林鈞躍
當前,我國的社會信用體系建設(shè)工作在四大領(lǐng)域大力推進,每月簽署聯(lián)合獎懲備忘錄的各相關(guān)部門都能認定并推送數(shù)十萬條失信黑名單信息。以今年6月份國家公共信用信息中心公布的統(tǒng)計數(shù)據(jù)為例,它們向全國信用信息共享平臺推送的失信黑名單信息新增了503,149條,涉及失信主體455,534個,其中法人及其他組織217,067個,自然人238,467位。由此可見,仍處于建立健全狀態(tài)的失信懲戒機制已能發(fā)揮很強的威力,基本構(gòu)建出了一個對失信主體“一處失信,處處受限”的政府聯(lián)合懲戒格局,保持了對各類失信主體的持續(xù)高壓態(tài)勢。
政府的失信聯(lián)合懲戒舉措實施只不過三年,就梯次產(chǎn)生了越來越強的懲戒效果。社會信用體系建設(shè)部際聯(lián)席會議的43份失信聯(lián)合懲戒《備忘錄》落地執(zhí)行,累計讓數(shù)百萬失信被執(zhí)行人受到了懲罰,失信企業(yè)喪失了承接政府工程和服務(wù)項目的資格,失信個人喪失了生活便利,產(chǎn)生的震懾作用很大。僅從經(jīng)濟發(fā)展角度看,政府聯(lián)合懲戒制度也會影響地方經(jīng)濟的競爭力和增長率,出現(xiàn)在政府公示黑名單上的企業(yè)有倒閉現(xiàn)象,并發(fā)生過雇員失業(yè)情況。
很多組織和個人的失信行是歷史積累下來的,對于已具規(guī)模的失信群體,如果長時間不能給予其有效的修復信用的機會,是有違公平正義原則的,也可能造成較為嚴重的社會問題。當前,各類失信主體要求修復信用的呼聲越來越強烈,一些地方政府也發(fā)聲呼吁,業(yè)已形成了社會輿論。失信主體要求政府建立信用修復制度,為它們提供信用重塑的路徑。
從社會信用體系欲取得的運行效果看,建立失信懲戒機制的目的不是要把失信主體永久釘在恥辱柱上,而是要替失信受害主體伸張權(quán)力和解決問題,對失信主體則是要“治病救人”,更要在社會上震懾各種潛在失信發(fā)生的可能性,最終建立起誠實守信的社會和市場。
今年4月,國家發(fā)改委辦公廳下發(fā)了《關(guān)于進一步完善“信用中國”網(wǎng)站及地方信用門戶網(wǎng)站行政處罰信息信用修復機制的通知》(以下簡稱《通知》),為的是落實《國務(wù)院關(guān)于建立完善守信聯(lián)合激勵和失信聯(lián)合懲戒制度 加快推進社會誠信建設(shè)的指導意見》(國發(fā)〔2016〕33號)等兩個文件的精神,回應社會對建立信用修復制度的訴求,試行開展信用修復工作,盡快形成失信主體退出懲戒措施的制度保障。對此,文件給出了相關(guān)政策性和技術(shù)性的指導意見。由此可見,政府欲將信用修復制度建成社會信用體系的一個環(huán)節(jié),發(fā)揮出這項制度對失信群體的警示、教育及示范作用,并探索出一條具有中國特色的構(gòu)建誠信社會的技術(shù)路徑。此前,多地多部門已經(jīng)有所行動,有若干個地方性信用修復的相關(guān)政策建議出現(xiàn),一些地方和金融機構(gòu)還做了有限的信用修復嘗試。
言歸正傳,所謂的“信用修復”,是以降低對失信主體的懲罰力度或終止懲罰為目的,對其實施的一套法律救濟措施。信用修復的原則是,在失信主體對其失信行為有了深刻認識之后,且在規(guī)定期限內(nèi)對失信違規(guī)行為造成的后果采取了有效的糾錯補救行動。繼而在失信主體自愿的條件下,取得專業(yè)機構(gòu)的系統(tǒng)性教育輔導,并得到政府的認可,最終撤銷對其的黑名單公示和各項限制措施,消除對其的不良社會影響和負面經(jīng)濟后果。最后,為保證其不再重蹈失信覆轍,做出程序性的事后監(jiān)督和警示安排。
在技術(shù)上,信用修復的種類包括注釋性、異議性和刪除性的修復方式。前兩種修復方式可歸類于俗稱的“程序修復”方式;后一種是謂“自主自新修復”方式。
在覆蓋領(lǐng)域上,信用修復不僅包括對失信主體在經(jīng)濟領(lǐng)域失信行為的修復,還包括對其在社會領(lǐng)域失信行為的修復。
鑒于信用修復操作具有很強的政策性和技術(shù)性,還存在著敏感性。因此,信用修復操作需要有相應的政策規(guī)章及細則做出規(guī)定,更要建立嚴格的技術(shù)操作規(guī)范,以避免在操作過程中出現(xiàn)漏洞和腐敗。在政府推動社會共建信用修復制度的政策條件下,更要確保建立起來的信用修復制度在國內(nèi)外的聲譽和理解。
圖1 信用標準化總體架構(gòu)示意
