電信網(wǎng)絡詐騙犯罪研究

劉媛　劉斌

關鍵詞 電信網(wǎng)絡 詐騙 互聯(lián)網(wǎng)

作者簡介：劉媛、劉斌，安徽省宿州市蕭縣人民檢察院檢察官助理，研究方向：刑法。

中圖分類號：D924.3 ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ?文獻標識碼：A ? ? ? ? ? ?? ? ? ? ? ?DOI：10.19387/j.cnki.1009-0592.2019.08.160

互聯(lián)網(wǎng)技術的迅速發(fā)展，不僅給人們的生活帶了便捷，也改變了人們的生產生活方式。受此影響，電信網(wǎng)絡也成為了一種詐騙手段，新型的網(wǎng)絡詐騙也層出不窮，并呈現(xiàn)出高發(fā)態(tài)勢，詐騙數(shù)額之高，社會影響之惡劣，嚴重危害人民的財產安全和社會的穩(wěn)定。與傳統(tǒng)詐騙相比，電信網(wǎng)絡詐騙犯罪的手段更加科技化而且隱蔽性更強，呈現(xiàn)出犯罪專業(yè)化、集團化、分工明確等特征，盡管有關部門已采取多種措施加以預防和打擊，但電信網(wǎng)絡詐騙并未得到有效的控制，嚴重侵害了人民的合法權益，影響社會的穩(wěn)定和我國的法治建設，這就要求實行有效的預防和打擊，以更好的維護人們的合法權益，建設和諧社會。

一、 電信網(wǎng)絡詐騙犯罪的概述

（一）電信網(wǎng)絡詐騙犯罪的概念

電信網(wǎng)絡詐騙是一種新型的詐騙犯罪，近年來學界從不同的角度對電信網(wǎng)絡詐騙的概念進行了界定，有的學者認為，網(wǎng)絡詐騙犯罪行為含純碎的網(wǎng)絡詐騙行為和非純粹的網(wǎng)絡詐騙行為兩種。純碎的網(wǎng)絡詐騙行為是指犯罪行為必須借助網(wǎng)絡才能實現(xiàn)，非純粹的網(wǎng)絡詐騙行為是把網(wǎng)絡當成其犯罪行為實現(xiàn)的一種非必要的方式。另一種觀點認為網(wǎng)絡詐騙是指利用網(wǎng)絡的技術特征作為犯罪工具的一種新型的詐騙方式。

綜上，電網(wǎng)網(wǎng)絡詐騙是指犯罪分子利用互聯(lián)網(wǎng)、通訊工具等科技手段，以非法占有為目的，虛構事實、隱瞞真相，對遠程、非接觸的他人使用欺騙方法騙取財物的行為。

（二）電信網(wǎng)絡詐騙犯罪的特征

由于電信網(wǎng)絡詐騙是利用網(wǎng)絡通訊手段實施一種新型的詐騙，其除了具有傳統(tǒng)詐騙的特征外，還有其自己的特征，主要表現(xiàn)在以下幾個方面：

1.詐騙行為的虛擬性

電信網(wǎng)絡詐騙與傳統(tǒng)的詐騙不同，電信網(wǎng)絡詐騙是利用網(wǎng)絡技術進行詐騙，不需要與被害人進行實際的接觸。這也決定了網(wǎng)絡詐騙罪的對方是不特定的。電信網(wǎng)絡詐騙的虛擬性主要表現(xiàn)在輻射性、及時性與跨地域性。輻射性是指其與被害人不直接接觸，其侵害的對象是不特定的。及時性是指以技術手段為基礎，瞬間完成信息的傳播?？绲赜蛐允侵妇W(wǎng)絡電信詐騙不在拘泥于某一個區(qū)域，具有跨地域性。

2.電信網(wǎng)絡詐騙分工明確

電信網(wǎng)絡詐騙往往是由一個犯罪集團實施，分工明確，有進行組織策劃指揮實施詐騙的，有負責購買公民個人信息的，有負責平臺研發(fā)和維護為實施詐騙提供技術支持的，有負責為被害人提供信息騙取被害人的，有的負責將詐騙的被害人的錢財轉到多個賬戶中，有的負責ATM機上取錢，相互之間認識，一般用手機或互聯(lián)網(wǎng)聯(lián)系，不知道彼此的真實姓名。

3.犯罪手段多樣化

電信網(wǎng)絡詐騙與傳統(tǒng)的詐騙相比，犯罪手段多樣化。利用電話和利用網(wǎng)絡實施詐騙，冒充公檢法人員、冒充熟人、網(wǎng)購異常等多種手段實施詐騙。犯罪贓款流入端包括了利用他人開戶銀行卡轉賬、POS機轉賬、ATM機取現(xiàn)等多種形式，且呈現(xiàn)“閃電式”多層次轉賬的特點。

