關(guān)于發(fā)揮財務(wù)公司金融牌照優(yōu)勢的探討
——以南方電網(wǎng)為例

■/ 楊茂華

一、財務(wù)公司的金融資質(zhì)和定位

《企業(yè)集團(tuán)財務(wù)公司管理辦法》規(guī)定，財務(wù)公司是指以加強(qiáng)企業(yè)集團(tuán)資金集中管理和提高企業(yè)集團(tuán)資金使用效率為目的，為企業(yè)集團(tuán)成員單位（以下簡稱成員單位）提供財務(wù)管理服務(wù)的非銀行金融機(jī)構(gòu)。從定義中可以得出兩個結(jié)論，第一，財務(wù)公司依托企業(yè)集團(tuán)設(shè)立；第二，財務(wù)公司是一家非銀行金融機(jī)構(gòu)。由此可見，財務(wù)公司是一家兼具金融機(jī)構(gòu)和企業(yè)集團(tuán)下屬單位雙重身份的公司，在行政上隸屬于大型企業(yè)集團(tuán)，業(yè)務(wù)受人民銀行、銀保監(jiān)會等機(jī)構(gòu)管理和監(jiān)督，既有金融屬性又有企業(yè)集團(tuán)屬性。

（一）金融屬性

南方電網(wǎng)財務(wù)有限公司（簡稱南網(wǎng)財務(wù)公司）是中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會批準(zhǔn)設(shè)立的非銀行金融機(jī)構(gòu)，成立于2004年12月，注冊資本50億元。金融牌照賦予南網(wǎng)財務(wù)公司面向成員單位開展金融類業(yè)務(wù)，面向商業(yè)銀行、信托公司、證券公司、保險公司以及其他財務(wù)公司開展同業(yè)業(yè)務(wù)的權(quán)利，也賦予其進(jìn)入全國銀行間市場、外匯市場、票據(jù)市場、債券市場、股票市場進(jìn)行相應(yīng)交易的資格，這種權(quán)力和資格在南方電網(wǎng)公司各下屬單位具有獨(dú)特優(yōu)勢。

（二）電網(wǎng)屬性

2014年，國資委和銀監(jiān)會對財務(wù)公司行業(yè)的定位進(jìn)行了明確，財務(wù)公司的基本定位是服務(wù)集團(tuán)的資金集中管理，立足集團(tuán)主業(yè)發(fā)展，服務(wù)集團(tuán)成員企業(yè)，充分發(fā)揮四個平臺功能，分別是——集團(tuán)資金歸集平臺、集團(tuán)資金結(jié)算平臺、集團(tuán)資金監(jiān)控平臺、集團(tuán)金融服務(wù)平臺，促進(jìn)集團(tuán)優(yōu)化資源配置，節(jié)約財務(wù)成本，保障資金安全，提升運(yùn)行效率。

財務(wù)公司透過服務(wù)集團(tuán)進(jìn)而服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)，對實(shí)體經(jīng)濟(jì)既有直接作用又有間接影響，例如財務(wù)公司是金融服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)的主力軍之一，是金融供給側(cè)結(jié)構(gòu)性改革的重要組成部分，同時作為金融與實(shí)體經(jīng)濟(jì)聯(lián)系的重要通道，對接企業(yè)集團(tuán)金融需求與外部金融資源，在整合優(yōu)化集團(tuán)信用資源，形成規(guī)模效應(yīng)，調(diào)整集團(tuán)資產(chǎn)負(fù)債結(jié)構(gòu)，提高資金使用效率，提高對外議價能力、降低資金成本，創(chuàng)造資金運(yùn)作收益等方面都發(fā)揮著顯著的作用。

二、當(dāng)前的形勢

（一）世界經(jīng)濟(jì)形勢

當(dāng)今世界正經(jīng)歷百年未有之大變局，世界經(jīng)濟(jì)復(fù)雜多變，單邊主義和保護(hù)主義嚴(yán)重沖擊國際經(jīng)濟(jì)秩序，風(fēng)險和不確定性明顯上升。2008年金融危機(jī)爆發(fā)后，全球市場疲弱，逆全球化浪潮迭起，特朗普政府在全球強(qiáng)勢推行單邊主義和貿(mào)易保護(hù)主義，并將中國當(dāng)作主要競爭對手。放眼2019以及不遠(yuǎn)的未來，鑒于可能出現(xiàn)貿(mào)易政策發(fā)生變化、全球金融形勢突然惡化、地緣政治緊張局面不斷加劇和自然災(zāi)害等風(fēng)險，全球經(jīng)濟(jì)前景仍面臨脆弱性，比較普遍的觀點(diǎn)認(rèn)為中美之間的GDP 差距仍將進(jìn)一步縮小，發(fā)展中國家和新興經(jīng)濟(jì)體的經(jīng)濟(jì)增速繼續(xù)高于發(fā)達(dá)經(jīng)濟(jì)體，在世界經(jīng)濟(jì)中的比重不斷提升。

