金融IT項目過程管理簡述

武丹丹 中國人民大學(xué) 100000

項目管理，是指要根據(jù)計劃要求做成一個項目，從而建立一個針對性的管理團隊，讓專門的人員對其進行管理，更重要的是要保證該項目的發(fā)展情況，需要秘密完善的詳細計劃與組織管理，同時必須嚴格遵守計劃的實施與控制，最終確保項目根據(jù)預(yù)期確定的目標完成任務(wù)。

IT項目管理，正如它的字面含義，是指在IT行業(yè)內(nèi)運用項目管理的內(nèi)容，在項目管理進行實施的過程中按照IT行業(yè)的所具有的特點與方式進行具體的實踐管理。IT項目管理涉略包括有9個方面的知識范圍，分別是人力資源、采購管理、風(fēng)險、范圍、項目綜合、成本、溝通和時間等等。此外它還與項目的啟動管理、計劃制定、計劃實施、過程控制、和收尾等環(huán)節(jié)有很大的關(guān)聯(lián)。

金融行業(yè)的IT項目管理有著非常明確的特征，當(dāng)今時代互聯(lián)網(wǎng)信息技術(shù)飛速發(fā)展，從而加強了金融行業(yè)對計算機信息話的依賴程度，并且人們也加大了對它的要求，計算機信息化技術(shù)在金融IT項目管理過程中起到了不可替代的重要用途。

因而，我們?nèi)嬖鰪娊鹑谛袠I(yè)IT項目管理信息化技術(shù)的建設(shè)，高度重視金融行業(yè)IT項目管理各個方面的工作，著重提高對應(yīng)急技術(shù)以及故障處理的能力，同時我們還必須充分考慮到IT系統(tǒng)的穩(wěn)定性和安全性問題。

一、IT項目生命周期的5個階段

1.啟動階段

該階段其實指的是一個項目啟動開始的階段，識別的一個階段。在這個階段的金融業(yè)IT項目管理工作是建立一個業(yè)務(wù)非常強勁的項目管理團隊，以保證與項目

有關(guān)的受益人士可以積極的來加入到項目管理當(dāng)中，同時設(shè)立一套完整的標準管理技術(shù)，制作出一份詳盡的項目計劃書，使后期的項目在實施時能夠使用到。

2.計劃階段

項目的計劃階段是項目施行進程中重要的階段之一，該階段指的是制作出詳細的可以施行的詳細計劃策略。這個階段為了讓項目團隊順利展開他們的工作，根據(jù)對項目范圍、資源分析等制作出一份科學(xué)的計劃書。正是由于該計劃作為參照，使我們在施行的過程當(dāng)中發(fā)現(xiàn)了不少問題并及時進行修正，因而使計劃書更加的完備更加的貼近現(xiàn)實，同時更有利于對項目工作的指導(dǎo)。

過去我們都有一個錯誤的思想，在我們看來計劃需要準確，即在我們要完全按照計劃進行實際的實施。然而，事實上，計劃只是一種管理方法，能夠更加符合真理的項目的資源配置、時間分配。但是計劃必須根據(jù)變化不斷的去修正完善。

項目在各個不同的知識領(lǐng)域內(nèi)有著不一樣的規(guī)劃，我們應(yīng)當(dāng)按照項目的具體情況，制定出相應(yīng)的計劃，項目計劃中經(jīng)常看到的輸出分別有項目計劃、范圍說明書、工作分解結(jié)構(gòu)、活動清單、網(wǎng)絡(luò)圖、進度計劃、資源計劃、成本估計、質(zhì)量計劃、風(fēng)險計劃、溝通計劃、采購計劃等，我們要著重的把握住、利用好。

3.實施階段

項目的這個階段是講實施項目主要內(nèi)容的一個過程，通過把項目管理的知識、方法以及過程展開組織以及施行實現(xiàn)的。實施這個階段還包括前期的工作，在施行時除了要考慮到范圍變更、記錄項目信息，鼓勵成員完成項目，還需要在開始與結(jié)束時，注意實施項目的重要事情，例如正式驗收項目范圍。