4.詐騙對象呈年輕化趨勢

相對于年輕人，老年人的防范意識比較薄弱，傳統(tǒng)的詐騙一般以老年人為詐騙目標，隨著互聯(lián)網(wǎng)的快速發(fā)展，年輕老年人往往不能跟上網(wǎng)絡技術的發(fā)展，因此電網(wǎng)網(wǎng)絡詐騙的對象往往是年輕人，年輕人是其主要目標。

（三）電信網(wǎng)絡詐騙的主要類型

隨著科技日新月異的發(fā)現(xiàn)，電信網(wǎng)絡詐騙的手段也層出不窮，主要有通過發(fā)送虛假信息進行詐騙、通過手機客戶端進行詐騙和通過網(wǎng)上交易實施詐騙三種方式。

1.發(fā)送虛假信息實施詐騙

這是利用互聯(lián)網(wǎng)和電信網(wǎng)絡結合的形式進行詐騙的方式。利用互聯(lián)網(wǎng)傳給電信營運商，電信營運商通過電話網(wǎng)絡傳給被害人，但是通過修改IP網(wǎng)關，被害人收到的是虛假的來電號碼。這就給后公安機關的偵查帶來了很大的難度。

犯罪分子冒充被害人的家人、同學等，以家中出現(xiàn)事故急需用錢為由，騙取被害人;或者利用有關機關的公信力，冒充公檢法的公職人員，以被害人涉嫌詐騙、洗錢等向被害人索要錢財，要求被害人將錢財打至指定的賬戶中。或者以被害人中獎、網(wǎng)銀積分可以兌換錢財?shù)壤碛蓪嵤┰p騙。

2.利用手機客戶端實施詐騙。

隨著網(wǎng)絡支付的普及，越來越多的人選擇用網(wǎng)絡支付來代替現(xiàn)金支付。在選擇網(wǎng)絡支付時，比較普遍的是通過二維碼進行支付。有不法分子就更換商家的收款二維碼進行詐騙。

3.通過網(wǎng)絡交易平臺實施詐騙

網(wǎng)上購物具有方便、快捷的特點，因此大部分人選擇網(wǎng)上購物。不法分子通過非法手段獲取個人信息，然后冒充客服以被害人網(wǎng)上購物出現(xiàn)問題而無法發(fā)貨，并且沒有實際支付為由，需要被害人開通一定分業(yè)務并需要轉賬然后才能退款為由，騙取被害人錢財。

二、我國電信網(wǎng)絡詐騙犯罪的現(xiàn)狀及原因分析

（一）我國電信網(wǎng)絡詐騙犯罪的現(xiàn)狀

1.詐騙數(shù)額難以確定

網(wǎng)絡詐騙的犯罪數(shù)額是認定罪與非罪、罪重與罪輕的重要標準。但由于電信網(wǎng)絡詐騙與傳統(tǒng)詐騙不同，主要表現(xiàn)在輻射性和跨地域性，即不需要面對面就可以實施詐騙，且被害人人數(shù)較多、分布范圍較廣。因此在認定詐騙數(shù)額時，難以找到所有的被害人，公安機關查封、凍結的犯罪嫌疑人的網(wǎng)絡詐騙的數(shù)額和被害人損失的數(shù)額難以一致，因此網(wǎng)絡詐騙的數(shù)額難以認定。并且，網(wǎng)絡詐騙犯罪往往是由犯罪集團實施，且分工明確，成員相互之間不認識，一般公安機關抓獲的是取錢的犯罪分子，公安機關很難抓到犯罪集團的首要分子，犯罪分子一般不是用本人的銀行卡而是用別人的銀行卡實施詐騙，這就給公安機關的偵查增加了難度，網(wǎng)絡詐騙的數(shù)額就更加難以認定。

2.偵查取證困難

電信網(wǎng)絡詐騙是在獲取被害人的個人信息后利用互聯(lián)網(wǎng)技術通過電信通訊實施的詐騙。

在作案形式上，由于電信網(wǎng)絡詐騙具有非接觸性、涉及的被害人人數(shù)眾多、區(qū)域范圍比較廣，利用互聯(lián)網(wǎng)技術和電信通訊的特點，加上犯罪分子是集團作案、分工明確，犯罪分子在騙取錢財后迅速轉移，這就給公安機關的偵查工作增加了難度。

在作案工具上，電信網(wǎng)絡詐騙是利用互聯(lián)網(wǎng)技術實施的詐騙，在騙取被害人錢財后，犯罪分子通過網(wǎng)銀和手機銀行等方式迅速轉到多個銀行卡內，并且由相關的取款人員迅速的取款。此外，用于取款的銀行卡往往不是犯罪分子自己的銀行卡，而是其偽造的或者冒用他人的銀行卡，及時公安機關找到了銀行卡的賬戶信息，也難以確定犯罪嫌疑人，這就推延了抓獲犯罪嫌疑人的時間。