（二）國內(nèi)經(jīng)濟(jì)形勢

當(dāng)前，我國經(jīng)濟(jì)處于L型的底部區(qū)域，GDP增速穩(wěn)定在6.5-7%的區(qū)間，已由高速增長轉(zhuǎn)向高質(zhì)量發(fā)展階段，拉動經(jīng)濟(jì)的“三駕馬車”中“投資”的邊際效應(yīng)遞減，“出口”受遏制，“消費(fèi)”對國民經(jīng)濟(jì)的拉動作用愈來愈大，而消費(fèi)者對產(chǎn)品和服務(wù)的質(zhì)量、性能、設(shè)計要求也越來越高，社會商品和服務(wù)的整體供給水平已經(jīng)不能充分滿足人民群眾的美好生活需要。供給側(cè)結(jié)構(gòu)性改革是化解當(dāng)前經(jīng)濟(jì)問題的一劑良藥，是建設(shè)現(xiàn)代化經(jīng)濟(jì)體系的首要任務(wù)和邏輯主線。

（三）國內(nèi)金融形勢

金融是實(shí)體經(jīng)濟(jì)的血脈，我國金融業(yè)的市場結(jié)構(gòu)、經(jīng)營理念、創(chuàng)新能力、服務(wù)水平還不適應(yīng)經(jīng)濟(jì)高質(zhì)量發(fā)展的要求，金融發(fā)展的不平衡、不充分問題正在對中國經(jīng)濟(jì)轉(zhuǎn)向高質(zhì)量增長形成制約。杠桿高企、監(jiān)管套利叢生、新興金融無序創(chuàng)新等金融市場亂象，加大了潛在金融風(fēng)險隱患。習(xí)近平總書記在2019年2月22日中央政治局集體學(xué)習(xí)時首次提出深化金融供給側(cè)結(jié)構(gòu)性改革，以金融體系結(jié)構(gòu)調(diào)整優(yōu)化為重點(diǎn)，優(yōu)化融資結(jié)構(gòu)和金融機(jī)構(gòu)體系、市場體系、產(chǎn)品體系，要求金融業(yè)為實(shí)體經(jīng)濟(jì)發(fā)展提供更高質(zhì)量、更有效率的金融服務(wù)。

（四）南方電網(wǎng)形勢

當(dāng)前，能源電力行業(yè)發(fā)生深刻變化，電力在終端能源消費(fèi)比例提升，電網(wǎng)格局向集中式電網(wǎng)與分散式電網(wǎng)并存轉(zhuǎn)變、電能消費(fèi)結(jié)構(gòu)不斷優(yōu)化，電力市場更加開放、主體更加多元、競爭更加激烈，商業(yè)模式更加多樣、行業(yè)邊界日趨模糊，發(fā)展動力向客戶、數(shù)據(jù)及科技驅(qū)動轉(zhuǎn)變。南方電網(wǎng)機(jī)遇和挑戰(zhàn)并存，一方面，我國經(jīng)濟(jì)長期向好態(tài)勢為電網(wǎng)業(yè)務(wù)提供持續(xù)發(fā)展空間，全面深化改革為公司提供政策機(jī)遇；另一方面，新輸配電價機(jī)制對公司經(jīng)營管理帶來嚴(yán)峻挑戰(zhàn)，能源供給與用電結(jié)構(gòu)轉(zhuǎn)變倒逼公司深化轉(zhuǎn)型發(fā)展，能源需求多樣化對公司服務(wù)升級提出新要求，第四次工業(yè)革命對電網(wǎng)格局、商業(yè)模式帶來沖擊，國內(nèi)外市場競爭加劇增加公司業(yè)務(wù)拓展難度和風(fēng)險。

