幣圈那些事兒

王永

我們今天所有的討論，源自2008年爆發(fā)的全球金融危機——人們開始對現(xiàn)行的金融體系給予了更多的負面情感。一個目前對于比特幣比較公認的說法是：2008年11月1日，一個自稱中本聰（Satoshi Nakamoto）的人在P2P foundation網(wǎng)站上發(fā)布了比特幣白皮書《比特幣：一種點對點的電子現(xiàn)金系統(tǒng)》，陳述了他對電子貨幣的新設(shè)想——比特幣就此面世。2009年1月3日，比特幣創(chuàng)世區(qū)塊誕生。

雖說到現(xiàn)在為止，到底誰是中本聰本人，行業(yè)內(nèi)有不同的說法，但是比特幣對于整個金融和IT領(lǐng)域的影響，卻就此展開。

什么是比特幣？

實際上從技術(shù)層面講，比特幣并非憑空產(chǎn)生，中本聰將幾項看似無關(guān)的技術(shù)結(jié)合在了一起，“創(chuàng)造”了比特幣，包括：點對點傳輸技術(shù)、非對稱加密技術(shù)，以及最為核心的哈希現(xiàn)金（HashCash）算法機制。

哈希現(xiàn)金的靈感來自于：一些數(shù)學(xué)結(jié)果難于發(fā)現(xiàn)而易于校驗。用數(shù)學(xué)的語言解釋哈希算法，就是將任意長度的二進制值映射為較短的固定長度的二進制值，這個小的二進制值稱為哈希值。其作用就是用于檢驗信息是否相同。例如：如果我們向兩個人前后傳送一個文件，在傳送的過程中，系統(tǒng)會檢查文件的哈希值，如果發(fā)現(xiàn)兩個文件的哈希值是相同的，那么系統(tǒng)就不會將文件傳送給第二個人。

因此哈?，F(xiàn)金算法機制最早出現(xiàn)的1997年，其當時的目的主要是用于防止拒絕服務(wù)攻擊和反垃圾信息——通過為每封郵件消息頭中，增加一個hashcash 戳記（hashcash stamp）散列值，這樣就能保證郵件發(fā)送方不能重復(fù)使用一個運算結(jié)果。

對于比特幣而言也是同樣的道理：保證一筆數(shù)字貨幣沒有被多次消就類似于驗證一封郵件沒有被多次發(fā)送；要保證每一筆交易順利完成，必須要付出一定的工作量，并且在完成交易時蓋上一個時間戳表示交易完成的時間。

中本聰實際上是將哈希現(xiàn)金機制改造成了比特幣的發(fā)行機制：用戶貢獻算力進行哈希運算，作為回報比特幣網(wǎng)絡(luò)就會將比特幣贈予首個挖出區(qū)塊的礦工，這就是比特幣挖礦。

我們用這么大的篇幅來說明比特幣的原理，就是想說：實際上比特幣誕生之初，就是一群科技狂人為了表達自己對現(xiàn)有規(guī)則的不滿，而通過對新興技術(shù)的大膽使用，希望對現(xiàn)狀有所改變的一次嘗試。

現(xiàn)在看來，這種嘗試有些冒險，因為其對整個全行業(yè)帶來了一次劃時代的顛覆。

區(qū)塊鏈≠比特幣

從2009年中本聰建立了一套數(shù)字貨幣體系——比特幣以來，這套數(shù)字貨幣不依賴于中央銀行，不依賴于中心化金融機構(gòu)，而是依賴于代碼、密碼等技術(shù)手段來實現(xiàn)產(chǎn)生和流通。經(jīng)過了10年的發(fā)展，比特幣的市場接受度逐漸提高，甚至演變?yōu)橐环N用于避險、獲利的新型投資方式受到追捧。

