新興技術(shù)的風險隱患與防范思考

趙阿興

新興技術(shù)是指建立在多學科基礎之上，新近涌現(xiàn)或正在發(fā)展，具有蓬勃發(fā)展趨勢和較大商業(yè)潛能，在未來可能對經(jīng)濟結(jié)構(gòu)或社會發(fā)展產(chǎn)生深刻影響的技術(shù)。以往無數(shù)的事實證明，今天的新興技術(shù)將塑造明天乃至未來的世界。然而，對于風險管理者而言，我們不僅要關(guān)注事件本身所帶來的巨大利益和革命性的改變，而且要洞察和評估新興技術(shù)未來將會給人類社會的風險及其影響程度，還要未雨綢繆，研發(fā)、建立和更新相應的風險防控制度體系，以保障新興技術(shù)造福人類社會的同時，揚長避短，最大可能地做到防災減損。

新興技術(shù)的特征與潛在風險的危害

新興技術(shù)（Emerging Technology）是21世紀出現(xiàn)的專有名詞，起源于2000 年美國沃頓商學院新興技術(shù)管理研究小組出版的《Wharton on Managing Emerging Technologies》一書，它將新興技術(shù)定義為建立在科學基礎上的革新，有可能創(chuàng)立一個新行業(yè)或者改變某個老行業(yè)，包括產(chǎn)生于激進革新的間斷性技術(shù)，以及通過集中多個以往獨立研究成果而形成的更具創(chuàng)新性的技術(shù)。該定義從經(jīng)濟潛力的角度強調(diào)新興技術(shù)的創(chuàng)新性。

國內(nèi)外研究者從不同角度界定了新興技術(shù)的概念。筆者綜述為：新興技術(shù)是指21世紀發(fā)展的一系列旨在改善生活質(zhì)量、促進產(chǎn)業(yè)轉(zhuǎn)型和保護地球環(huán)境等方面具有巨大潛力的、具有潛在的顛覆性，能夠改變行業(yè)或建立做事方式的、處于相對早期的發(fā)展階段，尚未得到廣泛使用，但正在被許多團體研究，引起專家興奮，吸引越來越多的投資，理想情況下，由不止一家公司開發(fā)的科學技術(shù)。

新興技術(shù)與“高新技術(shù)（New-High Technology）”“前沿技術(shù)（Front Technology）”“ 顛覆性技術(shù)（Disruptive Technology）”有很多相同之處，但也存在差別，有必要對這些概念進行區(qū)別和說明，以免混淆。

高新技術(shù)是20世紀80年代末為界定推動我國經(jīng)濟增長作出較大貢獻的一種復合概念，從技術(shù)和時間上對高新技術(shù)兩個層面進行限定，突出其在促進國民經(jīng)濟增長和技術(shù)先進發(fā)展中發(fā)揮的重要作用。新興技術(shù)相比高新技術(shù)而言更具影響性，更具有引起經(jīng)濟社會變革的潛力。

前沿技術(shù)，目前并未形成統(tǒng)一的定義。前沿技術(shù)與新興技術(shù)相比，前沿技術(shù)的確定性更高，體現(xiàn)在近期被高度關(guān)注，其市場潛力已得到一致認可。在一定程度上，新興技術(shù)是前沿技術(shù)的先驅(qū)，而前沿技術(shù)是新興技術(shù)發(fā)展的產(chǎn)物。

顛覆性技術(shù)，這一概念由哈佛大學Clayton M. Chiristensen教授最早提出。顛覆性技術(shù)“往往從低端或邊緣市場切入，以簡單、方便、便宜為初始階段特征，隨著性能與功能的不斷改進與完善，最終取代已有技術(shù)，開辟出新市場，形成新的價值體系”。也有人將顛覆性技術(shù)等同于新興技術(shù)。其差別在于新興技術(shù)強調(diào)的是根本創(chuàng)新性和重大影響性；顛覆性技術(shù)也強調(diào)影響性，但更多的強調(diào)是對現(xiàn)有技術(shù)的替代，其影響更徹底。換言之，隨著新興技術(shù)被廣泛應用，新興技術(shù)則可能成為顛覆性技術(shù)，充分展現(xiàn)其變革性。