南方電網(wǎng)公司作為關(guān)系國家安全和國民經(jīng)濟(jì)命脈的中央企業(yè)，確立了管制、新興、國際、金融四大業(yè)務(wù)板塊和強(qiáng)化共享服務(wù)支撐體系的業(yè)務(wù)布局，完成了組織架構(gòu)調(diào)整，搭建了高質(zhì)量發(fā)展的四梁八柱，正以戰(zhàn)略為引領(lǐng)，以高質(zhì)量發(fā)展為路徑，以改革創(chuàng)新為動力，以價值觀為行為規(guī)范，以黨的建設(shè)為根本保障，加快向智能電網(wǎng)運(yùn)營商、能源產(chǎn)業(yè)價值鏈整合商、能源生態(tài)系統(tǒng)服務(wù)商轉(zhuǎn)型，建設(shè)具有全球競爭力的世界一流企業(yè)。

（五）財務(wù)公司行業(yè)形勢

近年來，國內(nèi)財務(wù)公司數(shù)量不斷增長，2018年全國財務(wù)公司數(shù)量達(dá)到253家，較去年增加了6家，這些企業(yè)集團(tuán)在實(shí)體經(jīng)濟(jì)中扮演著重要的角色，對國民經(jīng)濟(jì)的影響舉足輕重。南網(wǎng)財務(wù)公司連續(xù)三年在全國財務(wù)公司行業(yè)評級中獲得A 級，在央行發(fā)布的2018年度銀行間本幣市場交易排名中進(jìn)入300強(qiáng)，在全國財務(wù)公司行業(yè)中蟬聯(lián)第二位。2018年末，資產(chǎn)總額585.49億元，全行業(yè)排名第28位，營業(yè)凈收入為22.32億元，全行業(yè)排名第10位，得益于南網(wǎng)優(yōu)良的資信狀況和風(fēng)險控制水平，不良資產(chǎn)率始終為0，位居行業(yè)最優(yōu)水平，銀行間市場交易排名較去年持平，位居全行業(yè)第2。

三、財務(wù)公司服務(wù)南網(wǎng)高質(zhì)量發(fā)展之路徑探討

（一）發(fā)展方向

走內(nèi)涵式高質(zhì)量發(fā)展和外延式高質(zhì)量發(fā)展之路。內(nèi)涵式高質(zhì)量發(fā)展指創(chuàng)建現(xiàn)代司庫型財務(wù)公司。實(shí)現(xiàn)服務(wù)集團(tuán)與輔助管理并重，以加強(qiáng)集團(tuán)資產(chǎn)負(fù)債管理為主要目標(biāo)，充分發(fā)揮金融平臺專業(yè)優(yōu)勢，通過流動性管理、營運(yùn)資本管理、投融資管理、風(fēng)險管理、金融關(guān)系管理、決策支持與信息管理等方面統(tǒng)一配置南方電網(wǎng)金融資源、集中進(jìn)行風(fēng)險管理、最大化地進(jìn)行資金利用、為戰(zhàn)略管理提供決策信息，實(shí)現(xiàn)南網(wǎng)資金運(yùn)作效率的最大化。

外延式高質(zhì)量發(fā)展指財務(wù)公司向產(chǎn)業(yè)銀行轉(zhuǎn)型。這里講的“產(chǎn)業(yè)銀行”或也可稱為產(chǎn)業(yè)鏈銀行，并非真正意義的具有銀行牌照的金融機(jī)構(gòu)，而是財務(wù)公司在集團(tuán)向“能源產(chǎn)業(yè)價值鏈整合商”和“能源生態(tài)系統(tǒng)服務(wù)商”轉(zhuǎn)型的過程中，由南網(wǎng)的“內(nèi)部銀行”轉(zhuǎn)變?yōu)橄螂娋W(wǎng)產(chǎn)業(yè)鏈上的所有企事業(yè)單位提供綜合金融服務(wù)的金融機(jī)構(gòu)，是財務(wù)公司與集團(tuán)主業(yè)產(chǎn)融結(jié)合的高級階段，是財務(wù)公司與商業(yè)銀行的最大公約數(shù)。

（二）發(fā)展愿景

在南方電網(wǎng)公司全面建成具有全球競爭力的世界一流企業(yè)之際，財務(wù)公司有效整合南方電網(wǎng)全球財務(wù)金融資源，建立電網(wǎng)產(chǎn)業(yè)金融生態(tài)圈，金融服務(wù)貫穿智能電網(wǎng)建設(shè)全流程，深度融入能源產(chǎn)業(yè)價值鏈整合和南方電網(wǎng)能源生態(tài)系統(tǒng)服務(wù)全過程，提升南方電網(wǎng)產(chǎn)業(yè)鏈整體價值。