但其實，比特幣本質(zhì)上它只是一種技術(shù)上的創(chuàng)新，屬于技術(shù)上的進步，甚至可以說是一種貨幣領(lǐng)域的“民主實驗”，不具有任何價值和投資屬性，更別提成為“避險工具”了，這在一開始1萬比特幣只能兌換兩個披薩的時候，是想都不敢想的事情。

那么，比特幣從一個名不見經(jīng)傳的“極客游戲”，在短短10年間就演變成一種新型避險投資工具呢？事情還要追溯到2013年的“塞浦路斯”事件。

2013年4月，塞浦路斯政府為了獲得歐盟100億歐元的緊急援助貸款，宣布向塞浦路斯本國銀行有存款的民眾征收存款稅，存款10萬歐元的存款稅率高達9.9%，低于10萬歐元存款的稅率也達到6.75%。一時間，塞浦路斯民眾對于政府的信任度大大降低，還引發(fā)了連鎖反應(yīng)，各國民眾人人自危，因為擔心資產(chǎn)被出其不意的政策“吞噬”，而紛紛選擇將銀行存款兌現(xiàn)，轉(zhuǎn)向投資“無政府主義”的比特幣?！叭致匪故录庇纱顺蔀楸忍貛诺谝惠喤Ｊ械膶?dǎo)火索，比特幣不僅迎來了更大的投資體量，還贏得了更大范圍的價值認同。

事實上，由于比特幣與區(qū)塊鏈“捆綁”炒作的原因，以至于現(xiàn)在大部分人仍將比特幣等同于區(qū)塊鏈，這是非常大的誤區(qū)。

區(qū)塊鏈是一個數(shù)字賬單，我們可以將其視為電子表格。區(qū)塊鏈賬單包括一個不斷增長的名為“塊”的交易清單， 所有的”被“都按順序連接。鏈表中的每個塊都有到前一塊的鏈接。

一旦一個塊被放到鏈中，它就不能被刪除，所以它將成為永久數(shù)據(jù)庫的一部分，這個數(shù)據(jù)庫包含自它被創(chuàng)建以來發(fā)生的所有交易。

關(guān)于區(qū)塊鏈技術(shù)的一個更有趣的特點是賬單沒有中央管理機構(gòu)和單一的來源。這意味著賬單存在于每個與之相關(guān)的節(jié)點上。每個節(jié)點都有自己區(qū)塊鏈的完整副本，隨著新塊被添加，它們也被參與的每個節(jié)點接收。分布式共識和信任確保了系統(tǒng)的完整性。

所以，如果僅僅通過比特幣（或者一般來說，加密貨幣）來研究區(qū)塊鏈，就區(qū)塊鏈的商業(yè)價值和實用性而言，它提供的視角非常有限。

從兩者的應(yīng)用前景來看，顯然區(qū)塊鏈才是最具價值的選擇。尤其是在金融服務(wù)行業(yè)區(qū)塊鏈帶來的潛在利益不應(yīng)該有被忽視。

近日，由Facebook（臉書）聯(lián)合多家大型機構(gòu)發(fā)起的數(shù)字貨幣聯(lián)盟Libra（天秤座）正式發(fā)布白皮書，披露數(shù)字貨幣Libra幣的相關(guān)信息，并宣布將于2020年上半年正式上線。無獨有偶，IBM和JPMorgan（摩根大通）也于近期分別發(fā)布各自的數(shù)字貨幣項目World Wire和JPM Coin……

瑞銀首席信息官Oliver Bussmann表示，區(qū)塊鏈技術(shù)可以“將交易處理時間從幾天縮短到幾分鐘?！?/p>

Visa，花旗和納斯達克已經(jīng)在區(qū)塊鏈初創(chuàng)公司chain.com上投資了3000萬美元……

從技術(shù)到商業(yè)

技術(shù)的價值一方面在于直接改變?nèi)藗兊纳?，另一方面，則是為資本的操作提供了更多的空間。

2019年7月23日，巴菲特午餐中標者——波場TRON和陪我APP的創(chuàng)始人孫宇晨稱病取消午餐，就當大家都以為這場“商業(yè)炒作”鬧劇也會隨之結(jié)束時，一場起底孫宇晨以及他在幣圈的那些事的大幕正在拉開。

