“百億線下理財平臺”假借實業(yè)投資旗號瘋狂斂財“旌逸集團(tuán)”涉嫌非法吸收公眾存款案告破

鄔春陽

2018年2月10日，上海市公安局普陀分局迎來一位“百億老總”，上海旌逸集團(tuán)有限公司實際控制人孔某某向公安機(jī)關(guān)投案自首。

“我公司并不具備任何政府金融機(jī)構(gòu)發(fā)放的可向個人融資的執(zhí)照，我知道這樣做違反黨和國家的政策和規(guī)定，是要出問題的，也知道是違法行為?！笨词厮?，孔某某寫下懺悔書。隨著公安機(jī)關(guān)的深入調(diào)查，“旌逸集團(tuán)”涉嫌非法吸收公眾存款案的真相逐步浮出水面。

從2015年1月開始，在未經(jīng)有關(guān)部門批準(zhǔn)的情況下，犯罪嫌疑人孔某某等人以“旌逸集團(tuán)”名義先后在上海等地設(shè)立分支機(jī)構(gòu)，假借實業(yè)投資旗號，號稱以實業(yè)投資、投資管理、資產(chǎn)管理為主，涉及高新科技、食品制造、國際貿(mào)易、房地產(chǎn)開發(fā)等多個領(lǐng)域，陸續(xù)推出相應(yīng)理財產(chǎn)品，以承諾7.8%至20%年化收益為誘餌，采用委托租賃或債權(quán)受讓服務(wù)的方式，向社會不特定公眾銷售理財產(chǎn)品，非法募集資金131億余元。

瘋狂進(jìn)行線下推廣 投資者多為中老年人

案發(fā)后，普陀警方立即抽調(diào)精干警力組成專案組，在“旌逸集團(tuán)”實際經(jīng)營地普陀區(qū)長城大廈開展了調(diào)查取證工作。經(jīng)調(diào)查，“旌逸集團(tuán)”共有三個融資平臺——旌逸集團(tuán)、上海人宇資產(chǎn)管理有限公司、上海萬悅?cè)谫Y租賃公司，實際控制人都是孔某某，主要經(jīng)營方式以線下門店為主，在與投資人簽訂“融資租賃”“債權(quán)受讓”理財合同收取投資款后，通過關(guān)聯(lián)交易、虛假交易形成一定規(guī)模的資金池。

普陀分局經(jīng)偵支隊相關(guān)負(fù)責(zé)人介紹，“旌逸集團(tuán)”的線下推廣方式非常傳統(tǒng)，但確實起到了一定作用，門店短時間內(nèi)瘋狂擴(kuò)張，吸引了大量的投資人，其中有相當(dāng)比例投資者為中老年人。

據(jù)了解，為了吸引“人氣”，“旌逸集團(tuán)”除了以保本高息等承諾誘惑客戶外，還經(jīng)常組織觀光旅游、養(yǎng)生講座等手段籠絡(luò)客戶，為了吸引投資者投資，常常以送金條、銀條為噱頭，根據(jù)投資額度配備不同的禮品，誘惑客戶投入大筆資金。

“公司會舉辦相應(yīng)的客戶答謝會，現(xiàn)場抽獎環(huán)節(jié)常常有188元至18888元不等的現(xiàn)金紅包，還有蘋果手機(jī)等貴重禮品。”門店業(yè)務(wù)員說，針對前來咨詢的中老年人常常會花較長時間進(jìn)行介紹，通過長時間“陪聊”獲取信任。

在“旌逸集團(tuán)”對外宣傳報道中，組織客戶進(jìn)行項目走訪是吸引中老年人的主要手段，通過帶領(lǐng)客戶參觀“旌逸集團(tuán)”投資酒店、實地考察光電產(chǎn)業(yè)等項目，來營造“家大業(yè)大”“資本雄厚”的假象，然而這些項目后來均被印證存在夸大宣傳，實際都是經(jīng)營虧損項目。

在專案組民警看來，“旌逸集團(tuán)”做線下理財業(yè)務(wù)的手段非?！袄咸住眳s非常高效，通過各種各樣的線下活動，充分利用投資人貪小便宜的心理?！按罂蛻裟軌蛎赓M包郵輪出國”“不購買都有免費小禮品贈送”等宣傳口號更是賺足關(guān)注度。

