信息化時(shí)代網(wǎng)絡(luò)金融職務(wù)型經(jīng)濟(jì)犯罪偵查取證研究

摘 要：當(dāng)前金融產(chǎn)業(yè)的發(fā)展正面臨著一系列問題，這對于金融產(chǎn)業(yè)的進(jìn)一步發(fā)展具有一定的阻礙作用。由于互聯(lián)網(wǎng)的迅速發(fā)展，目前網(wǎng)絡(luò)金融方面出現(xiàn)的犯罪行為屢見不鮮，網(wǎng)絡(luò)金融行業(yè)之中的職務(wù)型經(jīng)濟(jì)犯罪已經(jīng)逐漸成為金融產(chǎn)業(yè)轉(zhuǎn)型升級的一大障礙。這對于社會(huì)的穩(wěn)定與發(fā)展來說是極為不利的。在這樣的網(wǎng)絡(luò)環(huán)境之下衍生出很多不同種類的犯罪手法，給辦案人員的偵查取證工作以及案件審議工作造成了越來越多的障礙。為了對這類犯罪行為加以控制，公安機(jī)關(guān)必須對偵察模式進(jìn)行新的創(chuàng)新，在此基礎(chǔ)上積極培養(yǎng)辦案人員的思維能力，加強(qiáng)辦案人員對于互聯(lián)網(wǎng)網(wǎng)絡(luò)的適應(yīng)能力。只有充分利用現(xiàn)代信息技術(shù)，才能夠?yàn)殡娮尤∽C手段進(jìn)行新的創(chuàng)新，并且對于整個(gè)信息時(shí)代的網(wǎng)絡(luò)金融職務(wù)型經(jīng)濟(jì)犯罪事件做好有效的監(jiān)查與控制。

關(guān)鍵詞：信息化時(shí)代;網(wǎng)絡(luò)金融;職務(wù)型經(jīng)濟(jì)犯罪;偵查取證

中圖分類號：D924.3文獻(xiàn)標(biāo)識碼：A文章編號：2095-4379-（2019）32-0101-02

作者簡介：王旭（1997-），男，漢族，河南安陽人，河南警察學(xué)院，本科。

一、網(wǎng)絡(luò)金融職務(wù)型經(jīng)濟(jì)犯罪的整體狀況

隨著網(wǎng)絡(luò)技術(shù)的飛速發(fā)展，對國內(nèi)金融產(chǎn)業(yè)的發(fā)展造成了重大的影響，并且導(dǎo)致國內(nèi)金融產(chǎn)業(yè)的自身服務(wù)體系、產(chǎn)品類型等方面產(chǎn)生了重大的轉(zhuǎn)變，對于促進(jìn)國內(nèi)金融產(chǎn)業(yè)的發(fā)展具有很大幫助[1]。在這種情況下，網(wǎng)絡(luò)金融經(jīng)濟(jì)犯罪手法也變得越來越復(fù)雜，網(wǎng)絡(luò)金融服務(wù)型經(jīng)濟(jì)犯罪的產(chǎn)生，給我國的金融產(chǎn)業(yè)發(fā)展以及人民群眾的合法利益造成了重大的損害。我國是一個(gè)法制國家，在這樣一個(gè)法制國家之中金融經(jīng)濟(jì)犯罪的產(chǎn)生對于維護(hù)社會(huì)治安是十分不利的，并且對我國法律的權(quán)威造成了較大的挑戰(zhàn)，這不利于國內(nèi)金融產(chǎn)業(yè)的穩(wěn)固發(fā)展。在這種情況下，公安機(jī)關(guān)作為我國的重要違法犯罪執(zhí)法機(jī)關(guān)，應(yīng)該首當(dāng)其沖，對這種犯罪現(xiàn)象做出積極的反應(yīng)，對這一類違法、犯罪行為進(jìn)行打擊，這在網(wǎng)絡(luò)時(shí)代之中是十分有必要的，網(wǎng)絡(luò)技術(shù)的發(fā)展為犯罪事件的產(chǎn)生創(chuàng)造了一片肥沃的土地。我們必須使用各種手段對這些犯罪行為進(jìn)行嚴(yán)厲的打擊，并采取充分合理有效的偵察方法與偵察策略，嚴(yán)厲處置參與犯罪的人員，保證以后此類事件不再發(fā)生，這是時(shí)代賦予我們的重要使命。