（三）發(fā)展思路

以習(xí)近平新時代中國特色社會主義思想為指導(dǎo)，以黨的建設(shè)為根本保障，堅持金融服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)這一本源（初心），以“產(chǎn)融結(jié)合，以融促產(chǎn)”為目的，緊緊抓住“服務(wù)”這一核心，積極發(fā)揮“資金歸集、資金結(jié)算、資金監(jiān)控和金融服務(wù)”四個平臺作用，加快建設(shè)國內(nèi)領(lǐng)先財務(wù)公司，全力推動公司向全方位綜合金融服務(wù)轉(zhuǎn)變，在南方電網(wǎng)建設(shè)世界一流企業(yè)征程上展現(xiàn)責(zé)任和擔(dān)當(dāng)。

四、財務(wù)公司服務(wù)集團(tuán)公司的手段及措施

（一）提升管理水平，走內(nèi)涵式高質(zhì)量之路

內(nèi)涵式高質(zhì)量發(fā)展之路暨建立具有南網(wǎng)特色的現(xiàn)代“司庫”。司庫模式是國際上最盛行的資金管理模式，是指將集團(tuán)資金管理由分散模式向集中管理模式轉(zhuǎn)變，由資金收支管理、流動性管理發(fā)展為對企業(yè)金融資源的配置與決策。

1.擴(kuò)資本，暢通融資渠道，增強(qiáng)資本實(shí)力。財務(wù)公司的功能發(fā)揮無外乎解決空間和時間的資金資源優(yōu)化配置。空間上，匯集全網(wǎng)資金，通過吸存、放貸的形式，調(diào)解區(qū)域上的“余缺”；時間上，在銀行間市場進(jìn)行資金運(yùn)作，拆入、拆出，調(diào)解周期性的“余缺”。但是，無論放貸規(guī)模和銀行間市場資金運(yùn)作規(guī)模都受資本金限制，可以說強(qiáng)大的資本實(shí)力是財務(wù)公司穩(wěn)健經(jīng)營和可持續(xù)發(fā)展的關(guān)鍵。從長遠(yuǎn)角度觀察，隨著南方電網(wǎng)逐步加大智能電網(wǎng)建設(shè)和運(yùn)營，在能源產(chǎn)業(yè)價值鏈發(fā)揮越來越大的作用，財務(wù)公司的金融服務(wù)廣度和深度將會加倍放大，而資本金將會對公司未來發(fā)展形成約束，資本金不足使得資本充足率這一銀行業(yè)核心指標(biāo)出現(xiàn)預(yù)警也會遏制新業(yè)務(wù)開展，催生金融風(fēng)險。因此，多種途徑解決被動負(fù)債約束和資本金瓶頸問題。途徑之一是財務(wù)公司苦練內(nèi)功，挖掘自身潛力，增厚利潤，用資本公積和未分配利潤轉(zhuǎn)增資本；途徑之二是尋求股東增資，追加注冊資本；途徑之三是拓展非傳統(tǒng)融資渠道，調(diào)整負(fù)債結(jié)構(gòu)，逐步加大主動負(fù)債，比如發(fā)行綠色金融債，增加公司資金規(guī)模。

2.強(qiáng)基石，建立完備的賬戶體系和結(jié)算體系。開戶和結(jié)算業(yè)務(wù)是財務(wù)公司所有金融業(yè)務(wù)的基石，必須使之堅強(qiáng)而穩(wěn)固。在南方電網(wǎng)公司現(xiàn)有金融平臺中，資金結(jié)算業(yè)務(wù)是財務(wù)公司的獨(dú)特優(yōu)勢，獨(dú)此一家、別無分店。

賬戶體系建設(shè)方面。資金賬戶是資金活動的起點(diǎn)和終點(diǎn)，是結(jié)算支付體系健康穩(wěn)定運(yùn)行的重要基礎(chǔ)。第一，研究推進(jìn)實(shí)體賬戶體系建設(shè)，創(chuàng)新賬戶業(yè)務(wù)。第二，建立賬戶管理長效機(jī)制，加強(qiáng)賬戶標(biāo)準(zhǔn)化規(guī)范建設(shè)，加強(qiáng)對賬管理，保證客戶資金安全。第三，建立集團(tuán)賬戶與財務(wù)公司賬戶的聯(lián)動機(jī)制，實(shí)現(xiàn)集團(tuán)賬戶與財務(wù)公司賬戶之間資金自動劃轉(zhuǎn)，提高資金調(diào)度效率。