“在種種方式的助推下，線下理財門店迅速擴(kuò)張。截至目前，全國僅能查到的分店就達(dá)105家?！逼胀臃志纸?jīng)偵支隊主辦偵查員說。

全方位包裝“摻水”公司宣傳都是“泡沫”

瘋狂推廣線下理財門店的背后，離不開瘋狂的宣傳?！办阂菁瘓F(tuán)”不論是對企業(yè)控制人還是相關(guān)項目，都不遺余力進(jìn)行包裝，巨額經(jīng)費砸出的光鮮背后是“摻水”與“泡沫”。

為人積極進(jìn)取、陽光堅毅，一步步打拼成為商界名流，身兼浙商某協(xié)會會長等諸多名譽頭銜；求學(xué)上進(jìn)，遠(yuǎn)赴英國某知名大學(xué)進(jìn)修商科；熱愛美食、熱愛生活，投資香港知名甜品連鎖……

在民警查獲的大量宣傳資料中，犯罪嫌疑人孔某某將自己的頭像印在日歷中，尋求雜志做嚴(yán)重失實的專訪，對自我的包裝不可謂不全面。另一方面，“旌逸集團(tuán)”通過大量廣告投入、連鎖門店推廣、邀請明星為其品牌站臺代言、獨家冠名廣告等形式宣傳造勢。

“甜品店大街小巷隨處可見，這樣的企業(yè)怎么會是騙子？”現(xiàn)實中，虛假的宣傳包裝以及所謂實體門店的擴(kuò)張確實起到了作用，孔某某與“旌逸集團(tuán)”擁有了眾多粉絲與擁躉。

然而，虛幻的“泡沫”往往一觸即破。

經(jīng)調(diào)查，孔某某僅為小學(xué)文化程度，無任何金融從業(yè)背景及金融從業(yè)資格，2009年曾因盜竊被浙江省瑞安市人民法院判處有期徒刑4年6個月，直到2012年才被假釋出獄。而號稱具備高投資能力及風(fēng)控能力的精英領(lǐng)導(dǎo)團(tuán)隊中，很多人并無專業(yè)背景。

“旌逸集團(tuán)”財務(wù)總監(jiān)錢某某介紹，孔某某常常要求財務(wù)準(zhǔn)備300萬元左右的現(xiàn)金供其隨時支取，且每次支取并不說明用途，公司財務(wù)管理混亂可見一斑，企業(yè)有序科學(xué)經(jīng)營更是無從談起。

犯罪嫌疑人孔某某更對外宣稱“旌逸集團(tuán)”是上市企業(yè)，在集團(tuán)辦公大廳的墻上也標(biāo)注股票代碼。經(jīng)過警方核實，“旌逸集團(tuán)”及關(guān)聯(lián)公司并未在國內(nèi)及澳大利亞上市并發(fā)行股票。

“迷惑性最強(qiáng)的就是其宣傳投資了一些實體店項目，雖然開在了老百姓家門口，背后卻是另一番光景?！睂０附M民警介紹，其號稱投資的食品有限公司，實際食品制作車間規(guī)模根本不足以形成市場化的銷售規(guī)模，生產(chǎn)秩序也存在不規(guī)范等情況。

投資幾無盈利能力“龐氏騙局”借新還舊

全方位的宣傳背后是巨額的成本支出。為了營造“投資公司”應(yīng)有的“體面”假象，“旌逸集團(tuán)”在上海繁華地段租下豪華辦公場所，而企業(yè)實際控制人、犯罪嫌疑人孔某某的種種巨額開銷也均由公司買單。

民警介紹，孔某某追求享受，喜歡購買名包名表等奢侈品，常常出入高檔餐廳，長期租住豪華酒店總統(tǒng)套房，更有多輛豪車作為代步工具，個人生活糜爛，經(jīng)常混跡于各大娛樂會所，并與公司高管一起前往澳門參與賭博。

“巨額的支出都是不斷吸存客戶資金得來的，一旦沒有后續(xù)資金的投入，公司的資金鏈就會斷裂，也就無法繼續(xù)支付投資人的本息。”孔某某說。

“‘旌逸集團(tuán)非法吸納存款的資金池中有很大一部分錢款用于維持公司的日常運營、宣傳包裝、支付投資人的本金及利息，還有一部分用于孔某某的個人肆意揮霍，而支撐這巨大開銷的所謂對外投資項目其實并不具備盈利能力?！睂０附M民警說。

