涉眾型經(jīng)濟犯罪之法律界定及其案件偵辦對策

程佳 劉海

改革開放以來，我國經(jīng)濟水平及綜合國力均顯著提升。近年來，隨著人們對于物質(zhì)的享受越來越高，不乏有很多投機者利用市場的不穩(wěn)定性和法律的漏洞鋌而走險，不惜觸犯法律紅線，進而萌生了如非法吸收公眾存款、集資詐騙、組織、領(lǐng)導(dǎo)傳銷活動等涉眾型經(jīng)濟犯罪，給人民群眾財產(chǎn)安全、國家經(jīng)濟安全和社會政治穩(wěn)定社帶來了巨大危害。如何科學(xué)界定這類犯罪行為，以及司法機關(guān)如何在預(yù)防機制、危機公關(guān)、群眾工作等方面采取有力措施，防控涉眾型經(jīng)濟犯罪，加強維穩(wěn)工作，成為當(dāng)前司法實踐中亟需解決的一大難題。

一、涉眾型經(jīng)濟犯罪的界定

涉眾型經(jīng)濟犯罪并非刑法學(xué)意義上的類罪概念，而只是司法實踐中對嚴重破壞社會主義市場經(jīng)濟秩序、嚴重侵害社會公眾經(jīng)濟利益的一類犯罪的總稱，具體是指涉及眾多被害人，特別是涉及眾多不特定被害群體的經(jīng)濟犯罪。根據(jù)司法實踐的總結(jié)，涉眾型經(jīng)濟犯罪主要有集資詐騙、非法吸收公眾存款、非法經(jīng)營（非法經(jīng)營證券業(yè)務(wù)、非法經(jīng)營出國勞務(wù)）、組織、領(lǐng)導(dǎo)傳銷活動、合同詐騙等罪名。另外，在證券犯罪、合同詐騙犯罪、假幣犯罪等經(jīng)濟犯罪活動中，也有涉眾因素存在。

隨著我國經(jīng)濟發(fā)展的格局和模式不斷創(chuàng)新，演變出了各類新型的涉眾型經(jīng)濟犯罪，其特點趨于智能化和隱蔽性，涉及房地產(chǎn)、科技、勞務(wù)乃至民營教育等領(lǐng)域。公安部對涉眾型經(jīng)濟犯罪的界定主要采取的是列舉式的定義方式，此種列舉方式不可能涵蓋社會中所出現(xiàn)的所有經(jīng)濟犯罪形式，這也是法的滯后性所決定的，隨著市場經(jīng)濟的發(fā)展不斷呈現(xiàn)多樣性和變幻性，導(dǎo)致了經(jīng)濟型犯罪的形式也逐步呈現(xiàn)多樣性，使得列舉式的犯罪形式遠遠不能覆蓋社會中不斷出現(xiàn)的新情況。正是由于法所固有的局限性，因此其很難對涉眾型經(jīng)濟犯罪進行精確的界定。只有通過把握涉眾型經(jīng)濟犯罪基本的構(gòu)成要素，分析其本質(zhì)特征，才能比較準(zhǔn)確地界定涉眾型經(jīng)濟犯罪。

二、涉眾型經(jīng)濟犯罪的特點及危害

1.涉案主體人數(shù)多且組織嚴密、危害面廣

涉眾型經(jīng)濟犯罪主體構(gòu)成特征明顯，少則幾人，多則成千上萬，多數(shù)為共同犯罪或集團犯罪。涉案人員遍布各個階層且相互交叉。同時，此類案件的犯罪組織結(jié)構(gòu)日趨嚴密。多數(shù)犯罪組織靠親友關(guān)系發(fā)展“下線”，以擴大層級關(guān)系，以獎勵金為誘惑，刺激了犯罪分子不斷擴大影響范圍。使得其危害面極為廣泛、影響眾多。

2.被害人數(shù)眾多，影響社會穩(wěn)定

此類案件的被害人同樣遍及社會各個階層，其中尤其以無業(yè)者、下崗人員、低收入群體和老年人等弱勢群體占主要，他們由于缺少一定的法律素養(yǎng)和投資經(jīng)驗，在欺騙和誘惑下，極易降低防范意識受蒙蔽而造成財產(chǎn)損失。同時，被害人為了尋求快速有效的途徑挽回自己的損失，很容易為了共同的利益和目標(biāo)結(jié)合成一個團體，進行集體上訪、越級上訪等群體性事件，也會在公共場所和網(wǎng)絡(luò)上宣泄不滿情緒，嚴重影響社會穩(wěn)定。

