論風(fēng)險(xiǎn)防控在銷(xiāo)售業(yè)務(wù)的植入

張艷紅

摘 要：企業(yè)中各種風(fēng)險(xiǎn)問(wèn)題時(shí)刻存在，適時(shí)防控尤為重要，日常應(yīng)以各風(fēng)險(xiǎn)防控管理制度要求為主線(xiàn)，以深度植入業(yè)務(wù)模式為輻射面，始終堅(jiān)持動(dòng)態(tài)制度常梳理，內(nèi)控檢查常監(jiān)督的總體工作思路，實(shí)行“五位一問(wèn)”的防控模式，“雙向”標(biāo)準(zhǔn)的風(fēng)控值入模式，促使兩方面工作相輔相成，有效推進(jìn)，構(gòu)建防控體系。

關(guān)鍵詞：風(fēng)控管理：動(dòng)態(tài)制度

一、“五位一問(wèn)”構(gòu)建風(fēng)控防火墻，扎實(shí)做好企業(yè)風(fēng)控管理工作

風(fēng)控管理在企業(yè)管理中發(fā)揮著重要作用，企業(yè)應(yīng)從“建、定、認(rèn)、防、查、問(wèn)”六個(gè)環(huán)節(jié)緊緊抓起，建立“動(dòng)態(tài)制度梳理、崗位流程標(biāo)準(zhǔn)、認(rèn)知風(fēng)險(xiǎn)節(jié)點(diǎn)、高效防范措施、內(nèi)控效能互補(bǔ)檢查、風(fēng)險(xiǎn)隱患上溯問(wèn)責(zé)”五位一問(wèn)的風(fēng)控管理模式，讓職工從建立認(rèn)知管控體系做起，逐步形成集程序規(guī)范、全面預(yù)警、全程監(jiān)督為一體的制度嚴(yán)謹(jǐn)，監(jiān)控到位的風(fēng)控防火墻。

（一）“建”：即，建立動(dòng)態(tài)制度梳理模式

企業(yè)要堅(jiān)持以制度為基礎(chǔ)，打破常規(guī)制度梳理模式，以“變”建立制度標(biāo)準(zhǔn)，建立動(dòng)態(tài)制度梳理模式，制度隨著工作流程而不定時(shí)進(jìn)行梳理，推進(jìn)制度更具有操作性、規(guī)范性和科學(xué)性。風(fēng)控制度規(guī)范化建設(shè)。從企業(yè)業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)和風(fēng)險(xiǎn)管理實(shí)際出發(fā)，堅(jiān)持建章立制和規(guī)范管理相結(jié)合，通過(guò)溝通和實(shí)踐中不斷探索，按照相關(guān)要求，在原有全面風(fēng)險(xiǎn)防控管理辦法的基礎(chǔ)上，制定了企業(yè)自己的全面風(fēng)險(xiǎn)管理制度，專(zhuān)門(mén)成立風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)，從風(fēng)險(xiǎn)管理的職責(zé)、風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估、解決方案及監(jiān)督與改進(jìn)方面作全方面的體系構(gòu)建，為各項(xiàng)工作的開(kāi)展提供規(guī)范化依據(jù)，有效提升化解重大風(fēng)險(xiǎn)能力，保障企業(yè)健康發(fā)展?？剖抑贫葎?dòng)態(tài)化梳理。應(yīng)適時(shí)對(duì)科室制度進(jìn)行動(dòng)態(tài)化梳理，匯總業(yè)務(wù)篇、管理篇、黨建篇等分類(lèi)。各科室對(duì)現(xiàn)有制度與工作流程進(jìn)行核對(duì)、討論、修改，最后匯總后上報(bào)到制度小組，由制度小組統(tǒng)一對(duì)上報(bào)的制度分門(mén)別類(lèi)提出保留、修訂、廢止的意見(jiàn)，重新修訂、完善各項(xiàng)不健全制度，結(jié)合實(shí)際重新整理，達(dá)到格式規(guī)范、內(nèi)容完整、職責(zé)明確、流程清晰的效果，為各項(xiàng)工作的規(guī)范開(kāi)展提供依據(jù)。