孫宇晨出生于1990年7月，本科畢業(yè)于北京大學(xué)歷史系，研究生就讀于美國常青藤名校賓夕法尼亞大學(xué)。2013年，當時還是比特幣愛好者的孫宇晨在硅谷接觸到了Ripple Labs項目后，直言Ripple比比特幣還要神奇，“這是一套由價值網(wǎng)絡(luò)支持的去中心化的支付體系，可以讓不同貨幣自由、免費、零延時地匯兌”。一個多月后，他以Ripple Labs大中華區(qū)首席代表的身份回國創(chuàng)業(yè)。

回國后，成為幣圈創(chuàng)業(yè)者的孫宇晨開始注重圈子和人設(shè)的打造。2014年，孫宇晨成立銳波科技，并拿到了信中利資本領(lǐng)投、IDG資本、中科資本、清控科創(chuàng)等多家創(chuàng)投跟投的千萬美金級A輪融資。

“波場TRON”是孫宇晨在2017年ICO（首次代幣發(fā)行）最火爆的時候創(chuàng)立的。在白皮書里，孫宇晨把波場定位成“一個全球范圍內(nèi)去中心化的自由內(nèi)容娛樂體系”。但除了這個概念，整個白皮書沒有體現(xiàn)任何技術(shù)代碼以及創(chuàng)新思路。

波場誕生后，對其代碼抄襲的指責便一直存在，“波場的白皮書抄襲了以太坊和Kademlia的框架，拷貝了IPFS的白皮書”的傳聞在幣圈流傳甚廣，以太坊創(chuàng)始人Vitalik曾評論稱，“孫宇晨的波場項目優(yōu)勢應(yīng)該加上第 8 條，TRX 復(fù)制、粘貼白皮書的效率遠遠高于原創(chuàng)”。直指波場底層代碼為抄襲。

2017年8月波場項目上線后，與幣圈的核心邏輯一樣，通過ICO（首次發(fā)行代幣）向社群募集了約4億元。在最初的設(shè)想中，孫宇晨稱要將波場做成去中心化的內(nèi)容和娛樂平臺，以便娛樂從業(yè)者可以通過拿波場幣（TRX）的方式賺錢。

然而近2年過去，實用的產(chǎn)品未見落地，反而波場幣登陸了多個海外交易所。至此，與其他“幣圈大佬”一樣，圍繞在孫宇晨身邊有關(guān)“割韭菜”“抄襲”“空氣幣”的質(zhì)疑聲不絕于耳，甚至被冠以“幣圈微商”的稱號。

根據(jù)全球幣價網(wǎng)站CoinMarketCap數(shù)據(jù)，經(jīng)過此次風波，波場幣（TRX）已在7日內(nèi)急跌近五成，7日內(nèi)最高價約0.03美元，最低價約0.02美元，目前報價約0.023美元，相比2018年1月5日0.3美元的最高價格，目前波場幣的價格已跌去超九成。

其實，這樣的事情在幣圈已經(jīng)屢見不鮮。當年比特幣太過火爆，帶動了其他加密貨幣的走勢，他們在圈子內(nèi)部都被統(tǒng)一稱作“山寨幣”。根據(jù)相關(guān)網(wǎng)站的數(shù)據(jù)可知，現(xiàn)在的市場上面已經(jīng)有了2000多種加密貨幣，比如，Ethereum（ETH）、Litecoin（LTC）、EOS、Factom（FCT）、Bancor（BNT）等。

不過，雖然各類山寨幣種類占據(jù)了數(shù)量優(yōu)勢，但是質(zhì)量參差不齊，踏實做事的數(shù)量少，圈錢割韭菜造空氣跑路的多。

比特幣作為加密貨幣的代表，是經(jīng)濟進入電子交易時代的一個產(chǎn)物，核心特征是“去中心化”，獨立于任何國家、央行或企業(yè)，開源、點對點、分散且共享記錄。因為其先發(fā)優(yōu)勢的存在，后來的山寨幣注定會上比特幣的道路。

