樂博學(xué)坊：現(xiàn)代家族財富管理顧問模式

汪宇

文化傳承是家族傳承的重中之重，這也是樂博家坊區(qū)別于其它家族辦公室服務(wù)機構(gòu)的地方。影響家族企業(yè)持續(xù)發(fā)展的障礙因素有許多許多，包括因情感引發(fā)的人事沖突、缺乏信任、困難重重的家族關(guān)系，以及家族對企業(yè)的期待過高等等。

私人資本正在快速增長，那么如何管理好這些資本，實現(xiàn)私人資本的持續(xù)增長，是我國民營企業(yè)都要面對的問題。而家族辦公室則是幫助解決這一問題的最好工具。

家族辦公室最早起源于古羅馬時期的家族管家，那時很多家族收集了一些能人，組成辦公室，為他們做整體的家族財富管理、傳承等籌劃?，F(xiàn)代意義上的家族辦公室出現(xiàn)在19世紀(jì)中葉，當(dāng)時主要是一些抓住產(chǎn)業(yè)革命機會的大亨，將金融、法律和財務(wù)專家集合在一起，研究如何管理和保護(hù)自己家族的財富和商業(yè)利益。

深圳市樂博學(xué)坊咨詢有限公司（以下簡稱“樂博學(xué)坊”）就是這樣一個守護(hù)精英家族夢想的企業(yè)。樂博學(xué)坊于2006年3月成立，是一家專業(yè)從事為家族企業(yè)的財富傳承、領(lǐng)導(dǎo)力開發(fā)，與精英人才管理的專業(yè)咨詢顧問機構(gòu)。在短短的十幾年，已為客戶提供具有國際化水準(zhǔn)的財富管理和財富傳承，并已經(jīng)積累了300多家成功服務(wù)案例。

樂博學(xué)坊的創(chuàng)始人程良越，歷任美國加州大學(xué)MOT中方代表，伯克利顧問公司中國區(qū)總裁，清華大學(xué)家族企業(yè)工作坊首席專家。他表示，對于家族企業(yè)來說，經(jīng)營企業(yè)和經(jīng)營企業(yè)家族是相輔相成的。在研究中我們發(fā)現(xiàn)，那些傳承百年的企業(yè)領(lǐng)導(dǎo)者們，通過將自己企業(yè)優(yōu)秀的價值觀和管理原則，自覺地同企業(yè)家族的使命很好的結(jié)合成一個整體，確保了兩者的高度平衡和融合。正是因為這種高度平衡和融合，培育了企業(yè)和企業(yè)家族的多種能力。他們能基于企業(yè)的人才需求，做好家族人才與企業(yè)人才的規(guī)劃和領(lǐng)導(dǎo)力發(fā)展;更加擅長在良好的價值觀指導(dǎo)下察覺和吸引優(yōu)秀人才，形成企業(yè)發(fā)展的團(tuán)隊，從而持續(xù)不斷地推動企業(yè)向前發(fā)展;并在企業(yè)和企業(yè)家族人才團(tuán)隊之間挖掘新想法和新市場等。

文化傳承是重中之重

程良越認(rèn)為，影響家族企業(yè)持續(xù)發(fā)展的障礙因素有很多，包括因情感引發(fā)的人事沖突、缺乏信任，以及家族對企業(yè)的期待過高等等。這些人際關(guān)系固有的矛盾因素，常常在一些家族企業(yè)中，演化成一種相互關(guān)系的固定模式。家族成員在一起工作，相互間的交往更加密切，產(chǎn)生的矛盾也越來越多，結(jié)果可能惡化父子、兄弟姐妹甚至幾代人之間的關(guān)系，并且引發(fā)家族的權(quán)力爭奪等問題，導(dǎo)致家族企業(yè)的危機。如果家族長期對沒有解決的矛盾和沖突視而不見，任其削弱家族成員之間的溝通和信任，家族成員就很難一致地進(jìn)行有效溝通和決策，并無法在家族愿望和企業(yè)要求之間達(dá)成平衡。