結(jié)算體系建設(shè)方面。通過“開戶全覆蓋，結(jié)算全覆蓋”，實(shí)現(xiàn)集團(tuán)資金集中結(jié)算，提高資金歸集率和支付效率，實(shí)施資金全過程監(jiān)控。第一，推廣財務(wù)公司財企直連電子支付方式，打通財務(wù)公司金融業(yè)務(wù)系統(tǒng)與各成員單位財務(wù)管理系統(tǒng)之間的資金結(jié)算通道，擴(kuò)大結(jié)算范圍和結(jié)算規(guī)模，提高結(jié)算效率。第二，加強(qiáng)資金預(yù)算管控，強(qiáng)化資金調(diào)度管理，建立公司與集團(tuán)、各分子公司之間資金預(yù)算控制與資金結(jié)算支付的聯(lián)動機(jī)制，協(xié)助集團(tuán)實(shí)現(xiàn)資金預(yù)算剛性管控。第三，擴(kuò)大票據(jù)結(jié)算規(guī)模，建立票據(jù)運(yùn)營平臺，提高通過財務(wù)公司電子商業(yè)匯票系統(tǒng)開立商業(yè)匯票的比重，降低資金成本，減少集團(tuán)資金備付壓力。

3.建體系，搭建南方電網(wǎng)司庫管理架構(gòu)。構(gòu)建南方電網(wǎng)“四個統(tǒng)一”的司庫管理體系。統(tǒng)一全網(wǎng)資金池，打通境內(nèi)外資金通道，搭建全球資金池、跨境人民幣雙向資金池，歸集境內(nèi)外成員單位資金，實(shí)施全網(wǎng)流動性管理，進(jìn)行人民幣及外幣的調(diào)劑運(yùn)用，實(shí)現(xiàn)資金集中管理、集中支付、集中運(yùn)作，做到資金“可視、可控、可用”。統(tǒng)一全網(wǎng)信用資源，充分挖掘南方電網(wǎng)信用，構(gòu)建全網(wǎng)“票據(jù)池”，推動電力產(chǎn)業(yè)鏈票據(jù)運(yùn)用，統(tǒng)籌投融資管理，以集團(tuán)效益最大化為原則選擇融資方式，創(chuàng)新金融產(chǎn)品，滿足集團(tuán)投資發(fā)展需要，服務(wù)集團(tuán)降杠桿減負(fù)債。統(tǒng)一全網(wǎng)金融資源，統(tǒng)籌全網(wǎng)金融及類金融企業(yè)，實(shí)現(xiàn)內(nèi)部金融資源整合協(xié)同、統(tǒng)籌集約，降低溝通成本，避免同業(yè)競爭，集中金融牌照優(yōu)勢服務(wù)全網(wǎng)一盤棋。統(tǒng)一全網(wǎng)風(fēng)險管理，完善風(fēng)險治理體系，利用先進(jìn)的金融風(fēng)險管理技術(shù)，依托完善的風(fēng)險管理信息系統(tǒng)，有效管控集團(tuán)的流動性風(fēng)險、信用風(fēng)險、市場風(fēng)險、外匯風(fēng)險等。

（二）提升發(fā)展能力，走外延式高質(zhì)量發(fā)展之路

外延式高質(zhì)量發(fā)展之路暨由內(nèi)部銀行向產(chǎn)業(yè)銀行轉(zhuǎn)型。在服務(wù)好集團(tuán)內(nèi)部成員單位的基礎(chǔ)上，從集團(tuán)出發(fā)向產(chǎn)業(yè)鏈節(jié)點(diǎn)企業(yè)輻射，實(shí)現(xiàn)電網(wǎng)產(chǎn)業(yè)鏈價值最大化與南方電網(wǎng)高質(zhì)量發(fā)展的和諧統(tǒng)一。

