新對(duì)策

      2020-01-19 15:15:49賈建國(guó)山西路橋股份有限公司
      環(huán)球市場(chǎng) 2020年25期
      關(guān)鍵詞:集團(tuán)公司賬戶(hù)資金

      賈建國(guó) 山西路橋股份有限公司

      隨著時(shí)代的發(fā)展,大型集團(tuán)企業(yè)在全國(guó)各地設(shè)立了子分公司,在經(jīng)營(yíng)業(yè)務(wù)與資金管理方面涉及各個(gè)銀行。企業(yè)的財(cái)務(wù)人員需要根據(jù)公司的審批在網(wǎng)絡(luò)銀行中進(jìn)行各種付款與轉(zhuǎn)賬,對(duì)于集團(tuán)公司財(cái)務(wù)資金的管理造成巨大挑戰(zhàn)。本文主要分析了集團(tuán)企業(yè)資金管理中存在的問(wèn)題,提出有效的創(chuàng)新策略,促進(jìn)集團(tuán)企業(yè)財(cái)務(wù)管理水平的不斷提升。

      一、集團(tuán)企業(yè)資金管理存在的問(wèn)題

      當(dāng)前,我國(guó)很多集團(tuán)企業(yè)的資金管理仍存在一些問(wèn)題,主要體現(xiàn)在:

      1.企業(yè)資金集中管理難度較大,我國(guó)很多大型集團(tuán)企業(yè)在運(yùn)營(yíng)發(fā)展過(guò)程中還不夠成熟,公司對(duì)子公司的監(jiān)督和管理還不夠,掌控力不強(qiáng),造成企業(yè)資金在子公司以及各部門(mén)的流動(dòng)中容易被分解,集團(tuán)公司對(duì)于企業(yè)的資金流向無(wú)法全面掌握,對(duì)于資金的使用沒(méi)有辦法完善的監(jiān)督。不僅如此,在集團(tuán)公司子公司中經(jīng)常出現(xiàn)多頭開(kāi)戶(hù)現(xiàn)象,對(duì)于集團(tuán)公司對(duì)財(cái)務(wù)的管理造成困難,使得公司無(wú)法掌握子公司的財(cái)務(wù)實(shí)際數(shù)額,在管理過(guò)程中比較困難。

      2.沒(méi)有建立統(tǒng)一的資金管理平臺(tái),我國(guó)集團(tuán)企業(yè)在發(fā)展過(guò)程中,主要構(gòu)架為母公司與子公司的締結(jié),這種關(guān)系看似比較親密,實(shí)際上母公司與子公司通常不會(huì)采取信息共享與傳遞的機(jī)制,也不會(huì)建立統(tǒng)一的資金管理平臺(tái),對(duì)于財(cái)務(wù)管理來(lái)說(shuō)是比較困難的,很難通過(guò)其他方式對(duì)子公司的財(cái)務(wù)進(jìn)行有效的監(jiān)管,也無(wú)法掌控子公司資金的流轉(zhuǎn)、使用以及融資等。

      3.在實(shí)際管理過(guò)程中,很多集團(tuán)管理者缺乏對(duì)資金的時(shí)間觀念和流量觀念,一般情況習(xí)總公司會(huì)建立財(cái)務(wù)公司實(shí)現(xiàn)對(duì)各個(gè)子公司和總公司資金的統(tǒng)一安排和管理,這樣可以提高資金的使用效率,使得資金的使用成本可以降低。但是在資金的使用時(shí)間以及資金的流量認(rèn)識(shí)中沒(méi)有做到統(tǒng)一,這樣也不利于財(cái)務(wù)工資根據(jù)財(cái)務(wù)分析制定相應(yīng)的資金使用計(jì)劃,很難全面對(duì)自己的使用時(shí)間和流量進(jìn)行監(jiān)督。這樣不僅會(huì)導(dǎo)致資金的使用效率低,也會(huì)造成總公司對(duì)于資金以及子公司的掌控變?nèi)酰沟眉瘓F(tuán)公司面臨的風(fēng)險(xiǎn)增加。

      二、集團(tuán)企業(yè)資金管理的優(yōu)化路徑

      如何對(duì)集團(tuán)財(cái)務(wù)資金管理工作進(jìn)行優(yōu)化,是企業(yè)集團(tuán)財(cái)務(wù)需要考慮的問(wèn)題。

      首先,對(duì)資金的管理結(jié)構(gòu)進(jìn)行優(yōu)化,集團(tuán)企業(yè)要通過(guò)對(duì)組織結(jié)構(gòu)的優(yōu)化,使得企業(yè)的資金效率可以提升,資金流轉(zhuǎn)的速度可以加快,提升資金的回收率和使用率,使得資金可以變得活起來(lái),促進(jìn)資金更好的利用。

      其次,完善資金管理方式,采取科學(xué)合理的方式,不僅可以讓資金得到優(yōu)化配置,降低資金的風(fēng)險(xiǎn),保證資金管理的專(zhuān)業(yè)程度,還可以使得集團(tuán)公司對(duì)于自己的掌控更有力,便于集團(tuán)公司更有效的對(duì)子公司資金的流向進(jìn)行跟蹤和管理。

      第三,創(chuàng)新資金管理理念。集團(tuán)公司在發(fā)展過(guò)程中,與其他的企業(yè)有很大的不同,在公司資金管理方面的要求更高,需要的技術(shù)手段也更高。必須不斷創(chuàng)新工作觀念。