二、網(wǎng)絡(luò)金融職務(wù)型經(jīng)濟(jì)犯罪的常見犯罪手法

（一）以信息存儲技術(shù)為支撐竊取商業(yè)機(jī)密

網(wǎng)絡(luò)金融經(jīng)濟(jì)犯罪類型之中，有一種使用信息存儲技術(shù)竊取商業(yè)機(jī)密的犯罪手法受到社會(huì)的廣泛抨擊。當(dāng)代網(wǎng)絡(luò)背景之下，不同的金融服務(wù)機(jī)構(gòu)其自身具有的金融服務(wù)客戶是不同的，這些不同的客戶資源在不同服務(wù)機(jī)構(gòu)之中發(fā)揮其巨大的調(diào)配作用。但是，由于大量的客戶資源通常掌握在單位內(nèi)一些具有一定職務(wù)與權(quán)力的人手中，因此促成私營金融企業(yè)的客戶信息資源具有極高的商業(yè)價(jià)值。在傳統(tǒng)的金融產(chǎn)業(yè)之中，企業(yè)在員工之間販賣此類信息的現(xiàn)象已經(jīng)愈演愈烈。但是，互聯(lián)網(wǎng)信息技術(shù)的出發(fā)點(diǎn)是為了造福人類，我們應(yīng)該采取有效措施杜絕這種現(xiàn)象的發(fā)生。企業(yè)之中職員工通過販賣信息牟取暴利的行為對于企業(yè)權(quán)益造成了很大的損害，給企業(yè)造成了重大的經(jīng)濟(jì)與人力損失，對于市場經(jīng)濟(jì)秩序的穩(wěn)定具有很大的危害。

（二）借助信息傳播渠道開展經(jīng)濟(jì)犯罪活動(dòng)

網(wǎng)絡(luò)技術(shù)的發(fā)達(dá)為信息的傳播拓寬了渠道，而借助這種發(fā)達(dá)的信息渠道從事金融職務(wù)型經(jīng)濟(jì)犯罪是不法分子使用的另一種犯罪手段，這種金融犯罪手段是傳統(tǒng)的金融職務(wù)型經(jīng)濟(jì)犯罪手段的升級版，其在傳統(tǒng)犯罪手法的基礎(chǔ)上引入了新的犯罪手法，將信息技術(shù)化引入了犯罪渠道之中[2]。這對于作案效率的提升以及犯罪的成功率具有很大的促進(jìn)作用。在國內(nèi)目前的金融經(jīng)濟(jì)犯罪之中，傳銷活動(dòng)作為一項(xiàng)對社會(huì)危害具有嚴(yán)重后果的金融活動(dòng)，對于社會(huì)的和諧發(fā)展與穩(wěn)定運(yùn)作也造成了很大的打擊。不法犯罪行為對國家與企事業(yè)帶來的經(jīng)濟(jì)損失是不可估量的。傳銷活動(dòng)給當(dāng)前的社會(huì)發(fā)展帶來了十分不利的影響，在當(dāng)前的社會(huì)發(fā)展階段中，只有通過有效手段對傳銷活動(dòng)進(jìn)行更加嚴(yán)厲的打擊，才能夠在此基礎(chǔ)上穩(wěn)定社會(huì)的發(fā)展。在傳銷活動(dòng)危害社會(huì)大眾的同時(shí)，還對社會(huì)的發(fā)展以及社會(huì)經(jīng)濟(jì)的發(fā)展產(chǎn)生了極大的阻礙作用。相關(guān)部門應(yīng)該對此嚴(yán)厲打擊。雖然在國家相關(guān)執(zhí)法部門的嚴(yán)厲打擊之下，傳銷活動(dòng)近年來趨勢逐漸減弱，但是在關(guān)聯(lián)互聯(lián)網(wǎng)實(shí)施詐騙的新手段之下，傳銷活動(dòng)愈演愈烈。我們只有充分利用現(xiàn)有資源，并將資源進(jìn)行充分的整合，才能夠總結(jié)出一套適合應(yīng)對網(wǎng)絡(luò)平臺詐騙的新手法，警惕廣大民眾謹(jǐn)防網(wǎng)絡(luò)詐騙，加強(qiáng)廣大網(wǎng)民的安全意識，雖然與過去的傳銷活動(dòng)相比，目前的新型網(wǎng)絡(luò)傳銷活動(dòng)給人們帶來了更多的災(zāi)害，但是我們可以充分地使用新型科學(xué)技術(shù)推進(jìn)這項(xiàng)事業(yè)的發(fā)展[3]。