圖1 智能手機功能示意圖

以新興技術(shù)產(chǎn)品智能手機為例（圖1），通過原來的語音、數(shù)據(jù)、視頻技術(shù)互相融合并交互滲透，創(chuàng)造出更有效率的新技術(shù)產(chǎn)品和更加廣泛的產(chǎn)品用途，使手機不再僅僅是通信工具，而成為集資訊、計算、存儲、傳輸、導航、記錄、播放、驗證、支付、交易、定位、翻譯、娛樂等多種功能于一體的復合體。目前手機已經(jīng)成為現(xiàn)代人們工作和生活中的必需品。同時，手機也已成為自媒體傳播的主要載體，手機生活已經(jīng)成為絕大多數(shù)人的習慣。

由于對于新興技術(shù)帶來的潛在風險認知與防范不足，一旦其成為現(xiàn)實，危害程度不可小覷。正如世界經(jīng)濟論壇第四次工業(yè)革命中心負責人Murat S?nmez所言：“新興技術(shù)正以前所未有的規(guī)模改變著全球行業(yè)格局。行業(yè)邊界變得模糊，全新機遇從中涌現(xiàn)。公共與私營部門必須制定相應政策，建立新型合作關(guān)系，促進創(chuàng)新技術(shù)更好地服務人類未來，同時避免新興技術(shù)可能對人類造成的隱患?！?/p>

以數(shù)年前波瀾壯闊、風起云涌的共享單車為例，投資者和運營者沒有充分考慮到使用者的使用習慣，在體制機制上沒有設置風險防范與違規(guī)處置條款，造成大量的重復投資、無序競爭、資源浪費、人為破壞和秩序紊亂，導致道路被堆占，嚴重影響交通秩序，政府部門不得不叫停共享單車項目，使得共享單車在短短的時間內(nèi)如過山車般大起大落，很多企業(yè)被迫退出市場。在經(jīng)過地方政府與運營企業(yè)共同制定了“電子圍欄”“手機綁定”等風險防范措施之后，共享單車產(chǎn)業(yè)才步入健康的發(fā)展道路。

新興技術(shù)的風險隱患未來可能成為安全問題

新興技術(shù)發(fā)展與應用過程中，新興技術(shù)不確定性帶來的風險隱患極有可能產(chǎn)生出人意料、非常嚴重的社會后果。其主要原因是在新興技術(shù)實施的早期，全社會普遍缺乏完備的新興技術(shù)知識和信息，使得人們無法全面認知新興技術(shù)應用和發(fā)展產(chǎn)生的風險隱患。當新興技術(shù)被廣泛應用時，可能誘發(fā)出危害社會安全、甚至影響社會安全的問題。然而此時，新興技術(shù)已經(jīng)成為整個經(jīng)濟和社會結(jié)構(gòu)的一部分，以至于對它的風險隱患控制十分困難，且消除新興技術(shù)風險隱患將變得非常昂貴、困難和耗費時間。

綜合管廊（Underground Pipe Gallery或者Utility Tunnel），又稱為共同溝或者共同管道，是一種市政公用設施。綜合管廊就是在城市地下建造一個隧道空間，可將電力、通信、燃氣、供熱、給排水等各種管線集于一體，設有專門的檢修口、吊裝口和監(jiān)測系統(tǒng)，實施統(tǒng)一規(guī)劃、統(tǒng)一設計、統(tǒng)一建設和統(tǒng)一管理，是保障城市運行的重要基礎設施和“生命線”系統(tǒng)（圖2）。按照艙位布置，綜合管廊分為干線綜合管廊（獨立分艙方式）、支線綜合管廊（單艙或雙艙方式）及纜線管廊（淺埋溝道方式）。