      最后,加強(qiáng)資金管理的風(fēng)險(xiǎn)防范,在集團(tuán)企業(yè)發(fā)展過(guò)程中會(huì)存在各類(lèi)風(fēng)險(xiǎn),其中資金風(fēng)險(xiǎn)是最為致命的,應(yīng)該保證有足夠的流動(dòng)資金,保證可以向銀行進(jìn)行足夠的借貸,還應(yīng)該加強(qiáng)對(duì)各個(gè)子公司資金的管理。對(duì)于企業(yè)的財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理要持續(xù)加強(qiáng),保持高度的警惕心,做好風(fēng)險(xiǎn)防范,提高資金風(fēng)險(xiǎn)意識(shí),財(cái)務(wù)有效的防范措施,促進(jìn)集團(tuán)公司更好的發(fā)展。

      三、加強(qiáng)集團(tuán)企業(yè)資金管理的創(chuàng)新對(duì)策

      (一)結(jié)算中心與資金管理

      集團(tuán)公司結(jié)算中心是公司財(cái)務(wù)部門(mén)一個(gè)相對(duì)獨(dú)立的保證機(jī)構(gòu),在實(shí)際運(yùn)行過(guò)程中,可以結(jié)合公司財(cái)務(wù)現(xiàn)狀,并參考銀行業(yè)務(wù)的運(yùn)行方式給公司各個(gè)部門(mén)提供現(xiàn)金貸款、資金結(jié)算以及外匯買(mǎi)賣(mài)等業(yè)務(wù)。結(jié)算中心也可以監(jiān)督整個(gè)公司的財(cái)務(wù)狀況,從而保證企業(yè)的財(cái)務(wù)可以正常運(yùn)營(yíng)。在實(shí)際工作中,還可以將企業(yè)的閑散資產(chǎn)暫時(shí)限制起來(lái),在企業(yè)需要的時(shí)候在以貸款的方式進(jìn)行分配,使得企業(yè)的成本可以降低,促進(jìn)企業(yè)更好的發(fā)展,降低企業(yè)的損失,使得資金可以更合理的配置。通過(guò)這樣的操作,提高資金利用率,使得企業(yè)的資金可以更好的得到控制,降低企業(yè)的資金風(fēng)險(xiǎn),滿(mǎn)足企業(yè)各部門(mén)和子公司的需求。

      (二)財(cái)務(wù)公司與資金管理

      集團(tuán)企業(yè)的財(cái)務(wù)公司可以幫助企業(yè)進(jìn)行內(nèi)部資金的有效管理,使得企業(yè)的產(chǎn)品可以得到更好的宣傳。在集團(tuán)企業(yè)中,設(shè)立專(zhuān)門(mén)的財(cái)務(wù)管理部門(mén),符合市場(chǎng)化的需求,滿(mǎn)足企業(yè)的整體的利益,引進(jìn)市場(chǎng)財(cái)務(wù)管理的方式,使得財(cái)務(wù)管理可以成為相對(duì)獨(dú)立的一個(gè)模塊,對(duì)于企業(yè)財(cái)務(wù)的管理和資金的決策都有非常重要的意義,通過(guò)財(cái)務(wù)公司也可以對(duì)企業(yè)的分公司更好的約束,建立在經(jīng)濟(jì)效益上,對(duì)企業(yè)的子公司進(jìn)行約束和管理,使得企業(yè)的資金管理可以相對(duì)分權(quán),在企業(yè)資金周轉(zhuǎn)方面也是非常好的。在資金周轉(zhuǎn)的同時(shí),為企業(yè)的成員提供各種查詢(xún)服務(wù)、擔(dān)保服務(wù)以及信息服務(wù)。

      (三)資金池與資金管理

      企業(yè)集團(tuán)與其他集團(tuán)擁有獨(dú)立法人過(guò)程中,通過(guò)銀行開(kāi)戶(hù),對(duì)資金進(jìn)行管理。財(cái)務(wù)公司在公司賬戶(hù)管理過(guò)程中,可以將結(jié)算業(yè)務(wù)的主賬戶(hù)設(shè)置為一級(jí)管理賬戶(hù),將企業(yè)在商業(yè)銀行開(kāi)戶(hù)的賬戶(hù)設(shè)置為二級(jí)賬戶(hù)。通過(guò)這兩級(jí)賬戶(hù)的協(xié)作,可以促進(jìn)商業(yè)銀行對(duì)于企業(yè)資金的上撥下?lián)?。在集團(tuán)公司中,成員企業(yè)的結(jié)算屬于內(nèi)部結(jié)算,企業(yè)通過(guò)收款賬戶(hù),講給總賬戶(hù)可以控制貨幣的凈額,發(fā)揮資金的價(jià)值和優(yōu)勢(shì),使得企業(yè)的財(cái)務(wù)管理水平可以提升,讓企業(yè)的競(jìng)爭(zhēng)能力可以提升,促進(jìn)集團(tuán)企業(yè)的發(fā)展壯大。

      四、結(jié)束語(yǔ)

      在市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)過(guò)程中,集團(tuán)企業(yè)通過(guò)財(cái)務(wù)管理,促進(jìn)企業(yè)資金流動(dòng)與資金周轉(zhuǎn)的管理,實(shí)現(xiàn)對(duì)各個(gè)子公司資金的管理和掌控,對(duì)于集團(tuán)公司來(lái)說(shuō)是非常重要的。因此,在集團(tuán)公司財(cái)務(wù)管理過(guò)程中,應(yīng)該不斷創(chuàng)新,堅(jiān)持創(chuàng)新財(cái)務(wù)的發(fā)展觀念,保證企業(yè)在運(yùn)營(yíng)過(guò)程中的資金保障,促進(jìn)企業(yè)成本的降低和效益的提升。

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