（三）以信息技術(shù)為主體開展經(jīng)濟(jì)犯罪活動(dòng)

當(dāng)前的經(jīng)濟(jì)犯罪活動(dòng)主要以信息技術(shù)為主體進(jìn)行展開。這種以信息技術(shù)為主體的網(wǎng)絡(luò)金融職務(wù)性犯罪對于當(dāng)今國內(nèi)網(wǎng)絡(luò)金融產(chǎn)業(yè)的威脅十分大[4]。這類經(jīng)濟(jì)犯罪對于信息技術(shù)的依賴性很強(qiáng)，因此往往需要一定的職務(wù)權(quán)限才能夠行使，因此，此類犯罪活動(dòng)大多數(shù)是犯罪嫌疑人通過濫用自身管理權(quán)限進(jìn)行的資金財(cái)產(chǎn)轉(zhuǎn)移，對于市場經(jīng)濟(jì)的和諧穩(wěn)定發(fā)展也會(huì)造成不良影響。

三、網(wǎng)絡(luò)經(jīng)濟(jì)犯罪偵查工作的難處

（一）取得犯罪證據(jù)的難處

在傳統(tǒng)的金融案件中，相關(guān)的證據(jù)大多是以紙質(zhì)形式出現(xiàn)，大多可以在犯罪人員或犯罪現(xiàn)場等處得到，由此而處理金融犯罪相關(guān)的案件;不過隨著時(shí)間的推移，一些不法分子則將自己的犯罪記錄存放于計(jì)算機(jī)等現(xiàn)代設(shè)備之中，由此而保障相關(guān)數(shù)據(jù)信息不會(huì)輕易地被人所得之，由此而在很大程度上增加了辦案人員獲取犯罪證據(jù)的難度。

（二）偵破犯罪案件的難處

由于現(xiàn)代網(wǎng)絡(luò)金融犯罪案件的有關(guān)證據(jù)大多存放于數(shù)字化存儲設(shè)備之中，極大地增加了證據(jù)獲取的難度;同時(shí)犯罪人員還可以通過計(jì)算機(jī)等設(shè)備將自身的犯罪事實(shí)與痕跡進(jìn)行消除，極大地增加了現(xiàn)代網(wǎng)絡(luò)金融犯罪案件偵破工作的難度。

四、網(wǎng)絡(luò)金融職務(wù)型經(jīng)濟(jì)犯罪案件的偵察取證策略

（一）創(chuàng)新偵查模式，積極培養(yǎng)辦案人員的互聯(lián)網(wǎng)思維

在當(dāng)代偵查人員辦理相關(guān)網(wǎng)絡(luò)經(jīng)濟(jì)犯罪事件的時(shí)候，一定要注意偵察模式的創(chuàng)新，通過創(chuàng)新偵察模式達(dá)到積極培養(yǎng)辦案人員的互聯(lián)網(wǎng)思維的效果。在多年的調(diào)查實(shí)踐過程中，公安機(jī)關(guān)對于金融職務(wù)型經(jīng)濟(jì)犯罪已經(jīng)有了一套相對較為成熟的偵察模式。這種較為成熟的偵察模式已經(jīng)沿用至今，對于某些犯罪情節(jié)的調(diào)查也會(huì)具有很大的幫助。在對犯罪嫌疑人進(jìn)行調(diào)查的時(shí)候，偵查人員可以通過對犯罪嫌疑人的人際關(guān)系網(wǎng)絡(luò)以及其犯罪職務(wù)進(jìn)行調(diào)查的方式確定犯罪嫌疑人，在證據(jù)明確之后再展開相應(yīng)的抓捕工作[5]。但是，由于目前已經(jīng)進(jìn)入信息化時(shí)代，面對如此頻繁多變的犯罪方式，偵查人員無法通過傳統(tǒng)的偵察方式確定犯罪嫌疑人或者明確犯罪證據(jù)，在這種情況下，使用網(wǎng)絡(luò)追蹤的新型偵察方式往往能夠取得事半功倍的效果。在偵察網(wǎng)絡(luò)金融案件的過程中，公安機(jī)關(guān)應(yīng)該對目前的創(chuàng)新偵察模式進(jìn)行積極的創(chuàng)新，從多個(gè)方面入手實(shí)現(xiàn)對整個(gè)案件的偵察取證，這不僅提升了辦案速度，對于整個(gè)經(jīng)濟(jì)犯罪案件也會(huì)更好的掌握。