解決這些問題的最好方法，就是構(gòu)造一個適合自己的家族文化，通過家族文化的創(chuàng)造，來明確家族成員的共同理念和行為方式，以及執(zhí)行程序等等。

對于家族企業(yè)主來說，成功地將個人夢想，轉(zhuǎn)化為家族成員對共同事業(yè)的追求，是企業(yè)成功傳承的關(guān)鍵。也許企業(yè)家很清楚自己的事業(yè)愿景，但是這并不意味著，家族的每一位成員也分享了這個愿景，或者受到激勵，而愿將自己的能量，投入到企業(yè)愿景的實現(xiàn)中去。怎樣使家族成員在介入企業(yè)時理念達(dá)成一致，做好家族成員介入企業(yè)時的定位。塑造家族文化，制定好家族的文化傳承，是塑造家族企業(yè)成員情感和行為的良好途徑。

塑造家族文化的主要內(nèi)容包括：1、鼓勵家族成員了解家族的奮斗歷史和價值觀;2、強化暢通無阻的家庭溝通方式和過程;3、強調(diào)家族在做出某項具體決策之前，首先要達(dá)成統(tǒng)一認(rèn)識的途徑;4、為家族的計劃和決策提供公平的程序;5、明確每個家族成員在金錢、事業(yè)和控制權(quán)等非常棘手的問題上，應(yīng)該有怎樣的預(yù)期，等等。

程良越表示，缺乏參與和家族成員建設(shè)性地探討，與價值觀、目標(biāo)和前景有關(guān)的不同的個人看法，被視為家族企業(yè)矛盾的根源。而為實現(xiàn)企業(yè)成功傳承的接班計劃，不是一件簡單的事情，它需要整個家族投入畢生的精力來完成。因此，采取平等、民主的態(tài)度，縮小家族成員之間的心理距離，充分尊重下一代的興趣和意愿，用開放自我的心態(tài)，了解彼此的需要，注意換位思考，來建立鼓勵家族成員參與的環(huán)境非常關(guān)鍵，這也是家族企業(yè)文化傳承成功與否的關(guān)鍵所在。

實踐領(lǐng)導(dǎo)力是核心優(yōu)勢

領(lǐng)導(dǎo)力在企業(yè)管理中非常重要，沒有領(lǐng)導(dǎo)力，企業(yè)的一切管理都無從談起。如何實踐領(lǐng)導(dǎo)力，美國最具影響力的管理學(xué)家、企業(yè)生命周期理論創(chuàng)立者、組織變革和組織治療專家伊查克·愛迪思（Ichak Adizes）在“愛迪思方法體系”中提出了這一命題。而全球管理界享有盛譽的加拿大管理學(xué)大師、經(jīng)理角色學(xué)派的代表人物亨利·明茨伯格（Henry Mintzberg），以國際實踐管理教育（IMPM，International Masters in Practicing Management）系統(tǒng)理論為基礎(chǔ)，以企業(yè)生命力激發(fā)為宗旨，以企業(yè)問題解決與整體性治理為核心內(nèi)容的，制定出了一套全新的管理方法體系，并給予實踐領(lǐng)導(dǎo)力以系統(tǒng)論述。

明茨伯格則在批評管理學(xué)教育時指出，領(lǐng)導(dǎo)力和管理是密不可分的。他說：“坐在教室里學(xué)不到領(lǐng)導(dǎo)一個企業(yè)的方法”，學(xué)院教的是管理上的各種功能，而不是管理實踐本身。對此，國際管理教育巨頭們紛紛響應(yīng)，他們試圖據(jù)此將管理學(xué)轉(zhuǎn)化為一種職業(yè)，以強調(diào)管理學(xué)在實踐中的重要性。