（二）定：即，定出崗位流程標(biāo)準(zhǔn)

企業(yè)堅(jiān)持以流程為標(biāo)準(zhǔn)，對(duì)企業(yè)內(nèi)所有崗位進(jìn)行全面梳理，分出層級(jí)、類(lèi)別對(duì)每個(gè)崗位的職責(zé)范圍進(jìn)行明確，并根據(jù)每個(gè)崗位的執(zhí)行過(guò)程，建立流程圖，對(duì)每個(gè)崗位執(zhí)行的步驟進(jìn)行細(xì)化，真正做到每個(gè)崗位執(zhí)行的標(biāo)準(zhǔn)熟記于心。

（三）認(rèn)：即，認(rèn)領(lǐng)、認(rèn)知風(fēng)險(xiǎn)節(jié)點(diǎn)

根據(jù)崗位的流程標(biāo)準(zhǔn)，主動(dòng)梳理出各自崗位的風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)，劃出風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)，讓大家主動(dòng)認(rèn)領(lǐng)，銘記于心，做到“風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)”提早認(rèn)知，提早防范，將防控的端口前移，形成自我修復(fù)意識(shí)。建立認(rèn)知管控體系，一是在科室顯著位置懸掛崗位風(fēng)險(xiǎn)防控表，時(shí)刻提醒干部職工要依規(guī)依據(jù)開(kāi)展工作;二是將梳理出來(lái)的風(fēng)險(xiǎn)防控措施，裝訂成風(fēng)險(xiǎn)防控手冊(cè)，發(fā)放給每個(gè)職工進(jìn)行學(xué)習(xí)，讓每名職工都了解各崗位的風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)，在日常工作協(xié)調(diào)銜接中，能夠互相監(jiān)督，互相約束，起到全員監(jiān)督的作用;三是對(duì)職工定期開(kāi)展 “崗位風(fēng)險(xiǎn)描述大賽”活動(dòng)，通過(guò)現(xiàn)場(chǎng)競(jìng)賽的模式，讓職工對(duì)崗位有更深層次的認(rèn)知，對(duì)存在的風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)銘記于心;四是常態(tài)化零匯報(bào)制度。各科室應(yīng)設(shè)立風(fēng)控員，負(fù)責(zé)監(jiān)督科室日常工作中存在的風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)，建立風(fēng)險(xiǎn)防控工作群，每日進(jìn)行零匯報(bào)，早發(fā)現(xiàn)、早解決，規(guī)避風(fēng)險(xiǎn)，增強(qiáng)職工的責(zé)任意識(shí)。

（四）防：即，高效防范措施

在梳理出崗位風(fēng)控點(diǎn)的基礎(chǔ)上，各管理員應(yīng)制訂出崗位風(fēng)險(xiǎn)防范措施，明確責(zé)任科室和責(zé)任人，將風(fēng)控端口前移，針對(duì)企業(yè)的重點(diǎn)崗位，梳理出風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)，制訂出針對(duì)性的防范措施。通過(guò)自我不斷修復(fù)，讓大家對(duì)風(fēng)險(xiǎn)主動(dòng)認(rèn)領(lǐng)，規(guī)避各類(lèi)風(fēng)險(xiǎn)，形成自我加壓，自我防控模式。