“旌逸集團(tuán)”常常用各種控股或者裙帶項目作為噱頭，為自己以及集團(tuán)的信譽背書。經(jīng)公安機(jī)關(guān)調(diào)查，募集資金中，約定投資項目支出僅為4000余萬元，而孔某某個人揮霍及相關(guān)賬戶提現(xiàn)就達(dá)3.7億元，員工薪酬、房租、旅游等公司經(jīng)營費用支出達(dá)15億余元。

為確保資金鏈不斷裂，“旌逸集團(tuán)”通過夸大對外投資項目的規(guī)模，騙取投資者的信任，不斷加大吸存力度，才能保障按時償還之前投資人到期的本金及每月利息，也就是所謂的借新還舊。長此以往，資金缺口越來越大，最終導(dǎo)致崩盤，是典型的“龐氏騙局”。

公安機(jī)關(guān)重拳打擊追贓挽損為重中之重

“本案較為明顯的特征是受騙群體主要為中老年人，對相關(guān)理財產(chǎn)品比較信任，單筆投資數(shù)額較高，平均金額達(dá)到了幾十萬元?！睂０附M民警表示，該案錯綜復(fù)雜、投資參與者眾多，公安機(jī)關(guān)將繼續(xù)抽絲剝繭、重拳打擊。

據(jù)了解，公安機(jī)關(guān)目前仍在繼續(xù)偵查中，并邀請第三方會計事務(wù)所全程參與資金的查證工作。2018年8月16日，犯罪嫌疑人孔某某以涉嫌集資詐騙罪、其余12名犯罪嫌疑人以涉嫌非法吸收公眾存款罪依法移送上海市普陀區(qū)人民檢察院審查起訴。

“公安機(jī)關(guān)始終將追贓挽損工作作為重中之重。”偵辦民警表示，專案組在推進(jìn)司法審計的同時，對涉案企業(yè)、個人賬戶及投資項目開展查證凍結(jié)，盡最大努力為投資人挽回?fù)p失。截至目前，公安機(jī)關(guān)已對1000余個涉案公私賬戶開展查詢，并對其中200余個賬戶進(jìn)行凍結(jié)，凍結(jié)資金3.8億余元。同時，對“旌逸集團(tuán)”對外50余個投資項目開展查證，同步查封大量涉案土地、房產(chǎn)。

公安機(jī)關(guān)提示，中老年人較易成為非法集資目標(biāo)群體，犯罪團(tuán)伙“業(yè)務(wù)員”往往針對中老年人聚集場所，舉行各種形式的宣傳活動，從中老年人的共同愛好入手，通過邀請中老年人到公司的項目基地考察等手段，營造“有前景、高盈利”的假象。廣大群眾要提高風(fēng)險防范意識，自覺抵制高息集資誘惑，警惕非法集資陷阱，樹立科學(xué)合理安全的理財理念和習(xí)慣。（原載人民公安報）

中老年人成非法集資主要對象

上海公安機(jī)關(guān)在偵辦非法集資系列案件時發(fā)現(xiàn)，犯罪嫌疑人的犯罪手法愈加多樣和隱蔽，中老年人成為非法集資的主要對象。

犯罪團(tuán)伙通常先從中老年人聚集的場所入手，如在公園、廣場、老年大學(xué)等舉行各種形式的宣傳活動，吸引目標(biāo)人群注意。

然后從中老年人共同的愛好入手，如組織老人飲早茶、旅游、派送小禮物等，待彼此熟絡(luò)后，便邀請老人到公司的項目基地考察，營造“有前景、高盈利”的繁榮假象騙取老人信任。

再從中老年人親近的人入手。如以支付傭金為誘餌，與養(yǎng)生保健公司等機(jī)構(gòu)的業(yè)務(wù)員串通，讓他們把中老年顧客介紹到非法集資人處，或直接在中老年人群體中雇傭職業(yè)說客。

“這些群體積蓄充裕，退休后生活空虛，渴望多結(jié)交朋友或找點事情做，以減少子女的養(yǎng)老負(fù)擔(dān)?！睋?jù)警方介紹，因信息知識儲備陳舊，中老年群體對涉足金融領(lǐng)域信心不足，卻又存在對銀行存款貶值的擔(dān)憂。這時一旦有集資人站出來主動表示甘當(dāng)投資中介，這些中老年人便很容易被其熱情的態(tài)度和天花亂墜的說辭打動。