項目在實施時，一個重要的點就是成員之間對項目信息的相互交流，以及項目的進展情況，因此，我們最好在一定的時間里用項目報告的形式說明項目進度，這樣有助于我們對項目的管理，同時也可以作為對質(zhì)量的種保證。

4.控制階段

項目控制階段實際也是使項目看向目標的一個過程，在過程中找出項目誤差然后抓緊改正方法并使之朝著目標的發(fā)展方向。

控制制約著項目的發(fā)展方向，不僅讓實際進展?jié)M足計劃要求，又使它更貼近實際情況。它主要包含范圍變更、質(zhì)量標準、狀態(tài)報告及風(fēng)險應(yīng)對這幾個方面，控制好這些要素，就可以大致完成項目的控制。

5.收尾階段

這個階段是項目的收尾過程，就是所有與該項目有關(guān)的人員自己客戶對所完成的項目的驗收。這個過程是對目前項目整理出全部文檔，對項目人員的總結(jié)，也為之后項目留下寶貴的財富。在許多項目中，大家可能都會更重視項目的開頭部分與實施過程而忘卻項目的收尾部分的任務(wù)，因此項目的管理長時間不能有一個很好的提升。

此外我們要著重注意那些項目沒有實施好的收尾工作，這些項目的收尾要比完成了的項目收尾更加困難，更加的重要。我們要從失敗的項目中吸取教訓(xùn)，總結(jié)經(jīng)驗，而對這些失敗項目的收尾正是總結(jié)的好機會。

項目的收尾除了對產(chǎn)品的檢驗查收，形成文檔，總結(jié)等。還需要對項目的相關(guān)人員做出合適的安排，這是由于我們經(jīng)常疏忽了這個方面，隨意的應(yīng)付過去這不僅是對項目的不負責(zé)任，也是對其他人員的不尊重。

對項目收尾的這種方式，一般是按照項目的大小自由程度所決定，運用開發(fā)布會、表彰會、公布績效評估等方式去開展，按照實際情況采用明確的形式，從而實現(xiàn)

效果。雖然有許多項目不需要審計，但是若是可以進行收尾審計也是一種比較不錯的方式。

二、行業(yè)特點

1.金融IT項目風(fēng)險

金融行業(yè)有著金融、客戶數(shù)據(jù)十分集中，構(gòu)成復(fù)雜的特點，所服務(wù)的目標范圍涉略廣泛。因此，金融業(yè)IT項目風(fēng)險與其他行業(yè)風(fēng)險相比較來說更具特點，

具體體現(xiàn)為風(fēng)險發(fā)生時影響更快影響面更大、風(fēng)險出現(xiàn)具有突發(fā)性和不確定性。

2.龐大的組織，分散的管理

因為金融業(yè)IT項目的組織龐大，特別是省行和二級行在全國各個地方都有，這增加了科技項目的交流難度。首先，在施行全行性質(zhì)的科技項目時，通常會發(fā)生職能責(zé)任不清楚，不明確的情況。其次，由于各省行和二級行的機構(gòu)人員較少，

而機構(gòu)內(nèi)任務(wù)又十分的繁雜，沉重，所以他們通常都產(chǎn)生了反感甚至更多的負面情緒，從而使該科技項目的全部進度拖延，質(zhì)量也沒有很好的保證。

由于組織眾多，尤其是省行和二級行地處全國各地，給科技項目的溝通管理增加了難度。在全行性科技項目的實施過程中，往往會出現(xiàn)職責(zé)不清，情況不明的情況。其次，各省行和二級行的科技機構(gòu)通常人員配備較為緊張，在組織內(nèi)部科技任務(wù)已較為繁重的情況下，對于格外的科技項目，科技人員常常容易出現(xiàn)抵觸和消極情緒，導(dǎo)致科技項目整體進度拖沓，質(zhì)量也得不到很好的擔(dān)保。