綜合管廊采用集約化的方式，為城市地下管線提供通道，被認為能從根本上解決困擾城市發(fā)展的難題，諸如“拉鏈馬路”、地下管線埋設雜亂檢修困難、淺層地下空間利用率低下等。近十幾年來，我國高度重視城市地下綜合管廊建設，印發(fā)了《國務院辦公廳關(guān)于加強城市地下管線建設管理的指導意見》，部署開展城市地下綜合管廊建設試點工作。目標是到2020年，建成一批具有國際先進水平的地下綜合管廊并投入運營，使得反復開挖地面的“拉鏈馬路”問題明顯改善，管線安全水平和防災抗災能力明顯提升，逐步消除主要街道蜘蛛網(wǎng)式架空線，城市地面景觀明顯好轉(zhuǎn)。

2006年，在中關(guān)村西區(qū)建成了現(xiàn)代化綜合管廊，主線長2km，支線長1km，包括水、電、冷、熱、燃氣、通信等市政管線。2017年北京城市副中心綜合管廊，共納入給水、再生水、熱力、燃氣、信息（含有線電視）、電力、真空垃圾等8大類18種市政管線，引入了三維仿真技術(shù)、智能巡檢系統(tǒng)、綜合管理信息平臺等先進的技術(shù)和理念，擬建設成為具有世界先進水平的“智慧”綜合管廊。2019年1月7日，北京冬奧會基礎性保障工程延慶賽區(qū)綜合管廊隧道全線貫通，全長7.9km，不僅僅為延慶賽區(qū)造雪用水、生活用水、再生水、電力、電信及有線電視等硬件接入提供通道，而且為延慶賽區(qū)冬奧賽事和冬奧會后開展大眾冰雪運動提供市政保障。

圖2 綜合管廊結(jié)構(gòu)示意圖

城市地下綜合管廊建設方興未艾，根據(jù)中投顧問公司發(fā)布的《2018—2022年中國城市地下綜合管廊建設深度調(diào)研及投資前景預測報告》顯示，城市綜合管廊建設現(xiàn)在已經(jīng)進入實質(zhì)性的建設階段，未來幾年將迎來高速增長期，并且預測未來五年城市綜合管廊建設的投資市場容量將達萬億級別。

然而，從風險防控的角度考量，綜合管廊是將原本分散在各自管線的安全風險集中到綜合管廊之內(nèi)，其風險隱患陡然增高，這將徹底改變其安全防護的要求與操作方式，也會引發(fā)安全領(lǐng)域的風險與威脅。

以綜合管廊的消防為例（圖3），管廊內(nèi)的消防和工民建筑消防差異很大。雖然工民建筑的結(jié)構(gòu)內(nèi)也有很多電纜夾層和電纜管井，但管井的布局、規(guī)模、復雜性和重要程度都無法與綜合管廊相比。綜合管廊則是將電力、通信、供熱、給排水等各種工程管線集于一體，是保障城市運行的重要基礎設施。目前管廊消防多是依據(jù)常規(guī)建筑消防標準來設計，滅火設備保護與管廊實際工況差距很大，雖然綜合管廊內(nèi)部安裝了自動滅火裝備，但管廊內(nèi)各種管線縱橫交錯，存在滅火盲區(qū)。此外，現(xiàn)有消防設計、施工標準落后于綜合管廊建設的實際需要，火災隱患突出，急需增強火災風險防控能力。

綜合管廊關(guān)系到城市運營的“生命線”系統(tǒng)，其安全運營的重要性和地位不言而喻。由于城市綜合管廊工程運行風險具有集成性、脆弱性、封閉性、隱蔽性、復雜性、延伸性等特點，一旦某一管線在某一點發(fā)生破壞，將發(fā)生連鎖反應，產(chǎn)生“蝴蝶效應”，進一步擴大和加重災害的損失程度，增加災難之后的修復難度。正是由于這些特點，綜合管廊也有可能成為“恐怖襲擊”和犯罪分子的破壞目標。近年來國外的一些恐怖事件，已經(jīng)為各國敲響了風險防范的警鐘。

