“投資學(xué)”課程思政元素挖掘與教學(xué)

王明濤

（上海財(cái)經(jīng)大學(xué)金融學(xué)院 上海 200433）

深入挖掘各學(xué)科的思政元素是立德樹(shù)人、取得育人實(shí)效的基礎(chǔ)。王啟亮等（2011）認(rèn)為金融行業(yè)的特殊性決定了在對(duì)學(xué)生的教育過(guò)程中，不僅要傳授專(zhuān)業(yè)知識(shí)和技能，更要培養(yǎng)學(xué)生具有良好的金融職業(yè)道德和金融職業(yè)責(zé)任；魏蓉蓉（2015）認(rèn)為應(yīng)將金融職業(yè)道德巧妙滲透到專(zhuān)業(yè)課教學(xué)中，使學(xué)生對(duì)金融職業(yè)道德的理解更加深刻和細(xì)致。

“投資學(xué)”是金融學(xué)專(zhuān)業(yè)必修課程，在該課程中開(kāi)展思政教學(xué)對(duì)于培養(yǎng)高素質(zhì)金融人才具有重要意義。本文在已有研究的基礎(chǔ)上，根據(jù)“投資學(xué)”課程特點(diǎn)，分析課程思政元素挖掘原則；挖掘相應(yīng)思政元素；并給出“投資學(xué)”課程思政的教學(xué)及評(píng)價(jià)方法。

1 “投資學(xué)”課程特點(diǎn)及思政元素挖掘原則

1.1 “投資學(xué)”課程特點(diǎn)

“投資學(xué)”是以金融投資為對(duì)象，研究資本市場(chǎng)中資產(chǎn)選擇、定價(jià)及市場(chǎng)運(yùn)行規(guī)律的學(xué)科。從課程性質(zhì)看，“投資學(xué)”有如下特征：

（1）自然科學(xué)特征。自然科學(xué)的主要特征是：客觀性和實(shí)證性、理性和邏輯性、探索性和創(chuàng)造性?！巴顿Y學(xué)”研究的對(duì)象及內(nèi)容具有自然科學(xué)的特征，如股票、債券、金融衍生品的風(fēng)險(xiǎn)收益特征具有客觀性，資本資產(chǎn)定價(jià)具有內(nèi)在邏輯性，風(fēng)險(xiǎn)防范方法具有邏輯性與客觀性。

（2）人文社會(huì)科學(xué)特征。與自然科學(xué)相比，人文社會(huì)科學(xué)具有典型的人文特質(zhì)和社會(huì)品性：既有客觀性又有主觀性，既有普遍性又有特殊性，既有基礎(chǔ)性又有應(yīng)用性?！巴顿Y學(xué)”具有人文社會(huì)科學(xué)特征。投資決策是投資者做出的，同一條信息，不同的個(gè)人得到的信息含量不同；證券供求關(guān)系也會(huì)受到投資者情緒的影響；“投資學(xué)”中的一些理論是在對(duì)現(xiàn)實(shí)市場(chǎng)假設(shè)基礎(chǔ)上提出的，具有相對(duì)性，這些都屬于人文社會(huì)科學(xué)的典型特征。

（3）獨(dú)有的特征。無(wú)需避諱，“投資學(xué)”就是教授學(xué)生如何投資、獲取投資收益的學(xué)科。學(xué)生學(xué)習(xí)這門(mén)課程的主要目的就是要了解投資的基本理論與方法。因此，培養(yǎng)學(xué)生正確的財(cái)富觀與價(jià)值觀具有特別重要的意義。

1.2 “投資學(xué)”課程思政元素挖掘原則

（1）體現(xiàn)科學(xué)精神和進(jìn)取精神原則。“投資學(xué)”具有自然科學(xué)的特征，因此，在挖掘課程思政元素時(shí)，應(yīng)挖掘課程中的科學(xué)精神和進(jìn)取精神元素。

（2）正確的財(cái)富觀與價(jià)值觀原則。由于“投資學(xué)”獨(dú)有的特征，因此，在教授該課程時(shí)，如果不能正確引導(dǎo)，學(xué)生會(huì)很容易形成只追求個(gè)人財(cái)富的狹隘財(cái)富觀；甚至?xí)盟鶎W(xué)專(zhuān)業(yè)知識(shí)，進(jìn)行違法交易，獲取不正當(dāng)收益。因此，應(yīng)挖掘課程中正確的財(cái)富與價(jià)值觀元素。

（3）風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)與金融素養(yǎng)原則。證券投資是風(fēng)險(xiǎn)投資，因此，在課程思政元素挖掘中，要特別強(qiáng)調(diào)投資的風(fēng)險(xiǎn)性和金融素養(yǎng)。