近日，比特幣從對稱三角形的趨勢線上反彈，重新回到了10000美元上方，比特幣市值占整個加密貨幣總市值的份額已經(jīng)達到了70.1%，創(chuàng)下了自2017年3月以來新高。

eToro創(chuàng)始人兼首席執(zhí)行官Yoni Assia近期發(fā)表了這樣一個觀點：”一些人預(yù)計或預(yù)期2008年的金融危機將重演。而在這種情況下，比特幣的價格將大幅上漲。簡而言之就是說，潛在的金融危機將使人們把資金轉(zhuǎn)向比特幣這樣的避險資產(chǎn)，從而將推高比特幣的價格?！?/p>

但是Assia強調(diào)，發(fā)生更大的金融災(zāi)難并不是一件好事，因為這將導(dǎo)致一個混亂的環(huán)境，政府和銀行都可能會崩潰，而比特幣將成為最后的手段。這雖然會增加比特幣的使用，但反過來，比特幣也將面臨很大的壓力。

在他看來，加密貨幣行業(yè)將會變得更好，比特幣在實際應(yīng)用中也會逐漸成熟，但不是突然飆升，這回導(dǎo)致加密貨幣與政府的法定貨幣之間出現(xiàn)沖突。比特幣的革命是金融服務(wù)的“范式轉(zhuǎn)變”，需要大約10到20年的時間才能完全成熟并最終使整個金融體系代幣化。

OK集團高級研究員孔德云發(fā)布了一份報告，試圖通過各維度數(shù)據(jù)的對比分析，評價各國數(shù)字貨幣市場活躍度現(xiàn)狀。數(shù)據(jù)表示：通過對185個國家、53個交易所的數(shù)字貨幣流量變化情況的長期跟蹤發(fā)現(xiàn)，TOP20國家占全球總活躍度總額的74.74%，其余 165個國家共同占25.26%。其中，中國交易所流量全球排名第五，美國第一。

不過，比特幣的定位不是成為“點對點電子現(xiàn)金系統(tǒng)”，而是成為價值存儲。也就是它最終和法幣以及法定數(shù)字貨幣并不形成競爭關(guān)系，而是作為財產(chǎn)，投資商品的存在。這與中國、美國等主要國家對比特幣的定位相符。但是。由于對“電子現(xiàn)金”愿景擔憂，包括中國在內(nèi)，很多國家對其進行限制，不允許銀行參與，或者對其進行雙重征稅等。

寫在最后

任何時期，人們對于新事物、新技術(shù)的接受都需要過程，甚至是意識形態(tài)的轉(zhuǎn)變。好比人工智能，其過于智能化、自動化的形式不得不讓人們以更為客觀、全方位和嚴謹?shù)慕嵌瓤创?。但這也促進了人工智能健康、穩(wěn)步的成長?，F(xiàn)在，人們正在享受其中，不是嗎？

區(qū)塊鏈也是如此。當前的金融行業(yè)是全球幾百年沉淀下來的財富，有著自己成熟、穩(wěn)定的體系和被全球認可的業(yè)務(wù)邏輯，IT可以改變一個行業(yè)，我也認同這個觀點，正如滴滴的出現(xiàn)，改變了租車市場。但是從比特幣事件的角度來看，技術(shù)本身沒有錯，唯一有待商榷的是，在技術(shù)本身還沒有形成一個穩(wěn)定的體系和業(yè)務(wù)邏輯的前提下，并不應(yīng)該被急迫的推向制高點。

從投資者的角度來看，他們關(guān)注的只是短期內(nèi)的利潤如何，而不是技術(shù)本身所具備的真正的價值，這從某種程度上，也助推了當前幣圈極端趨勢的形成。