樂博學(xué)坊以上述理論為基礎(chǔ)，強調(diào)家族企業(yè)與財富傳承、治理結(jié)構(gòu)、家庭教育、文化塑造、領(lǐng)導(dǎo)力提升等策略性設(shè)計與執(zhí)行。為實踐企業(yè)管理者或傳承人的領(lǐng)導(dǎo)力，策劃了多項實踐方案。包括;以解決問題為中心，以現(xiàn)實目標(biāo)需要為導(dǎo)向，通過設(shè)計、組織與實施具有針對性的戰(zhàn)略方案或領(lǐng)導(dǎo)力的主題活動;開展研究性規(guī)劃、執(zhí)行管理與訓(xùn)練;實現(xiàn)家族、企業(yè)與個人的優(yōu)勢能力，與有效的發(fā)展模式完美融合。同時，首創(chuàng)中國第三代管理顧問教育模式—華人精英實踐領(lǐng)導(dǎo)力教育顧問;建立了中國第一個“百年企業(yè)能力模型”，已有效地服務(wù)了近100個家族企業(yè)的管理實踐;成功地研發(fā)并開設(shè)了中國第一堂，也是迄今為止唯一的一堂，企業(yè)家族兩代人共同參與的“家族企業(yè)傳承”實戰(zhàn)訓(xùn)練課程;在中國成立了第一個“領(lǐng)袖行為實驗室”;為中國數(shù)百位企業(yè)家及其管理團(tuán)隊，成功地進(jìn)行了“組織領(lǐng)導(dǎo)行為”的系統(tǒng)化訓(xùn)練;在中國第一個建立的“繼任者計劃系統(tǒng)和優(yōu)才選拔與領(lǐng)導(dǎo)型人才管理系統(tǒng)”，并已有效地服務(wù)了300多家企業(yè)的管理實踐。

樂博學(xué)坊認(rèn)為，教育與管理的本質(zhì)不是去營造一個沒有“問題”的環(huán)境，而是激發(fā)出組織和個體的生命力。為此，樂博學(xué)坊遵循世界實踐管理大師亨利·明茨伯格和伊查克·愛迪思等的思想，在中國率先導(dǎo)入“實踐領(lǐng)導(dǎo)力”顧問教育咨詢理念，幫助企業(yè)、家族及其個人快速地梳理成長脈絡(luò)，理清成長與管理中的問題與現(xiàn)狀。一個以結(jié)構(gòu)化、系統(tǒng)化企業(yè)與家族人才管理解決方案，以專業(yè)能力和科學(xué)管理為手段，采用“國際實踐領(lǐng)導(dǎo)力顧問教育”新模式的，真正現(xiàn)代職業(yè)化意義上的，中國第三代領(lǐng)導(dǎo)力顧問教育市場開始啟航。

家族辦公室在中國崛起

國內(nèi)家族辦公室出現(xiàn)的時間并不長，屬于一種新興的商業(yè)模式，目前市場以聯(lián)合家族辦公室為主。上海高級金融學(xué)院和惠裕全球家族智庫聯(lián)合發(fā)布的《中國本土家族辦公室服務(wù)競爭力報告》顯示，本土家族辦公室主要分布在北京、上海、深圳。67%成立于2011?2016年間，半數(shù)以上成立于2015?2016年兩年間。其中信托背景的家族辦公室占比最高，達(dá)到39%;商業(yè)銀行和律師背景各占25%，企業(yè)家背景占21%（圖中為不同類型家族辦公室占比）。

目前國內(nèi)家族辦公室主要運作模式有三種：一是以獨立資金，在家族企業(yè)之外成立公司進(jìn)行投資;二是在企業(yè)內(nèi)部設(shè)立專業(yè)的部門進(jìn)行投資;三是將前兩種模式相結(jié)合。國內(nèi)的“美的集團(tuán)”就是典型。公開信息顯示，何享健家族除通過上市公司美的集團(tuán)投資外，其子何劍鋒創(chuàng)立的盈峰集團(tuán)也是渠道之一。成功運作的案例還有順德農(nóng)商行、易方達(dá)基金、開源證券等，至于最后一種模式在形態(tài)上更像是家族“俱樂部”。

在中國，第一代家族企業(yè)家，他們已面臨著家族企業(yè)和財富的接班問題。他們非常希望他們的企業(yè)和財富，能不斷的保值、增值，并發(fā)揚光大。樂博學(xué)坊表示，家族企業(yè)的這種愿望，可以用更加專業(yè)的手段和結(jié)構(gòu)化的運營方式，來幫助他們達(dá)成目標(biāo)。