法律信任視野下的票據(jù)無因性分析

關(guān)鍵詞 票據(jù)無因性 法律信任 弱關(guān)系 社會資本 社會信任

基金項目：本文受西南民族大學(xué)中央高?；究蒲袠I(yè)務(wù)費專項“四川藏區(qū)法律信任狀況與社會穩(wěn)定關(guān)系研究”資助（編號：13szyqn22）。

作者簡介：王波，西南民族大學(xué)講師，博士研究生，研究方向：法理學(xué)、民族法學(xué)。

中圖分類號：D922.28 ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? 文獻(xiàn)標(biāo)識碼：A ? ? ? ? ? ?? ? ? ? ? ?DOI：10.19387/j.cnki.1009-0592.2019.11.150

票據(jù)無因性是票據(jù)法律體系的基本特性，是商貿(mào)領(lǐng)域社會信任與法律信任結(jié)合典型例證。以往理論多認(rèn)為，票據(jù)無因性是由經(jīng)濟流動需求與法律技術(shù)處理造成的。本文從法哲學(xué)、法社會學(xué)視角進行分析，以期揭示票據(jù)無因性之所以存在具有更深刻的必然性。

一、票據(jù)無因性成因的法哲學(xué)基礎(chǔ)：票據(jù)權(quán)利的時空分離

票據(jù)的傳統(tǒng)功能包括匯兌支付和信用媒介。隨著電子通信技術(shù)進步，匯兌支付功能可被部分取代。而社會信用媒介功能可以減少支付環(huán)節(jié)的時間成本，至今仍無可取代?？梢哉f，現(xiàn)在信用功能已成為票據(jù)的核心功能和價值所在。

實際應(yīng)用中，票據(jù)基礎(chǔ)關(guān)系和權(quán)利義務(wù)關(guān)系在時間線上被隔離，權(quán)利關(guān)系的實現(xiàn)在地域上被間隔。這種時間與空間上的雙重分離導(dǎo)致票據(jù)具有無因性。在法哲學(xué)視角下，各種權(quán)利義務(wù)的分離不是票據(jù)行為法律邏輯的產(chǎn)物，而是立法機關(guān)在制定法律規(guī)范時通過技術(shù)手段適應(yīng)票據(jù)應(yīng)用實踐的結(jié)果，是在法律政策上的技術(shù)性處理。 在法經(jīng)濟學(xué)視角下，票據(jù)無因性規(guī)則能有效降低民商事主體的經(jīng)濟交易成本，提高效率。因此票據(jù)無因性的價值取向是增進效率。

有學(xué)者據(jù)此指出 ，票據(jù)無因性制度原則潤滑商貿(mào)流通，降低了民商事活動交易成本。本文作者認(rèn)為，該觀點割裂了票據(jù)關(guān)系與票據(jù)繼承關(guān)系的束縛性關(guān)聯(lián)。票據(jù)無因性理論和制度原則，使票據(jù)行為簡明，脫離了繁雜的票據(jù)基礎(chǔ)關(guān)系，便于交易者接受票據(jù);同時在票據(jù)轉(zhuǎn)讓過程中，免去了票據(jù)持有人的風(fēng)險責(zé)任，有力保護了合法票據(jù)持有人的權(quán)利，鞏固了票據(jù)信用功能的發(fā)揮。

貨幣和票據(jù)在流通支付匯兌功能上有相似性，但不同于國家強制保障的貨幣，票據(jù)的流通能力是在市場實現(xiàn)的。有學(xué)者認(rèn)為 從法律演化多角度出發(fā)，票據(jù)法律制度歷經(jīng)長期進化，選擇了一種低成本的權(quán)利分配形式與實施程序。

從更寬廣的視野分析，票據(jù)無因性的成因與形成機制，來自人類經(jīng)濟活動范圍持續(xù)擴大，經(jīng)貿(mào)活動規(guī)模持續(xù)升級——也正是因為幾個世紀(jì)以來，跨國經(jīng)貿(mào)活動的發(fā)展積淀，票據(jù)法是目前世界各國統(tǒng)一程度最高的部門法律之一。