3.涉案金額巨大，擾亂市場經(jīng)濟秩序

不同于一般經(jīng)濟犯罪，涉眾型經(jīng)濟犯罪不論主體還是客體均涉及多數(shù)人，涉案金額往往也特別巨大，單單一個案件就可能有上百萬、上千萬的金額。此類案件不僅對受害人的財產(chǎn)和權(quán)益造成了巨額的損害，而且擾亂了市場的公平競爭，造成市場經(jīng)濟的紛亂和腐壞。在涉眾型經(jīng)濟犯罪活動中，多數(shù)犯罪嫌疑人在東窗事發(fā)后，便攜款逃跑，造成受害人財產(chǎn)無法追回的情況，不少受害群眾在情急下往往會爆發(fā)搶劫、傷害、非法拘禁、等刑事案件，造成社會的不穩(wěn)定因素。

4.犯罪手段多樣化，損害社會和諧

隨著社會經(jīng)濟發(fā)展模式的日趨多樣化，涉眾型經(jīng)濟犯罪的手段也趨于多樣化和專業(yè)化、職業(yè)化，其主要表現(xiàn)形式有：一是以高利率、高回報為餌牟取公眾巨額財物。二是以公司合法經(jīng)營形式掩蓋非法活動。三是以欺騙手段獲取地方政府的經(jīng)濟政策支持。四是利用傳統(tǒng)電視、廣播及新型多媒體等多種手段進行欺詐性宣傳。五是編造新的經(jīng)濟概念混淆視聽，騙取投資者信任。六是以互聯(lián)網(wǎng)為中介的“網(wǎng)絡(luò)傳銷”、“網(wǎng)站會員”等新型犯罪模式正在興起。多數(shù)案件會造成受害人財產(chǎn)損失無法挽回，進而影響夫妻和睦、親朋關(guān)系及社會倫理道德。

三、涉眾型經(jīng)濟犯罪案件的防治建議

1.完善法律法規(guī)，明確案件定性

在現(xiàn)行法律列舉式的涉眾型經(jīng)濟犯罪的基礎(chǔ)上，完善規(guī)定社會發(fā)展中出現(xiàn)的新型犯罪，使得案件定性有法可依，更清晰的區(qū)分此罪與彼罪，從而將該罪與一般違法行為及正常民間借貸行為區(qū)分開來。同時，公安機關(guān)在案件辦理過程中，要本著罪刑法定的基本原則，寬嚴相濟，以“維穩(wěn)”為目標(biāo)，最大限度的達到法律效果和社會效果的統(tǒng)一。

2.健全預(yù)警機制，預(yù)防案件頻發(fā)

法的目的是要預(yù)防為主，健全預(yù)警機制，把涉眾型經(jīng)濟犯罪扼殺在搖籃里是法的目的所在。公安機關(guān)應(yīng)在信息采集和研判上下功夫。一是要從公安機關(guān)內(nèi)部和與其他部門的協(xié)作中建立專門的信息庫，由專門信息員采集各類經(jīng)濟活動信息，布建全面、合理的情報信息網(wǎng)絡(luò)。二是偵查部門要對眾多信息進行篩選，對可能危害社會市場經(jīng)濟秩序的行為及時予以發(fā)現(xiàn)研判，及早向公眾發(fā)布預(yù)警信息，提高公眾防范意識，盡量避免犯罪隱患，做到早防范、早處理，提高工作的科學(xué)性和前瞻性。

3.建立追贓機制，挽回經(jīng)濟損失

涉眾型經(jīng)濟犯罪涉及眾多被害人的財產(chǎn)權(quán)益，追贓機制的建立直接關(guān)系社會穩(wěn)定大局。公安部門在案件辦理中，要從維穩(wěn)的角度，一方面及時了解涉案金額的流向及動態(tài)，與銀行等金融機構(gòu)及時聯(lián)系，以便采取查封、凍結(jié)等措施;另一方面為了防止贓款贓物的轉(zhuǎn)移，公安機關(guān)要注意對典當(dāng)行等領(lǐng)域的查控;最后，在資產(chǎn)評估和清退工作中，公安機關(guān)應(yīng)與評估機構(gòu)、會計事務(wù)所、拍賣行等行業(yè)合作，盡早的完成被害人資金的償付工作，最大限度的挽回被害人損失。

4.加強部門協(xié)作，確保案件時效

一方面要整合公、檢、法等職能部門的力量，加強協(xié)作和溝通，形成打擊合力。另一方面，民警與受害群眾之間要保持良好的溝通。從“維穩(wěn)”的大局安撫受害人的情緒，降低集體上訪等群眾性事件的發(fā)生概率，從而維護社會安定和諧。同時，要營造良好的投資環(huán)境，政府招商引資應(yīng)結(jié)合地區(qū)實際，以宏觀經(jīng)濟政策為導(dǎo)向，正確引導(dǎo)市場主體依法經(jīng)營;另外，要發(fā)揮社會輿論導(dǎo)向作用，通過廣播、電視、網(wǎng)絡(luò)等手段加強法制宣傳，曝光典型案例，揭示犯罪手段，提高維權(quán)意識，促使公眾科學(xué)、理性投資。