1.強(qiáng)服務(wù)，建立完備的金融服務(wù)體系。加快建成以利率為核心的金融產(chǎn)品體系和以存貸款結(jié)算業(yè)務(wù)為基礎(chǔ)的服務(wù)產(chǎn)品體系，積極推動公司金融業(yè)務(wù)產(chǎn)品化、產(chǎn)品服務(wù)化，為集團(tuán)提供金融產(chǎn)品更全面豐富、資金運(yùn)作更精益高效、金融服務(wù)更精細(xì)專業(yè)的綜合金融服務(wù)。第一，創(chuàng)新金融產(chǎn)品和金融工具，提高金融產(chǎn)品供給。在現(xiàn)有的以存貸結(jié)為基礎(chǔ)的金融產(chǎn)品體系基礎(chǔ)上，根據(jù)集團(tuán)產(chǎn)業(yè)發(fā)展布局和業(yè)務(wù)需求，利用“全牌照”優(yōu)勢拓展新業(yè)務(wù)，包括但不限于為成員單位開展外匯結(jié)算業(yè)務(wù)、即期結(jié)售匯、買方信貸等業(yè)務(wù)。第二，加強(qiáng)以客戶為中心的客戶服務(wù)體系建設(shè)，優(yōu)化金融營商環(huán)境，提高成員單位獲得金融服務(wù)的便利性、滿意度和獲得感。統(tǒng)一服務(wù)理念、服務(wù)承諾、服務(wù)手冊，建立業(yè)務(wù)資料共享機(jī)制，優(yōu)化業(yè)務(wù)表單，明確業(yè)務(wù)辦理時間，精準(zhǔn)區(qū)分當(dāng)日辦結(jié)業(yè)務(wù)、非當(dāng)日辦結(jié)業(yè)務(wù)，以及“一次不用跑業(yè)務(wù)”和“最多跑一次”業(yè)務(wù)，創(chuàng)新服務(wù)內(nèi)容，統(tǒng)一服務(wù)平臺，降低服務(wù)成本。

2.強(qiáng)配置，提升資金運(yùn)作效能。牢牢把握“金融服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)”的本質(zhì)要求，緊緊圍繞實(shí)體經(jīng)濟(jì)的需要實(shí)施資金運(yùn)作，配置金融資源，杜絕資金脫離實(shí)體、空轉(zhuǎn)套利。

對內(nèi)，主動調(diào)整信貸投放策略，優(yōu)化信貸資源，面向成員單位“送貨上門”，“三走進(jìn)、三貼近”（走進(jìn)客戶、貼近客戶；走進(jìn)項目、貼近項目；走進(jìn)生產(chǎn)一線，貼近生產(chǎn)一線），主動服務(wù)南方電網(wǎng)公司供給側(cè)結(jié)構(gòu)性改革、打贏“三大攻堅戰(zhàn)”、做強(qiáng)做優(yōu)做大輸配電業(yè)務(wù)和提質(zhì)增效等工作部署，加大信貸資金精準(zhǔn)支持電網(wǎng)建設(shè)和運(yùn)營的力度。

對外，打造安全可靠的銀行同業(yè)“金融合作圈”。整合優(yōu)化同業(yè)金融資源，加強(qiáng)同業(yè)合作，構(gòu)建相互支持、平等互利的同業(yè)合作關(guān)系，實(shí)現(xiàn)更大范圍的資源優(yōu)化配置，為電網(wǎng)高質(zhì)量發(fā)展提供穩(wěn)定的金融支撐。挖掘銀行間市場潛力，加大同業(yè)運(yùn)作力度，優(yōu)化同業(yè)投資策略，不斷提高資金效益，確保完成資金運(yùn)作市場化收益目標(biāo)；借助銀行間市場實(shí)現(xiàn)高效靈活的資金融通，為集團(tuán)爭取低成本資金來源，有效補(bǔ)足臨時性的流動性缺口。

3.謀轉(zhuǎn)型，延伸產(chǎn)業(yè)鏈金融服務(wù)。延伸產(chǎn)業(yè)鏈金融服務(wù)，是財務(wù)公司打造產(chǎn)業(yè)銀行的必由之路，開展產(chǎn)業(yè)鏈相關(guān)業(yè)務(wù)、拓展客戶群體，有助于財務(wù)公司進(jìn)一步服務(wù)國家金融供給側(cè)結(jié)構(gòu)性改革，增強(qiáng)金融服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)的方法和本領(lǐng)。打造具有南方電網(wǎng)特色的與供應(yīng)鏈高度協(xié)同的上下游產(chǎn)業(yè)鏈“金融生態(tài)圈”。整合優(yōu)化上下游產(chǎn)業(yè)面向產(chǎn)業(yè)鏈上游，開展以“一頭在外”票據(jù)貼現(xiàn)和“一頭在外”應(yīng)收賬款保理業(yè)務(wù)為典型的產(chǎn)業(yè)鏈金融業(yè)務(wù)，同時關(guān)注監(jiān)管政策變化，豐富產(chǎn)品。面向產(chǎn)業(yè)鏈下游企業(yè)，開展買方信貸、消費(fèi)信貸。業(yè)鏈資源，做大產(chǎn)業(yè)鏈金融，發(fā)揮產(chǎn)業(yè)鏈金融的乘數(shù)效應(yīng)，促進(jìn)產(chǎn)業(yè)協(xié)同，助力南方電網(wǎng)整合產(chǎn)業(yè)資源、提升競爭力、推動主業(yè)發(fā)展，提升電網(wǎng)產(chǎn)業(yè)鏈核心價值。根據(jù)電力產(chǎn)品特性和電力體制改革的機(jī)會，研究開發(fā)“電力現(xiàn)貨貸”。