二、票據(jù)無因性的法社會學(xué)解釋

商貿(mào)活動中，合同訂立步驟繁多，交易雙方都需花費大量精力和時間，但無因性原則卻讓票據(jù)流通迅捷。19世紀(jì)的歐洲學(xué)者就曾注意到，票據(jù)持有人比如銀行家，對導(dǎo)致產(chǎn)生交易的原因進行忽略，“無論票據(jù)是因為買羊毛或是賣葡萄的原因產(chǎn)生” 。這種對待票據(jù)無因化的輕松心態(tài)，除了學(xué)界上現(xiàn)有的為保障商事貿(mào)易活動效率和安全的通用說法之外，還可從現(xiàn)代社會學(xué)重要應(yīng)用研究領(lǐng)域，以社會網(wǎng)絡(luò)學(xué)視角進行闡釋：

（一）弱關(guān)系視野下的票據(jù)無因性的成因

社會網(wǎng)絡(luò)學(xué)的一種分析方式是，用強關(guān)系與弱關(guān)系進行對比。在該視角下，交易雙方訂立合同步驟之繁復(fù)與票據(jù)流通兌現(xiàn)之快捷，就形成了鮮明對比。以該理論分析票據(jù)流動的無因性，可以認(rèn)為，與格式合同相比，票據(jù)流動更接近于弱關(guān)系——雖然和合同一樣，票據(jù)也基于雙方的互利互惠，但在票據(jù)行為雙方的互動頻率、情感強度、親密程度及交際成本上，票據(jù)關(guān)系是商事活動中的弱關(guān)系，而弱關(guān)系的種種特征都有利于與票據(jù)及其載荷的資金、資本和商業(yè)信用流動。票據(jù)無因性不但保障了票據(jù)關(guān)系流動的順暢，也保障了流動速度的迅速。

（二）法社會視野下對票據(jù)無因性進一步深入分析

票據(jù)是社會經(jīng)濟交往中事關(guān)資金、商品等資源的調(diào)集憑證。這與社會資本存在著某種可能的同構(gòu)性。社會資本是一種資源和能力的度量值。布爾迪厄（Bourdieu）認(rèn)為 ，社會資本是象征性資本，是建立在群體對個體支持的層面上的，群體形成的具有一定程度的制度化的關(guān)系網(wǎng)絡(luò)。這個社會關(guān)系網(wǎng)絡(luò)依靠群體的充分認(rèn)知和共同認(rèn)可，也是其成員獲得信用的“信任狀”。社會資本與信任有著密切的關(guān)系，而以帕特南（Putnam）為代表的社會學(xué)家認(rèn)為，社會信任與社會規(guī)范社會網(wǎng)絡(luò)都是社會資本的重要特征，可以通過推動協(xié)調(diào)和行動來提高效率。

盧曼（Luhmann）進一步指出，信任通過超越可用的信息，以及把行為期待一般化（其中以內(nèi)在有保證的安全感取代那些缺失的信息）可降低社會復(fù)雜性。值得注意的是，盧曼還把信任分為人際信任和系統(tǒng)信任，后者建立在高度分化、復(fù)雜的社會關(guān)系基礎(chǔ)上，是降低系統(tǒng)復(fù)雜性的有效載體。沒有系統(tǒng)信任，現(xiàn)代社會各種復(fù)雜的社會系統(tǒng)、社會成員網(wǎng)絡(luò)所帶來復(fù)雜性將會使普通人無法理解。

吉登斯（Giddens）指出，信任是人們對現(xiàn)代社會技術(shù)性規(guī)則正確的信念。在闡釋社會信任機制的過程中，他提出了“脫域”（disebeding）這一重要概念。脫域?qū)?yīng)的是古代或日前現(xiàn)代社會的傳統(tǒng)社會信任關(guān)系系統(tǒng)。在現(xiàn)代社會，社會關(guān)系互動交往的鏈條如此之長，以至于社會關(guān)系在時間與空間兩個維度上都分離開來，不再具有樸素可見的、地域性的相互關(guān)聯(lián)。那些基于地域性、基于耳目感官所及的社會行為機制，被人為抽象體系、人為抽象系統(tǒng)所取代。票據(jù)制度體系就是典型的脫域案例。票據(jù)無因性是在長期經(jīng)濟貿(mào)易實踐中逐漸形成的，時間跨度上從中世紀(jì)后期延續(xù)至今，地域范圍上從歐洲海岸、商船擴展至當(dāng)今全球經(jīng)濟貿(mào)易的各個角落。

吉登斯概括了現(xiàn)代性的時空分離、脫域等特性。這些特性在愈發(fā)大范圍、高頻率的現(xiàn)代經(jīng)貿(mào)活動中體現(xiàn)得更加淋漓盡致。今天，處于現(xiàn)代社會的人們必須信任專業(yè)的符號系統(tǒng)——典型如貨幣、票據(jù)，以及專家系統(tǒng)（高度職業(yè)化的社會崗位，諸如醫(yī)生、律師、精算師等等）?；谇笆龇治?，作為社會資本重要組成構(gòu)成的社會信任，對票據(jù)這一專業(yè)系統(tǒng)的信任，不是可以與否的問題，而是配置是否完善的問題。