三、金融IT項目過程管理研究

1.項目范圍確定

從PMBOK的概念來看，范圍就是指包含著全部工作和生產(chǎn)出來這些產(chǎn)品的生產(chǎn)項目產(chǎn)品說的過程。金融IT項目實行的第一個步驟是必定使用這些項目背景、目標、功能、和性能等一些地方的內(nèi)容對它的范圍展現(xiàn)一次劃定來當(dāng)作項目描述書，而且也要對這個項目的項目名稱、項目目標、項目交付物、工作描述、主要里程碑范圍來作一個劃定，指明項目的目標。

2.WBS任務(wù)分解

當(dāng)我們明了確切的項目需求以后，應(yīng)該把工作分解開來，是大家知道應(yīng)該做完的任務(wù)與活動。在這個基礎(chǔ)之上，對資源做出合理的分配并制定出對項目進展的規(guī)劃，估算項目的大致投入。按照項目的生命周期實行分解，包含為項目立項、項目規(guī)劃、項目實施和項目收尾四大類工作，然后再對這四類進行劃分，以此細分，最終得到一個相關(guān)工作的樹形結(jié)構(gòu)。

3.項目組織架構(gòu)和責(zé)任落實

（1）組織架構(gòu)

項目在施行期間能夠沒有阻礙的進展得益于項目組織架構(gòu)的保障。項目在各個領(lǐng)導(dǎo)的互相協(xié)作帶頭領(lǐng)導(dǎo)下開始，擔(dān)任整個項目負責(zé)人必須嚴格控制好項目的進展情況并充分配合好各種類型的資源。

（2）責(zé)任矩陣

項目的責(zé)任矩陣是按照工作人員的部署，我們需要做到責(zé)任到人，在項目管理中的位置情況記錄清楚，給每一個工作人員分配好詳細的任務(wù)，使項目人員和工作分配充分結(jié)合在一起，以便以后出現(xiàn)問題能迅速找出關(guān)鍵所在。

4.項目質(zhì)量控制

項目的質(zhì)量，實際上是是項目要能夠達到客戶準確或者隱含的要求。這里值得強調(diào)的是這兩種要求，它們對IT項目有著巨大的影響。怎么樣才能夠答到客戶所說的隱含的這個要求將會是IT項目質(zhì)量成功與否的重要因素。很多情況下，我們研發(fā)出來的達到了需求所提到到的種種，但是最后還是與客戶實際所說差別很大，致使項目最終失敗，這就極大可能是由于沒有考慮他們所提出的隱含的要求。

由于現(xiàn)代質(zhì)量管理已經(jīng)有了很長的發(fā)展時間，現(xiàn)在已經(jīng)設(shè)立了比較完備的體制系統(tǒng)，在國際上也有這樣類型的文件來檢查項目的質(zhì)量，比如說ISO2000系列質(zhì)量標準；還有一些評價模型，它們是針對軟件產(chǎn)生質(zhì)量的，例如SQFD模型、CMM模型等。值得一說的是這個CMM模型，它是一種成熟度模型，包括自發(fā)的、簡單的、有組織的、被管理的及適應(yīng)的等五個方面，它們都分別代表著不同的級別。

我們在進行項目管理的時候最好提前制作出質(zhì)量標準的規(guī)劃，同時運用質(zhì)量要求的方式保證這個對質(zhì)量的規(guī)劃可以應(yīng)用。當(dāng)在進行質(zhì)量控制時，有許多可以直接使用的方式，比如說帕累托分析、統(tǒng)計抽樣等。對于我們想要提升項目的質(zhì)量，上級人員最好具備提升質(zhì)量的思想，改善大家平時工作的大環(huán)境或者形成一個文化意愿等都是增強項目質(zhì)量管理的重要方式。

