論常見非法集資犯罪案件的偵查對策

陳煜冰

摘 要：非法集資犯罪進(jìn)入了一個新的發(fā)展階段，與互聯(lián)網(wǎng)金融相結(jié)合，呈現(xiàn)出傳統(tǒng)集資犯罪所不具備的新特點(diǎn)，加大了經(jīng)偵部門偵查辦案的難度，影響了打擊的效果。本文重點(diǎn)分析當(dāng)下常見非法集資案件偵查對策，為公安機(jī)關(guān)在實(shí)戰(zhàn)工作中提高打擊非法集資犯罪的效能，妥善處理相關(guān)的善后問題提供參考。

關(guān)鍵詞：非法集資;P2P;對策

近年來，非法集資類的經(jīng)濟(jì)犯罪案件頻發(fā)，經(jīng)濟(jì)風(fēng)險、涉穩(wěn)問題不斷增多，對區(qū)域性社會大局穩(wěn)定、經(jīng)濟(jì)健康發(fā)展造成較大影響，如何有效遏制非法集資犯罪上升勢頭，是公安經(jīng)偵部門面臨的重大任務(wù)。

一、非法集資犯罪的概念

所謂的非法集資，是指公司、企業(yè)、個人或其他組織未經(jīng)批準(zhǔn)或違反法律、法規(guī)，通過不正當(dāng)?shù)那溃蛏鐣娀蛘呒w募集資金的行為。根據(jù)《刑法》規(guī)定，非法集資并非是一個罪名，而是一類罪的總稱即非法集資類犯罪。

二、非法集資犯罪的類型

根據(jù)《刑法》的規(guī)定，非法集資類犯罪主要有以下幾種：

第160條欺詐發(fā)行股票、債券罪;第174條擅自設(shè)立金融機(jī)構(gòu)罪;第176條非法吸收公共存款罪;第179條擅自發(fā)行股票、公司、企業(yè)債券罪;第192條集資詐騙罪;第224條組織、領(lǐng)導(dǎo)傳銷活動罪;第225條非法經(jīng)營罪。

三、常見非法集資犯罪案件的構(gòu)成

（1）非法吸收公眾存款。本罪的主體是一般主體，單位也可構(gòu)成本罪。客體是國家金融管理制度。本罪在主觀方面表現(xiàn)為故意，本罪在客觀方面表現(xiàn)為行為人實(shí)施了非法吸收公眾存款或變相吸收公眾存款的行為。

（2）集資詐騙罪。本罪的主體是一般主體，本罪既侵犯了公私財產(chǎn)的所有權(quán)，又侵犯了國家金融管理制度，在主觀上以非法占有為目的，客觀方面表現(xiàn)為行為人實(shí)施了使用詐騙方法非法集資且數(shù)額較大。

四、常見非法集資犯罪案件的偵查對策

（一）以防為主斬斷犯罪源頭

一是以預(yù)防為主，加大對打擊非法集資案件的宣傳力度，提高公民的思想意識，從而使不法分子“無處可施”。二是提高各個階層對非法集資的認(rèn)識。除了我們公民，更重要還有各級黨、政領(lǐng)導(dǎo)特別是頂層的金融政策制定者，從源頭上解決問題，將犯罪禁錮在萌芽時期，這是打擊此類犯罪最重要的一點(diǎn)。

（二）利用大數(shù)據(jù)加強(qiáng)對P2P等新型犯罪案件的監(jiān)督管理

一是以大數(shù)據(jù)思維建立健全P2P行業(yè)征信體系。大數(shù)據(jù)思維是互聯(lián)網(wǎng)思維的核心，進(jìn)行大數(shù)據(jù)分析的前提與關(guān)鍵是收集和分析海量數(shù)據(jù)，在P2P網(wǎng)站所涉嫌經(jīng)濟(jì)犯罪的防范中，也要充分借鑒和引入大數(shù)據(jù)思維，要建立對此類案件行業(yè)的征信體系。二是要完善關(guān)于互聯(lián)網(wǎng)金融的法律，防止不法分子有機(jī)可趁。三是可以建立一個“易感人群”信息庫。將一些容易受騙或者曾經(jīng)受騙人的信息統(tǒng)計起來，注意隨時監(jiān)管他們的動態(tài)，從而達(dá)到提前預(yù)防。