（三）東亞傳統(tǒng)社會的社會信任與法律信任特點

現(xiàn)代社會因高風(fēng)險和相互依存性，對社會信任提出了更高的要求，在社會資本分析研究中，人際信任是社會資本的核心元素。

韋伯（Max Weber）指出東亞人的信任建立在血緣共同體的基礎(chǔ)之上，即建立在親戚關(guān)系或準(zhǔn)親戚關(guān)系之上，它不同于信仰共同體中建立的普遍化信任，是一種特殊信任。福山（Francis Fukuyama）則不加掩飾地尖銳指出，東亞文明體特別是指中國的臺灣和香港地區(qū)的華人社會、歐洲意大利法國以及美洲天主教國家的社會與美國、日本、德國相比，后者的信任半徑要遠(yuǎn)遠(yuǎn)超出。他把誠信作為一種社會資本。低信任度國家對血親以外的他人存在極大戒備，所以這些國家很難發(fā)展出大規(guī)模的企業(yè)集團，而往往停留在家族企業(yè)層面。信任度高低與文化傳統(tǒng)確有相關(guān)。

費孝通著名的“差序格局”描述了中國傳統(tǒng)鄉(xiāng)土社會倫理秩序的特征。有學(xué)者據(jù)此提出了“信任差序格局”，這個概念將費孝通差序格局運用到了中國民間信用的演進規(guī)律。隨著經(jīng)濟活動的發(fā)展，經(jīng)濟生活中的信任半徑不斷擴展和延伸。 傳統(tǒng)中國社會血緣、地緣關(guān)系作為交易范疇的首屬群體（primary group），只能向超血緣的、超地緣的，以業(yè)緣關(guān)系為交易范疇的次屬群體（secondary group）進行演進。西方學(xué)者近年關(guān)注中國的“關(guān)系”的社會學(xué)意蘊，其實中式社會信任格局之所以很大程度不同于歐美，就在于社會信任與期待里面不確定交互性，中式的權(quán)利義務(wù)付出是非成文式的。由于義利觀以商業(yè)為賤業(yè)傳統(tǒng)，缺乏明示契約性，中式“關(guān)系”社會網(wǎng)絡(luò)中的個體向其他人進行交互，不期待也不確定何時以及通過何手段得到期待的回應(yīng)。這樣的關(guān)系不得不更多依賴血緣、婚姻友朋、同門鄉(xiāng)黨關(guān)系，自然影響了社會信任半徑。

三、法律信任的票據(jù)無因性必須毫不動搖

票據(jù)法是全球統(tǒng)一性非常高的技術(shù)性部門法律。應(yīng)坦率承認(rèn)，我國的《票據(jù)法》至今保留了第十條這樣的特殊條款，其合理性嚴(yán)重存疑。事實上，在我國票據(jù)制度實踐中，法律實務(wù)界對現(xiàn)行的票據(jù)法律制度一直有很強的修改意愿。由于“無真實交易關(guān)系的票據(jù)買賣案例大量涌現(xiàn)，因此票據(jù)立法與現(xiàn)實的沖突成了當(dāng)前司法難題?！?真正承認(rèn)票據(jù)無因性理論，修改我國現(xiàn)存票據(jù)無因性相對條款，盡量擴展其適用空間，應(yīng)為我國票據(jù)理論界的共識。

最后，探討信任就離不開風(fēng)險控制。“脫域”的現(xiàn)代社會系統(tǒng)勢必會帶來風(fēng)險放大的問題。目前我國傳統(tǒng)社會生活信任半徑誠然較短，信任范圍誠然較窄，社會信任環(huán)境建設(shè)也亟待加強，社會資本的現(xiàn)代性意蘊（概言之，就是高度技術(shù)化與高度信任）仍處于快速發(fā)育階段，但中國的票據(jù)法制度建設(shè)不能因噎廢食。畢竟，票據(jù)法律制度進步是一個過程，期間雖然可能讓不良主體票據(jù)有空子可鉆，雖然可能會付出一定的管制成本代價甚至是司法成本，但從長遠(yuǎn)看，堅持票據(jù)無因性原則，有助于法律信任的培養(yǎng)和加強。

注釋：

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