4.強(qiáng)信息，運(yùn)用信息科技提高服務(wù)質(zhì)效。加快“金融信息系統(tǒng)2.0”建設(shè)，深入推進(jìn)金融科技創(chuàng)新，按照“數(shù)字南網(wǎng)智慧南網(wǎng)”要求，抓住金融科技趨勢，建設(shè)公司新一代安全、高效、可靠的智能化金融業(yè)務(wù)系統(tǒng)，打造“數(shù)字金融智慧金融”，確保金融科技對金融業(yè)務(wù)發(fā)展的有力支撐，實(shí)現(xiàn)金融業(yè)務(wù)系統(tǒng)與集團(tuán)財務(wù)管理信息系統(tǒng)數(shù)據(jù)的實(shí)時共享，發(fā)揮數(shù)據(jù)信息集中優(yōu)勢，有效支持集團(tuán)資金集中管理和風(fēng)險管控。第一，實(shí)現(xiàn)金融業(yè)務(wù)系統(tǒng)與南方電網(wǎng)財務(wù)管理系統(tǒng)、物資管理系統(tǒng)等的集成共享。通過集團(tuán)財務(wù)管理系統(tǒng)獲取資金計劃、資金預(yù)算數(shù)據(jù)，為財務(wù)公司資金計劃管理提供數(shù)據(jù)支持；通過集團(tuán)物資管理系統(tǒng)獲取供應(yīng)商信息，為產(chǎn)業(yè)鏈客戶開戶、評級和授信提供數(shù)據(jù)支持。第二，支持成員單位資金預(yù)算管控。夯實(shí)平臺定位，實(shí)現(xiàn)南方電網(wǎng)總部對本單位和下級單位資金的有效監(jiān)測，支持成員單位資金風(fēng)險防控。第三，加強(qiáng)金融統(tǒng)計分析能力建設(shè)。研究運(yùn)用先進(jìn)金融技術(shù)和工具，提升數(shù)據(jù)統(tǒng)計、成果運(yùn)用、決策分析的能力和水平，為金融監(jiān)管、經(jīng)營管理和決策提供支持。

（三）提升保障環(huán)境，在高質(zhì)量發(fā)展之路上行穩(wěn)致遠(yuǎn)

1.優(yōu)黨建，推動黨的建設(shè)與生產(chǎn)經(jīng)營深度融合。堅持和加強(qiáng)黨對國有企業(yè)改革發(fā)展的領(lǐng)導(dǎo)，堅持全面從嚴(yán)治黨，把黨的政治建設(shè)擺在首位，推進(jìn)黨的建設(shè)與改革發(fā)展、經(jīng)營管理深度融合，以一流黨建引領(lǐng)和保障一流企業(yè)建設(shè)，把黨的政治優(yōu)勢轉(zhuǎn)化為公司改革發(fā)展的競爭優(yōu)勢、發(fā)展優(yōu)勢。充分發(fā)揮黨委的領(lǐng)導(dǎo)作用，把方向、管大局、保落實(shí)，充分發(fā)揮黨支部的戰(zhàn)斗堡壘作用和黨員的先鋒模范作用，動員全體干部員工立足崗位、勇于擔(dān)當(dāng)、主動作為、攻堅克難、建功立業(yè)。推進(jìn)加強(qiáng)黨的領(lǐng)導(dǎo)與公司改革發(fā)展深度融合，提升黨的政治建設(shè)質(zhì)量；推進(jìn)宣傳思想工作與企業(yè)價值觀管理深度融合，提升黨的思想建設(shè)質(zhì)量；推進(jìn)基層黨組織建設(shè)與完成經(jīng)營管理工作任務(wù)深度融合，提升黨的組織建設(shè)質(zhì)量；推進(jìn)黨管干部黨管人才與激發(fā)責(zé)任擔(dān)當(dāng)深度融合，提升黨的作風(fēng)建設(shè)質(zhì)量；推進(jìn)從嚴(yán)治黨與從嚴(yán)治企深度融合，提升黨的紀(jì)律建設(shè)質(zhì)量；推進(jìn)廉潔風(fēng)險防控與營造良好政治生態(tài)深度融合，提升反腐敗斗爭工作質(zhì)量；推進(jìn)黨建責(zé)任制與經(jīng)營業(yè)績責(zé)任制的深度融合，提升落實(shí)管黨治黨責(zé)任的質(zhì)量。

