日本專(zhuān)利權(quán)質(zhì)押制度及實(shí)踐考察

(1.大連理工大學(xué)人文與社會(huì)科學(xué)學(xué)部 遼寧 大連 116024) (2.遼寧世勛律師事務(wù)所 遼寧 大連 116000)

一、日本專(zhuān)利權(quán)質(zhì)押制度

日本屬于專(zhuān)利權(quán)質(zhì)押制度的效法者，其借鑒了英美法系國(guó)家成熟的制度經(jīng)驗(yàn)，結(jié)合國(guó)情加以創(chuàng)新，形成了一套完善的專(zhuān)利權(quán)質(zhì)押制度。

日本政府十分重視中小企業(yè)對(duì)于國(guó)家經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)的帶動(dòng)作用和擴(kuò)大就業(yè)的推動(dòng)作用。在20世紀(jì)90年代的亞洲金融危機(jī)中，日本經(jīng)濟(jì)遭受重大打擊，房屋、土地等不動(dòng)產(chǎn)貶值嚴(yán)重，傳統(tǒng)的融資擔(dān)保方式嚴(yán)重阻礙了中小企業(yè)經(jīng)濟(jì)的復(fù)蘇和發(fā)展。為了緩解此次金融危機(jī)所帶來(lái)的影響，日本政府嘗試尋找新的融資擔(dān)保模式，以解決中小企業(yè)融資難問(wèn)題，而專(zhuān)利權(quán)質(zhì)押也由此應(yīng)運(yùn)而生。日本由此開(kāi)啟了擔(dān)保法律的改革之路，建立知識(shí)產(chǎn)權(quán)擔(dān)保法律制度，并提出“知識(shí)產(chǎn)權(quán)立國(guó)”口號(hào)，推動(dòng)知識(shí)產(chǎn)權(quán)的發(fā)展。[1]隨后，日本于2002年頒布《知識(shí)產(chǎn)權(quán)戰(zhàn)略綱要》、《知識(shí)產(chǎn)權(quán)基本法》等一系列法律文件。[2]2003年，日本通過(guò)知識(shí)產(chǎn)權(quán)推進(jìn)計(jì)劃。此后的每年六月都會(huì)制定出當(dāng)年的推進(jìn)計(jì)劃，以促進(jìn)日本知識(shí)產(chǎn)權(quán)的快速發(fā)展。

從立法上看，日本基于專(zhuān)利對(duì)象的不同，對(duì)發(fā)明、實(shí)用新型、外觀設(shè)計(jì)分別立法，出臺(tái)專(zhuān)門(mén)針對(duì)發(fā)明專(zhuān)利的《日本特許法》(即《專(zhuān)利法》，特許權(quán)為專(zhuān)利權(quán))、規(guī)范實(shí)用新型專(zhuān)利的《日本實(shí)用新型法》以及專(zhuān)門(mén)規(guī)范外觀設(shè)計(jì)的《日本意匠法》。這種針對(duì)不同專(zhuān)利對(duì)象分別立法的模式，使得法律規(guī)范更具有針對(duì)性，對(duì)質(zhì)押的有效開(kāi)展更具促進(jìn)作用。防止在統(tǒng)一規(guī)范的模式下，忽視不同對(duì)象的特殊性，出現(xiàn)只重發(fā)明專(zhuān)利，忽視實(shí)用新型和外觀設(shè)計(jì)專(zhuān)利的情形。日本對(duì)于專(zhuān)利權(quán)質(zhì)押作了詳細(xì)具體的規(guī)定。《日本特許法》明確了專(zhuān)利權(quán)質(zhì)押標(biāo)的范圍和質(zhì)押登記辦理程序，標(biāo)的范圍包括了特許權(quán)(專(zhuān)利權(quán))、普通實(shí)施權(quán)、專(zhuān)有實(shí)施權(quán)等。《日本特許法》同時(shí)規(guī)定，當(dāng)專(zhuān)利權(quán)為共有時(shí)，需經(jīng)全體共有人一致同意方可用于質(zhì)押，法律不予支持部分份額的轉(zhuǎn)讓或設(shè)質(zhì)。限制質(zhì)權(quán)人的權(quán)利，未經(jīng)出質(zhì)人的同意或者合同的特別規(guī)定，質(zhì)權(quán)人不得實(shí)施該項(xiàng)專(zhuān)利。質(zhì)權(quán)人可對(duì)出質(zhì)人基于其專(zhuān)利權(quán)、普通實(shí)施權(quán)、專(zhuān)有實(shí)施權(quán)等所獲取金錢(qián)或其他物品履行權(quán)利，但在支付和抵押之前應(yīng)當(dāng)予以查封。此外，日本重視專(zhuān)利權(quán)價(jià)值評(píng)估的科學(xué)性和準(zhǔn)確性，制定并出臺(tái)了旨在統(tǒng)一專(zhuān)利權(quán)價(jià)值評(píng)估方法，提高專(zhuān)利權(quán)價(jià)值評(píng)估結(jié)果公信力的《知識(shí)產(chǎn)權(quán)資產(chǎn)管理實(shí)踐指南》和《知識(shí)產(chǎn)權(quán)價(jià)值評(píng)估方法》，由此形成了較為完善的專(zhuān)利權(quán)價(jià)值評(píng)估體系。