在過去的項目里，由于大家都不關(guān)注項目的質(zhì)量問題，公司為了提升質(zhì)量，通常都會展開QC活動，但是遺憾的是現(xiàn)在這個活動已經(jīng)變成了一個科技創(chuàng)新形的活動，因此在項目施行時，怎么做好質(zhì)量管理是一件讓我們大家深思的事情。

5.項目風(fēng)險的管理

與項目相關(guān)的受益人需要具備強大的心里素質(zhì)，如若由于沒有弄好項目的風(fēng)險管理，致使產(chǎn)生一些損失，這就需要這些人調(diào)整好他們自身的心理素質(zhì)以直面風(fēng)險并能及時給出正確的判斷，以便重新啟動對項目的施行。

對項目的風(fēng)險管理有助于在項目實行時，能夠更好的規(guī)避風(fēng)險的發(fā)生，更重要的是，它可以讓我們有更好的心態(tài)去看待所產(chǎn)生的風(fēng)險。大部分失敗項目就是因為與項目相關(guān)人的心理素質(zhì)相關(guān)聯(lián)，在產(chǎn)生風(fēng)險的時候已，慌亂不已，失去陣腳，根本無法做出合理的判斷從而致使出現(xiàn)他們作出錯誤的決定使整個項目失敗。

從某種方面來說，我們必須清楚制作出項目的風(fēng)險計劃最重要的原因就是提升相關(guān)人員的抗風(fēng)險意識，當(dāng)他們有很強的風(fēng)險意識時，是否完全識別出所有的風(fēng)險已經(jīng)沒有那么的重要了。

風(fēng)險檢測有頭腦風(fēng)暴法、經(jīng)驗法則等多種方式，我們可以通過利用檢測出來的風(fēng)險因子推算出風(fēng)險所產(chǎn)生的機慮，根據(jù)這個數(shù)值，讓我們可以清楚的確定項目是否繼續(xù)進行或者暫時停止，同時我們也可以根據(jù)此數(shù)值作出抵抗風(fēng)險的應(yīng)急方法以保證風(fēng)險產(chǎn)生時資金投入與收益的關(guān)系。在我們現(xiàn)實工作的時候，也會出現(xiàn)發(fā)現(xiàn)了風(fēng)險的所在然而并無法做出正確解決的方式，致使出現(xiàn)風(fēng)險被一級一級往下遞進。如果客戶也不經(jīng)常參與，兩者之間缺乏交流，使理解的需求方向不一致而造成工期預(yù)估的錯誤，計劃有了明顯的差別，最終使項目整體有了明顯的錯誤。故我們必須清楚的知道在風(fēng)險最開始的時候就要及時扼制，以防風(fēng)險被逐級放大。

6.項目驗收和收尾

項目驗收是按照指定的標準和文件的有關(guān)規(guī)則制度，對提交的項目成績實行嚴厲的考核。項目驗收是檢查驗收工程設(shè)計與施工質(zhì)量的重要步驟。實施部門要像上級提供驗收申請，用標準化的方案當(dāng)作衡量標準進行驗收，沒有達到要求的做出整治修改，直到達到全部的部門都驗收合格，變成相應(yīng)的的驗收報告。

四、結(jié)束語

從上述可以看出，項目管理其實并不是一件簡單的事，它有大量的工作需要我們?nèi)ネ瓿?。而對于我們個人來說，我們必須明白這是團隊合作項目，首要的就是制定出規(guī)劃標準，并且嚴格按照標準執(zhí)行，切不可獨自行動或者隨意推脫，充分發(fā)揮自己對團隊所起的作用，與其他成員相互配合，只有這樣，在最后項目成功的那一刻，你將會有著戰(zhàn)勝一切的快感與驕傲!

總之，這篇文章，是根據(jù)金融系統(tǒng)科技領(lǐng)域的特殊性質(zhì)，考慮了金融科技在現(xiàn)實因素，通過使用項目管理的理論和方法，歸納出適合金融IT項目過程的管理方法，最終希望這篇文章能夠?qū)鹑贗T項目的管理工作產(chǎn)生一些有用的價值值得被人所參考。