我區(qū)防范處置非法集資工作情況及問題建議

韋慶偉

一、主要工作做法

（一）完善制度機制。廣西壯族自治區(qū)黨委、政府高度防范處置非法集資工作，每年都召開會議專題部署，并將防范處置非法集資工作列入社會治安綜合治理和績效考評內容。2016年，自治區(qū)人民政府下發(fā)《關于進一步做好防范和處置非法集資工作的實施意見》（桂政發(fā)〔2016〕42號），將打非工作16項重點工作任務落實到各級各有關職能部門，形成了統(tǒng)一領導、齊抓共管的工作格局。自治區(qū)防范處置非法集資聯(lián)席會議辦公室切實發(fā)揮統(tǒng)籌協(xié)調職能作用，制定了舉報獎勵、信息共享、監(jiān)測預警、案件統(tǒng)計等制度機制和工作流程，形成了信息靈通、反應迅速、協(xié)調有效、打擊有力的強大合力。

（二）強化宣傳教育。堅持每年5月開展防范處置非法集資集中宣傳月活動，綜合利用廣播、電視、報刊、網(wǎng)絡、車載廣告、手機短信、LED屏等多種載體，廣泛開展各種形式的宣傳教育活動，宣傳普及金融知識和法律政策，推動防范處置非法集資宣傳教育進機關、進工廠、進學校、進家庭、進社區(qū)、進村莊，實現(xiàn)廣覆蓋，不斷增強群眾防范非法集資的風險意識和識別能力。同時通過剖析非法集資典型案例，揭露非法集資活動的方式、手段和危害，引導社會公眾自覺抵制非法集資活動，遠離非法集資陷阱。

（三）開展排查整治。堅持深入開展非法集資風險隱患專項排查、企業(yè)集資風險排查、外地非法集資大案要案關聯(lián)排查等專項活動，加大對重點地區(qū)、重點領域、重點行業(yè)的排查，全面摸清風險底數(shù)，逐一建立工作臺賬，落實化解處置措施，做到早發(fā)現(xiàn)、早預警、早控制、早處置。針對非法集資“廣告+高息”的特點特征，深入開展廣告資訊信息排查清理活動，封堵涉嫌非法集資的資訊信息，凈化社會資訊環(huán)境。推動駐桂金融監(jiān)管部門對廣西轄內金融市場秩序開展整治，強化銀行業(yè)金融機構合規(guī)意識，規(guī)范經(jīng)營行為。僅2017年對3家交易場所進行停業(yè)整頓，對1家交易場所作出關閉決定，對37家經(jīng)營主體列入“黑名單”并在媒體上公布；查處證券市場違法違規(guī)案件14起，移送處罰審理7起，對5起案件采取行政處罰措施，對1家上市公司違法減持案相關單位和責任人員作出行政處罰，將1起非法證券期貨活動和2家企業(yè)涉嫌非法集資或詐騙案件線索移送公安機關查處；下發(fā)保險行政處罰決定書7份，對存在違法違規(guī)行為的6家保險分支機構和14名相關責任人進行了行政處罰。

（四）加快案件處置。對發(fā)現(xiàn)暴露的非法集資隱患苗頭，積極協(xié)調有關部門堅決果斷、從快從嚴查處，把隱患消除在初始萌芽狀態(tài)，防止風險擴大和蔓延。對已經(jīng)立案的非法集資案件，積極溝通協(xié)調公安部門，在打擊犯罪活動和犯罪分子的同時，最大限度追繳涉案資產(chǎn)，努力提高挽損率，為案件善后處置奠定基礎。對已經(jīng)判決的非法集資案件，制定切實有效處置方案和措施，確保案件處置工作依法依規(guī)，妥善處理。

（五）維護社會穩(wěn)定。認真履行社會穩(wěn)定責任，暢通與非法集資案件利益受損投資者的溝通對話渠道，積極做好相關法律政策解釋和教育疏導工作，引導投資者依法理性表達訴求，防止非訪、串訪、集體訪和重大群體性事件發(fā)生，維護金融領域和諧穩(wěn)定。

二、存在主要問題

（一）發(fā)現(xiàn)預防難。一方面，社會公眾風險防范意識和識別能力有待進一步提高，參與投資者大多缺乏相關金融法律政策和風險防范知識，不能有效區(qū)分“合法”、“非法”投資，往往只看到宣傳的高額收益，卻忽視了潛在的巨大風險，甚至存在僥幸心理。另一方面，非法集資者大多是經(jīng)過工商部門合法登記的公司和企業(yè)，以投資理財?shù)冉鹑趧?chuàng)新之名從事非法集資活動，而且前期都能做到按時兌付，參與投資者不知不覺陷于其中不能自撥，等到公司資金鏈斷裂或非法集資者跑路后，參與投資者才發(fā)現(xiàn)被騙、報案。相關監(jiān)管部門和公安機關事前很難發(fā)現(xiàn)相關線索，事后才被動處置。

（二）打擊處置難。一方面是調查取證難。非法集資涉案時間長、人數(shù)眾多、金額巨大、地域廣泛、種類數(shù)量繁多，公安機關調查取證非常困難，一些證據(jù)還可能隨著時間的流逝消失或銷毀、滅失，給公安機關偵查工作和案件定性、案件進展造成極大障礙。此外，一些參與投資者基于維護自身利益考慮，不愿配合取證或報案，增加了調查工作難度。另一方面是善后處置難。提高追贓率、盡可能幫助投資者挽回損失和做好集資款清理、退還，是善后處置非法集資案件的關鍵，但涉案資金往往大多被集資者用于所謂的“項目運作”、支付前期參與投資者的高額利息或藏匿、揮霍，案發(fā)后大多又攜款潛逃，追繳贓款極為困難甚至無法追贓退款。

（三）責任落實難。防范處置非法集資工作跨地方、跨行業(yè)、跨部門，需要各級各部門積極參與、形成合力才能見效。但在工作整體推進中，一些行業(yè)主管監(jiān)管部門認識上存在偏差，“只管準入，不管監(jiān)管”、“只管合法，不管非法”，履行防范處置非法集資工作職責的積極性、主動性不夠，部門之間協(xié)作配合還待加強。

三、意見建議

（一）建議國家層面盡快出臺《處置非法集資條例》，完善非法集資犯罪相關司法解釋，為處置非法集資案件提供直接法律法規(guī)依據(jù)。

（二）建議加強防范處置非法集資工作頂層設計。目前中央層面防范處置非法集資聯(lián)席會議設在中國銀保監(jiān)會，而地方設在金融辦，而金融辦又沒有監(jiān)管處置職能，工作推動難度較大。

（三）建議落實防范處置非法集資工作責任機制。將中央、自治區(qū)建立防范處置非法集資工作目標責任制，納入領導班子和領導干部綜合考核評價內容的責任機制落到實處，推動防范處置非法集資工作任務落地見效。