市場監(jiān)管中系統(tǒng)性風險與區(qū)域性風險成因及防范對策

摘要：進入21世紀以來，我國的市場經(jīng)濟取得了令人矚目的成就，但是由于我國市場經(jīng)濟起步和發(fā)展較晚，現(xiàn)階段我國市場監(jiān)管還存在著不完善的情況以及多種風險，為了有效規(guī)避市場監(jiān)管以及發(fā)展過程中存在的各種風險，首先需要做到的是對市場監(jiān)管中存在風險的概念進行學(xué)習，同時對風險的成因進行準確的表述，其次，才需要通過恰當?shù)姆椒▉韺κ袌霰O(jiān)管中“兩種典型風險”進行防范，實現(xiàn)避險除害，切實提升工商部門的整體監(jiān)管水平，促進我國市場經(jīng)濟的進一步發(fā)展。

關(guān)鍵詞：市場監(jiān)管;系統(tǒng)性風險;區(qū)域性風險;形成原因;防范對策

一、市場監(jiān)管風險的種類和定義

現(xiàn)階段，我國市場監(jiān)管風險主要包括區(qū)域性風險和系統(tǒng)性風險兩種類型，現(xiàn)將其具體成因表述如下：

（一）系統(tǒng)性風險

系統(tǒng)性風險，就是指在流通環(huán)節(jié)中由于監(jiān)管部門不可控的不確定性因素導(dǎo)致市場受到的危害，其主要特點是客觀性、系統(tǒng)性以及不可控性。系統(tǒng)性風險產(chǎn)生的原因主要有以下幾個方面：首先社會發(fā)展的階段性是其現(xiàn)實原因，在人類社會發(fā)展的過程中，大家追求一種自由、理性、民主的發(fā)展模式，并且在市場中存在著競爭與合作的多重關(guān)系，因此在市場流通環(huán)節(jié)呈現(xiàn)出一種無序的狀態(tài)，這種狀態(tài)就導(dǎo)致其不穩(wěn)定性和不確定性增加。其次是現(xiàn)行法律的滯后性是其客觀原因。對市場監(jiān)管要依據(jù)相關(guān)法律法規(guī)來進行，但是由于市場在不斷發(fā)展，社會環(huán)境也在不斷改變，因此法律總是具有一定的滯后性，這樣就增加了其執(zhí)法難度。此外還有市場監(jiān)管人員對市場的認知能力的欠缺也是其系統(tǒng)性風險。人對于某個事物的認知是有限的，而市場環(huán)境又是在不斷的變化中，市場本身的內(nèi)容以及商品流通環(huán)節(jié)并不能被臨管人員快速容易地掌握，因此也難以完整地了解到完整全面的市場風險。

（二）區(qū)域性風險

區(qū)域性風險，具體來說就是指在流通環(huán)節(jié)中受到的非系統(tǒng)性風險所導(dǎo)致的具有區(qū)域性特征的不確定因素，其主要特征是普遍性、區(qū)域性、可控性。區(qū)域性風險產(chǎn)生的原因主要有以下幾個方面：首先是監(jiān)管執(zhí)法人員的能力水平有限，市場監(jiān)管工作的具體執(zhí)行者是各個級別的市場監(jiān)管員，如果監(jiān)管員的監(jiān)管意識、監(jiān)管知識以及對于監(jiān)管的執(zhí)行工作和力度落實不到位，那么就會降低市場監(jiān)管的效果。其次是市場監(jiān)管體制不夠健全，這是區(qū)域性風險發(fā)生的客觀因素，如果沒有一定的獎懲機制，那么市場監(jiān)管執(zhí)行者的廉潔意識、責任意識等都均沒有有效的保障，從而導(dǎo)致其監(jiān)管工作不夠細致、不重視實際效果等。這兩種因素均屬于區(qū)域性風險的產(chǎn)生的原因，可以通過提升監(jiān)管人員的素質(zhì)和水平以及健全管理機制來解決，屬于較為可控性監(jiān)管風險。

二、當前市場監(jiān)管中兩種風險的具體表現(xiàn)形式

（一）行政許可風險

行政許可，就是指政府機關(guān)在評估公民、企業(yè)法人以及其他商業(yè)組織的資質(zhì)之后，批準器進行商業(yè)活動的過程。行政行為的具體內(nèi)容和限制會對這些公民、企業(yè)法人代表以及商業(yè)組織的權(quán)利及義務(wù)產(chǎn)生直接的影響。在政府機關(guān)行使行政許可這一活動的過程中，倘若執(zhí)法人員以及申請人員身上存在著一些缺陷且統(tǒng)一地反映出來，那么很容易產(chǎn)生由于行政許可造成的風險和隱患。舉例來說，注冊資本監(jiān)管風險便是行政許可風險的重要表現(xiàn)形式。工商部門在進行注冊資本的監(jiān)管時，主要是通過登記審查以及年度審查兩種手段來執(zhí)行的。在這一過程中，監(jiān)管的主要風險便是“審慎義務(wù)沒有履行”。我國《公司法》明確指出，申請行政許可的企業(yè)法人代表、個體以及商業(yè)組織需要向工商部門提供真實可信的資料，但是工商部門仍然需要進行嚴格的篩查和監(jiān)督，倘若在篩查過程中沒有盡到“審慎”的義務(wù)，造成部分虛假資料的過審，就會導(dǎo)致監(jiān)管風險的產(chǎn)生。