2.防風(fēng)險，重點(diǎn)防控資金安全風(fēng)險?！跋潞孟仁制澹蚝弥鲃诱獭?，把防范化解重大風(fēng)險工作做實(shí)做細(xì)做好。嚴(yán)格落實(shí)國家貨幣政策和金融監(jiān)管政策，把防范金融風(fēng)險與服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)更緊密結(jié)合起來，落實(shí)國資委關(guān)于“規(guī)范開展金融衍生業(yè)務(wù)，嚴(yán)守套期保值原則，嚴(yán)禁任何投機(jī)”有關(guān)要求，牢固樹立金融安全觀，把防范金融風(fēng)險放在更加重要的位置，持續(xù)貫徹落實(shí)南方電網(wǎng)公司防范金融風(fēng)險20條重點(diǎn)措施，進(jìn)一步完善公司金融風(fēng)險防控體系，明確金融風(fēng)險防控責(zé)任，確保資金安全。完善內(nèi)部控制體系，推進(jìn)風(fēng)險管理前置，風(fēng)險管理由事中、事后監(jiān)督向事前監(jiān)督轉(zhuǎn)變，將業(yè)務(wù)風(fēng)險監(jiān)管端口前移；強(qiáng)化資金、結(jié)算、信貸、投資等關(guān)鍵業(yè)務(wù)管控，加強(qiáng)資本充足率、流動性比例等核心指標(biāo)管控，加強(qiáng)內(nèi)部授權(quán)管理和員工行為管理，有效防范道德風(fēng)險和操作風(fēng)險。進(jìn)一步強(qiáng)化審計監(jiān)督職能，加強(qiáng)和規(guī)范公司違規(guī)經(jīng)營投資責(zé)任追究工作，理順違規(guī)經(jīng)營投資責(zé)任追究工作程序，落實(shí)國有資產(chǎn)保值增值責(zé)任；持續(xù)做好內(nèi)部控制審計，提升審計的有效性和權(quán)威性，確保依法合規(guī)經(jīng)營。

3.強(qiáng)體制，聚焦改革增強(qiáng)公司發(fā)展活力。以改革創(chuàng)新為動力，進(jìn)一步完善公司治理結(jié)構(gòu)，加強(qiáng)“三會一層”建設(shè)，健全依法決策機(jī)制，完善議事規(guī)則，充分發(fā)揮黨委的領(lǐng)導(dǎo)作用、董事會的決策作用、監(jiān)事會的監(jiān)督作用、經(jīng)理層的經(jīng)營管理作用。持續(xù)深化“三項制度改革”，完善工資總額決定機(jī)制，推進(jìn)收入分配機(jī)制改革，完善人才激勵機(jī)制。推進(jìn)商業(yè)模式創(chuàng)新，以票據(jù)結(jié)算為載體，聚焦“強(qiáng)基礎(chǔ)、補(bǔ)短做大產(chǎn)業(yè)鏈金融。深入推進(jìn)管理創(chuàng)新，大力倡導(dǎo)工具理性和專業(yè)主義板、降成本、增效益”，持續(xù)實(shí)施精益管理，推廣應(yīng)用精益管理成果。繼續(xù)推進(jìn)制度創(chuàng)新，以制度創(chuàng)新推動公司改革發(fā)展，突出貫標(biāo)理念，把國家金融行業(yè)標(biāo)準(zhǔn)貫徹落實(shí)到制度體系中，建立健全管理制度、作業(yè)指導(dǎo)書、標(biāo)準(zhǔn)流程三個層次分明的制度體系。