（4）優(yōu)良品質(zhì)、高度社會(huì)責(zé)任感原則。金融行業(yè)從業(yè)者處于國(guó)民經(jīng)濟(jì)核心部門(mén)，大多數(shù)都與貨幣、有價(jià)證券打交道，如果沒(méi)有正確的財(cái)富觀、價(jià)值觀，就很容易被被金錢(qián)和利益所腐蝕，走向違法犯罪。因此，要著重挖掘金融行業(yè)從業(yè)者優(yōu)良品質(zhì)、高度社會(huì)責(zé)任感的元素，培養(yǎng)學(xué)生高尚職業(yè)道德及優(yōu)良品質(zhì)。

2 “投資學(xué)”課程思政元素挖掘

本文以博迪等《投資學(xué)》（第9版）教材為例，根據(jù)上述課程思政元素挖掘原則，舉例說(shuō)明“投資學(xué)”課程思政元素的挖掘。

（1）科學(xué)精神和進(jìn)取精神元素。在講資產(chǎn)配置時(shí)，Markowitz的資產(chǎn)配置模型是重要內(nèi)容。在Markowitz之前，對(duì)證券的選擇都是根據(jù)收益率進(jìn)行的，沒(méi)有考慮風(fēng)險(xiǎn)。Markowitz開(kāi)創(chuàng)性地提出在證券選擇時(shí)，要考慮投資風(fēng)險(xiǎn)，并用數(shù)學(xué)方法描述投資收益與風(fēng)險(xiǎn)，建立了Markowitz的均值方差模型。由此他可能直接面臨的是博士論文不能通過(guò)的風(fēng)險(xiǎn)，這需要極大的勇氣和追求真理的科學(xué)精神。

（2）風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)與金融素養(yǎng)元素。在“投資學(xué)”課程中，有關(guān)風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)與金融素養(yǎng)的元素很多。如投資有風(fēng)險(xiǎn)，高收益往往伴隨著高風(fēng)險(xiǎn)，天上不會(huì)掉餡餅等。

（3）優(yōu)良品質(zhì)和高度社會(huì)責(zé)任感元素。一些投資者利用內(nèi)部信息或制造假信息獲利；一些股票分析師為了自身利益往往會(huì)對(duì)上市公司給出過(guò)分樂(lè)觀的研究報(bào)告。這些都反映出金融從業(yè)人員社會(huì)責(zé)任感差、誠(chéng)信缺失。作為合格的金融專(zhuān)業(yè)人才，一定要有法制觀念，要誠(chéng)實(shí)守信、有高度社會(huì)責(zé)任感。

（4）正確的財(cái)富觀與價(jià)值觀元素。在講基金時(shí)，介紹“老鼠倉(cāng)”事件；在講期貨時(shí)，期貨投機(jī)可以使交易者一夜暴富，也可能血本無(wú)歸。投資者要有正確的財(cái)富觀、價(jià)值觀。

（5）馬克思主義及辯證思維元素。對(duì)于金融危機(jī)產(chǎn)生的原因，馬克思主義的基本觀點(diǎn)認(rèn)為金融危機(jī)是資本主義基本矛盾的必然結(jié)果。

對(duì)于有效市場(chǎng)的分析可以運(yùn)用辯證思維方法。市場(chǎng)既是有效的，又是無(wú)效的，是有效和無(wú)效的辯證關(guān)系，如果大家都認(rèn)為市場(chǎng)是無(wú)效時(shí)，分析師及投資者會(huì)加大力度分析市場(chǎng)，并充分利用套利機(jī)會(huì)進(jìn)行套利，結(jié)果使市場(chǎng)趨于有效；如果大家都認(rèn)為市場(chǎng)是有效的，分析師及投資者會(huì)降低分析市場(chǎng)的力度，結(jié)果會(huì)導(dǎo)致市場(chǎng)趨于無(wú)效。

3 “投資學(xué)”課程思政教學(xué)及評(píng)價(jià)

影響高校課程思政教學(xué)效果的因素很多，主要包括教師、教材、制度建設(shè)等，其中教師是關(guān)鍵，教材是基礎(chǔ)，思政元素挖掘是先決條件，制度建設(shè)是保障。本文從教學(xué)一線角度研究課程思政的教學(xué)及效果評(píng)價(jià)。

3.1 “投資學(xué)”課程思政教學(xué)

（1）提高教師對(duì)課程思政教學(xué)重要性的認(rèn)識(shí)。課程思政的教學(xué)，教師是關(guān)鍵。要有效推進(jìn)高校“課程思政”，實(shí)現(xiàn)育人目標(biāo)，必須提高教師對(duì)課程思政教學(xué)重要性的認(rèn)識(shí)。為此，高校應(yīng)加強(qiáng)制度建設(shè)，如對(duì)開(kāi)展課程思政的課程和教師進(jìn)行政策傾斜、獎(jiǎng)勵(lì)，把課程思政教學(xué)效果納入考核評(píng)優(yōu)和職稱(chēng)評(píng)定中，以此提高教師對(duì)課程思政教學(xué)的重視程度和積極性。