在《通知》中,國家發(fā)改委對失信主體進行了粗線條的劃分,將失信主體劃分為三大類,并做出了將其中的“涉及嚴重失信行為的行政處罰信息信用修復申請人”的培訓輔導工作,交由經(jīng)“優(yōu)選”的信用服務(wù)業(yè)試點機構(gòu)執(zhí)行。同時,文件也要求完善政府網(wǎng)站系統(tǒng)的配套公示制度。鑒于此,政府負有對這項試行試點工作的監(jiān)督責任,應對這項探索性的信用修復操作提供技術(shù)指導。為保證被選參與信用修復工作的信用服務(wù)機構(gòu)保持較高的技術(shù)水平和全國一致性的操作程序,以及規(guī)范“信用中國”網(wǎng)站系統(tǒng)公示工作的統(tǒng)一性和程序完整性,運用信用標準化技術(shù)支撐該是政府的最佳和最實際選擇。尤其是在以《社會信用法》為代表的信用法律尚未建立之前,由信用國家標準形式建立軟規(guī)則的必要性更為突出。
“標準化”的定義是:“為了在一定范圍內(nèi)獲得最佳秩序,對現(xiàn)實問題或潛在問題制定共同使用和重復使用的條款的活動?!睒藴驶^程包括編制、發(fā)布和實施標準。所謂的“信用標準”,《信用標準化 指 南》(GB/T23792-2009)給出的定義是:“規(guī)定從事信用活動應滿足的要求,以確保其適用性的標準?!睘椤靶庞眯迯汀奔夹g(shù)操作編制一套信用國家標準,其標準化工作分類在“專用技術(shù)”層,具體包括技術(shù)和管理兩類標準。
在技術(shù)上,可將信用修復操作程序的起點設(shè)在黑名單制度的相應技術(shù)操作上,將終點設(shè)在需要若干年完成的跟蹤復查上。為實現(xiàn)信用修復操作標準化,需要建立和實施一套信用修復類標準。在上述起始點定義的區(qū)間內(nèi),將各項修復操作的工作流程標準化,并給出操作流程排序的邏輯關(guān)系。標準化工作還可以從另一個角度開展,即針對不同類型失信主體的性質(zhì)進行細化,編制出配套使用的信用管理類標準。由此可見,信用修復操作標準化將提高修復全過程的工作質(zhì)量,確保作業(yè)程序的完整性和一致性。
在內(nèi)容上,信用修復操作可劃分為兩大部類,一類是服務(wù)于對失信主體實施信用修復操作的信用服務(wù)機構(gòu)的標準,另一類則是服務(wù)代表政府公權(quán)力執(zhí)行黑名單公示任務(wù)的機構(gòu)(例如服務(wù)于國家公共信用信息中心)的標準。
前一類標準規(guī)范的信用修復操作流程大約有十項,主要包括輔導失信主體提出申請、審查失信主體糾錯或取得諒解的結(jié)果、提交失信主體的當期征信報告、失信主體接受系統(tǒng)性培訓、失信主體做出不再重犯的承諾、政府監(jiān)管對培訓及其結(jié)果認可并備案、服務(wù)機構(gòu)將信用修復記錄記入失信主體的信用檔案并上報公示單位、服務(wù)機構(gòu)確認失信主體做公益活動、服務(wù)機構(gòu)或政府監(jiān)管對進行事后復查、服務(wù)機構(gòu)提交最終的結(jié)案報告。
后一類標準是服務(wù)于政府的黑名單公示系統(tǒng)的,主要內(nèi)容包括黑名單上報及記錄、失信主體的失信行為確認、失信主體爭議處置、建立信用修復工作的組織保障、受理失信主體的修復申請、分配信用修復任務(wù)、監(jiān)督信用服務(wù)機構(gòu)完成培訓任務(wù)、確認信用服務(wù)機構(gòu)的培訓結(jié)果并予以備案、匯集失信主體的承諾及其它保證文件、接受信用服務(wù)機構(gòu)提交的失信主體當期征信報告、將信用修復信息并入失信主體的信用檔案、撤銷失信主體的黑名單公示信息、備案失信主體的事后復查結(jié)論、組織實施信用修復標準的宣貫工作等。如有必要,還可以就支撐信用修復工作的信用信息基礎(chǔ)設(shè)施及其運行編制相應的技術(shù)標準。
2018年,全國(廈門)首屆信用修復培訓班會場照片 本刊記者/吳限 攝
當然,對于信用標準化工作來說,信用修復是一個新的業(yè)務(wù)領(lǐng)域。為完成這一領(lǐng)域的標準化工作,或許還需要編制一、兩個屬于基礎(chǔ)層的指南類信用標準,以解決概念定義和專業(yè)術(shù)語統(tǒng)一問題。
在組織層面上,信用修復標準化工作須由全國社會信用標準化技術(shù)委員會(TC470)統(tǒng)一歸口,組織編制一套支撐信用修復操作的國家標準,并為標準的應用提供注釋和編寫培訓教材。在此基礎(chǔ)上,那些有特殊需求的省市、政府行業(yè)主管部門和行業(yè)組織,可根據(jù)自身的實際需要,細化信用修復國家標準中的某些內(nèi)容,編制出適合自身情況的地方標準、行業(yè)標準或團體標準。另外,截止今年六月,已有48個信用國家標準頒布實施,選擇使用一些基礎(chǔ)類和通用類信用國家標準,可以補充信用修復標準體系化的不足之處。
值得注意的是,屬于程序修復類的技術(shù)操作不見得需要標準化技術(shù)支撐,因為各授信機構(gòu)和征信系統(tǒng)早就針對此類修復的技術(shù)操作全過程制定了內(nèi)部規(guī)章,而且行之有效。它們對此類修復程序的標準化需求并不強烈。
總之,信用標準體系是社會信用體系運行規(guī)則的重要組成部分和技術(shù)支撐。為保證《通知》的要求得到高水平執(zhí)行,讓參與實施信用修復的各方機構(gòu)做好相關(guān)工作,將信用修復操作標準化十分必要。