圖3 海南省城市地下綜合管廊實體火災試驗

堅持預防為主的風險識別與國家安全治理

新興技術(shù)風險隱患識別的目的是分析新興技術(shù)可能帶來的不確定性對于人類社會的負面影響程度?，F(xiàn)有新興技術(shù)風險隱患識別研究鮮有應用于政府或企業(yè)決策的案例，這主要是由新興技術(shù)所具有的高度不確定性所致。如何降低新興技術(shù)的風險隱患，筆者認為：組建專業(yè)的新興技術(shù)風險識別和評估機構(gòu)，加強新興技術(shù)的國際合作與交流，創(chuàng)新新興技術(shù)風險隱患識別方法，提高風險防范咨詢與決策支持效用，持續(xù)更新完善風險管理體系建設，將是加強對新興技術(shù)風險隱患識別和風險治理的必然之路。

權(quán)衡風險是人們在決策過程中經(jīng)常面臨的局面：決定在當下要接受哪些風險？哪些風險是可以通過技術(shù)手段進行規(guī)避或者轉(zhuǎn)移的？哪些風險是不可承受之重？現(xiàn)實情況是，在任何情況或領(lǐng)域里，很少有決策是不存在任何風險的。譬如：企業(yè)管理人盡管認識到與不熟悉的公司合并是充滿了不利的風險，其仍然可能會決定支持有前景預期的收購；與更簡單的血管成形術(shù)相比，心臟病患者通常會信任心臟病科醫(yī)生，請醫(yī)生幫助他們決定冠狀動脈搭橋手術(shù)的延壽效果是否值得承擔額外的手術(shù)風險；德國政府于2002年通過法案，在2020年將全面放棄核電，在實現(xiàn)可再生能源技術(shù)之前，要承擔燃煤電力帶來的更大風險。

因此，需要建設這樣一個專家?guī)旌椭悄軟Q策系統(tǒng)，對于新興技術(shù)的風險隱患進行認知、識別和評價。然而令人尷尬的是專家也無法全面洞察新興技術(shù)風險隱患，很難客觀預判新興技術(shù)風險隱患的實際狀況，也只能夠緊緊跟隨新興技術(shù)的發(fā)展和應用態(tài)勢，不斷消減新興技術(shù)實際使用過程中的隱患，及時加以限制與修正，如本文開端引用的共享單車的案例。越及時、果斷和快速地進行限制與修正，堅持預防為主，開展新興技術(shù)風險隱患識別，不斷更新完善風險管理體系建設，才越有可能從制度建設上防范新興技術(shù)帶來的風險，遏制安全事故的發(fā)生。

值得一提的是，作為管理風險的保險業(yè)，由于職責所需，在新興技術(shù)風險的可感知、可度量和可監(jiān)管方面，積累了一批風險識別與處置的專門人才和業(yè)務場景融合的案例。未來的保險業(yè)可能不再是保險產(chǎn)品的單純供給方，而是提供新興技術(shù)風險隱患場景化風險管理的咨詢師和服務商。

結(jié)論

新興技術(shù)風險隱患是客觀存在的，其存在的不確定性可能給新興技術(shù)應用帶來了出人意料、非常嚴重的社會問題，甚至會給國家安全帶來影響。深刻認識和準確把握新興技術(shù)發(fā)展與應用帶來的新情況、新問題、新挑戰(zhàn)，成為新興技術(shù)治理的一項重要議題。

筆者認為應該堅持科學技術(shù)是第一生產(chǎn)力的觀點，把握人才是關(guān)鍵的理念、組建專業(yè)的新興技術(shù)風險識別和評估機構(gòu)、加強新興技術(shù)的國際合作與交流、創(chuàng)新新興技術(shù)風險隱患識別方法、提高風險防范咨詢與決策支持效用、警惕新技術(shù)帶來的新風險，不斷更新和完善風險管理體系，降低識別新興技術(shù)這種高不確定性的風險隱患。這將是加強對新興技術(shù)風險隱患識別和風險治理的必然之路。