日本采用具體且獨(dú)立的專(zhuān)門(mén)立法形式對(duì)專(zhuān)利權(quán)質(zhì)押予以規(guī)范，有利于專(zhuān)利權(quán)質(zhì)押的實(shí)施和救濟(jì)。

二、日本專(zhuān)利權(quán)質(zhì)押實(shí)踐

日本經(jīng)過(guò)其長(zhǎng)期地實(shí)踐摸索與探尋，形成了具有其自身特色的半市場(chǎng)化融資模式。[3]當(dāng)前，日本主要采用政策性投資銀行模式以及信用擔(dān)保協(xié)會(huì)模式。

(一)政策性投資銀行模式

日本政策性投資銀行(DBJ)依托日本政府，依據(jù)《日本開(kāi)發(fā)銀行法》的規(guī)定，于1999年，由日本開(kāi)發(fā)銀行和北海道開(kāi)發(fā)金庫(kù)合并重組而成。該銀行設(shè)立的初衷即依照國(guó)家的意志和政策，為擁有較高技術(shù)水平卻缺乏傳統(tǒng)擔(dān)保的科技型中小企業(yè)提供長(zhǎng)期的資本供給，從而扶持其發(fā)展，推動(dòng)知識(shí)創(chuàng)新。在該種模式下，有融資需求的中小企業(yè)以其專(zhuān)利權(quán)為質(zhì)押標(biāo)的向政策性投資銀行提出貸款申請(qǐng)。銀行基于申請(qǐng)委托專(zhuān)門(mén)的專(zhuān)利權(quán)價(jià)值評(píng)估機(jī)構(gòu)和律師事務(wù)所對(duì)該項(xiàng)專(zhuān)利進(jìn)行價(jià)值評(píng)估和法律風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估。與此同時(shí)，銀行對(duì)融資企業(yè)的信用狀況予以審查。根據(jù)評(píng)估結(jié)果，銀行予以確定放貸金額。由于銀行設(shè)立的目的是為了培育和支撐創(chuàng)新事業(yè)，因此，一方面，其給予的貸款額度往往會(huì)高于專(zhuān)利價(jià)值評(píng)估結(jié)果的50%，提高貸款額度。另一方面，銀行對(duì)貸款期限限制得也較為寬松，以中長(zhǎng)期貸款為主，一般為4到5年，企業(yè)也可基于實(shí)際運(yùn)營(yíng)情況適當(dāng)延長(zhǎng)貸款期限。在企業(yè)獲得貸款之后，銀行會(huì)委托第三方資產(chǎn)管理公司，由其負(fù)責(zé)對(duì)貸款企業(yè)的風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控以及不良資產(chǎn)處置。在此模式下，政策性投資銀行成為推動(dòng)日本專(zhuān)利權(quán)質(zhì)押貸款業(yè)務(wù)不斷發(fā)展的中堅(jiān)力量。