（五）查：即，內(nèi)控效能互補(bǔ)檢查

在形成“制度、流程、風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)、防范措施”一系列標(biāo)準(zhǔn)的基礎(chǔ)上，通過(guò)以?xún)?nèi)控為面、效能為點(diǎn)的互補(bǔ)的檢查模式，對(duì)執(zhí)行情況，防控情況進(jìn)行全方位檢查，逐步形成自查、檢查、督辦、整改、落實(shí)、反饋、存檔環(huán)環(huán)相扣的閉環(huán)檢查模式。內(nèi)容涵蓋價(jià)格、合同、計(jì)劃、調(diào)運(yùn)、煤質(zhì)、滾動(dòng)結(jié)算、費(fèi)用報(bào)銷(xiāo)、貿(mào)易等各項(xiàng)重點(diǎn)工作，深入查找內(nèi)部管理和銷(xiāo)售工作中存在的漏洞，并針對(duì)查出的問(wèn)題立即下發(fā)整改通知單，責(zé)令期限整改到位;效能監(jiān)察方面應(yīng)圍繞業(yè)務(wù)科室中心工作，找準(zhǔn)切入點(diǎn)和監(jiān)督點(diǎn)，科學(xué)立項(xiàng)，提前謀劃，將煤炭銷(xiāo)售、貿(mào)易管理作為立項(xiàng)內(nèi)容，由點(diǎn)向線(xiàn)延伸監(jiān)察，由線(xiàn)向面進(jìn)行擴(kuò)展，對(duì)專(zhuān)項(xiàng)內(nèi)容進(jìn)行全面監(jiān)察。堅(jiān)持以?xún)?nèi)控檢查為普查，效能監(jiān)察為重點(diǎn)查的模式，促使業(yè)務(wù)流程合規(guī)高效運(yùn)行，形成全方位的拉網(wǎng)式監(jiān)控模式。

（六）問(wèn)：即，風(fēng)險(xiǎn)隱患問(wèn)責(zé)管控

企業(yè)應(yīng)堅(jiān)持以控制風(fēng)險(xiǎn)、嚴(yán)格問(wèn)責(zé)為目標(biāo)，結(jié)合企業(yè)實(shí)際情況，制訂企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)隱患上溯問(wèn)責(zé)辦法，通過(guò)對(duì)三級(jí)管控實(shí)行倒追責(zé)任，加強(qiáng)對(duì)重點(diǎn)業(yè)務(wù)的監(jiān)督，切實(shí)履行第一道防線(xiàn)的職能，對(duì)各科室負(fù)責(zé)人、風(fēng)控員、管理員的風(fēng)險(xiǎn)失辨失控進(jìn)行責(zé)任追究，對(duì)風(fēng)控及內(nèi)控組人員的風(fēng)險(xiǎn)隱患失查失治進(jìn)行責(zé)任追究，形成層層倒追的模式，形成對(duì)應(yīng)辯未辯、應(yīng)防未防、應(yīng)報(bào)未報(bào)、應(yīng)查未查、應(yīng)督辦未督辦的全方位責(zé)任倒追模式，真正做到關(guān)口前移，縱深防御。

二、“雙向”標(biāo)準(zhǔn)模式，將風(fēng)控全面植入業(yè)務(wù)模式

企業(yè)應(yīng)圍繞全面防范風(fēng)險(xiǎn)控制要求，在構(gòu)建“五位一問(wèn)”閉合防控模式的基礎(chǔ)上，建立“雙向”標(biāo)準(zhǔn)模式，將風(fēng)控全方位值入到業(yè)務(wù)流程中，“雙向”模式即：在崗位流程細(xì)化的基礎(chǔ)上，對(duì)每個(gè)關(guān)鍵點(diǎn)分出雙向路口，每個(gè)路口定出標(biāo)準(zhǔn)，明確符合什么標(biāo)準(zhǔn)執(zhí)行，不符合什么標(biāo)準(zhǔn)終止或返回修改。對(duì)銷(xiāo)售流程按照類(lèi)別和種類(lèi)進(jìn)行細(xì)化，共分出兩大類(lèi)，分別是：本部煤銷(xiāo)售和貿(mào)易煤銷(xiāo)售，6種業(yè)務(wù)模式，分別是本部煤銷(xiāo)售分預(yù)付款模式和賒銷(xiāo)模式;貿(mào)易煤銷(xiāo)售分上下游均為先貨后款模式;上下游均為先款后貨模式;上游先貨后款、下游先款后貨;上游先款后貨、下游先貨后款。

三、結(jié)束語(yǔ)

通過(guò)制訂執(zhí)行標(biāo)準(zhǔn)，規(guī)范業(yè)務(wù)流程、強(qiáng)化防控措施、及時(shí)預(yù)警糾偏，實(shí)時(shí)整改落實(shí)，為企業(yè)科學(xué)健康發(fā)展提供堅(jiān)強(qiáng)保障。

參考文獻(xiàn)：

[1] 張芳，風(fēng)險(xiǎn)管理制度，2020.