（2）提升教師“課程思政”育人能力。課程思政不是生硬地在專(zhuān)業(yè)課中插入思政內(nèi)容，而是要結(jié)合課程特點(diǎn)，通過(guò)教師的教學(xué)組織，巧妙地將課程思政元素自然而然融入到專(zhuān)業(yè)知識(shí)教學(xué)中，對(duì)學(xué)生產(chǎn)生潛移默化的教育作用。例如，在講Markowitz的資產(chǎn)配置模型時(shí)，自然就講到Markowitz追求真理的科學(xué)精神。因此，加強(qiáng)教師培訓(xùn)，使其了解掌握課程思政元素挖掘的原則與方法，并較好的運(yùn)用到課堂教學(xué)中，是提高課程思政效果的必由之路。

（3）以案例為主進(jìn)行課程思政教學(xué)。盡量以最新案例為主引入課程思政元素，避免空洞說(shuō)教，這樣有利于降低學(xué)生的逆反心理，提高教學(xué)效果，達(dá)到思想育人目的。例如，在講到金融危機(jī)時(shí)，有研究認(rèn)為（郭建偉，2015），金融從業(yè)人員的職業(yè)道德水準(zhǔn)下滑或者淪喪是產(chǎn)生金融危機(jī)的重要原因。所以，提高金融從業(yè)人員的職業(yè)道德水準(zhǔn)，培養(yǎng)品德高尚、具有高度社會(huì)責(zé)任感的金融專(zhuān)業(yè)人才是防范金融危機(jī)的重要措施。

（4）業(yè)內(nèi)專(zhuān)家進(jìn)學(xué)校、進(jìn)課堂。聘請(qǐng)金融業(yè)內(nèi)專(zhuān)家擔(dān)任實(shí)踐教學(xué)的兼職教師或來(lái)校舉行各種類(lèi)型的講座，不但能使學(xué)生更接近實(shí)際，提高他們的職業(yè)道德水準(zhǔn)和社會(huì)責(zé)任感，也潛移默化地起到思想育人的目的。

（5）教師言傳身教、帶動(dòng)學(xué)生。欲育人先自育，欲言教先身教。要讓學(xué)生信，教師自己首先要信；讓學(xué)生做到的，教師首先自己要做到。如讓學(xué)生按時(shí)上課，不遲到不早退，教師必須按時(shí)上課、下課；讓學(xué)生誠(chéng)實(shí)守信，教師必須嚴(yán)格兌現(xiàn)對(duì)學(xué)生的各種承諾（如平時(shí)成績(jī)考核）等。

3.2 課程思政教學(xué)效果評(píng)價(jià)

課程思政教學(xué)效果評(píng)價(jià)是一個(gè)嶄新的課題。我們認(rèn)為應(yīng)從其教學(xué)目的及可能出現(xiàn)的效果兩方面設(shè)置評(píng)價(jià)指標(biāo)。

“投資學(xué)”課程思政的教學(xué)目的是培養(yǎng)具有較高金融素養(yǎng)、有一定開(kāi)拓創(chuàng)新精神、有高度社會(huì)責(zé)任感、高尚職業(yè)道德節(jié)操的金融人才。學(xué)生在學(xué)習(xí)過(guò)程中的表現(xiàn)，體現(xiàn)了他們的職業(yè)道德、社會(huì)責(zé)任感，因此，本文設(shè)計(jì)如下課程思政教學(xué)效果評(píng)價(jià)指標(biāo)。

3.2.1 上課情況指標(biāo)

經(jīng)常無(wú)故缺課、遲到早退的學(xué)生，一般自律性較差，進(jìn)入社會(huì)后很可能社會(huì)責(zé)任感較差。因此，可以用開(kāi)展課程思政前后的到課率、遲到早退率對(duì)比反映課程思政教學(xué)效果。

3.2.2 主動(dòng)學(xué)習(xí)情況指標(biāo)

可以用下列指標(biāo)反映：（1）學(xué)生座位情況。高校課堂中，如果課程思政教學(xué)受歡迎，學(xué)生往往優(yōu)先選擇坐在前排，后排的學(xué)生較少。反之，相反。（2）參與答疑學(xué)生數(shù)量。主動(dòng)學(xué)習(xí)的學(xué)生，往往偏愛(ài)答疑，如果課程思政的教學(xué)，增加了學(xué)生參與答疑數(shù)量，說(shuō)明學(xué)生學(xué)習(xí)積極性提高。

3.2.3 課堂紀(jì)律指標(biāo)

課堂紀(jì)律一定程度上反映了學(xué)習(xí)情況。如果帶有課程思政元素的專(zhuān)業(yè)課深受學(xué)生歡迎，在課堂上將很少有學(xué)生看手機(jī)或電腦，專(zhuān)心聽(tīng)課，反之，相反。

3.2.4 思政類(lèi)指標(biāo)

根據(jù)“投資學(xué)”課程思政元素挖掘原則，從科學(xué)創(chuàng)新精神、財(cái)富觀價(jià)值觀、金融素養(yǎng)、社會(huì)責(zé)任感及金融職業(yè)道德規(guī)范等方面設(shè)計(jì)調(diào)查表格。在課程教學(xué)結(jié)束后，由學(xué)生填寫(xiě)。然后分析課程思政在育人方面的教育效果。