(二)日本信用保證協(xié)會(huì)模式

日本信用保證協(xié)會(huì)是一家為中小企業(yè)融資提供保證的政策性擔(dān)保機(jī)構(gòu)。該協(xié)會(huì)是依據(jù)國(guó)家法律而設(shè)的特殊法人，其不以營(yíng)利為目的，旨在貫徹國(guó)家支持中小企業(yè)發(fā)展政策，以信用保證的形式提高其融資能力，分散融資風(fēng)險(xiǎn)，從而實(shí)現(xiàn)健康、快速發(fā)展。協(xié)會(huì)的資金來(lái)源主要由三部分組成，一是地方政府財(cái)政撥款，二是金融機(jī)構(gòu)的出資，三是協(xié)會(huì)自身的收支結(jié)余，其中金融機(jī)構(gòu)的出資占較大比重。需要貸款的中小企業(yè)以專(zhuān)利權(quán)作為質(zhì)押標(biāo)的，向銀行申請(qǐng)貸款，并向信用保證協(xié)會(huì)提出保證申請(qǐng)，由協(xié)會(huì)作為保證人促成其貸款業(yè)務(wù)。協(xié)會(huì)對(duì)申請(qǐng)企業(yè)的資格進(jìn)行審查并通過(guò)后，將保證金存入貸款銀行的指定賬戶(hù)，從而實(shí)現(xiàn)銀行為中小企業(yè)發(fā)放貸款的目的。為降低保證風(fēng)險(xiǎn)，信用保證協(xié)會(huì)與由中央政府投資和監(jiān)管的信用保險(xiǎn)公庫(kù)簽訂保險(xiǎn)協(xié)議，當(dāng)發(fā)生貸款企業(yè)無(wú)法清償?shù)狡趥鶆?wù)時(shí)，由保險(xiǎn)公庫(kù)按照70%-80%的比例，為該保險(xiǎn)標(biāo)的進(jìn)行賠付，減少協(xié)會(huì)損失。與此同時(shí)，由于協(xié)會(huì)已為企業(yè)清償債務(wù)，則其取代了原債權(quán)人的地位，可向企業(yè)進(jìn)行追償。

三、總結(jié)

考察日本的立法經(jīng)驗(yàn)和實(shí)踐經(jīng)驗(yàn)，我們可以對(duì)其進(jìn)行借鑒。第一，專(zhuān)利權(quán)質(zhì)押融資活動(dòng)的發(fā)展離不開(kāi)統(tǒng)一和完善的法律制度；第二，設(shè)立政策性銀行有助于專(zhuān)利權(quán)質(zhì)押融資法律制度的實(shí)施以及政策的落實(shí)，有效解決商業(yè)銀行對(duì)參與專(zhuān)利權(quán)質(zhì)押貸款活動(dòng)積極性不高的問(wèn)題，切實(shí)解決中小企業(yè)融資難問(wèn)題；第三，建立風(fēng)險(xiǎn)多方分擔(dān)機(jī)制有利于分?jǐn)倢?zhuān)利權(quán)質(zhì)押融資風(fēng)險(xiǎn)，降低各方主體所應(yīng)承擔(dān)的風(fēng)險(xiǎn)，減少損失，提高專(zhuān)利權(quán)質(zhì)押市場(chǎng)的活力。第四，制定完善的專(zhuān)利權(quán)價(jià)值評(píng)估體系，明確評(píng)估機(jī)構(gòu)的主體資格，嚴(yán)格規(guī)范價(jià)值評(píng)估行為，將基于專(zhuān)利權(quán)價(jià)值評(píng)估結(jié)果引發(fā)的風(fēng)險(xiǎn)限制在可控范圍之內(nèi)。由此，在總結(jié)和學(xué)習(xí)日本專(zhuān)利權(quán)質(zhì)押制度及其實(shí)踐模式的基礎(chǔ)之上，結(jié)合我國(guó)專(zhuān)利權(quán)質(zhì)押的發(fā)展實(shí)際，有助于形成具有我國(guó)特色的專(zhuān)利權(quán)質(zhì)押制度，有利于促進(jìn)我國(guó)專(zhuān)利權(quán)質(zhì)押的不斷發(fā)展。