（三）通過部門聯(lián)動建立健全常態(tài)協(xié)作機(jī)制

一是要積極建立覆蓋全國公安機(jī)關(guān)經(jīng)偵部門的偵查協(xié)作機(jī)制。各地經(jīng)偵部門要立足崗位，牢牢樹立“全國經(jīng)偵一盤棋”的思想，形成一個經(jīng)偵部門可以偵破全國非法集資案件的平臺機(jī)制。二是經(jīng)偵部門要定期匯總分析非法集資信息。早發(fā)現(xiàn)、早預(yù)警、早處置，及時向黨委、政府匯報。三是建立協(xié)作機(jī)制，推動部門聯(lián)動。加強(qiáng)與金融、工商、商務(wù)、工信、住建、農(nóng)業(yè)、銀監(jiān)、證監(jiān)、保監(jiān)、銀行、檢法等部門協(xié)作溝通，健全完善情況通報、案件移送、信息數(shù)據(jù)交流共享等工作機(jī)制。四是公安經(jīng)偵部門應(yīng)當(dāng)多走動相關(guān)部門之間，讓部門自己有預(yù)防警惕的意識。

（四）強(qiáng)化經(jīng)偵干警的業(yè)務(wù)能力

一是要經(jīng)偵人員要加強(qiáng)、總結(jié)自身的訊問技巧。做到知己知彼;要掌握訊問節(jié)奏，不要急于在一次訊問期間就取得突破，做到循序漸進(jìn);再有是初期訊問時避免直奔詐騙主題，而是要由外及內(nèi)，適時運(yùn)用關(guān)鍵證據(jù)，突破犯罪嫌疑人心理防線。二是要經(jīng)偵人員要定期接受培訓(xùn)。經(jīng)偵部門應(yīng)依托經(jīng)偵系統(tǒng)相關(guān)培訓(xùn)安排，分期、分批組織經(jīng)偵民警開展集中培訓(xùn)。三是邀請相關(guān)的專家開展講座，探索偵查思路。積極學(xué)習(xí)借鑒先進(jìn)經(jīng)驗(yàn)和做法，最大限度幫助民警更新知識、開闊視野。

（五）以追贓挽損為核心做好維穩(wěn)工作

一是要加大追繳贓款贓物的力度。應(yīng)及時查封、扣押、凍結(jié)涉案財產(chǎn)，防止被轉(zhuǎn)移隱匿。要依法確定可追繳的贓款贓物。二是堅持維穩(wěn)工作貫穿始終，有效化解矛盾。在受案、偵辦、追贓、清算等環(huán)節(jié)，充分發(fā)揮就地吸附、辟謠穩(wěn)控職能作用，緩解后期維穩(wěn)壓力。爭取黨委政府的理解和支持，協(xié)調(diào)各方社會力量，統(tǒng)籌做好維穩(wěn)工作。建立健全信息發(fā)布渠道，提高案件透明度。健全網(wǎng)上監(jiān)控制度，及時發(fā)現(xiàn)、掌控網(wǎng)上串聯(lián)的集資“維權(quán)”群體和重點(diǎn)人，有針對性地做好監(jiān)控、疏導(dǎo)和維穩(wěn)工作。

參考文獻(xiàn)：

[1]丁少曼.非法集資類犯罪現(xiàn)狀與預(yù)防對策研究[D].河北大學(xué)， 2016.

[2]汪維維.P2P模式下非法集資犯罪的預(yù)防研究[D].海南大學(xué)，2017.