電信網(wǎng)絡詐騙是發(fā)生在虛擬的網(wǎng)絡空間，因此不能勘查、檢驗現(xiàn)場。犯罪分子利用電信網(wǎng)絡技術能在短時間內大規(guī)模、大幅度、多渠道地隨機發(fā)送虛假信息，侵害區(qū)域范圍廣，再加上電信網(wǎng)絡詐騙手段千變萬化，需要偵查人員打破循規(guī)蹈矩的取證思路和取證方法，有較強的訴訟證據(jù)意識。

（二）我國電信網(wǎng)絡詐騙犯罪的原因分析

1.經濟發(fā)展不平衡

隨著我國經濟的迅速發(fā)展，人們的生活水平有了很大的提高，但也存在著社會發(fā)展的不平衡，一部分社會人員不愿意工作，想通過非法手段獲取錢財以達到“快速致富”的目的，因此鋌而走險走上了犯罪的道路。而電信網(wǎng)絡詐騙成本低、技術要求不高，因此比較符合他們的要求。

2.立法的滯后性

立法往往不能與社會的發(fā)展同步，立法往往具有滯后性。由于計算機網(wǎng)絡的迅速發(fā)展，對于偵破網(wǎng)絡電信網(wǎng)絡詐騙案件的技術要求越來越高，我國法律沒有關于網(wǎng)絡運營商權利義務的明確規(guī)定，網(wǎng)絡運營商有時不保存相關的證據(jù)，這就給偵查工作帶來了一定的難度。

公民個人信息泄露是電信網(wǎng)絡詐騙的基礎，電信、銀行和公檢法人員往往相互勾結，倒賣個人信息，形成了產業(yè)鏈，這也是電信網(wǎng)絡詐騙中個人信息來源的渠道之一，但是目前我國還沒有專門的個人信息保護法，這就需要出臺相關的法律加強對公民個人信息的保護。

3.公民的防范意識不強

由于有關機關宣傳的力度不到位，公民有關防范網(wǎng)絡詐騙的意識不夠強，很容易上當，這就需要公民提高自我保護意識，收到有關財產的信息時要謹防上當，不要輕易相信，多與家里人溝通，聽取周圍人的意見，不要輕易給陌生人轉賬。有關機關也要加大宣傳的力度，向公民宣傳有關網(wǎng)絡詐騙的手段，提高公民的防范意識。

4.公安機關的取證能力不強

電信網(wǎng)絡詐騙是在虛擬的互聯(lián)網(wǎng)空間實施的犯罪，在犯罪的空間和作案的方式上與傳統(tǒng)的詐騙都不相同，因此對公安機關的取證方式、和取證能力提出了更高的要求。但偵查人員的取證意識不足是導致取證困難的主要原因。

三、電信網(wǎng)絡詐騙犯罪的預防和打擊

（一）有關部門要加大對網(wǎng)絡的監(jiān)管力度

有關部門要綜合運用多種手段、采取多種措施加強對網(wǎng)絡的監(jiān)管，綜合運用行政、法律、技術等手段加強對網(wǎng)絡運營商的監(jiān)管，保護公民的個人隱私。

（二）加強宣傳教育，提高防范意識

我國公民對網(wǎng)絡詐騙的預防意識比較淡薄，因此政府應利用新聞媒體進行宣傳，使公民意識到預防網(wǎng)絡詐騙的重要性，通過電視、廣播、網(wǎng)絡等方式，向人們宣傳防范網(wǎng)絡詐騙的措施，對于影響重大的案件采取“以案釋法”教育群眾，達到法律效果和社會效果的統(tǒng)一。

（三）注意和國際打擊網(wǎng)絡詐騙進行接軌

網(wǎng)絡的無國界性、平面性、技術性等決定了網(wǎng)絡的保護是一個全球化的問題，有些犯罪分子為了逃避法律的打擊，通過網(wǎng)絡技術在國外對國內的公民實施詐騙，因此單靠一個國家是不能完成對網(wǎng)絡詐騙的打擊的，而需要國際合作，所以打擊網(wǎng)絡詐騙需要國際合作。

（四）加強對電信網(wǎng)絡詐騙犯罪的打擊

加強多部門的協(xié)作，加大打擊力度。成立由公安、工信部、三大運營商（移動、聯(lián)通和電信）等部門和單位組成的打擊網(wǎng)絡詐騙犯罪的小組，加強彼此間的協(xié)調與合作，開展打擊網(wǎng)絡詐騙犯罪的專項行動，作為一種新型詐騙的電信網(wǎng)絡詐騙，與傳統(tǒng)的詐騙不同，對其的打擊需要全社會的共同努力，凝聚多方的力量，形成合力，這樣才能更好的保護人民群眾的財產安全，凈化網(wǎng)絡環(huán)境，維護社會和諧。

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