（二）融入現(xiàn)代信息技術(shù)，創(chuàng)新電子證據(jù)的取證手段

在信息化時(shí)代之中，網(wǎng)絡(luò)金融職務(wù)型經(jīng)濟(jì)的犯罪偵察難度正在逐漸增大，公安機(jī)關(guān)在這種情況下除了對目前偵察模式進(jìn)行相應(yīng)的創(chuàng)新，也應(yīng)該更加注重對于現(xiàn)代信息技術(shù)取證手段的升級，將信息化技術(shù)作為經(jīng)濟(jì)犯罪活動(dòng)取證工作的中心，往往會(huì)得到事半功倍的效果[6]。只有充分融入現(xiàn)代信息技術(shù)，才能夠?qū)崿F(xiàn)電子證據(jù)的進(jìn)一步創(chuàng)新。

五、總結(jié)

新世紀(jì)之中，各種企業(yè)正在創(chuàng)新發(fā)展之中，由于互聯(lián)網(wǎng)技術(shù)已經(jīng)逐漸滲透進(jìn)入國內(nèi)的各大企業(yè)之中，并且憑借其自身的優(yōu)點(diǎn)迅速占領(lǐng)市場，在市場上受到人們的廣泛熱愛。在以網(wǎng)絡(luò)金融為主要代表形勢的網(wǎng)絡(luò)經(jīng)濟(jì)逐漸進(jìn)入人們眼球的同時(shí)，這種網(wǎng)絡(luò)金融也在逐漸占據(jù)國內(nèi)金融市場。網(wǎng)絡(luò)金融的出現(xiàn)從自身來說對于克服當(dāng)前服務(wù)體系以及傳統(tǒng)的經(jīng)營方式來說發(fā)揮了重要意義。本文主要研究在此金融背景之下各種經(jīng)濟(jì)犯罪案件發(fā)生的原因以及針對這種犯罪現(xiàn)象我們應(yīng)該采取怎樣的應(yīng)對措施。

[ 參 考 文 獻(xiàn) ]

[1]王芳.互聯(lián)網(wǎng)金融犯罪的偵查難點(diǎn)與合理性應(yīng)對[J].法制與經(jīng)濟(jì)，2016（09）.

[2]董哲，劉坤.互聯(lián)網(wǎng)經(jīng)濟(jì)犯罪偵防應(yīng)對研究[J].北京警察學(xué)院學(xué)報(bào)，2015（06）.

[3]劉濤，戴鐵浩.互聯(lián)網(wǎng)金融中非法吸收公眾存款犯罪的界定與偵查研究[J].山東警察學(xué)院學(xué)報(bào)，2015（05）.

[4]劉坤，高春興.互聯(lián)網(wǎng)金融犯罪的特點(diǎn)與偵防對策研究[J].山東警察學(xué)院學(xué)報(bào)，2015（05）.

[5]李堯.金融犯罪網(wǎng)絡(luò)化趨勢及其信息化偵查取證對策[J].遼寧警專學(xué)報(bào)，2015（01）.

[6]李堯.芻議網(wǎng)絡(luò)金融犯罪的偵查取證[J].山西警官高等?？茖W(xué)校學(xué)報(bào)，2014（01）.