另外一種常見的行政許可風險是故意放任自流。對于監(jiān)管部門來說，在進行資料的審核時，對于出現(xiàn)了虛假的案件，必須要進行嚴格的查處。但是在實際工作時，部分地方政府為了獲取更多的招商，往往不能做到嚴格審查，“故意”讓一些對政府招商有利的申請人過審，這樣也會造成極大的市場監(jiān)管風險。

（二）行政執(zhí)法風險

行政執(zhí)法風險，最常見于政府部門進行行政強制措施以及行政處罰行為時。在實施強制性措施時，如果執(zhí)法人員不能把握好強制性措施實施的力度，那么將會對企業(yè)以及經(jīng)濟組織造成較大的負面沖擊。同時，在履行行政處罰措施時，如果沒有保留違法現(xiàn)場的照片或是照片等證據(jù)沒有當事人的簽名確認，一旦當事人反悔不承認，在進行裁量時沒有謹慎地分析裁量權(quán)的具體使用，那么也會產(chǎn)生行政執(zhí)法風險。

（三）行政指導(dǎo)風險

行政指導(dǎo)，可以看作是行政執(zhí)法的另一面，具體來說，它是指通過比較柔和的方法來實現(xiàn)對個人、企業(yè)法人代表以及經(jīng)濟組織的監(jiān)督和管理，但是部分當事人沒有將這種溫和的行政指導(dǎo)予以重視，甚至可能出現(xiàn)事態(tài)發(fā)展和行政指導(dǎo)意見相反的情況，而執(zhí)法人員以及當事人均沒能夠預(yù)料到這種情況，最終造成本場監(jiān)管的嚴重損失和危害。在這種情況下，實施行政指導(dǎo)工作的工商部門監(jiān)管人員就需要承擔相應(yīng)的損失并擔負培養(yǎng)責任。

（四）行政調(diào)解風險

對于工商部門來說，對消費者的申訴進行處理是其工作的重要內(nèi)容。在進行消費者申訴的具體處理時，工商部門只負責對這些經(jīng)濟糾紛進行民事調(diào)解，對存在的違法行為進行行政處理。但是在實際工作的過程中，很可能出現(xiàn)民事調(diào)解無法解決問題，事件雙方對工商部門負責人員的處理不滿意，使得事件雙方的矛盾轉(zhuǎn)化為雙方對工商部門不滿的情況，然后將工商部門進行舉報，造成工商部門的損失。同時，由于我國傳統(tǒng)文化講究“以和為貴”，因此，工商部門的負責人員好心進行經(jīng)濟糾紛的調(diào)解，但是卻忽視了對經(jīng)營者違法行為的查處，從而造成風險的增加。

三、防范市場監(jiān)管系統(tǒng)性風險和區(qū)域性風險的對策方法

（一）注重監(jiān)管人員風險管理意識的培養(yǎng)

想要切實提升監(jiān)管人員的風險管理意識，首先需要對所有市場監(jiān)管執(zhí)法人員進行監(jiān)管重要性的教育，糾正監(jiān)管執(zhí)法人員存在的僥幸心理，避免其在工作過程中出現(xiàn)盲目樂觀、疏于防范的情況;同時，針對部分監(jiān)管執(zhí)法人員恐懼、緊張的心理，也需要通過監(jiān)管意義的教育來予以糾正，幫助執(zhí)法工作人員樹立正確的風險管理觀念。

（二）建立風險專業(yè)管理機構(gòu)

針對市場監(jiān)管過程中存在的風險，有必要建議專業(yè)的風險管理機構(gòu)，實現(xiàn)對風險的動態(tài)監(jiān)控和跟蹤，有效降低或消除市場組織機構(gòu)風險造成的損失。

對于風險專業(yè)管理機構(gòu)來說，其需要承擔的職責主要包括對風險進行搜集和評估、制定完善的風險處理預(yù)案以及協(xié)助建立完善的風險防護網(wǎng)絡(luò)。對風險進行搜集和評估，主要是指對市場監(jiān)管崗位的日常工作內(nèi)容進行分析，搜集其日常工作中可能存在的風險，并評估風險可能造成的損失和危害。制定風險處理預(yù)案.則是指針對市場監(jiān)管部門工作過程中可能存在的風險，制定相應(yīng)的處理預(yù)案或是將現(xiàn)有的預(yù)案進行完善，一旦發(fā)生市場監(jiān)管風險，相關(guān)部門工作人員就可以按照己經(jīng)制定好的預(yù)案按部就班地進行處理，將風險造成的損失降到最低。另外，協(xié)助建立風險防護網(wǎng)絡(luò)，則是指借助現(xiàn)代化技術(shù)，將現(xiàn)有的市場監(jiān)管風險進行完善。當前，我國市場的經(jīng)濟發(fā)展還遠沒有達到法治經(jīng)濟時代，市場上存在著較多的不規(guī)范行為，這些行為的大量存在僅憑借政府部門相關(guān)機構(gòu)進行處理是遠遠不夠的，因此，為了提升法治經(jīng)濟的全民參與度，有必要借助先進的技術(shù)和理念，建立一個完善的風險防護網(wǎng)絡(luò)，從而實現(xiàn)整個市場風險防護意識的提升。

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作者簡介：

莫文杰，肇慶市高要區(qū)市場監(jiān)督管理局，廣東肇慶。